第頁銀行賬戶管理與貨幣業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試試卷1.在行式自助設(shè)備單次加鈔額度不得超過()萬元，離行式自助設(shè)備單次加鈔額度不得超過()萬元，特殊情況可走OA流程申請(qǐng)?jiān)黾宇~度。()A、30，50B、30，40C、40，50D、40，40【正確答案】：C2.單位銀行賬戶單筆金額等值人民幣()（含）以上的轉(zhuǎn)賬支付、單筆金額等值人民幣()（含）以上的現(xiàn)金支付，經(jīng)辦人員須報(bào)告營業(yè)部負(fù)責(zé)人，在辦理款項(xiàng)支付前，營業(yè)部負(fù)責(zé)人或非業(yè)務(wù)經(jīng)辦柜員（營業(yè)部負(fù)責(zé)人不在崗期間）應(yīng)通過電話方式主動(dòng)與付款單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)人員聯(lián)系確認(rèn)其金額、用途及收款人等要素，并在傳票背面注明核實(shí)人、聯(lián)系方式、聯(lián)系時(shí)間、聯(lián)系人、電話號(hào)碼等確認(rèn)事項(xiàng)。A、50萬、20萬B、50萬、50萬C、100萬、50萬D、200萬、50萬【正確答案】：A3.社保賬戶密碼在持卡人連續(xù)幾次輸入錯(cuò)誤密碼時(shí)會(huì)鎖定社?？ㄖ械纳绫９δ?，必須持有效身份證件原件到社?？ü芾碇行霓k理密碼重晉或解鎖業(yè)務(wù)?()A、3次B、6次C、7次D、5次【正確答案】：D4.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的()。A、人民幣活期存款賬戶B、人民幣存款賬戶C、人民幣單位通知存款賬戶D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶【正確答案】：A5.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過()賬戶辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：A6.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱假幣是指()的貨幣。A、偽造B、變?cè)霤、偽造、變?cè)霥、涂改幣【正確答案】：C7.個(gè)人客戶持戶口簿開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入到期日的標(biāo)準(zhǔn)為“出生日期加()年”A、18B、16C、14D、8【正確答案】：B8.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的()A、戶籍住所地B、單位所在地C、暫時(shí)所在地D、經(jīng)常居住地?！菊_答案】：D9.開戶銀行應(yīng)當(dāng)至少()排查存量企業(yè)銀行結(jié)算賬戶是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)（控制“不收不付”），逐步清理，通知存款人辦理撤銷賬戶手續(xù)。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：B10.在發(fā)生涉假糾紛時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提供相應(yīng)的業(yè)務(wù)記錄?？蛻艮k理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有相應(yīng)的業(yè)務(wù)記錄。這些記錄主要包括各類業(yè)務(wù)憑證、冠字號(hào)碼記錄和業(yè)務(wù)錄像等資料。其中，冠字號(hào)碼記錄保存時(shí)間要求不少于（）個(gè)月，《辦法》對(duì)業(yè)務(wù)錄像資料要求的保管期限不少于()個(gè)月。A、3；6B、3；3C、6；3D、6；6【正確答案】：B11.我行《對(duì)賬管理辦法》規(guī)定各支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與其業(yè)務(wù)部門之間實(shí)行()進(jìn)行對(duì)賬。A、按周B、按月C、按季D、按日【正確答案】：B12.第五套人民幣正面的無色熒光圖案需要在（）下觀察。

A、紫外光B、紅外光C、激光D、偏光鏡【正確答案】：A13.個(gè)人賬戶限額管理的交易代碼為()A、8642B、8653C、8654D、8656【正確答案】：D14.支票的提示付款期限自出票日起()A、10天B、15天C、1個(gè)月D、3個(gè)月【正確答案】：A15.（）有向銀行查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力。A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D、物價(jià)管理機(jī)關(guān)【正確答案】：A16.甲法院對(duì)某公司賬戶（賬戶余額為90萬元）進(jìn)行凍結(jié),需凍結(jié)金額50萬元，凍結(jié)時(shí)間從2020年5月4日至2021年5月3日。2020年6月5日，乙法院來行需凍結(jié)該賬戶資金40萬元（假設(shè)該賬戶2020年5月4日--2021年5月3日期間未發(fā)送任何交易往來）。2021年4月5日，丙法院來行凍結(jié)該賬戶資金10萬元，請(qǐng)問，A、B、C法院的回執(zhí)要如何填寫呢？（）A、甲法院：該賬戶應(yīng)凍結(jié)50萬元，已凍結(jié)50萬元；乙法院：該賬戶應(yīng)凍結(jié)40萬元，已凍結(jié)40萬元；丙法院：該賬戶應(yīng)凍結(jié)10萬元，已凍結(jié)10萬元B、甲法院：該賬戶應(yīng)凍結(jié)50萬元，已凍結(jié)50萬元；乙法院：該賬戶應(yīng)凍結(jié)90萬元，已凍結(jié)90萬元；丙法院：該賬戶應(yīng)凍結(jié)10萬元，已凍結(jié)0元C、甲法院：該賬戶應(yīng)凍結(jié)50萬元，已凍結(jié)50萬元；乙法院：該賬戶應(yīng)凍結(jié)40萬元，已凍結(jié)40萬元；丙法院：該賬戶應(yīng)凍結(jié)10萬元，已凍結(jié)0元,賬戶余額不足，已被甲法院和乙法院凍結(jié)D、以上都不對(duì)【正確答案】：C17.下列哪種情形下存款人不得申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶。()A、因方便結(jié)算需重新開戶的B、因遷址需要變更開戶銀行的C、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的【正確答案】：C18.開戶銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日()前將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、18：00B、19：00C、20：00D、21：00【正確答案】：B19.如吞沒（拾遺）卡登記后次日起()自然日內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的，吞沒卡保管員須將卡片磁條、芯片剪角剪芯處理后進(jìn)行銷毀。A、15個(gè)B、30個(gè)C、45個(gè)D、90個(gè)【正確答案】：C20.下列不可以辦理存款扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)有（）。A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、海關(guān)D、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)【正確答案】：D21.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自()起施行。A、2000年1月1日B、2000年2月1日C、2000年3月1日D、2000年4月1日【正確答案】：D22.在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶未攜帶居民身份證，可出示電子身份證代替()A、補(bǔ)開卡/折B、銀行卡掛失C、存款賬戶交易明細(xì)查詢及打印D、密碼重置?！菊_答案】：C23.存款人開戶證明文件、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到期后90日內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的，開戶銀行應(yīng)當(dāng)中止為其辦理業(yè)務(wù)，對(duì)賬戶進(jìn)行()控制。A、只收不付B、不收不付C、只付不收D、金額控制【正確答案】：A24.機(jī)關(guān)在我行開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起()后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、當(dāng)日B、次日C、兩個(gè)工作日后D、三個(gè)工作日。【正確答案】：D25.不可支取現(xiàn)金的賬戶()A、基本存款賬戶B、在《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的范圍內(nèi)的臨時(shí)存款賬戶C、專用存款賬戶中的社會(huì)保障基金、住房基金、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)賬戶D、財(cái)政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、收入?yún)R繳賬戶【正確答案】：D26.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或()，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。A、實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶【正確答案】：D27.五分殘缺、污損人民幣按半額兌換的，兌付（）并在殘缺、污損人民幣或兌換袋上加蓋“半額”章。

