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文檔簡介
2025銀行反洗錢試題及答案
一、單項選擇題(每題2分,共10題)1.銀行反洗錢工作的核心義務不包括()A.客戶身份識別B.客戶身份資料保存C.為客戶保密D.大額交易自主處理答案:D2.客戶身份識別的“了解你的客戶”原則不包括()A.了解客戶本人B.了解客戶交易目的C.了解客戶興趣愛好D.了解客戶交易性質答案:C3.銀行發(fā)現(xiàn)客戶資料存在錯誤,應()A.不管不問B.自行修改C.及時通知客戶更新D.報告上級答案:C4.以下哪種交易不屬于可疑交易()A.短期內資金分散轉入集中轉出B.長期閑置賬戶突然啟用C.正常的日常業(yè)務交易D.資金收付流向與客戶身份不符答案:C5.金融機構應當在大額交易發(fā)生后的()個工作日內,通過其總部或者由總部指定的一個機構,及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A.3B.5C.7D.10答案:B6.反洗錢調查的主體是()A.金融機構B.中國人民銀行C.公安機關D.稅務機關答案:B7.銀行對客戶身份資料和交易記錄保存期限是()A.3年B.5年C.7年D.10年答案:B8.客戶拒絕提供有效身份證件,銀行應()A.為其辦理業(yè)務B.先辦部分業(yè)務C.拒絕為其辦理業(yè)務D.看情況辦理答案:C9.反洗錢內部控制制度的核心是()A.有效防范洗錢風險B.保障業(yè)務發(fā)展C.保護客戶隱私D.提高工作效率答案:A10.銀行與境外金融機構建立代理行關系時,應當采取的客戶身份識別措施不包括()A.充分收集有關境外金融機構的信息B.評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況C.無需了解境外金融機構反洗錢和反恐怖主義融資措施的健全性和有效性D.以書面方式明確雙方在客戶身份識別等方面的職責答案:C二、多項選擇題(每題2分,共10題)1.銀行反洗錢義務包括()A.建立客戶身份識別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立健全反洗錢內部控制制度D.開展反洗錢培訓和宣傳工作答案:ABCD2.客戶身份識別措施包括()A.核對客戶有效身份證件B.了解客戶職業(yè)C.了解客戶資金來源D.留存客戶身份資料答案:ABCD3.以下屬于可疑交易的有()A.頻繁的現(xiàn)金存取B.交易金額與客戶身份不符C.資金流向與業(yè)務經(jīng)營范圍不符D.長期閑置賬戶突然有大量資金進出答案:ABCD4.反洗錢內部控制制度應當包括()A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況的內部監(jiān)督檢查制度D.反洗錢宣傳和培訓制度答案:ABC5.銀行在與客戶建立業(yè)務關系時,應當識別客戶身份,并采取以下哪些措施()A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件答案:ABCD6.反洗錢調查的程序包括()A.立案B.調查C.采取臨時凍結措施D.解除臨時凍結措施答案:ABCD7.客戶身份資料和交易記錄保存的目的包括()A.可以作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明B.可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)C.為違法犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)D.便于銀行內部統(tǒng)計業(yè)務量答案:ABC8.銀行在反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)客戶身份資料存在問題時,可采取的措施有()A.要求客戶補充資料B.核實客戶身份C.終止業(yè)務關系D.上報監(jiān)管部門答案:ABC9.以下哪些機構屬于反洗錢義務主體()A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.財務公司答案:ABCD10.反洗錢培訓的對象包括()A.銀行高級管理人員B.一線柜員C.客戶經(jīng)理D.后臺操作人員答案:ABCD三、判斷題(每題2分,共10題)1.銀行只需對新客戶進行身份識別,老客戶無需再次識別。()答案:錯誤2.反洗錢工作主要是監(jiān)管部門的責任,與銀行關系不大。()答案:錯誤3.大額交易一定是可疑交易。()答案:錯誤4.銀行對客戶身份資料和交易記錄的保存期限沒有明確要求。()答案:錯誤5.客戶拒絕提供身份信息,銀行仍可為其辦理小額業(yè)務。()答案:錯誤6.反洗錢內部控制制度可以不根據(jù)實際情況進行調整。()答案:錯誤7.銀行與境外機構合作時,無需對境外機構進行反洗錢調查。()答案:錯誤8.可疑交易報告只能由銀行總部提交。()答案:錯誤9.反洗錢宣傳只是針對銀行內部員工,無需對客戶宣傳。()答案:錯誤10.客戶身份識別可以只核實客戶身份證號碼。()答案:錯誤四、簡答題(每題5分,共4題)1.簡述銀行客戶身份識別的主要內容。答案:核對客戶有效身份證件,了解客戶職業(yè)、資金來源、交易目的等,掌握實際控制客戶的自然人和交易實際受益人,登記客戶身份基本信息并留存證件復印件。2.銀行反洗錢內部控制制度的作用是什么?答案:確保銀行切實履行反洗錢義務,有效防范洗錢風險,規(guī)范反洗錢工作流程,保障反洗錢工作有序開展,提升銀行反洗錢工作水平,維護金融秩序。3.可疑交易報告的報送要求有哪些?答案:銀行發(fā)現(xiàn)可疑交易應在規(guī)定時間內,通過總部或指定機構,以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送,報告要真實、準確、完整。4.簡述客戶身份資料和交易記錄保存的重要性。答案:是履行義務的證明,能再現(xiàn)客戶交易過程,助于發(fā)現(xiàn)可疑交易,還可為司法活動提供必要證據(jù),利于維護金融秩序和打擊違法犯罪。五、討論題(每題5分,共4題)1.如何提升銀行員工的反洗錢意識和能力?答案:開展定期培訓,涵蓋法規(guī)、案例分析等內容;組織模擬演練,提升實操能力;建立激勵機制,鼓勵員工積極參與;加強內部宣傳,營造反洗錢工作氛圍。2.銀行在反洗錢工作中如何平衡客戶服務與合規(guī)要求?答案:在客戶身份識別等合規(guī)操作時,向客戶做好解釋說明,優(yōu)化流程提高效率。利用技術手段快速準確識別風險,既保障合規(guī)又盡量減少對客戶服務體驗的影響。3.新技術(如人工智能、大數(shù)據(jù))對銀行反洗錢工作帶來哪些機遇和挑戰(zhàn)?答案:機遇是能更精準識別可疑交易、提高工作效率。挑
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