第頁會計主管人才庫資格及銀行常見業(yè)務(wù)知識考試真題試卷1.（）不能發(fā)起退回申請。A、大額支付業(yè)務(wù)B、小額支付業(yè)務(wù)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)D、城商行支付業(yè)務(wù)【正確答案】：C2.我行柜面采用客戶以（）證明是否是小微企業(yè)。A、自我認(rèn)定方式B、他人認(rèn)定方式C、自我證明方式【正確答案】：A解析：在銀行業(yè)務(wù)中，對于小微企業(yè)類型的認(rèn)定，客戶可以通過在本行柜面提交相關(guān)信息來進(jìn)行。根據(jù)實(shí)際操作，客戶在柜面辦理業(yè)務(wù)時，是通過自我認(rèn)定的方式來證明其是否為小微企業(yè)，即客戶自行提供國標(biāo)行業(yè)分類、從業(yè)人員數(shù)、營業(yè)收入、資產(chǎn)總額等相關(guān)信息，而無需提供額外的證明材料。這種方式既簡化了流程，也提高了效率。因此，我行柜面采用客戶以自我認(rèn)定方式證明是否是小微企業(yè)。3.若交易金額大于或等于（）萬，自動彈出大額核實(shí)登記簿，需要電話核實(shí)并填寫大額核實(shí)登記簿。A、50B、100C、200D、500【正確答案】：B4.政策性銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀膬?nèi)容包括（）。A、匯款人的姓名或名稱B、匯款人的賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、以上都是【正確答案】：D5.會計主管人才庫資格考試由總行運(yùn)營管理部統(tǒng)一組織，原則上每年舉行不少于（）次，資格有效期（）年，1年內(nèi)未擔(dān)任會計主管的，資格自動取消。A、1次，1年，1年B、1次，2年，2年C、2次，1年，1年D、2次，2年，2年【正確答案】：A6.一級綜合柜員崗的現(xiàn)金權(quán)限為（）萬元（不含），轉(zhuǎn)賬權(quán)限為（）萬元（不含），復(fù)核權(quán)限為（）萬元（不含）。A、10、30、100B、30、10、100C、5、10、50D、10、5、50【正確答案】：A7.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、保存B、銷毀C、保密D、封存【正確答案】：C8.憑證電子化的業(yè)務(wù)，柜員的傳票以電子憑證的形式保存在（）。A、核心系統(tǒng)B、驗(yàn)印系統(tǒng)C、影像管理平臺D、數(shù)據(jù)中心【正確答案】：C9.紙質(zhì)銀行承兌匯票單筆承兌金額最高不得超過（）A、100萬B、300萬C、50萬D、500萬【正確答案】：A10.以下關(guān)于貨幣真?zhèn)舞b別的說法正確的是（）。A、實(shí)施主體是金融機(jī)構(gòu)從事窗口現(xiàn)金收付的業(yè)務(wù)人員B、適用于金融機(jī)構(gòu)的窗口現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)C、不適用于金融機(jī)構(gòu)的后臺現(xiàn)金集中整點(diǎn)業(yè)務(wù)D、是金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時依據(jù)客戶的申請需求開展的活動【正確答案】：B11.新版印鑒卡的正本一共有（）聯(lián)次。A、一B、二C、三D、五【正確答案】：A12.線上開立的單位存款證明，客戶選擇自取的，待經(jīng)辦人持（）到柜面自取時，柜員核實(shí)客戶身份后，選擇該條申請，并點(diǎn)擊“處理”，系統(tǒng)將自動聯(lián)動到處理界面，系統(tǒng)返顯客戶信息，柜員無需再填寫，選擇本地授權(quán)，授權(quán)成功后直接打印。A、法人身份證件原件B、本人身份證件原件C、經(jīng)辦人和法人身份證件原件【正確答案】：B解析：在線上開立的單位存款證明選擇自取方式時，需要經(jīng)辦人持相關(guān)證件到柜面進(jìn)行身份核實(shí)并領(lǐng)取。根據(jù)規(guī)定，經(jīng)辦人應(yīng)持本人身份證件原件到柜面進(jìn)行自取操作。柜員在核實(shí)經(jīng)辦人身份后，會進(jìn)行后續(xù)的處理和打印工作。因此，正確答案為B，即經(jīng)辦人需持本人身份證件原件到柜面自取。13.辦理國庫集中支付業(yè)務(wù)的預(yù)算單位需在我行開立（）A、財政零余額賬戶B、單位零余額賬戶C、預(yù)算外財政專戶D、特設(shè)專戶【正確答案】：B14.當(dāng)匯款金額大于（）萬時，使用密碼單的賬戶在填寫支付密碼時，后四位金額段密碼需要手工填寫上“0000”。A、100B、500C、1000D、2000【正確答案】：D15.B客戶持事業(yè)單位法人證書到鄭州銀行金光路支行開戶，證書上的經(jīng)費(fèi)來源為事業(yè)和財政補(bǔ)助收入、開戶申請書上的存款人類別為（）A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、非預(yù)算管理的事業(yè)單位C、其他組織【正確答案】：A解析：事業(yè)單位法人證書上的經(jīng)費(fèi)來源為事業(yè)和財政補(bǔ)助收入，這通常意味著該單位的資金來源于政府的預(yù)算分配。在銀行業(yè)務(wù)中，根據(jù)客戶的資金來源和性質(zhì)，會將其分類為不同的存款人類別。實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位是指那些資金納入國家預(yù)算管理，并按照預(yù)算規(guī)定進(jìn)行收支的事業(yè)單位。由于該客戶的經(jīng)費(fèi)來源包含事業(yè)和財政補(bǔ)助收入，這符合實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位的特征。因此，開戶申請書上的存款人類別應(yīng)填寫為實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位。16.事后監(jiān)督實(shí)行（）管理模式。A、實(shí)時B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：B17.違反“凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣”規(guī)定的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行根據(jù)（），依法進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》C、《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《殘缺污損人民幣兌換辦法》【正確答案】：B18.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶名下其他銀行賬戶暫停非柜面交易。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C19.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷其經(jīng)營許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、注銷其經(jīng)營許可證【正確答案】：C20.對公人民幣結(jié)算賬戶實(shí)現(xiàn)分類分級管理后，賬戶被分為（）。A、三類四級B、四類三級C、四類四級D、三類五級【正確答案】：B21.5年以上的貸款，展期累計期限不能超過（）年。A、原貸款期限B、原貸款期限的一半C、不能超過3年D、不能超過5年【正確答案】：C22.金融機(jī)構(gòu)柜面辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，收繳單位應(yīng)向被收繳人出具（）。A、按照人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣沒收憑證》B、按照人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》C、人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣沒收憑證》D、人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》【正確答案】：B23.簡易開戶且未盡調(diào)的賬戶允許辦理下列哪種業(yè)務(wù)？A、單位結(jié)算卡B、網(wǎng)銀C、ATM轉(zhuǎn)賬【正確答案】：A解析：**解析：**簡易開戶賬戶未完成盡職調(diào)查時，業(yè)務(wù)權(quán)限受限。單位結(jié)算卡通常用于基礎(chǔ)賬戶功能，如存取款、查詢等，風(fēng)險較低，允許辦理。網(wǎng)銀、ATM轉(zhuǎn)賬等功能涉及資金劃轉(zhuǎn)及風(fēng)險控制，需完成盡調(diào)后開通。相關(guān)規(guī)定參考《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》中對賬戶分類管理的要求。選項(xiàng)A符合簡易賬戶功能限制范圍。24.郵寄辦理的詢證函，應(yīng)于收到詢證函之日起（）個工作日內(nèi)完成回函。A、5B、15C、10D、20【正確答案】：C25.會計檔案保管清冊保管期限為（）。A、5年B、10年C、30年D、永久【正確答案】：D26.關(guān)于有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)扣劃解凍續(xù)凍時下列說法錯誤的是（）A、若續(xù)凍或扣劃文書號與原凍結(jié)文書號不一致，支行要認(rèn)真核實(shí)，確保與原凍結(jié)業(yè)務(wù)為同一案件再發(fā)起授權(quán)，并在備注欄或業(yè)務(wù)受理單注明，“經(jīng)核實(shí)為同一案件”。B、部分解凍是解凍金額小于凍結(jié)金額的情況（全部凍結(jié)的不能部分解凍），若原凍結(jié)是部分凍結(jié)，但解凍金額等于原凍結(jié)金額時應(yīng)選部分解凍。C、續(xù)凍金額只能小于等于原凍結(jié)金額。D、扣劃金額只能小于等于可扣劃金額，若扣劃金額大于可扣劃金額，請先考慮扣劃方式是否選擇正確，若扣劃方式選擇正確則按實(shí)際可扣劃金額進(jìn)行扣劃?！菊_答案】：B27.貸款發(fā)放界面中，柜員輸入的借據(jù)金額須（）“本次放款金額”，否則業(yè)務(wù)無法正常發(fā)放。A、小于B、小于等于C、等于D、大于【正確答案】：C28.財稅庫銀款項(xiàng)從客戶賬戶根據(jù)三方代扣協(xié)議，接到稅局指令扣劃稅款，每日將上（）工作日的第二場和當(dāng)日第一場稅款資金匯劃國庫。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A29.正常情況下，貸款形態(tài)為正常和逾期時，貸款為非應(yīng)計狀態(tài)，非應(yīng)計貸款的默認(rèn)還款（）。A、只利息B、只本金C、先利息后本金D、先本金后利息【正確答案】：D30.2020年版第五套人民幣5元紙幣調(diào)整了水印設(shè)計樣式，效果明顯提升，這種水印圖案是（）A、毛澤東頭像B、荷花C、水仙花D、蘭花【正確答案】：C31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20【正確答案】：D32.普通借記業(yè)務(wù)回執(zhí)、定期借記業(yè)務(wù)回執(zhí)，網(wǎng)點(diǎn)的維護(hù)類型只有（）。