A、2分B、3分C、不予兌換【正確答案】：A28.開展金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)必須覆蓋中高級(jí)管理人員、基層業(yè)務(wù)人員和()。A、新入職人員B、后臺(tái)支撐人員C、安保人員D、科技人員【正確答案】：A29.單位存入定期存款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)給存款單位開出()。A、單位定期存款開戶證實(shí)書B、單位定期存單C、單位存款證明D、儲(chǔ)蓄存單【正確答案】：A30.使用戶口簿開戶的個(gè)人客戶，年齡限制為不超過()歲。A、8B、10C、16D、18【正確答案】：C31.銀行對(duì)()未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起()內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。A、1年、10日B、1年、20日C、1年、30日D、1年、60日【正確答案】：C32.對(duì)公結(jié)算賬戶支取現(xiàn)金的范圍不包括()A、職工工資、津貼B、個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬C、工程款D、向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款【正確答案】：C33.個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入()管理。A、個(gè)人結(jié)算賬戶B、個(gè)人存款賬戶C、單位結(jié)算賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：C34.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)()，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記，并對(duì)實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)保管。A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣【正確答案】：A35.我行對(duì)公跨行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是()。A、免收B、0.5元C、1元D、1.5元【正確答案】：B36.業(yè)務(wù)主管應(yīng)()對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營人員辦理具體業(yè)務(wù)不得存在的行為、授權(quán)情況進(jìn)行檢查。A、、每月B、每季C、每半年D、每年【正確答案】：A37.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起()內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A、3個(gè)月B、6個(gè)月

C、9個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：B38.對(duì)賬中發(fā)現(xiàn)不符款項(xiàng)或未達(dá)款項(xiàng)的，必須在發(fā)現(xiàn)（或收到回執(zhí)聯(lián)）()內(nèi)查明原因。A、一個(gè)工作日B、兩個(gè)工作日C、三個(gè)工作日D、五個(gè)工作日【正確答案】：B39.當(dāng)賬戶存在資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，交易時(shí)間、對(duì)手方可疑、明顯過渡資金等涉及洗錢及電信詐騙的可疑特征時(shí)，按照反洗錢賬戶管理要求納入()名單管理。A、非實(shí)名賬戶（只進(jìn)不出）B、交易可疑賬戶C、待控制賬戶D、涉案名下賬戶【正確答案】：B40.本機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理辦理查詢，須提供()和銀行承兌匯票原件或復(fù)印件和清單，并收取相關(guān)費(fèi)用。A、營銷部門公函B、支行出具公函C、支行營銷人員證明D、單位公函【正確答案】：A41.不宜流通人民幣是指票面缺少面積在（）平方毫米以上的紙幣。

A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D42.對(duì)銀行承兌匯票卡片、銀行匯票卡片、單位定期存款、單位通知存款等實(shí)行()對(duì)賬。A、按日B、按周C、按月D、按季【正確答案】：C43.遵循“了解你的客戶“原則，由()對(duì)客戶開展風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類。A、第三方B、開戶機(jī)構(gòu)C、總行D、人民銀行【正確答案】：B44.單位非基本賬戶銷戶必須轉(zhuǎn)入其()，基本賬戶銷戶必須轉(zhuǎn)入其()。A、基本賬戶、上級(jí)主管部門或法定代表人賬戶B、一般賬戶、上級(jí)部門或法定代表人賬戶C、核準(zhǔn)類賬戶、上級(jí)主管部門或單位負(fù)責(zé)人賬戶D、核準(zhǔn)類賬戶、上級(jí)部門或單位負(fù)責(zé)人賬戶【正確答案】：A45.單位普通通知存款全部提前支取時(shí)，按（）計(jì)息。A、支取日掛牌公告的通知存款利率B、存入日掛牌公告的活期存款利率C、支取日掛牌公告的活期存款利率D、存入日掛牌公告的通知存款利率【正確答案】：C46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展員工（），幫助員工強(qiáng)化銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識(shí)。A、受理投訴能力培養(yǎng)B、思想道德教育C、教育和培訓(xùn)D、技能培訓(xùn)【正確答案】：C47.區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單，對(duì)應(yīng)的涉案賬戶開戶人在我行開立的除“涉案賬戶”以外的賬戶，應(yīng)納入()名單管理。A、涉案賬戶B、交易可疑賬戶C、涉案名下賬戶D、禁止開戶【正確答案】：C48.企業(yè)簽發(fā)一份票面金額為6000元的空頭支票，人民銀行可對(duì)其罰款()A、400元B、1000元C、160元D、500元【正確答案】：B49.所有有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)/解凍、扣劃留檔備查資料及登記簿均應(yīng)按()裝訂，作為永久檔案保管。A、周B、月C、季D、年【正確答案】：D50.若遺失重要空白憑證，應(yīng)按()的要求進(jìn)行報(bào)告，根據(jù)管理權(quán)限通報(bào)，協(xié)助防范。A、《村鎮(zhèn)銀行重大事項(xiàng)報(bào)告制度》B、《村鎮(zhèn)銀行違規(guī)行為處罰辦法》C、《村鎮(zhèn)銀行檢查制度》D、《村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》【正確答案】：A51.就同一賬戶內(nèi)容，存款單位()。A、只能申請(qǐng)開具一份單位存款證明書，對(duì)證明書按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)B、可以申請(qǐng)開具多份單位存款證明書，對(duì)每份證明書按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)C、只能申請(qǐng)開具一份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費(fèi)D、可以申請(qǐng)開具多份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費(fèi)【正確答案】：B52.我行每天收到的電子《財(cái)政直接支付憑證》、《財(cái)政授權(quán)支付憑證》，在當(dāng)天下午13:30辦理完資金支付。我行完成財(cái)政直接支付信息反饋給州財(cái)政；每天下午()前將上述《支付申請(qǐng)（財(cái)政預(yù)算資金、財(cái)政專戶管理資金、代管資金）劃款憑證》及退款憑證的電子數(shù)據(jù)發(fā)送人民銀行湘西自治州中心支行。A、2:30B、3:00C、3:30D、4:00【正確答案】：B53.同一客戶在我行開立的借記卡原則上不得超過（）張，如客戶之前已持有()（含）以上借記卡的，不得再為其開立或激活新的借記卡。A、1B、4C、5D、10?！菊_答案】：B54.對(duì)于單次交易量在100筆以下的代收/付業(yè)務(wù)，要求復(fù)核人員必須抽查業(yè)務(wù)量的（），且不低于50戶（含），并留存勾對(duì)痕跡，確保復(fù)核無誤；

A、50%B、50%（含）C、10%（不含）D、10%（含）【正確答案】：A55.辦理下列匯劃款項(xiàng)時(shí)，免收電子匯劃手續(xù)費(fèi)的是()。A、職工養(yǎng)老金B(yǎng)、退休金C、工資D、財(cái)政金庫款項(xiàng)【正確答案】：D56.查詢行對(duì)本行接收或發(fā)出的支付業(yè)務(wù)有疑問，以及受理客戶的查詢事項(xiàng)，需要對(duì)業(yè)務(wù)要素進(jìn)行查詢的，應(yīng)按查詢查復(fù)的格式、標(biāo)準(zhǔn)()上午發(fā)出查詢。A、在二個(gè)工作日B、在當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日C、在三個(gè)工作日D、在五個(gè)工作日【正確答案】：B57.（）是銀行消費(fèi)者作為消費(fèi)主體享有的首要和必不可少的基本權(quán)利。

A、安全權(quán)B、隱私權(quán)C、知情權(quán)D、監(jiān)督權(quán)【正確答案】：A58.不滿16周歲的未成年人，以及老弱病殘、出國等意外事件處于特殊情況下的申請(qǐng)人，可以委托代理人辦理以下哪些業(yè)務(wù)?()A、密碼重置B、社?？⊕焓Ы鈷霤、社?？ㄗND、以上業(yè)務(wù)都可代辦【正確答案】：D59.在、離行式自助設(shè)備應(yīng)確保設(shè)備現(xiàn)金足額、運(yùn)轉(zhuǎn)正常、滿足客戶使用需求，清機(jī)間隔時(shí)間不得超過()（含清機(jī)日）。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、3天D、5天【正確答案】：B60.所有有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)/解凍、扣劃留檔備查資料及登記簿均應(yīng)按()裝訂，作為永久檔案保管。A、月B、季C、年D、日【正確答案】：C61.大額支付應(yīng)堅(jiān)持（）。A、大額支付確認(rèn)制度B、大額支付審批制度C、大額支付報(bào)告制度D、大額支付登記制度【正確答案】：A62.以下不屬于可辦理已故存款人存款余額簡(jiǎn)化查詢業(yè)務(wù)的申請(qǐng)人是()A、配偶B、父母C、子女D、孫子/孫女【正確答案】：D63.銀行因詢證函不符合規(guī)定拒絕回函，應(yīng)當(dāng)在收到詢證函（）個(gè)工作日內(nèi)通知會(huì)計(jì)師（審計(jì)）事務(wù)所。

