專利權(quán)質(zhì)押與入股融資范本引言在創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展的背景下，專利權(quán)作為企業(yè)核心無(wú)形資產(chǎn)，其融資價(jià)值日益凸顯。對(duì)于科技型中小企業(yè)而言，傳統(tǒng)融資方式（如銀行貸款、股權(quán)融資）往往受限于固定資產(chǎn)不足或股權(quán)稀釋壓力，而專利權(quán)質(zhì)押（以權(quán)換貸）與專利權(quán)入股（以權(quán)換股）為其提供了兩條差異化的融資路徑。本文結(jié)合《民法典》《專利法》《公司法》等法律法規(guī)，系統(tǒng)梳理兩種模式的操作流程、核心條款及風(fēng)險(xiǎn)防控，并提供可落地的范本模板，為企業(yè)及投資方提供實(shí)用指引。一、專利權(quán)質(zhì)押融資：以“擔(dān)保物權(quán)”換資金流動(dòng)性（一）基本概念與法律依據(jù)專利權(quán)質(zhì)押是指?jìng)鶆?wù)人或第三人（出質(zhì)人）將其合法擁有的專利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)設(shè)定質(zhì)押，向債權(quán)人（質(zhì)權(quán)人，通常為銀行或金融機(jī)構(gòu)）擔(dān)保債務(wù)履行的融資方式。其法律基礎(chǔ)為《民法典》第四百四十四條：“以注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立?！焙诵奶攸c(diǎn)：不轉(zhuǎn)移專利權(quán)所有權(quán)，出質(zhì)人仍可繼續(xù)實(shí)施專利（但需經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，避免損害質(zhì)權(quán)）；質(zhì)權(quán)人享有優(yōu)先受償權(quán)（債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，可通過(guò)拍賣、變賣專利權(quán)所得價(jià)款優(yōu)先受償）；融資成本低于股權(quán)融資（通常為貸款利息，無(wú)股權(quán)稀釋）。（二）操作流程專利權(quán)質(zhì)押融資的核心流程可分為前期盡調(diào)→價(jià)值評(píng)估→合同簽訂→登記備案→放款監(jiān)管→清償解押六大環(huán)節(jié)，具體如下：環(huán)節(jié)關(guān)鍵動(dòng)作責(zé)任主體1.前期盡調(diào)質(zhì)權(quán)人核查專利權(quán)權(quán)屬（是否為出質(zhì)人獨(dú)占所有）、有效性（是否在有效期內(nèi)、有無(wú)被無(wú)效宣告風(fēng)險(xiǎn)）、實(shí)施情況（是否有實(shí)際應(yīng)用或收益）；出質(zhì)人提供專利證書、年費(fèi)繳納證明、權(quán)利要求書等材料。質(zhì)權(quán)人（銀行）、出質(zhì)人2.價(jià)值評(píng)估委托**有資質(zhì)的無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)**（如中國(guó)資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)備案的機(jī)構(gòu)），采用**收益法**（優(yōu)先，基于未來(lái)現(xiàn)金流）、**市場(chǎng)法**（參考同類專利交易價(jià)格）或**成本法**（重置成本扣除貶值）評(píng)估專利權(quán)價(jià)值。出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人共同委托3.合同簽訂簽訂《專利權(quán)質(zhì)押合同》，明確質(zhì)押標(biāo)的、擔(dān)保范圍、期限、雙方權(quán)利義務(wù)等核心條款（詳見(jiàn)下文范本）。出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人4.登記備案向**國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局專利局**（或地方代辦處）辦理質(zhì)押登記，提交《專利權(quán)質(zhì)押登記申請(qǐng)表》《質(zhì)押合同》《專利證書》等材料，領(lǐng)取《專利權(quán)質(zhì)押登記通知書》（質(zhì)權(quán)自登記時(shí)設(shè)立）。出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人5.