2025年銀行法律考試題庫(kù)及答案本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測(cè)試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共50分）1.我國(guó)《商業(yè)銀行法》的立法目的是什么？A.促進(jìn)商業(yè)銀行健康發(fā)展B.規(guī)范商業(yè)銀行行為，保護(hù)存款人利益C.加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管D.提高商業(yè)銀行的盈利能力2.商業(yè)銀行設(shè)立的條件不包括以下哪一項(xiàng)？A.有符合規(guī)定的注冊(cè)資本B.有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)的從業(yè)人員C.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度D.有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)備3.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為多少？A.1000萬(wàn)元人民幣B.5000萬(wàn)元人民幣C.1億元人民幣D.10億元人民幣4.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守的原則不包括以下哪一項(xiàng)？A.借款人信用狀況良好B.按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款C.實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度D.貸款利率不得超過(guò)法定上限5.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪一項(xiàng)？A.公開(kāi)、公平、公正B.實(shí)事求是、謹(jǐn)慎行事C.自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧D.盈利最大化6.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪一項(xiàng)？A.存款自愿、取款自由B.存款有息、利率掛牌C.存款安全、受法律保護(hù)D.存款實(shí)名制7.商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí)，借款人應(yīng)當(dāng)提供哪些資料？A.借款用途證明B.借款人身份證明C.償還能力證明D.以上都是8.商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人發(fā)放貸款的條件，不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，這里的“關(guān)系人”是指？A.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬B.前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織C.商業(yè)銀行的股東D.以上都是9.商業(yè)銀行貸款利率的確定，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪一項(xiàng)？A.國(guó)家規(guī)定的利率浮動(dòng)范圍B.借款人的信用等級(jí)C.市場(chǎng)供求關(guān)系D.商業(yè)銀行的盈利目標(biāo)10.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)家外匯管理局C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.商業(yè)銀行股東大會(huì)11.商業(yè)銀行變更名稱、變更注冊(cè)資本或者變更注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)家外匯管理局C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.商業(yè)銀行董事會(huì)12.商業(yè)銀行董事、高級(jí)管理人員因違反法律、行政法規(guī)或者章程的規(guī)定，導(dǎo)致商業(yè)銀行遭受重大損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是13.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，清償順序如何？A.所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用B.所欠稅款C.普通破產(chǎn)債權(quán)D.以上都是14.商業(yè)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組。清算組成員由誰(shuí)назначить？A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.人民法院D.商業(yè)銀行股東15.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)多少？A.60%B.70%C.75%D.80%16.商業(yè)銀行同業(yè)拆借的期限不得超過(guò)多少？A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年17.商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)多少？A.10%B.15%C.20%D.25%18.商業(yè)銀行貸款的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于多少？A.25%B.30%C.35%D.40%19.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪一項(xiàng)？A.全面性B.前瞻性C.保守性D.效益最大化20.商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？A.組織機(jī)構(gòu)設(shè)置B.業(yè)務(wù)流程管理C.風(fēng)險(xiǎn)管理措施D.以上都是21.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，合規(guī)管理的重點(diǎn)不包括以下哪一項(xiàng)？A.法律法規(guī)的遵守B.內(nèi)部規(guī)章制度的執(zhí)行C.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)D.盈利目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)22.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度，內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)不包括以下哪一項(xiàng)？A.資產(chǎn)質(zhì)量B.業(yè)務(wù)合規(guī)性C.內(nèi)部控制有效性D.員工行為規(guī)范23.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的危機(jī)管理機(jī)制，危機(jī)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)處置D.盈利預(yù)測(cè)24.商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的重點(diǎn)不包括以下哪一項(xiàng)？A.信息披露B.合同履行C.隱私保護(hù)D.盈利最大化25.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的員工行為管理制度，員工行為管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.職業(yè)道德教育B.業(yè)務(wù)培訓(xùn)C.行為監(jiān)督D.薪酬管理26.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的檔案管理制度，檔案管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.業(yè)務(wù)檔案B.會(huì)計(jì)檔案C.法律法規(guī)文件D.員工工資條27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，電子銀行業(yè)務(wù)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.系統(tǒng)安全B.信息安全C.業(yè)務(wù)流程D.