2第二章業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)相關(guān)術(shù)語解釋 2第三章運(yùn)營機(jī)構(gòu)職責(zé) 第四章機(jī)構(gòu)日初、日終 9第五章網(wǎng)點(diǎn)日常處理 第六章分中心日常處理 第七章其他業(yè)務(wù)處理事項(xiàng) 第八章統(tǒng)一認(rèn)證 第九章協(xié)同平臺 第十章應(yīng)急處理 2營作業(yè)質(zhì)量，根據(jù)《ⅩⅩⅩⅩ銀行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》的有運(yùn)營管理部、分行作業(yè)中心、分行信用運(yùn)營中心、營業(yè)機(jī)構(gòu)?？傂袛?shù)3CCOP是CentralCounterNew-GenerationCounterOperationP網(wǎng)點(diǎn)柜員所使用的柜員操作平臺，為網(wǎng)點(diǎn)的柜員提供操作和使用CPC工作流平臺是業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)核心功能之一，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)流程驅(qū)動，并通過對業(yè)務(wù)流程的定義、監(jiān)控以及業(yè)務(wù)規(guī)則配置，保證業(yè)務(wù)按流程通過工作流有效地把人、信息和應(yīng)用工具合理地組織在一起，以4節(jié)點(diǎn)是業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中最基本、最小的操作單元。根據(jù)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)掃描登記，即選擇正確的業(yè)務(wù)類型，進(jìn)行憑證組合、業(yè)務(wù)筆數(shù)、客戶類型、賬戶類型等相關(guān)信息登記，形成憑證影像，并在完成業(yè)務(wù)審核，是對業(yè)務(wù)資料真實(shí)、完整、合規(guī)合法性的審核，確保前臺人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)受理，對業(yè)務(wù)憑證的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)；后臺人5員負(fù)責(zé)具體作業(yè)操作，對業(yè)務(wù)流程處理的正確性、合規(guī)性、合法性和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入，標(biāo)準(zhǔn)化操作根據(jù)系統(tǒng)拆分的要素任務(wù)項(xiàng)進(jìn)行錄授權(quán)，對大額業(yè)務(wù)、特殊操作事項(xiàng)及差錯(cuò)處理結(jié)果進(jìn)行授權(quán)。授第十三條標(biāo)準(zhǔn)化操作的特點(diǎn)是將業(yè)務(wù)處理邏輯可標(biāo)準(zhǔn)義、錄入要素簡單直觀的業(yè)務(wù)，通過業(yè)務(wù)要素拆分，后臺操作人員執(zhí)6點(diǎn)對應(yīng)。角色作為柜員的一個(gè)屬性，表明該柜員可操作（授權(quán)）的業(yè)7第十九條影像拆分是指對憑證掃描后的影像按要素錄入互斥第二十條逐筆掃描即做單筆業(yè)務(wù)發(fā)起，是指操作員在掃描登第二十一條批量掃描即發(fā)起多筆同類型業(yè)務(wù)，是指操作員在掃第二十三條手工配準(zhǔn)自動驗(yàn)印是指在驗(yàn)印系統(tǒng)無法自動識別或8第二十四條人工驗(yàn)印是指對于自動驗(yàn)印無法通過的，驗(yàn)印系統(tǒng)提供不同的折角方式，柜員從各角度對印鑒進(jìn)行是否相符的目測判第二十五條人工實(shí)物驗(yàn)印是指在驗(yàn)印系統(tǒng)出現(xiàn)故障或調(diào)用印鑒第二十六條業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)營機(jī)構(gòu)包括營業(yè)機(jī)構(gòu)、分行作業(yè)中心、分行信用運(yùn)營中心、分行運(yùn)營管理部、總行數(shù)據(jù)處理中心、總行運(yùn)營與科技總部。在“小前臺，大后臺”的運(yùn)營模式下，各運(yùn)營機(jī)構(gòu)第二十七條前臺負(fù)責(zé)集中業(yè)務(wù)的輸入和輸出。