2025東海證券面試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪個不是證券的基本功能？（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.投機功能D.資本配置功能答案：C2.東海證券的總部位于（）。A.上海B.北京C.深圳D.廣州答案：A3.證券市場按層次結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為（）。A.發(fā)行市場和流通市場B.場內(nèi)市場和場外市場C.國內(nèi)市場和國際市場D.股票市場和債券市場答案：A4.在證券交易中，（）是指投資者（委托人）與證券經(jīng)紀商之間的關(guān)系。A.委托代理關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.所有權(quán)關(guān)系D.管理與被管理關(guān)系答案：A5.以下哪種風(fēng)險是不可分散風(fēng)險？（）A.經(jīng)營風(fēng)險B.財務(wù)風(fēng)險C.系統(tǒng)性風(fēng)險D.非系統(tǒng)性風(fēng)險答案：C6.東海證券的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券經(jīng)紀B.房地產(chǎn)開發(fā)C.證券承銷與保薦D.證券自營答案：B7.股票價格指數(shù)的編制方法不包括（）。A.算術(shù)平均法B.幾何平均法C.加權(quán)平均法D.隨機抽樣法答案：D8.以下關(guān)于債券的說法錯誤的是（）。A.債券是一種有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券代表所有權(quán)關(guān)系D.債券有一定的票面金額答案：C9.證券市場監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護投資者利益原則C.“三公”原則D.以盈利為目的原則答案：D10.某股票的β系數(shù)為1.5，市場組合的預(yù)期收益率為10%，無風(fēng)險利率為4%，則該股票的預(yù)期收益率為（）。A.13%B.10%C.19%D.16%答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.東海證券的競爭優(yōu)勢可能包括（）。A.專業(yè)的服務(wù)團隊B.廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)C.先進的信息技術(shù)系統(tǒng)D.良好的品牌聲譽答案：ABCD2.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機構(gòu)D.自律性組織和證券監(jiān)管機構(gòu)答案：ABCD3.影響股票價格的因素有（）。A.公司經(jīng)營狀況B.宏觀經(jīng)濟因素C.政治因素D.心理因素答案：ABCD4.證券投資分析的基本要素包括（）。A.信息B.步驟C.方法D.主體答案：ABC5.以下屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)特點的有（）。A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.證券經(jīng)紀商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.客戶資料的保密性答案：ABCD6.債券的基本要素包括（）。A.票面價值B.償還期限C.票面利率D.發(fā)行人名稱答案：ABCD7.證券市場監(jiān)管的手段有（）。A.法律手段B.經(jīng)濟手段C.行政手段D.自律手段答案：ABC8.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）。A.普通股票B.優(yōu)先股票C.記名股票D.不記名股票答案：AB9.以下關(guān)于證券投資基金的說法正確的有（）。A.是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式B.由基金托管人托管C.由基金管理人管理和運用資金D.主要投資于有價證券答案：ABCD10.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.東海證券只開展國內(nèi)業(yè)務(wù)，不涉及國際業(yè)務(wù)。（）答案：錯誤2.非系統(tǒng)性風(fēng)險可以通過分散投資來降低。（）答案：正確3.證券發(fā)行市場又稱為一級市場。（）答案：正確4.債券的收益率一定低于股票的收益率。（）答案：錯誤5.證券監(jiān)管機構(gòu)可以完全替代自律性組織的監(jiān)管職能。（）答案：錯誤6.股票的賬面價值就是股票的市場價格。（）答案：錯誤7.所有的證券投資基金都可以在證券交易所上市交易。（）答案：錯誤8.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。（）答案：正確9.證券經(jīng)紀商必須按照客戶的指令買賣證券。（）答案：正確10.宏觀經(jīng)濟運行狀況會對證券市場產(chǎn)生影響。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述東海證券的主要業(yè)務(wù)范圍。答案：東海證券的主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，為投資者提供證券買賣的中介服務(wù)；證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)發(fā)行證券；證券自營業(yè)務(wù)，用自有資金進行證券投資；還有資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)等。2.解釋證券投資中的系統(tǒng)性風(fēng)險。答案：系統(tǒng)性風(fēng)險是指由于全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產(chǎn)生影響。如宏觀經(jīng)濟形勢的變動、國家政策的變化等，無法通過分散投資來消除。3.簡述證券市場監(jiān)管的目標。答案：證券市場監(jiān)管的目標包括保護投資者利益；保證證券市場的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風(fēng)險等。4.說出股票與債券的三個主要區(qū)別。答案：首先，股票代表所有權(quán)關(guān)系，債券代表債權(quán)債務(wù)關(guān)系。其次，股票的收益不固定，債券有固定的票面利率。最后，股票無到期日，債券有到期日。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何看待東海證券在行業(yè)中的發(fā)展前景？答案：東海證券有自身優(yōu)勢如專業(yè)團隊等。隨著金融市場發(fā)展，若能不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)、提升服務(wù)質(zhì)量、應(yīng)對競爭，把握市場機遇，如在新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域布局等，就能有較好發(fā)展前景，同時要應(yīng)對監(jiān)管變化和行業(yè)競爭壓力。2.討論證券投資中如何平衡風(fēng)險與收益。答案：要平衡風(fēng)險與收益，首先需做好資產(chǎn)配置，分散投資。其次要對投資標的進行深入分析，評估風(fēng)險。再者要根據(jù)自身風(fēng)險承受能力設(shè)定合理的投資目標和策略。3.闡述證券市場國際化對東海證券的影響。