《反有組織犯罪法》、防范非法集資知識(shí)試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20題，總分40分）1.根據(jù)《反有組織犯罪法》規(guī)定，“有組織犯罪”不包括以下哪類犯罪？A.黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪B.惡勢(shì)力組織犯罪C.境外黑社會(huì)組織在境內(nèi)實(shí)施的犯罪D.個(gè)人為報(bào)復(fù)他人實(shí)施的故意傷害犯罪2.某縣公安機(jī)關(guān)在辦理一起涉黑案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人通過(guò)非法放貸積累的資產(chǎn)已轉(zhuǎn)移至其配偶名下。根據(jù)《反有組織犯罪法》，公安機(jī)關(guān)可采取的措施是？A.直接凍結(jié)配偶名下所有賬戶B.要求配偶說(shuō)明財(cái)產(chǎn)來(lái)源，無(wú)法說(shuō)明且與犯罪相關(guān)的，依法追繳C.僅追繳犯罪嫌疑人本人名下資產(chǎn)D.需待法院判決后再處理涉案財(cái)產(chǎn)3.防范非法集資宣傳教育的責(zé)任主體不包括？A.金融機(jī)構(gòu)B.行業(yè)協(xié)會(huì)C.社區(qū)居民個(gè)人D.地方人民政府4.《反有組織犯罪法》規(guī)定，教育行政部門、學(xué)校應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立防范有組織犯罪侵害校園工作機(jī)制，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)哪類人群的保護(hù)？A.教師B.未成年學(xué)生C.后勤人員D.退休教職工5.非法集資的“社會(huì)性”特征是指？A.向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金B(yǎng).資金用于社會(huì)公益項(xiàng)目C.通過(guò)社交媒體宣傳D.參與者具有相同社會(huì)背景6.某公司以“投資養(yǎng)老公寓”為名，承諾年回報(bào)率18%，并通過(guò)熟人介紹吸納資金。根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，該行為涉嫌？A.合法民間借貸B.非法吸收公眾存款C.正常商業(yè)融資D.股權(quán)眾籌7.《反有組織犯罪法》明確，對(duì)因組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織被判處刑罰的人員，刑罰執(zhí)行完畢后幾年內(nèi)，公安機(jī)關(guān)可決定其從事相關(guān)職業(yè)的限制？A.1-3年B.3-5年C.5-7年D.7-10年8.以下哪項(xiàng)不屬于非法集資常見(jiàn)“馬甲”？A.虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目B.政府背書的扶貧基金C.“消費(fèi)返利”商城D.養(yǎng)老領(lǐng)域“以房養(yǎng)老”騙局9.某惡勢(shì)力團(tuán)伙通過(guò)滋擾、糾纏等“軟暴力”手段強(qiáng)迫商戶繳納“保護(hù)費(fèi)”，根據(jù)《反有組織犯罪法》，“軟暴力”的認(rèn)定需滿足？A.造成人員重傷B.足以使他人產(chǎn)生恐懼、恐慌進(jìn)而形成心理強(qiáng)制C.涉及金額超過(guò)5萬(wàn)元D.團(tuán)伙成員超過(guò)3人10.防范非法集資的“三查”機(jī)制不包括？A.行業(yè)主管部門自查B.金融機(jī)構(gòu)協(xié)查C.群眾舉報(bào)核查D.司法機(jī)關(guān)突擊檢查11.《反有組織犯罪法》規(guī)定，對(duì)有組織犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人，可以采取的特殊強(qiáng)制措施是？A.取保候?qū)廈.監(jiān)視居住C.異地羈押D.拘傳12.某平臺(tái)以“區(qū)塊鏈投資”為名，要求參與者發(fā)展下線獲得提成，該行為符合非法集資的哪項(xiàng)特征？A.非法性B.利誘性C.社會(huì)性D.欺騙性13.黑社會(huì)性質(zhì)組織與惡勢(shì)力組織的核心區(qū)別在于？A.成員數(shù)量B.是否形成穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)C.是否采用暴力手段D.是否被公安機(jī)關(guān)立案14.