創(chuàng)投資金管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范本公司創(chuàng)投資金的管理，提高資金使用效益，保障資金安全，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本公司實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本公司從事創(chuàng)業(yè)投資活動(dòng)所涉及的各類資金的管理，包括但不限于自有資金、募集資金、投資收益再投入資金等。（三）基本原則1.合法性原則：創(chuàng)投資金的管理和運(yùn)作必須符合國家法律法規(guī)的要求，確保資金來源合法、使用合規(guī)。2.安全性原則：高度重視資金安全，采取有效措施防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保障資金的本金和收益安全。3.效益性原則：優(yōu)化資金配置，提高資金使用效率，追求合理的投資回報(bào)，實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值最大化。4.專業(yè)性原則：依靠專業(yè)團(tuán)隊(duì)和專業(yè)知識(shí)，進(jìn)行科學(xué)的投資決策和資金管理，確保投資業(yè)務(wù)的專業(yè)性和穩(wěn)健性。二、資金來源與募集（一）資金來源1.自有資金：本公司按照相關(guān)規(guī)定和公司章程，通過自身積累、股東投入等方式形成的可用于創(chuàng)業(yè)投資的資金。2.外部募集資金：根據(jù)國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向合格投資者募集的資金，用于本公司的創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)。（二）募集管理1.募集計(jì)劃：在進(jìn)行外部資金募集前，應(yīng)制定詳細(xì)的募集計(jì)劃，明確募集資金的規(guī)模、用途、期限、投資者范圍、募集方式等內(nèi)容。募集計(jì)劃需經(jīng)公司董事會(huì)審議通過，并報(bào)相關(guān)監(jiān)管部門備案。2.募集方式：可采用公開募集或非公開募集的方式。公開募集應(yīng)嚴(yán)格按照《證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行操作；非公開募集應(yīng)向特定的合格投資者進(jìn)行，投資者人數(shù)應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定要求。3.募集文件：編制規(guī)范、完整的募集文件，包括招募說明書、基金合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等。募集文件應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金的基本情況、投資策略、收益分配、風(fēng)險(xiǎn)因素等重要信息，確保投資者充分了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征。4.投資者適當(dāng)性管理：建立投資者適當(dāng)性管理制度，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確保募集的資金來源于符合要求的合格投資者。根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，提供與其相匹配的投資產(chǎn)品或服務(wù)。三、投資決策與管理（一）投資決策機(jī)構(gòu)設(shè)立投資決策委員會(huì)作為公司的投資決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)重大投資項(xiàng)目進(jìn)行審議和決策。投資決策委員會(huì)成員應(yīng)包括公司高級(jí)管理人員、投資專家、風(fēng)險(xiǎn)管理專家等，確保決策的科學(xué)性和公正性。（二）投資決策程序1.項(xiàng)目篩選：投資部門通過各種渠道收集創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目信息，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行初步篩選，形成項(xiàng)目?jī)?chǔ)備庫。2.盡職調(diào)查：對(duì)進(jìn)入項(xiàng)目?jī)?chǔ)備庫的項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查，全面了解項(xiàng)目的技術(shù)、市場(chǎng)、團(tuán)隊(duì)、財(cái)務(wù)等情況，評(píng)估項(xiàng)目的投資價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)。3.項(xiàng)目立項(xiàng)：根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，撰寫項(xiàng)目立項(xiàng)報(bào)告，提交投資決策委員會(huì)進(jìn)行立項(xiàng)審議。投資決策委員會(huì)對(duì)立項(xiàng)報(bào)告進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)項(xiàng)目立項(xiàng)。4.投資方案制定：項(xiàng)目立項(xiàng)后，投資部門會(huì)同相關(guān)部門制定詳細(xì)的投資方案，明確投資金額、投資方式、投資期限、退出方式等內(nèi)容。5.投資決策：投資方案提交投資決策委員會(huì)進(jìn)行審議決策。投資決策委員會(huì)成員應(yīng)充分發(fā)表意見，對(duì)投資項(xiàng)目的可行性、風(fēng)險(xiǎn)收益情況等進(jìn)行綜合評(píng)估，做出投資決策。6.投資實(shí)施：根據(jù)投資決策委員會(huì)的決策結(jié)果，辦理投資相關(guān)手續(xù)，實(shí)施投資項(xiàng)目。（三）投資管理1.項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控：建立健全項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控制度，定期對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察和評(píng)估，及時(shí)掌握項(xiàng)目的進(jìn)展情況、經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況。