第頁(yè)金融行業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)與法規(guī)要點(diǎn)測(cè)試試卷1.經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)后，如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)客戶(hù)出示的居民身份證件為虛假身份證件，則應(yīng)拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；其中，對(duì)于客戶(hù)以虛假身份證件騙取開(kāi)立賬戶(hù)或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，還應(yīng)及時(shí)向（）。A、人民銀行報(bào)告B、上級(jí)行報(bào)告C、公安機(jī)關(guān)報(bào)案D、會(huì)計(jì)主管【正確答案】：C2.如發(fā)現(xiàn)捆內(nèi)整把缺少或把內(nèi)短少()以上者，應(yīng)將原捆、原把票幣原樣保管，并立即將發(fā)現(xiàn)經(jīng)過(guò)及原捆的冠字、號(hào)碼、封捆時(shí)間和封捆員代號(hào)送交當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。A、5張B、10張C、20張D、50張【正確答案】：B3.農(nóng)金員與農(nóng)商銀行是（）關(guān)系。A、聘用B、委托代理C、雇用D、勞務(wù)【正確答案】：B4.大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的運(yùn)行時(shí)間由（）確定和調(diào)整。A、省聯(lián)社B、辦事處C、人民銀行D、法人機(jī)構(gòu)【正確答案】：C5.柜員間現(xiàn)金調(diào)撥是指在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)（）與普通柜員間的調(diào)撥。A、主管B、會(huì)計(jì)主管C、現(xiàn)金管理員D、聯(lián)行崗位人員【正確答案】：C6.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》,對(duì)銀行詢(xún)證函（格式一）“備注”欄，如不存在按照《銀行函證及回函工作操作指引》無(wú)需在其中列示說(shuō)明的信息，也不存在注冊(cè)會(huì)計(jì)師或被審計(jì)單位認(rèn)為需要備注說(shuō)明的信息，則應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)（）。A、留白B、填寫(xiě)“無(wú)”C、用斜線(xiàn)劃掉【正確答案】：B7.電子會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)永久保管的電子會(huì)計(jì)檔案（包括會(huì)計(jì)檔案保管、銷(xiāo)毀記錄），應(yīng)按（）打印為紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案保管。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：D8.《農(nóng)村金融服務(wù)代理協(xié)議》中，明確了甲乙雙方權(quán)利義務(wù)，下列不屬于乙方權(quán)利的是：A、有權(quán)取得相應(yīng)的代理服務(wù)費(fèi)。B、如不同意雙方商定的代理服務(wù)費(fèi)計(jì)付標(biāo)準(zhǔn)，有權(quán)解除協(xié)議。C、有權(quán)在本協(xié)議到期前單方面終止本協(xié)議，獲得終止協(xié)議前應(yīng)得的代理服務(wù)費(fèi)。D、有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)拓展需要，調(diào)整業(yè)務(wù)代理內(nèi)容?！菊_答案】：D9.整存整取儲(chǔ)蓄存款設(shè)定約定轉(zhuǎn)存或自動(dòng)轉(zhuǎn)存的，轉(zhuǎn)存后的利率按（）掛牌公告的同檔次利率確定。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：D10.()是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書(shū)人與受讓匯票的被背書(shū)人在匯票上的簽章依次前后銜接。A、背書(shū)連續(xù)B、承兌C、前手D、后手【正確答案】：A11.定期結(jié)息的存款業(yè)務(wù)一般按季結(jié)息，每季末月（）為結(jié)息日。A、31日B、30日C、21日D、20日【正確答案】：D12.關(guān)于智e通簽約主賬戶(hù)說(shuō)法正確的是（）。A、簽約主賬戶(hù)必須為狀態(tài)正常的I類(lèi)、II類(lèi)銀行卡賬戶(hù)B、不能為部分凍結(jié)或單向凍結(jié)C、存折戶(hù)可以開(kāi)通智e通D、I類(lèi)、II類(lèi)賬戶(hù)作為智e通簽約主賬戶(hù)時(shí)允許降級(jí)為三類(lèi)賬戶(hù)【正確答案】：A13.根據(jù)《財(cái)政部中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)會(huì)〔2020〕12號(hào)），如銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因詢(xún)證函不符合規(guī)定拒絕回函的，應(yīng)當(dāng)在收到詢(xún)證函（）日內(nèi)，通知會(huì)計(jì)師事務(wù)所，以保證回函效率。A、3日B、3個(gè)工作日C、5日D、5個(gè)工作日【正確答案】：B14.農(nóng)商銀行簽發(fā)的電子銀行承兌匯票單張出票金額原則上不得超過(guò)()(含)。A、500萬(wàn)元B、1000萬(wàn)元C、1500萬(wàn)元D、2000萬(wàn)元【正確答案】：B15.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（）A、

