第頁(yè)青島農(nóng)商銀行賬戶業(yè)務(wù)知識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)防范試卷1.一張單位結(jié)算卡只能且必須關(guān)聯(lián)（）單位活期結(jié)算賬戶作為主賬戶。A、一個(gè)B、兩個(gè)C、多個(gè)【正確答案】：A2.開戶完成后，柜員應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)將開戶相關(guān)信息錄入“青島市賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控信息支持服務(wù)平臺(tái)”系統(tǒng)。A、12B、4C、1D、0.5【正確答案】：C3.客戶通過(guò)微信公眾號(hào)選擇無(wú)紙化開戶模塊填單過(guò)程中，需要通過(guò)掃描二維碼進(jìn)入（）小程序完成簽章A、山東全省農(nóng)商銀行B、青易辦C、青島農(nóng)商銀行【正確答案】：B4.活期存款按季結(jié)息，按結(jié)息日掛牌的活期存款利率計(jì)息，每季末月（）為結(jié)息日。A、20日B、25日C、27日D、30日【正確答案】：A5.對(duì)于高齡或低齡人群、學(xué)生、偏遠(yuǎn)地區(qū)人員、自由職業(yè)者或無(wú)職業(yè)者等特殊群體，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在開戶初期要審慎開通非柜面業(yè)務(wù)。確需開通的，適當(dāng)從低設(shè)置非柜面渠道限額及筆數(shù)，原則上日累計(jì)限額不超過(guò)()元。A、1000B、5000C、10000D、20000【正確答案】：C6.對(duì)于金額較大的單位重點(diǎn)賬戶，對(duì)賬機(jī)構(gòu)應(yīng)加大對(duì)賬力度，增加對(duì)賬頻率。對(duì)賬頻率應(yīng)不低于每月()次。A、4B、3C、2D、1【正確答案】：D7.單張單位結(jié)算卡的ATM取款交易上限為每卡每日累計(jì)（）萬(wàn)元。A、“2B、”3C、“4D、”5【正確答案】：A8.企業(yè)存在異常開戶情形的,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定采?。ǎ╅_戶審查期限、強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。A、當(dāng)日B、延長(zhǎng)C、縮短【正確答案】：B9.根據(jù)《青島農(nóng)商銀行財(cái)稅關(guān)庫(kù)銀業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條規(guī)定，本行經(jīng)收的稅費(fèi)，應(yīng)在（）劃繳國(guó)庫(kù)。A、交易后三個(gè)工作日內(nèi)B、當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日C、當(dāng)日D、交易后七個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：B10.業(yè)務(wù)技能，單指單張點(diǎn)鈔中，清點(diǎn)滿（）以上的，可以按照24張一分的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算，滿分100分A、8把B、10把C、9把D、24把【正確答案】：B11.當(dāng)認(rèn)定為涉案賬戶開戶人的，客戶（）內(nèi)未核實(shí)的，暫?？蛻裘鲁姘纲~戶外其他銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)A、2日B、3日C、5日D、10日【正確答案】：B12.財(cái)政及預(yù)算單位零余額賬戶對(duì)外（），日終余額為零A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、可收可付【正確答案】：B13.本通知印發(fā)之前新開立的個(gè)人I類銀行卡結(jié)算賬戶，應(yīng)于（）之前完成電話回訪核實(shí)工作。A、2022年2月11日B、2022年3月11日C、2022年4月11日D、2022年5月11日【正確答案】：A14.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提供簡(jiǎn)易開戶服務(wù)應(yīng)遵循“（）”原則，履行反洗錢、反恐怖融資、反逃稅義務(wù)，落實(shí)賬戶實(shí)名制，按照客戶身份核實(shí)程度及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合理匹配賬戶功能，建立事前承諾、事中監(jiān)測(cè)和事后管理機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)賬戶全生命周期管理要求，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。A、了解你的客戶B、誰(shuí)的賬戶誰(shuí)負(fù)責(zé)C、風(fēng)險(xiǎn)為本D、一次性告知、一次性辦結(jié)【正確答案】：C15.