保監(jiān)會2025保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格考試題庫(附答案)一、單項選擇題（每題1分，共20題）1.根據(jù)《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，保險公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備的學(xué)歷要求是（）。A.本科以上B.大專以上C.碩士以上D.不限學(xué)歷但需滿足從業(yè)年限答案：A解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第十二條明確，保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷。2.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員在任職期間，因嚴(yán)重違規(guī)被監(jiān)管部門處以警告并罰款5萬元，其任職資格（）。A.自動失效B.需重新申請核準(zhǔn)C.不受影響D.由保險公司自行決定是否保留答案：B解析：根據(jù)《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第二十八條，高管人員在任職期間受到重大行政處罰的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在決定作出5日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會報告，其任職資格需重新核準(zhǔn)。3.保險公司省級分公司總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)機(jī)關(guān)是（）。A.銀保監(jiān)會B.銀保監(jiān)局C.銀保監(jiān)分局D.總公司人力資源部答案：B解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第三條規(guī)定，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)（銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局）根據(jù)授權(quán)對高管任職資格實施分級核準(zhǔn)，省級分公司總經(jīng)理由銀保監(jiān)局核準(zhǔn)。4.保險機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員存在（）情形的，銀保監(jiān)會可以不予核準(zhǔn)其任職資格。A.最近3年內(nèi)因保險經(jīng)營管理相關(guān)行為受到警告處分B.最近1年內(nèi)擔(dān)任過其他保險公司高管并正常離職C.個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償D.擁有海外永久居留權(quán)答案：C解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第十五條列舉了不予核準(zhǔn)的情形，包括個人所負(fù)數(shù)額較大債務(wù)到期未清償、因違法被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入行業(yè)未逾期限等。5.保險公司董事會秘書應(yīng)當(dāng)具備的最低從業(yè)年限要求是（）。A.3年以上金融工作經(jīng)歷B.5年以上經(jīng)濟(jì)、法律、金融工作經(jīng)歷C.2年以上保險行業(yè)工作經(jīng)歷D.10年以上企業(yè)管理經(jīng)驗答案：B解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第十三條規(guī)定，董事會秘書應(yīng)當(dāng)具備5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)、法律、金融工作經(jīng)歷。6.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員在任職期間，未經(jīng)批準(zhǔn)在其他企業(yè)兼職的，監(jiān)管部門可采取的措施不包括（）。A.責(zé)令改正B.警告C.罰款50萬元D.撤銷任職資格答案：C解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第三十五條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)兼職的，由銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，情節(jié)嚴(yán)重的撤銷任職資格；罰款上限為10萬元（依據(jù)《保險法》第一百七十一條）。7.保險公司總精算師的任職資格核準(zhǔn)需提交的材料不包括（）。A.精算師資格證明B.最近3年審計報告C.履職經(jīng)歷說明D.無違法違規(guī)聲明答案：B解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第十九條規(guī)定，總精算師需提交任職資格申請表、學(xué)歷學(xué)位證明、精算師資格證明、履職經(jīng)歷說明、無違法違規(guī)聲明等，無需提交公司審計報告。8.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員因涉嫌重大違法犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)向監(jiān)管部門報告。A.1個工作日B.3個工作日C.5個工作日D.10個工作日答案：C解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第二十八條規(guī)定，高管因涉嫌重大違法犯罪被立案偵查的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)在5個工作日內(nèi)報告。9.保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)機(jī)關(guān)是（）。A.銀保監(jiān)會B.