公安部B、

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)中心【正確答案】：C16.對(duì)于因累計(jì)開(kāi)戶(hù)次數(shù)超限自動(dòng)觸發(fā)系統(tǒng)規(guī)則進(jìn)入“頻繁開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)”關(guān)注名單的客戶(hù)，在進(jìn)入關(guān)注名單（）后核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)移出。A、30日B、60日C、90日D、120日【正確答案】：C17.國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)支付的資金被退回的，農(nóng)商銀行應(yīng)及時(shí)通知財(cái)政部門(mén)，在收到退回資金（）向人行國(guó)庫(kù)辦理退劃資金手續(xù)。A、當(dāng)日B、三個(gè)工作日C、五個(gè)工作日D、當(dāng)日至遲次日【正確答案】：D18.個(gè)人客戶(hù)由他人代理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）之間的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)被代理人的有效身份證件，通過(guò)核對(duì)代理人的有效身份證件或戶(hù)口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、公安部門(mén)出具的戶(hù)籍證明、工作證、學(xué)生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號(hào)碼等方式確認(rèn)代理人身份，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、號(hào)碼，并留存被代理人有效身份證件和代理人出示身份證件或者身份證明文件的復(fù)印件或影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件。A、1萬(wàn)元（含）至2萬(wàn)元（不含）B、1萬(wàn)元（含）至5萬(wàn)元（不含）C、2萬(wàn)元（含）至5萬(wàn)元（不含）D、5萬(wàn)元（含）至10萬(wàn)元（不含）【正確答案】：B19.泰山如意公務(wù)卡的品牌權(quán)屬于（）。A、各農(nóng)村商業(yè)銀行B、山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社C、中國(guó)銀聯(lián)D、銀保監(jiān)會(huì)【正確答案】：B20.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)（）的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。A、

高級(jí)管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會(huì)D、以上皆是【正確答案】：A21.下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)、技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶(hù)交易進(jìn)行誤導(dǎo)D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開(kāi)方便之門(mén)【正確答案】：B22.個(gè)人活期儲(chǔ)蓄存折賬戶(hù)及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行按（）結(jié)息的方式，采用積數(shù)計(jì)息法A、旬B、月C、季D、半年【正確答案】：C23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）建立客戶(hù)（）制度，依法識(shí)別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。A、可以；盡職識(shí)別B、必須；盡職識(shí)別C、應(yīng)當(dāng)；盡職識(shí)別D、應(yīng)當(dāng)；盡職調(diào)查【正確答案】：D24.業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門(mén)的經(jīng)營(yíng)能力、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施（）調(diào)整。A、適時(shí)B、實(shí)時(shí)C、動(dòng)態(tài)D、優(yōu)化【正確答案】：C25.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理業(yè)務(wù)分類(lèi)分級(jí)管理指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》，支行行長(zhǎng)每季度組織支行人員對(duì)農(nóng)金員服務(wù)的客戶(hù)隨機(jī)進(jìn)行電話(huà)或當(dāng)面回訪(fǎng)，其中每季度對(duì)A類(lèi)農(nóng)金員的回訪(fǎng)量不低于（）。A、10戶(hù)B、15戶(hù)C、20戶(hù)D、30戶(hù)【正確答案】：D26.國(guó)庫(kù)集中支付資金的銀行支付清算必須遵循（）原則。A、先清算、后支付B、先支付、后清算C、銀行不墊款【正確答案】：B27.沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由()承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、簽章人B、持票人C、付款人D、當(dāng)事人【正確答案】：A28.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、