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將簡(jiǎn)易開戶服務(wù)中發(fā)現(xiàn)的可疑線索逐級(jí)上報(bào)，在全行共享，并對(duì)可疑線索向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告，由其在轄內(nèi)提示風(fēng)險(xiǎn)，通報(bào)（）部門，涉及普遍性、跨地區(qū)的可疑線索逐級(jí)向（）報(bào)告。A、當(dāng)?shù)毓?、?dāng)?shù)毓睟、人民銀行、人民銀行C、當(dāng)?shù)毓?、人民銀行【正確答案】：C16.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為客戶新開立賬戶時(shí)應(yīng)告知客戶（）銀行賬戶面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)并提示客戶注意接聽回訪電話，避免因未盡到提示義務(wù)引發(fā)投訴或輿情。A、租用、出借、買賣B、出租、出借、買賣C、出租、出借、挪用D、出租、買賣【正確答案】：B17.各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)日（）之前收到的《財(cái)政直接支付憑證》須將代理支付的財(cái)政性資金在當(dāng)日內(nèi)辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)。A、12：00（含）B、12：00（不含）C、14:00（含）D、14:00（不含）【正確答案】：A18.明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用，涉嫌構(gòu)成()。A、金融憑證詐騙罪B、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪C、挪用資金罪D、挪用資金罪【正確答案】：D19.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)所收集的客戶信息和客戶身份核實(shí)程度，相應(yīng)確定小微企業(yè)客戶風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)級(jí)，結(jié)合其經(jīng)營(yíng)情況、開戶用途等與其約定還賬戶功能，審慎開通非柜面支付、單位結(jié)算卡等業(yè)務(wù)并合理設(shè)置非柜面渠道單一賬戶資金轉(zhuǎn)出總限額、交易筆數(shù)、驗(yàn)證方式等，原則上開戶初期非柜面業(yè)務(wù)日累計(jì)金額不超過(guò)（）元。A、5000元B、20000元C、50000元D、100000元【正確答案】：A20.對(duì)于采用集中建庫(kù)模式的，建庫(kù)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到印鑒卡片的（）完成建庫(kù)操作A、當(dāng)日B、當(dāng)日至遲下一日C、當(dāng)日至遲下一工作日【正確答案】：C21.對(duì)于新成立公司未實(shí)際經(jīng)營(yíng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人年齡過(guò)大或過(guò)小、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人為非本地戶籍、一人注冊(cè)多個(gè)企業(yè)、高管交叉任職、注冊(cè)地址為集中登記地等情形的單位客戶，原則上開戶初期不開通非柜面業(yè)務(wù)，非柜面渠道限額應(yīng)設(shè)置為（）。A、0B、1000C、5000D、20000【正確答案】：A22.關(guān)注名單維護(hù)包括單筆維護(hù)和批量維護(hù)，批量維護(hù)每次最多維護(hù)（）條A、200B、300C、400D、500【正確答案】：A23.財(cái)稅庫(kù)銀電子繳稅付款憑證打印?？鄱惓晒笕缈蛻粜枰半娮永U稅付款憑證”，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可通過(guò)（）交易進(jìn)行憑證打印，打印期限為扣款成功之日起（）內(nèi)。A、4008電子繳稅付款憑證打印、3個(gè)月B、4040電子繳稅付款憑證打印、4個(gè)月C、4015電子繳稅付款憑證打印、5個(gè)月D、4018電子繳稅付款憑證打印、6個(gè)月【正確答案】：D24.辦理對(duì)公開戶業(yè)務(wù)，如果法人確認(rèn)無(wú)法親自前往網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)，需（）錄制上傳授權(quán)視頻。A、企業(yè)會(huì)計(jì)B、控股股東C、代理人D、法定代表人【正確答案】：D25.小微企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親自辦理開戶業(yè)務(wù)，開戶機(jī)構(gòu)未上門核實(shí)，通過(guò)柜面核實(shí)，法定代表人或單位負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)背景、開戶用途清楚，經(jīng)核實(shí)開戶意愿真實(shí)的，（）。A、可以為其開戶，且僅開通柜面業(yè)務(wù)B、可以為其開戶并審慎開通非柜面業(yè)務(wù)【正確答案】：B26.批量開戶交易成功，系統(tǒng)輸出業(yè)務(wù)憑證（批量開立個(gè)人結(jié)算賬戶提交憑證）和批量開戶成功/失敗清單。業(yè)務(wù)憑證由委托單位經(jīng)辦人簽字確認(rèn)，開戶成功/失敗清單上（）。