2025年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及參考答案單選題1.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。A.5B.6C.7D.8答案：C解析：我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七大類。2.客戶身份識(shí)別是反洗錢義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者與其進(jìn)行交易時(shí)，通過(guò)（）等方式，核實(shí)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等。A.查驗(yàn)身份證件B.電話詢問(wèn)C.網(wǎng)絡(luò)查詢D.實(shí)地考察答案：A解析：客戶身份識(shí)別主要是通過(guò)查驗(yàn)身份證件等方式核實(shí)客戶真實(shí)身份，了解相關(guān)信息。電話詢問(wèn)、網(wǎng)絡(luò)查詢、實(shí)地考察并非最主要的常規(guī)方式。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。4.以下哪種行為可能涉嫌洗錢（）。A.將自己的工資存入銀行B.正常的股票買賣交易C.用非法所得購(gòu)買房產(chǎn)，再出售房產(chǎn)獲得合法收入D.向慈善機(jī)構(gòu)捐款答案：C解析：用非法所得購(gòu)買房產(chǎn)，再出售房產(chǎn)獲得合法收入，這是典型的將非法資金合法化的洗錢行為。而將工資存入銀行、正常股票買賣交易、向慈善機(jī)構(gòu)捐款一般屬于正常的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作。A.專門機(jī)構(gòu)B.獨(dú)立機(jī)構(gòu)C.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)D.領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。6.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正相關(guān)報(bào)告。7.下列屬于中國(guó)人民銀行反洗錢職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B.偵查洗錢犯罪行為C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰D.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)答案：A解析：中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況。偵查洗錢犯罪行為是公安機(jī)關(guān)的職責(zé)；對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰是金融監(jiān)管部門的職責(zé)；向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)是金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)。8.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。9.金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處（）的罰款。A.1000元以上5000元以下B.5000元以上1萬(wàn)元以下C.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下D.5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。10.以下哪種情況不屬于可疑交易（）。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多C.客戶長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D.客戶在銀行存入一筆現(xiàn)金答案：D解析：客戶在銀行存入一筆現(xiàn)金屬于正常的業(yè)務(wù)操作，一般不屬于可疑交易。而A、B、C選項(xiàng)的情況都具有異常特征，屬于可疑交易。多選題1.洗錢的常見(jiàn)方式有（）。A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資辦產(chǎn)業(yè)C.利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)保密的限制D.通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)答案：ABCD解析：洗錢的常見(jiàn)方式包括利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移、投資辦產(chǎn)業(yè)將非法資金混入合法經(jīng)營(yíng)、利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)保密的限制隱藏資金來(lái)源和去向、通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)虛構(gòu)交易來(lái)清洗資金等。2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢的三項(xiàng)核心義務(wù)是（）。A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.客戶身份重新識(shí)別D.大額交易和可疑交易報(bào)告答案：ABD解析：金融機(jī)構(gòu)反洗錢的三項(xiàng)核心義務(wù)是客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告?？蛻羯矸葜匦伦R(shí)別是客戶身份識(shí)別的一種特殊情況，并非核心義務(wù)之一。3.反洗錢工作的意義包括（）。A.維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行B.維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)C.打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪D.遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪答案：ABCD解析：反洗錢工作對(duì)于維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，防止非法資金對(duì)金融系統(tǒng)的沖擊；維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，保障合法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平性；打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪，切斷犯罪資金鏈條；遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪，如恐怖活動(dòng)融資等都具有重要意義。