1ⅩⅩ銀行法律事務(wù)管理規(guī)定第一條為健全ⅩⅩ銀行的內(nèi)部控制機制，提高防范和化解金融風險的能力，規(guī)范法律事務(wù)工作，促進依法經(jīng)營管理，根據(jù)國家法律法規(guī)，結(jié)合ⅩⅩ銀行實際，制定本規(guī)定。第二條ⅩⅩ銀行總行風險管控條線負責管理、監(jiān)督和協(xié)調(diào)全行的法律事務(wù)工作，主管全行協(xié)議合同的審查、處理法律訴訟仲裁業(yè)務(wù)和提供法律咨詢等法律事務(wù)。第三條分行風險管控條線根據(jù)總行的授權(quán)負責轄內(nèi)法律事務(wù)工作，完成總行布置的工作任務(wù)。第四條在總行統(tǒng)一領(lǐng)導下，分行間的法律事務(wù)工作應(yīng)加強（二）堅持一級法人的原則，總行營業(yè)部、分行和直屬支行處理法律事務(wù)必須取得授權(quán)，總行風險管控條線對ⅩⅩ銀行的法2第六條申請人是指需要法律咨詢、法律協(xié)助等法律事務(wù)工作支持，提出法律意見申請的總行各條線、營業(yè)部、分行、直屬法律工作人員是指總、分行從事法律事務(wù)工作的員工。法律意見是從法律角度對申請事項進行分析，對法律風險做第七條法律工作人員應(yīng)當熟悉金融業(yè)務(wù)，熱愛法律工作，受過正規(guī)系統(tǒng)的高等教育，原則上應(yīng)具有法律專業(yè)碩士以上學歷第八條法律工作人員在從事法律事務(wù)工作中必須堅持以事實為依據(jù)、以法律為準繩的原則，正確處理全局利益與局部利益的關(guān)系，保障ⅩⅩ銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的合法合規(guī)性，不得運用專業(yè)知識為違法活動或業(yè)務(wù)中的欺詐行為提供便利，自覺維護法律的尊嚴和ⅩⅩ銀行的聲譽。第九條總、分行風險管控條線負責的轄內(nèi)法律事務(wù)包括：（二）訴訟（包括申請支付令）和仲裁；（三）抵、質(zhì)押物處置中的法律事務(wù)；（六）外聘律師的聘用和考察。除前述規(guī)定外，總行風險管控條線還負責以下法律事務(wù)：3（一）指導、監(jiān)督全行的法律事務(wù)工作，制定全行的法律工作計劃，對全行的法律事務(wù)活動進行管理；（三）通報相關(guān)法律動態(tài)，開展金融法律研究，組織編寫法律培訓教材，建立全轄法律信息庫；（四）參加全國性及國際性的法律研究及學術(shù)活動。第十條總、分行風險管控條線對出具的法律意見或法律解申請人對報送的材料及報送說明所述情況的真實性和完整性負責，不得以市場開拓、同業(yè)競爭、業(yè)務(wù)創(chuàng)新或其他理由，回第二章合同文件的法律審查第十一條總、分行風險管控條線負責轄內(nèi)各種合同文件的法律審查，申請人應(yīng)向總、分行風險管控條線上報《ⅩⅩ銀行法第十二條總、分行風險管控條線在接到申報的待審查合第十三條總、分行風險管控條線對于申請人的書面申請，4第十四條申請人應(yīng)將《關(guān)于××××的落實意見》和對外簽署的合同文件正本復印件，反饋至總、分行風險管控條線。第三章訴訟與仲裁第十五條ⅩⅩ銀行對外簽訂合同的交易對手或者合作方分向總、分行風險管控條線報送《ⅩⅩ銀行第十六條借款人發(fā)生下列違約行為，應(yīng)及時與借款人協(xié)商內(nèi)按權(quán)限劃分，向總、分行風險管控條線報送《ⅩⅩ銀行法律意（一）借款人未按合同約定還本付息（包括借款人未按合同規(guī)定償付利息及借款人未按合同分期還款計劃償還本金）；（三）借款人或擔保人未經(jīng)ⅩⅩ銀行同意變更經(jīng)營方式或產(chǎn)（四）借款人擅自處分貸款項目形成的資產(chǎn)；（五）抵、質(zhì)押人擅自處分抵、質(zhì)押物。第十七條對嚴重侵害ⅩⅩ銀行權(quán)益的其他情況，也應(yīng)及時5應(yīng)在三個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)至總、分行風險管控條線。第十九條總、分行風險管控條線收到《ⅩⅩ銀行法律意見第二十條總、分行風險管控條線負責權(quán)限內(nèi)的訴訟（包括申請支付令）和仲裁，由本行風險管控條線提出《關(guān)于××××第二十一條分行風險管控條線權(quán)限外的訴訟（包括申請支報總行風險管控條線審批后，由分行風險管控條線組織實施，案件進展及裁決執(zhí)行情況及時形成《關(guān)于××××訴訟（仲裁）的進展（執(zhí)行）報告》上報總行風險管控條線。第二十二條ⅩⅩ銀行分支機構(gòu)發(fā)生異地經(jīng)濟糾紛，屬地分行風險管控條線應(yīng)予支持和協(xié)作，維護ⅩⅩ銀行整體利益。