A、退匯重發(fā)B、維護(hù)入賬C、撤銷D、來賬退匯【正確答案】：B33.關(guān)于會計業(yè)務(wù)印章的檢查與管理，錯誤的是（）：A、分支行運(yùn)營管理部（運(yùn)營部）每半年檢查不少于一次B、分支行行長（主管副行長、行長助理）每月檢查不少于一次C、營業(yè)室主任對會計業(yè)務(wù)印章的使用、保管情況每旬檢查不少于一次D、各層級檢查均應(yīng)包含上交至辦公室綜合崗保管的會計業(yè)務(wù)印章E、各層級的檢查不能在同一天進(jìn)行【正確答案】：D34.6個月內(nèi)新開賬戶且未發(fā)生付款交易的，系統(tǒng)將劃分為（）。A、關(guān)注高級B、關(guān)注中級C、關(guān)注低級D、正常類【正確答案】：A35.集中作業(yè)及遠(yuǎn)程授權(quán)補(bǔ)掃影像必須在幾日內(nèi)完成（）A、當(dāng)日B、3個自然日C、5個自然日D、10個自然日【正確答案】：D36.冠字號碼信息在金融機(jī)構(gòu)本地及上傳到信息系統(tǒng)后至少應(yīng)保存（）A、1個月B、2個月C、3個月D、30個工作日【正確答案】：C37.存款人手持民辦非法人資格證書開立一般存款賬戶，該一般存款賬戶什么時候可以實(shí)現(xiàn)收付款業(yè)務(wù)？A、開戶當(dāng)天B、開戶日+3個工作日C、人行核準(zhǔn)日+3個工作日D、沒有規(guī)定，隨意【正確答案】：B38.一般性業(yè)務(wù)差錯每筆罰款（）元。A、50B、100C、300D、500【正確答案】：A39.保函業(yè)務(wù)開戶界面，除了需要手工輸入保函合同號外，還需要輸入（）。A、客戶結(jié)算賬號B、表外業(yè)務(wù)金額C、到期日期D、保函種類【正確答案】：B40.銀行詢證函可對被詢證單位存續(xù)期的某個年度或某段期間進(jìn)行詢證。對例如銀行存款和銀行借款針對余額進(jìn)行時點(diǎn)詢證的，本行允許其對詢證時段內(nèi)的（）時點(diǎn)進(jìn)行詢證。A、1B、2C、3D、多個【正確答案】：A41.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中的假幣可分為（）兩類。A、偽造幣和打印幣B、打印幣和復(fù)印幣C、偽造幣和變造幣D、機(jī)制幣和變造幣【正確答案】：C42.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》要求，各分支行應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)醒目位置公示三級咨詢投訴電話，分別是：A、本網(wǎng)點(diǎn)電話、客服熱線電話、上級管理行電話B、本網(wǎng)點(diǎn)電話、本網(wǎng)點(diǎn)主管行長電話、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)電話C、本網(wǎng)點(diǎn)電話、本網(wǎng)點(diǎn)主管行長電話、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)電話D、本網(wǎng)點(diǎn)電話、上級管理行電話、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)電話【正確答案】：D43.050102往賬受理交易，到賬方式可選擇實(shí)時的是（）。A、【業(yè)務(wù)類型】為“A602-大小額支付系統(tǒng)專用”B、5萬（含）以下的網(wǎng)銀互聯(lián)匯路C、5萬以上金額的匯兌業(yè)務(wù)D、所有轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)【正確答案】：B44.要求上傳集中作業(yè)的票據(jù)不能事先加蓋（）印章。A、行名行號章B、業(yè)務(wù)章C、客戶印鑒章D、支付密碼章【正確答案】：B45.使用二維碼繳費(fèi)時，在統(tǒng)一收費(fèi)界面中，服務(wù)對象賬號應(yīng)當(dāng)錄入（）A、實(shí)際業(yè)務(wù)交易賬號B、付錢的賬號C、客戶的任一賬號【正確答案】：A解析：這道題考查對使用二維碼繳費(fèi)時服務(wù)對象賬號錄入的了解。在統(tǒng)一收費(fèi)的場景中，為確保交易準(zhǔn)確和合規(guī)，服務(wù)對象賬號應(yīng)錄入實(shí)際業(yè)務(wù)交易賬號。B選項(xiàng)付錢的賬號表述不準(zhǔn)確，C選項(xiàng)客戶的任一賬號可能導(dǎo)致錯誤，所以應(yīng)選擇A選項(xiàng)。46.小額支付系統(tǒng)借記業(yè)務(wù)中支票截留業(yè)務(wù)限額為（）萬元筆（含）。A、30B、20C、40D、50【正確答案】：D47.2020年版第五套人民幣5元紙幣區(qū)別于其它面額紙幣的重要防偽特征是（）。A、光彩光變面額數(shù)字B、凹印對印面額數(shù)字與凹印對印圖案C、水印D、冠字號碼【正確答案】：B48.單位定期母戶開立，該界面不能用于開立（）。A、協(xié)議存款母戶開戶B、人民幣單位定期母戶C、人民幣單位通知母戶D、大額存單母戶【正確答案】：A49.()是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)對銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進(jìn)行檢查監(jiān)督。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會【正確答案】：A50.企業(yè)開立人民幣基本存款賬戶，（）可以辦理付款業(yè)務(wù)。A、開戶當(dāng)日B、開戶后第二日C、開戶后3個工作日D、人民銀行審核后三個工作日【正確答案】：A51.某個賬戶被加入“六個月無交易”黑名單，那么該賬戶屬于（）。A、正常類賬戶B、關(guān)注類賬戶C、可疑類賬戶D、風(fēng)險類賬戶E、正常類【正確答案】：D52.支行需留存詢證函復(fù)印件、回函操作記錄或影像文件，資料由支行專夾保管，保管期限為（）年。A、10B、20C、30D、永久【正確答案】：C53.小微企業(yè)標(biāo)識在（）。A、客戶層B、賬戶層C、以上都不對【正確答案】：A解析：小微企業(yè)標(biāo)識通常被設(shè)置在客戶層，用于標(biāo)識和區(qū)分小微企業(yè)客戶。這一標(biāo)識有助于金融機(jī)構(gòu)或其他服務(wù)機(jī)構(gòu)對小微企業(yè)進(jìn)行識別和管理，從而提供更加精準(zhǔn)和有效的服務(wù)。54.在監(jiān)控名單調(diào)整是，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即對存量客戶以及上述（）的交易開展回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報告。A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：D55.經(jīng)辦行市場部根據(jù)合同約定申請扣劃質(zhì)押定單本息歸還貸款時，柜員應(yīng)向先將指定金額扣劃至經(jīng)辦行（），再進(jìn)行貸款歸還。A、待銷賬B、暫收暫付賬戶C、支行結(jié)算賬戶D、客戶結(jié)算賬戶【正確答案】：A56.存款人工資、獎金等現(xiàn)金的支取只能通過哪個帳戶()支取。A、一般存款帳戶B、臨時存款帳戶C、專用存款帳戶D、基本存款帳戶【正確答案】：D57.以下哪種賬戶可以按照簡易流程開戶？A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、基本存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：C58.050102往賬受理中交易記賬崗記賬完成后，網(wǎng)點(diǎn)柜員可在（）界面查詢該筆業(yè)務(wù)是否清算成功。A、010228柜員流水查詢勾兌B、130102網(wǎng)點(diǎn)任務(wù)匯總查詢C、050104統(tǒng)一來往賬查詢D、023401歷史賬單明細(xì)查詢【正確答案】：C59.同一客戶購買的一個支付密碼器可以加載（）個同戶名賬戶，一個賬戶可以加載于同一支付密碼系統(tǒng)的（）個支付密碼器中。A、20，50B、50,20C、20，,20D、50,50【正確答案】：A60.電子授權(quán)支付業(yè)務(wù)由（）通過網(wǎng)銀版鄭州銀行預(yù)算單位自助柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理。A、預(yù)算單位B、主辦行C、財政局D、人行【正確答案】：A解析：電子授權(quán)支付業(yè)務(wù)是由預(yù)算單位作為主體，通過網(wǎng)銀版鄭州銀行預(yù)算單位自助柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)來進(jìn)行辦理的。這一流程確保了預(yù)算單位能夠高效、安全地進(jìn)行支付操作。61.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是：()。A、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求【正確答案】：B解析：客戶洗錢風(fēng)險分類不僅是銀行進(jìn)行風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)，而且是我國法律法規(guī)的明確要求。它并非客戶身份識別的唯一手段，而是與其他身份識別措施相輔相成，共同構(gòu)成銀行的風(fēng)險防控體系。同時，客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在保持成本投入不變的情況下，更精準(zhǔn)地識別和控制風(fēng)險，提高風(fēng)險控制的效果。此外，這一分類并非對銀行的額外要求，而是其履行反洗錢義務(wù)的重要組成部分。62.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（）。A、按假幣收繳程序予以收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換【正確答案】：A63.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對客戶（）賠付。A、等值B、雙倍C、三倍D、按照客戶要求【正確答案】：A64.銀行詢證函是指會計師(審計)事務(wù)所、資產(chǎn)評估師事務(wù)所（公司）、律師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)在執(zhí)行審計、驗(yàn)資、資產(chǎn)評估等過程中，以（）名義向銀行發(fā)出的，用以驗(yàn)證該企業(yè)的銀行存款與借款、投資人(股東)出資情況以及擔(dān)保、承諾、信用證、保函等其他事項(xiàng)是否真實(shí)、合法、完整的詢證性書面文件。A、第三方機(jī)構(gòu)B、被函證企業(yè)C、銀行方D、被函證企業(yè)財務(wù)部門【正確答案】：B65.渠道端單位存款證明開立，客戶根據(jù)業(yè)務(wù)需要，在渠道端發(fā)起申請，且需（）操作。A、只錄入B、錄入和復(fù)核C、錄入或復(fù)核【正確答案】：B解析：這道題考查渠道端單位存款證明開立的操作流程。在相關(guān)金融業(yè)務(wù)中，為保證操作的準(zhǔn)確性和安全性，通常需要錄入和復(fù)核兩個步驟?？蛻粼谇蓝税l(fā)起申請后，僅錄入無法確保信息準(zhǔn)確無誤，只復(fù)核沒有錄入環(huán)節(jié)也無法進(jìn)行，而錄入或復(fù)核不能全面涵蓋要求，所以答案是B，需要錄入和復(fù)核操作。