第頁農(nóng)村商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)操作規(guī)范與管理規(guī)定正誤測試試卷1.中心庫向同業(yè)機構(gòu)以現(xiàn)金方式領(lǐng)取現(xiàn)金時，支票保管人根據(jù)管庫員提供的提款數(shù)額填制轉(zhuǎn)賬支票，經(jīng)會計主管審核支票無誤后，按規(guī)定加蓋預(yù)留印鑒，留存支票存根。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.科目下有當年數(shù)據(jù)的不能刪除，存在下級科目的，上級科目可以刪除。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應(yīng)當立即至遲于當日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案，并在3個工作日內(nèi)將開戶資料復(fù)印件或影像報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.柜面操作時可以對證件三要素（姓名、證件類型、證件號碼）均正確的客戶信息標記“非活動”。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.中國人民銀行統(tǒng)籌建立跨銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)的反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，會同國務(wù)院公安部門完善與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪資金流轉(zhuǎn)特點相適應(yīng)的反洗錢可疑交易報告制度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.非營業(yè)時間，營業(yè)機構(gòu)庫存重要空白憑證應(yīng)存放于庫房或具有防盜設(shè)施的憑證室內(nèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權(quán)推廣工作指導(dǎo)意見》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕85號)，集中授權(quán)業(yè)務(wù)分為交易授權(quán)、金額授權(quán)和條件授權(quán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.在金額數(shù)字書寫中使用繁體字不應(yīng)受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.機構(gòu)內(nèi)憑證管理員與普通柜員進行重要空白憑證調(diào)撥時，都需要憑證管理員發(fā)起，普通柜員確認。下級庫向上級庫領(lǐng)取憑證時必須預(yù)約。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)開展鑒定業(yè)務(wù)，不得無正當理由中斷或中止鑒定業(yè)務(wù)，特殊情況下可以將《貨幣真?zhèn)舞b定授權(quán)證書》轉(zhuǎn)讓給轄內(nèi)其他營業(yè)機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.金庫機械鎖鑰匙堅持分管分持、平行交接原則，由兩名管庫員或會計主管與其中一名管庫員各持一把。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.銀行機構(gòu)代碼是指按照支付系統(tǒng)行號標準編制的機構(gòu)代碼。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.被貸方凍結(jié)的存款賬戶可以對外付款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.查庫時，管庫員應(yīng)始終在場，服從查庫人員安排，但不參加清查庫款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.票幣兌換，堅持先收款后兌換的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.企業(yè)變更取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶名稱、法定代表人或單位負責人的，銀行可不收回原開戶許可證原件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.企業(yè)UK口令格式為6-8位的數(shù)字、字母或組合，區(qū)分大小寫。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.長期離崗一般指離崗2月以上。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.庫內(nèi)現(xiàn)金、實物應(yīng)按種類、券別擺列整齊、保持清潔；庫內(nèi)不準存放私人財物，允許存放其他物品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.農(nóng)商銀行應(yīng)嚴格落實銀行函證回函業(yè)務(wù)雙人復(fù)核機制，審核無誤后在詢證函經(jīng)辦人與復(fù)核人處簽名并蓋章確認A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.農(nóng)村商銀業(yè)行經(jīng)營金融IC卡業(yè)務(wù)，未經(jīng)客戶授權(quán)，可以將相關(guān)信息用于金融IC卡業(yè)務(wù)以外的其他用途。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.