輸入是指業(yè)務(wù)發(fā)起，即業(yè)務(wù)受理初審無誤后，通過掃描登記將憑證影像上傳；輸出是9第二十八條營業(yè)機(jī)構(gòu)，是集中業(yè)務(wù)處理的前臺，承擔(dān)了除交換流程中，執(zhí)行掃描登記、業(yè)務(wù)信息確認(rèn)及憑證打印、授權(quán)和憑證回傳第二十九條分行作業(yè)中心，是集中業(yè)務(wù)處理的后臺，承擔(dān)了后權(quán)、渠道類落地業(yè)務(wù)處理等。同時(shí)，分行作業(yè)中心作為所轄行交換集第三十條總行數(shù)據(jù)處理中心是集中業(yè)務(wù)處理的后臺，承擔(dān)了后臺的標(biāo)準(zhǔn)化操作，主要包括業(yè)務(wù)審核、數(shù)據(jù)錄入、差錯(cuò)處理、授權(quán)第三十一條總行運(yùn)營與科技總部、分行運(yùn)營管理部作為管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)集中業(yè)務(wù)操作管理和指導(dǎo)，不承擔(dān)業(yè)務(wù)流程的節(jié)點(diǎn)操作?？偟谌l業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的業(yè)務(wù)發(fā)起是基于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)2.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)開機(jī)成功，用戶首先在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)簽到后再第三十四條業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)日終業(yè)務(wù)發(fā)起截止時(shí)間通過參置，各分行可根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況進(jìn)行設(shè)置和調(diào)整。截止時(shí)間后，機(jī)2.分行作業(yè)中心主管在CPC“日初日終業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)軋賬涉及的業(yè)務(wù)僅包括在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)發(fā)起的業(yè)2.業(yè)務(wù)憑證掃描上傳時(shí)應(yīng)正確選擇業(yè)務(wù)類型，按照業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)影像掃描基本規(guī)則進(jìn)行影像掃描和上傳，并通過影像質(zhì)檢3.對于系統(tǒng)控制需要授權(quán)的業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)人員應(yīng)認(rèn)真審核業(yè)業(yè)務(wù)成功信息、失敗信息、錯(cuò)誤信息和打印信息，按要求進(jìn)行相應(yīng)的操作；對于需要回傳掃描的業(yè)務(wù)進(jìn)行票據(jù)的回傳掃一是關(guān)注分行作業(yè)中心宕入的宕賬業(yè)務(wù)。通過“宕賬管理”查看業(yè)務(wù)影像信息，確認(rèn)業(yè)務(wù)處理方式，如需要分行作業(yè)中心退票的，應(yīng)通知分行作業(yè)中心。打印宕帳業(yè)務(wù)清單，作為后續(xù)業(yè)務(wù)處理的依據(jù)，二是加強(qiáng)渠道類落地業(yè)務(wù)的查詢。對顯示的來賬狀態(tài)為“宕賬”示的業(yè)務(wù)狀態(tài)為失敗的業(yè)務(wù)，必須查找失敗原因，除失敗原因?yàn)椤按箢~已關(guān)閉”的可在次日系統(tǒng)開啟后自動發(fā)送，其他都需通過人工干預(yù)業(yè)中心確認(rèn)無退票，或退票已處理完畢方可辦理，確保操作正確，防完成情況，通過工作流門戶對超時(shí)的任務(wù)、異常任務(wù)和可疑任務(wù)項(xiàng)要予以重點(diǎn)關(guān)注，必要時(shí)需通過人工干預(yù)，如任務(wù)指派、任務(wù)重發(fā)、流第四十一條每日營業(yè)結(jié)束，柜員換人軋賬且軋平賬務(wù)后，方可2、柜員換人進(jìn)行軋賬。選擇“日初日終－軋入被軋賬柜員號，獲取軋賬信息后，根據(jù)系統(tǒng)提示的業(yè)務(wù)類型，清點(diǎn)實(shí)物憑證，分類輸入業(yè)務(wù)的實(shí)際筆數(shù)，提交系統(tǒng)進(jìn)行核對。