商業(yè)合同風險點告知卡模板一、告知卡說明本告知卡旨在系統(tǒng)識別商業(yè)合同簽訂及履行過程中的潛在風險，明確風險等級、應對措施及責任分工，為合同審查、整改及履約監(jiān)控提供標準化工具。適用于企業(yè)各類商業(yè)合同（如買賣合同、服務合同、工程合同等）的風險評估，由法務部門牽頭填寫，業(yè)務部門、財務部門配合提供信息，審查完成后歸檔留存。二、合同基礎信息序號項目內(nèi)容備注1合同名稱[例：XX項目設備采購合同]需與合同文本一致2合同編號[例：HT-____]企業(yè)內(nèi)部統(tǒng)一編號3甲方（己方）[企業(yè)名稱/統(tǒng)一社會信用代碼]4乙方（對方）[企業(yè)名稱/統(tǒng)一社會信用代碼]5簽訂日期[例：2024年3月15日]6履行期限[例：2024年4月1日至2024年12月31日]7審查主體業(yè)務部門：[部門名稱]；法務部門：[部門名稱]；財務部門：[部門名稱]明確責任部門8審查日期[例：2024年3月20日]三、核心風險點分類與具體描述（一）主體資格風險風險類型：對方不具備簽訂或履行合同的法定資格/能力，導致合同無效或履約不能。具體風險點及應對：風險點風險描述應對措施1.未取得相關行政許可對方從事需行政許可的業(yè)務（如建筑施工、食品經(jīng)營、醫(yī)療器械銷售）但未取得對應許可證，合同可能因違反法律強制性規(guī)定無效。（1）要求對方提供許可證復印件（加蓋公章）；

（2）通過官方渠道（如“國家政務服務平臺”“行業(yè)主管部門網(wǎng)站”）核查許可證有效性（有效期、許可范圍）；

（3）若許可范圍與合同內(nèi)容不一致，要求對方出具書面承諾（承諾在履約前取得相應許可）。2.經(jīng)營狀態(tài)異常對方存在經(jīng)營異常（如列入經(jīng)營異常名錄、失信被執(zhí)行人名單、破產(chǎn)清算），可能無法履行合同義務。（1）通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢對方經(jīng)營狀態(tài)；

（2）若存在失信記錄，要求對方提供履約擔保（如保證金、第三方保證）；

（3）嚴重失信的，建議終止合作。3.超越經(jīng)營范圍對方簽訂的合同內(nèi)容超出其營業(yè)執(zhí)照登記的經(jīng)營范圍（特殊行業(yè)除外），可能影響合同效力。（1）核查對方營業(yè)執(zhí)照復印件（經(jīng)營范圍）；

（2）若超出一般經(jīng)營范圍，要求對方出具股東會/董事會決議（同意從事該業(yè)務）；

（3）若超出限制經(jīng)營范圍（如金融、煙草），建議拒絕合作。（二）條款合法性風險風險類型：合同條款違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定，或存在顯失公平、格式條款無效等情形。具體風險點及應對：風險點風險描述應對措施1.無效條款條款約定違反法律強制性規(guī)定（如“排除對方主要權利”“免除己方全部責任”“違反反壟斷法”），該條款無效。（1）審查條款是否符合《民法典》《合同法》（注：2021年起《民法典》取代《合同法》）等規(guī)定；

（2）若存在無效條款，修改為符合法律規(guī)定的表述（如將“甲方不承擔任何違約責任”修改為“甲方承擔違約責任的范圍限于乙方實際損失的10%”）；

（3）格式條款需加粗提示對方注意，并保留對方簽字確認的證據(jù)。2.顯失公平條款約定對一方過于有利（如“乙方逾期付款的違約金為每日5%”，遠超合理范圍），對方可請求法院撤銷。（1）評估條款的公平性（參考行業(yè)慣例、同類合同約定）；

（2）若違約金過高，調整為合理比例（如每日0.1%—0.5%）；

（3）要求對方出具“自愿接受條款”的書面聲明。（三）履約可行性風險風險類型：合同約定的義務無法實際履行（如標的不存在、期限不合理、質量標準不明確），導致己方損失。具體風險點及應對：風險點風險描述應對措施1.標的描述不清標的名稱、規(guī)格、數(shù)量、質量標準等約定不明確（如“采購一批設備”未明確型號、參數(shù)），可能導致履約爭議。（1）明確標的的具體信息（如“XX型號設備，規(guī)格：1000×500×300mm，數(shù)量：10臺”）；

（2）質量標準采用國家標準/行業(yè)標準，或雙方認可的具體標準（如“符合GB/T____標準”）；

（3）添加“標的異議期”條款（如“乙方收到標的后3日內(nèi)提出質量異議，逾期視為合格”）。2.履行期限不合理履行期限過短（如“收到預付款后1日內(nèi)交付貨物”），對方無法按時履行；或期限過長（如“貨款在交貨后2年內(nèi)支付”），增加己方資金占用風險。（1）根據(jù)行業(yè)慣例、對方履約能力確定合理期限（如“收到預付款后7日內(nèi)交付貨物”）；