客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的，應(yīng)當重新識別客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號）規(guī)定，付款人通過代收業(yè)務(wù)辦理本人同名信用卡或者銀行貸款還款業(yè)務(wù)的，付款人開戶機構(gòu)不得拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，法律法規(guī)或者相關(guān)監(jiān)管規(guī)定禁止的除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實行備案制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項承擔票據(jù)責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.代收非稅收入業(yè)務(wù)差錯處理應(yīng)遵循”有疑必查、積極溝通、及時處理“的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.辦理存折賬戶存取款業(yè)務(wù)過程中，因打印機故障等原因造成存折打印錯誤的，可手工填寫取款記錄并簽章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.個人客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，代理人可簽署賬戶戶名進行確認。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.智慧柜員機在人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)內(nèi)編號規(guī)則為核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)9位機構(gòu)號+6+3位數(shù)字編碼(001-999)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.大額支付系統(tǒng)接收的小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和同城清算系統(tǒng)軋差凈額業(yè)務(wù)，可以在次日完成資金清算。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.經(jīng)縣級以上人民政府宗教事務(wù)部門批準設(shè)立，并取得人民政府宗教事務(wù)部門頒發(fā)的宗教活動場所登記證的宗教活動場所，可申請開立單位銀行結(jié)算賬戶A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.農(nóng)商銀行在辦理銀行函證業(yè)務(wù)時，應(yīng)加強對來函單位的身份審核。回函時應(yīng)將詢證函直接交付跟函會計師或寄送會計師事務(wù)所，不得違規(guī)將回函直接交付被審計企業(yè)或他人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.法人機構(gòu)應(yīng)定期組織對會計檔案進行清查核對，保證會計檔案安全、完整，防止毀損、丟失。對于永久保管的會計檔案，應(yīng)每2年組織一次清查核對。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.對外出售重要空白憑證應(yīng)堅持先收款后辦理的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.營業(yè)機構(gòu)可以提示或者誘導(dǎo)客戶通過拆分交易、降低單筆交易金額、化整為零等方式規(guī)避或降低客戶身份識別要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.移動式智慧柜員機日常保管由營業(yè)網(wǎng)點會計主管或指定專人負責，每次外出使用應(yīng)經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點會計主管審批同意，同時指定專人操作設(shè)備。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.各農(nóng)商銀行應(yīng)切實提高風險意識，充分利用風險防控系統(tǒng)做好賬戶開銷戶行為和賬戶交易風險監(jiān)測。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.大額支付系統(tǒng)收到支付業(yè)務(wù)后，如清算賬戶頭寸充足，立即進行資金清算；如清算賬戶頭寸不足，將支付業(yè)務(wù)納入排隊處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.各農(nóng)商銀行應(yīng)于個人銀行結(jié)算賬戶開立之日起（不含開立當日，下同）2個工作日內(nèi)、變更和撤銷之日起5個工作日內(nèi)完成賬戶信息報備工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.非居民人民幣現(xiàn)鈔兌換外幣現(xiàn)鈔金額是指非居民個人在柜臺上手持人民幣現(xiàn)鈔兌換外幣現(xiàn)鈔且未計入個人人民幣賬戶的情況。不包含外幣代兌機構(gòu)開展的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.存款人不可將已打印相關(guān)信息的印鑒卡片帶離開戶行營業(yè)場所加蓋預(yù)留印鑒。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.C類農(nóng)金員代理服務(wù)場所應(yīng)達到：地理位置較好，有相對獨立的辦公區(qū)域，面積10平方米左右，要有獨立擺放機具的辦公桌，環(huán)境整潔，不得擺放其他雜物。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.發(fā)卡機構(gòu)不得將信用卡發(fā)卡營銷業(yè)務(wù)外包，不得擅自對信用卡透支利率、計息方式、免息期計算方式等進行調(diào)整。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.銀行承兌匯票保證金必須是出票人自有資金，應(yīng)先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.柜員在與客戶交流與推薦時，應(yīng)遵循點到為止的原則，對客戶流露出反感與不耐煩要及時反應(yīng)，立即停止推薦。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.國庫集中支付中單位資金支付不涉及資金的墊款、清算。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.