第頁金融業(yè)務(wù)知識涵蓋賬戶理財?shù)榷喾矫婵荚囋嚲?.金融機構(gòu)不得為客戶開立（）賬戶。A、儲蓄B、外幣C、匿名D、假名【正確答案】：CD2.王小姐到某銀行辦理業(yè)務(wù)時，綜合柜員小張在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)一張100元人民幣是假幣，小張將100元人民幣紙幣放入統(tǒng)一專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，向客戶出具《假幣沒收憑證》，將《假幣沒收憑證》交給了王小姐，上述案例中，違反假幣收繳程序的是（）。A、小張發(fā)現(xiàn)假幣后，僅一人獨自辦理了假幣收繳B、小張發(fā)現(xiàn)假人民幣紙幣后裝入了專用封袋C、小張向客戶開具了《假幣沒收憑證》D、小張沒有向客戶履行告知程序【正確答案】：ABCD3.在冠字號碼信息系統(tǒng)中，管理員和操作員共同擁有的功能模塊有（）。A、冠字號碼追蹤B、涉假信息C、基礎(chǔ)信息管理D、設(shè)備維護【正確答案】：AB4.同業(yè)內(nèi)部戶手工收息交易中，收息方式包含（）和（）。A、收息滾存B、實收利息C、實收本息D、利息滾存【正確答案】：BD5.簽發(fā)銀行匯票時，以下說法錯誤的是（）。A、銀行匯票可以手工填制B、銀行匯票出票時小寫金額需要手工填寫C、銀行匯票出票時，可以修改出票日期D、銀行匯票出票時，可以修改收款人信息【正確答案】：ABCD6.Ⅱ/Ⅲ類戶綁定維護交易客戶賬號字段可輸入下列哪類型賬戶（）。A、個人Ⅰ類結(jié)算賬戶B、個人Ⅱ類結(jié)算賬戶C、個人Ⅲ類結(jié)算賬戶D、個人儲蓄賬戶【正確答案】：BC7.在綜合柜員履職過程中，有下列（）情形之一的，核減績效收入500-1000元A、未按規(guī)定準確、完整登記身份或賬務(wù)等信息的B、為開戶主體不合規(guī)或開戶意愿不真實的存款銀行開立同業(yè)存放賬戶的C、未按要求核驗客戶身份、證件、憑證、簽章、簽字的真實性、合規(guī)性的D、未按規(guī)定填制、審核、留存各種憑證、資料、登記簿等【正確答案】：ACD8.現(xiàn)有一理財產(chǎn)品發(fā)行機構(gòu)為大同農(nóng)商行，代銷機構(gòu)有太原農(nóng)商行，客戶張三持有太原農(nóng)商行的銀行卡，并在太原的A網(wǎng)點智能柜面系統(tǒng)購買理財產(chǎn)品成功，后續(xù)想辦理贖回業(yè)務(wù)，那么張三可以選擇哪些渠道辦理？A、太原A網(wǎng)點B、太原B網(wǎng)點C、晉享生活D、手機銀行【正確答案】：ABCD9.以下屬于長短款處理方式的有（）。A、現(xiàn)金核銷B、轉(zhuǎn)營業(yè)外收支C、客戶賬號核銷D、內(nèi)部戶核銷【正確答案】：ABCD10.2015年版第五套人民幣100元紙幣采用了光彩光變數(shù)字，它所呈現(xiàn)的特征包括（）。A、顏色在品紅色和綠色間交替變化B、數(shù)字中具有鏤空文字C、具有一條亮光帶，可以上下滾動D、顏色在金色和綠色間交替變化【正確答案】：CD11.依據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行可對金融機構(gòu)（）行為給予警告、罰款，同時，責(zé)成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀律處分。A、發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的B、未按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳假幣的C、發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)向人民銀行和公安機關(guān)報告而不報告的D、截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的【正確答案】：ABCD12.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（）A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求營業(yè)網(wǎng)點協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、準確性、完整性存在疑點的【正確答案】：ABCD13.某銀行柜員小張為一客戶辦美元存款時，發(fā)現(xiàn)一張100美元假幣，當(dāng)即在鈔票正、背兩面加蓋“假幣”章戳，出具《假幣收繳憑證》，同時叫來運營主管復(fù)核簽章，然后將《假幣收繳憑證》交客戶簽字，并告知了客戶享有的權(quán)利。以下有關(guān)上述案例中，說法正確的是（）。