...wd......wd......wd...試卷一一判斷題。1在我國，恐懼活動組織、恐懼活動人員名單僅來源于聯(lián)合國安理會決議。試題分析；金融機構(gòu)應當監(jiān)測的恐活動組織、恐活動人員名單，通常來源于我國政府發(fā)布或要求執(zhí)行、聯(lián)合國安理會決議以及中國人民銀行要求關注的其他恐組織，恐分子疑入名單B.錯2反洗錢調(diào)查是反洗錢行政主管部門為實可疑交易活動而采取的行為，具有準司法性質(zhì)試題分析:詳見?中華人民共和國反錢法釋義?B.錯3金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu)試題分析:金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法〔人行銀監(jiān)證監(jiān)保監(jiān)令12072號〕第30，全融機構(gòu)堿產(chǎn)或者解款時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會、中國證券監(jiān)視理委員會或者中國保險監(jiān)視管理委員會指定的機構(gòu)B.錯4中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐懼融資的可疑交易報告分析:見金融機構(gòu)大額交易和可疑A.對5反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度B.錯6為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，證期貨業(yè)機構(gòu)應盡可能實現(xiàn)相關資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存并進展有效的標準化管理試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié)B.錯7反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化錯8證券期貨業(yè)金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的可疑行為，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告，無需向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告錯9證券期貨業(yè)機構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進展客戶身份識別。錯10反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責，證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當予以積極配合對11身份資料和交易記錄保存內(nèi)容應真實、完整，保存方式不限于書面，這些信息必須足以重現(xiàn)每一筆交易，包括設計的金和中類型、以使必要時作為起訴證A.對12證券期貨業(yè)金融機構(gòu)依據(jù)?金融機構(gòu)洗錢和恐懼融資風險評估及客戶分類管理指引?〔銀發(fā)［2013］2號〕，確立客戶洗錢風險評估和分類的工作原那么A.對13中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取重要業(yè)務信息的，證券期貨業(yè)金融機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供錯14上游犯罪分子自洗錢指的是上游犯罪分子利用身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益對15按照?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)，既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當只需提交可疑交易報告B.錯16反洗錢調(diào)查涉及案件線索的，金融機構(gòu)應做到實密范圍最小化，應按照規(guī)定嚴格領取、流轉(zhuǎn)、反響等各個環(huán)節(jié)的操作手續(xù)對17國務院反洗錢行政主管部門為行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構(gòu)應當提供試題分析:中國反洗錢:體系與職責01A.對18客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以復原真實交易過程B.錯19客戶身份識別的差異性是指秉承風險為本原那么，按照風險程度分配資源A.對20一般來講，國家機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高A.對二、單項選擇題〔共20題，40.0分〕1?中華人民共和國反洗錢法?公布時間為〔A〕A.2006年10月31日B.2007年10月31日C.2003年10月31日D.2007年1月1日2證券期貨業(yè)金融機構(gòu)及時更新、保存發(fā)生變更的客戶資料，屬于落實〔B〕的要求A.完整原那么B.真實原那么C.安全原那么D.從嚴原那么3國際保險監(jiān)視官協(xié)會成立于〔B〕年A.1990B.1994C.2003D.20064以下不屬于期貨業(yè)異常交易的是〔A〕A合約交易B.選擇非活潑合約交易C.成交價格異常D.賬戶盈虧長期保持超常5以下關于客戶身份識別制度的說法錯誤的選項是〔D〕A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.證券期貨業(yè)機構(gòu)應當將客戶身份識別的求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識別工作，證券期貨業(yè)機構(gòu)還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D.證券期貨業(yè)機構(gòu)應在持續(xù)關注的根基，盡量保持客戶的風險等級不變6客戶身份識別差異性原那么是指(B)A.客戶身份的差異B.按照風險程度分配資源C按照資金交易大小識別客戶D.采取統(tǒng)一盡職調(diào)查措施7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了(C〕批恐懼分子和恐組織名單C.三8客戶先前提交的身份證件或身份證明女件已過有效期限的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應該〔C〕A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B.采用臨時凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務D.不予理睬9(B)將有關毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪A.制止向恐懼主義提供資助的國際公約B.制止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C打擊跨國有組織犯罪公約D反腐敗公約10證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取(B)相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整A.人工備份與自動備份B多介質(zhì)備份與異地備份C同城備份與多地備份D.即時備份與定期備份11以下關于洗錢的危害性的說法中，錯誤的選項是〔D〕A.洗錢助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動B.洗錢嚴重危害經(jīng)濟的安康開展C.洗錢助長和滋生腐敗D.資助恐懼活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得12證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的客戶風險劃分標準應報送〔B〕A中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會B.中國人民銀行C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心D.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)13證券期貨業(yè)機構(gòu)應確保客戶風險評估工作流程具有〔A〕或可追溯性A.可稽核性B.正確性C.可行性D.完整性14?金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定?公布日期為〔A〕A.02006年11月14日B.2007年11月14日D.2006年12月1日15以下哪種方式屬于恐懼組織通過合法渠道籌集資金()A.通過販賣毒品籌集資金B(yǎng).打著宗教的幌子，向本民族個體經(jīng)營商戶收取保護費D.利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品16反洗錢調(diào)查的客體不包括〔D〕A.金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動B.中國人民銀行通過反洗錢監(jiān)視管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動C.