A、加蓋單位公章并由經(jīng)辦人簽字確認(rèn)B、加蓋單位財(cái)務(wù)章和個(gè)人章C、由經(jīng)辦人簽字確認(rèn)D、加蓋單位公章并由被代理人簽字確認(rèn)【正確答案】：A27.（）是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)A級(jí)主管登錄系統(tǒng)進(jìn)行機(jī)構(gòu)簽到，開賬后由A級(jí)主管對(duì)其他柜員進(jìn)行解鎖并加掛庫(kù)箱。A、正常開賬B、多人開賬C、三人開賬D、雙人開賬【正確答案】：A28.跨年度發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬，應(yīng)填制（）憑證，經(jīng)會(huì)計(jì)主管審查、批準(zhǔn)后辦理沖正。A、藍(lán)字反方向B、紅字反方向C、藍(lán)字同方向D、紅字同方向【正確答案】：A29.單位銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類為正常類的，可為客戶新開賬戶，開戶初期確需開通非柜面支付功能的，日累計(jì)支付限額原則上不超過(guò)（）萬(wàn)元A、10B、20C、30D、50【正確答案】：B30.會(huì)計(jì)主管對(duì)本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)查庫(kù)時(shí)，應(yīng)確保（）對(duì)每個(gè)柜員尾箱查庫(kù)不少于（）A、每月；一次B、每周；一次C、每月；兩次D、每周；一次【正確答案】：C31.“1154個(gè)人存款賬戶交易明細(xì)查詢”交易中非客戶查詢或不輸入密碼時(shí)需要的授權(quán)為（）A、交易授權(quán)B、強(qiáng)制授權(quán)C、條件授權(quán)D、無(wú)條件授權(quán)【正確答案】：C32.金額較大是指當(dāng)月賬戶單筆發(fā)生額或余額在()萬(wàn)元以上A、100B、50C、25D、20【正確答案】：A33.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶電話回訪工作核實(shí)范圍為（）以來(lái)新開立的個(gè)人I類戶A、2022.01.10B、2022.01.01C、20220201D、20220211【正確答案】：B34.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)查詢企業(yè)基本存款賬戶“經(jīng)營(yíng)范圍”是否含有“（）”字樣，核實(shí)企業(yè)是否持有基本存款賬戶編號(hào)。A、經(jīng)營(yíng)范圍B、取消開戶許可證C、取消開戶許可證核發(fā)【正確答案】：C35.客戶開卡時(shí)存在陪同或受指揮現(xiàn)象我行應(yīng)：（）A、完全聽信陪同人員B、與客戶本人溝通并明確開卡用途【正確答案】：B36.承辦行開立預(yù)算單位零余額賬戶的，應(yīng)于每月前（）個(gè)工作日內(nèi)，統(tǒng)計(jì)本行上月集中支付零余額賬戶的開立、變更、撤銷情況，填制《青島農(nóng)商銀行預(yù)算單位（財(cái)政）零余額賬戶開戶情況報(bào)備表》報(bào)備同級(jí)管理行運(yùn)營(yíng)管理部門。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：B37.資深柜員連續(xù)（）所在崗位未發(fā)生重大差錯(cuò)、事故，且未在處分期內(nèi)。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C38.涉及可疑交易報(bào)告的客戶，應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度調(diào)高其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)于電信詐騙涉案客戶及涉及3次（含）以上可疑交易報(bào)告的客戶，其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)為()風(fēng)險(xiǎn)。A、較低B、一般C、較高D、高【正確答案】：D39.新開立賬戶印鑒啟用日期為A、開戶當(dāng)日B、開戶后第一個(gè)工作日C、開戶次日【正確答案】：A40.委托客戶是指委托農(nóng)商行辦理批量代收付、批量開戶業(yè)務(wù)的單位或個(gè)人，其中個(gè)人客戶只能辦理批量開立（）業(yè)務(wù)。A、定活一本通B、活期一本通C、借記卡D、存單【正確答案】：D41.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類符合正常類條件，個(gè)人除提供有效身份證件、輔助身份證明材料外，提供收入證明、資產(chǎn)證明、本人本行或他行銀行結(jié)算賬戶交易流水等證明文件之一的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可結(jié)合客戶資金結(jié)算需求，與其合理約定非柜面支付業(yè)務(wù)交易限額，原則上日累計(jì)支付限額不得超過(guò)其提供的銀行結(jié)算賬戶近3個(gè)月最高日累計(jì)交易金額的（）倍A、1B、1.5C、2D、3【正確答案】：B42.（）是指交出柜員在非面對(duì)面的情況下，將所擁有的權(quán)限在約定日期全部交給指定接收柜員，在權(quán)限未A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、權(quán)限交回D、柜員交接【正確答案】：A43.