A、小張應(yīng)當(dāng)面在美元假幣上加蓋“假幣”章戳B、美元假幣不能加蓋“假幣”章戳C、美元假幣應(yīng)使用以統(tǒng)一格式的專用袋封裝D、不應(yīng)開具《假幣收繳憑證》，應(yīng)開具《假幣沒收收據(jù)》【正確答案】：BC14.在存款業(yè)務(wù)中，有下列（）情形之一的，核減績效收入1000-3000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。A、采取欺騙、行賄、利益交換或遠期利益輸送等不正當(dāng)競爭方式營銷、吸收存款的B、通過返還現(xiàn)金或有價證券、贈送實物等不正當(dāng)手段違規(guī)返利吸收存款的C、違規(guī)開發(fā)、辦理不規(guī)范存款創(chuàng)新產(chǎn)品的D、以上都不是【正確答案】：ABC15.冠字號碼查詢申請再查詢的，應(yīng)提交（）等資料。A、查詢結(jié)果通知書B、有效身份證件C、辦理業(yè)務(wù)的證明資料D、假幣收繳憑證【正確答案】：ABCD16.大額支付系統(tǒng)可以處理的業(yè)務(wù)包括（）A、貸記支付業(yè)務(wù)B、信息類業(yè)務(wù)C、即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、普通借記業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC17.簽訂《委托銀行劃繳稅款三方協(xié)議書》涉及（）。A、納稅人B、稅務(wù)機關(guān)C、商業(yè)銀行D、中國人民銀行【正確答案】：ABC18.一家金融機構(gòu)的遠程抵押貸款部門的當(dāng)?shù)亟?jīng)理剛剛發(fā)現(xiàn)，沒有對新客戶進行制裁篩選。在這種情況下，本地經(jīng)理應(yīng)該采取哪兩種行動?（）A、開始篩選新客戶B、立即通知監(jiān)管機構(gòu)C、立即通知高級管理人員D、因為部門只處理很少的抵押貸款，所以什么也不做【正確答案】：AC19.下列屬于生活繳費業(yè)務(wù)的是：（）A、水費B、電費C、取暖費D、代收交警罰沒款E、物業(yè)費【正確答案】：ABCDE20.在智能設(shè)備辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時，授權(quán)人員需審核（）。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果是否有效B、留存影像是否清晰、符合標(biāo)準C、簽名是否正確、清晰D、憑證原件【正確答案】：ABC21.持票人提交的銀行本票存在下列情形之一的，代理付款行可拒絕受理（）。A、銀行本票必須記載事項記載不全B、銀行本票大、小寫金額不一致C、個人持票人不在本行開戶D、超過提示付款期【正確答案】：ABD22.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、真實性B、有效性C、完整性D、可靠性【正確答案】：ABC23.本票只有兩個基本當(dāng)事人，分別是（）和（）A、出票人B、付款人C、收款人D、被背書人【正確答案】：AC24.貸款收回抹賬交易中，資金退回原還款賬戶，如為（）場景，則將資金轉(zhuǎn)入“貸款業(yè)務(wù)差錯處理過渡戶”。A、原還款賬戶賬戶狀態(tài)異常B、原內(nèi)部賬戶還款C、現(xiàn)金還款的當(dāng)日抹賬D、現(xiàn)金還款的隔日抹賬【正確答案】：AD25.以下（）到賬方式可以做柜面延時轉(zhuǎn)賬撤銷。A、即時到賬B、普通到賬C、次日到賬D、實時到賬【正確答案】：BC26.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引》的適用范圍包括（）。A、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的銀行金融機構(gòu)記錄、存儲人民幣幣紙幣冠字號碼B、金融消費者申請查詢涉假糾紛冠字號碼C、人民銀行及金融機構(gòu)再查詢涉假糾紛冠字號碼D、金融消費者假幣鑒定申請【正確答案】：ABC27.法人社員（股東）變更法定代表人姓名及其身份證件號碼需提供的資料包括（）。A、股金證原件B、營業(yè)執(zhí)照等證明資料原件C、董事會或上級主管部門同意信息修改的證明文件原件D、法定代表人身份證件原件【正確答案】：ABCD28.非企業(yè)類存款人申請變更（）信息時，開戶銀行應(yīng)在接到變更申請的2個工作日內(nèi)，將相關(guān)的變更資料報送當(dāng)?shù)厝诵泻藴?。A、存款人名稱B、法定代表人C、單位負責(zé)人D、單位住址【正確答案】：ABCD29.《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定，禁止（）、偽造、變造的人民幣。A、運輸B、持有C、使用D、回收E、銷毀【正確答案】：ABC30.存款是（）。