核對正確3、軋賬成功后，在軋賬界面分別打印集中業(yè)務(wù)流第四十三條柜員軋賬注意事項(xiàng)如柜員為跨機(jī)構(gòu)柜員，軋賬時(shí)必須注意操作界面的切換，確保軋第四十四條柜員在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)軋賬成功并已在綜合業(yè)務(wù)系務(wù)集中系統(tǒng)柜員是否均已正式簽退，如是，則提交軋賬，否則應(yīng)檢查1、每日日終網(wǎng)點(diǎn)需做業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)軋賬。2、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)分別在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行軋帳。在完3、業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)軋賬由網(wǎng)點(diǎn)主管執(zhí)行，軋賬時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)所第四十七條分行后臺作業(yè)機(jī)構(gòu)（簡稱分中心）包括分行作業(yè)中心和分行信用運(yùn)營中心。分行信用運(yùn)營中心在進(jìn)行日常操作時(shí)，還應(yīng)第四十八條分中心柜員在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)發(fā)起業(yè)務(wù)前必須保證第四十九條集中提回業(yè)務(wù)的處理進(jìn)行退票的確認(rèn)。對于確實(shí)需要退票的，需做退票處理，選擇正確的出的托收票據(jù)退票，在完成托收票據(jù)退票流程后，通知相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行批量入賬。對于宕入網(wǎng)點(diǎn)的宕賬業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)退票的，分中心在收回業(yè)務(wù)賬務(wù)處理正確，同時(shí)應(yīng)打印交換業(yè)務(wù)清單，作為交換提回業(yè)務(wù)辦柜員需認(rèn)真審核前臺掃描的業(yè)務(wù)資料是否齊全，票據(jù)要素是否規(guī)范，業(yè)務(wù)處理是否符合規(guī)定，發(fā)起的業(yè)務(wù)流程是否正確。對于前臺上傳的自制憑證、操作任務(wù)書、業(yè)務(wù)聯(lián)系單等審核是否經(jīng)有權(quán)人簽章，2、分中心經(jīng)辦柜員根據(jù)掃描憑證及資料影像，在集中系統(tǒng)的方3、方式二業(yè)務(wù)的授權(quán)由分中心主管沿用原綜合業(yè)務(wù)系第五十一條方式二業(yè)務(wù)初始化方式二業(yè)務(wù)初始化是為了保證業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的角色發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)進(jìn)行初始化操作。該操作由分中心主管選擇“系第五十二條分行作業(yè)中心主管應(yīng)加強(qiáng)日常流程監(jiān)控工作，關(guān)注本中心及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)完成情況，通過工作流門戶對超時(shí)任務(wù)項(xiàng)、異查找異常狀況原因。對于方式二業(yè)務(wù)的催辦應(yīng)及時(shí)響應(yīng)，通過工作流門戶的催辦審批、提升業(yè)務(wù)優(yōu)先級或?qū)θ蝿?wù)項(xiàng)人工指派，使業(yè)務(wù)得到第五十三條分行作業(yè)中心機(jī)構(gòu)軋賬員是否已全部簽退、轄內(nèi)機(jī)構(gòu)是否均已平賬。如是，則提交軋賬，否第五十四條機(jī)構(gòu)軋賬注意事項(xiàng)2、業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)機(jī)構(gòu)軋賬由分中心主管執(zhí)行。軋賬時(shí)，轄內(nèi)所有機(jī)構(gòu)均不能再發(fā)起業(yè)務(wù)，如需發(fā)起業(yè)務(wù)應(yīng)做機(jī)構(gòu)解鎖。