反洗錢(qián)專(zhuān)職崗位人員B、

反洗錢(qián)兼職崗位人員C、全體人員D、

新入職員工【正確答案】：C29.農(nóng)商銀行（）是本行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線(xiàn)。A、業(yè)務(wù)部門(mén)B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)C、審計(jì)部門(mén)D、安全保衛(wèi)部門(mén)【正確答案】：A30.有價(jià)單證一律視同現(xiàn)金管理，并納入表外科目核算，并在營(yíng)業(yè)輔助系統(tǒng)登記（）。A、重要空白憑證登記簿B、現(xiàn)金庫(kù)存登記簿C、《有價(jià)單證、代保管有價(jià)物品、票樣登記簿》D、抵質(zhì)押有價(jià)物品登記簿【正確答案】：C31.對(duì)停用的實(shí)體印章，應(yīng)定期組織實(shí)體印章的清理銷(xiāo)毀工作，兩次銷(xiāo)毀間隔時(shí)間不得長(zhǎng)于（），停用印章過(guò)多的，應(yīng)適當(dāng)增加銷(xiāo)毀頻率。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：C32.《中華人民共和國(guó)電子商務(wù)法》規(guī)定，電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者在轉(zhuǎn)送聲明到達(dá)知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人后()內(nèi)，未收到權(quán)利人已經(jīng)投訴或者起訴通知的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)終止所采取的措施。A、五日B、十日C、十五日D、三十日【正確答案】：C33.以下哪一項(xiàng)不屬于大堂經(jīng)理責(zé)任網(wǎng)格（）。A、咨詢(xún)引導(dǎo)區(qū)B、智慧銀行區(qū)C、智e購(gòu)展示區(qū)D、普通理財(cái)區(qū)【正確答案】：D34.()業(yè)務(wù)是由收款行發(fā)起，經(jīng)收款清算行發(fā)送小額支付系統(tǒng)，小額支付系統(tǒng)將業(yè)務(wù)信息經(jīng)付款清算行轉(zhuǎn)發(fā)付款行；付款行按規(guī)定時(shí)限發(fā)出回執(zhí)信息，小額支付系統(tǒng)軋差后，將回執(zhí)信息經(jīng)收款清算行轉(zhuǎn)發(fā)收款行。A、貸記業(yè)務(wù)B、借記業(yè)務(wù)C、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、集中代收付業(yè)務(wù)【正確答案】：B35.目前，銀電通業(yè)務(wù)支持客戶(hù)在柜面繳納電費(fèi)，柜員使用（）交易為客戶(hù)繳納電費(fèi)，因目前省電力沒(méi)有沖正接口，柜員在辦理柜面代收電費(fèi)業(yè)務(wù)時(shí)要認(rèn)真核對(duì)客戶(hù)繳費(fèi)金額確保繳費(fèi)準(zhǔn)確無(wú)誤。A、4622B、4623C、4627D、4628【正確答案】：B36.《中國(guó)人民銀行辦公部隊(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行卡或賬戶(hù)的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》規(guī)定懲戒開(kāi)始日期、結(jié)束日期將通過(guò)（）發(fā)布。A、風(fēng)險(xiǎn)協(xié)查系統(tǒng)B、風(fēng)險(xiǎn)防控管理平臺(tái)C、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)D、指標(biāo)管理平臺(tái)【正確答案】：C37.為深入持久推進(jìn)"三反"監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善"三反"監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、

房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷(xiāo)售C、珠寶玉石銷(xiāo)售D、園林綠化行業(yè)【正確答案】：D38.原則上年齡超過(guò)（）（含）的農(nóng)金員應(yīng)正常退出。A、55周歲B、60周歲C、65周歲D、70周歲【正確答案】：C39.票交所關(guān)于規(guī)范電子商業(yè)承兌匯票提示付款應(yīng)答的通知（票交所發(fā)〔2022〕2號(hào)），票據(jù)到期日在2022年3月21日及之后的電子商業(yè)承兌匯票，持票人在電子商業(yè)承兌匯票的票據(jù)到期日前提示付款，承兌人在（)日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延）仍未應(yīng)答，承兌人接入機(jī)構(gòu)也未在下一日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延）代為應(yīng)答的，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在該日日終時(shí)將票據(jù)狀態(tài)“提示付款待簽收”變更為拒付狀態(tài)。A、收到提示付款請(qǐng)求當(dāng)日B、收到提示付款請(qǐng)求的次日起第3日C、票據(jù)到期日當(dāng)日D、票據(jù)到期日的次日起第3日【正確答案】：D40.柜員庫(kù)箱限額設(shè)置后，系統(tǒng)控制同一機(jī)構(gòu)的柜員同一幣種均執(zhí)行統(tǒng)一限額，（）不受柜員庫(kù)箱限額控制。A、會(huì)計(jì)主管B、現(xiàn)金管理員C、憑證管理員D、普通柜員【正確答案】：B1.員工有下列哪些嚴(yán)令禁止行為的，經(jīng)查實(shí)，應(yīng)予以開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同？