（2）對于長期合同，設置分期履行條款（如“分3批交付，每批間隔30日”）；

（3）添加“逾期履行的違約責任”（如“每逾期1日，支付未履行部分0.3%的違約金”）。3.付款條件不明確付款時間、條件約定模糊（如“驗收合格后付款”未明確驗收標準、期限），導致己方無法及時收款。（1）明確付款節(jié)點（如“合同簽訂后7日內(nèi)支付30%預付款；交貨后15日內(nèi)支付60%進度款；驗收合格后30日內(nèi)支付10%尾款”）；

（2）明確驗收標準（如“由雙方共同委托的XX檢測機構出具合格報告”）；

（3）添加“逾期付款的違約責任”（如“每逾期1日，支付未付部分0.5%的違約金”）。（四）爭議解決風險風險類型：爭議解決方式約定不合理（如管轄法院不利于己方、仲裁條款無效），導致維權成本高、效率低。具體風險點及應對：風險點風險描述應對措施1.管轄法院約定無效約定的管轄法院不符合法律規(guī)定（如“爭議由甲方所在地法院管轄”但未明確具體法院，或約定與合同無關的法院），可能導致管轄異議。（1）根據(jù)《民事訴訟法》約定管轄法院（如“爭議由甲方住所地有管轄權的人民法院管轄”）；

（2）若選擇仲裁，需明確仲裁委員會（如“爭議提交XX仲裁委員會，按其現(xiàn)行規(guī)則仲裁”）；

（3）避免同時約定法院管轄和仲裁管轄（該約定無效）。2.仲裁條款無效仲裁條款未明確仲裁事項、仲裁委員會（如“爭議提交仲裁”未約定具體委員會），導致仲裁申請被拒絕。（1）明確仲裁事項（如“因本合同履行產(chǎn)生的爭議”）；

（2）明確仲裁委員會（如“XX市仲裁委員會”）；

（3）采用標準仲裁條款（如“本合同爭議提交XX仲裁委員會，按其現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力”）。（五）其他風險風險類型：未約定保密、不可抗力、解除條件等條款，導致己方權益受損。具體風險點及應對：風險點風險描述應對措施1.未約定保密條款對方可能泄露己方商業(yè)秘密（如技術資料、客戶信息），導致己方損失。添加保密條款（如“雙方應對本合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密（包括技術信息、經(jīng)營信息）承擔保密義務，未經(jīng)對方書面同意，不得向第三方披露”）；

（2）明確保密期限（如“保密期限至合同終止后2年”）。2.未約定不可抗力發(fā)生不可抗力事件（如自然災害、政府行為）時，無法明確責任劃分。添加不可抗力條款（如“因不可抗力導致無法履行合同的，雙方互不承擔違約責任；受不可抗力影響的一方應在3日內(nèi)通知對方，并提供證明材料”）；

（2）明確不可抗力的范圍（如“包括但不限于地震、洪水、戰(zhàn)爭、政府禁令”）。3.未約定解除條件對方違約時，己方無法及時解除合同，擴大損失。添加解除條款（如“乙方逾期履行超過15日的，甲方有權解除合同，并要求乙方賠償損失”）；

（2）明確解除的程序（如“甲方需書面通知乙方，通知到達時合同解除”）。四、風險等級評估與整改要求（一）風險等級劃分等級定義示例高風險可能導致合同無效、重大經(jīng)濟損失（如超過己方注冊資本10%）或嚴重影響企業(yè)聲譽的風險。對方未取得關鍵行政許可、存在失信被執(zhí)行人記錄、條款違反法律強制性規(guī)定。中風險可能影響合同履行、需要額外成本（如增加擔保、修改條款）但不導致合同無效的風險。標的描述不清、履行期限不合理、仲裁條款不明確。低風險minor問題，不影響合同主要權利義務的風險。合同編號未填寫、對方聯(lián)系方式有誤。（二）整改要求與責任分工風險等級整改期限責任部門整改要求高風險3個工作日內(nèi)業(yè)務部門牽頭，法務部門審核（1）業(yè)務部門聯(lián)系對方整改（如要求提供許可證、修改條款）；

（2）法務部門審核整改結果（如核查許可證有效性、條款合法性）；

（3）整改未通過的，建議終止合同。中風險5個工作日內(nèi)業(yè)務部門牽頭，法務部門指導（1）業(yè)務部門修改合同條款（如明確標的描述、調整履行期限）；

（2）法務部門提供法律指導（如審核修改后的條款是否符合法律規(guī)定）；

（3）整改完成后，留存修改記錄。低風險7個工作日內(nèi)業(yè)務部門自行整改（1）業(yè)務部門補充完善合同信息（如填寫合同編號、更正聯(lián)系方式）；

（2）留存整改記錄（如修改后的合同文本）。五、附件清單1.對方資質證明復印件（加蓋公章）：包括營業(yè)執(zhí)照、行政許可證、法定代表人身份證明等；2.風險核查記錄：包括“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢截圖、許可證核查記錄等；3.承諾函模板：如對方出具的“具備履約能力”“取得行政許可”的承諾函；4.修改后的合同條款示例：如調整后的違約金條款、管轄條款等；5.整改確認書：由業(yè)務部門、法務部門簽字確認整改完成的文件。六、使用說明1.本告知卡應在合同簽訂前完成填寫，作為合同審查的必備文件；2.風險點應如實填寫，不得遺漏或隱瞞；3.整改完成后，告知卡