銀保監(jiān)局C.銀保監(jiān)分局D.總公司答案：C解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第三條明確，支公司、營業(yè)部經(jīng)理由銀保監(jiān)分局核準(zhǔn)任職資格。10.保險機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員存在（）情形的，視為對任職資格有重大影響的誠信問題。A.2年前因交通肇事被行政拘留B.1年前因未按期償還房貸被銀行起訴C.3年前作為股東的企業(yè)因逃稅被稅務(wù)部門罰款D.5年前擔(dān)任高管的公司因編制虛假報告被監(jiān)管處罰答案：D解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第十六條指出，曾對重大違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的，視為重大誠信問題，影響任職資格。11.保險公司首席風(fēng)險官的任職資格要求中，需具備（）以上風(fēng)險管理相關(guān)工作經(jīng)歷。A.3年B.5年C.8年D.10年答案：B解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第十四條規(guī)定，首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)具備5年以上風(fēng)險管理相關(guān)工作經(jīng)歷。12.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員在任職期間，連續(xù)（）未實際履職的，其任職資格自動失效。A.3個月B.6個月C.1年D.2年答案：B解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第二十九條規(guī)定，高管連續(xù)6個月未實際履職且未請假或未被批準(zhǔn)的，任職資格自動失效。13.保險公司擬任高級管理人員的離任審計報告應(yīng)當(dāng)由（）出具。A.保險公司內(nèi)部審計部門B.具有證券期貨業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所C.銀保監(jiān)會認(rèn)可的第三方機(jī)構(gòu)D.省級分公司審計部門答案：A解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第二十條規(guī)定，離任審計由保險公司內(nèi)部審計部門或委托外部審計機(jī)構(gòu)出具，無需特定資質(zhì)要求。14.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員因嚴(yán)重失職導(dǎo)致公司償付能力嚴(yán)重不足，監(jiān)管部門可對其采?。ǎ┐胧.禁止進(jìn)入保險業(yè)5年B.罰款200萬元C.要求保險公司更換D.公開譴責(zé)答案：C解析：《保險法》第一百三十七條規(guī)定，對導(dǎo)致公司償付能力嚴(yán)重不足的高管，監(jiān)管部門可責(zé)令保險公司予以調(diào)整。15.保險公司總經(jīng)理的履職評價應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.銀保監(jiān)會答案：A解析：《保險公司治理準(zhǔn)則》第四十五條規(guī)定，董事會負(fù)責(zé)對總經(jīng)理進(jìn)行年度和任期履職評價。16.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員在信息披露中存在虛假記載的，監(jiān)管部門可依據(jù)（）進(jìn)行處罰。A.《保險公司信息披露管理辦法》B.《保險資金運用管理辦法》C.《銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理管理辦法》D.《反洗錢法》答案：A解析：《保險公司信息披露管理辦法》第二十三條規(guī)定，對信息披露虛假記載的高管，監(jiān)管部門可采取責(zé)令改正、警告、罰款等措施。17.保險公司省級分公司總經(jīng)理的任職資格申請材料，總公司應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)完成內(nèi)部審核并提交監(jiān)管部門。A.5個工作日B.10個工作日C.15個工作日D.20個工作日答案：B解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第二十一條規(guī)定，總公司應(yīng)在10個工作日內(nèi)完成內(nèi)部審核并提交申請。18.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員不得利用職務(wù)便利為（）謀取不正當(dāng)利益。A.本人B.近親屬C.其他利益相關(guān)方D.以上均是答案：D解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員職業(yè)行為準(zhǔn)則》第八條規(guī)定，高管不得利用職務(wù)便利為本人、近親屬或其他利益相關(guān)方謀取不正當(dāng)利益。19.保險公司總精算師因離職導(dǎo)致職位空缺的，最長可由其他高管臨時兼任（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月答案：B解析：《保險公司總精算師管理辦法》第十條規(guī)定，總精算師職位空缺的，可由其他高管臨時兼任，但最長不得超過3個月。20.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)每（）參加至少40小時的合規(guī)培訓(xùn)。A.年B.2年C.3年D.5年答案：A解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員培訓(xùn)管理辦法》第五條規(guī)定，高管每年參加合規(guī)培訓(xùn)時間不少于40小時。二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請材料應(yīng)當(dāng)包括（）。A.任職資格申請表B.學(xué)歷學(xué)位證明C.