關(guān)注項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決問題。2.風(fēng)險(xiǎn)管理：制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)投資項(xiàng)目面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面評(píng)估和監(jiān)控。采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)止損、風(fēng)險(xiǎn)分散等，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。3.投后管理服務(wù)：為投資項(xiàng)目提供必要的增值服務(wù)，幫助項(xiàng)目提升管理水平、拓展市場(chǎng)渠道、優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)等，促進(jìn)項(xiàng)目的健康發(fā)展，提高投資回報(bào)。4.投資退出管理：根據(jù)投資項(xiàng)目的實(shí)際情況和市場(chǎng)環(huán)境，制定合理的投資退出策略，選擇合適的退出時(shí)機(jī)和退出方式。積極推進(jìn)投資退出工作，確保投資資金及時(shí)、足額回收。四、資金運(yùn)用（一）投資范圍本公司創(chuàng)投資金主要投資于符合國家產(chǎn)業(yè)政策和發(fā)展方向的初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期的創(chuàng)業(yè)企業(yè)，重點(diǎn)關(guān)注具有創(chuàng)新性、高成長(zhǎng)性和良好發(fā)展前景的項(xiàng)目。投資領(lǐng)域包括但不限于信息技術(shù)、生物醫(yī)藥、新材料、新能源、高端裝備制造等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。（二）投資方式1.股權(quán)直接投資：直接向創(chuàng)業(yè)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資，成為企業(yè)的股東，通過持有股權(quán)分享企業(yè)成長(zhǎng)帶來的收益。2.參與設(shè)立投資基金：與其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人共同發(fā)起設(shè)立投資基金，以基金的形式對(duì)創(chuàng)業(yè)企業(yè)進(jìn)行投資，擴(kuò)大投資規(guī)模，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。3.可轉(zhuǎn)債投資：對(duì)創(chuàng)業(yè)企業(yè)進(jìn)行可轉(zhuǎn)債投資，在一定條件下可轉(zhuǎn)換為企業(yè)股權(quán)，兼具債權(quán)和股權(quán)的雙重特性，為投資者提供更多的選擇和靈活性。（三）投資限制1.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。2.不得投資于房地產(chǎn)、股票二級(jí)市場(chǎng)等國家法律法規(guī)禁止或限制的領(lǐng)域。3.對(duì)單一創(chuàng)業(yè)企業(yè)的投資金額不得超過公司創(chuàng)投資金總額的一定比例，具體比例根據(jù)公司實(shí)際情況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定。4.不得向關(guān)聯(lián)方提供借款或擔(dān)保。五、資金核算與財(cái)務(wù)管理（一）資金核算1.建立獨(dú)立的資金核算體系，對(duì)創(chuàng)投資金的收支進(jìn)行準(zhǔn)確、及時(shí)的核算。2.按照國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和相關(guān)法律法規(guī)的要求，設(shè)置會(huì)計(jì)科目，進(jìn)行賬務(wù)處理，編制財(cái)務(wù)報(bào)表。3.定期對(duì)資金核算情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督，確保核算數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（二）財(cái)務(wù)管理1.制定完善的財(cái)務(wù)管理制度，規(guī)范創(chuàng)投資金的財(cái)務(wù)收支管理、成本費(fèi)用控制、利潤(rùn)分配等行為。2.加強(qiáng)預(yù)算管理，根據(jù)公司的投資計(jì)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，編制年度財(cái)務(wù)預(yù)算，嚴(yán)格控制預(yù)算執(zhí)行，確保資金使用合理、合規(guī)。3.定期進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，為公司的投資決策、資金管理等提供財(cái)務(wù)支持和決策依據(jù)。分析內(nèi)容包括資金運(yùn)作情況、投資收益情況、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況等。4.嚴(yán)格執(zhí)行國家稅收法律法規(guī)，按時(shí)足額繳納各項(xiàng)稅款，合理進(jìn)行稅務(wù)籌劃，降低稅務(wù)成本。六、收益分配與虧損承擔(dān)（一）收益分配原則1.遵循同股同權(quán)、同股同利的原則，按照投資者的出資比例或持有股份比例進(jìn)行收益分配。2.充分考慮公司的發(fā)展需要和投資者的合理回報(bào)，在確保公司可持續(xù)發(fā)展的前提下，合理確定收益分配方案。（二）收益分配方式1.現(xiàn)金分紅：根據(jù)公司的盈利情況和資金狀況，向投資者分配現(xiàn)金紅利?，F(xiàn)金分紅的比例和時(shí)間根據(jù)公司的利潤(rùn)分配政策和投資項(xiàng)目的實(shí)際情況確定。2.紅利再投資：投資者可以選擇將分得的現(xiàn)金紅利再投資于本公司的創(chuàng)投資金，增加其投資份額。紅利再投資的價(jià)格按照再投資日的基金份額凈值計(jì)算。