機(jī)構(gòu)軋賬完第五十五條業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)授權(quán)柜員執(zhí)行業(yè)務(wù)授權(quán)，分為現(xiàn)楊授授權(quán)。對于不同意發(fā)起的業(yè)務(wù)，授權(quán)柜員可不予以授權(quán)，如屬批量發(fā)起，可對不同意的業(yè)務(wù)不做打勾選擇，再執(zhí)行拉卡授權(quán)，則未打勾的則后，發(fā)起抹賬申請。對需要抹賬的業(yè)務(wù)信息選擇“抹賬”功能，確工作流門戶的業(yè)務(wù)終止，只能對未完成業(yè)務(wù)流程進(jìn)行終止。由于記賬”節(jié)點(diǎn)。通常只在系統(tǒng)異常時(shí)，對于已發(fā)起但無法正常處理的業(yè)要終止的業(yè)務(wù)，使用終止業(yè)務(wù)功能，確認(rèn)業(yè)務(wù)終止成功。該操作可單務(wù)銷記。若產(chǎn)生的核心流水為虛擬柜員流水，或無法使用核心交易抹入并提交，從而完成方式二業(yè)務(wù)抹帳。如為非核心支持的抹賬交易業(yè)務(wù)，前臺誤發(fā)起抹賬申請，則分行作業(yè)中心柜員應(yīng)予以拒絕，選擇任管簽章確認(rèn)后，發(fā)起沖補(bǔ)賬流程。具體操作為：選擇“公共業(yè)務(wù)-沖第六十二條各機(jī)構(gòu)有權(quán)人員應(yīng)做好對重要業(yè)務(wù)操作的核對和特成客戶賬務(wù)信息修改、調(diào)整積數(shù)、調(diào)整利率、調(diào)整起止息日等重要操三、建立業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行日志，對于設(shè)備更新及運(yùn)行狀況、業(yè)第六十三條業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)用戶臨時(shí)離開操作平臺，必須設(shè)置屏操作的，可換人在“日初日終－柜員強(qiáng)制簽退”界面，進(jìn)行柜員強(qiáng)制第六十五條業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)用戶設(shè)置生效后，用戶必須更改初始操作界面進(jìn)行更改，或登錄專用網(wǎng)址/IISadmpwd/第六十六條統(tǒng)一認(rèn)證平臺管理全轄各類應(yīng)用和用戶。主要功能第六十八條統(tǒng)一認(rèn)證管理員分為總行應(yīng)用管理員、總行系統(tǒng)管第六十九條總行應(yīng)用管理員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的角色、角色組的互斥規(guī)則，為轄內(nèi)用戶在進(jìn)行權(quán)限設(shè)置時(shí)提供系統(tǒng)自動校驗(yàn)及控第七十條分行應(yīng)用管理員根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理需要，定義轄內(nèi)第七十一條分行可根據(jù)自身需要，申請?jiān)O(shè)置網(wǎng)點(diǎn)操作員，負(fù)責(zé)第七十二條各級統(tǒng)一認(rèn)證管理員依據(jù)權(quán)限，可以查詢轄內(nèi)用戶第七十三條總行數(shù)據(jù)處理中心柜員的設(shè)置、停用、刪除等，由第七十四條分行應(yīng)用管理員、網(wǎng)點(diǎn)操作員的設(shè)置及停用，由分第七十五條分行轄內(nèi)用戶設(shè)置、停用、刪除等操作，由用戶所第七十六條組織機(jī)構(gòu)管理包括公共用戶和各類應(yīng)用用戶1、用戶的創(chuàng)建和注銷。2、用戶信息維護(hù)，即用戶信息的增加和變更。3、用戶操作權(quán)限管理。即賦予柜員角色或角色組，使其具有相4、信息查詢，包括對用戶、角色和角色組及其互斥關(guān)系、任務(wù)第七十七條除總行數(shù)據(jù)處理中心操作柜員外，業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的第七十八條業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)上線后，一個(gè)實(shí)體柜員擁有核心第七十九條統(tǒng)一認(rèn)證用戶的增加和修改，依據(jù)屬地原則進(jìn)行管第八十條分行應(yīng)用管理員在進(jìn)行柜員權(quán)限設(shè)置時(shí)，應(yīng)遵循以1、網(wǎng)點(diǎn)主管崗與網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦崗相分離。