A、私自以銀行名義對(duì)外擔(dān)保B、擅自在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體兼職或投資開(kāi)辦企業(yè)C、協(xié)助客戶(hù)利用信用卡非法套現(xiàn)、惡意透支，偽造、變?cè)?、盜用客戶(hù)銀行卡，竊取銀行卡信息D、未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限或崗位權(quán)限辦理業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC2.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），會(huì)計(jì)事后監(jiān)督是指依據(jù)國(guó)家有關(guān)政策、法規(guī)以及省聯(lián)社制度要求，對(duì)會(huì)計(jì)事項(xiàng)發(fā)生后的（）進(jìn)行再檢查和監(jiān)督的活動(dòng)，是會(huì)計(jì)內(nèi)控體系的重要組成部分。A、原始憑證B、業(yè)務(wù)憑證C、賬務(wù)清單D、業(yè)務(wù)過(guò)程【正確答案】：ABCD3.金融機(jī)構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下措施：（）。A、確保在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B、按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專(zhuān)業(yè)能力C、按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼D、告知被收繳人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可以向鑒定單位申請(qǐng)鑒定【正確答案】：ABC4.第三代社會(huì)保障卡新增（）和（）方式，增加（）算法和CA證書(shū)驗(yàn)證，具有社會(huì)保障卡和銀行卡兩種屬性。A、電子現(xiàn)金服務(wù)B、非接觸式讀卡C、國(guó)密D、加密【正確答案】：ABC5.農(nóng)商銀行內(nèi)部員工涉及到（）的，應(yīng)將工作資料及相關(guān)客戶(hù)信息移交，不得以任何方式或理由帶走客戶(hù)信息。A、崗位調(diào)整B、休班C、退休D、解除勞動(dòng)關(guān)系【正確答案】：ACD6.在為現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備清加鈔時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持（）原則。A、雙人操作B、事前查詢(xún)C、交叉復(fù)核D、主管復(fù)核【正確答案】：AC7.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。A、安全B、準(zhǔn)確C、清晰D、完整E、保密【正確答案】：ABDE8.支付系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守()規(guī)定。A、不得拖延支付、截留、挪用客戶(hù)和他行資金B(yǎng)、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行C、不得泄漏密鑰，影響資金安全D、不得偽造、篡改支付業(yè)務(wù)，盜用資金【正確答案】：ABCD9.系統(tǒng)自動(dòng)扣收是指貸款發(fā)放時(shí)設(shè)定為自動(dòng)扣款的，則系統(tǒng)在約定扣款日進(jìn)行自動(dòng)扣款，包括()三種情況。A、借款人主動(dòng)還款B、自動(dòng)扣本C、自動(dòng)扣息D、自動(dòng)扣本息【正確答案】：BCD10.關(guān)于大、小額支付系統(tǒng)的關(guān)系說(shuō)法正確的是（）。A、行號(hào)為同一行號(hào)，行號(hào)與網(wǎng)點(diǎn)號(hào)有一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系B、業(yè)務(wù)編號(hào)統(tǒng)一編排C、共用相同操作崗位D、共用一個(gè)收費(fèi)賬戶(hù)【正確答案】：ABCD11.農(nóng)商行的賬務(wù)核算主要包括（）等。A、會(huì)計(jì)主體內(nèi)部核算B、法人內(nèi)跨會(huì)計(jì)主體間內(nèi)部核算C、跨法人會(huì)計(jì)主體核算D、外幣業(yè)務(wù)核算【正確答案】：ABCD12.綜合核算是按科目進(jìn)行的核算，反映各科目資金增減變化及其結(jié)果的總括情況，是明細(xì)核算的概括和綜合，主要包括()、（）和（）等。A、科目日結(jié)匯總表B、總賬C、日計(jì)表D、結(jié)算憑證【正確答案】：ABC13.票據(jù)上哪些事項(xiàng)不得更改，更改的無(wú)效？()A、票據(jù)金額B、票據(jù)日期C、收款人名稱(chēng)D、用途【正確答案】：ABC14.關(guān)于對(duì)私客戶(hù)信息證件影像管理，以下說(shuō)法正確的是（）。A、支持柜面全省范圍內(nèi)查詢(xún)客戶(hù)證件影像信息。B、柜面新增對(duì)私客戶(hù)信息、新增一組證件或修改對(duì)私客戶(hù)證件有效期（含有效期起日和有效期止日）、證件地址等證件照面信息時(shí)，柜員應(yīng)通過(guò)相應(yīng)交易主動(dòng)上傳留存客戶(hù)證件信息。C、上傳的影像應(yīng)為證件原件影像，因批量開(kāi)戶(hù)等特殊場(chǎng)景使用有效證件復(fù)印件建立或修改客戶(hù)資料時(shí)，暫無(wú)需將有效證件復(fù)印件拍照上傳，待后續(xù)客戶(hù)持有效身份證件原件辦理業(yè)務(wù)（如賬戶(hù)激活）時(shí)再留存客戶(hù)證件影像信息?！菊_答案】：ABC15.會(huì)計(jì)檔案按照期限可分為（）。A、永久保管B、定期保管C、不定期保管D、隨意保管【正確答案】：AB16.