新建客戶信息后，系統(tǒng)自動(dòng)生成（）數(shù)字的客戶編號(hào)。A、10位B、15位C、19位D、26位【正確答案】：B44.財(cái)稅關(guān)庫(kù)銀業(yè)務(wù)是指利用（）和（），通過(guò)行內(nèi)財(cái)稅關(guān)庫(kù)銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，與人民銀行國(guó)庫(kù)信息處理系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交互，完成納稅人代扣水費(fèi)并劃繳國(guó)庫(kù)的業(yè)務(wù)。A、信息、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)B、系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)C、信息、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)D、系統(tǒng)、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)【正確答案】：A45.對(duì)于人民幣（）以上的柜面大額現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要在支取前重點(diǎn)審查是否存在涉詐可疑特征。A、1萬(wàn)元（含）B、2萬(wàn)元（含）C、3萬(wàn)元（含）D、4萬(wàn)元（含）【正確答案】：B46.委托單位申請(qǐng)批量開戶提供紙質(zhì)材料需()。A、加蓋單位公章B、加蓋單位財(cái)務(wù)章C、無(wú)需蓋章【正確答案】：A47.關(guān)于柜員的交接規(guī)則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、柜員交接、權(quán)限交接、權(quán)限預(yù)交接均可進(jìn)行循環(huán)交接B、柜員進(jìn)行循環(huán)交接時(shí)，交接類型必須為同一類型，不允許跨交接類型的循環(huán)交接C、交接類型為“柜員交接”時(shí)，接收柜員名下必須未掛靠任何庫(kù)箱D、通過(guò)“權(quán)限預(yù)交接”交出的權(quán)限，交回時(shí)只能面對(duì)面進(jìn)行權(quán)限交回【正確答案】：D48.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為客戶設(shè)置臨時(shí)限額時(shí)，應(yīng)在滿足客戶資金業(yè)務(wù)需求的前提下合理設(shè)置單次臨時(shí)限額的有效期，原則上不超過(guò)()天。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C49.《建庫(kù)交接清單》保管期限為（）A、10年B、30年C、永久保管【正確答案】：B50.余額對(duì)賬單應(yīng)在對(duì)賬截止日期后10個(gè)工作日內(nèi)向單位客戶發(fā)出，應(yīng)要求其在對(duì)賬截止日期后()日內(nèi)反饋對(duì)賬單回執(zhí)A、60B、40C、30D、20【正確答案】：A51.零余額賬戶日終出現(xiàn)余額時(shí)，承辦行應(yīng)造冊(cè)登記，注明原因被查，并將有關(guān)信息于（）由管理行統(tǒng)一報(bào)送人民銀行國(guó)庫(kù)部門A、當(dāng)日B、當(dāng)日至遲次日C、次日D、3日內(nèi)【正確答案】：B52.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶分類分級(jí)符合正常類分類條件的，客戶僅憑有效身份證件申請(qǐng)開通非柜面支付功能的，日累計(jì)支付限額不得超過(guò)（）萬(wàn)元，正常使用滿3個(gè)月后，日累計(jì)支付限額最高可調(diào)整至5萬(wàn)元。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C53.賬戶開立后（）內(nèi)完成電話回訪核實(shí)工作A、1-7天B、1-7工作日C、3-7工作日D、3-7日【正確答案】：D54.（）是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)用于區(qū)分柜員是否具有辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)權(quán)限的標(biāo)記。A、柜員標(biāo)志B、庫(kù)管員標(biāo)志C、現(xiàn)金業(yè)務(wù)類標(biāo)志D、憑證標(biāo)志【正確答案】：C55.首席柜員需連續(xù)從事柜面廳堂員工崗位工作滿（）（含）年A、2B、3C、1D、4【正確答案】：A56.參加人民銀行，金融監(jiān)管部門，銀行業(yè)協(xié)會(huì)，等各類業(yè)務(wù)技能比賽，各類考試，前6名分別加（）A、6.5.4.3.2.1B、8.7.6.5.4.3.【正確答案】：A57.人工驗(yàn)印應(yīng)至少采?。ǎ┓N輔助方式核對(duì)印鑒局部細(xì)節(jié)特征A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B58.同一單位銀行結(jié)算賬戶關(guān)聯(lián)不同單位結(jié)算卡的，同一賬戶的ATM取款交易上限為每戶每日累計(jì)（）萬(wàn)元。