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，因參與非法集資受到的損失由誰(shuí)承擔(dān)？A.政府B.金融機(jī)構(gòu)C.參與者自行承擔(dān)D.非法集資人15.《反有組織犯罪法》中“涉案財(cái)產(chǎn)認(rèn)定”遵循的原則是？A.誰(shuí)主張誰(shuí)舉證B.疑罪從無(wú)C.優(yōu)勢(shì)證據(jù)D.高度蓋然性16.以下哪項(xiàng)不屬于非法集資“利誘性”的表現(xiàn)？A.承諾保本付息B.贈(zèng)送高額禮品C.以股權(quán)分紅為名D.資金用于真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)17.對(duì)有組織犯罪案件的證人、鑒定人、被害人等，公安機(jī)關(guān)可采取的保護(hù)措施不包括？A.不公開真實(shí)姓名、住址B.禁止特定人員接觸C.提供臨時(shí)住所D.要求其簽署保密協(xié)議18.某企業(yè)未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以“項(xiàng)目融資”名義向150名社會(huì)公眾借款，該行為涉嫌？A.合法借貸B.非法吸收公眾存款C.集資詐騙D.擅自發(fā)行股票19.《反有組織犯罪法》規(guī)定，監(jiān)察機(jī)關(guān)、人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立健全線索？A.共享機(jī)制B.保密機(jī)制C.銷毀機(jī)制D.逐級(jí)上報(bào)機(jī)制20.識(shí)別非法集資的關(guān)鍵步驟是？A.看回報(bào)率是否高于銀行存款B.查是否經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)C.聽宣傳是否“高大上”D.問(wèn)參與者是否賺錢---二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共10題，總分30分。每題至少2個(gè)正確選項(xiàng)，多選、錯(cuò)選、漏選均不得分）1.《反有組織犯罪法》的立法目的包括？A.預(yù)防和懲治有組織犯罪B.加強(qiáng)和規(guī)范反有組織犯罪工作C.維護(hù)國(guó)家安全、社會(huì)秩序、經(jīng)濟(jì)秩序D.保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益2.非法集資的“非法性”表現(xiàn)為？A.未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可B.借用合法經(jīng)營(yíng)形式吸收資金C.承諾保本付息D.向不特定對(duì)象吸收資金3.以下屬于有組織犯罪“經(jīng)濟(jì)特征”的是？A.通過(guò)違法犯罪活動(dòng)獲取經(jīng)濟(jì)利益B.有組織地進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)C.支持該組織活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力D.對(duì)一定區(qū)域或行業(yè)形成非法控制4.防范非法集資的“四早”機(jī)制包括？A.早發(fā)現(xiàn)B.早預(yù)警C.早處置D.早宣傳5.《反有組織犯罪法》對(duì)涉案財(cái)產(chǎn)的處理方式包括？A.追繳、沒(méi)收違法所得B.責(zé)令退賠被害人損失C.對(duì)無(wú)法說(shuō)明合法來(lái)源的財(cái)產(chǎn)依法追繳D.對(duì)與犯罪無(wú)關(guān)的財(cái)產(chǎn)及時(shí)返還6.以下屬于非法集資常見(jiàn)手段的是？A.虛構(gòu)“境外項(xiàng)目”B.以“養(yǎng)老服務(wù)”為名收取會(huì)員費(fèi)C.銷售“原始股”承諾上市D.銀行正規(guī)理財(cái)產(chǎn)品7.公安機(jī)關(guān)在反有組織犯罪工作中可采取的特殊偵查措施包括？A.技術(shù)偵查B.控制下交付C.臥底偵查D.現(xiàn)場(chǎng)勘查8.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，處置非法集資的原則包括？A.屬地管理B.行業(yè)主（監(jiān)）管部門負(fù)責(zé)C.依法處理D.兼顧投資者利益9.惡勢(shì)力組織的特征包括？A.經(jīng)常糾集在一起B(yǎng).