農(nóng)行合同管理辦法中國農(nóng)業(yè)銀行合同管理辦法一、總則（一）目的為加強中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）合同管理，規(guī)范合同的訂立、履行、變更、解除等行為，防范合同風(fēng)險，維護(hù)本行合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合本行實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各級機構(gòu)與自然人、法人及其他組織之間簽訂的各類合同，包括但不限于借款合同、擔(dān)保合同、租賃合同、采購合同、服務(wù)合同等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：合同的訂立、履行、變更、解除等活動應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求。2.審慎經(jīng)營原則：充分評估合同風(fēng)險，采取有效措施防范風(fēng)險，確保本行穩(wěn)健經(jīng)營。3.全面管理原則：涵蓋合同從起草、審核、簽訂到履行、變更、解除等全過程管理。4.協(xié)作配合原則：涉及多個部門的合同，相關(guān)部門應(yīng)密切協(xié)作，共同做好合同管理工作。（四）職責(zé)分工1.法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)制定、修訂合同管理辦法及相關(guān)制度。對重大合同進(jìn)行法律審查，提出法律意見和風(fēng)險防范建議。指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查本行合同管理工作。2.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)合同的發(fā)起、起草、談判、履行等具體工作。對合同的真實性、合法性、完整性負(fù)責(zé)。配合法律合規(guī)部門進(jìn)行合同審查，落實審查意見。3.風(fēng)險管理部門對合同進(jìn)行風(fēng)險評估，提出風(fēng)險防控措施。監(jiān)測合同履行過程中的風(fēng)險狀況，及時預(yù)警和處置風(fēng)險。4.財務(wù)部門負(fù)責(zé)審核合同涉及的財務(wù)條款，確保財務(wù)收支合規(guī)。參與合同執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查。5.審計部門對合同管理情況進(jìn)行審計監(jiān)督，檢查合同管理制度的執(zhí)行情況。對發(fā)現(xiàn)的問題提出審計意見和整改要求。二、合同的訂立（一）合同主體資格審查1.業(yè)務(wù)部門在簽訂合同前，應(yīng)對合同相對方的主體資格、經(jīng)營狀況、信用情況等進(jìn)行調(diào)查了解。2.審查內(nèi)容包括但不限于營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、資質(zhì)證書、授權(quán)委托書等。3.對于涉及重大利益或風(fēng)險較高的合同，應(yīng)要求合同相對方提供近年度財務(wù)報表、審計報告等資料，評估其財務(wù)狀況和履約能力。（二）合同文本起草1.合同文本原則上由業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求起草。2.合同文本應(yīng)使用規(guī)范的語言文字，條款清晰、準(zhǔn)確、完整，避免歧義。3.合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或報酬、履行期限、地點和方式、違約責(zé)任、爭議解決方式等主要條款。（三）合同審核1.業(yè)務(wù)部門起草的合同應(yīng)提交法律合規(guī)部門進(jìn)行法律審查。2.法律合規(guī)部門應(yīng)從法律角度對合同文本進(jìn)行審查，重點審查合同的合法性、有效性、完整性、風(fēng)險防范措施等。3.對于重大合同或法律關(guān)系復(fù)雜的合同，法律合規(guī)部門可會同風(fēng)險管理部門、財務(wù)部門等相關(guān)部門進(jìn)行會審，并出具會審意見。4.業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)審查意見對合同文本進(jìn)行修改完善，確保合同符合要求后，方可提交有權(quán)審批人審批。（四）合同審批1.合同審批應(yīng)按照本行規(guī)定的審批流程和權(quán)限進(jìn)行。2.審批人應(yīng)認(rèn)真審查合同內(nèi)容，對合同的真實性、合法性、合理性、可行性等進(jìn)行全面評估，簽署審批意見。3.對于超權(quán)限審批的合同，應(yīng)報上級行審批。（五）合同簽訂1.合同經(jīng)審批通過后，由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)與合同相對方簽訂。2.簽訂合同應(yīng)使用本行統(tǒng)一印制的合同文本，如無統(tǒng)一文本，應(yīng)確保合同文本符合法律法規(guī)和本行要求。3.合同簽訂人應(yīng)具備相應(yīng)的授權(quán)，簽字蓋章應(yīng)齊全、清晰。4.合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時將合同文本副本送法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門、財務(wù)部門等相關(guān)部門備案。三、合同的履行（一）履行計劃制定1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)合同約定，制定詳細(xì)的合同履行計劃，明確各階段的工作任務(wù)、時間節(jié)點、責(zé)任人等。2.履行計劃應(yīng)報上級主管部門備案，并抄送法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門等相關(guān)部門。（二）履行跟蹤與監(jiān)督1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照履行計劃組織實施合同履行工作，并定期對合同履行情況進(jìn)行跟蹤檢查。2.法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門等相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)職責(zé)分工，對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。