2025基金法規(guī)必考知識(shí)點(diǎn)速記

以下是一些基金法規(guī)必考知識(shí)點(diǎn)速記：一、基金行業(yè)概況1.基金的概念與特點(diǎn)-概念：基金是一種集合投資工具，通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。-特點(diǎn)：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。2.基金行業(yè)的發(fā)展歷程-早期探索階段：20世紀(jì)80-90年代，基金業(yè)務(wù)開始在中國出現(xiàn)，主要是封閉式基金的試點(diǎn)。-試點(diǎn)發(fā)展階段：1998-2002年，封閉式基金快速發(fā)展，2001年開始推出開放式基金試點(diǎn)。-快速發(fā)展階段：2003年以來，基金產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，規(guī)模迅速增長(zhǎng)，監(jiān)管體系不斷完善。二、基金監(jiān)管1.基金監(jiān)管的目標(biāo)-保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益（首要目標(biāo)）。-規(guī)范證券投資基金活動(dòng)。-促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。2.基金監(jiān)管的原則-保障投資人利益原則。-適度監(jiān)管原則。-高效監(jiān)管原則。-依法監(jiān)管原則。-審慎監(jiān)管原則。-公開、公平、公正監(jiān)管原則。3.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管職責(zé)-制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)。-辦理基金備案。-對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告。-制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。-監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。三、基金的募集、交易與登記1.基金的募集程序-基金募集申請(qǐng)：基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)材料。-基金注冊(cè)：中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行注冊(cè)，注冊(cè)有效期為6個(gè)月。-發(fā)售：基金管理人自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。-基金合同生效：封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人人數(shù)不少于200人。2.基金的交易-封閉式基金的交易：在證券交易所上市交易，交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，常出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)現(xiàn)象。-開放式基金的申購和贖回：遵循“未知價(jià)”原則，一般在T+1日對(duì)申購、贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。3.基金登記的概念與流程-概念：基金登記是指基金份額登記機(jī)構(gòu)為投資人辦理因參與基金投資產(chǎn)生的權(quán)益分配、基金份額的認(rèn)購、申購、贖回與轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)而引起的基金份額權(quán)益變動(dòng)及其相應(yīng)資金收付的行為。-流程：一般包括投資者提出申請(qǐng)、基金份額登記機(jī)構(gòu)受理、確認(rèn)等環(huán)節(jié)。四、基金管理人1.基金管理人的職責(zé)-依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜。-辦理基金備案手續(xù)。-對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。-按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益。-進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。-編制中期和年度基金報(bào)告等。2.基金管理人的合規(guī)管理-合規(guī)管理的目標(biāo)：建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。-合規(guī)管理的基本原則：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。五、基金托管人1.基金托管人的職責(zé)-安全保管基金財(cái)產(chǎn)。-按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。-對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。-保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。-按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。2.基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入-需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和中國銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，具備一定的凈資產(chǎn)、專門的基金托管部門、安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件等。六、基金當(dāng)事人之間的關(guān)系1.基金份額持有人與基金管理人、基金托管人之間的關(guān)系-基金份額持有人與基金管理人之間是委托人、受益人與受托人的關(guān)系。基金管理人依據(jù)基金合同的約定管理基金財(cái)產(chǎn)，為基金份額持有人的利益進(jìn)行投資運(yùn)作。-基金份額持有人與基金托管人之間是委托與受托的關(guān)系。基金托管人負(fù)責(zé)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，并按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。-基金管理人與基金托管人之間是相互制衡的關(guān)系?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，二者相互監(jiān)督、相互制約。七、基金的投資運(yùn)作與信息披露1.基金的投資限制-投資范圍限制：不同類型的基金有不同的投資范圍，例如股票型基金主要投資于股票，債券型基金主要投資于債券等，但都要遵循法律法規(guī)規(guī)定的投資范圍。-投資比例限制：如一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%等。2.基金的信息披露-披露的內(nèi)容：包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金凈值公告、基金定期報(bào)告（季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告）等。-披露的原則：真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平披露原則。八、基金銷售機(jī)構(gòu)1.基金銷售機(jī)構(gòu)的類型-商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等。2.基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件與職責(zé)-準(zhǔn)入條件：具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施等。-職責(zé)：建立健全并有效執(zhí)行基金銷售適用性管理制度；做好投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)；對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；銷售基金產(chǎn)品時(shí)遵守相關(guān)法律法規(guī)等。九、基金客戶服務(wù)1.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)-專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。2.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容-售前服務(wù)：包括介紹基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金投資環(huán)境分析等。-售中服務(wù)：協(xié)助客戶完成基金投資操作，如開戶、申購、贖回等。-售后服務(wù)：包括客戶回訪、基金信息提供、客戶投訴處理等。十、基金職業(yè)道德1.基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容-守法合規(guī)：遵守法律法規(guī)、自律規(guī)則等。-誠實(shí)守信：不得欺詐客戶，如實(shí)告知客戶相關(guān)信息等。-專業(yè)審慎：具備專業(yè)知識(shí)和技能，審慎開展業(yè)務(wù)。-客戶至上：以客戶利益為優(yōu)先考慮。-忠誠盡責(zé)：忠誠于所在機(jī)構(gòu)，盡責(zé)履行職責(zé)。-保