66.貸款已結(jié)清，對公定單中尚有本息，由（）持定單原件辦理銷戶等手續(xù)。A、出質(zhì)人B、借款人C、貸款人【正確答案】：A解析：在貸款業(yè)務(wù)中，當(dāng)貸款已結(jié)清但對公定單（通常指質(zhì)押物相關(guān)的單據(jù)）中尚有本息時，根據(jù)《個人貸款管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，應(yīng)由出質(zhì)人（即提供質(zhì)押物的一方）持定單原件前往辦理銷戶等相關(guān)手續(xù)。67.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（），有效識別交易的受益人。A、交易對象B、交易性質(zhì)C、交易資金來源D、交易的真實(shí)性【正確答案】：B68.貸款歸還業(yè)務(wù)，還款種類為（）時，提前還款調(diào)整計劃方式、提前還款種類、提前還款還息方式、還款金額不能編輯。A、結(jié)清貸款B、歸還欠款C、提前還款【正確答案】：A解析：在貸款歸還業(yè)務(wù)中，當(dāng)還款種類為“結(jié)清貸款”時，由于結(jié)清貸款意味著完全終止貸款合同，相關(guān)的還款計劃、還款種類、還息方式以及還款金額都已經(jīng)確定并需按照合同執(zhí)行，因此這些項(xiàng)目都不能再進(jìn)行編輯或調(diào)整。69.下列哪項(xiàng)差錯屬于較嚴(yán)重性業(yè)務(wù)差錯（）。A、主附件不符B、受理逾期票據(jù)C、隨意更改原始憑證D、違反操作流程辦理業(yè)務(wù)【正確答案】：B70.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）年,因案件需要續(xù)凍的人民法院應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù),續(xù)凍期限不得超過（）年。A、二、一B、二、二C、一、二D、一、一【正確答案】：D71.2019年版第五套1元硬幣直徑由1999年版的25毫米調(diào)整為（）毫米。A、22.5B、23.25C、20.55D、22.25【正確答案】：D72.管理行運(yùn)營管理部總經(jīng)理（運(yùn)營部經(jīng)理）（）要至少組織一次所轄支行運(yùn)營條線人員技能考試。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：B73.哪些賬戶可以通過“鄭銀企業(yè)云服務(wù)”小程序進(jìn)行開戶預(yù)約？A、人民幣單位活期結(jié)算賬戶B、增資驗(yàn)資人民幣單位臨時存款賬戶C、外幣賬戶【正確答案】：A解析：“鄭銀企業(yè)云服務(wù)”小程序支持開戶預(yù)約的賬戶類型是人民幣單位活期結(jié)算賬戶。這種賬戶是企業(yè)為了日常經(jīng)營需要，用于辦理資金收付結(jié)算的人民幣賬戶。其他選項(xiàng)如增資驗(yàn)資人民幣單位臨時存款賬戶、外幣賬戶等并不包含在該小程序支持的開戶預(yù)約范圍內(nèi)。74.簡易開戶且未盡調(diào)的小微企業(yè)賬戶，風(fēng)險級別默認(rèn)為（）。A、關(guān)注高級B、關(guān)注中級C、關(guān)注低級【正確答案】：C解析：對于簡易開戶且未盡調(diào)（即未進(jìn)行充分盡職調(diào)查）的小微企業(yè)賬戶，為了平衡賬戶開設(shè)的便捷性與風(fēng)險管理，通常會將這類賬戶的風(fēng)險級別默認(rèn)為關(guān)注低級。這是基于一定的風(fēng)險評估策略，旨在既不過度限制小微企業(yè)的正常金融服務(wù)需求，又確保金融機(jī)構(gòu)能夠?qū)撛陲L(fēng)險保持一定的關(guān)注。75.以下表述錯誤的是（）：A、營業(yè)中柜員如需臨時離崗，應(yīng)將未使用、未出售的重要空白憑證裝箱加鎖保管B、營業(yè)結(jié)束后應(yīng)將未使用、未出售的重要空白憑證裝箱、加鎖，入大庫保管或存放在本行營業(yè)廳內(nèi)帶密碼的專用鐵皮柜中或保險柜C、營業(yè)結(jié)束后可將未使用、未出售的重要空白憑證存放在辦公室的抽屜、普通鐵皮柜內(nèi)D、未經(jīng)批準(zhǔn)，不得將重要空白憑證用于教學(xué)和實(shí)習(xí)，嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章【正確答案】：C76.2019年版第五套1元硬幣正面增加了（）公眾防偽特征。A、隱形面額B、隱形圖文C、微縮文字D、電磁特征【正確答案】：B77.運(yùn)營管理部總經(jīng)理（運(yùn)營部經(jīng)理）人才庫資格考試由總行運(yùn)營管理部統(tǒng)一組織，原則上每年舉行不少于（）次，資格有效期（）年，（）年內(nèi)未任職的，資格自動取消。A、1次，1年，1年B、1次，2年，2年C、2次，1年，1年D、2次，2年，2年【正確答案】：B78.分支行自行發(fā)現(xiàn)誤收誤付假幣的，自事實(shí)確認(rèn)后()內(nèi)將假幣實(shí)物及書面報告報送總分行運(yùn)營管理部。A、3日內(nèi)B、2個工作日內(nèi)C、1日內(nèi)D、1個工作日內(nèi)【正確答案】：D79.客戶持業(yè)主大會業(yè)主委員會備案證書開戶時，戶名應(yīng)為備案證書上記載的（），負(fù)責(zé)人應(yīng)為備案證書上記載的業(yè)主委員會成員的（）。A、業(yè)主大會名稱、第一個人B、業(yè)主委員會屆別、第一個人C、業(yè)主委員會屆別、任意一個人D、業(yè)主大會名稱、任意一個人【正確答案】：A80.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識別、有組織或同時分批開戶等情形，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。A、拒絕開戶B、拒絕辦理業(yè)務(wù)C、上報可疑交易D、調(diào)高客戶風(fēng)險等級【正確答案】：A解析：《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）明確規(guī)定，針對不配合客戶身份識別、有組織或同時分批開戶等情形，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶，以確保金融交易的安全性和合規(guī)性。81.非企業(yè)類客戶開立基本存款賬戶，其基本存款賬戶何時啟用？何時付款？A、啟用日、付款日均為開戶當(dāng)天B、啟用日為開戶當(dāng)天、付款日為開戶日+3個工作日C、啟用日為人行核準(zhǔn)日、付款日為人行核準(zhǔn)日+3個工作日D、啟用日、付款日均為人行核準(zhǔn)日E、沒有規(guī)定，隨意【正確答案】：C82.鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起（）個工作日內(nèi)，通知收繳單位報送待鑒定貨幣。收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。A、3，3B、2，3C、3，2D、2，2【正確答案】：D83.我行客戶洗錢風(fēng)險等級共有幾個級別（）。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：C84.電子銀行承兌匯票的期限最長不超過（）A、3個月B、6個月C、1年D、9個月【正確答案】：B85.對印模存在小碼的，可勾選“編輯小碼”鍵，進(jìn)入小碼編輯菜單；“小碼位數(shù)”是手工設(shè)置小碼的位數(shù)，最長位數(shù)可以設(shè)置為（）位。A、18B、20C、21D、23【正確答案】：D86.開戶行開立基本存款賬戶后，應(yīng)（）將企業(yè)開戶信息通過人行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。A、次日B、立即至遲于當(dāng)日C、2個工作日后D、2個工作日內(nèi)【正確答案】：B87.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定，人民銀行將根據(jù)不同情形給予處罰，對違規(guī)行為情節(jié)輕微的給予警告，對違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重者處以罰款（）。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、5萬元以上50萬元以下D、50萬元以上200萬元以下【正確答案】：D88.某單位需向個人轉(zhuǎn)款200萬，不需要上傳（）。A、付款依據(jù)及經(jīng)辦人身份證B、轉(zhuǎn)賬支票C、進(jìn)賬單D、公轉(zhuǎn)私審批表【正確答案】：A89.柜員處理二次退匯掛賬業(yè)務(wù)時，可借助以下哪個內(nèi)部賬戶將款項(xiàng)退回（）A、應(yīng)解匯款-待銷賬B、應(yīng)解匯款--受托支付專用C、原付款客戶賬號D、原收款客戶賬號【正確答案】：A90.銀企對賬的工作周期原則上與客戶賬務(wù)核對為（）。A、1個月B、3個月C、5個月D、12個月【正確答案】：B91.單位定期掛失金額在（）萬元（含）以上的，支行必須雙人到開戶單位實(shí)地核保，核保時必須使用專用的核保憑證《掛失證件核對單》。A、20B、30C、40D、50【正確答案】：B92.塑封后的憑證由（）放入鐵皮柜加鎖保管。A、柜員B、兼職主管C、營業(yè)室主任D、運(yùn)營部經(jīng)理【正確答案】：C93.對于已入庫或整改超過（）個工作日的憑證，需要補(bǔ)送、拆封的，需提線上提交OA申請。A、5B、8C、10D、30【正確答案】：A94.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向（）報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【正確答案】：B解析：根據(jù)反洗錢相關(guān)法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)在履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)時，需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送相關(guān)報告。這一機(jī)構(gòu)專門負(fù)責(zé)收集、分析和監(jiān)測金融機(jī)構(gòu)提交的大額和可疑交易報告，以預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪活動。同時，金融機(jī)構(gòu)還需接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查，以確保其合規(guī)履行反洗錢義務(wù)。95.支付密碼器按照國家密碼管理局批準(zhǔn)的加密算法產(chǎn)生的一組（）位數(shù)字，并將其填在支付憑證上，銀行憑以審核支付。A、18B、19C、17D、16【正確答案】：D96.金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以（）向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。A、電子形式B、書面形式C、電子形式或書面形式D、電子形式和書面形式【正確答案】：C1.在業(yè)務(wù)辦理或風(fēng)險排查中，若發(fā)現(xiàn)賬戶買賣、冒名開戶、可疑交易等風(fēng)險信息，經(jīng)核實(shí)后仍認(rèn)定為風(fēng)險的,下列哪些做法是正確的？