A、“2B、”3C、“4D、”5【正確答案】：A59.《監(jiān)察法》規(guī)定，對(duì)涉嫌貪污賄賂、失職瀆職等職務(wù)犯罪的被調(diào)查人，監(jiān)察機(jī)關(guān)可以進(jìn)行（)，要求其如實(shí)供述涉嫌犯罪的情況。A、訊問(wèn)B、審問(wèn)C、詢問(wèn)D、盤問(wèn)【正確答案】：A60.高級(jí)柜員需近一年考評(píng)結(jié)果為（）級(jí)以上ABCD【正確答案】：C1.對(duì)于人民幣5萬(wàn)元（含）以上的大額現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，支取前應(yīng)重點(diǎn)審查是否存在以下哪些涉詐可疑特征（）A、外地人、在當(dāng)?shù)責(zé)o開戶無(wú)軌跡或持非本地賬戶的客戶，特別是年齡較小的客戶，突然辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)B、資金轉(zhuǎn)入賬戶后短時(shí)間內(nèi)隨即大額取現(xiàn)或頂額取現(xiàn)，時(shí)間間隔通常在30分鐘至4小時(shí)之間C、賬戶歷史交易記錄較少或金額較小，短時(shí)間內(nèi)分散轉(zhuǎn)入或者突然轉(zhuǎn)入大額資金D、賬戶交易對(duì)手多、分散，非日常習(xí)慣性交易對(duì)手【正確答案】：ABCD2.青島農(nóng)商銀行有下列情形之一的，由上級(jí)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重或逾期不改的，追究相關(guān)人員責(zé)任。A、未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行單位結(jié)算卡新產(chǎn)品B、不執(zhí)行上級(jí)行業(yè)管理部門規(guī)定的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，私自修改技術(shù)參數(shù)；C、其他違反監(jiān)管部門、上級(jí)行業(yè)管理部門相關(guān)規(guī)定的行為?！菊_答案】：ABC3.《青島農(nóng)商銀行賬戶分類分級(jí)管理辦法》通過(guò)定性分析和定量分析相結(jié)合的方式客觀評(píng)估賬戶風(fēng)險(xiǎn)，將銀行結(jié)算賬戶分為（）類賬戶A、正常B、關(guān)注C、次級(jí)D、審慎E、風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABDE4.為加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，有效阻斷電信網(wǎng)絡(luò)犯罪渠道，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶電話回訪工作要求。A、高度重視，做好組織工作。B、提前提示，履行告知責(zé)任。C、定期回訪，嚴(yán)控存量風(fēng)險(xiǎn)?！菊_答案】：ABC5.柜面業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)，授權(quán)人員對(duì)如下（）業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)后，還應(yīng)在業(yè)務(wù)憑證上簽字確認(rèn)：A、審批自身權(quán)限內(nèi)的大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)B、審核作廢的重要空白憑證C、審核憑證重印業(yè)務(wù)D、審批定期存款浮動(dòng)利率存入業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC6.查庫(kù)時(shí)間包括（）A、營(yíng)業(yè)前B、營(yíng)業(yè)期間C、營(yíng)業(yè)終了【正確答案】：ABC7.大額現(xiàn)金取款預(yù)約時(shí)，應(yīng)記錄（）等信息。A、取款人名稱B、證件號(hào)碼C、支取賬號(hào)【正確答案】：ABC8.以下哪些情況屬于開卡用途模糊：（）A、開卡用途不明確B、開卡用途閃爍其詞C、開卡用途由陪同人員回答D、臨時(shí)變更開卡用途【正確答案】：ABCD9.小微企業(yè)申請(qǐng)簡(jiǎn)易開戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具以下開戶資料：A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正、副本、電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照均可）B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、開展收益所有人識(shí)別所需要的證明材料【正確答案】：ABCD10.以下對(duì)確實(shí)無(wú)法挽回出納錯(cuò)款損失的處理正確的是（）。A、技術(shù)性錯(cuò)款，按規(guī)定的手續(xù)審批后，長(zhǎng)款歸公，短款報(bào)損，允許以長(zhǎng)補(bǔ)短。B、責(zé)任事故錯(cuò)款，按長(zhǎng)款歸公、短款自賠的原則處理。C、屬于自盜、挪用以及侵吞長(zhǎng)款的，均應(yīng)追回款項(xiàng)，并給予相應(yīng)的處分。D、觸犯刑律的，移交司法部門處理?！