第頁(yè)金融業(yè)務(wù)知識(shí)考核試卷涵蓋假幣處理賬戶(hù)開(kāi)立等要點(diǎn)1.個(gè)人短信通知簽約狀態(tài)為“已簽約”時(shí)，操作界面可以進(jìn)行以下哪些操作？A、查詢(xún)B、維護(hù)C、解約D、簽約【正確答案】：ABC2.以下關(guān)于柜員操作員號(hào)和密碼的管理正確的是（）。A、僅限本人使用，嚴(yán)禁不同柜員之間共用混用或亂用柜員操作員號(hào)B、柜員密碼至少每30個(gè)自然日修改一次C、當(dāng)柜員密碼鎖定后，人力資源系統(tǒng)未錄入該柜員手機(jī)號(hào)時(shí)，必須由本人提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)縣級(jí)行社有權(quán)人審批同意后方可進(jìn)行重置D、柜員連續(xù)錯(cuò)誤輸入10次密碼時(shí)，系統(tǒng)會(huì)對(duì)該柜員號(hào)進(jìn)行鎖定【正確答案】：ABCD3.一家藝術(shù)品與古董拍賣(mài)行將一件出名的油畫(huà)作品以1200萬(wàn)美金的價(jià)格賣(mài)給了一個(gè)代理人，這個(gè)代理人代表了幾位當(dāng)?shù)氐耐顿Y者。這幅油畫(huà)曾經(jīng)在10年前的一次拍賣(mài)上以500萬(wàn)美金的價(jià)格成交。本次拍賣(mài)款的支付是通過(guò)幾位投資者在一個(gè)離岸的司法管轄區(qū)的銀行開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)通過(guò)轉(zhuǎn)賬的形式實(shí)現(xiàn)的。該賬戶(hù)無(wú)法核實(shí)實(shí)際控制人的身份信息。下列哪兩項(xiàng)描述顯示上述的行為存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？()A、通過(guò)電匯的方式收到拍賣(mài)款項(xiàng)B、幾個(gè)投資者委托一個(gè)代理人參與拍賣(mài)活動(dòng)C、油畫(huà)的價(jià)值比10年前翻了兩倍多D、從離岸司法管轄區(qū)銀行賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出拍賣(mài)款項(xiàng)E、銀行賬戶(hù)無(wú)法核實(shí)實(shí)際控制人的身份信息【正確答案】：DE4.公司的控制人按照以下規(guī)則依次判定()。A、直接或者間接擁有超過(guò)百分之二十五公司股權(quán)或者表決權(quán)的個(gè)人B、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的個(gè)人C、公司的高級(jí)管理人員【正確答案】：ABC5.3月10日，某貨幣真?zhèn)舞b定機(jī)構(gòu)工作人員小劉接到李女士電話(huà)，要求鑒定其于3月8日被某銀行收繳的一張100元人民幣假幣。小劉將假幣券別、張數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳機(jī)構(gòu)等作了詳細(xì)的記錄。3月14日，小劉出差回來(lái)后通知收繳單位送達(dá)待鑒定貨幣，并于當(dāng)日獨(dú)自進(jìn)行了鑒定。經(jīng)鑒定該張人民幣確為假幣，小劉將其退回原收繳單位沒(méi)收。請(qǐng)指出該案例中的操作哪些違反了規(guī)定程序（）。A、小劉受理李女士的電話(huà)鑒定申請(qǐng)B、小劉3月14日通知收繳單位送達(dá)待鑒定假幣，超過(guò)了規(guī)定時(shí)限C、小劉獨(dú)自進(jìn)行鑒定違反了“應(yīng)至少由倆名鑒定人員同時(shí)參與，并作出鑒定結(jié)論”的規(guī)定D、對(duì)蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣，小劉鑒定為假幣，將其退回原收繳單位沒(méi)收，違反了“應(yīng)由鑒定單位直接沒(méi)收”的規(guī)定【正確答案】：ABCD6.哪些存款不可以開(kāi)具個(gè)人存款證明。（）A、不記名的存款B、單位定期存款C、已被質(zhì)押擔(dān)保的存款D、已被掛失的存款【正確答案】：ABCD7.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及反洗錢(qián)規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社C、保險(xiǎn)、信托公司D、政策性銀行【正確答案】：ABD8.個(gè)人定期存款銷(xiāo)戶(hù)轉(zhuǎn)開(kāi)支持以下哪些定期存款類(lèi)型?A、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款B、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款C、教育儲(chǔ)蓄存款D、通知存款【正確答案】：BD9.系統(tǒng)進(jìn)行狀態(tài)控制時(shí)，交易主體可分為（）、（）、（）三個(gè)層級(jí)。A、客戶(hù)層B、介質(zhì)層C、憑證層D、賬戶(hù)層【正確答案】：ABD10.開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循以下（）原則。A、審慎經(jīng)營(yíng)、勤勉盡職B、單獨(dú)核算、風(fēng)險(xiǎn)隔離C、投資者適當(dāng)性管理D、信息充分披露【正確答案】：ABCD11.小李是某銀行職員，7月4日小李為張先生辦理的存款業(yè)務(wù)，對(duì)假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張人民幣100元紙幣疑似為假幣，他將假幣交給運(yùn)營(yíng)主管，運(yùn)營(yíng)主管將這張100元紙幣拿到2樓辦公室，和同事們仔細(xì)辨別，確認(rèn)是假幣后，于是在假幣正面水印處加蓋了假幣章，并開(kāi)具了《假幣沒(méi)收憑證》，蓋完章，返回柜臺(tái)將憑證交給張先生。上述案例中，違反假幣收繳程序的是（）。A、未在背面中間處加蓋假幣印章B、收繳過(guò)程離開(kāi)了持有人視線(xiàn)范圍，沒(méi)有做到“當(dāng)面收繳”、“當(dāng)面蓋戳”C、銀行應(yīng)開(kāi)具《假幣收繳憑證》而非《假幣沒(méi)收憑證》D、沒(méi)有履行告知程序【正確答案】：ABCD12.智能柜面系統(tǒng)辦理（）對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)需要填寫(xiě)《對(duì)公業(yè)務(wù)憑證》。A、現(xiàn)金存入B、行外匯款C、行內(nèi)匯款D、開(kāi)戶(hù)E、結(jié)算收費(fèi)【正確答案】：BCE13.下列哪些屬于2005年版第五套人民幣冠字號(hào)碼的特征。（）A、采用雙色橫號(hào)碼B、左半部分為紅色C、右半部分為黑色D、字符由中間向左右兩邊逐漸變大【正確答案】：ABC14.冠字號(hào)碼查詢(xún)檢查工作中，正查法側(cè)重檢查金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展冠字號(hào)碼查詢(xún)工作的過(guò)程，其主要檢查（）等要素。A、相關(guān)業(yè)務(wù)制度B、查詢(xún)結(jié)果C、機(jī)具性能D、處理流程【正確答案】：ACD15.銀行可采?。ǎ┑雀鞣N不同方式，提高付出現(xiàn)金清分比例直至實(shí)現(xiàn)全額清分。A、自建清分中心實(shí)行集中清分B、網(wǎng)點(diǎn)配備清分機(jī)獨(dú)立清分C、銀行共建清分中心進(jìn)行合作清分D、夠買(mǎi)駐場(chǎng)式或離場(chǎng)式清分業(yè)務(wù)外包服務(wù)【正確答案】：ABCD16.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定，下列情形中，可以申請(qǐng)開(kāi)立異地銀行結(jié)算賬戶(hù)的是（）。A、經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域需要開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的B、辦理異地借款需要開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的D、自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的【正確答案】：ABCD17.第五套人民幣假幣的凹印縮微文字一般會(huì)出現(xiàn)（）的現(xiàn)象。A、無(wú)法分辨B、缺失C、隱形D、熒光【正確答案】：AB18.2015年版第五套人民幣100元紙幣采用了光彩光變數(shù)字，它所呈現(xiàn)的特征包括（）。A、顏色在品紅色和綠色間交替變化B、數(shù)字中具有鏤空文字C、具有一條亮光帶，可以上下滾動(dòng)D、顏色在金色和綠色間交替變化【正確答案】：CD19.銀行匯票的（）要作為重要憑證（物件）進(jìn)行管理與使用。A、匯票專(zhuān)用章、印模B、銀行匯票票樣C、銀行匯票憑證D、銀行匯票防偽知識(shí)文檔【正確答案】：ABCD20.任何單位和個(gè)人不得（）銀行結(jié)算賬戶(hù)的《開(kāi)戶(hù)許可證》。