4.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，出現(xiàn)（）情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的答案：ABCD解析：以上四種情況都表明客戶身份識(shí)別過(guò)程存在異常或困難，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。5.以下屬于洗錢上游犯罪的有（）。A.盜竊罪B.貪污賄賂犯罪C.金融詐騙犯罪D.走私犯罪答案：BCD解析：我國(guó)規(guī)定的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等，盜竊罪不屬于洗錢上游犯罪。6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.準(zhǔn)確C.完整D.保密答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，以確保資料和記錄的可用性和安全性。7.中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的成員單位包括（）。A.中國(guó)人民銀行B.公安部C.銀保監(jiān)會(huì)D.證監(jiān)會(huì)答案：ABCD解析：中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的成員單位包括中國(guó)人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等多個(gè)部門，共同協(xié)作推進(jìn)反洗錢工作。8.可疑交易報(bào)告制度要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在懷疑交易與洗錢或其他犯罪活動(dòng)有關(guān)時(shí)，及時(shí)向（）報(bào)告。A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.金融機(jī)構(gòu)上級(jí)主管部門答案：AB解析：可疑交易報(bào)告制度要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在懷疑交易與洗錢或其他犯罪活動(dòng)有關(guān)時(shí)，及時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。9.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.賬戶開(kāi)立答案：ABC解析：金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。賬戶開(kāi)立本身就是建立業(yè)務(wù)關(guān)系的一種情況，故不選D。10.反洗錢宣傳的主要內(nèi)容包括（）。A.普及反洗錢知識(shí)B.宣傳反洗錢法律法規(guī)C.提高公眾對(duì)洗錢危害的認(rèn)識(shí)D.增強(qiáng)公眾的反洗錢意識(shí)答案：ABCD解析：反洗錢宣傳的主要內(nèi)容包括普及反洗錢知識(shí)，讓公眾了解洗錢的概念、方式等；宣傳反洗錢法律法規(guī)，使公眾明白相關(guān)法律規(guī)定和義務(wù)；提高公眾對(duì)洗錢危害的認(rèn)識(shí)，如對(duì)金融體系、社會(huì)穩(wěn)定的影響；增強(qiáng)公眾的反洗錢意識(shí)，鼓勵(lì)公眾積極參與反洗錢工作。判斷題1.洗錢行為只對(duì)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)產(chǎn)生影響，對(duì)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、政治和社會(huì)穩(wěn)定沒(méi)有危害。（）答案：錯(cuò)誤解析：洗錢行為不僅對(duì)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)產(chǎn)生影響，還會(huì)對(duì)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、政治和社會(huì)穩(wěn)定造成嚴(yán)重危害，如擾亂金融秩序、助長(zhǎng)犯罪活動(dòng)、影響國(guó)家稅收等。2.金融機(jī)構(gòu)僅對(duì)可疑交易負(fù)有報(bào)告義務(wù)，對(duì)大額交易沒(méi)有報(bào)告義務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤解析：金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額交易和可疑交易都負(fù)有報(bào)告義務(wù)，這是反洗錢的重要制度要求。3.客戶身份識(shí)別是反洗錢的基礎(chǔ)工作，貫穿于金融業(yè)務(wù)的全過(guò)程。（）答案：正確解析：客戶身份識(shí)別是反洗錢的基礎(chǔ)工作，在金融業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，如開(kāi)戶、交易等都需要進(jìn)行身份識(shí)別，貫穿于金融業(yè)務(wù)的全過(guò)程。4.只要金融機(jī)構(gòu)員工履行了反洗錢義務(wù)，即使該金融機(jī)構(gòu)發(fā)生了洗錢犯罪行為，員工也不用承擔(dān)任何責(zé)任。（）答案：錯(cuò)誤解析：雖然員工履行了反洗錢義務(wù)，但如果金融機(jī)構(gòu)發(fā)生洗錢犯罪行為，員工可能根據(jù)具體情況承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，如存在失職、違規(guī)操作等情況。5.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（）答案：正確解析：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)之一就是接收、分析金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。6.金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料和交易記錄的保存期限可以根據(jù)自身情況進(jìn)行調(diào)整。（）答案：錯(cuò)誤解析：金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料和交易記錄的保存期限是由相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，金融機(jī)構(gòu)必須按照規(guī)定執(zhí)行，不能根據(jù)自身情況隨意調(diào)整。7.反洗錢工作只需要金融機(jī)構(gòu)的參與，與其他部門無(wú)關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤解析：反洗錢工作需要多個(gè)部門的協(xié)作配合，包括金融機(jī)構(gòu)、公安、司法、稅務(wù)等部門，共同形成反洗錢工作合力。8.客戶身份識(shí)別過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕為身份不明的客戶提供服務(wù)。