第二十三條風險管控條線代理訴訟仲裁案件支付仲裁費、訴訟費、律師費、咨詢費等費用，應(yīng)按有關(guān)財會制度進行管理。第四章抵、質(zhì)押物處置的法律事務(wù)第二十四條在處理各項事務(wù)中，擬采取行使抵、質(zhì)押權(quán)等法律措施的，應(yīng)當向總、分行風險管控條線報送《ⅩⅩ銀行法律6第二十五條總、分行風險管控條線收到書面申請后，應(yīng)登記《ⅩⅩ銀行法律事務(wù)登記簿》，及時做出書面答復，反饋《關(guān)于××××的法律意見》。第二十六條總、分行風險管控條線負責對外涉及法律重大第五章法律事務(wù)咨詢第二十七條總、分行風險管控條線負責所轄權(quán)限內(nèi)各種法律咨詢，申請人應(yīng)向總、分行風險管控條線上報《ⅩⅩ銀行法律意見申請表》，情況緊急時可先用口頭形式，事后補報《ⅩⅩ銀第二十八條總、分行風險管控條線接到書面申請，應(yīng)當?shù)怯洝盯y行法律事務(wù)登記簿》，及時做出書面答復，反饋《關(guān)第六章法律培訓第二十九條總行風險管控條線應(yīng)認真制定年度法律培訓計劃，撰寫普法宣傳提綱和培訓大綱，組織編寫適合我行業(yè)務(wù)特點的法律培訓教材，組織實施法律培訓。7第三十條分行風險管控條線要認真執(zhí)行總行風險管控條線擬定的年度法律培訓計劃，認真開展轄內(nèi)法律培訓，保證普法第七章律師外聘第三十一條總行風險管控條線負責提出總行選聘律師事務(wù)所的意見，經(jīng)總行風險管理委員會審議，行長批準后，簽訂聘用協(xié)議，并負責考察所聘律師的執(zhí)業(yè)水平。第三十二條各分行可以根據(jù)實際情況提出選聘律師事務(wù)所的申請，總行風險管控條線對擬選聘律師事務(wù)所資格進行認定后，分行可以簽訂聘用協(xié)議，并負責考察所聘律師的執(zhí)業(yè)水平，每半年向總行風險管控條線報送律師事務(wù)所工作鑒定。第三十三條總行風險管控條線可以根據(jù)律師事務(wù)所日常工作情況和工作鑒定，提出續(xù)聘、解聘和重新選聘的意見。第八章法律事務(wù)審查要求與運用第三十四條報送的材料應(yīng)當符合下列要求：8（四）其他需同時附送的材料要求完備。對于合同文件材料，還應(yīng)該符合下列要求：（一）合同文件所涉及的業(yè)務(wù)尚未實際施行；（二）合同文件是外文文本的附對應(yīng)的中文文本；提交材料不符合上述要求的，可以退回或者要求申請人補充第三十五條本規(guī)定第九條第（一）至（四）項法律事務(wù)，（一）申請人上報《ⅩⅩ銀行法律意見申請表》兩份，另附咨詢、審查等紙質(zhì)材料兩份、電子材料一份。（二）承辦人初審，征求法律顧問法律意見，風險管理部負責人復審，經(jīng)風險管控條線負責人審批，必要時由行領(lǐng)導審定，協(xié)議性文件由ⅩⅩ銀行外聘律師事務(wù)所出具法律意見書。（三）收到完備的材料之日起7個有效工作日內(nèi)完成出具法律意見工作。對于一次性報送多份材料的，或涉及重大或疑難、復雜業(yè)務(wù)的，期限可根據(jù)實際情況適當延長，但最長不得超過20個有效工作日。原則上按照合同文件報送的時間順序開展法律事務(wù)工作，但如遇文件數(shù)量較多或有其他特殊情況，可按照法律事務(wù)的重要性、緊迫性等調(diào)整先后順序。第三十六條開展法律事務(wù)工作的依據(jù)是：9（一）全國人民代表大會及其常務(wù)委員會發(fā)布的法律；（三）最高人民法院、最高人民檢察院相關(guān)司法解釋；（四）地方人民代表大會及其常務(wù)委員會制定的法規(guī)；（五）中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管部門的規(guī)章和規(guī)范性第三十七條法律工作人員在工作過程中，有權(quán)就相關(guān)情況詢問相關(guān)條線或個人，相關(guān)條線或個人應(yīng)當予以配合，按要求提供承辦人員所需資料或所需了解的情況。第三十八條應(yīng)用法律意見必須堅持以下原則：（一）法律意見指出存在不符合法律法規(guī)強制性規(guī)定的問題或存在不符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的問題，并且申請人準備繼續(xù)開展合同文件中所涉及的業(yè)務(wù)，申請人應(yīng)對合同文件中的相應(yīng)內(nèi)容做出（二）法律意見指出雖沒有明確、直接適用的法律規(guī)定但可能存在合法性、合規(guī)性上的風險或不確定性，申請人如準備繼續(xù)開展所涉及的業(yè)務(wù)，則應(yīng)進一步審慎對待所涉及的相關(guān)問題，采取包括征詢監(jiān)管部門意見在內(nèi)的必要措施，并提請風險管理委員會審議通過，經(jīng)行長審批后，決定是否開展此業(yè)務(wù)。