個人信用報告D.最近3年履職情況報告答案：ABCD解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第十九條明確需提交的材料包括申請表、學(xué)歷證明、信用報告、履職情況報告等。2.保險公司董事長任職資格禁止情形包括（）。A.因貪污被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年B.擔(dān)任破產(chǎn)清算企業(yè)的董事，對該企業(yè)破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任，自破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年C.個人所負(fù)數(shù)額較大債務(wù)到期未清償D.最近3年內(nèi)受到銀保監(jiān)會警告處分答案：ABC解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第十五條規(guī)定，因經(jīng)濟(jì)犯罪被判刑未滿5年、對破產(chǎn)企業(yè)負(fù)個人責(zé)任未滿3年、個人大額債務(wù)未清償?shù)?，不得?dān)任董事長。3.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。A.確保公司合法合規(guī)經(jīng)營B.維護(hù)公司和投保人利益C.建立健全內(nèi)部控制制度D.執(zhí)行董事會決議答案：ABCD解析：《保險公司治理準(zhǔn)則》第五十條規(guī)定，高管需履行合規(guī)經(jīng)營、維護(hù)利益、完善內(nèi)控、執(zhí)行決議等職責(zé)。4.監(jiān)管部門對保險機(jī)構(gòu)高級管理人員實施的監(jiān)管措施包括（）。A.監(jiān)管談話B.出具警示函C.暫停職務(wù)D.撤銷任職資格答案：ABD解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第三十四條規(guī)定，監(jiān)管措施包括監(jiān)管談話、警示函、撤銷任職資格等，暫停職務(wù)由公司內(nèi)部決定。5.保險公司首席風(fēng)險官的職責(zé)包括（）。A.制定風(fēng)險管理策略B.監(jiān)督風(fēng)險管理制度執(zhí)行C.向董事會報告風(fēng)險狀況D.審批重大投資項目答案：ABC解析：《保險公司首席風(fēng)險官管理辦法》第七條規(guī)定，首席風(fēng)險官負(fù)責(zé)制定策略、監(jiān)督執(zhí)行、報告風(fēng)險，審批投資項目屬于管理層或董事會職責(zé)。6.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員存在（）情形的，監(jiān)管部門可認(rèn)定其不適當(dāng)履職。A.縱容下屬機(jī)構(gòu)編制虛假報表B.未有效防范公司償付能力惡化C.未按規(guī)定報告重大風(fēng)險事件D.年度履職評價為“基本合格”答案：ABC解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員履職評價辦法》第十六條規(guī)定，縱容造假、償付能力管理失職、未及時報告風(fēng)險的，可認(rèn)定為不適當(dāng)履職。7.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的薪酬管理應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.與風(fēng)險責(zé)任掛鉤B.短期激勵與長期激勵結(jié)合C.與公司經(jīng)營業(yè)績正相關(guān)D.高管薪酬不超過員工平均薪酬10倍答案：ABC解析：《保險公司薪酬管理指引》第九條規(guī)定，薪酬需與風(fēng)險、長期激勵、經(jīng)營業(yè)績掛鉤，無固定倍數(shù)限制。8.保險公司省級分公司總經(jīng)理的任職條件包括（）。A.本科以上學(xué)歷B.5年以上保險從業(yè)經(jīng)歷C.3年以上省級分公司管理經(jīng)驗D.通過銀保監(jiān)會組織的任職資格考試答案：ABD解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第十二條規(guī)定，省級分公司總經(jīng)理需本科以上學(xué)歷，5年以上保險或經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷，其中3年以上管理經(jīng)驗，并通過任職資格考試。9.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）。A.建立反洗錢內(nèi)控制度B.監(jiān)督反洗錢措施執(zhí)行C.報告大額和可疑交易D.對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)答案：ABCD解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第八條規(guī)定，高管需履行建立制度、監(jiān)督執(zhí)行、報告交易、培訓(xùn)員工等職責(zé)。10.保險公司總精算師應(yīng)當(dāng)具備的專業(yè)資格包括（）。A.中國精算師資格B.北美精算師（FSA）資格C.英國精算師（FIA）資格D.銀保監(jiān)會認(rèn)可的其他精算資格答案：AD解析：《保險公司總精算師管理辦法》第六條規(guī)定，總精算師需具備中國精算師資格或銀保監(jiān)會認(rèn)可的其他精算資格。三、判斷題（每題1分，共10題）1.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員可以在其他經(jīng)營同類業(yè)務(wù)的保險機(jī)構(gòu)兼職。（）答案：×解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第二十七條規(guī)定，高管不得在其他經(jīng)營同類業(yè)務(wù)的保險機(jī)構(gòu)兼職。2.保險公司支公司經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)無需進(jìn)行任前考察。