3.如發(fā)現(xiàn)合同履行過程中出現(xiàn)異常情況或風(fēng)險隱患，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時采取措施進(jìn)行處理，并向主管領(lǐng)導(dǎo)報告。（三）合同變更1.合同履行過程中如需變更合同內(nèi)容，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時與合同相對方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。2.變更協(xié)議應(yīng)按照合同簽訂的審批流程進(jìn)行審批，并送相關(guān)部門備案。3.合同變更后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時調(diào)整履行計劃，并確保合同變更后的條款得到有效執(zhí)行。（四）合同解除1.合同履行過程中如需解除合同，業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定，與合同相對方協(xié)商一致，并簽訂書面解除協(xié)議。2.解除協(xié)議應(yīng)按照合同簽訂的審批流程進(jìn)行審批，并送相關(guān)部門備案。3.合同解除后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時清理合同履行情況，辦理相關(guān)手續(xù)，妥善處理善后事宜。四、合同的歸檔與保管（一）歸檔范圍本行簽訂的各類合同及相關(guān)文件資料均應(yīng)歸檔保管。（二）歸檔要求1.合同歸檔應(yīng)遵循及時、完整、準(zhǔn)確的原則，確保合同及相關(guān)資料的真實性、完整性和有效性。2.歸檔資料應(yīng)包括合同文本、審批文件、履行記錄、變更協(xié)議、解除協(xié)議等。3.合同歸檔應(yīng)按照檔案管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行分類、編號、裝訂，建立電子和紙質(zhì)檔案。（三）保管期限合同檔案的保管期限應(yīng)根據(jù)本行檔案管理規(guī)定執(zhí)行，一般分為短期、中期和長期。（四）檔案查閱與借閱1.本行內(nèi)部人員因工作需要查閱合同檔案的，應(yīng)填寫查閱申請表，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，到檔案管理部門查閱。2.如需借閱合同檔案，應(yīng)填寫借閱申請表，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人和檔案管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，辦理借閱手續(xù)，并在規(guī)定期限內(nèi)歸還。3.查閱和借閱合同檔案應(yīng)嚴(yán)格遵守檔案管理規(guī)定，不得擅自涂改、復(fù)印、轉(zhuǎn)借、丟失合同檔案。五、合同的風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.風(fēng)險管理部門應(yīng)定期對合同進(jìn)行風(fēng)險識別和評估，分析合同可能存在的風(fēng)險因素，評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。2.風(fēng)險識別和評估應(yīng)涵蓋合同的全過程，包括合同訂立、履行、變更、解除等環(huán)節(jié)。（二）風(fēng)險防控措施1.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險防控措施，明確責(zé)任部門和責(zé)任人。2.風(fēng)險防控措施應(yīng)包括但不限于加強合同審查、完善合同條款、加強履行跟蹤、建立風(fēng)險預(yù)警機制等。（三）風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警1.風(fēng)險管理部門應(yīng)建立合同風(fēng)險監(jiān)測機制，對合同履行情況進(jìn)行實時監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患。2.如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，應(yīng)及時向業(yè)務(wù)部門發(fā)出預(yù)警通知，提示風(fēng)險狀況，并要求采取措施進(jìn)行處置。（四）風(fēng)險處置與責(zé)任追究1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險預(yù)警通知，及時采取措施進(jìn)行風(fēng)險處置，降低風(fēng)險損失。2.對于因合同管理不善導(dǎo)致本行遭受損失的，應(yīng)按照本行有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)部門和人員的責(zé)任。六、合同糾紛處理（一）糾紛預(yù)防1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)加強合同履行過程中的管理，嚴(yán)格按照合同約定履行義務(wù)，避免引發(fā)合同糾紛。2.法律合規(guī)部門應(yīng)加強對合同糾紛的預(yù)防指導(dǎo)，定期開展合同管理培訓(xùn)，提高員工的法律意識和風(fēng)險防范能力。（二）糾紛處理流程1.合同糾紛發(fā)生后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時收集相關(guān)證據(jù)資料，分析糾紛原因，提出初步處理意見，并報主管領(lǐng)導(dǎo)審批。2.主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)會同法律合規(guī)部門等相關(guān)部門制定糾紛處理方案，明確處理方式、責(zé)任人、時間節(jié)點等。3.糾紛處理方式包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等，應(yīng)根據(jù)糾紛的具體情況選擇合適的處理方式。4.在糾紛處理過程中，應(yīng)及時向本行領(lǐng)導(dǎo)匯報進(jìn)展情況，確保糾紛得到妥善解決。（三）糾紛處理結(jié)果跟蹤1.糾紛處理結(jié)束后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時跟蹤