《中華人民人民共和國(guó)民法典》，將千2021年1月1日起施行。民法典是()A、“社會(huì)生活的百科全書(shū)”B、當(dāng)代中國(guó)的“權(quán)利宣言書(shū)”C、堅(jiān)持和完善中國(guó)特色社會(huì)主義制度的現(xiàn)實(shí)需要D、推進(jìn)全面依法治國(guó)、推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重大舉措【正確答案】：ABCD17.“智e融-稅保通”代收社保費(fèi)業(yè)務(wù)中城鄉(xiāng)居民可通過(guò)（）渠道辦理社保費(fèi)繳納。A、柜面B、手機(jī)銀行C、農(nóng)金通D、網(wǎng)銀【正確答案】：ABC18.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理服務(wù)監(jiān)督管理辦法（2018版）》，農(nóng)村金融代理服務(wù)范圍主要包括（）A、代理小額支付結(jié)算業(yè)務(wù)B、代理金融產(chǎn)品和服務(wù)C、代理金融信息服務(wù)D、農(nóng)商銀行委托代理的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD19.特殊殘缺、污損人民幣剩余面積是指（）能按原樣連接的實(shí)物面積,包括與票面原樣連接的炭化、變形部分。A、票面圖案B、文字C、紙張D、安全線(xiàn)【正確答案】：ABC20.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)通兌業(yè)務(wù)包括以下（）業(yè)務(wù)種類(lèi)。A、現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)B、轉(zhuǎn)賬支票取款業(yè)務(wù)C、匯兌匯出業(yè)務(wù)D、簽發(fā)銀行匯票業(yè)務(wù)E、簽發(fā)銀行本票業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE21.會(huì)計(jì)檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實(shí)、整齊、美觀，做到（）。A、不混亂B、不掉頁(yè)C、不壓字D、不妨礙查閱【正確答案】：BCD22.票據(jù)的()不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、金額B、日期C、收款人名稱(chēng)D、付款人名稱(chēng)【正確答案】：ABC23.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)發(fā)生誤收、誤付假幣時(shí)，農(nóng)商銀行應(yīng)采取的措施包括（）。A、檢測(cè)所用現(xiàn)金處理設(shè)備對(duì)假幣的鑒別能力。如設(shè)備已不能有效堵截假幣，應(yīng)立即維修和升級(jí)。B、檢查假幣誤收、誤付經(jīng)辦人員是否具備從事反假貨幣工作資格，不具備資格的應(yīng)停止辦理現(xiàn)金收付等業(yè)務(wù)。C、誤付機(jī)構(gòu)等值賠付客戶(hù)，并取得客戶(hù)諒解。若發(fā)生負(fù)面輿情，應(yīng)按照聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管控要求妥善處置，消除不良影響。D、若付出的假幣為整捆、整包夾帶的，應(yīng)由清分整點(diǎn)機(jī)構(gòu)按照以上規(guī)則查找原因，并補(bǔ)齊賠付款項(xiàng)。【正確答案】：ABCD24.根據(jù)關(guān)注主體不同，關(guān)注名單分為（）三大類(lèi)。A、關(guān)注客戶(hù)B、關(guān)注賬戶(hù)C、關(guān)注國(guó)家（地區(qū)）D、關(guān)注群體【正確答案】：ABC25.下列屬于重要空白憑證是（）A、現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票B、財(cái)產(chǎn)證明書(shū)、資信證明書(shū)C、儲(chǔ)蓄存單、存款存折、一本通存折D、單位存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)、單位定期存單、印鑒卡片【正確答案】：ABCD26.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施（）。A、

中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、縣以上公安機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、

中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單【正確答案】：ACD27.利率分為（）三種。A、年利率B、月利率C、日利率D、季利率【正確答案】：ABC28.機(jī)構(gòu)內(nèi)實(shí)體柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥僅是現(xiàn)金實(shí)物的（），不涉及（）。A、調(diào)動(dòng)B、轉(zhuǎn)移C、現(xiàn)金D、賬務(wù)【正確答案】：BD29.核算碼按核算用途可分為（）等類(lèi)型。A、標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶(hù)B、非標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶(hù)C、客戶(hù)賬D、科目賬【正確答案】：ABCD30.當(dāng)客戶(hù)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，銀行金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶(hù)（）A、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶(hù)B、不配合客戶(hù)身份識(shí)別C、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符D、開(kāi)戶(hù)理由不合理【正確答案】：ABCD1.