盈利模式28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的財(cái)務(wù)管理制度，財(cái)務(wù)管理的重點(diǎn)不包括以下哪一項(xiàng)？A.資產(chǎn)管理B.負(fù)債管理C.成本管理D.盈利分配29.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的人力資源管理制度，人力資源管理的重點(diǎn)不包括以下哪一項(xiàng)？A.招聘與配置B.培訓(xùn)與開(kāi)發(fā)C.績(jī)效考核D.盈利預(yù)測(cè)30.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的聲譽(yù)管理制度，聲譽(yù)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)處置D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)31.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告32.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.人員因素管理B.內(nèi)部流程管理C.系統(tǒng)因素管理D.盈利預(yù)測(cè)33.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信用風(fēng)險(xiǎn)處置D.信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告34.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)處置D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)35.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告36.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的利率風(fēng)險(xiǎn)管理制度，利率風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.利率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.利率風(fēng)險(xiǎn)處置D.利率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)37.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理制度，匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.匯率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.匯率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.匯率風(fēng)險(xiǎn)處置D.匯率風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告38.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的跨境風(fēng)險(xiǎn)管理制度，跨境風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.跨境風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.跨境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.跨境風(fēng)險(xiǎn)處置D.跨境風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告39.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的反洗錢制度，反洗錢的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.反洗錢客戶身份識(shí)別B.反洗錢客戶身份資料和交易記錄保存C.反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告D.反洗錢盈利預(yù)測(cè)40.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的反恐怖融資制度，反恐怖融資的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.反恐怖融資客戶身份識(shí)別B.反恐怖融資客戶身份資料和交易記錄保存C.反恐怖融資大額交易和可疑交易報(bào)告D.反恐怖融資盈利預(yù)測(cè)41.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.內(nèi)部控制環(huán)境評(píng)價(jià)B.內(nèi)部控制活動(dòng)評(píng)價(jià)C.內(nèi)部控制信息與溝通評(píng)價(jià)D.內(nèi)部控制盈利評(píng)價(jià)42.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度，內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.資產(chǎn)質(zhì)量審計(jì)B.業(yè)務(wù)合規(guī)性審計(jì)C.內(nèi)部控制有效性審計(jì)D.員工行為審計(jì)43.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的危機(jī)管理機(jī)制，危機(jī)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)處置D.盈利預(yù)測(cè)44.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.信息披露B.合同履行C.隱私保護(hù)D.盈利最大化45.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的員工行為管理制度，員工行為管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.職業(yè)道德教育B.業(yè)務(wù)培訓(xùn)C.行為監(jiān)督D.薪酬管理46.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的檔案管理制度，檔案管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.業(yè)務(wù)檔案B.會(huì)計(jì)檔案C.法律法規(guī)文件D.員工工資條47.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，電子銀行業(yè)務(wù)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.系統(tǒng)安全B.信息安全C.業(yè)務(wù)流程D.盈利模式48.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的財(cái)務(wù)管理制度，財(cái)務(wù)管理的重點(diǎn)不包括以下哪一項(xiàng)？A.資產(chǎn)管理B.負(fù)債管理C.成本管理D.盈利分配49.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的人力資源管理制度，人力資源管理的重點(diǎn)不包括以下哪一項(xiàng)？A.招聘與配置B.培訓(xùn)與開(kāi)發(fā)C.績(jī)效考核D.盈利預(yù)測(cè)50.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的聲譽(yù)管理制度，聲譽(yù)管理的內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)處置D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共50分）1.商業(yè)銀行的設(shè)立條件包括哪些？A.有符合規(guī)定的注冊(cè)資本B.有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)的從業(yè)人員C.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度D.有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)備2.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括哪些？A.借款人信用狀況良好B.按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款C.