人民法院通過柜面凍結(jié)商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶資金的，實際凍結(jié)金額不代表法院最終可執(zhí)行到的資金金額。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.每個員工的員工號全省唯一，刪除后再次新建仍為原員工號。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.小額支票影像業(yè)務(wù)的回執(zhí)期限最長不超過（）（含），遇節(jié)假日和小額系統(tǒng)停運日順延。營業(yè)機構(gòu)在規(guī)定時間未收到支票影像回執(zhí)且支票提示付款屆滿的，可以將實物支票退還持票人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.國務(wù)院建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.金融機構(gòu)在識別客戶身份時，如果發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或其他身份證明文件有偽造嫌疑，應(yīng)當向公安、工商行政管理等部門核實該客戶的身份信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.營業(yè)機構(gòu)收到省聯(lián)社下發(fā)的“錯賬調(diào)整類型”為“掛賬”的“網(wǎng)銀互聯(lián)錯賬調(diào)整通知”，營業(yè)機構(gòu)柜員應(yīng)使用“0151差錯調(diào)整查詢及確認”交易，對本網(wǎng)點網(wǎng)上支付跨行業(yè)務(wù)差錯進行確認調(diào)整。待聯(lián)系客戶后，由營業(yè)網(wǎng)點柜員將款項轉(zhuǎn)入客戶提供的存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人對鑒定結(jié)果有異議的，出具鑒定書的營業(yè)機構(gòu)應(yīng)告知被收繳人可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)申請再鑒定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.每日營業(yè)前，會計主管或指定專人通過智慧柜員“現(xiàn)金清機”功能，查看高速現(xiàn)金模塊現(xiàn)金余額、廢鈔箱現(xiàn)金數(shù)量，根據(jù)網(wǎng)點日?，F(xiàn)金使用情況決定是否進行清加鈔。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.發(fā)放委托貸款前，委托人應(yīng)將委托貸款資金足額劃入委托貸款基金賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.在洗錢與恐怖融資風險得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交易，農(nóng)村商業(yè)銀行可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.對于發(fā)現(xiàn)可疑的賬戶，要審慎開通非柜面業(yè)務(wù)并采取適當控制措施，通過上門核實、加強監(jiān)測、提高對賬頻率等方式全面核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.商業(yè)銀行要建立由分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭的專項工作機制，統(tǒng)籌賬戶風險管理工作，明確業(yè)務(wù)、運管、風控、內(nèi)審等各部門和崗位的責任和義務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.中心金庫的備用鑰匙由管庫員、會計主管和現(xiàn)金管理部門負責人當面共同密封，簽字或加蓋個人印章，辦理登記簽收手續(xù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.各單位應(yīng)當加強內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對工作人員開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育；個人應(yīng)當加強電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識。單位、個人應(yīng)當協(xié)助、配合有關(guān)部門依照本法規(guī)定開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.稅收非居民是指中國稅收居民以外的個人和企業(yè)（包括其他組織），但不包括政府機構(gòu)、國際組織、中央銀行、金融機構(gòu)或者在證券市場上市交易的公司及其關(guān)聯(lián)機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.柜員領(lǐng)用的重要空白憑證每天進行賬、證核對，確保賬實相符。A、正確B、錯誤【正確答案】：A63.各農(nóng)商銀行應(yīng)充分認識到國家安全機關(guān)偵查工作的特殊性和敏感性，不得擅自對國家安全機關(guān)提交的涉案賬戶迸行信息標注，不得將其作為本機構(gòu)報送反洗錢信息、調(diào)整征信記錄工作的依據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A64.整存整取儲蓄存款的到期日以到期月的對日為到期日，無對日的月末日為到期日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A65.單位存款人申請撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、正確B、錯誤【正確答案】：A66.使用移動式智慧柜員機辦理業(yè)務(wù)完畢，操作人員應(yīng)及時退出系統(tǒng)，關(guān)閉設(shè)備。返回營業(yè)網(wǎng)點后，會計主管應(yīng)對操作人員辦理的業(yè)務(wù)及時進行核對，發(fā)現(xiàn)異常及時處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A67.小額支付系統(tǒng)是以電子方式逐筆實時處理跨行支付業(yè)務(wù)，全額清算資金的支付渠道。