單位和個人舉報的可疑交易活動D.一般交易17以下關于證券期貨業(yè)機構(gòu)信息交流的說法錯誤的選項是〔C〕A.包括證券期貨業(yè)機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息B.包括證券期貨業(yè)機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出正確決策D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責和作用18我國關于洗錢犯罪的主要件的規(guī)定，以下說法正確的選項是(C)A.過失洗錢行為也構(gòu)成先錢犯罪B.洗犯罪的明要件是指犯罪行為人確實知清洗資金是上游罪所得C.行為人實施錢行為時主觀上必須是成心的D.通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道潔洗資金上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪19按照?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)定，以下哪項說法不正確(A)A.金融機構(gòu)無需對本機構(gòu)建立的交易監(jiān)測標準有效性負責B.交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、須率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形C.金融機構(gòu)應當定期對交易監(jiān)測標準進展評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)標準D.如發(fā)生突發(fā)情況或者應當關注的情況的，金機構(gòu)應當及時評估和完善交易監(jiān)測標準20僅針對反洗錢工作的某個方面〔如客戶身份識別、內(nèi)部控制建立、可疑交易報告等〕或者具體某項高風險業(yè)務〔如大宗交易、資產(chǎn)管理業(yè)務、代銷業(yè)務等所進展的專門檢查:叫做〔B〕A.全面檢查B.專項檢查C行政調(diào)查D.非現(xiàn)場監(jiān)管三、多項選擇題(共20題，40.0分)1證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)活動特點等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職查工作的難度，評估客戶風險。客戶風險子項包括(ABCD)A.客戶信息的公開程度B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡D.非自然人客戶的股權或控制權構(gòu)造、存續(xù)時間2證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括(AB)A.記載客戶身份的各類信息、資料B.反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C.業(yè)務函件D.業(yè)務憑證3通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括〔〕A.成立空殼公司B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C.貨幣走私D.利用假財務公司、律師事務所等機構(gòu)進展洗錢4證券貨業(yè)機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系時，不得為哪些客戶開立賬戶()A.匿名B.實名C.無記名D.假名5以下關于利用共同基金進展洗錢的描述中，正確的有(ACD)A.這種洗錢方式在基金行業(yè)興旺且規(guī)模巨大的西方國家較為常見B.這種洗錢方式在基金行業(yè)興旺規(guī)模巨大的東方國家較為常見C.典型例有上世紀80年代中期著名的

Edward洗錢案件D.典型例有上世紀80年代中期著名的David洗錢系件6國務院金融監(jiān)視管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責有()A.參與制定所監(jiān)視管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章B.對所監(jiān)視管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求C.審查新設金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案D.提供反洗錢資金監(jiān)視信息7關于資產(chǎn)凍結(jié)；以下說去正確的選項是()A.金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的所有人B.金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的控制人或者管理人C金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的相關人D.金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的知情人8金融機構(gòu)在識別境外單位客戶時有效身份證件包括(ABCD)A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B.董事會或董事，主要股東及有權人士的受權委托書，能夠證明授權人有權授權的文件C.授權人的有效身份證明文件D.代理人有效身份證明文件9按照?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?規(guī)定，以下哪些大額交易應由銀行機構(gòu)報告。(ABCD)A.某自然人客戶通過第三方存管銀行向自己的證券交易賬戶單筆轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元B.某自然人客戶在銀行柜臺購置了一份人壽保險，并以現(xiàn)金方式一次性支付保費人民幣10元C.某非自然人客戶在壽險公司通過支票方式一次性支付保費人民幣300萬元D.某自然人客戶在銀行柜臺以轉(zhuǎn)賬方式一次性購置了某基金公司價值人民幣50萬元的基金產(chǎn)品10金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機構(gòu)根據(jù)〔AB〕的調(diào)查要求，對有關可疑客戶及可疑交易的情況配合進展調(diào)查和反響A.中國人民銀行B.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C.中國人民銀行地〔市〕一級分支機構(gòu)D.中國人民銀行具〔市〕一級分支機構(gòu)11關于?金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定?，以下表述正確的選項是(ABC)A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證券、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu)B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，完畢了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測別離的狀況C.標準了反洗錢檢查和調(diào)查的程序D.明確了特定非金融機構(gòu)的法律業(yè)務12劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素()A.客戶的特點或者賬戶的屬性B.客戶性別C.業(yè)務類型D.是否為外國政要13以下聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求(ABCD)A?聯(lián)合國制止非法運麻藥品和精神藥物公約?B?聯(lián)合國制止向恐飾主義提供資助的國際公約?C?聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約?D?聯(lián)合國反腐敗公約?14反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作中分工明各司其職(ABC)A.單位領導B.部門負責人C.每項具體工作的直接責任人D.本單位后勤人員15恐懼活動組織及恐懼活動人員名單調(diào)整的，義務機構(gòu)應當啟動回溯性調(diào)查的范圍包括〔BC〕A.當年新建立業(yè)務關系的客戶B.所有客戶C.上溯三年內(nèi)的交易D.上溯兩年內(nèi)的交易16依據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法，下述說法中正確的有(BC)A.客戶身份資料信息自業(yè)務關系建立后至少保存5年B.客戶交易信息自業(yè)務關系完畢當年起至少保存5年C.客戶一次性交易信息自記賬當年起至少保存5年D.同一質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當接照5年期限保存17根據(jù)相關法規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構(gòu)的反洗錢年度報告內(nèi)容應當覆蓋(AB)A.本機構(gòu)總部各項業(yè)務B.全局部支機構(gòu)各項業(yè)務C.僅限局局部支機構(gòu)各項業(yè)務D.僅限人民銀行當年