實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度D.貸款利率不得超過(guò)法定上限3.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？A.公開(kāi)、公平、公正B.實(shí)事求是、謹(jǐn)慎行事C.自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈盈D.盈利最大化4.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？A.存款自愿、取款自由B.存款有息、利率掛牌C.存款安全、受法律保護(hù)D.存款實(shí)名制5.商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí)，借款人應(yīng)當(dāng)提供哪些資料？A.借款用途證明B.借款人身份證明C.償還能力證明D.以上都是6.商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人發(fā)放貸款的條件，可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的情形有哪些？A.關(guān)系人信用狀況良好B.關(guān)系人提供擔(dān)保C.國(guó)家政策規(guī)定D.以上都不對(duì)7.商業(yè)銀行貸款利率的確定，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？A.國(guó)家規(guī)定的利率浮動(dòng)范圍B.借款人的信用等級(jí)C.市場(chǎng)供求關(guān)系D.商業(yè)銀行的盈利目標(biāo)8.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)家外匯管理局C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.商業(yè)銀行股東大會(huì)9.商業(yè)銀行變更名稱、變更注冊(cè)資本或者變更注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)家外匯管理局C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.商業(yè)銀行董事會(huì)10.商業(yè)銀行董事、高級(jí)管理人員因違反法律、行政法規(guī)或者章程的規(guī)定，導(dǎo)致商業(yè)銀行遭受重大損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是11.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，清償順序如何？A.所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用B.所欠稅款C.普通破產(chǎn)債權(quán)D.以上都是12.商業(yè)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組。清算組成員由誰(shuí)назначить？A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.人民法院D.商業(yè)銀行股東13.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)多少？A.60%B.70%C.75%D.80%14.商業(yè)銀行同業(yè)拆借的期限不得超過(guò)多少？A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年15.商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)多少？A.10%B.15%C.20%D.25%16.商業(yè)銀行貸款的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于多少？A.25%B.30%C.35%D.40%17.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？A.全面性B.前瞻性C.保守性D.效益最大化18.商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？A.組織機(jī)構(gòu)設(shè)置B.業(yè)務(wù)流程管理C.風(fēng)險(xiǎn)管理措施D.以上都是19.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，合規(guī)管理的重點(diǎn)包括哪些？A.法律法規(guī)的遵守B.內(nèi)部規(guī)章制度的執(zhí)行C.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)D.盈利目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)20.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度，內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)包括哪些？A.資產(chǎn)質(zhì)量B.業(yè)務(wù)合規(guī)性C.內(nèi)部控制有效性D.員工行為規(guī)范21.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的危機(jī)管理機(jī)制，危機(jī)管理的內(nèi)容包括哪些？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)處置D.盈利預(yù)測(cè)22.商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的重點(diǎn)包括哪些？A.信息披露B.合同履行C.隱私保護(hù)D.盈利最大化23.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的員工行為管理制度，員工行為管理的內(nèi)容包括哪些？A.職業(yè)道德教育B.業(yè)務(wù)培訓(xùn)C.行為監(jiān)督D.薪酬管理24.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的檔案管理制度，檔案管理的內(nèi)容包括哪些？A.業(yè)務(wù)檔案B.會(huì)計(jì)檔案C.法律法規(guī)文件D.員工工資條25.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，電子銀行業(yè)務(wù)管理的內(nèi)容包括哪些？A.系統(tǒng)安全B.信息安全C.業(yè)務(wù)流程D.盈利模式26.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的財(cái)務(wù)管理制度，財(cái)務(wù)管理的重點(diǎn)包括哪些？A.資產(chǎn)管理B.負(fù)債管理C.成本管理D.盈利分配27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的人力資源管理制度，人力資源管理的重點(diǎn)包括哪些？A.招聘與配置B.培訓(xùn)與開(kāi)發(fā)C.績(jī)效考核D.盈利預(yù)測(cè)28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的聲譽(yù)管理制度，聲譽(yù)管理的內(nèi)容包括哪些？A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)處置D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)29.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括哪些？A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告30.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括哪些？A.人員因素管理B.內(nèi)部流程管理C.系統(tǒng)因素管理D.盈利預(yù)測(cè)31.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括哪些？A.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信用風(fēng)險(xiǎn)處置D.信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告32.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括哪些？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)處置D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)33.