A、第一時間采取管控措施B、聯(lián)系反詐中心核實(shí)是否涉案C、反詐中心確認(rèn)為非涉案賬戶，直接解除管控并做好解釋說明。D、如解除管控，后續(xù)仍需持續(xù)關(guān)注?！菊_答案】：ABD2.2019年版第五套人民幣紙幣主要變化為（）。A、提升了整體防偽性能B、改善了鈔票流通耐性C、提高了票面色彩鮮亮度D、改變了票面主景圖像【正確答案】：ABC3.關(guān)于商業(yè)匯票的描述正確的是（)A、商業(yè)匯票分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。B、商業(yè)承兌匯票由銀行承兌。C、銀行承兌匯票由付款人承兌。D、商業(yè)匯票的付款人為承兌人?！菊_答案】：AD4.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處罰。A、未按規(guī)定時間將柜面和清分收繳的假幣解繳中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的B、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報告而不報告的C、獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報告而不報告的D、不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的【正確答案】：ABCD5.簡易開戶服務(wù)流程（）A、事前告知B、風(fēng)險提示C、簡易開戶審核D、盡職調(diào)查【正確答案】：ABC6.一般會計業(yè)務(wù)印章包括（）。A、假幣章B、全額章C、附件章D、半額章【正確答案】：ABD7.開戶行可通過企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的預(yù)警功能模塊開展賬戶審慎核實(shí)工作，審慎核實(shí)內(nèi)容包括：A、工商營業(yè)執(zhí)照吊銷B、工商已變更核心未變更C、嚴(yán)重違法失信D、工商行政處罰E、頻繁變更【正確答案】：ABCD8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括：()。A、了解客戶義務(wù)B、大額交易報告義務(wù)C、可疑交易報告義務(wù)D、保存記錄義務(wù)E、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)【正確答案】：ABCDE解析：金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中承擔(dān)著重要責(zé)任，需履行多項(xiàng)義務(wù)以確保金融系統(tǒng)的安全與穩(wěn)定。這些義務(wù)具體包括：9.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施，是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）。A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告【正確答案】：ABC解析：《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》中定義的凍結(jié)措施，是金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止相關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取的必要手段。這些措施旨在確保資產(chǎn)不被非法利用或流失。10.常見的多次還息到期還本的貸款，客戶按時還息，貸款形態(tài)正常；到期日當(dāng)天通過柜面還款時，在【030201貸款歸還】界面還款種類可選擇（）A、結(jié)清貸款B、歸還欠款C、提前還款D、歸還欠息【正確答案】：AC11.在開戶行以外網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)賬的，必須審核背書，若出票人進(jìn)賬的，提供有效證件如（）、（）、（）等，可不背書，但應(yīng)將有效證件復(fù)印件作支票附件。A、身份證B、介紹信C、工作證D、有效證件【正確答案】：BCD12.2020年版第五套人民幣5元紙幣具有凹印對印特征的局部圖案位于票面（）A、正面左上角B、正面左下角C、正面右上角D、正面右下角E、背面左上角F、背面右下角【正確答案】：BCEF解析：2020年版第五套人民幣5元紙幣在設(shè)計上采用了多項(xiàng)防偽技術(shù)，其中凹印對印特征是其中的一種。這種特征是通過在紙幣的正反兩面相應(yīng)位置設(shè)置局部圖案，利用凹版印刷技術(shù)，使得這些圖案在透光觀察時可以完全重合，從而起到防偽作用。13.新版電子驗(yàn)印系統(tǒng)中，建模賬戶為銀行結(jié)算賬戶時，輸入賬號后，以下賬戶信息（）與前臺柜面系統(tǒng)數(shù)據(jù)共享，無需手工輸入。A、賬戶名稱B、幣種C、印鑒卡號D、經(jīng)辦人及聯(lián)系電話E、開戶日期【正確答案】：ABCE14.下列屬于分支機(jī)構(gòu)營業(yè)室主任任職資格的是：A、會計主管任職滿一年B、在本行從事運(yùn)營工作三年（含）以上C、從事銀行運(yùn)營工作四年（含）以上，其中包括至少一年本行運(yùn)營工作經(jīng)驗(yàn)D、無重大差錯和違規(guī)行為，具有較高的業(yè)務(wù)水平【正確答案】：ABCD15.辦理有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦柜員應(yīng)()。A、進(jìn)行資料初審，查看資料是否齊全，填寫是否完整B、審核凍結(jié)通知書內(nèi)容與裁定書是否相符C、依據(jù)凍結(jié)通知書內(nèi)容準(zhǔn)確錄入系統(tǒng)D、審核兩名執(zhí)法人員是否為持證人本人，及證件是否在有效期范圍內(nèi)【正確答案】：ABCD16.以下那些（）業(yè)務(wù)納入集中作業(yè)對運(yùn)營部經(jīng)理的考核范圍。A、零售貸款發(fā)放B、小程序預(yù)約開戶C、來賬業(yè)務(wù)D、轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)E、遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)F、反洗錢信息補(bǔ)錄【正確答案】：DE17.與1999年版第五套人民幣1元硬幣相比，2019年版第五套人民幣1元硬幣的主要變化有（）。A、正面增加圓點(diǎn)B、直徑減小C、面額數(shù)字造型調(diào)整D、增加公眾防偽特征【正確答案】：ABCD18.客戶通過“鄭銀企業(yè)云服務(wù)”小程序能進(jìn)行哪些業(yè)務(wù)操作？A、對公賬戶開、變、銷業(yè)務(wù)預(yù)約B、法人單位負(fù)責(zé)人開戶在線意愿核實(shí)C、訂單查詢D、資料清單及開戶流程查詢【正確答案】：ABCD19.國庫集中支付業(yè)務(wù)參與方是由()A、財政部門B、人民銀行C、代理銀行D、預(yù)算單位【正確答案】：ABCD20.經(jīng)辦行應(yīng)對回函信息的（）和（）負(fù)責(zé)，應(yīng)對詢證函列示的（）作出回應(yīng)。A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、部分項(xiàng)目D、全部項(xiàng)目【正確答案】：ABD21.柜員在審核預(yù)留印鑒時出現(xiàn)核印“不通過”的，可以通過輔助方法進(jìn)行判斷，以下屬于輔助方法的是（）A、抖動比對B、八角比對C、覆蓋比對D、圖形比對【正確答案】：ABC22.電子直接支付業(yè)務(wù)由（）辦理，紙質(zhì)授權(quán)支付業(yè)務(wù)由()辦理，電子授權(quán)支付業(yè)務(wù)由預(yù)算單位通過網(wǎng)銀版鄭州銀行預(yù)算單位自助柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理。A、主辦行B、經(jīng)辦行C、預(yù)算單位的開戶銀行D、總行E、任意分支行【正確答案】：AC解析：本題考查電子支付業(yè)務(wù)的相關(guān)知識。在電子支付業(yè)務(wù)中，不同的支付方式由不同的銀行機(jī)構(gòu)來辦理。具體來說，電子直接支付業(yè)務(wù)是由主辦行來辦理的，這是因?yàn)橹鬓k行通常負(fù)責(zé)處理與電子支付相關(guān)的直接交易，確保資金能夠快速、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)移。而紙質(zhì)授權(quán)支付業(yè)務(wù)，由于其涉及到實(shí)體的紙質(zhì)文件和授權(quán)過程，因此由預(yù)算單位的開戶銀行來辦理，這樣更方便對支付進(jìn)行核實(shí)和管理。至于電子授權(quán)支付業(yè)務(wù)，它結(jié)合了電子支付的便捷性和授權(quán)的安全性，因此由預(yù)算單位通過網(wǎng)銀版鄭州銀行預(yù)算單位自助柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)來辦理，這樣既保證了支付的效率，又確保了支付的安全性。所以，正確答案是AC。23.與2005年版第五套人民幣1角硬幣相比，2019年版第五套人民幣1角硬幣的主要變化有（）。A、面額數(shù)字造型調(diào)整B、正面增加圓點(diǎn)C、正背面內(nèi)周緣調(diào)整為多邊形D、花卉縮小【正確答案】：ABD24.以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)向人民銀行報送誤收或誤付假幣實(shí)物的途徑表述正確的是（）。A、發(fā)生誤收假幣的，由誤收機(jī)構(gòu)報送B、發(fā)生誤付假幣的只能由誤付機(jī)構(gòu)報送C、發(fā)生誤付假幣的，如系客戶自行發(fā)現(xiàn)，且經(jīng)過冠字號碼查詢等方式確認(rèn)的，由誤付機(jī)構(gòu)報送。D、發(fā)生誤付假幣的，如系客戶在他行存款發(fā)現(xiàn)后被收繳的，由收繳單位報送?！菊_答案】：ACD25.優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)中的"三公開"服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，以下選項(xiàng)正確的是：（）A、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)：對小微企業(yè)開通綠色通道，即到即辦B、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：我行企業(yè)開戶手續(xù)費(fèi)是三百元，包含支付密碼器的成本費(fèi)C、辦理時限：嚴(yán)格要求各分支執(zhí)行正常小微企業(yè)開戶原則上預(yù)約開戶2個工作日（包含預(yù)約時間）辦結(jié)的服務(wù)承諾，明示企業(yè)開戶所需資料【正確答案】：AC解析：優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)中的“三公開”服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，主要關(guān)注的是服務(wù)過程的透明度、效率以及明確性。26.以下有關(guān)持有人對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)定的殘缺污損人民幣兌換結(jié)果有異議的操作程序描述正確的是（）。