（）答案：×解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第二十二條規(guī)定，所有高管任職資格核準(zhǔn)均需進(jìn)行任前考察。3.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員因違規(guī)被撤銷任職資格的，2年內(nèi)不得再次申請。（）答案：×解析：《保險法》第一百七十一條規(guī)定，被撤銷任職資格的高管，5年內(nèi)不得擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)高管。4.保險公司董事長可以同時擔(dān)任總經(jīng)理。（）答案：√解析：《保險公司治理準(zhǔn)則》第四十三條規(guī)定，董事長與總經(jīng)理原則上應(yīng)分設(shè)，但經(jīng)董事會批準(zhǔn)可以兼任。5.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的履職情況應(yīng)當(dāng)向股東大會報告。（）答案：×解析：《保險公司治理準(zhǔn)則》第四十六條規(guī)定，高管履職情況向董事會報告，監(jiān)事會向股東大會報告。6.保險公司總精算師對公司精算報告的真實性負(fù)責(zé)。（）答案：√解析：《保險公司總精算師管理辦法》第十四條規(guī)定，總精算師對精算報告的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。7.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員在任職期間變更姓名的，無需向監(jiān)管部門報告。（）答案：×解析：《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第三十條規(guī)定，高管任職期間姓名、聯(lián)系方式等信息變更的，需在5個工作日內(nèi)報告。8.保險公司省級分公司總經(jīng)理的任職資格有效期為3年，到期需重新核準(zhǔn)。（）答案：×解析：高管任職資格無固定有效期，除非出現(xiàn)離職、被撤銷等情形，否則持續(xù)有效。9.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員可以以個人名義持有保險公司股權(quán)。（）答案：×解析：《保險公司股權(quán)管理辦法》第二十七條規(guī)定，高管不得利用職務(wù)便利為持有公司股權(quán)提供便利，但未禁止個人名義持有，需符合其他規(guī)定（如持股比例限制）。（注：實際監(jiān)管中，高管持股需滿足“穿透式”監(jiān)管要求，本題答案應(yīng)為×，因可能涉及利益沖突）10.保險公司首席風(fēng)險官可以向董事會和總經(jīng)理同時報告工作。（）答案：√解析：《保險公司首席風(fēng)險官管理辦法》第九條規(guī)定，首席風(fēng)險官向董事會和總經(jīng)理報告工作，確保風(fēng)險信息雙向傳遞。四、簡答題（每題5分，共5題）1.簡述保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)的基本流程。答案：基本流程包括：（1）保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部審核，總公司對擬任人員進(jìn)行資格審查并形成內(nèi)部意見；（2）提交申請材料至監(jiān)管部門（銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)）；（3）監(jiān)管部門進(jìn)行形式審查，材料齊全的予以受理；（4）監(jiān)管部門開展任前考察，包括談話、查閱資料、征求相關(guān)部門意見等；（5）監(jiān)管部門作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定，書面通知申請人；（6）核準(zhǔn)通過后，保險機(jī)構(gòu)正式聘任并向監(jiān)管部門報告任職情況。2.列舉保險機(jī)構(gòu)高級管理人員禁止從事的五項行為。答案：（1）利用職務(wù)便利為本人、近親屬或其他利益相關(guān)方謀取不正當(dāng)利益；（2）縱容、指示或參與編制虛假財務(wù)報告、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；（3）違規(guī)干預(yù)保險資金運用決策；（4）泄露公司商業(yè)秘密或客戶信息；（5）未經(jīng)批準(zhǔn)在其他企業(yè)兼職或從事與職務(wù)相沖突的經(jīng)營活動。3.簡述保險公司首席風(fēng)險官在風(fēng)險管理中的核心職責(zé)。答案：核心職責(zé)包括：（1）制定公司風(fēng)險管理策略、制度和流程；（2）監(jiān)督風(fēng)險管理政策的執(zhí)行，評估公司面臨的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等；（3）向董事會和管理層報告重大風(fēng)險事件及應(yīng)對措施；（4）推動風(fēng)險文化建設(shè)，組織風(fēng)險管理培訓(xùn)；（5）參與公司戰(zhàn)略決策，對重大經(jīng)營活動提出風(fēng)險評估意見。4.保險機(jī)構(gòu)高級管理人員在消費者權(quán)益保護(hù)中的主要責(zé)任有哪些？答案：主要責(zé)任包括：（1）建立健全消費者權(quán)益保護(hù)內(nèi)控制度，明確各部門職責(zé)；（2）監(jiān)督銷售、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的合規(guī)性，防止誤導(dǎo)銷售、惜賠拖賠；（3）推動產(chǎn)品條款通俗化，確保消費者知情權(quán)；（4）處理重大消費投訴，完善投訴處理機(jī)制；（5）組織消費者權(quán)益保護(hù)培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識。5.監(jiān)管部門對保險機(jī)構(gòu)高級管理人員實施“履職回避”的主要情形有哪些？答案：主要情形包括：（1）與本人有夫妻、直系血親、三代以內(nèi)旁系血親及近姻親關(guān)系的人員在同一機(jī)構(gòu)