A、銀行對存款單位或個人的負債B、銀行最主要的資金來源C、銀行最主要的利潤來源D、銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABD31.關(guān)于智能設(shè)備風(fēng)險管理說法正確的是（）。A、智能設(shè)備投入運行前，必須修改保險箱原始密碼B、密碼設(shè)置要符合有關(guān)技術(shù)要求，不得使用簡單密碼C、密碼不得向他人透露，且要不定期更換D、密碼管理人員變更、交接時，接收人員應(yīng)立即修改密碼【正確答案】：ABCD32.以下說法正確的有（）A、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人民銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作B、金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況C、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密【正確答案】：ABCD33.下列哪些中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)可以要求金融機構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計并報送?()A、報告可疑交易的情況B、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況C、執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況D、向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況?！菊_答案】：ABCD34.冠字號碼信息管理系統(tǒng)上線后，為使柜面交易和冠字號碼相對應(yīng)，在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，正確的操作是（）。A、先打開交易界面，再進行點鈔B、先進行點鈔，再打開交易界面C、打開交易界面到交易結(jié)束期間點鈔D、先打開交易界面或先點鈔都可以【正確答案】：AC35.關(guān)于人民幣設(shè)計和印制的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A、新版人民幣由負責(zé)印制人民幣的專門企業(yè)組織設(shè)計，報中國人民銀行批準B、人民幣由中國人民銀行指定的專門企業(yè)印制C、印制人民幣的特殊材料、技術(shù)、工藝、專用設(shè)備等重要事項屬于國家秘密D、人民幣樣幣是檢驗人民幣印制質(zhì)量和鑒別人民幣真?zhèn)蔚臉?biāo)準樣本E、印制人民幣的原版、原模使用完畢后，由中國人民銀行封存【正確答案】：BCDE36.開放型理財產(chǎn)品在開放日內(nèi)可進行（）。A、申購B、轉(zhuǎn)讓C、贖回D、變更【正確答案】：AC37.反洗錢名單監(jiān)控告警處理流程包括（）等事項。A、初審B、復(fù)核C、盡職調(diào)查D、后續(xù)處理【正確答案】：ABCD38.與2005年版第五套人民幣1角硬幣相比，2019年版第五套人民幣1角硬幣的主要變化有（）。A、材質(zhì)調(diào)整B、面額數(shù)字造型調(diào)整C、花卉縮小D、正背面內(nèi)周緣調(diào)整為多邊形E、正面增加圓點【正確答案】：BCE39.2019年版第五套人民幣的水印圖案有（）。A、毛澤東頭像B、工人頭像C、天安門D、水仙花【正確答案】：AD40.可以采取電話銀行的方式辦理掛失的是（）。A、存折B、設(shè)置密碼的定期存單C、股金證D、信合通卡【正確答案】：ABD41.金融機構(gòu)在進行交易時，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（）A、識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份B、識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構(gòu)充分了解收益所有人C、了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實意圖的信息D、對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查【正確答案】：ABCD42.柜員辦理單位活期存款取款業(yè)務(wù)時審查憑證的主要內(nèi)容包括（）。A、是否在票據(jù)有效期內(nèi)B、要素是否齊全C、印鑒與預(yù)留印鑒是否相符D、支票大小寫金額是否相符【正確答案】：ABCD43.票據(jù)行為的特征是具有（）。A、要式性B、無因性C、文義性D、獨立性【正確答案】：ABCD44.可以掛失止付的票據(jù)包括（）。