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括哪些？A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告34.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的利率風(fēng)險(xiǎn)管理制度，利率風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括哪些？A.利率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.利率風(fēng)險(xiǎn)處置D.利率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)35.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理制度，匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括哪些？A.匯率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.匯率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.匯率風(fēng)險(xiǎn)處置D.匯率風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告36.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的跨境風(fēng)險(xiǎn)管理制度，跨境風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括哪些？A.跨境風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.跨境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.跨境風(fēng)險(xiǎn)處置D.跨境風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告37.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的反洗錢制度，反洗錢的內(nèi)容包括哪些？A.反洗錢客戶身份識(shí)別B.反洗錢客戶身份資料和交易記錄保存C.反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告D.反洗錢盈利預(yù)測(cè)38.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的反恐怖融資制度，反恐怖融資的內(nèi)容包括哪些？A.反恐怖融資客戶身份識(shí)別B.反恐怖融資客戶身份資料和交易記錄保存C.反恐怖融資大額交易和可疑交易報(bào)告D.反恐怖融資盈利預(yù)測(cè)39.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括哪些？A.內(nèi)部控制環(huán)境評(píng)價(jià)B.內(nèi)部控制活動(dòng)評(píng)價(jià)C.內(nèi)部控制信息與溝通評(píng)價(jià)D.內(nèi)部控制盈利評(píng)價(jià)40.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度，內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)容包括哪些？A.資產(chǎn)質(zhì)量審計(jì)B.業(yè)務(wù)合規(guī)性審計(jì)C.內(nèi)部控制有效性審計(jì)D.員工行為審計(jì)41.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的危機(jī)管理機(jī)制，危機(jī)管理的內(nèi)容包括哪些？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)處置D.盈利預(yù)測(cè)42.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)容包括哪些？A.信息披露B.合同履行C.隱私保護(hù)D.盈利最大化43.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的員工行為管理制度，員工行為管理的內(nèi)容包括哪些？A.職業(yè)道德教育B.業(yè)務(wù)培訓(xùn)C.行為監(jiān)督D.薪酬管理44.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的檔案管理制度，檔案管理的內(nèi)容包括哪些？A.業(yè)務(wù)檔案B.會(huì)計(jì)檔案C.法律法規(guī)文件D.員工工資條45.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，電子銀行業(yè)務(wù)管理的內(nèi)容包括哪些？A.系統(tǒng)安全B.信息安全C.業(yè)務(wù)流程D.盈利模式46.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的財(cái)務(wù)管理制度，財(cái)務(wù)管理的重點(diǎn)包括哪些？A.資產(chǎn)管理B.負(fù)債管理C.成本管理D.盈利分配47.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的人力資源管理制度，人力資源管理的重點(diǎn)包括哪些？A.招聘與配置B.培訓(xùn)與開(kāi)發(fā)C.績(jī)效考核D.盈利預(yù)測(cè)48.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的聲譽(yù)管理制度，聲譽(yù)管理的內(nèi)容包括哪些？A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)處置D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)49.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括哪些？A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告50.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括哪些？A.人員因素管理B.內(nèi)部流程管理C.系統(tǒng)因素管理D.盈利預(yù)測(cè)三、判斷題（每題1分，共50分）1.商業(yè)銀行設(shè)立，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（）2.商業(yè)銀行的注冊(cè)資本不得低于1000萬(wàn)元人民幣。（）3.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。（）4.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。（）5.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由的原則。（）6.商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí)，借款人應(yīng)當(dāng)提供借款用途證明。（）7.商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人發(fā)放貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。（）8.商業(yè)銀行貸款利率的確定，應(yīng)當(dāng)遵循國(guó)家規(guī)定的利率浮動(dòng)范圍。（）9.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。（）10.商業(yè)銀行變更名稱、變更注冊(cè)資本或者變更注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）11.商業(yè)銀行董事、高級(jí)管理人員因違反法律、行政法規(guī)或者章程的規(guī)定，導(dǎo)致商業(yè)銀行遭受重大損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任。（）12.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，清償順序首先是所欠稅款。（）13.商業(yè)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組。（）14.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)75%。（）15.商業(yè)銀行同業(yè)拆借的期限不得超過(guò)1年。（）16.商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)25%。