（）答案：正確解析：在客戶身份識(shí)別過(guò)程中，為了防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕為身份不明的客戶提供服務(wù)。9.洗錢活動(dòng)一般具有隱蔽性、復(fù)雜性和專業(yè)性的特點(diǎn)。（）答案：正確解析：洗錢活動(dòng)為了逃避監(jiān)管和偵查，通常具有隱蔽性，不易被發(fā)現(xiàn)；涉及多種方式和環(huán)節(jié)，具有復(fù)雜性；同時(shí)需要一定的專業(yè)知識(shí)和手段來(lái)操作，具有專業(yè)性。10.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的重要保障。（）答案：正確解析：金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，能夠規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制，是防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的重要保障。簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述洗錢的基本過(guò)程。答：洗錢的基本過(guò)程通常包括三個(gè)階段：（1）處置階段：亦稱放置階段，是指將犯罪所得投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是最容易被發(fā)現(xiàn)的階段。例如，將犯罪所得的現(xiàn)金存入銀行、購(gòu)買金融票據(jù)等。（2）離析階段：也叫培植階段，是通過(guò)復(fù)雜的金融交易，將犯罪所得與其來(lái)源分離，分散其非法所得。比如，利用不同金融機(jī)構(gòu)之間的資金轉(zhuǎn)移、進(jìn)行虛假交易、利用衍生金融工具等方式，使資金的來(lái)源和去向變得模糊，難以追蹤。（3）融合階段：又稱歸并階段、整合階段，是將清洗后的資金融合到合法的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，使其看起來(lái)是合法的資金。例如，用清洗后的資金購(gòu)買房產(chǎn)、投資企業(yè)等，最終實(shí)現(xiàn)非法資金的合法化。2.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過(guò)程中應(yīng)遵循哪些原則？答：金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過(guò)程中應(yīng)遵循以下原則：（1）真實(shí)性原則：要求金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份時(shí)，應(yīng)確保所獲取的客戶身份信息真實(shí)可靠，通過(guò)有效的手段核實(shí)客戶提供的身份證件、證明文件等的真實(shí)性。（2）有效性原則：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)使用有效的方式和方法進(jìn)行客戶身份識(shí)別，確保所采取的識(shí)別措施能夠達(dá)到識(shí)別客戶真實(shí)身份的目的。例如，使用合法有效的身份證件識(shí)別設(shè)備、查詢權(quán)威的身份信息數(shù)據(jù)庫(kù)等。（3）完整性原則：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面、完整地收集客戶身份信息，包括客戶的基本身份信息、職業(yè)信息、交易目的、資金來(lái)源等。不能遺漏重要信息，以全面了解客戶的背景和交易情況。（4）持續(xù)性原則：客戶身份識(shí)別不是一次性的工作，而是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程。在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)關(guān)注客戶的身份變化、交易行為等情況，及時(shí)更新客戶身份信息，重新識(shí)別客戶身份。3.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)。答：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易：（1）當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（3）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（4）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。4.反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)分別是什么？答：金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)主要包括：（1）客戶身份識(shí)別：在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，核實(shí)客戶真實(shí)身份，了解客戶背景和交易目的等。（2）客戶身份資料和交易記錄保存：按照規(guī)定期限妥善保存客戶身份資料和交易記錄，以便后續(xù)查詢和審計(jì)。（3）大額交易和可疑交易及時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告符合標(biāo)準(zhǔn)的大額交易和可疑交易。（4）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度：制定反洗錢工作的規(guī)章制度和操作流程，加強(qiáng)內(nèi)部管理和監(jiān)督。（5）開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳：對(duì)員工進(jìn)行反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識(shí)和業(yè)務(wù)能力；同時(shí)向客戶宣傳反洗錢知識(shí)，提高客戶的反洗錢意識(shí)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)（以中國(guó)人民銀行為例）的職責(zé)主要包括：（1）制定反洗錢規(guī)章和政策：根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和反洗錢工作需要，制定反洗錢相關(guān)的規(guī)章制度和政策，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。（2）監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況：通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)整改。（3）接收、分析大額交易報(bào)告和可疑交易中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，并進(jìn)行分析和甄別，發(fā)現(xiàn)可疑線索及時(shí)向相關(guān)部門移送。（4）與其他部門協(xié)作配合：與公安、司法、稅務(wù)等部門建立協(xié)作機(jī)