第頁(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)知識(shí)測(cè)試試卷及答案匯總1.同一證明文件只能申請(qǐng)開(kāi)立（）個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A2.在結(jié)算賬戶(hù)之上開(kāi)立協(xié)定存款賬戶(hù)，人民幣單位協(xié)定存款最低約定存款額度為人民幣（）萬(wàn)元。A、5B、10C、50D、100【正確答案】：B3.以下不屬于開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的證件是（）。A、中國(guó)居民的臨時(shí)身份證B、中國(guó)人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門(mén)居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證D、外國(guó)公民的居民身份證【正確答案】：D4.存款人的工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取只能通過(guò)哪個(gè)賬戶(hù)（）支取。A、一般存款賬戶(hù)B、臨時(shí)存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、基本存款賬戶(hù)【正確答案】：D5.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定所稱(chēng)控制是指直接或者間接擁有機(jī)構(gòu)（）以上的股權(quán)和表決權(quán)A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【正確答案】：D6.關(guān)于定期存款部分提前支取業(yè)務(wù)，客戶(hù)可以辦理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限【正確答案】：A7.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)使用情況的監(jiān)測(cè)，對(duì)賬戶(hù)使用存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí)，并在（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B8.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人名下其他銀行賬戶(hù)暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶(hù)暫停所有業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、15【正確答案】：B9.個(gè)人賬戶(hù)不動(dòng)戶(hù)期限為（）年A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C10.王二小是一個(gè)無(wú)字號(hào)個(gè)體工商戶(hù)，其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)名稱(chēng)應(yīng)該是（）。A、王二小B、個(gè)體戶(hù)王二小C、王二小個(gè)體戶(hù)D、其他名稱(chēng)【正確答案】：B11.銀行結(jié)算賬戶(hù)按存款人分為（）。A、基本存款賬戶(hù)、非基本存款賬戶(hù)B、基本存款賬戶(hù)、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)C、非基本存款賬戶(hù)、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)D、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)【正確答案】：D12.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件【正確答案】：A13.銀行有下列哪種行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款（）A、協(xié)助提供虛假開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料B、為儲(chǔ)蓄賬戶(hù)辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算C、利用開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)逃廢債務(wù)D、將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)【正確答案】：B14.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D15.辦理代扣代繳業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格審核客戶(hù)身份，從個(gè)人賬戶(hù)扣款時(shí)必須由（）持有效身份證件辦理。A、本人B、代理人C、受托人D、監(jiān)護(hù)人【正確答案】：A16.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)B、制作賬號(hào)批量變更和賬戶(hù)批量遷移對(duì)照表C、查詢(xún)、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶(hù)信息D、系統(tǒng)日志管理【正確答案】：D17.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為A、基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)B、基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)C、基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)D、基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)【正確答案】：B18.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外，Ⅲ類(lèi)銀行賬戶(hù)還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買(mǎi)銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片【正確答案】：C19.下面哪類(lèi)賬戶(hù)不屬于核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)？（）A、基本賬戶(hù)B、一般賬戶(hù)C、專(zhuān)用賬戶(hù)D、非因注冊(cè)驗(yàn)資和增資開(kāi)立的臨時(shí)賬戶(hù)【正確答案】：B20.銀行為持加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼營(yíng)業(yè)執(zhí)照的個(gè)體工商戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)中“工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照”、“國(guó)稅登記證號(hào)”、“地稅登記證號(hào)”字段錄入（）位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼。A、17B、18C、19D、22【正確答案】：B21.存款人申請(qǐng)開(kāi)立用途為住房基金的專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證（基本存款賬戶(hù)信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文【正確答案】：D22.上級(jí)行至少每（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開(kāi)展一次監(jiān)督檢查A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年【正確答案】：C23.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬(wàn)元。A、0.1B、0.5C、1D、10【正確答案】：C24.活期存款按季結(jié)息，結(jié)息日為每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5【正確答案】：A25.存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，自正式開(kāi)立之日起（）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B26.