放款監(jiān)管質(zhì)權(quán)人根據(jù)評(píng)估價(jià)值確定貸款額度（通常為評(píng)估值的30%-70%），發(fā)放貸款；后續(xù)監(jiān)控專利權(quán)法律狀態(tài)（如是否被無(wú)效、年費(fèi)是否繳納），避免質(zhì)權(quán)受損。質(zhì)權(quán)人6.清償解押債務(wù)人履行債務(wù)后，雙方共同向?qū)＠洲k理質(zhì)押注銷登記，解除質(zhì)權(quán)；若債務(wù)人違約，質(zhì)權(quán)人可通過(guò)司法程序拍賣、變賣專利權(quán)，優(yōu)先受償。出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人（三）《專利權(quán)質(zhì)押合同》范本（核心條款）【提示】本范本為框架性模板，需根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整，建議由律師審核。專利權(quán)質(zhì)押合同甲方（出質(zhì)人）：______________________（企業(yè)名稱/自然人姓名）統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/身份證號(hào)：______________________地址：______________________乙方（質(zhì)權(quán)人）：______________________（銀行/金融機(jī)構(gòu)名稱）統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：______________________地址：______________________1.質(zhì)押標(biāo)的本合同項(xiàng)下的質(zhì)押標(biāo)的為甲方合法擁有的專利權(quán)（以下簡(jiǎn)稱“質(zhì)押專利”），具體信息如下：專利名稱：______________________專利號(hào)：______________________專利類型：□發(fā)明專利□實(shí)用新型專利□外觀設(shè)計(jì)專利專利權(quán)人：______________________（需與甲方一致）有效期：自______年____月____日至______年____月____日（剩余有效期不少于____年）法律狀態(tài)：□有效□無(wú)質(zhì)押□無(wú)權(quán)屬糾紛□無(wú)被無(wú)效宣告請(qǐng)求（需附專利局出具的《專利登記簿副本》）2.擔(dān)保范圍與貸款條款主債權(quán)：乙方為甲方提供的貸款本金人民幣_(tái)_____元（大寫：______________________）；擔(dān)保范圍：主債權(quán)本金、利息、違約金、賠償金、實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用（包括訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、評(píng)估費(fèi)等）；貸款期限：自______年____月____日至______年____月____日；利率：按______（固定/浮動(dòng)）利率計(jì)算，年率為______%。3.雙方權(quán)利義務(wù)（1）甲方的義務(wù)保證質(zhì)押專利權(quán)屬清晰、有效，未設(shè)定其他質(zhì)押或擔(dān)保；負(fù)責(zé)繳納質(zhì)押專利的年費(fèi)及其他維持費(fèi)用，確保其在質(zhì)押期間持續(xù)有效；未經(jīng)乙方書面同意，不得轉(zhuǎn)讓、許可他人使用質(zhì)押專利（除非許可收益用于清償債務(wù)）；若質(zhì)押專利被提出無(wú)效宣告請(qǐng)求或涉及訴訟，應(yīng)立即通知乙方并配合處理。（2）乙方的權(quán)利有權(quán)監(jiān)控質(zhì)押專利的法律狀態(tài)（如通過(guò)專利局官網(wǎng)查詢）；若甲方違約，有權(quán)依法拍賣、變賣質(zhì)押專利，優(yōu)先受償；質(zhì)押期間，若質(zhì)押專利價(jià)值大幅下降（如評(píng)估值低于貸款余額的____%），有權(quán)要求甲方補(bǔ)充擔(dān)保。4.違約責(zé)任若甲方未按約定償還貸款，乙方有權(quán)按日收取逾期利息（利率為合同利率的____倍）；若甲方擅自轉(zhuǎn)讓質(zhì)押專利或?qū)е缕錈o(wú)效，應(yīng)向乙方賠償損失（包括貸款本金、利息及實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用）；若乙方未按約定放款，應(yīng)向甲方支付違約金（按未放款金額的____%計(jì)算）。5.