A、經(jīng)持有人要求，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明B、經(jīng)持有人要求，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具中國人民銀行特殊殘缺污損人民幣鑒定書C、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)退回持有人特殊殘缺、污損人民幣D、持有人可攜帶特殊殘缺、污損人民幣實(shí)物和銀行業(yè)機(jī)構(gòu)出具的認(rèn)定證明到人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請鑒定【正確答案】：ACD27.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。A、發(fā)生假幣誤收行為的B、發(fā)生假幣誤付行為的C、誤付假幣，未對客戶等值賠付，或者對負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的D、誤收、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告而不報告的【正確答案】：ACD28.綜合柜員崗分為（），負(fù)責(zé)柜面人民幣業(yè)務(wù)操作。A、一級綜合柜員崗B、二級綜合柜員崗C、功能性崗位D、三級綜合柜員崗【正確答案】：ABC29.以下（）等單位可以申請開立非企業(yè)類基本存款賬戶。A、鄭州市二七區(qū)互協(xié)路小路B、鄭州市中原區(qū)疾病控制中心工會委員會C、鄭州市中原區(qū)東城幼兒園D、中原區(qū)朱屯城中村改造指揮部【正確答案】：ABC30.以下特征屬于電信詐騙犯罪可疑特征（）A、賬戶資金快進(jìn)快出、過渡性質(zhì)明顯，尤其是資金在極短時間內(nèi)通過多個賬戶劃轉(zhuǎn)B、賬戶無余額或余額相對于交易額比例較低C、賬戶交易筆數(shù)短期內(nèi)明顯增多D、存在構(gòu)造性資金交易，意圖規(guī)避限額交易E、跨行收款并跨行轉(zhuǎn)賬【正確答案】：ABCDE31.北京市中級人民法院委托鄭州市金水區(qū)人民法院辦理扣劃業(yè)務(wù)，發(fā)起遠(yuǎn)程授權(quán)時需上傳哪些資料影像()。A、扣劃通知書B、執(zhí)行裁定書C、委托執(zhí)行函D、雙人工作證及公務(wù)證E、判決書【正確答案】：ABCD32.“鄭銀企業(yè)云服務(wù)”小程序資料清單中包含哪些清單內(nèi)容？A、基本存款賬戶開戶清單B、一般存款賬戶開戶清單C、臨時存款賬戶開戶清單D、專用存款賬戶開戶清單E、受益人采集標(biāo)準(zhǔn)及資料清單【正確答案】：ABCDE33.對于會計業(yè)務(wù)印章的檢查，下列表述正確的是（）：A、分支行運(yùn)營管理部（運(yùn)營部）每半年檢查不少于一次B、分支行行長（主管副行長、行長助理）每月檢查不少于一次C、營業(yè)室主任每旬檢查不少于一次D、上述檢查均應(yīng)包含上交至辦公室綜合崗保管的會計業(yè)務(wù)印章E、各層級的檢查不能在同一天進(jìn)行【正確答案】：ABCE34.銀行提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的，將給予警告，并處以：（）A、5000元以上罰款B、3萬元以下罰款C、5萬元以上罰款D、30萬元以下罰款【正確答案】：AB35.下列哪種情況會造成無可用匯路（）A、業(yè)務(wù)類型選擇"A602-大小額支付專用"，到賬方式選擇實(shí)時B、匯款金額為9萬元，到賬方式選擇實(shí)時C、向行外匯款時，若交易金額達(dá)到頭寸預(yù)報金額，未進(jìn)行預(yù)報頭寸或頭寸未審批的情況下匯劃資金。D、業(yè)務(wù)類型選擇"A100-普通匯兌"，匯款金額為30萬元【正確答案】：AC36.金融機(jī)構(gòu)柜面辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，對（），應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記。A、人民幣硬幣B、人民幣紙幣C、外幣紙幣D、外幣硬幣【正確答案】：ACD37.“假幣”印章上面的內(nèi)容有（）。A、“假幣”兩字B、“中國人民銀行”字樣C、各省、自治區(qū)、直轄市簡稱D、金融機(jī)構(gòu)編碼E、金融機(jī)構(gòu)名稱【正確答案】：AD38.冠字號碼查詢工作要求對（）渠道對外支付現(xiàn)金記錄冠字號碼。A、取款機(jī)B、存取款一體機(jī)C、柜臺D、上繳人民銀行的現(xiàn)金【正確答案】：ABC39.《支行憑證匯總表》需填寫哪些要素？（）A、網(wǎng)點(diǎn)號B、網(wǎng)點(diǎn)名稱C、記賬日期D、憑證張數(shù)E、合計張數(shù)【正確答案】：ABCDE40.分支機(jī)構(gòu)()崗位輪換由各分支機(jī)構(gòu)自行組織實(shí)施，并報送總行人力資源部和運(yùn)營管理部備案A、運(yùn)營部經(jīng)理B、營業(yè)室主任C、會計主管D、柜員【正確答案】：BCD41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反假貨幣宣傳活動形式多樣，以下表述正確的是（）。A、以營業(yè)場所為立足點(diǎn)B、建立完善社區(qū)、農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)宣傳站點(diǎn)C、以城市繁華區(qū)域?yàn)樾麄髦攸c(diǎn)D、可以采用進(jìn)社區(qū)、進(jìn)街道、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村多種渠道【正確答案】：ABD42.風(fēng)險類賬戶的管控措施是什么？A、同特殊名單的控制措施B、風(fēng)險類賬戶通過對公電子渠道發(fā)起交易時直接交易失敗C、暫停柜面交易D、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率【正確答案】：AB43.改變鈔票觀察角度時，2019年版第五套人民幣50元紙幣光變鏤空開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色B、綠色C、金色D、黃色【正確答案】：AB44.提出貨幣真?zhèn)舞b定申請的主體可以是（）。A、被收繳人B、收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)【正確答案】：AB45.財稅庫銀業(yè)務(wù)三方代扣協(xié)議簽訂的方式有（）。A、紙質(zhì)B、稅局網(wǎng)簽C、手機(jī)銀行D、網(wǎng)上銀行【正確答案】：AB46.符合異常賬戶開戶環(huán)節(jié)特征的有：（）A、不同主體的法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）為同一人，注冊日期較為集中，在短期內(nèi)新開立多個賬戶B、不同主體的注冊地址相同或相似C、新注冊主體的法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）的年齡超過60歲或小于25歲，法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）身份證上信息顯示來自農(nóng)村地區(qū)D、開戶主體的注冊地址為公共場所【正確答案】：ABCD47.對于客戶有按月對賬需求的，客戶提出加蓋公章的書面申請，非法定代表人負(fù)責(zé)人辦理的，支行需要審核客戶提供哪些手續(xù)。A、法定代表人負(fù)責(zé)人授權(quán)書B、經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件C、《銀企對賬賬戶信息維護(hù)申請表》D、客戶按月對賬申請E、法定代表人負(fù)責(zé)人身份證原件及復(fù)印件【正確答案】：ABCD48.一級管理行運(yùn)營管理部可通過以下哪些界面查詢賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)？A、預(yù)約信息列表查詢B、360全景視圖、C、賬戶年檢清單查詢及處理D、年檢統(tǒng)計E、法人面簽視頻查詢【正確答案】：ABCDE49.用手摸的方法檢測人民幣真假時主要看()等部位。A、主景人像B、凹印手感線C、行名D、水印【正確答案】：ABC50.柜員為小微企業(yè)客戶辦理開戶業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶存在以下（）等異常情形的，開戶行需經(jīng)營業(yè)室主任、專職主管復(fù)核后，方可采取延長開戶或拒絕開戶，同時做好客戶解釋說明工作，登記臺賬并留存相關(guān)證明材料備查。A、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系B、使用偽造、變造開戶證明文件C、被工商管理部門列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的D、經(jīng)核實(shí)注冊地址不存在或虛假地址【正確答案】：ABCD51.根據(jù)遠(yuǎn)程授權(quán)操作指引，客戶辦理變更業(yè)務(wù)，證件類型是民辦非企業(yè)登記證時，應(yīng)上傳的資料為（）A、民辦非企業(yè)登記證書正本B、民辦非企業(yè)登記證書副本C、開戶許可證基本存款賬戶編碼D、法人身份證【正確答案】：ABCD52.我行對公客戶在鄭銀企業(yè)云服務(wù)小程序可預(yù)填的憑證有（）A、業(yè)務(wù)委托書B、現(xiàn)金繳款單C、托收憑證D、憑證購買單E、單位定期支取憑證F、進(jìn)賬單【正確答案】：ABCDEF53.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》要求，各分支行應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)醒目位置公示三級咨詢投訴電話，分別是（）？A、客服熱線電話B、本網(wǎng)點(diǎn)電話C、上級管理行電話D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)電話【正確答案】：BCD54.部分業(yè)務(wù)不受賬戶通存通兌狀態(tài)的限制，如通過指定界面進(jìn)行（）、（）等。A、貸款償還B、受托支付C、凍結(jié)D、解凍【正確答案】：AB55.以下說法正確的是：（）。A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)B、宣傳方式可靈活多樣C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳【正確答案】：BCD56.支付密碼器解約包括（）步驟A、支付密碼解約B、密碼器賬號刪除C、注冊他行密碼器D、支付密碼簽約【正確答案】：AB57.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（）。A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論C、對于工作失誤，要承認(rèn)問題，并改進(jìn)工作D、對于不實(shí)的消息，要及時發(fā)布真相，用正確的輿論對沖不良影響【正確答案】：ABCD58.哪些資料需要及時抽出專家保管，年末整理、分類裝訂后移交會計檔案室入庫保管（）A、掛失申請書B、解掛申請書C、有權(quán)機(jī)關(guān)查詢通知書D、有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃通知書E、裁定書【正確答案】：BCDE59.