A、偽造B、變?cè)霤、變更D、私自印制【正確答案】：ABD21.（）及（）應(yīng)定期對(duì)庫(kù)房代保管抵質(zhì)押品進(jìn)行賬實(shí)一致性檢查和封袋完整性的抽查。A、運(yùn)營(yíng)管理部B、信貸管理部C、安全保衛(wèi)部門(mén)D、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)【正確答案】：AB22.客戶(hù)發(fā)起往賬業(yè)務(wù)時(shí)，賬戶(hù)為下列（）時(shí)，系統(tǒng)不支持發(fā)送往賬。A、儲(chǔ)蓄戶(hù)B、定期戶(hù)C、股金戶(hù)D、賬戶(hù)狀態(tài)異常戶(hù)【正確答案】：ABCD23.Ⅱ/Ⅲ類(lèi)戶(hù)綁定維護(hù)交易客戶(hù)賬號(hào)字段可輸入下列哪類(lèi)型賬戶(hù)（）。A、個(gè)人Ⅰ類(lèi)結(jié)算賬戶(hù)B、個(gè)人Ⅱ類(lèi)結(jié)算賬戶(hù)C、個(gè)人Ⅲ類(lèi)結(jié)算賬戶(hù)D、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)【正確答案】：BC24.恐怖分子如何增加收入？()A、人口販賣(mài)B、參與內(nèi)戰(zhàn)C、文化品走私D、國(guó)際電匯【正確答案】：AC25.有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位和個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（）。A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、海關(guān)D、公安局【正確答案】：ABC26.集團(tuán)賬戶(hù)的資金歸集方式有（）。A、全額歸集B、定額歸集C、超留存歸集D、自定義歸集【正確答案】：ABC27.20英鎊全息條圖案是（）。A、亞當(dāng)斯密肖像B、面額數(shù)字C、英鎊符號(hào)D、女王肖像【正確答案】：ABC28.銀行承兌匯票的承兌銀行，必須具備下列條件（）。A、為國(guó)有、股份制金融機(jī)構(gòu)B、與出票人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系C、具有支付銀行承兌匯票金額的可靠資金D、內(nèi)部管理完善，經(jīng)其法人授權(quán)的銀行審定【正確答案】：BCD29.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在客戶(hù)（）全流程中，對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別。A、營(yíng)銷(xiāo)B、準(zhǔn)入C、存續(xù)D、退出【正確答案】：BCD30.為及時(shí)掌握全國(guó)各地假幣收繳的（）等信息，實(shí)時(shí)對(duì)假幣信息進(jìn)行檢測(cè)，人民銀行開(kāi)發(fā)了反假貨幣信息系統(tǒng)。A、數(shù)量B、種類(lèi)C、特征D、人員【正確答案】：ABC31.以下情形符合自助設(shè)備安全管理規(guī)定的有（）。A、對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行加、清鈔符合安全管理規(guī)定的B、按規(guī)定對(duì)自助銀行設(shè)備進(jìn)行檢查或巡查C、其他人員按規(guī)定進(jìn)入加鈔間的D、按規(guī)定對(duì)自助銀行設(shè)備加鈔間報(bào)警布防的【正確答案】：ABCD32.儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章可用于簽發(fā)（）。A、存折B、定期儲(chǔ)蓄一本通C、單位定期存單D、股金證【正確答案】：AB33.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章制作、領(lǐng)取、保管、運(yùn)送、交接、啟用、使用、停用、上繳等不符合規(guī)定的，核減績(jī)效收入（）元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予（）處分；A、500-1000元B、1000-2000元C、警告至記過(guò)D、記大過(guò)至開(kāi)除【正確答案】：AC34.內(nèi)部戶(hù)根據(jù)開(kāi)立權(quán)限分為（）和（）。A、標(biāo)準(zhǔn)賬戶(hù)B、非標(biāo)準(zhǔn)賬戶(hù)C、通用內(nèi)部戶(hù)D、非通用內(nèi)部戶(hù)【正確答案】：AB35.核準(zhǔn)類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)在開(kāi)立完畢后銀行應(yīng)留存（）資料。A、開(kāi)戶(hù)許可證副本B、開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)C、證明文件復(fù)印件D、印鑒卡第二聯(lián)【正確答案】：ABCD36.尾箱憑證處理的操作方式（）？A、轉(zhuǎn)待銷(xiāo)毀B、直接作廢C、到期作廢D、轉(zhuǎn)待交回【正確答案】：ABD37.存取款一體機(jī)記錄冠字號(hào)碼可以采?。ǎ┓绞?。A、加裝冠字號(hào)碼記錄模塊，對(duì)存入取出的紙幣記錄冠字號(hào)碼B、未加裝冠字號(hào)碼記錄模塊，由清分中心用已清分并記錄冠字號(hào)碼的鈔票加鈔C、未加裝冠字號(hào)碼記錄模塊，由網(wǎng)點(diǎn)用已清分并記錄冠字號(hào)碼的鈔票加鈔D、未加裝冠字號(hào)碼記錄模塊，由負(fù)責(zé)加鈔的機(jī)構(gòu)用其他銀行帶“已清分”標(biāo)識(shí)的鈔票直接加鈔【正確答案】：ABC38.不支持口頭掛失的包括（）。A、現(xiàn)金支票B、密碼C、存折D、雙掛【正確答案】：ABD39.下列（）的1000港元紙張中，含有無(wú)色熒光纖維。A、匯豐銀行2000年版B、中國(guó)銀行1996年版C、中國(guó)銀行2001年版D、渣打銀行2001年版E、渣打銀行1993年版【正確答案】：ACD40.不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)適用于（）。A、人民銀行鈔票處理中心整點(diǎn)業(yè)務(wù)B、人民銀行鈔票處理中心清分業(yè)務(wù)C、辦理存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)整點(diǎn)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD41.山西省農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“七項(xiàng)優(yōu)化”工作的內(nèi)容為（）A、優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)結(jié)構(gòu)布局、優(yōu)化彈性營(yíng)業(yè)機(jī)制B、優(yōu)化勞動(dòng)組合模式、優(yōu)化線(xiàn)下渠道功能C、優(yōu)化業(yè)務(wù)辦理流程、優(yōu)化遠(yuǎn)程授權(quán)模式D、優(yōu)化勞動(dòng)組合模式、優(yōu)化線(xiàn)上渠道功能E、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控架構(gòu)【正確答案】：ABCE42.反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B、客戶(hù)身份識(shí)別工作情況C、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況【正確答案】：ABCD43.擁有查詢(xún)某一網(wǎng)點(diǎn)冠字號(hào)查詢(xún)及追蹤的機(jī)構(gòu)有（）。A、該網(wǎng)點(diǎn)四級(jí)柜員B、該網(wǎng)點(diǎn)一級(jí)柜員C、該網(wǎng)點(diǎn)所屬縣級(jí)行社D、該網(wǎng)點(diǎn)所屬市級(jí)機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCD44.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)法人股東更名，必須提供的資料包括（）。A、更名后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件B、《企業(yè)名稱(chēng)變更核準(zhǔn)通知書(shū)》C、《股金證》原件D、法定代表人身份證件原件【正確答案】：ABCD45.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的法人在具備（）情況下可以申請(qǐng)裝幀流通人民幣：A、宣傳國(guó)家政策B、進(jìn)行愛(ài)國(guó)主義教育C、弘揚(yáng)民族優(yōu)秀文化和反映國(guó)內(nèi)外新的科學(xué)文化成果D、三年內(nèi)連續(xù)盈利E、無(wú)違法經(jīng)營(yíng)紀(jì)錄【正確答案】：ABC46.《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》中所稱(chēng)的銀行，包括下列哪些銀行（）。