A、已承兌的商業(yè)匯票B、現(xiàn)金支票C、填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票以及填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票D、未填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票【正確答案】：ABC45.受托支付申請交易中，“受托支付的金額標(biāo)準”按產(chǎn)品劃分為（）A、個人住房貸款受托支付金額起點B、個人經(jīng)營貸款受托支付金額起點C、個人消費貸款受托支付金額起點D、流動資金貸款受托支付金額起點E、固定資產(chǎn)貸款受托支付金額起點F、項目貸款受托支付起點【正確答案】：BC46.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010）中，鑒別方式有（）。A、動態(tài)鑒別B、靜態(tài)鑒別C、動態(tài)鑒別與靜態(tài)鑒別相結(jié)合【正確答案】：AB47.人民銀行分支機構(gòu)分別對銀行業(yè)金融機構(gòu)（）環(huán)節(jié)開展冠字號碼查詢檢查。A、冠字號碼機具購置B、冠字號碼信息存儲C、冠字號碼信息檢索D、涉假查詢處置【正確答案】：BCD48.下列作廢憑證需要由責(zé)任人出具書面證明的有（）。A、簽發(fā)作廢B、丟失作廢C、改版作廢D、售出未收回作廢【正確答案】：BD49.偽造貨幣有下列情形之一的，（）處以十年以上有期徒刑、無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。A、偽造貨幣集團的首要分子B、偽造貨幣數(shù)額特別巨大的C、偽造并運輸販賣的D、偽造外幣的E、有其他特別嚴重情節(jié)的【正確答案】：ABE50.實施檔案集中管理的方式有（）A、實現(xiàn)交易風(fēng)險事中預(yù)警B、成立風(fēng)險監(jiān)督管理團隊C、推行紙質(zhì)檔案集中管理D、建設(shè)電子檔案管理系統(tǒng)【正確答案】：CD51.2015年版第五套人民幣100元紙幣對冠字號碼的（）進行了優(yōu)化，較2005年版具有明顯變化。A、字符長度B、字體形狀C、數(shù)量D、顏色【正確答案】：BCD52.理財資金未正常到賬（主要包括返本、派息、贖回資金未到賬）的原因均屬賬戶狀態(tài)不正常而導(dǎo)致的不能及時入賬。賬戶的狀態(tài)不正常的常見原因大致有（）。A、換卡B、掛失C、異常凍結(jié)D、銷戶【正確答案】：ACD53.各銀行業(yè)金融機構(gòu)收到存款人提交的結(jié)算賬戶年檢資料后，應(yīng)將（）或（）錄入賬戶管理系統(tǒng)，調(diào)取相應(yīng)賬戶信息進行核對。（）A、開戶賬號B、統(tǒng)一社會信用代碼C、機構(gòu)信用代碼D、開戶許可證核準號【正確答案】：AD54.發(fā)起“往賬當(dāng)日撤銷”、“往賬隔日調(diào)賬”時，必須確認原業(yè)務(wù)的支付狀態(tài)，支付狀態(tài)為（）時，不得使用上述交易撤銷賬務(wù)。A、已清算B、已發(fā)送C、已軋差【正確答案】：AC55.公章可用于簽發(fā)（）。A、定期儲蓄一本通B、存折C、股金證D、存款證明書【正確答案】：CD56.2019年版第五套人民幣紙幣的主要專業(yè)防偽特征可借助（）等儀器設(shè)備進行檢測。A、紫外光源B、日光燈C、磁性檢測儀D、紅外檢測儀【正確答案】：ACD57.《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于進一步加強假人民幣收繳工作的通知》(銀貨金[2013]159號)文件提出，為實現(xiàn)假幣樣張收繳來源的全面覆蓋，中國人民銀行決定從（）方面進一步強化假幣收繳工作的管理，以充實人民銀行假幣樣張庫，全面掌握銀行業(yè)金融機構(gòu)假幣收繳情況。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金清分中心B、假幣案件收繳C、銀行業(yè)金融機構(gòu)柜面D、現(xiàn)金流較大的車站、碼頭【正確答案】：AC58.銀行本票的優(yōu)點（）。A、資金即時到賬B、可使用信用額度C、信用度高D、收款時間靈活【正確答案】：ACD59.2010版港元紙幣的水印是（）。A、紫荊花B、面額數(shù)字C、獅頭D、像素水印【正確答案】：ABD60.協(xié)助查詢指山西省農(nóng)商銀行轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)查詢的要求，將（）告知有權(quán)機關(guān)的行為。A、單位或個人存款的金額B、單位或個人存款賬戶交易記錄C、單位或個人品質(zhì)D、單位或個人貸款信息【正確答案】：AB61.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）。