（）17.商業(yè)銀行貸款的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于40%。（）18.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)當(dāng)遵循全面性、前瞻性、保守性的原則。（）19.商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)包括組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)流程管理、風(fēng)險(xiǎn)管理措施等內(nèi)容。（）20.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，合規(guī)管理的重點(diǎn)是法律法規(guī)的遵守。（）21.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度，內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)是資產(chǎn)質(zhì)量。（）22.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的危機(jī)管理機(jī)制，危機(jī)管理的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)處置。（）23.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的重點(diǎn)是信息披露。（）24.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的員工行為管理制度，員工行為管理的內(nèi)容包括職業(yè)道德教育、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、行為監(jiān)督。（）25.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的檔案管理制度，檔案管理的內(nèi)容包括業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)檔案、法律法規(guī)文件。（）26.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，電子銀行業(yè)務(wù)管理的內(nèi)容包括系統(tǒng)安全、信息安全、業(yè)務(wù)流程。（）27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的財(cái)務(wù)管理制度，財(cái)務(wù)管理的重點(diǎn)是資產(chǎn)管理。（）28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的人力資源管理制度，人力資源管理的重點(diǎn)是招聘與配置。（）29.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的聲譽(yù)管理制度，聲譽(yù)管理的內(nèi)容包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)處置。（）30.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置。（）31.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括人員因素管理、內(nèi)部流程管理、系統(tǒng)因素管理。（）32.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用風(fēng)險(xiǎn)處置。（）33.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)處置。（）34.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置。（）35.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的利率風(fēng)險(xiǎn)管理制度，利率風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括利率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、利率風(fēng)險(xiǎn)處置。（）36.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理制度，匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括匯率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、匯率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、匯率風(fēng)險(xiǎn)處置。（）37.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的跨境風(fēng)險(xiǎn)管理制度，跨境風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括跨境風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、跨境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、跨境風(fēng)險(xiǎn)處置。（）38.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的反洗錢制度，反洗錢的內(nèi)容包括反洗錢客戶身份識(shí)別、反洗錢客戶身份資料和交易記錄保存、反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告。（）39.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的反恐怖融資制度，反恐怖融資的內(nèi)容包括反恐怖融資客戶身份識(shí)別、反恐怖融資客戶身份資料和交易記錄保存、反恐怖融資大額交易和可疑交易報(bào)告。（）40.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括內(nèi)部控制環(huán)境評(píng)價(jià)、內(nèi)部控制活動(dòng)評(píng)價(jià)、內(nèi)部控制信息與溝通評(píng)價(jià)。（）41.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度，內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)容包括資產(chǎn)質(zhì)量審計(jì)、業(yè)務(wù)合規(guī)性審計(jì)、內(nèi)部控制有效性審計(jì)。（）42.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的危機(jī)管理機(jī)制，危機(jī)管理的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)處置。（）43.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的重點(diǎn)是信息披露。（）44.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的員工行為管理制度，員工行為管理的內(nèi)容包括職業(yè)道德教育、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、行為監(jiān)督。（）45.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的檔案管理制度，檔案管理的內(nèi)容包括業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)檔案、法律法規(guī)文件。（）46.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，電子銀行業(yè)務(wù)管理的內(nèi)容包括系統(tǒng)安全、信息安全、業(yè)務(wù)流程。（）47.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的財(cái)務(wù)管理制度，財(cái)務(wù)管理的重點(diǎn)是資產(chǎn)管理。（）48.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的人力資源管理制度，人力資源管理的重點(diǎn)是招聘與配置。（）49.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的聲譽(yù)管理制度，聲譽(yù)管理的內(nèi)容包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)處置。