爭(zhēng)議解決與生效本合同爭(zhēng)議由乙方所在地有管轄權(quán)的法院管轄；本合同自雙方簽字（或蓋章）并辦理質(zhì)押登記之日起生效；本合同一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，專利局備案一份。甲方（簽字/蓋章）：______________________日期：______年____月____日乙方（簽字/蓋章）：______________________日期：______年____月____日（四）風(fēng)險(xiǎn)提示與防控1.專利權(quán)有效性風(fēng)險(xiǎn)：質(zhì)押前需核查專利是否在有效期內(nèi)、有無(wú)被無(wú)效宣告的可能（如實(shí)用新型專利未做實(shí)質(zhì)審查，風(fēng)險(xiǎn)較高）。建議選擇發(fā)明專利（穩(wěn)定性強(qiáng)）或已實(shí)施并產(chǎn)生收益的實(shí)用新型專利。2.價(jià)值評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)：避免高估（導(dǎo)致貸款額度不足）或低估（導(dǎo)致出質(zhì)人利益受損）。建議選擇收益法（更能反映專利的市場(chǎng)價(jià)值），并參考同類專利的交易價(jià)格。3.質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)：若債務(wù)人違約，質(zhì)權(quán)人需通過(guò)司法程序拍賣專利，流程復(fù)雜且耗時(shí)。建議在合同中約定“流質(zhì)條款”（但需符合法律規(guī)定，如“債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，質(zhì)押專利歸乙方所有”無(wú)效，需改為“乙方有權(quán)以拍賣、變賣所得優(yōu)先受償”）。4.后續(xù)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：質(zhì)押期間，出質(zhì)人可能忘記繳納年費(fèi)或擅自許可他人使用專利。質(zhì)權(quán)人應(yīng)定期查詢專利法律狀態(tài)（如通過(guò)“中國(guó)專利查詢系統(tǒng)”），并在合同中約定“甲方未繳納年費(fèi)的，乙方有權(quán)代付并計(jì)入擔(dān)保范圍”。二、專利權(quán)入股融資：以“股權(quán)”換長(zhǎng)期合作與資源（一）基本概念與法律依據(jù)專利權(quán)入股是指股東（出資人）將其合法擁有的專利權(quán)作價(jià)出資，投入公司（目標(biāo)公司），取得公司股權(quán)的融資方式。其法律基礎(chǔ)為《公司法》第二十七條：“股東可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外。”核心特點(diǎn)：轉(zhuǎn)移專利權(quán)所有權(quán)（出資人將專利轉(zhuǎn)讓給公司，成為公司財(cái)產(chǎn)）；出資人獲得公司股權(quán)（分享公司利潤(rùn)，承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)）；適合初創(chuàng)期或成長(zhǎng)期企業(yè)（缺乏資金但有核心技術(shù)，需與投資方共享收益）。（二）操作流程專利權(quán)入股的核心流程可分為項(xiàng)目篩選→盡職調(diào)查→價(jià)值評(píng)估→作價(jià)協(xié)商→協(xié)議簽訂→工商登記→股權(quán)行使七大環(huán)節(jié)，具體如下：環(huán)節(jié)關(guān)鍵動(dòng)作責(zé)任主體1.項(xiàng)目篩選目標(biāo)公司（或投資方）篩選具有市場(chǎng)潛力的專利（如技術(shù)先進(jìn)性、市場(chǎng)需求大、可產(chǎn)業(yè)化）；出資人（專利所有人）評(píng)估目標(biāo)公司的經(jīng)營(yíng)狀況、團(tuán)隊(duì)能力、發(fā)展前景。目標(biāo)公司、出資人2.盡職調(diào)查目標(biāo)公司核查專利權(quán)屬（是否為出資人獨(dú)占所有）、有效性（有無(wú)被無(wú)效風(fēng)險(xiǎn)）、實(shí)施情況（是否有樣機(jī)、訂單）；出資人核查目標(biāo)公司的財(cái)務(wù)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、法律糾紛。目標(biāo)公司、出資人3.價(jià)值評(píng)估委托**有資質(zhì)的無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)**，采用**收益法**（基于專利未來(lái)給公司帶來(lái)的現(xiàn)金流）評(píng)估專利價(jià)值（需符合《公司法》“可以用貨幣估價(jià)”的要求）。