A、政策性銀行B、商業(yè)銀行C、城市信用合作社D、農(nóng)村信用合作社【正確答案】：ABCD47.組合賬戶(hù)模式為主實(shí)子虛賬戶(hù)結(jié)構(gòu)式，計(jì)息方式為（）。A、獨(dú)立計(jì)息，獨(dú)立付息B、獨(dú)立計(jì)息，合并付息C、合并計(jì)息，合并付息D、合并計(jì)息，獨(dú)立付息【正確答案】：ABC48.發(fā)生抹賬業(yè)務(wù)時(shí)，存單、存折等重要空白憑證上加蓋（）。A、作廢章B、業(yè)務(wù)辦訖章C、附件章D、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章【正確答案】：AC49.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、可靠性【正確答案】：ABC50.《現(xiàn)金繳款單》的審查要點(diǎn)包括（）。A、是否為本網(wǎng)點(diǎn)受理的憑證B、人民幣符號(hào)、大小寫(xiě)金額是否正確無(wú)誤C、券別合計(jì)與憑證金額是否一致D、是否在單據(jù)上簽章，與預(yù)留印章是否相符【正確答案】：BC51.票據(jù)的出票包括（）。A、票據(jù)簽章B、簽發(fā)票據(jù)C、交付票據(jù)D、票據(jù)背書(shū)【正確答案】：BC52.“代理ETC業(yè)務(wù)查詢(xún)”交易，支持查詢(xún)（）記錄。A、消費(fèi)記錄B、墊款記錄C、還墊記錄D、失敗記錄【正確答案】：ABCD53.關(guān)于憑證調(diào)劑，下列說(shuō)法正確的是（）。A、縣級(jí)行社與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間的憑證出入庫(kù)B、網(wǎng)點(diǎn)與網(wǎng)點(diǎn)之間的憑證出入庫(kù)C、柜員與柜員之間的憑證出入庫(kù)D、庫(kù)管員與柜員之間的憑證出入庫(kù)【正確答案】：CD54.內(nèi)部戶(hù)根據(jù)用途分為（）、（）和（）三大類(lèi)。A、同業(yè)內(nèi)部戶(hù)B、銷(xiāo)賬類(lèi)內(nèi)部戶(hù)C、通用內(nèi)部戶(hù)D、標(biāo)準(zhǔn)賬戶(hù)【正確答案】：ABC55.刑法第191條規(guī)定的洗錢(qián)方式包括（）。A、提供資金賬戶(hù)的B、將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的D、將資金匯往境外的E、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的【正確答案】：ABCDE56.票據(jù)要素（）不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、票據(jù)金額B、出票人賬號(hào)C、出票日期D、收款人名稱(chēng)【正確答案】：ACD57.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為的，依法給予行政處分。（）A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的B、泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的D、其他不依法履行職責(zé)的行為【正確答案】：ABCD58.持票人提交的銀行本票存在下列情形之一的，代理付款行可拒絕受理（）。A、銀行本票必須記載事項(xiàng)記載不全B、銀行本票大、小寫(xiě)金額不一致C、個(gè)人持票人不在本行開(kāi)戶(hù)D、超過(guò)提示付款期【正確答案】：ABD59.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章停用的原因可能有（）。A、機(jī)構(gòu)拆并B、機(jī)構(gòu)更名C、印章?lián)p毀D、印章規(guī)格內(nèi)容變更【正確答案】：ABCD60.辦理沖正業(yè)務(wù)時(shí)，縣級(jí)行社運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)的職責(zé)有（）。A、審批B、審核C、授權(quán)D、監(jiān)督檢查【正確答案】：ABCD61.以下關(guān)于小額支付系統(tǒng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、小額支付系統(tǒng)是批量組包、凈額軋差B、小額支付系統(tǒng)當(dāng)日匯款次日入賬C、小額支付系統(tǒng)對(duì)于客戶(hù)而言手續(xù)費(fèi)較低D、小額支付系統(tǒng)只能處理2萬(wàn)元以下的貸記支付業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD62.小李6月5日在A(yíng)銀行取款2000元并于6月9日到B銀行存款，B銀行在清點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣一張，遂予以收繳并出具《假幣收繳憑證》。6月10日，小李至A銀行提出查詢(xún)申請(qǐng)，銀行予以受理，6月17日，銀行將查詢(xún)結(jié)果電話(huà)通知小李，該假幣確為銀行付出，小李當(dāng)天來(lái)到A銀行，A銀行賠付100元，并要求小李當(dāng)面將《假幣收繳憑證》撕毀后離開(kāi)，請(qǐng)指出這個(gè)案例中違反規(guī)定的有（）。A銀行沒(méi)有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將查詢(xún)結(jié)果反饋給客戶(hù)B、反饋結(jié)果應(yīng)使用《查詢(xún)結(jié)果通知書(shū)》而不是電話(huà)口頭通知C、A銀行應(yīng)將《假幣收繳憑證》收回，而不是要求客戶(hù)銷(xiāo)毀D、A銀行應(yīng)雙倍賠償【正確答案】：ABC63.銀企對(duì)賬應(yīng)遵循的原則（）。A、工作崗位獨(dú)立B、人員空間分離C、多種方式并存D、重點(diǎn)賬戶(hù)突出【正確答案】：ABCD64.居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，可出具的有效身份證件有（）。A、居民身份證B、臨時(shí)身份證C、護(hù)照D、身份證復(fù)印件【正確答案】：AB65.下列存款人中，可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的有（）。A、非法人企業(yè)B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、營(yíng)級(jí)(含)以上軍隊(duì)D、異地常設(shè)機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABD66.智能柜面“代理公積金客戶(hù)簽約管理”業(yè)務(wù)，用于對(duì)公積金貸款客戶(hù)進(jìn)行（）。A、簽約B、改約C、解約D、查詢(xún)【正確答案】：ABCD67.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得將（）對(duì)外支付。A、拆把未清點(diǎn)的人民幣B、停止流通的人民幣C、偽造、變?cè)斓娜嗣駧臘、殘缺、污損的人民幣【正確答案】：ABCD68.實(shí)施現(xiàn)金集中管理的方式有（）A、鼓勵(lì)A(yù)TM集中加配鈔B、憑證集中配送C、建立殘幣定點(diǎn)歸集機(jī)制D、統(tǒng)一庫(kù)存限額管理【正確答案】：ACD69.關(guān)于身份聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果出現(xiàn)異常時(shí)，以下處理方法正確的有（）。A、能夠確切判斷客戶(hù)出示的《居民身份證》為虛假證件的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)B、能夠確切判斷客戶(hù)出示的《居民身份證》為虛假證件的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步核實(shí)再做處理C、無(wú)法確切判斷客戶(hù)出示的《居民身份證》為虛假證件的，不得隨意拒絕為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)D、若客戶(hù)持《居民身份證》和公安機(jī)關(guān)核實(shí)并確認(rèn)居民身份證為真實(shí)證件的回執(zhí)到銀行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)，銀行機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際情況酌情考慮拒絕辦理【正確答案】：AC70.保證金多余退回交易適用于（）的退回。A、銀行承兌匯票保證金B(yǎng)、保函保證金和信用證保證金C、貸款保證金賬戶(hù)（活期）多余款項(xiàng)D、項(xiàng)目建設(shè)保證金【正確答案】：ABC71.2016年8月31日某客戶(hù)存入3個(gè)月10萬(wàn)元整存整取定期儲(chǔ)蓄存款，于2016年11月30日支取，則支取時(shí)（）。A、利率按定期3個(gè)月執(zhí)行B、按活期利率執(zhí)行C、需驗(yàn)證存款人身份證件D、需留存客戶(hù)身份證件復(fù)印件【正確答案】：AC72.