A、5B、3C、2D、1【正確答案】：B64.消費(fèi)者根據(jù)自身需要，在開立整存整取定期存款賬戶時(shí)，可以要求銀行為其辦理定期存款（）業(yè)務(wù)。

A、提前支取B、質(zhì)押貸款C、到期約定轉(zhuǎn)存D、協(xié)議上浮利率【正確答案】：C65.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展()次金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A66.審計(jì)機(jī)關(guān)可以申請(qǐng)辦理哪些業(yè)務(wù)()。A、查詢B、凍結(jié)

C、解凍D、扣劃【正確答案】：A67.工作日，電匯金額在（）萬元以下，通過小額支付系統(tǒng)辦理。A、50萬B、50萬（含）C、100萬D、100萬（含）【正確答案】：D68.金融機(jī)構(gòu)辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確鑒別貨幣真?zhèn)?，防止誤收及誤付是對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行鑒別()的總體要求A、責(zé)任B、義務(wù)C、職能D、能力【正確答案】：B69.居住在中國境內(nèi)16周歲以下的中國公民，應(yīng)由()代理開立個(gè)人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。A、16歲以上的成年人B、代理人C、18歲以上的成年人D、監(jiān)護(hù)人【正確答案】：D70.金融消費(fèi)者信息泄露、毀損、丟失可能對(duì)其產(chǎn)生其他不利影響的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知金融消費(fèi)者，并在()以內(nèi)報(bào)告銀行、支付機(jī)構(gòu)住所地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、48小時(shí)D、72小時(shí)【正確答案】：D71.個(gè)人客戶在柜面開立的Ⅱ類戶轉(zhuǎn)（存）入限額：存現(xiàn)+非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入，日累計(jì)限額()萬元，年累計(jì)限額（）萬元。A、5000，10萬B、1萬，10萬C、5000，20萬D、1萬，20萬?！菊_答案】：D72.本年度發(fā)現(xiàn)上年度差錯(cuò)時(shí)，通過填制()憑證調(diào)賬。影響上年度損益的，只能記入“以前年度損益調(diào)整”科目，不得更改決算報(bào)表。A、反方向藍(lán)字B、同方向藍(lán)字C、反方向紅字D、同方向紅字【正確答案】：A73.偽造、變?cè)斓娜嗣駧庞?)負(fù)責(zé)統(tǒng)一銷毀。A、國務(wù)院B、銀監(jiān)局C、財(cái)政部D、中國人民銀行【正確答案】：D74.《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》正式施行時(shí)間()。A、2020年11月1日B、2021年11月1日

C、2020年10月1日D、2021年10月1日【正確答案】：A75.從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)單筆超過()萬元（含）人民幣時(shí)，付款單位若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)，但付款單位應(yīng)對(duì)付款事由的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。A、5萬B、10萬C、20萬D、50萬【正確答案】：A76.根據(jù)我行《班后工作標(biāo)準(zhǔn)化操作流程》規(guī)定，卡尾箱大數(shù)人員嚴(yán)禁為()A、網(wǎng)點(diǎn)主任B、營業(yè)部負(fù)責(zé)人C、營業(yè)部負(fù)責(zé)人授權(quán)的非當(dāng)班柜員D、當(dāng)班柜員【正確答案】：D77.銀行自收到符合規(guī)定的詢證函之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，按照要求將回函直接回復(fù)會(huì)計(jì)師（審計(jì)）事務(wù)所或交付跟函注冊(cè)會(huì)計(jì)師。

A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B78.《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法實(shí)施條例》正式施行時(shí)間()。A、2020年11月1日B、2024年2月23日C、2024年7月1日D、2024年12月1日【正確答案】：C79.甲遺失一張匯票，在其通知掛失止付()后，可依法向法院申請(qǐng)公示催告或提起訴訟。A、3日內(nèi)B、5日內(nèi)C、12日內(nèi)D、15日內(nèi)【正確答案】：A80.各支行要加強(qiáng)對(duì)員工的教育和管理，注重對(duì)本單位員工的思想道德教育，嚴(yán)格規(guī)范（）八小時(shí)內(nèi)外的行為。

A、在崗員工B、綜合柜員C、客戶經(jīng)理D、重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工【正確答案】：D81.單位通知存款部分提前支取的，每次支取金額不少于（）元，賬戶剩余金額不得少于起存金額50萬元。

A、5萬B、10萬C、50萬D、100萬【正確答案】：B82.出現(xiàn)侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益重大事件的，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)重大事項(xiàng)報(bào)告的相關(guān)規(guī)定及時(shí)向()報(bào)告。A、銀保監(jiān)會(huì)B、證監(jiān)會(huì)C、人民銀行D、以上都是?！菊_答案】：C83.偽造、變?cè)斓娜嗣駧庞桑ǎ┴?fù)責(zé)統(tǒng)一銷毀。A、國務(wù)院B、銀監(jiān)局C、財(cái)政部D、中國人民銀行【正確答案】：D84.為加強(qiáng)單位賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控，我行非柜面交易限額應(yīng)按照“（）”原則設(shè)立，賬戶開立初期，原則上不得設(shè)置超過“（）”的網(wǎng)絡(luò)銀行限額。()A、最小必要，保守B、最小必要，謹(jǐn)慎C、業(yè)務(wù)優(yōu)先，標(biāo)準(zhǔn)D、業(yè)務(wù)優(yōu)先，自定義【正確答案】：B85.自轉(zhuǎn)入久懸未取專戶之日起，超過()仍未支取的長期久懸賬戶款項(xiàng)可作為營業(yè)外收入入賬。A、1年（含1年）B、3年（含3年）C、5年（含5年）D、5年【正確答案】：D86.發(fā)現(xiàn)企業(yè)（）與對(duì)賬地址不一致的賬戶，應(yīng)及時(shí)查明原因，存在疑問的，應(yīng)上門面對(duì)面核實(shí)、對(duì)賬。

A、營業(yè)場(chǎng)所B、倉庫C、注冊(cè)地D、辦公室【正確答案】：C87.關(guān)于注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶的有關(guān)規(guī)定，下列表述正確的有()。A、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只付不收B、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致C、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶撤銷后，其賬戶資金應(yīng)退還給辦理人指定的賬戶D、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶的，必須在正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)【正確答案】：B88.支行主管行長行長應(yīng)()對(duì)尾箱現(xiàn)金（含在行式自助設(shè)備尾箱）、重要空白憑證、有價(jià)單證進(jìn)行檢查（至少檢查一個(gè)柜員尾箱和網(wǎng)點(diǎn)憑證總庫）。A、、每月B、每季C、每半年D、每年【正確答案】：A89.自助銀行（設(shè)備）鑰匙實(shí)行()。A、單套制B、雙套制C、三套制D、四套制【正確答案】：B90.銀行接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于()通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或備案，并將賬戶變更資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。A、當(dāng)日B、當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日C、兩個(gè)工作日以內(nèi)D、三個(gè)工作日以內(nèi)【正確答案】：B91.收繳的假幣，應(yīng)在假幣上加蓋（）油墨的“假幣”戳記。”