目標(biāo)公司、出資人共同委托4.作價(jià)協(xié)商雙方根據(jù)評(píng)估報(bào)告，結(jié)合專利的技術(shù)先進(jìn)性、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、公司估值等因素，協(xié)商確定專利的作價(jià)金額（如評(píng)估值為1000萬(wàn)元，雙方協(xié)商作價(jià)800萬(wàn)元）。目標(biāo)公司、出資人5.協(xié)議簽訂簽訂《專利權(quán)入股協(xié)議》（或《出資協(xié)議》），明確專利出資條款、股權(quán)比例、雙方權(quán)利義務(wù)等核心內(nèi)容（詳見(jiàn)下文范本）。目標(biāo)公司、出資人6.工商登記辦理專利轉(zhuǎn)讓登記（向?qū)＠痔峤弧秾＠麢?quán)轉(zhuǎn)讓合同》，將專利所有人變更為目標(biāo)公司）；辦理公司股權(quán)變更登記（向工商局提交《出資協(xié)議》《評(píng)估報(bào)告》等材料，將出資人登記為股東）。目標(biāo)公司、出資人7.股權(quán)行使出資人作為股東，行使表決權(quán)、分紅權(quán)、知情權(quán)等權(quán)利；目標(biāo)公司使用專利進(jìn)行生產(chǎn)、銷售，實(shí)現(xiàn)專利的產(chǎn)業(yè)化。目標(biāo)公司、出資人（三）《專利權(quán)入股協(xié)議》范本（核心條款）【提示】本范本適用于出資人以專利權(quán)向目標(biāo)公司出資的場(chǎng)景，需根據(jù)公司類型（有限責(zé)任公司/股份有限公司）調(diào)整，建議由律師審核。專利權(quán)入股協(xié)議甲方（出資人/專利所有人）：______________________（企業(yè)名稱/自然人姓名）統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/身份證號(hào)：______________________地址：______________________乙方（目標(biāo)公司）：______________________（企業(yè)名稱）統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：______________________地址：______________________丙方（現(xiàn)有股東，如有）：______________________（企業(yè)名稱/自然人姓名）統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/身份證號(hào)：______________________1.專利出資條款甲方以其合法擁有的專利權(quán)（以下簡(jiǎn)稱“出資專利”）向乙方出資，具體信息如下：專利名稱：______________________專利號(hào)：______________________專利類型：□發(fā)明專利□實(shí)用新型專利□外觀設(shè)計(jì)專利專利權(quán)人：______________________（需與甲方一致）有效期：自______年____月____日至______年____月____日（剩余有效期不少于____年）法律狀態(tài)：□有效□無(wú)質(zhì)押□無(wú)權(quán)屬糾紛□無(wú)被無(wú)效宣告請(qǐng)求（需附《專利登記簿副本》）出資方式：甲方將出資專利的所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給乙方，作為其對(duì)乙方的出資；評(píng)估價(jià)值：經(jīng)______（評(píng)估機(jī)構(gòu)名稱）評(píng)估，出資專利的評(píng)估值為人民幣_(tái)_____元（大寫：______________________）；作價(jià)金額：雙方協(xié)商確定，出資專利的作價(jià)金額為人民幣_(tái)_____元（大寫：______________________）（不得高于評(píng)估值，否則可能被認(rèn)定為出資不實(shí)）；股權(quán)比例：乙方注冊(cè)資本為人民幣_(tái)_____元，甲方以出資專利作價(jià)______元出資，占乙方注冊(cè)資本的______%（計(jì)算公式：作價(jià)金額/注冊(cè)資本×100%）。2.