A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B、封存期間，銀行也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的銀行工作人員查點清楚，當(dāng)場開列(反洗錢調(diào)查封存清單》D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描【正確答案】：BD62.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)，以下說法正確的是（）。A級點驗鈔機的冠字號碼誤識率應(yīng)小于等于0.03%B級點驗鈔機的冠字號碼誤識率應(yīng)小于等于0.03%C級點驗鈔機的冠字號碼誤識率應(yīng)小于等于0.03%D、A級點驗鈔機的冠字號碼誤識率應(yīng)小于等于0.01%【正確答案】：ABC63.假票主要包括（）。A、偽造票B、變造票C、污損票D、克隆票【正確答案】：ABD64.單位協(xié)定存款合同中必須約定的事項有（）。A、協(xié)定存款賬戶的賬號B、基本存款額度C、合同期限D(zhuǎn)、違約處罰【正確答案】：ABC65.客戶信息按客戶種類，可分為（）。A、個人B、對公C、同業(yè)D、集團客戶【正確答案】：ABC66.山西省農(nóng)商行推行以現(xiàn)金、押品、憑證、印章、印鑒、風(fēng)險監(jiān)測、檔案為內(nèi)容的“七項集中”工作，實現(xiàn)運營管理工作（）目標(biāo)。A、精細化B、集約化C、智能化D、簡約化【正確答案】：ABC67.中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的（）信息予以保密。A、交易記錄B、客戶身份資料C、大額交易D、可疑交易【正確答案】：BCD68.“代理人信息查詢”交易可以查詢到代理人的哪些信息（）。A、聯(lián)系方式B、證件有效期C、代理人姓名D、證件號碼【正確答案】：ABCD69.山西省農(nóng)商銀行銀企對賬周期有哪幾種（）。A、按日B、按月C、按季D、按年【正確答案】：BC70.憑證領(lǐng)入包括（）。A、營業(yè)網(wǎng)點向縣級行社請領(lǐng)B、縣級行社向市級機構(gòu)請領(lǐng)C、市級機構(gòu)向省農(nóng)商行/他行請領(lǐng)D、省農(nóng)商行從卡中心/印刷廠/他行領(lǐng)入【正確答案】：ABCD71.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送哪些內(nèi)容?()A、反洗錢統(tǒng)計報表B、信息資料C、稽核審計報告D、稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容【正確答案】：ABD72.在支付清算業(yè)務(wù)辦理中，有下列（）情形之一的，核減績效收入500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。A、未按支付系統(tǒng)運行時間辦理業(yè)務(wù)，影響客戶資金使用或引發(fā)經(jīng)濟糾紛的B、未按規(guī)定對所轄機構(gòu)發(fā)起的大額業(yè)務(wù)進行授權(quán)，造成客戶資金延遲支付的C、未按規(guī)定發(fā)起查詢類信息或收到查詢類信息超期回復(fù)、未回復(fù)或回復(fù)有誤的D、未按原始憑證內(nèi)容發(fā)出查詢查復(fù)信息類業(yè)務(wù)的【正確答案】：ABCD73.中國人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負責(zé)對銀行結(jié)算賬戶的（）進行檢查監(jiān)督。A、開立B、使用C、變更D、撤銷【正確答案】：ABCD74.智能設(shè)備布放環(huán)境應(yīng)當(dāng)符合（）的要求。A、公安B、消防C、監(jiān)管部門D、相關(guān)行業(yè)標(biāo)準【正確答案】：ABCD75.《中華人民共和國刑法修正案(十一)》第一百九十一條規(guī)定，有下列哪些行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（）A、提供資金帳戶的B、將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C、通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的D、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的【正確答案】：ABCD76.票據(jù)的權(quán)利包括（）。A、付款請求權(quán)B、背書權(quán)C、質(zhì)押權(quán)D、追索權(quán)【正確答案】：AD77.實施遠程授權(quán)管理，應(yīng)遵循以下原則（）。