運(yùn)營部管理崗，由（）的運(yùn)營管理部運(yùn)營部經(jīng)理使用，負(fù)責(zé)所轄支行的權(quán)限調(diào)整。A、一級管理行B、地市分行C、其他分行級機(jī)構(gòu)D、直屬支行E、任一支行【正確答案】：ABCD60.金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資名單庫，包括但不限于以下名單（）A、公安部等我國有權(quán)機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、聯(lián)合國發(fā)布且得到我國認(rèn)可的制裁名單C、其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單E、洗錢風(fēng)險管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關(guān)注的組織和人員名單【正確答案】：ABCDE61.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)的，可給予的處罰措施包括（）。A、由公安機(jī)關(guān)處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以下罰款。B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留?！菊_答案】：BD62.借款人出現(xiàn)違反合同約定事項(xiàng)，經(jīng)辦行市場部可向柜面出具由（）、（）和（）三方簽字的《貸款償還申請表》，柜員進(jìn)行還款操作。A、調(diào)查人B、審查人C、審核人D、審批人【正確答案】：ABD63.對于重要空白憑證的查庫，下列表述正確的是（）：A、分支行運(yùn)營管理部（運(yùn)營部）查庫每半年不少于一次（含大庫憑證）B、分支行行長查庫每月不少于一次（含大庫憑證）C、營業(yè)室主任查庫每旬不少于一次D、各層級的查庫可以在同一天進(jìn)行【正確答案】：ABC64.人民法院成立的破產(chǎn)管理人在申請開立臨時存款賬戶時，需提供（）。A、政府成立文件B、人民法院出具的民事裁定書C、人民法院出具的決定書D、人民法院出具的開戶函【正確答案】：BCD65.財政資金支付憑證按憑證種類分為（）A、紙質(zhì)支付憑證B、電子支付憑證C、電匯D、支票【正確答案】：AB66.金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，假幣來源為（）的應(yīng)確認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤收差錯。A、柜面存款B、現(xiàn)金自助設(shè)備收入C、他行調(diào)入D、人民銀行調(diào)入【正確答案】：AB67.銀行超期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料，將給予警告，并處以：（）A、5000元以上罰款B、3萬元以下罰款C、5萬元以上罰款D、30萬元以下罰款【正確答案】：AB68.實(shí)行手工管理的重要空白憑證有（）等。A、支付申請劃款憑證B、支付申請退款憑證C、增值稅發(fā)票D、空白卡E、支付密碼器【正確答案】：ABCD69.“專項(xiàng)活期保證金開立”支持單層活期保證金賬戶開立。專項(xiàng)活期保證金包括（）。A、保理池保證金B(yǎng)、合作方保證金C、票據(jù)池保證金D、擔(dān)保公司保證金E、理財質(zhì)押保證金【正確答案】：ABCDE70.結(jié)算賬戶銷戶，若存在未撤銷的財稅庫銀三方協(xié)議，柜員應(yīng)如何做（）A、客戶需先到稅局取消協(xié)議B、直接更改協(xié)議狀態(tài)C、若稅局已取消協(xié)議，客戶出示申請，再更改協(xié)議狀態(tài)。D、直接銷戶，不用理會?！菊_答案】：AC71.客戶通過“鄭銀企業(yè)云服務(wù)”小程序預(yù)約開戶，什么時候可以進(jìn)行在線意愿核實(shí)操作？A、集中作業(yè)初審?fù)ㄟ^后B、集中作業(yè)初審未通過，也可以進(jìn)行C、開戶前未進(jìn)行在線意愿核實(shí)的，開戶成功后可以進(jìn)行補(bǔ)錄【正確答案】：AC解析：客戶在使用“鄭銀企業(yè)云服務(wù)”小程序進(jìn)行預(yù)約開戶后，關(guān)于在線意愿核實(shí)操作的時間節(jié)點(diǎn)，有以下明確規(guī)定。首先，集中作業(yè)初審?fù)ㄟ^后，客戶可以進(jìn)行在線意愿核實(shí)操作，這是為了確保開戶意愿的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。其次，如果開戶前因某些原因未能進(jìn)行在線意愿核實(shí)，那么在開戶成功后，客戶仍然有機(jī)會進(jìn)行意愿核實(shí)的補(bǔ)錄操作，以完善開戶流程。因此，選項(xiàng)A“集中作業(yè)初審?fù)ㄟ^后”和選項(xiàng)C“開戶前未進(jìn)行在線意愿核實(shí)的，開戶成功后可以進(jìn)行補(bǔ)錄”均符合規(guī)定，是正確答案。而選項(xiàng)B“集中作業(yè)初審未通過，也可以進(jìn)行”與規(guī)定不符，故排除。72.協(xié)定存款設(shè)置及撤銷界面用于協(xié)定存款協(xié)議簽約及解約，以下說法正確的是（）。A、基本戶一般戶專戶臨時戶可以簽約單位協(xié)定存款，該存款基于單位結(jié)算存款賬戶，不單設(shè)賬戶B、【協(xié)定簽約金額】由開戶單位和開戶行共同商定，并在合同中明確，原則上基本戶一般戶不低于人民幣10萬元，專用戶臨時戶不低于人民幣50萬，外幣等值C、【生效日期】默認(rèn)為當(dāng)前會計日期，【失效日期】不能小于生效日期。協(xié)定合同期限最長不超過1年（含1年）。簽約到期時需再次簽訂，系統(tǒng)不支持自動續(xù)約D、協(xié)定存款開戶需要先開立協(xié)定存款母賬戶，然后用開好的母賬戶在“協(xié)定存款設(shè)置及撤銷”簽約，最后用生成的協(xié)議號轉(zhuǎn)賬開子戶。【正確答案】：AB73.本行在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時,被查詢、凍結(jié)、扣劃是單位存款的,只能在（）進(jìn)行辦理。被查詢、凍結(jié)、扣劃個人存款的,可在()辦理。A、總行B、經(jīng)辦行C、開戶行D、本行任意分支行【正確答案】：CD74.新一代零售信貸系統(tǒng)上線后，無需再在柜面進(jìn)行處理的零售信貸業(yè)務(wù)包括（）。A、放款B、貸款歸還C、借據(jù)保管D、出賬【正確答案】：AC75.以下特征屬于可疑賬戶特征的是（）A、不同主體的法定代表人為同一人，注冊日期較為集中，在短期內(nèi)新開立多個賬戶B、開戶資料信息虛假C、開戶留存電話號碼已停機(jī)或?yàn)榭仗朌、不同主體留存的開戶電話相同【正確答案】：ABCD76.柜員在前臺柜面系統(tǒng)為（）辦理銷戶業(yè)務(wù)后，還需同時在驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行“印鑒卡銷戶“業(yè)務(wù)操作。A、母賬戶B、協(xié)議存款子賬戶C、內(nèi)部戶D、銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：ABC77.哪些賬戶可以簽財稅庫銀行三方協(xié)議（）。A、正常個人結(jié)算賬戶B、正常單位結(jié)算賬戶C、久懸賬戶D、凍結(jié)賬戶【正確答案】：AB78.現(xiàn)金清分指對人民幣現(xiàn)金進(jìn)行()，并按照人民銀行頒布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類的處理過程。A、面額和套別區(qū)分B、真假幣鑒別C、數(shù)量統(tǒng)計D、塑封包裝【正確答案】：ABC79.待銷賬、內(nèi)部戶或財政零余額賬戶轉(zhuǎn)款時，【業(yè)務(wù)類型】不可選擇（）。A100-普通匯兌B、A109-委托收款C、A601-劃匯職工工資、退休金、養(yǎng)老金D、A602-大小額支付系統(tǒng)專用【正確答案】：ABC80.事后監(jiān)督流程包括（）A、憑證整理B、憑證傳送C、憑證掃描D、憑證保管E、差錯回復(fù)【正確答案】：ABCD81.辦理續(xù)凍業(yè)務(wù)時，續(xù)凍文書號與原凍結(jié)文書號不一致，支行需要如何處理（）A、與有權(quán)機(jī)關(guān)核實(shí)與原凍結(jié)是否為同一案件B、核實(shí)為同一案件的發(fā)起授權(quán)時在備注欄進(jìn)行備注說明C、無需核實(shí)直接根據(jù)文書辦理D、不予辦理【正確答案】：AB82.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解反洗錢監(jiān)管政策、（）等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢內(nèi)控要求B、反洗錢新方法C、反洗錢新技術(shù)D、洗錢風(fēng)險變動情況【正確答案】：ABCD83.依據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的界定，假幣應(yīng)該滿足以下條件：（）。A、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局B、制作者的主觀意圖是以假充真，達(dá)到經(jīng)濟(jì)或政治等目的C、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達(dá)到足以誤導(dǎo)公眾信以為真的程度D、其主景圖案、形狀、色彩、規(guī)格等與真幣較為相似【正確答案】：ABCD84.允許通存通兌辦理的業(yè)務(wù)主要包括()A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)B、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、銀行匯票簽發(fā)和兌付D、購買重要空白憑證【正確答案】：ABC85.下列關(guān)于有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃業(yè)務(wù)表述正確的有()。A、稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的扣繳稅款通知書可以辦理扣劃B、若系統(tǒng)中顯示可扣劃金額為5萬元，扣劃通知書要求扣劃10萬元，則扣劃金額應(yīng)錄入10萬元C、法院扣劃時必須上傳扣劃通知書、工作證、執(zhí)行證、裁定書、判決書的影像D、扣劃時有權(quán)機(jī)關(guān)要求本息扣劃的，需在扣劃通知書上注明“本息扣劃”字樣E、扣劃文書號與原凍結(jié)文書號不一致時，必須認(rèn)真與有權(quán)機(jī)關(guān)核實(shí)，確保是同一案件才能辦理凍結(jié)扣劃，發(fā)起業(yè)務(wù)時在備注欄備注清晰【正確答案】：ADE86.票據(jù)法中規(guī)定（）不得更改，更改的票據(jù)無效。A、付款人賬號B、票據(jù)金額C、日期D、收款人名稱E、付款人名稱【正確答案】：BCD87.簡易開戶未盡調(diào)的賬戶，不能進(jìn)行以下哪種交易？A、簽約電子銀行業(yè)務(wù)B、開立其他賬戶C、只收不付控制【正確答案】：AB解析：簡易開戶未盡調(diào)的賬戶，由于開戶流程相對簡化且未經(jīng)過完整的盡職調(diào)查，其功能和交易權(quán)限會受到一定限制。這類賬戶通常不能用于簽約電子銀行業(yè)務(wù)，因?yàn)殡娮鱼y行業(yè)務(wù)涉及資金劃轉(zhuǎn)、支付結(jié)算等高風(fēng)險操作，需要更嚴(yán)格的身份驗(yàn)證和風(fēng)險評估。