A、紅色B、藍(lán)色C、黑色D、黃色【正確答案】：B92.對(duì)于重大、復(fù)雜案件，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)時(shí)期限可以為（），期滿后可以續(xù)凍，每次續(xù)凍期限不得超過（）。A、6個(gè)月，6個(gè)月B、一年，一年C、3個(gè)月，3個(gè)月D、9個(gè)月，9個(gè)月【正確答案】：B93.續(xù)凍的次數(shù)限制？()A、1B、3C、5D、無限制【正確答案】：D94.賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理操作防范第一道“防線”是()。A、開戶詢問B、盡職調(diào)查C、交易監(jiān)測(cè)D、風(fēng)險(xiǎn)排查【正確答案】：A95.銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)金融產(chǎn)品或者服務(wù)的特性，及時(shí)、()、準(zhǔn)確、全面地向金融消費(fèi)者披露重要內(nèi)容。A、真實(shí)B、可靠C、科學(xué)D、公開【正確答案】：A96.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)收到金融消費(fèi)者投訴的，應(yīng)當(dāng)自收到投訴之日起（）個(gè)工作日內(nèi)對(duì)投訴人和被投訴機(jī)構(gòu)信息、投訴請(qǐng)求、事實(shí)和理由等進(jìn)行登記，并作出是否接收投訴的決定。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：C97.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行金融產(chǎn)品或者服務(wù)營銷宣傳中須遵循的基本程序和標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)營銷宣傳行為的監(jiān)測(cè)與管控。屬于全流程管控機(jī)制的()環(huán)節(jié)。A、事前審查機(jī)制B、事中管控機(jī)制C、事中監(jiān)測(cè)機(jī)制D、事后監(jiān)督機(jī)制?！菊_答案】：B98.單位支取定期存款時(shí)，只能以轉(zhuǎn)帳方式將存款轉(zhuǎn)入其()。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：A99.下列()賬戶，能夠根據(jù)國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理提取現(xiàn)金。A、證券交易結(jié)算資金專用賬戶B、信托基金專用賬戶C、工會(huì)費(fèi)專用賬戶D、一般存款賬戶【正確答案】：C100.消費(fèi)者發(fā)現(xiàn)他人持有偽造、變?cè)斓娜嗣駧?，?yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。

A、中國人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、中國銀監(jiān)會(huì)D、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：B1.各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，嚴(yán)禁以下行為的發(fā)生。對(duì)賬方面，不得存在以下行為：（）。

A、制度規(guī)定不允許參與對(duì)賬的人員對(duì)賬B、不按規(guī)定處理存在問題的對(duì)賬回執(zhí)C、不按規(guī)定加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控D、不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)【正確答案】：ABD2.以下哪種賬戶需要稅收聲明（）

A、社會(huì)團(tuán)體B、財(cái)務(wù)公司C、企業(yè)D、個(gè)體工商戶【正確答案】：BCD3.如吞沒卡屬于()或根據(jù)發(fā)卡行其他返回指令應(yīng)予沒收的，自助設(shè)備運(yùn)維行不得退還該卡。A、掛失卡B、正常卡C、止付卡D、過期卡【正確答案】：ACD4.支票()不得更改，更改的支票無效。A、用途B、收款人名稱C、大小寫金額D、日期【正確答案】：BCD5.自然人客戶由他人代理辦理人民幣單筆5萬元（含）以上或者外幣等值1萬美元（含）以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，應(yīng)按以下()辦理。A、應(yīng)嚴(yán)格審核存款人本人及代理人的有效身份證件。B、留存存款人本人及代理人的有效身份證件的復(fù)印件或影印件作為交易憑證附件。C、在柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)留存代理人聯(lián)系方式。D、留存代理人的有效身份證件的復(fù)印件或影印件作為交易憑證附件?！菊_答案】：ABC6.下列哪些操作須由網(wǎng)點(diǎn)指定專人進(jìn)行（）。

A、營業(yè)大廳、通勤門的開啟B、電子監(jiān)控設(shè)備的開啟C、主機(jī)的開啟D、款項(xiàng)交接【正確答案】：ABCD7.開戶銀行應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，合理評(píng)估開戶詢問情況、異常交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)程度，認(rèn)真開展客戶盡職調(diào)查工作，了解客戶開立賬戶的目的和性質(zhì)。

A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、效益優(yōu)先C、了解你的客戶D、開戶優(yōu)先【正確答案】：AC8.各銀行應(yīng)當(dāng)建立開戶詢問制度，在開戶時(shí)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)程度，采取（）等多種方式，核實(shí)開戶申請(qǐng)人及其代理人真實(shí)身份。A、人員詢問B、信息驗(yàn)證C、實(shí)地走訪D、以上都是【正確答案】：ABCD9.查詢查復(fù)必須做到()。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實(shí)處理【正確答案】：ABCD10.下列關(guān)于密碼修改的說法，正確的是()。A、已知原密碼下可以委托他人代辦B、在PAD上辦理的密碼修改必須本人辦理C、必須本人辦理D、必須到開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理【正確答案】：AB11.小額存款簡(jiǎn)化提取申請(qǐng)人為()。A、已故存款人的配偶B、已故存款人的子女C、已故存款人的父母D、公證遺囑指定的繼承人、受遺贈(zèng)人【正確答案】：ABCD12.賬實(shí)、帳帳相符是指尾箱中的（）必須與系統(tǒng)中數(shù)據(jù)一致。

A、實(shí)物現(xiàn)金B(yǎng)、憑證C、章戳D、傳票【正確答案】：AB13.我行銀企對(duì)賬應(yīng)遵循（）基本原則。A、及時(shí)性原則B、

全面性原則C、

崗位分離原則D、痕跡化管理原則【正確答案】：ABCD14.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》，對(duì)于（）以及有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形各銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶：A、不配合客戶身份識(shí)別B、有組織同時(shí)或分批開戶C、開戶理由不合理D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符【正確答案】：ABCD15.偽造的貨幣是指仿照真幣的()等，采用各種手段制作的假幣。A、圖案B、形狀C、色彩D、面額【正確答案】：ABC16.冒名或虛假開立的賬戶，如客戶不同意銷戶，可進(jìn)行以下處理()A、個(gè)人申明B、客戶有效身份證復(fù)印件C、OA流程至總行運(yùn)營管理部D、凍結(jié)（不進(jìn)不出）E、凍結(jié)（只進(jìn)不出）【正確答案】：ABCD17.以下關(guān)于支票的基本要求正確的有()A、出票日期必須使用中文大寫B(tài)、￥107000.53大寫金額可以寫成人民幣壹拾萬柒仟元零伍角叁分或者人民幣壹拾萬零柒仟元伍角叁分C、￥16409.00大寫金額為人民幣壹萬陸仟肆佰零玖元D、￥6007.14，大寫金額為人民幣陸仟零柒元壹角肆分整【正確答案】：AB18.公司的受益所有人依次判斷標(biāo)準(zhǔn)是（）A、

通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人B、直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、公司的高級(jí)管理人員D、直接或者間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人【正確答案】：ABC19.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)做好以下工作：()A、采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施B、關(guān)注客戶日常經(jīng)營活動(dòng)C、關(guān)注客戶金融交易情況D、及時(shí)提示客戶更新資料信息【正確答案】：ABCD20.以下那些對(duì)公網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)可以在我行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理（）

A、單位客戶開通網(wǎng)絡(luò)銀行服務(wù)B、單位客戶啟用、停用網(wǎng)絡(luò)銀行服務(wù)C、單位客戶管理員用戶變更、證書更換、證書補(bǔ)發(fā)、證書解綁及延長證書下載時(shí)間D、注銷網(wǎng)絡(luò)銀行【正確答案】：CD21.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A、自愿B、平等C、公平D、誠實(shí)信用【正確答案】：ABCD22.單位銀行結(jié)算賬戶出現(xiàn)以下哪些（）可疑交易時(shí)，銀行應(yīng)關(guān)閉其網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件。A、

賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易B、賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額D、賬戶資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動(dòng)明顯不符【正確答案】：ABCD23.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)制度，實(shí)行業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等部門相互制衡、相互配合的內(nèi)控機(jī)制，做好()及后續(xù)控制措施等工作，實(shí)現(xiàn)賬戶業(yè)務(wù)的全流程監(jiān)控與管理。A、賬戶審核B、動(dòng)態(tài)復(fù)核C、對(duì)賬D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)【正確答案】：ABCD24.午間和營業(yè)終了，必須核對(duì)現(xiàn)金尾箱，做到()A、日清日結(jié)B、賬款相符C、賬實(shí)相符D、賬賬相符【正確答案】：ABCD25.有下列()情形之一的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的。B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。C、因遷址需要變更開戶銀行的。D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的?！菊_答案】：ABCD26.金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，假幣收繳描述正確的是()A、假人民幣紙幣當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記B、假外幣紙幣和硬幣當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封C、向被收繳人出具按照人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》D、《假幣收繳憑證》加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章E、無需履行告知義務(wù)【正確答案】：ABCD27.對(duì)下列()資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、糧、棉、油收購資金【正確答案】：ABCD28.單位銀行結(jié)算賬戶年檢的范圍包括()A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶（注冊(cè)驗(yàn)資戶和增資驗(yàn)資戶除外）【正確答案】：ABCD29.支行不得有哪些放松現(xiàn)金管理的行為（）。

A、允許開戶單位超范圍、超限額支取現(xiàn)金B(yǎng)、允許公款私存C、允許開戶單位違規(guī)將單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算賬戶D、利用個(gè)人結(jié)算賬戶套取現(xiàn)金【正確答案】：ABCD30.開戶單位如需補(bǔ)制回單，需要出具()A、單位公函或介紹信B、補(bǔ)制回單申請(qǐng)C、經(jīng)辦人員有效身份證件D、法人授權(quán)書【正確答案】：ABC31.各級(jí)監(jiān)察委員會(huì)（包括派駐或者派出的監(jiān)察機(jī)構(gòu)、監(jiān)察專員）工作人員到各直屬支行、省內(nèi)分行辦理查詢業(yè)務(wù)，營業(yè)主管/結(jié)算監(jiān)督員應(yīng)首先（）各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)予以配合，并嚴(yán)格保密。

A、審核2名及以上調(diào)查人員工作證件B、審核2名及以上調(diào)查人員身份證件C、審核《協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書》是否真實(shí)是否加蓋縣級(jí)以上監(jiān)察委員會(huì)公章或派駐機(jī)構(gòu)公章【正確答案】：AC32.以下可以辦理輪候凍結(jié)業(yè)務(wù)的有權(quán)機(jī)關(guān)有()A、人民法院B、海關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、人民檢察院E、公安機(jī)關(guān)【正確答案】：ADE33.以下哪些是交易可疑賬戶核實(shí)應(yīng)留存的資料？()。A、業(yè)務(wù)確認(rèn)單B、客戶有效身份證件與憑證的復(fù)印件或影像C、開戶行審批記錄D、核實(shí)資料E、《法律責(zé)任告知書》F、其他監(jiān)管證明。【正確答案】：ABCDE34.單位結(jié)算賬戶支取現(xiàn)金范圍（）

A、職工工資、津貼出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)B、根據(jù)國家規(guī)定領(lǐng)發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各項(xiàng)獎(jiǎng)金C、向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款D、結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出E、個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬【正確答案】：ABCD35.()不得作為單位定期存款存入金融機(jī)構(gòu)。A、財(cái)政撥款B、預(yù)算內(nèi)資金C、銀行貸款D、自由資金【正確答案】：ABC36.特殊殘缺污損人民幣是指票面因（）等特殊原因，造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損、紙張?zhí)蓟⒆冃巍D案不清晰，不宜在繼續(xù)流通的人民幣。A、火災(zāi)B、蟲蛀C、鼠咬D、霉?fàn)€【正確答案】：ABCD37.受理詢證函業(yè)務(wù)需要審核的內(nèi)容有()A、是否加蓋被詢證單位的公章或預(yù)留銀行印鑒章B、函證格式、內(nèi)容是否符合法律法規(guī)的規(guī)定C、多頁式詢證函是否由被審計(jì)單位加蓋騎縫章D、詢證函上被審計(jì)單位名稱、賬號(hào)是否正確【正確答案】：ABCD38.個(gè)人網(wǎng)銀和E錢莊的登錄名可以為()。A、身份證號(hào)碼B、手機(jī)號(hào)碼C、客戶號(hào)D、卡號(hào)【正確答案】：AB39.儲(chǔ)蓄存款的所有權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議涉及支取和過戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)暫時(shí)停止支付或過戶，應(yīng)依據(jù)人民法院發(fā)生效力的()辦理支付或過戶手續(xù)。A、判決書B、調(diào)解書C、決定書D、裁定書【正確答案】：ABD40.以下有權(quán)機(jī)關(guān)中，具備輪候凍結(jié)權(quán)限的有()A、法院B、人民檢察院C、國家安全機(jī)關(guān)D、稅務(wù)機(jī)關(guān)【正確答案】：ABC41.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為（）。

A、隨意將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)C、出租、出借銀行結(jié)算賬戶D、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶【正確答案】：ABCD42.員工行為禁止規(guī)定中，柜員嚴(yán)禁代客戶（）。A、簽名B、設(shè)置密碼C、重置密碼D、輸入密碼【正確答案】：ABCD43.銀行除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下哪些措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份()。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)E、其他可依法采取的措施【正確答案】：ABCDE44.可以將（）法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人。A、個(gè)體工商戶B、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)C、受政府控制的企事業(yè)單位D、機(jī)關(guān)事業(yè)單位【正確答案】：ABC45.堅(jiān)持“了解你的客戶”原則，加強(qiáng)開戶真實(shí)性審核，包括（）的真實(shí)性。

A、開戶文件B、開戶代理人意愿C、開戶申請(qǐng)人意愿D、開戶辦理人身份【正確答案】：ACD46.斷卡”行動(dòng)的主要打擊對(duì)象()。A、開卡團(tuán)伙B、帶隊(duì)團(tuán)伙C、收卡團(tuán)伙D、販卡團(tuán)伙?！菊_答案】：ABCD47.我行根據(jù)賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征與監(jiān)管要求，對(duì)存在異?；蚩梢傻娘L(fēng)險(xiǎn)客戶及相關(guān)賬戶根據(jù)具體情形分別納入（）進(jìn)行管理。

A、待核實(shí)名單B、審慎開戶名單C、可疑交易名單D、

禁止開戶名單【正確答案】：ABD48.客戶稅收居民身份類型為“僅為非居民”或“中國及其他國家（地區(qū)）稅收居民”，需根據(jù)聲明文件內(nèi)容，在“稅收居民身份”欄選擇對(duì)應(yīng)稅收居民身份，并根據(jù)系統(tǒng)提示補(bǔ)充錄入（）等稅收居民身份信息。A、姓（LastName）B、名（FirstName）C、

名（MiddleName）D、稅收居民國（地區(qū)）代碼【正確答案】：ABCD49.柜員為以下哪種狀態(tài)時(shí)不可以登錄核心系統(tǒng)？()A、啟用B、注銷C、休假D、封存E、調(diào)動(dòng)【正確答案】：BCDE50.我行會(huì)計(jì)核算質(zhì)量要達(dá)到（）全部相符。

A、賬賬、賬款B、賬據(jù)、賬實(shí)C、賬折、賬簿D、賬表、內(nèi)外賬務(wù)【正確答案】：ABCD51.金融消費(fèi)者的權(quán)利包括（）