第三套1角紙幣版式有（）。A、1960版B、1962版C、1965版D、1967版【正確答案】：AB73.有下列（）情形之一的，核減績(jī)效收入500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分A、賬戶(hù)超期使用的B、處分C、為留存證件資料過(guò)期的賬戶(hù)繼續(xù)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的D、以現(xiàn)金方式存入的注冊(cè)驗(yàn)資資金退還時(shí)，未出具繳存現(xiàn)金時(shí)的回單憑證及有效身份證明給予辦理的【正確答案】：ACD74.運(yùn)營(yíng)類(lèi)移動(dòng)展業(yè)設(shè)備由設(shè)備保管員統(tǒng)一入柜加鎖保管。使用過(guò)程中堅(jiān)持（）的原則。A、誰(shuí)領(lǐng)用B、誰(shuí)使用C、誰(shuí)負(fù)責(zé)【正確答案】：ABC75.關(guān)于印章的加蓋，下列說(shuō)法正確的是（）。A、一律使用紅色印泥B、所蓋印章不得重疊C、不得加蓋字跡不清的印章D、不得預(yù)先加蓋印章【正確答案】：BCD76.存本取息定期儲(chǔ)蓄存款的存期有（）。A、一年B、三年C、五年D、六年【正確答案】：ABC77.冠字號(hào)碼查詢(xún)申請(qǐng)?jiān)俨樵?xún)的，應(yīng)提交（）等資料。A、查詢(xún)結(jié)果通知書(shū)B(niǎo)、有效身份證件C、辦理業(yè)務(wù)的證明資料D、假幣收繳憑證【正確答案】：ABCD78.關(guān)于現(xiàn)金業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是（）。A、現(xiàn)金必須當(dāng)客戶(hù)面點(diǎn)清B、業(yè)務(wù)未完成前柜員不得離開(kāi)柜臺(tái)C、柜員必須依據(jù)內(nèi)容正確、要素齊全的有效憑證辦理D、嚴(yán)禁無(wú)客戶(hù)合法支付指令辦理業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD79.在現(xiàn)金快柜上可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金存取款B、發(fā)卡C、簽約手機(jī)銀行D、發(fā)U-KEY【正確答案】：AC80.在智慧柜員機(jī)上可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、客戶(hù)信息B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金D、繳費(fèi)E、掛失【正確答案】：ABCDE81.操作員在智能柜面系統(tǒng)辦理“三方協(xié)議簽訂及驗(yàn)證”業(yè)務(wù)時(shí)，在“錄入”提交成功之后，“申請(qǐng)驗(yàn)證”之前，發(fā)現(xiàn)填寫(xiě)內(nèi)容有誤，選擇“修改”可以修改A、征收機(jī)關(guān)代碼B、納稅人編碼、納稅人名稱(chēng)C、協(xié)議書(shū)號(hào)D、付款行行號(hào)、付款賬號(hào)E、繳款單位名稱(chēng)【正確答案】：ABCD82.個(gè)人存款證明為（）。A、時(shí)點(diǎn)證明B、時(shí)段證明C、驗(yàn)資證明D、開(kāi)戶(hù)證明【正確答案】：AB83.下列哪些賬戶(hù)必須按月對(duì)賬（）。A、可疑賬戶(hù)B、重點(diǎn)賬戶(hù)C、連續(xù)兩個(gè)周期對(duì)賬失敗的賬戶(hù)D、不動(dòng)戶(hù)【正確答案】：ABC84.“交易日志查詢(xún)”交易中可進(jìn)行（）操作。A、核查流水B、影像調(diào)閱C、補(bǔ)掃D、補(bǔ)打印E、界面還原【正確答案】：ABCDE85.柜員重要空白憑證的檢查要做到（）核對(duì)相符。A、庫(kù)存實(shí)物B、重要空白憑證登記簿C、電子尾箱D、總賬【正確答案】：ABC86.共管賬戶(hù)的共管人數(shù)量可以是（）。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：ABC87.無(wú)需納入表外“待銷(xiāo)毀憑證”核算的憑證有（）。A、改版作廢的憑證B、正常銷(xiāo)戶(hù)卡C、丟失的憑證D、售出未收回的憑證【正確答案】：BCD88.賬戶(hù)的（）狀態(tài)可以辦理掛失業(yè)務(wù)。A、正常B、凍結(jié)C、質(zhì)押D、不動(dòng)戶(hù)【正確答案】：ABC89.《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于做好2014年下階段反假貨幣工作的通知》(銀辦發(fā)[2014]113號(hào)）中，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反假貨幣業(yè)務(wù)自查與整改的業(yè)務(wù)范圍包括（）。A、假幣收繳業(yè)務(wù)開(kāi)展情況B、清分中心發(fā)現(xiàn)假幣上繳人民銀行工作開(kāi)展情況C、冠字號(hào)碼查詢(xún)工作開(kāi)展情況D、在用點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具性能及維護(hù)升級(jí)情況【正確答案】：ABCD90.下列各檔次存款屬于整存整取定期儲(chǔ)蓄存款的是（）。A、一年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款B、二年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款C、三年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款D、六年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：ABC91.（）必須填寫(xiě)《出納責(zé)任事故錯(cuò)款報(bào)告表》上報(bào)省、市級(jí)機(jī)構(gòu)財(cái)會(huì)部門(mén)。A、事故現(xiàn)金長(zhǎng)短款實(shí)錯(cuò)B、事故現(xiàn)金長(zhǎng)短款虛錯(cuò)C、事故現(xiàn)金長(zhǎng)短款短款D、事故現(xiàn)金長(zhǎng)短款長(zhǎng)款【正確答案】：ABCD92.哪些情況下的殘幣予以半額兌換（）。A、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的B、紙幣呈正十字缺少四分之一的C、票面因水濕不能鑒別真假的D、紙幣票面污漬、涂寫(xiě)字跡面積達(dá)10平方厘米的【正確答案】：AB93.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃應(yīng)審查的內(nèi)容描述正確的有（）。A、開(kāi)戶(hù)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、戶(hù)名、賬號(hào)和大小寫(xiě)金額B、協(xié)助通知書(shū)上的義務(wù)人與所依據(jù)法律文書(shū)上的義務(wù)人是否相同C、協(xié)助辦理手續(xù)時(shí)，缺少應(yīng)附的法律文書(shū),應(yīng)說(shuō)明原因后拒絕辦理D、有權(quán)機(jī)關(guān)只提供個(gè)人姓名或單位名稱(chēng)，不提供賬號(hào)，金融機(jī)構(gòu)不予以協(xié)助【正確答案】：ABC94.現(xiàn)金調(diào)撥應(yīng)堅(jiān)持（）的原則。A、科學(xué)計(jì)劃B、提前預(yù)約C、客觀(guān)審核D、統(tǒng)籌調(diào)撥【正確答案】：ABCD95.第五套人民幣使用的防偽油墨主要有（）。A、光變油墨B、磁性油墨C、有色熒光油墨D、無(wú)色熒光油墨【正確答案】：ABCD96.貸款業(yè)務(wù)差錯(cuò)調(diào)賬交易中，輸入項(xiàng)（）至少錄入一項(xiàng)A、證件類(lèi)型B、證件號(hào)碼C、借據(jù)號(hào)D、原貸款收回抹賬核心流水號(hào)E、起始日期F、終止日期【正確答案】：ABCDEF97.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股金證應(yīng)列明事項(xiàng)包括（）。A、社員（股東）信息及入股信息B、股份數(shù)額變動(dòng)情況C、股金分紅情況D、股金分紅關(guān)聯(lián)的賬戶(hù)信息【正確答案】：ABC98.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撰寫(xiě)反洗錢(qián)年度報(bào)告，如期向中國(guó)人民銀行報(bào)告以下內(nèi)容（）。A、反洗錢(qián)工作的整體情況B、反洗錢(qián)工作機(jī)制建立情況C、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況D、反洗錢(qián)行政處罰情況【正確答案】：ABC99.