以暴力、威脅或“軟暴力”手段實(shí)施違法犯罪C.為非作惡，欺壓群眾D.尚未形成黑社會(huì)性質(zhì)組織10.公民防范非法集資的正確做法是？A.不輕易相信“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”宣傳B.核實(shí)企業(yè)是否具備金融業(yè)務(wù)資質(zhì)C.參與“熟人”推薦的“內(nèi)部項(xiàng)目”D.發(fā)現(xiàn)可疑線索及時(shí)舉報(bào)---三、判斷題（每題1分，共10題，總分10分。正確填“√”，錯(cuò)誤填“×”）1.《反有組織犯罪法》僅適用于境內(nèi)有組織犯罪，境外黑社會(huì)組織在境內(nèi)的活動(dòng)不受該法約束。（）2.非法集資中，“社會(huì)性”是指必須向30人以上吸收資金。（）3.有組織犯罪案件中，犯罪嫌疑人的近親屬協(xié)助轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的，需承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。（）4.某公司以“消費(fèi)全返”為名，承諾消費(fèi)1萬(wàn)元返1.2萬(wàn)元，屬于合法營(yíng)銷手段。（）5.《反有組織犯罪法》規(guī)定，對(duì)因組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織被判刑的人員，監(jiān)獄應(yīng)單獨(dú)關(guān)押。（）6.非法集資參與者的損失由政府墊付，以維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。（）7.“軟暴力”行為若未造成物理傷害，則不構(gòu)成有組織犯罪手段。（）8.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資線索，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)靥幹梅欠Y牽頭部門報(bào)告。（）9.黑社會(huì)性質(zhì)組織必須同時(shí)具備“組織特征、經(jīng)濟(jì)特征、行為特征、危害性特征”。（）10.老年人參與“養(yǎng)老項(xiàng)目”投資時(shí)，只需查看公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照即可，無(wú)需核實(shí)金融資質(zhì)。（）---四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題，總分20分）1.簡(jiǎn)述《反有組織犯罪法》中“有組織犯罪”的定義及類型。2.非法集資的“四個(gè)特征”是什么？請(qǐng)逐一解釋。3.《反有組織犯罪法》對(duì)未成年人的特殊保護(hù)措施有哪些？4.公民在日常生活中如何識(shí)別非法集資？請(qǐng)列舉至少5種方法。---五、案例分析題（共20分）案例1（10分）：2023年，某市出現(xiàn)一個(gè)以李某為首的犯罪團(tuán)伙，成員固定為8人，長(zhǎng)期在當(dāng)?shù)亟ú氖袌?chǎng)實(shí)施以下行為：（1）強(qiáng)迫商戶從其控制的供應(yīng)商處采購(gòu)建材，否則斷水?dāng)嚯?；?）向商戶收取“管理費(fèi)”，每月500-2000元不等；（3）通過(guò)虛開發(fā)票、偽造合同等方式逃稅，累計(jì)獲利超500萬(wàn)元；（4）威脅舉報(bào)商戶“違規(guī)經(jīng)營(yíng)”，迫使商戶不敢報(bào)警。經(jīng)調(diào)查，該團(tuán)伙已形成對(duì)當(dāng)?shù)亟ú氖袌?chǎng)的壟斷控制，嚴(yán)重影響市場(chǎng)秩序。問(wèn)題：該團(tuán)伙是否構(gòu)成黑社會(huì)性質(zhì)組織？請(qǐng)結(jié)合《反有組織犯罪法》及相關(guān)法律規(guī)定，從四個(gè)特征角度分析。案例2（10分）：2024年，某“科技公司”宣傳“投資AI機(jī)器人項(xiàng)目”，承諾年回報(bào)率20%，并通過(guò)以下方式吸收資金：（1）在社區(qū)發(fā)放傳單，宣稱“政府支持、保本保息”；（2）組織老年人參觀“虛假實(shí)驗(yàn)室”，展示“專利證書”（實(shí)為偽造）；（3）要求參與者推薦親友投資，可獲得推薦金額2%的提成。截至案發(fā)，該公司已吸收120名投資者資金2000萬(wàn)元，其中80%用于支付前期投資者利息，剩余資金被公司實(shí)際控制人轉(zhuǎn)移至境外。問(wèn)題：該公司行為是否構(gòu)成非法集資？