雙方權(quán)利義務(wù)（1）甲方的義務(wù)保證出資專利權(quán)屬清晰、有效，未設(shè)定其他質(zhì)押或擔(dān)保；負(fù)責(zé)辦理專利轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)（將專利權(quán)人變更為乙方），并承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用；向乙方提供專利的技術(shù)資料（如權(quán)利要求書、說(shuō)明書、圖紙等），協(xié)助乙方實(shí)現(xiàn)專利產(chǎn)業(yè)化；若出資專利在入股后被無(wú)效宣告，甲方應(yīng)在____日內(nèi)以貨幣或其他財(cái)產(chǎn)補(bǔ)足出資（詳見(jiàn)《公司法》第三十條）。（2）乙方的義務(wù)接受甲方的出資，辦理股權(quán)變更登記，將甲方登記為股東；按照公司章程的規(guī)定，向甲方分配利潤(rùn)（如每年凈利潤(rùn)的____%用于分紅）；保障甲方的股東權(quán)利（如參加股東會(huì)、查閱財(cái)務(wù)報(bào)表等）。3.公司治理與退出機(jī)制股東會(huì)表決權(quán)：甲方作為股東，享有______%的表決權(quán)（與股權(quán)比例一致，或另行約定）；董事席位：甲方有權(quán)推薦______名董事進(jìn)入乙方董事會(huì)（如需）；退出條款：若乙方連續(xù)____年未盈利，或甲方持有股權(quán)滿____年，甲方有權(quán)要求乙方或丙方回購(gòu)其股權(quán)（回購(gòu)價(jià)格為作價(jià)金額×（1+____%×持有年限））；股權(quán)轉(zhuǎn)讓：甲方轉(zhuǎn)讓股權(quán)時(shí)，乙方現(xiàn)有股東享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)（按照《公司法》第七十一條規(guī)定執(zhí)行）。4.違約責(zé)任若甲方未按約定辦理專利轉(zhuǎn)讓登記，應(yīng)向乙方支付違約金（按作價(jià)金額的____%計(jì)算）；若乙方未按約定分配利潤(rùn)，應(yīng)向甲方支付逾期利息（按未分配金額的____%/日計(jì)算）；若甲方出資專利被無(wú)效宣告且未補(bǔ)足出資，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，要求甲方返還已分配的利潤(rùn)。5.爭(zhēng)議解決與生效本協(xié)議爭(zhēng)議由乙方所在地有管轄權(quán)的法院管轄；本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）并辦理專利轉(zhuǎn)讓登記、股權(quán)變更登記之日起生效；本協(xié)議一式四份，甲乙雙方各執(zhí)一份，工商局、專利局備案各一份。甲方（簽字/蓋章）：______________________日期：______年____月____日乙方（簽字/蓋章）：______________________法定代表人：______________________日期：______年____月____日丙方（簽字/蓋章）：______________________（如有）日期：______年____月____日（四）注意事項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)防控1.權(quán)屬清晰性：出資專利必須為甲方獨(dú)占所有，若為共有專利（如與他人共同申請(qǐng)），需取得其他共有人的書面同意。2.價(jià)值合理性：作價(jià)金額不得高于評(píng)估值，否則可能被工商局認(rèn)定為“出資不實(shí)”，要求甲方補(bǔ)足出資。建議參考市場(chǎng)法（同類專利交易價(jià)格）和收益法（未來(lái)現(xiàn)金流）綜合確定。3.股權(quán)結(jié)構(gòu)平衡：甲方需考慮入股后的股權(quán)比例，避免稀釋過(guò)多控制權(quán)（如占股超過(guò)50%可能失去控制權(quán)）。建議與現(xiàn)有股東協(xié)商“一致行動(dòng)人條款”（如重大事項(xiàng)需共同表決）。4.稅務(wù)問(wèn)題：專利權(quán)入股需繳納增值稅（稅率為6%，若為個(gè)人轉(zhuǎn)讓，可享受免稅政策）和所得稅（企業(yè)所得稅稅率為25%，個(gè)人所得稅稅率為20%，可遞延納稅）。建議咨詢稅務(wù)律師，合理規(guī)劃稅務(wù)。5.退出機(jī)制：提前約定退出條款（如回購(gòu)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓），避免“進(jìn)得去、出不來(lái)”。例如，約定“若公司3年內(nèi)未上市，甲方有權(quán)要求回購(gòu)”，保障投資方的退出通道。三、專利權(quán)質(zhì)押與入股的對(duì)比