（三）法律意見提出的業(yè)務(wù)性建議和文字表述調(diào)整建議，申請人可參考并根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定和實際情況決定是否接受。（四）為保護ⅩⅩ銀行利益，任何人不得將法律意見泄露或者提供給ⅩⅩ銀行以外的第三人。第九章法律事務(wù)管理第三十九條總、分行風險管控條線負責指導和監(jiān)督本行轄第四十條總、分行應(yīng)建立委托代理制度：（一）代表ⅩⅩ銀行對外辦理各項法律事務(wù)的人員，必須取得ⅩⅩ銀行法定代表人的授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)開展工（二）ⅩⅩ銀行法定代表人授權(quán)委托書由總行風險管控條線填寫，加蓋ⅩⅩ銀行行章及法定代表人名章；（三）分行行長授權(quán)委托書由其風險管控條線填寫，加蓋行第四十一條分行行長負責本行及轄內(nèi)的權(quán)限內(nèi)的各種法律事務(wù)；權(quán)限外的各種法律事務(wù)，上報總行風險管控條線請示或報告；完成總行風險管控條線交辦的事項。第四十二條分行應(yīng)按期向總行風險管控條線提交有關(guān)統(tǒng)計報表和分析報告，并按要求提交季度和年度法律事務(wù)工作總第四十三條不同分行之間的法律事務(wù)糾紛，應(yīng)報請總行風險管控條線處理，不得自行提交訴訟或仲裁。第四十四條總、分行風險管控條線應(yīng)按檔案管理的有關(guān)規(guī)定做好文件或資料的立卷歸檔工作，并根據(jù)工作需要收集和整理包括電子出版物在內(nèi)的各類法律資料及信息。第四十五條對在提供法律服務(wù)、保障銀行資產(chǎn)安全、防范和化解風險方面有突出貢獻的風險管控條線及法律工作人員，應(yīng)第四十六條對于以隱瞞案情、偽造證據(jù)、夸大事實等不正當手段誤導本行領(lǐng)導或上級行的法律工作人員，應(yīng)追究當事人及有關(guān)責任人的責任，情節(jié)嚴重的應(yīng)調(diào)離法律事務(wù)工作崗位。第四十七條對于因玩忽職守給我行造成重大損失或惡劣影響的法律工作人員，應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定給予經(jīng)濟處罰或行政處分，同時追究直接領(lǐng)導者的責任。本規(guī)定由ⅩⅩ銀行總行風險管控條線負責解本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。2．商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引3．文件控制程序附件:2.ⅩⅩ銀行法律意見申請表4.關(guān)于××××的法律意見5.關(guān)于××××的落實意見6.關(guān)于××××訴訟（仲裁）的方案7.關(guān)于××××訴訟（仲裁）的進展（執(zhí)行）報告8．**分行**年**季度法律事務(wù)工作報告9.ⅩⅩ銀行法律事務(wù)登記簿N請N申Y受理出具意見Y必要時審查Y審查審定查審定審反饋法律意見歸檔風險管控條線法律事務(wù)崗風險管控條線風險管理部負責人風險管控條線負責人法律顧問申Y受理初審Y必要時審查復審審定反饋法律意見落實查審檔歸反饋落實意見歸檔N請N申Y受理初審Y必要時審查Y復審審定反饋法律意見歸檔風險管控條線分管負責人風險管控條線法律事務(wù)崗行長辦公會風險管控條線負責人法律顧問上級行風險管控條線分管負責人風險管控條線法律事務(wù)崗行長辦公會風險管控條線負責人法律顧問上級行申Y受理初審Y必要時審查Y復審審定反饋法律意見收到法律意見查審Y提起訴訟草擬方案NY審批NY審批NY審批審批Y權(quán)限外審批Y不提起訴訟裁仲Y裁仲方案實施/訟方案實施訴結(jié)案報告?zhèn)浒竃權(quán)限外備案Y權(quán)限內(nèi)歸檔檔歸綜合管理條線風險管控條線綜合管理崗風險管控條線法律事務(wù)崗風險管控條線風險管理部負風險管控條線負責人主管領(lǐng)導上級行文收收文批轉(zhuǎn)收文批轉(zhuǎn)草擬方案NY審批NY審批NY審批裁仲訴Y權(quán)限外Y權(quán)限內(nèi)方案實施審批結(jié)案報告?zhèn)浒笝n歸歸檔ⅩⅩ銀行法律意見申請表文件名稱關(guān)于××××的法律意見就你xx于×年×月×日所咨詢