同時，簡易開戶未盡調(diào)的賬戶也不能開立其他賬戶，以防止賬戶濫用和洗錢等違法行為。相比之下，這類賬戶通常只能進(jìn)行只收不付控制，即只能接收資金而不能進(jìn)行支付或轉(zhuǎn)賬操作，以確保資金安全。因此，選項(xiàng)A和B是正確答案。88.客戶身份識別措施包括但不限于以下方面（）A、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時的客戶身份識別措施B、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的持續(xù)識別和重新識別措施C、非自然人客戶受益所有人的識別措施D、特定自然人和特定類別業(yè)務(wù)的客戶身份識別措施E、客戶洗錢風(fēng)險分類管理措施【正確答案】：ABCDE89.公司客戶基本信息維護(hù)時，無需向遠(yuǎn)程授權(quán)上傳（）資料。A、經(jīng)辦人身份證B、法人身份證C、授權(quán)書D、機(jī)構(gòu)信用代碼證【正確答案】：ACD90.本行貸款的結(jié)息方式包括（）。A、按月B、按季C、按半年D、按年E、貸款到期結(jié)息【正確答案】：ABCDE解析：貸款的結(jié)息方式是指銀行在計算貸款利息時采用的時間周期。根據(jù)常見的銀行業(yè)務(wù)實(shí)踐，貸款的結(jié)息方式可以靈活多樣，以適應(yīng)不同貸款產(chǎn)品和客戶的需求。按月結(jié)息意味著每月計算一次利息；按季結(jié)息則是每季度計算一次；按半年結(jié)息是每半年計算一次；按年結(jié)息則是每年計算一次。而貸款到期結(jié)息則是在貸款到期時一次性計算并收取全部利息。這些結(jié)息方式均被銀行業(yè)廣泛采用，因此ABCDE均為正確的結(jié)息方式。91.線上渠道開立單位定期母戶，企業(yè)法人需上傳（）A、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本B、法人身份證C、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本【正確答案】：AB解析：在線上渠道開立單位定期母戶的過程中，為了確保賬戶開立的合法性和準(zhǔn)確性，企業(yè)需要提供一系列必要的證件資料。根據(jù)相關(guān)規(guī)定和實(shí)踐操作，企業(yè)法人必須上傳的資料包括企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本以及法人身份證。這兩項(xiàng)資料是驗(yàn)證企業(yè)身份和法人身份的關(guān)鍵信息，對于確保賬戶的安全性和合規(guī)性至關(guān)重要。因此，正確答案是AB。92.票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅（）。A、持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利自票據(jù)到期日起二年。B、見票即付的匯票、本票，自出票日起二年。C、持票人對支票出票的權(quán)利，自出票日起六個月。D、持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月。E、持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個月。【正確答案】：ABCDE93.對存在下列情形的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)拒絕開戶（）A、使用偽造、變造開戶證明文件B、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系C、經(jīng)核實(shí)注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所D、被工商管理部門列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的E、不配合銀行客戶身份識別和開戶審核【正確答案】：ABCD94.以下說法錯誤的是：（）A、異地企業(yè)跨地區(qū)開立銀行結(jié)算賬戶時，必須向開戶銀行提交企業(yè)營業(yè)執(zhí)照原件B、我行可根據(jù)市場調(diào)節(jié)價自行選擇對企業(yè)賬戶收取一定的開戶費(fèi)用C、開戶銀行不可對注冊地址為住宅、無具體辦公地址等新型業(yè)態(tài)企業(yè)采取差異化的客戶身份識別措施【正確答案】：BC95.貸款本息歸還包括（）方式。A、還款日日終系統(tǒng)扣收借款人約定還款賬戶資金還款。B、借款人主動申請使用約定還款賬戶通過柜面還款。C、市場部申請使用扣劃合同約定資金還款。D、借款人主動申請使用現(xiàn)金通過柜面還款?！菊_答案】：ABCD96.6個月內(nèi)無交易的法人企業(yè)賬戶非柜面業(yè)務(wù)的恢復(fù)手續(xù)包括：（）A、法定代表人身份證B、經(jīng)辦人身份證C、加蓋公章并經(jīng)法定代表人簽字或簽章的授權(quán)書D、營業(yè)執(zhí)照原件【正確答案】：BCD97.下列屬于分支機(jī)構(gòu)會計主管任職資格的是：A、通過會計主管后備人才庫資格考試B、柜員當(dāng)年等級在中級及以上C、在本行從事運(yùn)營工作2年（含）以上D、從事銀行運(yùn)營工作三年（含）以上，其中包括至少一年本行運(yùn)營工作經(jīng)驗(yàn)【正確答案】：ABCD98.客戶因變更業(yè)務(wù)發(fā)起同業(yè)客戶基本信息查詢和維護(hù)時，遠(yuǎn)程授權(quán)需上傳的資料有()A、變更申請書B、《賬戶管理辦法》規(guī)定應(yīng)出具的有關(guān)證明文件C、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融許可證等D、法人身份證件E、經(jīng)辦人身份證及授權(quán)書【正確答案】：ABCD1.6個月內(nèi)新開賬戶且發(fā)生付款交易的，系統(tǒng)將劃分為關(guān)注高級。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.集中作業(yè)往賬處理交易，交易狀態(tài)為“他行拒絕”的都需沖正，不能進(jìn)行維護(hù)重發(fā)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.主辦行應(yīng)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求，于次月5個工作日之前完成上個月人民銀行、財政部門與主辦行之間的對賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：根據(jù)《中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法》的相關(guān)規(guī)定，主辦行需要遵循當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求，在次月的5個工作日之前完成上個月人民銀行、財政部門與主辦行之間的對賬工作。這一流程確保了金融交易的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。4.任何單位和個人未經(jīng)批準(zhǔn)，不得將重要空白憑證用于教學(xué)和實(shí)習(xí)，嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：重要空白憑證是金融業(yè)務(wù)中未填寫具體內(nèi)容的、需要時填寫的空白單據(jù)，如支票、匯票等。這類憑證具有法律效力，若被非法使用或?yàn)E用，可能會引發(fā)金融風(fēng)險和法律問題。因此，為確保金融安全和業(yè)務(wù)合規(guī)性，任何單位和個人在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，都不得將這類憑證用于非業(yè)務(wù)活動，如教學(xué)和實(shí)習(xí)。同時，為防止憑證被濫用，也嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章。題目中的描述符合這一業(yè)務(wù)規(guī)范和安全管理要求。5.管轄行運(yùn)營部印鑒審核崗在審核印鑒時，允許采用“人工通過”審核方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.在開立單位定期賬戶時，若客戶在我行已開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶且狀態(tài)正常、客戶信息未變更，經(jīng)辦行核實(shí)后，客戶還需提供營業(yè)執(zhí)照或其他單位有效開戶證件和法定代表人身份證原件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：在單位定期賬戶的開立過程中，如果客戶已經(jīng)在同一銀行開立了人民幣單位銀行結(jié)算賬戶，且該賬戶狀態(tài)正常、客戶信息也未發(fā)生變更，那么在經(jīng)過經(jīng)辦行的核實(shí)之后，客戶是不需要再次提供營業(yè)執(zhí)照、其他單位有效開戶證件以及法定代表人身份證原件的。這是因?yàn)榭蛻舻纳矸莺拖嚓P(guān)信息已經(jīng)通過之前的賬戶開立過程得到了驗(yàn)證和確認(rèn)，無需重復(fù)提供。7.運(yùn)營條線人員人才庫資格考試分為兩類：運(yùn)營管理部總經(jīng)理（運(yùn)營部經(jīng)理）人才庫資格考試、會計主管人才庫資格考試。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.臨時卡到期后系統(tǒng)自動抽卡，轉(zhuǎn)為“已抽卡”狀態(tài)，已抽印鑒卡在系統(tǒng)內(nèi)保留1年，到期后遇結(jié)轉(zhuǎn)日轉(zhuǎn)移至歷史表。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.線上開立單位定期母戶開立中需關(guān)聯(lián)同一客戶號下的已開通網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行的某個結(jié)算賬戶的印鑒，由客戶自行選擇。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.止付種類是受托控制的，可以在賬戶止付解止付界面辦理解止付操作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：止付種類并非完全由受托控制，且并非所有情況下都可以在賬戶止付解止付界面辦理解止付操作。具體的止付及解止付流程可能涉及多種因素，包括但不限于止付的原因、賬戶的類型以及銀行或相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定。因此，不能一概而論地說止付種類是受托控制的，也不能簡單地認(rèn)為在賬戶止付解止付界面就可以辦理解止付操作。11.在錄入人行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)時，對于“兩證整合”的個體工商戶，“組織機(jī)構(gòu)代碼”欄不錄信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.城商行柜面通業(yè)務(wù)中，個人通存業(yè)務(wù)允許客戶在我行柜面無卡的情況下辦理存款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：城商行柜面通業(yè)務(wù)是一種便捷的金融服務(wù)，旨在為客戶提供更加靈活的銀行業(yè)務(wù)辦理方式。