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶(hù)是指截至2017年6月30日賬戶(hù)加總余額超過(guò)（）美元的賬戶(hù)A、20萬(wàn)B、50萬(wàn)C、100萬(wàn)D、200萬(wàn)【正確答案】：C27.企業(yè)撤銷(xiāo)取消許可前開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)當(dāng)收回原開(kāi)戶(hù)許可證原件。因（）原因撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)的，銀行還應(yīng)打印“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)清單”并交付企業(yè)。A、解散B、遷址C、破產(chǎn)D、轉(zhuǎn)戶(hù)【正確答案】：D28.（）需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶(hù)時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金專(zhuān)戶(hù)B、單位銀行卡C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、基本存款賬戶(hù)【正確答案】：A29.自然人客戶(hù)的“身份基本信息”不包括（）A、發(fā)證機(jī)關(guān)B、工作地址C、證件有效期D、職業(yè)【正確答案】：A30.單位不動(dòng)戶(hù)是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶(hù)狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶(hù)。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A31.核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)必須在（）個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)申請(qǐng)資料送人行核準(zhǔn)。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C32.自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡）或支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)，懲戒期滿后，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開(kāi)立賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C33.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶(hù)為假名或虛假代理開(kāi)戶(hù)的，應(yīng)立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶(hù)的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷(xiāo)戶(hù)，賬戶(hù)資金列入（）管理。A.其他應(yīng)付款賬戶(hù)B、久懸未取專(zhuān)戶(hù)C、轉(zhuǎn)收益賬戶(hù)D、假名賬戶(hù)【正確答案】：B34.銀行為企業(yè)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)按照（）等規(guī)定，對(duì)企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進(jìn)行嚴(yán)格審查，防止企業(yè)違規(guī)開(kāi)戶(hù)或隨意開(kāi)立銀行賬戶(hù)。A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》C、《人民幣賬戶(hù)管理辦法》D、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》【正確答案】：A35.銀行為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶(hù)實(shí)名制原則通過(guò)綁定賬戶(hù)驗(yàn)證開(kāi)戶(hù)人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶(hù)資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬(wàn)元(含)以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像。A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10【正確答案】：C36.零存整取賬戶(hù)連續(xù)（）個(gè)月漏存，視為違約。A、二B、三C、四D、五【正確答案】：A37.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：D38.銀行為建筑企業(yè)開(kāi)立農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定開(kāi)立（）性質(zhì)的賬戶(hù)。A、一般存款賬戶(hù)B、專(zhuān)用存款賬戶(hù)C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、基本存款賬戶(hù)【正確答案】：B39.信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶(hù)的存款人名稱(chēng)應(yīng)為（）全稱(chēng)。A、受托人（即信托投資公司）B、委托人C、實(shí)際受益人D、出資人【正確答案】：A40.銀行在收到存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷(xiāo)戶(hù)條件的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A1.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開(kāi)戶(hù)的審核要求，下列關(guān)于對(duì)存款銀行審核說(shuō)法正確的是（）。A、執(zhí)行同一銀行分支機(jī)構(gòu)首次開(kāi)戶(hù)面簽制度B、應(yīng)通過(guò)大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí)C、應(yīng)到存款銀行上門(mén)核實(shí)D、完整留存對(duì)開(kāi)戶(hù)意愿和開(kāi)戶(hù)證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄【正確答案】：ABCD2.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)原則上可由存款銀行（）自行開(kāi)立。A、二級(jí)法人B、一級(jí)法人C、一級(jí)分行D、二級(jí)分行【正確答案】：BC3.按照《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，下列我國(guó)哪些單位無(wú)需開(kāi)展盡職調(diào)查A、政府機(jī)關(guān)B、事業(yè)單位C、國(guó)有企業(yè)D、社會(huì)團(tuán)體E、社區(qū)委員會(huì)【正確答案】：ABDE4.對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷(xiāo)戶(hù)前客戶(hù)盡職調(diào)查要點(diǎn)有()。A、開(kāi)戶(hù)銀行須與客戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證B、若該賬戶(hù)為一直關(guān)注的賬戶(hù)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)D、對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料不完整的，要求客戶(hù)補(bǔ)充完整；對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件【正確答案】：ABCD5.零余額賬戶(hù)是指財(cái)政部門(mén)或預(yù)算單位經(jīng)財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)，用于辦理國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶(hù)，主要包括（）。A、國(guó)庫(kù)零余額賬戶(hù)B、財(cái)政部門(mén)零余額賬戶(hù)C、預(yù)算單位零余額賬戶(hù)D、財(cái)政匯繳零余額賬戶(hù)【正確答案】：BCD6.