收到小額借記業(yè)務(wù)時(shí)，未按回執(zhí)天數(shù)進(jìn)行回執(zhí)處理、未盡審核義務(wù)進(jìn)行錯(cuò)誤付款或無(wú)正當(dāng)理由進(jìn)行拒付的，給予（）A、核減績(jī)效收入500-1000元B、核減績(jī)效收入1000-1500元C、情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分D、情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分【正確答案】：ACD100.法人社員（股東）變更法定代表人姓名及其身份證件號(hào)碼需提供的資料包括（）。A、股金證原件B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證明資料原件C、董事會(huì)或上級(jí)主管部門(mén)同意信息修改的證明文件原件D、法定代表人身份證件原件【正確答案】：ABCD101.下面操作中需要換人審核的有哪些？（）A、驗(yàn)印結(jié)果人工通過(guò)B、核查結(jié)果人工通過(guò)C、客戶(hù)視圖人工通過(guò)D、客戶(hù)識(shí)別人工通過(guò)【正確答案】：AB102.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A、檢查準(zhǔn)備B、檢查實(shí)施C、檢查報(bào)告D、檢查處理【正確答案】：ABCD103.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照()的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密【正確答案】：ABCD104.匯票專(zhuān)用章的使用范圍包括（）。A、簽發(fā)銀行本票B、簽發(fā)銀行匯票C、承兌銀行承兌匯票D、辦理貼現(xiàn)【正確答案】：BCD105.下列屬于會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的有（）。A、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章B、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章C、票據(jù)交換專(zhuān)用章D、匯票專(zhuān)用章【正確答案】：ABD106.境外有關(guān)部門(mén)以涉恐為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供客戶(hù)身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、立即提供B、經(jīng)高管審批同意后提供C、告知對(duì)方通過(guò)外交途徑提出請(qǐng)求D、告知對(duì)方通過(guò)司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求【正確答案】：CD107.第一套人民幣5元面額的背景圖案有（）。A、汽車(chē)B、帆船C、牧羊D、火車(chē)【正確答案】：BC108.下列關(guān)于存款到期日的描述，正確的有（）。A、2016年5月31日存入半年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款，到期日應(yīng)為11月30日B、2016年8月29日、30日、31日存入的半年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款，到期日均為2017年2月28日C、2016年2月28日存入的半年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款，到期日為8月28日D、2016年2月28日存入的半年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款，到期日為8月31日【正確答案】：ABC109.貸款收回抹賬交易中，主動(dòng)還款后，發(fā)生以下操作或出現(xiàn)以下情況，不允許抹賬。A、貸款展期B、貸款挪用C、利率變更D、系統(tǒng)批扣E、跨年度（會(huì)計(jì)年度）F、合同注銷(xiāo)【正確答案】：ABCDEF110.喪失票據(jù)的補(bǔ)救措施主要有（）形式。A、遺失聲明B、掛失止付C、公示催告D、普通訴訟【正確答案】：BCD111.賬務(wù)核算所依據(jù)的憑證必須做到（）。A、要素齊全B、填寫(xiě)規(guī)范C、有賬有據(jù)記賬及時(shí)日結(jié)日清D、保證賬賬、賬款、賬實(shí)、賬表、賬據(jù)、賬卡（折）和內(nèi)外賬務(wù)全部相符【正確答案】：ABCD112.《不宜流通人民幣紙幣金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，人民幣紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，（）為不宜流通人民幣。A、票幅長(zhǎng)邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差2%以上B、票幅寬邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差4%以上C、票幅長(zhǎng)邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差4%以上D、票幅寬邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差2%以上【正確答案】：AB113.從人民銀行調(diào)入和金融機(jī)構(gòu)相互取款業(yè)務(wù)調(diào)入，由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金，可采取以下（）方案。A、再次清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。金融機(jī)構(gòu)利用本行清分機(jī)或A類(lèi)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)重新清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。清點(diǎn)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的假幣，責(zé)任歸本行；清點(diǎn)過(guò)后發(fā)現(xiàn)假幣，責(zé)任歸原封捆單位B、再次清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。金融機(jī)構(gòu)利用本行清分機(jī)或A類(lèi)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)重新清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。清點(diǎn)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的假幣，責(zé)任歸原封捆單位；清點(diǎn)過(guò)后發(fā)現(xiàn)假幣，責(zé)任歸本行C、冠字號(hào)碼信息流與現(xiàn)金實(shí)物流同步交接。配備相應(yīng)軟硬件，進(jìn)行冠字號(hào)碼信息流與對(duì)應(yīng)現(xiàn)金實(shí)物流的同步交接與記錄D、金融機(jī)構(gòu)間跨行現(xiàn)金應(yīng)進(jìn)行冠字號(hào)碼采集，不必實(shí)現(xiàn)可追溯查詢(xún)【正確答案】：BC114.協(xié)助查詢(xún)指山西省農(nóng)商銀行轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)的要求，將（）告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。A、單位或個(gè)人存款的金額B、單位或個(gè)人存款賬戶(hù)交易記錄C、單位或個(gè)人品質(zhì)D、單位或個(gè)人貸款信息【正確答案】：AB115.第二套人民幣中的（）券別由蘇聯(lián)代印。A、1元券B、3元券C、5元券D、10元券【正確答案】：BCD116.一位紐約的律師打算為他的一個(gè)加勒比地區(qū)的客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)位于曼哈頓的標(biāo)價(jià)3000萬(wàn)美金的高級(jí)住宅?？蛻?hù)不希望在房契中體現(xiàn)自己的姓名，提出把這套住宅放在一個(gè)有限責(zé)任公司(LLC)的名下。他給出的理由是，他是一個(gè)高級(jí)別的政府官員，如果這套房子是以他的名義購(gòu)買(mǎi)，會(huì)擔(dān)心自己的隱私被暴露。購(gòu)買(mǎi)房屋的資金由來(lái)自好幾個(gè)國(guó)家的銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬過(guò)來(lái)。以下哪兩個(gè)選項(xiàng)將導(dǎo)致律師需要收集更多的信息，再繼續(xù)為該客戶(hù)提供服務(wù)？（）A、客戶(hù)來(lái)自加勒比地區(qū)B、采用有限責(zé)任公司的名義進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)C、客戶(hù)是政府高級(jí)官員D、購(gòu)買(mǎi)資金來(lái)自幾個(gè)國(guó)家的不同銀行賬戶(hù)【正確答案】：CD117.