A、財(cái)產(chǎn)安全權(quán)B、知情權(quán)C、自主選擇權(quán)D、公平交易權(quán)【正確答案】：ABCD52.可以辦理存款扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)有()。A、人民法院B、海關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、人民檢察院E、公安機(jī)關(guān)【正確答案】：ABC53.批量開戶時(shí)，復(fù)核柜員復(fù)核的內(nèi)容包括但不限于（）等要素。A、委托號(hào)信息B、單位信息C、摘要信息D、總筆數(shù)、總金額【正確答案】：ABCD54.開戶審核嚴(yán)格執(zhí)行“兩問、三查、四看”機(jī)制中的“兩問”包括()A、開戶意愿B、開戶用途C、常住地址D、身份信息【正確答案】：AB55.我行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章實(shí)行()的原則。A、統(tǒng)一管理B、統(tǒng)一式樣C、統(tǒng)一發(fā)放D、統(tǒng)一刻制【正確答案】：AD56.根據(jù)防范批量開戶風(fēng)險(xiǎn)的通知要求，對(duì)批量開戶涉及大量異地客戶的情況，應(yīng)做到（）。A、強(qiáng)化客戶識(shí)別，核實(shí)單位及經(jīng)辦人員的真實(shí)身份B、

了解單位實(shí)際經(jīng)營狀況及開立賬戶的真實(shí)用途C、逐戶聯(lián)網(wǎng)核查身份證件D、本人辦理賬戶激活【正確答案】：ABCD57.簽訂代收/代付業(yè)務(wù)協(xié)議，本人無法前來辦理的，應(yīng)提供資料有（）。A、單位法定代表人（或負(fù)責(zé)人）有效身份證件原件B、經(jīng)辦人有效身份證件原件C、合法的授權(quán)委托書【正確答案】：ABC58.按銀行詢證函內(nèi)容可分為（）。

A、審計(jì)業(yè)務(wù)詢證B、驗(yàn)資業(yè)務(wù)詢證C、郵寄詢證D、當(dāng)面詢證【正確答案】：AB59.銀行、支付機(jī)構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理的消費(fèi)者信息，包括（）、金融交易信息及其他與特定消費(fèi)者購買、使用金融產(chǎn)品或者服務(wù)相關(guān)的信息。

A、個(gè)人身份信息B、財(cái)產(chǎn)信息C、賬戶信息D、信用信息【正確答案】：ABCD60.上崗期間，員工的服務(wù)行為應(yīng)符合以下要求：()A、精神飽滿B、手勢(shì)標(biāo)準(zhǔn)C、行禮大方D、情緒平和【正確答案】：ABCD61.辦理個(gè)人存取款業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦柜員記賬應(yīng)遵循的原則（）。

A、存款業(yè)務(wù)先收款后記賬B、取款業(yè)務(wù)先記賬后付款C、

取款類業(yè)務(wù)禁止手工輸入賬號(hào)D、堅(jiān)持當(dāng)面清點(diǎn)，“一筆一清”【正確答案】：ABCD62.各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，嚴(yán)禁以下行為的發(fā)生。業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為：()A、不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)B、不審核憑證授權(quán)C、不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)D、超權(quán)限授權(quán)【正確答案】：ABCD63.通過影像系統(tǒng)辦理的人行核準(zhǔn)類業(yè)務(wù)包括：()。A、賬戶開立B、許可證換（補(bǔ)）發(fā)C、、存款人密碼重置D、臨時(shí)戶展期【正確答案】：ABCD64.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向社會(huì)公眾進(jìn)行哪些方面的反假宣傳？（）

A、反假貨幣法律法規(guī)B、反假貨幣規(guī)章制度C、貨幣防偽知識(shí)D、假幣識(shí)別技巧【正確答案】：ABCD65.有下列()情況的，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)C、注冊(cè)驗(yàn)資D、個(gè)體工商戶【正確答案】：ABC66.以下哪些詢證內(nèi)容要OA流程至市場(chǎng)營銷部門：()A、銀行存款B、單位作為貸款方的委托貸款C、單位為出票人且由我行承兌的銀行承兌匯票D、擔(dān)保【正確答案】：BCD67.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、自愿B、平等C、公平D、誠實(shí)信用【正確答案】：ABCD68.我行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章必須遵循()的原則。A、誰使用B、誰保管C、誰負(fù)責(zé)【正確答案】：ABC69.在我行開立單位銀行結(jié)算帳號(hào)的單位辦理批量開戶業(yè)務(wù)，遞交的客戶信息表包應(yīng)含（）等信息。A、戶名、性別B、國籍、職業(yè)C、證件種類、證件號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn)、常駐地址、電話號(hào)碼、郵編【正確答案】：ABCD70.可以將()法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人。A、個(gè)體工商戶B、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)C、受政府控制的企事業(yè)單位D、機(jī)關(guān)事業(yè)單位【正確答案】：ABC71.做好賬戶風(fēng)險(xiǎn)源頭管控的必要環(huán)節(jié)有：()。A、落實(shí)實(shí)名制B、審核資料的真實(shí)性、有效性C、問詢開戶合理性D、盡職調(diào)查E、充分告知客戶出租、出借、出售買賣銀行卡相關(guān)法律責(zé)任F、簽訂法律責(zé)任告知書?！菊_答案】：ABCDEF72.以下公司存款人類別為企業(yè)法人的有（）A、湘西華榮養(yǎng)殖專業(yè)合作社B、古丈縣通源綜合開發(fā)有限公司C、湖南正宏興業(yè)項(xiàng)目管理有限公司湘西分公司D、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)E、合伙企業(yè)【正確答案】：AB73.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知的通知》要求，需加強(qiáng)對(duì)異常開戶行為的審核，有下列情形之一的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶）（）。A、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的。B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的D、及時(shí)提供受益人信息的?！菊_答案】：ABC74.根據(jù)防范批量開戶風(fēng)險(xiǎn)的通知要求，對(duì)批量開戶涉及大量異地客戶的情況，應(yīng)做到()。A、強(qiáng)化客戶識(shí)別，核實(shí)單位及經(jīng)辦人員的真實(shí)身份B、了解單位實(shí)際經(jīng)營狀況及開立賬戶的真實(shí)用途C、逐戶聯(lián)網(wǎng)核查身份證件D、本人辦理賬戶激活【正確答案】：ABCD75.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》制定的目的有()A、規(guī)范貨幣鑒別行為B、規(guī)范假幣收繳行為C、規(guī)范貨幣鑒定行為D、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益【正確答案】：ABCD76.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，必須遵循的原則是（）。