下列存款人，哪些可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)？A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位D、民辦非企業(yè)組織【正確答案】：ABCD7.關(guān)于通知存款的支取，下列說(shuō)法正確的是（）A、通知存款部分支取，支取部分低于起存金額的必須要求清戶(hù)，但按通知存款利率計(jì)息，從開(kāi)戶(hù)日算起B(yǎng)、沒(méi)有建立通知取款，或建立通知逾期支取，都算違約取款，按人民銀行當(dāng)日掛牌的活期利率計(jì)息C、已辦理通知手續(xù)而提前支取或辦理通知手續(xù)逾期支取的，支取部分按活期存款利率計(jì)息D、支取金額等于建立通知金額，按人民銀行當(dāng)日掛牌的同檔次通知存款利率結(jié)息【正確答案】：ABCD8.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為以下哪幾類(lèi)？A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】：ABCD9.下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)？A、客戶(hù)行為異常B、客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑C、客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù)D、客戶(hù)代理人沒(méi)有授權(quán)【正確答案】：ABD10.個(gè)人可以通過(guò)銀行柜面開(kāi)立（）賬戶(hù)。A、Ⅰ類(lèi)銀行戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)銀行戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)銀行戶(hù)戶(hù)D、支付機(jī)構(gòu)的支付賬戶(hù)【正確答案】：ABC11.有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的有（）A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C、注冊(cè)驗(yàn)資D、糧、棉、油收購(gòu)資金【正確答案】：ABC12.16周歲以下小齡客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)及激活業(yè)務(wù)需由監(jiān)護(hù)人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護(hù)人身份證B、小齡客戶(hù)的戶(hù)口簿，有身份證的應(yīng)出示身份證C、可以證明兩人是親屬關(guān)系的材料，如戶(hù)口簿、出生醫(yī)學(xué)證明、原單位或社區(qū)出具的兩人是親屬關(guān)系的證明D、小齡客戶(hù)的近期1寸照片1張【正確答案】：ABC13.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（）評(píng)價(jià)通報(bào)機(jī)制。A、銀行報(bào)送賬戶(hù)資料B、備案信息質(zhì)量C、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)服務(wù)D、服務(wù)質(zhì)量調(diào)查【正確答案】：ABC14.Ⅲ類(lèi)戶(hù)非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入日累計(jì)限額為（）元，年累計(jì)限額為（）元。A、1000B、2000C、100000D、50000【正確答案】：BD15.銀行在銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立中明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱(chēng)開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)的，（）A、給予警告，并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款B、對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分C、情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證D、構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任【正確答案】：ABCD16.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)是指用于（）等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶(hù)。A、代理支付結(jié)算B、同業(yè)借款C、買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）D、同業(yè)投資【正確答案】：BCD17.客戶(hù)向銀行申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，賬戶(hù)資金性質(zhì)為糧、棉、油收購(gòu)資金，為符合開(kāi)立要求，該客戶(hù)應(yīng)向銀行出具的證明文件包括但不限于（）。A、人民銀行的批文B、開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的規(guī)定的證明文件C、主管部門(mén)批文D、財(cái)政部門(mén)的證明【正確答案】：BC18.辦理個(gè)人銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD19.銀行為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，并對(duì)身份證件的（）進(jìn)行認(rèn)真審查。A、完整性B、真實(shí)性C、有效性D、合規(guī)性E、合理性【正確答案】：BCD20.存款人授權(quán)他人辦理申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具（）。A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)B(niǎo)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件C、被授權(quán)人的身份證件D、被授權(quán)人的輔助身份證明文件【正確答案】：ABC21.全流程管控機(jī)制包括但不限于下列內(nèi)容（）A、預(yù)防機(jī)制B、事前審查機(jī)制C、事中管控機(jī)制D、事后監(jiān)督機(jī)制【正確答案】：BCD22.未獲得工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資期滿后，應(yīng)向銀行申請(qǐng)撤銷(xiāo)注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)，其賬戶(hù)資金應(yīng)（）A、在三個(gè)工作日內(nèi)交與客戶(hù)B、退還給原匯款人賬戶(hù)C、以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件D、按照約定轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付【正確答案】：BC23.人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行要綜合運(yùn)用解讀文章、海報(bào)、動(dòng)漫等各種宣傳方式，利用（）等各種宣傳渠道，向政府部門(mén)、企業(yè)、社會(huì)公眾開(kāi)展取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可宣傳。A、電視、廣播B、報(bào)紙、微博C、張貼廣告D、微信、微視頻【正確答案】：ABD24.臨時(shí)存款賬戶(hù)是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的情況包括（）。A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C、注冊(cè)驗(yàn)資D、辦理異地借款【正確答案】：ABC25.下列選項(xiàng)中，對(duì)于個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶(hù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶(hù)資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息B、個(gè)人在7日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)C、當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶(hù)資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到10萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息D、個(gè)人在7個(gè)工作日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)【正確答案】：CD26.