2、分行作業(yè)中心：業(yè)務(wù)管理崗、授權(quán)崗與具體業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗（包括數(shù)據(jù)錄入、票據(jù)處理、差錯(cuò)處理、外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦、外匯報(bào)文制作等崗位）相分離，人工驗(yàn)印崗與人工復(fù)驗(yàn)印崗相分離；外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦與3、分行信用運(yùn)營中心：賬務(wù)操作崗、賬務(wù)復(fù)核崗、信用運(yùn)營中第八十一條統(tǒng)一認(rèn)證中所有參數(shù)設(shè)置工作，都必須遵循雙人會第八十二條統(tǒng)一認(rèn)證審批權(quán)限依據(jù)各級管理員權(quán)限不同，由高到低逐級遞減。其中總行管理員可以審批全轄各級管理員發(fā)起的申第八十三條統(tǒng)一認(rèn)證審批操作支持單筆審批和批量審批，對不第八十四條統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)管理包括操作日志、密碼重置和系統(tǒng)體內(nèi)容。日志支持模糊查詢，可根據(jù)一個(gè)或多個(gè)查詢條件，查看所需2、密碼重置是對統(tǒng)一認(rèn)證管理的各類應(yīng)用用戶進(jìn)行重置密碼3、密碼重置操作必須由總行系統(tǒng)管理員或分行系統(tǒng)管理員完成，各級系統(tǒng)管理員依據(jù)管轄范圍進(jìn)行維護(hù)操作。使用統(tǒng)一認(rèn)證進(jìn)行用戶管理的各類應(yīng)用的用戶，在不同的應(yīng)用中使用同一密碼。因此在密碼重置后，用戶在各類應(yīng)用系統(tǒng)登錄的密碼統(tǒng)一設(shè)置為初始在前后臺之間建立起有效的相互溝通機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了信息的傳遞和共第八十七條公告類協(xié)同功能是由上級機(jī)構(gòu)主管向同級或下級機(jī)第八十八條通知類協(xié)同功能是對已產(chǎn)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行人工操作界面上自動彈出提示窗口，通知其盡快進(jìn)行處理或告知處理結(jié)第八十九條催辦類協(xié)同功能是在業(yè)務(wù)流程發(fā)起后，因特殊原因第九十條批注類協(xié)同功能是在不影響流程處理順序的第九十一條協(xié)同平臺是一個(gè)按照層級進(jìn)行管理和維護(hù)的前后臺第九十二條公告類信息只能由上級機(jī)構(gòu)向下級機(jī)構(gòu)發(fā)布。公告第九十三條總行或者分行發(fā)布的公告信息可以指定到全轄所有第九十四條公告類信息發(fā)布權(quán)限只能由具有公告管理角色的人第九十五條公告類信息發(fā)布人需要對發(fā)出的公告內(nèi)容負(fù)責(zé)，公第九十六條公告接收人需及時(shí)對自己接收到的公告信息進(jìn)行查第九十七條按照“誰發(fā)布誰管理”的原則，公告發(fā)布人需定期第九十八條通知類協(xié)同中，前臺柜員發(fā)起流程暫?；蛄鞒汤^續(xù)第九十九條后臺主管在工作流門戶將未分配或已分配但未處理第一百條因特殊原因需要在工作流門戶進(jìn)行流程終止的，由申請通知后，進(jìn)行抹賬授權(quán)審批。授權(quán)通過后系統(tǒng)進(jìn)行抹賬處理，并第一百零三條綠色通道是處理緊急業(yè)務(wù)的專用“通道”，第一百零四條催辦功能是針對發(fā)起后確定為緊急或超務(wù)或任務(wù)，通過催辦提升優(yōu)先級，促使業(yè)務(wù)盡快完成。嚴(yán)禁隨意進(jìn)行態(tài)，查看業(yè)務(wù)流程滯留在哪一個(gè)節(jié)點(diǎn)，以確保催辦具有針對性。當(dāng)流時(shí)，向分行催辦；當(dāng)流程停在系統(tǒng)自動處理節(jié)點(diǎn)時(shí)，需報(bào)分行技術(shù)部第一百零七條前臺受理業(yè)務(wù)后，盡量減少堆積后批量理中的特殊事項(xiàng)進(jìn)行補(bǔ)充說明。批注是后臺業(yè)務(wù)處理的重要參考依員被賦予批注管理角色，使用批注管理功能實(shí)現(xiàn)批注查詢和批注回界面選擇“批注及綠色通道申