基金定投顧問(wèn)考試試卷一、選擇題（每題3分，共30分）基金定投是一種（）投資方式。A.一次性大額投入B.定期定額投入C.不定期不定額投入D.集中資金短期投入以下哪類基金不適合作為基金定投標(biāo)的？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.指數(shù)型基金根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，至少（）更新一次。A.每年B.每?jī)赡闏.每三年D.每五年基金定投通過(guò)（）來(lái)降低投資風(fēng)險(xiǎn)。A.分散投資時(shí)間B.集中投資時(shí)機(jī)C.固定投資金額D.挑選優(yōu)質(zhì)基金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解投資者的信息不包括（）。A.婚姻狀況B.投資經(jīng)驗(yàn)C.財(cái)務(wù)狀況D.投資目標(biāo)基金定投的“微笑曲線”效應(yīng)是指（）。A.市場(chǎng)下跌時(shí)停止定投，上漲時(shí)追加投資B.市場(chǎng)下跌時(shí)堅(jiān)持定投，待反彈時(shí)獲利C.市場(chǎng)上漲時(shí)開(kāi)始定投，下跌時(shí)贖回D.定投收益呈現(xiàn)微笑形狀曲線投資者贖回基金時(shí)，其贖回金額的計(jì)算方式為（）。A.贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值B.贖回份額×贖回前一日基金份額凈值C.贖回份額×贖回后一日基金份額凈值D.贖回份額×申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先C.業(yè)績(jī)優(yōu)先D.規(guī)模優(yōu)先以下關(guān)于基金定投期限說(shuō)法正確的是（）。A.只能選擇短期定投B.只能選擇長(zhǎng)期定投C.可根據(jù)自身情況靈活選擇定投期限D(zhuǎn).必須選擇固定期限基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A.1B.2C.3D.5二、填空題（每題3分，共30分）基金定投具有強(qiáng)制儲(chǔ)蓄、______的特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者，在選擇基金定投標(biāo)的時(shí)，可適當(dāng)增加______基金的配置比例?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度，對(duì)投資者進(jìn)行______評(píng)估?；鸲ㄍ对诳劭钊眨敉顿Y者賬戶資金不足，系統(tǒng)一般會(huì)______。基金份額凈值是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日______后的價(jià)值。投資者進(jìn)行基金定投，需與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽訂______?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解投資者的收入來(lái)源、資產(chǎn)、______等財(cái)務(wù)狀況信息?；鸲ㄍ兜膹?fù)利效應(yīng)是指將每期投資產(chǎn)生的收益再投入，以獲取______收益?；鹦畔⑴兜脑瓌t包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、______和公平性?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分揭示基金定投可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、______等風(fēng)險(xiǎn)。三、判斷題（每題2分，共20分）基金定投不需要考慮市場(chǎng)行情，任何時(shí)候都可以開(kāi)始。（）貨幣市場(chǎng)基金由于風(fēng)險(xiǎn)低，非常適合作為基金定投長(zhǎng)期投資標(biāo)的。（）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。（）基金定投的期限越長(zhǎng)，收益就一定越高。（）投資者在基金定投過(guò)程中不能提前終止定投協(xié)議。（）基金份額凈值會(huì)隨著市場(chǎng)行情波動(dòng)而變化。（）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，可根據(jù)需要自行決定調(diào)查方式和內(nèi)容。（）基金定投能夠保證投資者獲得正收益。（）基金信息披露義務(wù)人只需披露基金的定期報(bào)告，無(wú)需披露臨時(shí)報(bào)告。（）投資者在進(jìn)行基金定投時(shí)，應(yīng)根據(jù)自身投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等合理選擇基金產(chǎn)品和定投金額。（）四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）簡(jiǎn)述基金定投的優(yōu)勢(shì)有哪些？作為基金定投顧問(wèn)，在向投資者推薦基金定投產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)如何對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？基金定投顧問(wèn)考試試卷答案一、選擇題答案1.B2.C3.B4.A5.A6.B7.A8.A9.C10.B二、填空題答案1.分散投資風(fēng)險(xiǎn)2.債券型3.風(fēng)險(xiǎn)承受能力4.視為本次定投失敗5.基金份額總數(shù)6.基金定投協(xié)議7.負(fù)債8.額外9.及時(shí)性10.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)三、判斷題答案1.×2.×3.×4.×5.×6.√7.×8.×9.×10.√四、簡(jiǎn)答題答案基金定投的優(yōu)勢(shì)包括：強(qiáng)制儲(chǔ)蓄：通過(guò)設(shè)定固定的扣款日期和金額，幫助投資者養(yǎng)成定期投資的習(xí)慣，實(shí)現(xiàn)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄。分散投資風(fēng)險(xiǎn)：定期定額投資，避免了擇時(shí)的難題，在不同市場(chǎng)行情下均有投資，分散了因一次性投資時(shí)機(jī)選擇不當(dāng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。平均投資成本：在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)，基金凈值下跌時(shí)，同樣的資金可購(gòu)買(mǎi)更多份額；凈值上漲時(shí)，購(gòu)買(mǎi)的份額較少，從而有效平滑投資成本。復(fù)利效應(yīng)：將每期投資產(chǎn)生的收益再投入，隨著時(shí)間推移，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的復(fù)利增長(zhǎng)。操作簡(jiǎn)便：只需與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽訂定投協(xié)議，設(shè)置好定投參數(shù)，后續(xù)系統(tǒng)自動(dòng)扣款投資，無(wú)需投資者頻繁操作。作為基金定投顧問(wèn)，在向投資者推薦基金定投產(chǎn)品時(shí)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可從以下方面開(kāi)展：了解投資者基本信息：包括年齡、職業(yè)、收入來(lái)源、資產(chǎn)、負(fù)債等財(cái)務(wù)狀況，判斷其經(jīng)濟(jì)實(shí)力和投資穩(wěn)定性。詢問(wèn)投資經(jīng)驗(yàn)：了解投資者是否有過(guò)基金、股票、債券等投資經(jīng)歷，以及投資的時(shí)長(zhǎng)、收益情況等，評(píng)估其對(duì)投資市場(chǎng)的熟悉程度和風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平。明確投資目標(biāo)：了解投資者進(jìn)行基金定投是為了短期獲利、長(zhǎng)期財(cái)富增值、子女教育、養(yǎng)老儲(chǔ)備等，根據(jù)不同目標(biāo)確定投資期限和風(fēng)險(xiǎn)偏好。測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)承受能力：通過(guò)專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)