菊_答案】：BCD11.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶分類分級(jí)符合正常類分類條件的，客戶僅憑有效身份證件申請(qǐng)開通非柜面支付功能的，日累計(jì)支付限額不得超過(guò)（）萬(wàn)元，正常使用滿（)個(gè)月后，日累計(jì)支付限額最高可調(diào)整至（C）萬(wàn)元。A、3B、2C、5D、10【正確答案】：AC12.運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)對(duì)員工的評(píng)議包括哪幾項(xiàng)評(píng)議指標(biāo)A、溝通B、指導(dǎo)和培訓(xùn)C、態(tài)度D、執(zhí)行【正確答案】：ABCD13.我行將結(jié)合您的（）等情況，設(shè)置相應(yīng)的非柜面渠道限額，我行行內(nèi)柜面渠道不受該限額的影響。A、身份B、年齡C、賬戶交易特征D、使用頻率E、年日均余額【正確答案】：ABCDE14.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要結(jié)合存量賬戶清理排查工作，依據(jù)客戶年齡、職業(yè)背景、文化程度、行內(nèi)資產(chǎn)情況以及()、()、()、()、(等，動(dòng)態(tài)調(diào)整存量賬戶的非柜面渠道限額。A、賬戶開戶用途B、賬戶狀態(tài)（是否長(zhǎng)期不動(dòng)戶）C、賬戶余額D、交易對(duì)手E、交易用途【正確答案】：ABCDE15.政府非稅收入上繳國(guó)庫(kù)后，如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，需按照（）、（）的規(guī)定辦理退庫(kù)或更正手續(xù)。A、人民銀行B、財(cái)政部門C、省聯(lián)社D、法人機(jī)構(gòu)【正確答案】：AB16.以下屬于進(jìn)入關(guān)注名單的情形有：A、共用手機(jī)號(hào)客戶B、涉案賬戶開戶人C、半年不動(dòng)戶D、嚴(yán)重違法失信企業(yè)E、雙邊收付額度超限Ⅲ類戶【正確答案】：ABCDE17.根據(jù)監(jiān)管要求、內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)需要，對(duì)賬頻率可分為A、定期對(duì)賬B、不定期對(duì)賬【正確答案】：AB18.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)受理客戶的（）、（）、（）等申請(qǐng)時(shí)，需要重新核實(shí)、評(píng)定賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與客戶重新約定非柜面渠道限額和筆數(shù)，確保與客戶實(shí)際情況相匹配。A、存量賬戶掛失補(bǔ)發(fā)B、不動(dòng)戶轉(zhuǎn)正常C、個(gè)人賬戶升級(jí)【正確答案】：ABC19.受益所有人識(shí)別工作的主要原則包括：A、勤勉盡責(zé)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、了解你的客戶D、實(shí)質(zhì)重于形式【正確答案】：ABD20.無(wú)紙化開戶審核過(guò)程中，以列表的形式展示已簽章的申請(qǐng)，默認(rèn)展示待審核信息，預(yù)覽下載已簽章的（），下載鏈接會(huì)有ip限制，非本機(jī)不可下載。A、公函B、申請(qǐng)書C、委托書D、服務(wù)協(xié)議PDF文件【正確答案】：BCD1.因注冊(cè)驗(yàn)資開立臨時(shí)存款賬戶的，只需在印鑒卡片上加蓋預(yù)留印鑒樣式，不需在公章區(qū)域單獨(dú)加蓋公章A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.臨時(shí)限額優(yōu)先級(jí)高于基礎(chǔ)限額，兩者同時(shí)存在時(shí)按臨時(shí)限額進(jìn)行控制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.委托單位需要對(duì)被代理人再次批量開戶的，可無(wú)需按上述要求重新提供相關(guān)材料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)，先付款，后記賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.查庫(kù)工作實(shí)施應(yīng)獨(dú)立進(jìn)行，不同查庫(kù)人查庫(kù)可以合并進(jìn)行A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)被確定為國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)代理行的，應(yīng)與財(cái)政部門簽訂代理協(xié)議并與同級(jí)人民銀行簽訂支付清算協(xié)議A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.收回的紙質(zhì)余額對(duì)賬單回執(zhí)，應(yīng)按賬單編號(hào)順序排列，專夾保管，按季（年）裝訂，按會(huì)計(jì)檔案管理辦法的規(guī)定保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.根據(jù)《青島農(nóng)商銀行財(cái)稅關(guān)