A、控制風(fēng)險原則B、提高效率原則C、堅持制度原則D、服務(wù)客戶原則【正確答案】：ABCD78.（）有權(quán)查詢單位存款，無權(quán)查詢個人存款。A、外匯管理機關(guān)B、政府價格主管部門C、財政部門及其派出機構(gòu)D、反壟斷執(zhí)法機構(gòu)【正確答案】：BCD79.第二套人民幣中的（）券別由蘇聯(lián)代印。A、1元券B、3元券C、5元券D、10元券【正確答案】：BCD80.取消賬戶許可“兩個不減、兩個加強”的具體要求（）。A、風(fēng)險防控力不減B、企業(yè)開戶便利度不減C、銀行服務(wù)費不減D、賬戶管理要加強E、人行對商業(yè)銀行檢查力度加強F、優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)要加強【正確答案】：ABDF81.下列說法中正確的是（）。A、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶B、存款人為臨時機構(gòu)的，只能在其駐在地開立一個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶C、存款人在異地從事臨時活動的，只能在其臨時活動地開立一個臨時存款賬戶D、存款人憑同一證明文件，只能開立一個專用存款賬戶【正確答案】：ABCD82.下列（）情況下可以開具假幣沒收收據(jù)。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時B、具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時C、具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時D、中國人民銀行及其分支機構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時【正確答案】：CD83.貸款收回交易中，還款模式包括（）A、歸還欠款B、歸還欠款(定制化)C、提前還款(部分)D、提前還款(全部)E、提前還本F、提前還息【正確答案】：ABCDEF84.2005年版第五套人民幣50元紙幣正面的（）部位是采用雕刻凹版印刷的。A、頭像B、行名C、國徽D、對印圖案E、含隱形面額數(shù)字的裝飾圖案【正確答案】：ABCE85.小張是某銀行網(wǎng)點的柜員。一天，小張在辦理魏大爺?shù)拇婵顦I(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)其中一張人民幣100元紙幣疑似假幣。于是小張叫來營業(yè)網(wǎng)點另一名柜員，共同對該貨幣鑒別。經(jīng)反復(fù)驗看，她們認定該100元紙幣為假幣。于是，小張告訴魏大爺這張錢是一張假幣，并當(dāng)著魏大爺?shù)拿婕由w了“假幣”印章。但是魏大爺心存疑慮，要求小張將這張錢再給回自己好好看看。小張做法錯誤的是（）。A、將該假幣從窗口遞還給魏大爺讓其仔細查看B、將假幣先給大堂經(jīng)理，由大堂經(jīng)理將假幣交給魏大爺查看C、將假幣遞給魏大爺，同時囑咐魏大爺一定要還回來D、隔著窗口柜臺，將該假幣不符合真幣防偽特征的地方一一指給魏大爺看，并告訴他若有異議可申請鑒定【正確答案】：ABC86.與1999年版第五套人民幣5角硬幣相比，2019年版第五套人民幣5角硬幣的主要變化有（）。A、材質(zhì)調(diào)整B、面額數(shù)字造型調(diào)整C、花卉縮小D、正背面內(nèi)周緣調(diào)整為多邊形E、正面增加圓點【正確答案】：ABCD87.在調(diào)查反洗錢事件時，將使用哪些技術(shù)來調(diào)查可疑的毒品走私賬戶？（）A、將所述賬戶用途與實際交易歷史記錄進行核對，并與對照組進行比較。B、確定可疑帳戶是否由普通人、電話號碼或設(shè)備訪問。C、聯(lián)系適當(dāng)?shù)膱?zhí)法機構(gòu)并報告賬戶活動。D、查看賬戶歷史記錄，確定是否有以前向慈善賬戶支付的款項。E、確定資金進出賬戶的頻率。F、向國家金融情報機構(gòu)（FIU）提交SAR/STR?！菊_答案】：ABE88.在多業(yè)務(wù)線和不同司法管轄區(qū)的機構(gòu)中實施全企業(yè)范圍的洗錢風(fēng)險管理方法時，合規(guī)官應(yīng)采取哪些行動？（）A、設(shè)計符合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管期望的系統(tǒng)控制。B、根據(jù)其全球反洗錢政策和程序創(chuàng)建獲取和審查信息的流程。C、采用符合相關(guān)法律的政策和程序，并努力識別、監(jiān)控和減輕集團范圍內(nèi)的風(fēng)險。D、采用基于風(fēng)險的方法，僅利用總部的最新風(fēng)險評估。E、建立以管轄權(quán)為中心的委員會，審查和分析相關(guān)法律，以了解其對組織的影響。F、通過管理在集團范圍內(nèi)應(yīng)用政策和程序的流程，實施全面的