貸款放款可以通過(guò)轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金的方式發(fā)放。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在智慧柜員機(jī)設(shè)備驗(yàn)收交接時(shí)，清點(diǎn)設(shè)備各種鑰匙數(shù)量是否齊全、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試密碼是否正確，遇鑰匙數(shù)量不符或密碼不正確，應(yīng)立即上報(bào)各農(nóng)商銀行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)。若無(wú)異議則完成驗(yàn)收交接手續(xù)，并及時(shí)將保險(xiǎn)柜密碼進(jìn)行變更。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理業(yè)務(wù)分類(lèi)分級(jí)管理指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》，只有農(nóng)金員代理存款占比高于50%的農(nóng)商銀行才作為一類(lèi)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.客戶(hù)賬務(wù)信息協(xié)查系統(tǒng)非實(shí)時(shí)交易明細(xì)查詢(xún)支持查詢(xún)自2009年新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線(xiàn)至提交申請(qǐng)日的存款賬戶(hù)交易明細(xì)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.技術(shù)性錯(cuò)款按照規(guī)定的程序?qū)徟?，長(zhǎng)款歸公，短款自賠，不得以長(zhǎng)補(bǔ)短。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.商業(yè)銀行制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)，設(shè)有商業(yè)銀行網(wǎng)站的，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站主頁(yè)醒目位置公示。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.銀行承兌匯票保證金必須是出票人自有資金，應(yīng)先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)使用隸屬單位的名稱(chēng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.下?lián)艿默F(xiàn)金運(yùn)到后，原封新券按捆驗(yàn)收，回籠券須當(dāng)面點(diǎn)清細(xì)數(shù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.金融機(jī)構(gòu)要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(xiàn)(部門(mén))在了解客戶(hù)方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢(qián)工作職責(zé)空洞化。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，單位設(shè)立的非獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.科目下有當(dāng)年數(shù)據(jù)的不能刪除，存在下級(jí)科目的，上級(jí)科目可以刪除。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.中心庫(kù)向同業(yè)機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式領(lǐng)取現(xiàn)金時(shí)，支票保管人根據(jù)管庫(kù)員提供的提款數(shù)額填制轉(zhuǎn)賬支票，經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核支票無(wú)誤后，按規(guī)定加蓋預(yù)留印鑒，留存支票存根。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括定期評(píng)估和不定期評(píng)估。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.存款人因注冊(cè)驗(yàn)資申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的，其預(yù)留印鑒應(yīng)是全部投資人或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.非居民人民幣現(xiàn)鈔兌換外幣現(xiàn)鈔金額是指非居民個(gè)人在柜臺(tái)上手持人民幣現(xiàn)鈔兌換外幣現(xiàn)鈔且未計(jì)入個(gè)人人民幣賬戶(hù)的情況。不包含外幣代兌機(jī)構(gòu)開(kāi)展的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），差錯(cuò)整改原則上應(yīng)在原業(yè)務(wù)憑證上整改。對(duì)于不涉及客戶(hù)簽名等低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可以在業(yè)務(wù)憑證影印件上整改。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在影印件正面注明"該影印件放置于**年**月*