A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD77.國庫集中支付業(yè)務(wù)按資金性質(zhì)分可分為（）A、預(yù)算內(nèi)B、預(yù)算外C、直接支付D、授權(quán)支付【正確答案】：AB78.出現(xiàn)下列哪些情形（）銀行應(yīng)采取限制或者中止非柜面業(yè)務(wù)、限制業(yè)務(wù)金額和次數(shù)等措施，必要時(shí)銀行有權(quán)拒絕開戶或關(guān)閉銀行賬戶。A、存在注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場(chǎng)所生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)B、不配合銀行盡職調(diào)查C、有理由懷疑開立賬戶用于買賣或者從事違法犯罪活動(dòng)D、以上都是【正確答案】：ABCD79.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)開展銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，明確將其納入()建設(shè)，并體現(xiàn)在發(fā)展戰(zhàn)略之中。A、公司治理B、企業(yè)文化C、發(fā)展規(guī)劃D、企業(yè)制度【正確答案】：AB80.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為()。A、單位銀行結(jié)算賬戶B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶C、單位定期存款賬戶D、個(gè)人定期存款賬戶【正確答案】：AB81.客戶賬戶原支付條件為()時(shí)，只能在賬戶歸屬行進(jìn)行支付條件修改。A、無B、憑密碼C、憑證件D、憑印鑒【正確答案】：ACD82.下列哪些類型的匯劃免收電子手續(xù)費(fèi)()。A、財(cái)政金庫款項(xiàng)B、撫恤金C、職工養(yǎng)老金D、匯劃救災(zāi)【正確答案】：ABD83.重要空白憑證的種類包括()。A、普通支票B、金融IC卡C、個(gè)人預(yù)制證書D、存單【正確答案】：ABCD84.關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)“斷卡”行動(dòng)工作要求強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控，要求切實(shí)抓好賬戶風(fēng)險(xiǎn)源頭管理，應(yīng)從以下()方面著手？A、加強(qiáng)新開賬戶審核，確?！皩?shí)人、實(shí)名”B、認(rèn)真落實(shí)盡職調(diào)查，確保“實(shí)經(jīng)營”C、審慎開通非柜面渠道D、避免“一刀切”拒絕開戶?！菊_答案】：ABCD85.經(jīng)清分后對(duì)外支付的人民幣現(xiàn)金必須達(dá)到以下()標(biāo)準(zhǔn)。A、不得夾雜假幣B、不得包含不宜流通人民幣C、不得出現(xiàn)長短款差錯(cuò)D、必須保留冠字號(hào)碼記錄（100元、50元券）【正確答案】：ABCD86.與商業(yè)銀行有關(guān)的代理國庫業(yè)務(wù)類型()A、國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)B、非稅收入業(yè)務(wù)C、國庫集中支付業(yè)務(wù)D、代理支庫業(yè)務(wù)E、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE87.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的()確保在金融產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計(jì)開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、事前協(xié)調(diào)B、事中管控C、事后反饋機(jī)制D、事后監(jiān)督機(jī)制【正確答案】：BD88.單位網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)審核的主要內(nèi)容包括（）等A、《網(wǎng)絡(luò)銀行單位用戶申請(qǐng)/維護(hù)表》要素是否完整B、開戶登記證件（如：營業(yè)執(zhí)照）C、法定代表人（或負(fù)責(zé)人）有效身份證件、授權(quán)委托書、經(jīng)辦人有效身份證件等證明資料是否真實(shí)有效D、身份信息核查結(jié)果、客戶預(yù)留印鑒驗(yàn)印結(jié)果是否符合要求【正確答案】：ABCD89.對(duì)不能通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查的身份證件，可采取()方式對(duì)客戶身份進(jìn)一步確認(rèn)。A、采取電話回訪的方式。B、采取提供輔助證明材料的方式。C、非居民客戶提供由客戶所在國家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)出具的公證證明或經(jīng)我國駐該國使館、領(lǐng)館出具的認(rèn)證證明。D、境外代理行協(xié)助識(shí)別非居民客戶身份?！菊_答案】：ABCD90.對(duì)未成年人的監(jiān)護(hù)關(guān)系證明材料包括（）

A、可證明監(jiān)護(hù)關(guān)系的出生證明、戶口簿B、公證書C、社區(qū)/公安機(jī)關(guān)/民政部門等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的關(guān)系證明等D、人民法院、公安機(jī)關(guān)或所在社區(qū)居委會(huì)（村委會(huì)）及以上組織出具指定監(jiān)護(hù)人證明【正確答案】：ABCD91.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)收繳的假幣實(shí)物管理應(yīng)做到()。A、建立假幣收繳代保管登記制度B、單獨(dú)管理C、賬實(shí)分管D、賬實(shí)相符【正確答案】：ABCD92.定活兩便的存期有()類A、1年B、2年C、6個(gè)月D、3個(gè)月【正確答案】：ACD93.在掛失業(yè)務(wù)中，存款人在本地，因存款人喪失民事行為能力（例如：重癥昏迷者）無法前往我行辦理，可由法定代理人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行應(yīng)派兩名以上工作人員主動(dòng)上門核實(shí)。核實(shí)人員應(yīng)在掛失申請(qǐng)書各聯(lián)次上門核實(shí)欄注明()等要素。A、核實(shí)時(shí)間B、核實(shí)地點(diǎn)C、核實(shí)結(jié)果D、核實(shí)人員簽名或簽章【正確答案】：ABCD94.下列選項(xiàng)中，不得代理辦理的個(gè)人業(yè)務(wù)有：（）

A、存折補(bǔ)登折B、憑證密碼重置C、借記卡激活D、密碼解鎖【正確答案】：BCD95.我行對(duì)賬管理辦法規(guī)定()A、記賬人員不得負(fù)責(zé)審核對(duì)賬單據(jù)回執(zhí)的工作。B、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)本人管理的賬戶對(duì)賬單據(jù)的發(fā)送和回收。C、重點(diǎn)賬戶采取面對(duì)面對(duì)賬方式。D、對(duì)賬的每一步驟必須有跡可查，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)在紙質(zhì)憑證上簽字明確責(zé)任；【正確答案】：ACD96.新開戶單位第一次購買重要空白憑證，必須持（）辦理憑證購買、領(lǐng)用手續(xù)。

A、持有加蓋單位行政公章的介紹信B、經(jīng)辦人有效身份證件C、填寫憑證購買單（加蓋預(yù)留印鑒）D、營業(yè)執(zhí)照【正確答案】：ABC97.在柜臺(tái)人員禁止性行為中，網(wǎng)點(diǎn)員工不得存在以下哪些行為？（）

A、代客戶申請(qǐng)重要空白憑證和支付設(shè)備B、代客戶購買重要空白憑證和支付設(shè)備C、代客戶簽收重要空白憑證和支付設(shè)備D、代客戶保管重要空白憑證和支付設(shè)備【正確答案】：ABCD98.存款證明書不能()A、擔(dān)保B、掛失C、轉(zhuǎn)讓D、流通E、質(zhì)押【正確答案】：ABCDE99.我行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的使用必須做到()。A、專匣保管B、固定存放C、臨時(shí)離崗，人離章收D、加鎖保管【正確答案】：ABCD100.開戶詢問時(shí)，發(fā)現(xiàn)存在法定代表人對(duì)企業(yè)經(jīng)營狀況和業(yè)務(wù)背景情況不清楚、不配合銀行詢問和客戶身份識(shí)別、開戶理由不合理、有理由懷疑客戶開立賬戶買賣或者從事違法犯罪活動(dòng)等情形的，銀行應(yīng)當(dāng)采取（）等措施，必要時(shí)銀行有權(quán)拒絕開戶。