銀行辦理支付結(jié)算必須做到（）。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實(shí)處理【正確答案】：ABCD118.一位客戶(hù)在銀行為一個(gè)多層營(yíng)銷(xiāo)公司開(kāi)立了帳戶(hù)，帳戶(hù)的借貸項(xiàng)目多，相互關(guān)系大，而且有大量國(guó)際交易，此外，該帳戶(hù)還向客戶(hù)在其他司法管轄區(qū)的個(gè)人賬戶(hù)輸送資金，執(zhí)法部門(mén)在調(diào)查時(shí)應(yīng)采取以下那2個(gè)措施?（）A、確定誰(shuí)是賬戶(hù)簽署人B、要求銀行提供該多層營(yíng)銷(xiāo)公司的歷史紀(jì)錄C、查該公司賬戶(hù)與個(gè)人賬戶(hù)之間的資金流動(dòng)，確定是否合法D、與本地其他情報(bào)機(jī)構(gòu)提供的可疑交易進(jìn)行比對(duì)【正確答案】：CD119.屬于智能柜面系統(tǒng)中清算種類(lèi)的有（）。A、通存通兌業(yè)務(wù)B、大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)C、卡業(yè)務(wù)（農(nóng)民工卡）D、現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC120.2005年版第五套人民幣哪些券別紙幣防偽特征采用背開(kāi)式全息磁性開(kāi)窗安全線(xiàn)（）。A、l00元B、50元C、20元D、l0元E、5元【正確答案】：AB121.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)可以辦理（）。A、定期貸記B、定期借記C、匯兌業(yè)務(wù)D、支票業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD122.中國(guó)人民銀行依據(jù)（）制定了《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。A、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》B、《人民幣圖樣管理辦法》C、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》D、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》【正確答案】：CD123.2005年版100元紙幣凹印縮微文字有（）調(diào)整。A、背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”長(zhǎng)度適當(dāng)縮短B、背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”長(zhǎng)度適當(dāng)加長(zhǎng)C、背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”不穿過(guò)面額數(shù)字和“YUAN”D、背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”穿過(guò)面額數(shù)字和“YUAN”【正確答案】：AC124.從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）。A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為【正確答案】：CD125.2019年版第五套人民幣的水印圖案有（）。A、毛澤東頭像B、工人頭像C、天安門(mén)D、水仙花【正確答案】：AD126.根據(jù)交易要素可以分為（）兩種授權(quán)判斷方式。A、無(wú)條件授權(quán)B、有條件授權(quán)C、本地授權(quán)D、遠(yuǎn)程授權(quán)【正確答案】：AB127.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股金業(yè)務(wù)包括（）。A、開(kāi)立股金分紅賬戶(hù)B、股金贈(zèng)與C、股金紅利單戶(hù)分配D、股金強(qiáng)制轉(zhuǎn)讓【正確答案】：BCD128.智能設(shè)備布放環(huán)境應(yīng)當(dāng)符合（）的要求。A、公安B、消防C、監(jiān)管部門(mén)D、相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】：ABCD129.下列說(shuō)法中正確的是（）。A、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)B、存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶(hù)，不得開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶(hù)C、存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶(hù)D、存款人憑同一證明文件，只能開(kāi)立一個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)【正確答案】：ABCD130.票幣兌換指的是（）。A、主輔幣的兌換B、停用后的舊版人民幣、地方幣的兌換C、損傷、殘缺人民幣的兌換D、紀(jì)念幣的兌換【正確答案】：ABC131.目前已發(fā)現(xiàn)假人民幣偽造水印的方法主要有（）。A、在紙張夾層中涂抹白色漿料，在漿料上加蓋圖案B、在票面正面、背面或正背面同時(shí)使用無(wú)色或淡黃色油墨印刷類(lèi)似水印的圖案C、抄造有水印的紙張D、用筆在水印部位畫(huà)出水印圖案【正確答案】：AB132.為提高工作人員對(duì)保密工作的認(rèn)識(shí)，應(yīng)采用的措施有()。A、把好涉密人員選用關(guān)，挑選保密意識(shí)強(qiáng)的員工從事反洗錢(qián)工作B、將保密教育列入新錄用人員上崗培訓(xùn)內(nèi)容C、學(xué)習(xí)保密法規(guī)，及時(shí)傳達(dá)關(guān)于加強(qiáng)保密工作的文件精神，增強(qiáng)保密意識(shí)D、采取典型事例與保密教育相結(jié)合的方式，從現(xiàn)實(shí)事例中得到啟示E、進(jìn)行保密知識(shí)測(cè)試【正確答案】：ABCDE133.從防偽技術(shù)應(yīng)用載體看，人民幣紙幣的防偽技術(shù)主要有（）。A、油墨防偽技術(shù)B、紙張防偽技術(shù)C、印刷防偽技術(shù)【正確答案】：ABC134.大小額-普通匯兌業(yè)務(wù)因網(wǎng)絡(luò)響應(yīng)超時(shí)造成記賬狀態(tài)為“記賬超時(shí)”時(shí)，按以下方法進(jìn)行處理（）。A、通過(guò)“大小額-記賬狀態(tài)查詢(xún)更新”交易查詢(xún)賬務(wù)處理最終結(jié)果并變更記賬狀態(tài)B、如果記賬狀態(tài)變更為“記賬失敗”，核對(duì)賬務(wù)處理情況，賬務(wù)處理失敗時(shí)可以重新錄入C、如果記賬狀態(tài)變更為“記賬成功”，核對(duì)賬務(wù)處理情況，補(bǔ)打相關(guān)憑證【正確答案】：ABC135.第三套人民幣的水印圖案有（）。A、天安門(mén)B、國(guó)徽C、空心五角星D、國(guó)旗五角星【正確答案】：ACD136.公安機(jī)關(guān)調(diào)查恐怖活動(dòng)嫌疑，經(jīng)縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以根據(jù)其危險(xiǎn)程度，責(zé)令恐怖活動(dòng)嫌疑人員遵守下列哪些約束措施:()A、未經(jīng)公安機(jī)關(guān)批準(zhǔn)不得離開(kāi)所居住的市、縣或者指定的處所B、不得參加大型群眾性活動(dòng)或者從事特定的活動(dòng)C、不得與特定的人員會(huì)面或者通信D、不定期向公安機(jī)關(guān)報(bào)告活動(dòng)情況【正確答案】：ABC137.關(guān)于人民幣設(shè)計(jì)和印制的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A、新版人民幣由負(fù)責(zé)印制人民幣的專(zhuān)門(mén)企業(yè)組織設(shè)計(jì)，報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)B、人民幣由中國(guó)人民銀行指定的專(zhuān)門(mén)企業(yè)印制C、印制人民幣的特殊材料、技術(shù)、工藝、專(zhuān)用設(shè)備等重要事項(xiàng)屬于國(guó)家秘密D、人民幣樣幣是檢驗(yàn)人民幣印制質(zhì)量和鑒別人民幣真?zhèn)蔚臉?biāo)準(zhǔn)樣本E、印制人民幣的原版、原模使用完畢后，由中國(guó)人民銀行封存【正確答案】：BCDE138.以下說(shuō)法正確的是（）。A、紙幣票面缺少面積在10平方毫米以上的不宜流通B、紙幣票面缺口1處，長(zhǎng)度超過(guò)10毫米的不宜流通C、不宜流通的人民幣應(yīng)交存人民銀行D、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行整點(diǎn)【正確答案】：BCD139.