下列非金融機(jī)構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》消極非金融機(jī)構(gòu)：（）A、上市公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)B、政府機(jī)構(gòu)或者履行公共服務(wù)職能的機(jī)構(gòu)C、僅為了持有非金融機(jī)構(gòu)股權(quán)或者向其提供融資和服務(wù)而設(shè)立的控股公司D、成立時(shí)間不足二十四個(gè)月且尚未開(kāi)展業(yè)務(wù)的企業(yè)E、正處于資產(chǎn)清算或者重組過(guò)程中的企業(yè)【正確答案】：ABCDE27.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)按照用途分為（）和（）兩類(lèi)。A、結(jié)算性B、投融資性C、基本類(lèi)D、普通類(lèi)【正確答案】：AB28.存款人開(kāi)立各類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)，必須提供（）的有效證明文件，賬戶(hù)名稱(chēng)與提供的證明文件中存款人名稱(chēng)一致。A、真實(shí)B、合法C、完整D、合規(guī)E、合理【正確答案】：ABC29.根據(jù)人行要求對(duì)企業(yè)客戶(hù)賬戶(hù)分為哪幾類(lèi)？A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、專(zhuān)用存款賬戶(hù)【正確答案】：ABCD30.下列關(guān)于財(cái)政部門(mén)開(kāi)設(shè)社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)政專(zhuān)戶(hù)的數(shù)量，表述正確的是（）。A、省級(jí)財(cái)政部門(mén)原則上不超過(guò)5個(gè)B、地（市）級(jí)財(cái)政部門(mén)原則上不超過(guò)5個(gè)C、縣（區(qū)）級(jí)財(cái)政部門(mén)原則上不超過(guò)3個(gè)D、同一家銀行只允許開(kāi)立1個(gè)【正確答案】：ABCD1.銀行通過(guò)自助柜員機(jī)為個(gè)人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，可在轉(zhuǎn)賬受理界面（含外文界面）以中文顯示收款人姓名、賬號(hào)和轉(zhuǎn)賬金額等信息（姓名應(yīng)當(dāng)脫敏處理），不需要提示該業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)到賬，由客戶(hù)確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)為企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)后應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日將開(kāi)戶(hù)信息通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在2個(gè)工作日內(nèi)將開(kāi)戶(hù)資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過(guò)利潤(rùn)分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照專(zhuān)戶(hù)專(zhuān)用原則，分別開(kāi)立人民幣前期費(fèi)用專(zhuān)用存款賬戶(hù)和人民幣再投資專(zhuān)用存款賬戶(hù)存放，賬戶(hù)可以辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.由我國(guó)軍人（武裝警察）持軍人（武裝警察）身份證件開(kāi)立的賬戶(hù)無(wú)需開(kāi)展盡職調(diào)查。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.開(kāi)立驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)時(shí)注意輸入該臨時(shí)驗(yàn)資賬戶(hù)的凍結(jié)期限是根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)2年。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.臨時(shí)存款賬戶(hù)沒(méi)有使用期限的限制。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.代理他人開(kāi)立銀行賬戶(hù)的，銀行應(yīng)要求出示代理人有效身份證件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.Ⅲ類(lèi)戶(hù)發(fā)放貸款和貸款資金歸還，應(yīng)當(dāng)遵守Ⅲ類(lèi)戶(hù)余額限制規(guī)定，但貸款資金歸還不受出金限額控制。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）高級(jí)人民法院與金融機(jī)構(gòu)分行已經(jīng)建立點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的，金融機(jī)構(gòu)總行應(yīng)授權(quán)有關(guān)分行查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃本行系統(tǒng)內(nèi)全國(guó)賬戶(hù)及金融資產(chǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.存款人可以選擇任一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)。銀行不得通過(guò)與收、付款單位進(jìn)行排他性合作，變相為客戶(hù)指定開(kāi)戶(hù)銀行。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.個(gè)人通知存款建立部分提取約定，賬戶(hù)扣減約定金額后余額不能小于5萬(wàn)元，小于5萬(wàn)元系統(tǒng)將會(huì)提示該約定為銷(xiāo)戶(hù)約定。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.企業(yè)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.通過(guò)網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等電子渠道受理銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)的，銀行可為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立Ⅰ類(lèi)戶(hù)、Ⅱ類(lèi)戶(hù)或Ⅲ類(lèi)戶(hù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.銀行可以向Ⅲ類(lèi)戶(hù)發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過(guò)Ⅲ類(lèi)戶(hù)還款，Ⅲ類(lèi)戶(hù)在限額內(nèi)可以透支。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.單位定期（通知）存款實(shí)行賬戶(hù)管理，證實(shí)書(shū)僅證實(shí)存款單位開(kāi)戶(hù)情況，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證，如需質(zhì)押則應(yīng)將單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)轉(zhuǎn)為單位定期存單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.存款銀行申請(qǐng)開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，除按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等銀行賬戶(hù)制度規(guī)定出具有關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件外，還應(yīng)當(dāng)出具銀