A、延長開戶審查期限B、開展上門盡職調(diào)查C、開戶初期不開通非柜面業(yè)務(wù)D、以上都是【正確答案】：ABCD1.一般存款賬戶既不可以辦理現(xiàn)金繳存，也不得辦理現(xiàn)金支取。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.假幣實(shí)物交指定人員放入保險(xiǎn)柜進(jìn)行單獨(dú)保管（不得與人民幣現(xiàn)金放置在同一保險(xiǎn)柜。）()A、√B、×【正確答案】：A3.每個(gè)客戶在同一法人機(jī)構(gòu)持借記卡數(shù)不允許超過4張，社?？ǔ狻＃ǎ〢、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.有書寫障礙的殘障人士辦理開戶、存款、取款、掛失及貸款等業(yè)務(wù)時(shí)，可以使用按手印并加蓋本人圖章的方式代替簽名，或按手印加拍攝本人現(xiàn)場(chǎng)照片代替簽名（紙質(zhì)業(yè)務(wù)手印需留存清晰，無紙化業(yè)務(wù)可錄入指紋）。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.企業(yè)銷戶時(shí)如信息已變更，可直接銷戶，但應(yīng)提供變更證明。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.開戶之日起3個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.繼承權(quán)證明書注明的遺產(chǎn)范圍與我行實(shí)際留存應(yīng)該一致，對(duì)于超出部分需重新開具經(jīng)公證的繼承權(quán)證明書。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.金融機(jī)構(gòu)開展金融知識(shí)普及與金融消費(fèi)者教育可以用營銷個(gè)別金融產(chǎn)品和服務(wù)替代。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.智慧柜臺(tái)2.0設(shè)備遺失時(shí)，支行管理人員應(yīng)立即通過智慧廳堂后臺(tái)管理系統(tǒng)中“設(shè)備管理”模塊操作“設(shè)備停用”，防止他人使用設(shè)備進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.清裝鈔設(shè)備操作崗和清裝鈔鈔箱操作崗，兩者可兼容。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.會(huì)計(jì)檔案保管需做到妥善保管，存放有序，查找方便。其中，電子會(huì)計(jì)檔案應(yīng)與紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案分開保管。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.不同轄區(qū)的權(quán)利機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的，受轄區(qū)范圍的限制。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，不得申請(qǐng)撤銷該賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.未經(jīng)金融消費(fèi)者同意或請(qǐng)求，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營銷信息，也不得以電子信息方式向其發(fā)送金融營銷信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.金融IC卡有效期最長為5年，可根據(jù)具體業(yè)務(wù)需要在該范圍設(shè)定金融IC卡的有效期限。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.單位存款證明書能以X時(shí)X分X秒為時(shí)點(diǎn)證明。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.定活兩便儲(chǔ)蓄存款按支取日掛牌公告的一年期以內(nèi)（含一年）相應(yīng)檔次的定期整存整取存款利率打六折計(jì)息，打折后低于活期存款利率時(shí)，按活期存款利率計(jì)息。支取日結(jié)付利息，利隨本清。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.收繳過程中假幣不得離開持有人視線，收繳的假幣，不得再交予持有人（特殊情況可以遞出柜臺(tái)玻璃隔斷）。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.定期存款存期一律按“對(duì)年、對(duì)月、對(duì)日”計(jì)算，如到期日為該月沒有的，以月底日為到期日。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.空白支票遺失，銀行一律不予掛失，由遺失人自行聯(lián)系處理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.人民幣個(gè)人非結(jié)算賬戶既能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，又能辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算，任何單位和個(gè)人不能將公款以個(gè)人名義轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.銀行應(yīng)審慎為客戶辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)客戶網(wǎng)上銀行資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)，對(duì)大額可疑資金交易、異常資金流動(dòng)等情況開展客戶盡職調(diào)查，確保網(wǎng)上銀行資金的合法、合規(guī)和安全。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.支票金額是以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時(shí)記載的，二者若不一致，則以中文大寫為準(zhǔn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.當(dāng)客戶預(yù)留的身份證件地址與經(jīng)常居住地址不符的，應(yīng)留存經(jīng)常居住地址。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.一線臨柜人員可直接接待和處理有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃工作。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.除法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定外，金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營者不得以業(yè)務(wù)合作方金融營銷宣傳行為非本機(jī)構(gòu)作出為由，轉(zhuǎn)移、減免應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.銀行詢證函按內(nèi)容可分為審計(jì)業(yè)務(wù)詢證和驗(yàn)資業(yè)務(wù)詢證，按受理方式可分為郵寄詢證和當(dāng)面詢證。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.久懸賬戶的激活無需再進(jìn)行單位盡職調(diào)查。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.個(gè)人網(wǎng)銀用戶只允許申請(qǐng)一個(gè)預(yù)制證書憑證。單位用戶可按用戶要求提供多個(gè)預(yù)制證書憑證。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.客戶身份信息錄入標(biāo)準(zhǔn)中的“性別”項(xiàng)，18位身份證號(hào)碼倒數(shù)第二位，雙數(shù)為女性，單數(shù)為男性。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.對(duì)于賬戶狀態(tài)為“轉(zhuǎn)營業(yè)外收入”的賬戶，操作激活可以繼續(xù)使用。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.為了體現(xiàn)金融工作者的先進(jìn)性，我們?cè)诜?wù)過程中應(yīng)全程使用普通話，并應(yīng)多使用金融專業(yè)術(shù)語與客戶溝通交流，以此體現(xiàn)金融工作人員的專業(yè)性。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.有書寫障礙的殘障人士辦理開戶、存款、取款、掛失及貸款等業(yè)務(wù)時(shí)，可以使用按手印并加蓋本人圖章的方式代替簽名，或按手印加拍攝本人現(xiàn)場(chǎng)照片代替簽名（紙質(zhì)業(yè)務(wù)手印需留存清晰，無紙化業(yè)務(wù)可錄入指紋）.（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.網(wǎng)點(diǎn)受理崗即經(jīng)辦人員在辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，需有權(quán)人審批的業(yè)務(wù)，可先發(fā)起集中授權(quán)后在要有權(quán)人補(bǔ)簽字。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.銀行給存款單位開出“單位定期存款開戶證實(shí)書（”以下簡(jiǎn)稱“證實(shí)書”）僅對(duì)存款單位開戶證實(shí)，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.驗(yàn)資賬戶驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為核準(zhǔn)類賬戶或備案類賬戶需增加預(yù)留簽章的，需刪除原印鑒重新進(jìn)行印鑒建庫處理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.鑒定單位鑒定時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有2名具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.對(duì)于多個(gè)通知存款賬戶共用一套預(yù)留印鑒的情況，如該預(yù)留印鑒發(fā)生變更，共用的所有賬戶無需在驗(yàn)印系統(tǒng)中辦理變更印鑒手續(xù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，造成他人損害的，需依照《中華人民共和國民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)民事責(zé)任。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.現(xiàn)金及實(shí)物收付、交接必須做到當(dāng)面點(diǎn)清，不必一筆一清。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.為個(gè)人開立銀行賬戶，非首次建立客戶信息的，應(yīng)先查詢客戶信息是否完整、詳細(xì)，如發(fā)現(xiàn)客戶信息有缺失、遺漏或存在非法字符，必須引導(dǎo)客戶完善其個(gè)人基本信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營者不用監(jiān)督業(yè)務(wù)合作方作出的與本機(jī)構(gòu)相關(guān)的營銷宣傳活動(dòng)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.營業(yè)終了，部門軋賬后可以再辦理業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.單位定期存款賬戶辦理部分提前支取的，須在部分提前支取的次日進(jìn)行一次對(duì)賬。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.銀行應(yīng)切實(shí)落實(shí)存款賬戶實(shí)名制，建立健全和嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，不得為客戶開立匿名、假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供網(wǎng)上銀行服務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.開戶銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶后3個(gè)月內(nèi)（指開戶次日起）無交易記錄的賬戶，應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，向單位重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.輪候凍結(jié)是指對(duì)已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的存款，其他有權(quán)機(jī)關(guān)也要求進(jìn)行凍結(jié)的，先進(jìn)行登記，待前一凍結(jié)解除，登記在先的凍結(jié)申請(qǐng)即自動(dòng)生效的制度。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.現(xiàn)階段，我行社?？I(lǐng)卡交易只能在柜面辦理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.對(duì)于存款人住院或重度殘疾人，代理人持存款本人和代理人身份證原件、合法的授權(quán)委托書辦理開戶業(yè)務(wù)。銀行上門或視頻核實(shí)，且需核實(shí)授權(quán)委托書為本人親筆書寫。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.引導(dǎo)客戶分流是大堂經(jīng)理班前準(zhǔn)備工作內(nèi)容之一。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.單位存款證明業(yè)務(wù)可以跨行辦理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.凡涉及有權(quán)機(jī)關(guān)需對(duì)資料進(jìn)行調(diào)閱、抄錄、復(fù)制、照相的，必須由支行行長簽署意見，但不允許有權(quán)機(jī)關(guān)帶走原件。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.智慧柜臺(tái)、便攜式發(fā)卡機(jī)、重要空白憑證在外出營銷時(shí)，出現(xiàn)被盜或遺失的情況，應(yīng)按照《重大事項(xiàng)報(bào)告制度》的要求及時(shí)進(jìn)行上報(bào)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.完全民事行為人本人辦理個(gè)人憑證解掛業(yè)務(wù)時(shí)，因無法感應(yīng)憑證，經(jīng)本人員手輸卡號(hào)辦理，影像采集客戶人像，身份證原件正反面提交授權(quán)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可不對(duì)外公示《假幣收繳鑒定管理辦法》。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.農(nóng)民工工資專用存款賬戶預(yù)留簽章中公章或者財(cái)務(wù)專用章的名稱，可以為企業(yè)名稱,或者項(xiàng)目部名稱。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.無卡取款預(yù)約成功后可通過任意銀行的ATM取款。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃通知書后,不得再扣劃執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息,不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信及幫助轉(zhuǎn)移款項(xiàng)。（