（）主要為填補(bǔ)金融服務(wù)空白，為普通客戶(hù)提供小額支取轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，打通農(nóng)村金融綜合服務(wù)的最后“一公里”。A、三類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)B、四類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)C、農(nóng)村金融綜合服務(wù)站D、流動(dòng)服務(wù)車(chē)【正確答案】：CD140.故意毀損人民幣的行為有（）。A、在人民幣上亂寫(xiě)亂畫(huà)B、熔煉硬幣C、裝幀人民幣D、用人民幣制作工藝品【正確答案】：ABD141.受托支付查詢(xún)交易中，只有當(dāng)查詢(xún)記錄狀態(tài)為（）和（）時(shí)，操作員才能對(duì)該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷(xiāo)操作。A、待發(fā)起B(yǎng)、待審核C、辦理中D、轉(zhuǎn)賬失敗E、已撤銷(xiāo)F、已辦結(jié)【正確答案】：BC142.與2015年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣相比，2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣主要取消了（）等防偽特征。A、手感線(xiàn)圖案B、隱形圖案C、豎號(hào)碼D、全息磁性開(kāi)窗安全線(xiàn)E、防復(fù)印標(biāo)記【正確答案】：ABD143.英鎊紙幣各面額水印圖案的特點(diǎn)（）。A、完全相同B、為英國(guó)女王肖像C、部分相同D、分別為英國(guó)女王肖像和王室盾徽【正確答案】：AB144.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢(qián)調(diào)查：（）A、明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害企業(yè)資金安全的C、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形【正確答案】：ACD145.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，以下表述正確的是（）A、將反洗錢(qián)監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證劵、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)B、統(tǒng)一了本外幣反洗錢(qián)監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢(qián)監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀態(tài)C、規(guī)范了反洗錢(qián)檢查和調(diào)查的程序D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶(hù)身份識(shí)別制度、履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶(hù)身份資料和交易記錄等反洗錢(qián)義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎觥菊_答案】：ABCD146.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織開(kāi)發(fā)與現(xiàn)金處理設(shè)備輸出文件相匹配的冠字號(hào)碼查詢(xún)系統(tǒng)，并必須實(shí)現(xiàn)（）功能。A、能導(dǎo)入現(xiàn)金處理輸出的FSN文件B、能對(duì)記錄的冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)進(jìn)行精確查詢(xún)和模糊查詢(xún)C、能按照人民銀行或金融機(jī)構(gòu)上級(jí)行的要求導(dǎo)出相應(yīng)格式文件D、冠字號(hào)碼圖像逐級(jí)上傳至金融機(jī)構(gòu)總行【正確答案】：ABC147.實(shí)施遠(yuǎn)程授權(quán)管理，應(yīng)遵循以下原則（）。A、控制風(fēng)險(xiǎn)原則B、提高效率原則C、堅(jiān)持制度原則D、服務(wù)客戶(hù)原則【正確答案】：ABCD148.單位存款賬戶(hù)信息維護(hù)變更包括（）。A、賬戶(hù)名稱(chēng)B、轉(zhuǎn)存標(biāo)志C、賬戶(hù)分類(lèi)D、賬戶(hù)狀態(tài)【正確答案】：ABCD149.客戶(hù)關(guān)系是指客戶(hù)與客戶(hù)之間的關(guān)系，包括（）等。A、親屬關(guān)系B、工作關(guān)系C、隸屬關(guān)系D、經(jīng)濟(jì)關(guān)系【正確答案】：ABC150.銷(xiāo)毀作廢重要空白憑證時(shí)，必須由縣級(jí)行社運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)會(huì)同（）共同清查銷(xiāo)毀。A、綜合辦公室B、稽核部門(mén)C、保衛(wèi)部門(mén)D、監(jiān)察部門(mén)【正確答案】：BCD151.反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞()等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。（）A、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪C、貪污賄賂犯罪D、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪【正確答案】：ABCD152.代理網(wǎng)點(diǎn)黃金出庫(kù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（）在《貴金屬出入庫(kù)保管登記簿》簽字確認(rèn)。A、運(yùn)營(yíng)主管B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人C、代理黃金業(yè)務(wù)操作員D、實(shí)物黃金管庫(kù)員【正確答案】：CD153.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合（）基本條件。A、在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部門(mén)開(kāi)立人民幣存款賬戶(hù)B、建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作流程C、配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的主業(yè)人員，包括管理人員和操作人員D、具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，以及現(xiàn)金清分（機(jī)械和手工）場(chǎng)地、設(shè)備E、具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施【正確答案】：ABCDE154.內(nèi)部戶(hù)同方向記賬，紅字方賬戶(hù)允許輸入（）。A、內(nèi)部戶(hù)B、客戶(hù)賬戶(hù)C、會(huì)計(jì)賬戶(hù)D、科目賬戶(hù)【正確答案】：AC155.收到信息類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，按照相關(guān)規(guī)定必須在指定時(shí)間內(nèi)回復(fù)的是（）。A、查詢(xún)書(shū)B(niǎo)、查復(fù)書(shū)C、自由格式D、公告通知信息【正確答案】：AB156.單位結(jié)算卡支持的交易渠道包括（）。A、柜面B、存取款一體機(jī)C、移動(dòng)展業(yè)D、智慧柜員機(jī)【正確答案】：ACD157.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告哪些可疑行為?()A、客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。C、客戶(hù)拒絕更新客戶(hù)基本信息的。D、懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。【正確答案】：AB158.通過(guò)()途徑適時(shí)進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局。A、撤銷(xiāo)B、合并C、遷址D、改造【正確答案】：ABCD159.冠字號(hào)碼信息管理系統(tǒng)上線(xiàn)后，為使柜面交易和冠字號(hào)碼相對(duì)應(yīng)，在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，正確的操作是（）。A、先打開(kāi)交易界面，再進(jìn)行點(diǎn)鈔B、先進(jìn)行點(diǎn)鈔，再打開(kāi)交易界面C、打開(kāi)交易界面到交易結(jié)束期間點(diǎn)鈔D、先打開(kāi)交易界面或先點(diǎn)鈔都可以【正確答案】：AC160.