A、正確B、錯誤【正確答案】：B68.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》,對銀行詢證函（格式一），當存在不符之處時，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當要求注冊會計師按照相符信息重新填寫后再次發(fā)函。A、正確B、錯誤【正確答案】：B69.硬件數(shù)字證書載體（USBKEY）、動態(tài)令牌、支付密碼器、柜員卡等用于進行身份認證的實物可比照重要空白憑證管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A70.金庫密碼由會計主管或管庫員掌管，也可以委托他人代管，庫房門隨啟隨閉。A、正確B、錯誤【正確答案】：B71.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全；堅持系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理；堅持齊抓共管、群防群治，全面落實打防管控各項措施，加強社會宣傳教育防范；堅持精準防治，保障正常生產(chǎn)經(jīng)營活動和群眾生活便利。A、正確B、錯誤【正確答案】：A72.2023年1月，省聯(lián)社優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)查控平臺控制規(guī)則，優(yōu)化后，支持有權(quán)機關(guān)通過網(wǎng)絡(luò)查控平臺對凍結(jié)后又變更戶名的賬戶進行續(xù)凍、解凍、扣劃操作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A73.單位結(jié)算卡須綁定單位結(jié)算賬戶，且具有透支功能。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B74.存款人申請開通通兌業(yè)務(wù)的，其賬戶支取方式應(yīng)為憑支付密碼支取。A、正確B、錯誤【正確答案】：A75.表外科目是指不列入資產(chǎn)負債表和損益表內(nèi)的，用于業(yè)務(wù)確已發(fā)生而尚未涉及資金增減變化，以及有價單證、重要空白憑證和實物管理等業(yè)務(wù)事項的核算。表外科目分為或有事項類和登記備查類，科目代號第一位分別是8和9。A、正確B、錯誤【正確答案】：A76.票據(jù)背書必須是記名背書，背書應(yīng)記載被背書人名稱、背書日期并簽章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A77.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，鑒定結(jié)果不論為真幣還是假幣，營業(yè)機構(gòu)均應(yīng)向被收繳人的要求開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B78.營業(yè)機構(gòu)庫房、保險柜、自助設(shè)備備用鑰匙由要是掌管人員會同會計主管共同密封簽章后，交法人機構(gòu)現(xiàn)金管理部門集中裝箱加鎖入庫保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B79.農(nóng)商銀行應(yīng)加強函證回函用章管理，詢證函為多頁的，回函時應(yīng)同時加蓋騎縫章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A80.系統(tǒng)支持通過“3003貸款收回”交易對已銷記貸款進行零余額結(jié)清，結(jié)清后，貸款狀態(tài)由非應(yīng)計狀態(tài)變更為結(jié)清狀態(tài)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A81.機構(gòu)間繳存現(xiàn)金既可以通過預(yù)約模式繳存和也可以通過非預(yù)約繳存。A、正確B、錯誤【正確答案】：A82.對涉嫌為不法分子違法犯罪活動提供幫助的，要及時移送公安機關(guān)，并將相關(guān)情況報告當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A83.為保證業(yè)務(wù)辦理場景照的真實有效，正常情況下，業(yè)務(wù)辦理場景照不允許進行補拍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A84.假幣的識別工作以柜員人工識別為主，機器識別為輔。A、正確B、錯誤【正確答案】：A85.農(nóng)信銀系統(tǒng)7*24小時連續(xù)運行。A、正確B、錯誤【正確答案】：A86.集中解送重要空白憑證的，在途憑證原則上應(yīng)當日入庫。A、正確B、錯誤【正確答案】：A87.出票人可以在提示付款期后將票據(jù)交付收款人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B88.機構(gòu)內(nèi)實體柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥是現(xiàn)金實物的轉(zhuǎn)移，屬于賬務(wù)性交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：B89.開戶行可以根據(jù)存款人要求，為其預(yù)留組合印鑒，但應(yīng)按組合形式分別加蓋印鑒卡片。A、正確B、錯誤【正確答案】：A90.企業(yè)變更取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶名稱、法定代表人或單位負責人等信息的，開戶行應(yīng)當收回原開戶許可證原件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A91.銀行匯票金額大小寫要同時記載且必須一致，不一致的，銀行匯票無效。A、正確B、錯誤【正確答案】：A92.商業(yè)銀行要切實落實內(nèi)部責任追究，對履職不力導(dǎo)致出現(xiàn)風險事件或賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博案件的，既問責經(jīng)辦客戶經(jīng)理、也追責管理責任人，既問責網(wǎng)點、也追責上級管轄行，既問責業(yè)務(wù)和運管條線、也追責合規(guī)和監(jiān)測條線，要綜合采取內(nèi)部通報、紀律處分、扣減獎金績效、降職撤職等方式，充分發(fā)揮警示教育作用。A、正確B、錯誤【正