（三）虧損承擔(dān)1.創(chuàng)投資金在投資過程中如發(fā)生虧損，由投資者按照其出資比例或持有股份比例共同承擔(dān)。2.公司應(yīng)采取有效措施，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，努力減少虧損，保護(hù)投資者的利益。在虧損達(dá)到一定程度時(shí)，應(yīng)及時(shí)調(diào)整投資策略，優(yōu)化投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。七、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制（一）風(fēng)險(xiǎn)管理體系1.建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。2.制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和權(quán)限，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制等環(huán)節(jié)的工作。3.運(yùn)用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，如風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)等，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析和管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué)性和有效性。（二）內(nèi)部控制制度1.建立完善的內(nèi)部控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)范運(yùn)作和資金安全。內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司治理、投資決策、資金管理、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等各個(gè)方面。2.明確各部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，形成相互制約、相互監(jiān)督的工作機(jī)制。加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部控制中的缺陷和問題。3.加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，可通過分散投資、套期保值等方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制；對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)投資項(xiàng)目和合作方的信用評(píng)估和管理；對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)，完善業(yè)務(wù)流程和內(nèi)部控制，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和監(jiān)督；對(duì)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排資金，確保資金的流動(dòng)性。2.建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，對(duì)可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件制定應(yīng)對(duì)方案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工，提高公司應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力。八、信息披露與報(bào)告（一）信息披露原則1.遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平的原則，向投資者和相關(guān)監(jiān)管部門披露創(chuàng)投資金的運(yùn)作情況、投資項(xiàng)目進(jìn)展、收益分配等信息。2.確保信息披露的透明度，保障投資者的知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)。（二）信息披露內(nèi)容1.定期報(bào)告：定期編制并向投資者披露創(chuàng)投資金的年度報(bào)告、中期報(bào)告等，報(bào)告內(nèi)容包括基金的基本情況、投資運(yùn)作情況、財(cái)務(wù)狀況、收益分配情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。2.重大事項(xiàng)報(bào)告：及時(shí)向投資者披露投資項(xiàng)目的重大進(jìn)展、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、收益分配方案等重大事項(xiàng)。3.臨時(shí)報(bào)告：在發(fā)生可能對(duì)創(chuàng)投資金產(chǎn)生重大影響的突發(fā)事件時(shí)，及時(shí)發(fā)布臨時(shí)報(bào)告，說明事件的起因、經(jīng)過、影響及應(yīng)對(duì)措施等。（三）信息披露方式1.通過公司官方網(wǎng)站、電子郵件、書面報(bào)告等方式向投資者披露信息。2.按照相關(guān)監(jiān)管要求，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送信息披露文件。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)創(chuàng)投資金的管理和運(yùn)作情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查資金使用的合規(guī)性、投資決策的科學(xué)性、內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況等。2.對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況，確保公司創(chuàng)投資金管理規(guī)范、運(yùn)作有序。（二）外部監(jiān)督1.接受相關(guān)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)