出票銀行收到銀行本票信息，有下列情形之一的，可拒絕付款（）。A、銀行本票號(hào)碼不符B、收款人不在本行開(kāi)戶(hù)C、收款人名稱(chēng)不符D、非本行票據(jù)【正確答案】：ACD161.凍結(jié)狀態(tài)可分為（）。A、只收不付B、不收不付C、部分凍結(jié)D、全額凍結(jié)【正確答案】：ABC162.某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶(hù)身份識(shí)別措施?（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶(hù)身份基本信息【正確答案】：ABCD163.貸款收回交易中，還款來(lái)源包括（）A、借款人還款B、擔(dān)保人還款C、保證金歸還D、內(nèi)部戶(hù)歸還【正確答案】：ABCD164.受理銀行匯票解付業(yè)務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、特殊情況下，可以解付代理付款社非本社的現(xiàn)金銀行匯票B、無(wú)收款人賬號(hào)的銀行匯票不能受理C、對(duì)于背書(shū)不連續(xù)的銀行匯票，必須由相關(guān)票據(jù)當(dāng)事人出據(jù)公函方可受理D、對(duì)于超期的銀行匯票，特殊情況下，可以在授權(quán)人員的同意下，經(jīng)請(qǐng)示上級(jí)中心同意后方可受理【正確答案】：ABCD165.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的客戶(hù)盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)控制措施有（）。A、深入了解客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源B、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶(hù)身份資料的更新周期C、適度提高其實(shí)際控制人信息的收集頻率D、適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度【正確答案】：ACD166.智能柜面“代理人身保險(xiǎn)明細(xì)查詢(xún)”業(yè)務(wù)，用于查詢(xún)客戶(hù)投保的（）明細(xì)記錄。A、壽險(xiǎn)B、借意險(xiǎn)C、車(chē)險(xiǎn)【正確答案】：AB167.2005年版第五套人民幣（）紙幣采用了白水印技術(shù)。A、100元B、50元C、20元D、1元【正確答案】：ABC168.客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理中，有下列（）情形之一的，核減績(jī)效收入3000-5000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分:A、為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易的B、未經(jīng)審批為外國(guó)政要人士或受益所有人為外國(guó)政要人士的非自然人開(kāi)立賬戶(hù)、提供一次性金融服務(wù)的C、為“黑名單”客戶(hù)或受益所有人為“黑名單”客戶(hù)的非自然人開(kāi)立賬戶(hù)、提供一次性金融服務(wù)的D、為客戶(hù)開(kāi)立假名或冒名賬戶(hù)的【正確答案】：ABCD169.掛失可分為哪三種（）。A、憑證掛失B、口頭掛失C、正式掛失D、雙掛掛失【正確答案】：BCD170.2005年版第五套人民幣50元紙幣正面的（）部位是采用雕刻凹版印刷的。A、頭像B、行名C、國(guó)徽D、對(duì)印圖案E、含隱形面額數(shù)字的裝飾圖案【正確答案】：ABCE171.以下哪種情況可以涉及到應(yīng)解匯款科目（）。A、銀行承兌的匯票到期，從出票人賬戶(hù)收取票款，待接到委托收款憑證及匯票時(shí)，從此科目將匯票資金轉(zhuǎn)出劃至持票人開(kāi)戶(hù)行B、未在銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的收款人提取匯款前，銀行在本科目下設(shè)立收款人賬戶(hù)過(guò)渡暫收款項(xiàng)C、未在銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的匯款人匯款前，銀行以匯款人名稱(chēng)在本科目下設(shè)立的過(guò)渡款項(xiàng)科目D、存款人未開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)作為臨時(shí)存款科目使用【正確答案】：AB172.2015年版100元紙幣采用的油墨有（）。A、紅外光油墨B、有色熒光油墨C、磁性油墨D、無(wú)色熒光油墨【正確答案】：ABCD173.與1999年版第五套人民幣5角硬幣相比，2019年版第五套人民幣5角硬幣的主要變化有（）。A、材質(zhì)調(diào)整B、面額數(shù)字造型調(diào)整C、花卉縮小D、正背面內(nèi)周緣調(diào)整為多邊形E、正面增加圓點(diǎn)【正確答案】：ABCD174.（）情況可以辦理承兌匯票結(jié)清。A、未用注銷(xiāo)B、不收不付C、掛失D、提示付款【正確答案】：AD175.憑證領(lǐng)入包括（）。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向縣級(jí)行社請(qǐng)領(lǐng)B、縣級(jí)行社向市級(jí)機(jī)構(gòu)請(qǐng)領(lǐng)C、市級(jí)機(jī)構(gòu)向省農(nóng)商行/他行請(qǐng)領(lǐng)D、省農(nóng)商行從卡中心/印刷廠(chǎng)/他行領(lǐng)入【正確答案】：ABCD176.保存客戶(hù)身份資料及交易資料的主要目的有()。A、可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別和交易報(bào)告的記錄和證明B、可以為掌握客戶(hù)真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶(hù)資金交易過(guò)程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)C、接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查D、為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、審判提供必要的證據(jù)【正確答案】：ABD177.義務(wù)機(jī)構(gòu)按照《義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引》（銀發(fā)【2017】108號(hào)）中，建立監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)基本原則有（）。A、風(fēng)險(xiǎn)為本原則B、全面性原則C、適用性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則【正確答案】：ABCD178.一般存款賬戶(hù)是因（），在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、借款B、工資發(fā)放C、其他結(jié)算需要D、臨時(shí)需要【正確答案】：AC179.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在。在現(xiàn)實(shí)中，除對(duì)公客戶(hù)外，對(duì)私客戶(hù)的代理協(xié)議可不限于書(shū)面合同，但()除外。A、內(nèi)部員工的代理B、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)C、資金量大的客戶(hù)D、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)【正確答案】：BD180.第五套人民幣的機(jī)讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、紅外特征D、凹印特征【正確答案】：ABC181.在交易系統(tǒng)的內(nèi)部賬戶(hù)中，（）由24位數(shù)組成。A、通用內(nèi)部戶(hù)B、銷(xiāo)賬類(lèi)內(nèi)部戶(hù)C、同業(yè)內(nèi)部戶(hù)D、會(huì)計(jì)賬戶(hù)【正確答案】：AC182.山西省農(nóng)商行推行以現(xiàn)金、押品、憑證、印章、印鑒、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、檔案為內(nèi)容的“七項(xiàng)集中”工作，實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)管理工作（）目標(biāo)。A、精細(xì)化B、集約化C、智能化D、簡(jiǎn)約化【正確答案】：ABC183.持票人向銀行提示付款時(shí)，必須同時(shí)提交（），缺少任何一聯(lián)，銀行不予受理。A、銀行匯票B、對(duì)公業(yè)務(wù)憑證C、解訖通知聯(lián)D、結(jié)算業(yè)務(wù)委托書(shū)【正確答案】：AC184.銀企對(duì)賬中描述