請(qǐng)結(jié)合《防范和處置非法集資條例》分析其符合的特征，并說(shuō)明參與者損失的承擔(dān)原則。---參考答案一、單項(xiàng)選擇題1.D2.B3.C4.B5.A6.B7.B8.B9.B10.D11.C12.D13.B14.C15.C16.D17.D18.B19.A20.B二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.AB3.AC4.ABC5.ABCD6.ABC7.ABC8.ABC9.ABCD10.ABD三、判斷題1.×（境外黑社會(huì)組織在境內(nèi)實(shí)施的犯罪也適用）2.×（“社會(huì)性”指不特定對(duì)象，人數(shù)非絕對(duì)標(biāo)準(zhǔn)）3.√4.×（屬于非法集資“利誘性”特征）5.×（法律未規(guī)定單獨(dú)關(guān)押，而是職業(yè)限制）6.×（損失由參與者自行承擔(dān)）7.×（“軟暴力”可構(gòu)成心理強(qiáng)制）8.√9.√10.×（需核實(shí)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)）四、簡(jiǎn)答題1.定義：《反有組織犯罪法》第2條規(guī)定，“有組織犯罪”是指《刑法》第294條規(guī)定的黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪，以及黑社會(huì)性質(zhì)組織、惡勢(shì)力組織實(shí)施的犯罪，還包括境外的黑社會(huì)組織到中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)展組織成員、實(shí)施犯罪，以及在境外對(duì)中華人民共和國(guó)國(guó)家或者公民犯罪的行為。類型：①黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪；②惡勢(shì)力組織犯罪；③境外黑社會(huì)組織在境內(nèi)的犯罪；④境外對(duì)我國(guó)國(guó)家或公民實(shí)施的有組織犯罪。2.四個(gè)特征：①非法性：未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定；②利誘性：承諾還本付息或者給付回報(bào)（如利息、分紅、實(shí)物等）；③社會(huì)性：向不特定對(duì)象（社會(huì)公眾）吸收資金；④欺騙性：虛構(gòu)項(xiàng)目、隱瞞真相，使參與者產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。3.特殊保護(hù)措施：①教育行政部門、學(xué)校建立防范機(jī)制，加強(qiáng)反有組織犯罪宣傳教育；②對(duì)涉及未成年人的有組織犯罪案件，采取隱私保護(hù)、心理干預(yù)等措施；③教唆、誘騙未成年人參與有組織犯罪的，依法從重處罰；④因犯罪侵害導(dǎo)致未成年人失學(xué)、生活困難的，政府部門應(yīng)提供救助。4.識(shí)別方法：①查資質(zhì)：核實(shí)企業(yè)是否具備金融業(yè)務(wù)許可（可通過(guò)“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢）；②辨回報(bào)：警惕“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”宣傳（如回報(bào)率遠(yuǎn)超銀行理財(cái)或國(guó)債）；③看投向：了解資金實(shí)際用途（虛構(gòu)項(xiàng)目、模糊表述可能為騙局）；④防“拉人頭”：要求發(fā)展下線、提成獎(jiǎng)勵(lì)的模式涉嫌傳銷式集資；⑤驗(yàn)憑證：正規(guī)金融產(chǎn)品有規(guī)范合同，避免簽署“收據(jù)”“借條”等簡(jiǎn)易文件；⑥查輿情：通過(guò)新聞、監(jiān)管部門公告了解企業(yè)是否被預(yù)警或查處。五、案例分析題案例1分析：該團(tuán)伙構(gòu)成黑社會(huì)性質(zhì)組織，符合《反有組織犯罪法》及《刑法》第294條規(guī)定的四個(gè)特征：①組織特征：成員固定為8人，形成穩(wěn)定的犯罪組織；②經(jīng)濟(jì)特征：通過(guò)強(qiáng)迫交易、收取“管理費(fèi)”、逃稅等違法犯罪活動(dòng)獲利500萬(wàn)元，具備一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力；③行為特征：以暴力（斷水?dāng)嚯姡⑼{（舉報(bào)違規(guī)）等手段實(shí)施違法犯罪，