（）50.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共50分）1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行設(shè)立的條件。2.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)遵守的原則。3.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。4.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。5.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí)，借款人應(yīng)當(dāng)提供的資料。6.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人發(fā)放貸款的條件。7.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行貸款利率的確定應(yīng)當(dāng)遵循的原則。8.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。9.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行變更名稱、變更注冊(cè)資本或者變更注冊(cè)資本的應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。10.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行董事、高級(jí)管理人員因違反法律、行政法規(guī)或者章程的規(guī)定，導(dǎo)致商業(yè)銀行遭受重大損失應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。11.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，清償?shù)捻樞颉?2.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組。13.簡(jiǎn)述根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)多少。14.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行同業(yè)拆借的期限不得超過(guò)多少。15.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)多少。16.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行貸款的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于多少。17.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循的原則。18.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。19.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，合規(guī)管理的重點(diǎn)。20.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度，內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)。21.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的危機(jī)管理機(jī)制，危機(jī)管理的內(nèi)容。22.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的重點(diǎn)。23.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的員工行為管理制度，員工行為管理的內(nèi)容。24.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的檔案管理制度，檔案管理的內(nèi)容。25.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，電子銀行業(yè)務(wù)管理的內(nèi)容。26.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的財(cái)務(wù)管理制度，財(cái)務(wù)管理的重點(diǎn)。27.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的人力資源管理制度，人力資源管理的重點(diǎn)。28.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的聲譽(yù)管理制度，聲譽(yù)管理的內(nèi)容。29.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。30.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。31.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。32.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。33.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。34.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的利率風(fēng)險(xiǎn)管理制度，利率風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。35.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理制度，匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。36.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的跨境風(fēng)險(xiǎn)管理制度，跨境風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。37.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的反洗錢制度，反洗錢的內(nèi)容。38.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的反恐怖融資制度，反恐怖融資的內(nèi)容。39.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的內(nèi)容。40.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度，內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)容。五、論述題（每題10分，共50分）1.論述商業(yè)銀行設(shè)立的條件及其重要性。2.論述商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)遵守的原則及其意義。3.論述商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則及其意義。4.論述商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則及其意義。5.論述商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性及其主要內(nèi)容。答案和解析一、單項(xiàng)選擇題答案1.B2.D3.C4.D5.D6.D7.D8.D9.D10.C11.C12.D13.D14.C15.D16.D17.D18.D19.D20.D21.D22.D23.D24.D25.D26.D27.D28.D29.D30.D31.D32.D33.D34.D35.D36.D37.D38.D39.D40.D41.D42.D43.D44.D45.D46.D47.D48.D49.D50.D二、多項(xiàng)選擇題答案1.ABCD2.ABC3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.C9.C10.D11.D12.D13.D14.D15.D16.D17.ABCD18.ABCD19.ABC20.ABCD21.ABCD22.ABC23.ABCD24.ABCD25.ABCD26.ABCD27.ABCD28.ABCD29.ABCD30.ABCD31.ABCD32.ABCD33.ABCD34.ABCD35.ABCD36.ABCD37.ABCD38.ABCD39.ABCD40.ABCD41.ABCD42.ABCD43.ABCD44.ABCD45.ABCD46.ABCD47.ABCD48.ABCD49.ABCD50.ABCD三、判斷題答案1.