在個人通存業(yè)務(wù)中，該業(yè)務(wù)允許客戶在沒有攜帶銀行卡的情況下，通過銀行柜臺辦理存款業(yè)務(wù)。這種業(yè)務(wù)模式的設(shè)置，旨在滿足客戶在特定情境下（如忘記帶卡、緊急存款等）的存款需求，提高了銀行服務(wù)的靈活性和便捷性。13.支付密碼單打印失敗更換的空白“業(yè)務(wù)委托書”不能再被支取方式為“印鑒+支付密碼”的客戶使用，也不可被支取方式為“憑印鑒”的客戶使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：支付密碼單打印失敗后更換的空白“業(yè)務(wù)委托書”，對于支取方式為“印鑒+支付密碼”的客戶來說，由于缺少有效的支付密碼，不能再被使用。然而，對于支取方式為“憑印鑒”的客戶，他們并不依賴支付密碼進(jìn)行支取，因此這種更換后的空白“業(yè)務(wù)委托書”是可以被使用的。14.受托支付的貸款資金，止付種類為受托控制，不允許在賬戶止付解止付界面做解止付處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.驗(yàn)資增資臨時存款賬戶、外幣賬戶不可以通過“鄭銀企業(yè)云服務(wù)”進(jìn)行開戶預(yù)約？A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.“假幣”印章由辦理存取款和貨幣兌換業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照中國人民銀行通知要求和所附樣式自行制作并報當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.對于通過“鄭銀企業(yè)云服務(wù)”小程序提交的開戶申請，若集中作業(yè)初審不通過，可允許客戶修改。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.渠道端開立的母戶，且最后一個子戶在渠道端銷戶的，將聯(lián)動銷母戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.市場監(jiān)督管理機(jī)關(guān)可以查詢、凍結(jié)和扣劃個人及單位存款。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：市場監(jiān)督管理機(jī)關(guān)在查處涉嫌違反市場管理規(guī)定的行為時，確實(shí)有權(quán)依法查詢涉嫌違法的企業(yè)銀行賬戶信息。然而，對于個人銀行賬戶，市場監(jiān)督管理部門并無直接查詢的明確法律依據(jù)，僅在特定情況下，如涉嫌傳銷等違法行為的調(diào)查中，可能會涉及到對個人銀行賬戶的查詢。更重要的是，市場監(jiān)督管理機(jī)關(guān)無權(quán)凍結(jié)和扣劃個人及單位的存款，這些權(quán)力通常屬于司法機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)和監(jiān)察機(jī)關(guān)。20.客戶可以簽約、解約鄭州銀行官網(wǎng)、網(wǎng)上銀行、微信端對賬渠道。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.小微企業(yè)簡易開戶時，經(jīng)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)后，代理人才可以代替其在對公賬戶承諾書上簽字。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.向行外匯款2000萬，如果匯兌手續(xù)費(fèi)聯(lián)動收取，則報頭寸的金額必須大于2000萬。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.二代反假貨幣系統(tǒng)中錄入假幣信息包含持有人信息、假幣來源、假幣詳情等，系統(tǒng)根據(jù)假幣冠字號碼情況自動判定假幣類型（普通類或關(guān)注類）。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.存款人因借款或其他結(jié)算需要，可在任一銀行網(wǎng)點(diǎn)開立一般存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.在“保證金賬戶開戶【021201】”界面開立的為兩層主虛子實(shí)結(jié)構(gòu)，即一個虛擬主賬號，以及一個實(shí)體子賬號，虛擬主賬號和實(shí)體子賬號共用一個客戶賬號，通過子賬戶序號區(qū)分實(shí)體子賬號，實(shí)體子賬號層發(fā)生交易后不同步到虛擬主賬號，虛擬主賬號不反映實(shí)體子賬號余額。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：根據(jù)題目描述，“保證金賬戶開戶”界面開立的為兩層主虛子實(shí)結(jié)構(gòu)，涉及一個虛擬主賬號和一個實(shí)體子賬號。題目中提到虛擬主賬號和實(shí)體子賬號共用一個客戶賬號，但通過子賬戶序號可以區(qū)分實(shí)體子賬號。關(guān)鍵在于題目中的表述“實(shí)體子賬號層發(fā)生交易后不同步到虛擬主賬號，虛擬主賬號不反映實(shí)體子賬號余額”。這一表述與通常的銀行業(yè)務(wù)處理邏輯不符。在常規(guī)的主虛子實(shí)賬戶結(jié)構(gòu)中，雖然虛擬主賬號主要用于管理目的，并不直接參與交易，但實(shí)體子賬號的交易情況通常會在某種程度上反映到虛擬主賬號中，或者至少虛擬主賬號能夠查詢到其子賬號的交易和余額情況。26.金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，需要保存匯款人、收款人等相關(guān)信息。這些信息對于監(jiān)管、反洗錢、打擊恐怖融資等方面具有重要意義。保存期限方面，通常要求至少保存5年，以確保信息的可追溯性和可用性。27.定期資金需支取至其基本存款賬戶或原轉(zhuǎn)存賬戶，基本存款賬戶為非原轉(zhuǎn)存賬戶時，需提供開戶許可證（基本存款賬戶信息表）原件及復(fù)印件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：在銀行業(yè)務(wù)操作中，定期資金的支取通常需遵循一定的規(guī)定。根據(jù)銀行業(yè)務(wù)流程，定期資金需要支取至其基本存款賬戶或原轉(zhuǎn)存賬戶。當(dāng)基本存款賬戶并非原轉(zhuǎn)存賬戶時，為了確保資金的安全性和合規(guī)性，銀行通常會要求客戶提供相關(guān)的證明文件。開戶許可證（或基本存款賬戶信息表）作為證明客戶基本存款賬戶合法性和有效性的重要文件，其原件及復(fù)印件在此情況下是需要被提供的。因此，題目中的描述是準(zhǔn)確的。28.客戶預(yù)留印章為防偽章的，建印模必須預(yù)留防偽碼，防偽碼包括字母的，字母需手工錄入。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.小微企業(yè)實(shí)行簡易開戶，不能開通非柜面業(yè)務(wù)，后期不能重新調(diào)整賬戶分類分級。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.目前我行仍受理直接到柜面現(xiàn)場辦理的詢證函，且對于直接到本行柜面辦理銀行詢證函業(yè)務(wù)的，也需加蓋事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)公章、詢證函專用章、業(yè)務(wù)章等與詢證有關(guān)的印章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.臨時機(jī)構(gòu)臨時存款賬戶屬于備案類賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.非臨時機(jī)構(gòu)臨時存款賬戶屬于備案類賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.銀行承兌匯票單筆承兌金額最高不得超過100萬元。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，企業(yè)遺失原開戶許可證的，只出具相關(guān)說明，不需要再登報聲明A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：取消企業(yè)銀行賬戶許可后，若企業(yè)遺失原開戶許可證，只需出具相關(guān)說明，而無需再進(jìn)行登報聲明。這一措施簡化了企業(yè)開戶許可證遺失后的處理流程，減少了企業(yè)的額外負(fù)擔(dān)。企業(yè)可向基本存款賬戶開戶銀行申請打印《基本存款賬戶信息》，不再需要補(bǔ)發(fā)原開戶許可證。通過上述措施，企業(yè)在處理遺失開戶許可證的情況時更加便捷高效。35.對公結(jié)算賬戶的狀態(tài)為通存通兌，可使用轉(zhuǎn)賬支票跨票交區(qū)域進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：對公通存通兌是指對公客戶在開戶行以外的銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的一種服務(wù)方式。然而，使用轉(zhuǎn)賬支票進(jìn)行跨票交區(qū)域轉(zhuǎn)賬，并不屬于對公通存通兌的直接業(yè)務(wù)范圍。轉(zhuǎn)賬支票的使用通常受限于特定的銀行規(guī)定和操作流程，可能涉及不同的清算和結(jié)算機(jī)制。36.河南金色陽光廣告有限公司可同時在鄭州銀行金橋支行開立基本存款賬戶和一般存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.較嚴(yán)重性業(yè)務(wù)差錯每筆罰款100元。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.我行采用分支行對賬的組織模式，分支行運(yùn)營管理部設(shè)置專人管理對賬工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.一般性業(yè)務(wù)差錯經(jīng)辦柜員每筆罰款50元，授權(quán)人員罰款100元。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.往賬受理交易，【業(yè)務(wù)類型】選擇現(xiàn)金匯款，【憑證組合】只能選擇個人結(jié)算業(yè)務(wù)申請書。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：在銀行業(yè)務(wù)處理流程中，往賬受理交易涉及多種業(yè)務(wù)類型和相應(yīng)的憑證組合。當(dāng)業(yè)務(wù)類型選擇為現(xiàn)金匯款時，根據(jù)銀行業(yè)務(wù)規(guī)定和操作流程，憑證組合通常限定為個人結(jié)算業(yè)務(wù)申請書。這是因?yàn)楝F(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)主要面向個人客戶，個人結(jié)算業(yè)務(wù)申請書是用于記錄個人客戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)（包括現(xiàn)金匯款）的標(biāo)準(zhǔn)化憑證。因此，在往賬受理交易中，若業(yè)務(wù)類型選擇為現(xiàn)金匯款，則憑證組合只能選擇個人結(jié)算業(yè)務(wù)申請書。41.法院網(wǎng)絡(luò)自動扣劃，由于系統(tǒng)超時，造成