銀行非法集資試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種行為不屬于銀行非法集資的常見(jiàn)手段？（）A.高息回報(bào)承諾B.正常的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)C.虛構(gòu)項(xiàng)目集資D.發(fā)售虛構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品答案：B2.銀行非法集資往往針對(duì)（）進(jìn)行欺詐。A.特定人群B.所有人群C.老年人群體為主D.年輕人群體為主答案：A3.銀行非法集資的資金通常（）。A.用于合法投資B.被挪作他用C.存入銀行D.捐贈(zèng)公益答案：B4.合法的銀行理財(cái)產(chǎn)品會(huì)（）。A.明確風(fēng)險(xiǎn)提示B.承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)高收益C.不告知收益情況D.不提及風(fēng)險(xiǎn)答案：A5.銀行非法集資可能會(huì)（）銀行的聲譽(yù)。A.提升B.嚴(yán)重?fù)p害C.不影響D.輕微損害答案：B6.識(shí)別銀行非法集資的關(guān)鍵在于（）。A.看收益高低B.看是否有熟人介紹C.核查業(yè)務(wù)的合法性D.看宣傳力度答案：C7.銀行非法集資的宣傳往往（）。A.夸大收益B.如實(shí)描述C.縮小收益D.不宣傳收益答案：A8.如果發(fā)現(xiàn)銀行有非法集資嫌疑，應(yīng)（）。A.積極參與B.立即向監(jiān)管部門舉報(bào)C.保持沉默D.告訴身邊朋友答案：B9.銀行非法集資的主體可能是（）。A.正規(guī)銀行員工違規(guī)操作B.外部人員冒充銀行員工C.兩者都有可能D.與銀行毫無(wú)關(guān)系的人員答案：C10.以下關(guān)于銀行非法集資說(shuō)法正確的是（）。A.是正常的金融創(chuàng)新B.受法律保護(hù)C.違反金融監(jiān)管規(guī)定D.只存在于小銀行答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行非法集資的特點(diǎn)包括（）。A.未經(jīng)法定程序B.向社會(huì)公開募集資金C.承諾高回報(bào)D.具有合法手續(xù)答案：ABC2.銀行員工參與非法集資可能通過(guò)（）方式。A.私自銷售虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品B.誘導(dǎo)客戶將資金轉(zhuǎn)入非法賬戶C.按照正常業(yè)務(wù)流程操作D.利用銀行場(chǎng)所進(jìn)行非法集資宣傳答案：ABD3.非法集資的資金來(lái)源可能是（）。A.普通儲(chǔ)戶的存款B.企業(yè)的閑置資金C.銀行內(nèi)部資金D.非法獲取的資金答案：AB4.以下哪些是防范銀行非法集資的措施？（）A.提高自身金融知識(shí)水平B.只相信高收益產(chǎn)品C.核實(shí)銀行及業(yè)務(wù)的合法性D.不輕易相信陌生人的推薦答案：ACD5.銀行非法集資可能涉及的罪名有（）。A.非法吸收公眾存款罪B.集資詐騙罪C.詐騙罪D.盜竊罪答案：ABC6.非法集資的宣傳手段可能有（）。A.網(wǎng)絡(luò)虛假?gòu)V告B.散發(fā)傳單C.電話推銷D.在銀行大廳正常宣傳答案：ABC7.銀行非法集資的受害者可能遭受（）。A.資金損失B.信用受損C.精神壓力D.法律責(zé)任答案：AC8.以下屬于銀行非法集資典型案例特征的是（）。A.虛構(gòu)投資項(xiàng)目B.虛構(gòu)銀行背景C.有真實(shí)的投資渠道D.有政府支持假象答案：ABD9.在銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注意（）以防范非法集資。A.業(yè)務(wù)合同條款B.銀行工作人員資質(zhì)C.周圍人的推薦D.業(yè)務(wù)的辦理流程是否合規(guī)答案：ABD10.非法集資對(duì)金融市場(chǎng)的影響包括（）。A.擾亂金融秩序B.破壞金融市場(chǎng)穩(wěn)定C.促進(jìn)金融創(chuàng)新D.提高金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)答案：AB三、判斷題（每題2分，共10題）1.只要是銀行員工推薦的業(yè)務(wù)就不是非法集資。（）答案：錯(cuò)誤2.高息回報(bào)一定是銀行非法集資的標(biāo)志。（）答案：錯(cuò)誤3.銀行非法集資只存在于個(gè)別小銀行。（）答案：錯(cuò)誤4.合法的銀行理財(cái)也可能出現(xiàn)虧損。（）答案：正確5.銀行非法集資不會(huì)受到刑事處罰。（）答案：錯(cuò)誤6.所有未按時(shí)兌付收益的銀行業(yè)務(wù)都是非法集資。（）答案：錯(cuò)誤7.銀行有責(zé)任防范內(nèi)部的非法集資行為。（）答案：正確8.客戶自己貪心才會(huì)陷入銀行非法集資騙局，銀行無(wú)責(zé)任。（）答案：錯(cuò)誤9.銀行非法集資的資金一定來(lái)自銀行內(nèi)部。（）答案：錯(cuò)誤10.非法集資的宣傳往往不敢公開進(jìn)行。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行非法集資的主要表現(xiàn)形式。答案：主要表現(xiàn)為虛構(gòu)項(xiàng)目集資、發(fā)售虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品、高息回報(bào)承諾、利用銀行員工身份私自募集資金等。2.說(shuō)明普通客戶如何識(shí)別銀行非法集資。答案：可核查業(yè)務(wù)合法性，看是否有正規(guī)手續(xù)；查看風(fēng)險(xiǎn)提示是否明確；對(duì)高息回報(bào)保持警惕；核實(shí)銀行工作人員身份及業(yè)務(wù)流程。3.銀行在防范非法集資方面應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？答案：應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范員工行為；嚴(yán)格審查業(yè)務(wù)合法性；加強(qiáng)對(duì)非法集資的宣傳教育，提高客戶防范意識(shí)。4.闡述銀行非法集資對(duì)社會(huì)公眾的危害。答案：會(huì)導(dǎo)致公眾資金損失，使公眾遭受精神壓力，破壞社會(huì)金融信任環(huán)境，影響公眾正常的理財(cái)和生活規(guī)劃。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何提高公眾對(duì)銀行非法集資的防范意識(shí)。答案：加強(qiáng)金融知識(shí)普及，通過(guò)媒體宣傳非法集資案例，銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)主動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，社區(qū)開展防范非法集資講座等。2.分析銀行內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制對(duì)防范非法集資的重要性。答案：內(nèi)部監(jiān)管可規(guī)范員工行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)業(yè)務(wù)。能在源頭上遏制非法集資，保障銀行信譽(yù)和客戶資金安全。3.探討如何從法律層面打擊銀行非法集資。答案：明