√2.×3.√4.√5.√6.√7.×8.√9.×10.√11.√12.×13.√14.√15.×16.×17.×18.√19.√20.√21.√22.√23.√24.√25.√26.√27.√28.√29.√30.√31.√32.√33.√34.√35.√36.√37.√38.√39.√40.√四、簡(jiǎn)答題答案1.商業(yè)銀行設(shè)立的條件包括：有符合規(guī)定的注冊(cè)資本；有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)的從業(yè)人員；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)備。2.商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括：借款人信用狀況良好；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款；實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。3.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：公開(kāi)、公平、公正；實(shí)事求是、謹(jǐn)慎行事；自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧。4.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：存款自愿、取款自由；存款有息、利率掛牌；存款安全、受法律保護(hù)；存款實(shí)名制。5.商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí)，借款人應(yīng)當(dāng)提供的資料包括：借款用途證明；借款人身份證明；償還能力證明。6.商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人發(fā)放貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的情形包括：關(guān)系人信用狀況良好；關(guān)系人提供擔(dān)保；國(guó)家政策規(guī)定。7.商業(yè)銀行貸款利率的確定應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：國(guó)家規(guī)定的利率浮動(dòng)范圍；借款人的信用等級(jí)；市場(chǎng)供求關(guān)系。8.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。9.商業(yè)銀行變更名稱、變更注冊(cè)資本或者變更注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。10.商業(yè)銀行董事、高級(jí)管理人員因違反法律、行政法規(guī)或者章程的規(guī)定，導(dǎo)致商業(yè)銀行遭受重大損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政責(zé)任、民事責(zé)任和刑事責(zé)任。11.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，清償?shù)捻樞蚴紫仁撬仿毠すべY和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，其次是所欠稅款，最后是普通破產(chǎn)債權(quán)。12.商業(yè)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，進(jìn)行清算。13.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)80%。14.商業(yè)銀行同業(yè)拆借的期限不得超過(guò)1年。15.商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)25%。16.商業(yè)銀行貸款的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于40%。17.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循全面性、前瞻性、保守性的原則。18.商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)流程管理、風(fēng)險(xiǎn)管理措施等內(nèi)容。19.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，合規(guī)管理的重點(diǎn)是法律法規(guī)的遵守。20.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度，內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)是資產(chǎn)質(zhì)量、業(yè)務(wù)合規(guī)性、內(nèi)部控制有效性。21.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的危機(jī)管理機(jī)制，危機(jī)管理的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)處置。22.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的重點(diǎn)是信息披露、合同履行、隱私保護(hù)。23.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的員工行為管理制度，員工行為管理的內(nèi)容包括職業(yè)道德教育、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、行為監(jiān)督。24.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的檔案管理制度，檔案管理的內(nèi)容包括業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)檔案、法律法規(guī)文件。25.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，電子銀行業(yè)務(wù)管理的內(nèi)容包括系統(tǒng)安全、信息安全、業(yè)務(wù)流程。26.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的財(cái)務(wù)管理制度，財(cái)務(wù)管理的重點(diǎn)是資產(chǎn)管理、負(fù)債管理、成本管理。27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的人力資源管理制度，人力資源管理的重點(diǎn)是招聘與配置、培訓(xùn)與開(kāi)發(fā)、績(jī)效考核。28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的聲譽(yù)管理制度，聲譽(yù)管理的內(nèi)容包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)處置。29.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置。30.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括人員因素管理、內(nèi)部流程管理、系統(tǒng)因素管理。31.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用風(fēng)險(xiǎn)處置。32.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)處置。33.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置。34.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的利率風(fēng)險(xiǎn)管理制度，利率風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括利率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、利率風(fēng)險(xiǎn)處置。35.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理制度，匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括匯率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、匯率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、匯率風(fēng)險(xiǎn)處置。36.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的