保險(xiǎn)票據(jù)管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司保險(xiǎn)票據(jù)管理，規(guī)范保險(xiǎn)票據(jù)的印制、領(lǐng)購、開具、保管、核銷等行為，確保保險(xiǎn)票據(jù)的安全與完整，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司及所屬各分支機(jī)構(gòu)在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中涉及的各類保險(xiǎn)票據(jù)的管理。（三）基本原則1.合法性原則保險(xiǎn)票據(jù)的管理必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，確保票據(jù)的印制、使用等行為合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則保險(xiǎn)票據(jù)的內(nèi)容填寫應(yīng)準(zhǔn)確無誤，包括投保人、被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期限等關(guān)鍵信息，避免因信息錯(cuò)誤引發(fā)糾紛。3.安全性原則加強(qiáng)保險(xiǎn)票據(jù)的保管和存儲(chǔ)，采取必要的安全措施，防止票據(jù)丟失、被盜、篡改等情況發(fā)生，保障票據(jù)信息安全。4.完整性原則保險(xiǎn)票據(jù)的管理應(yīng)涵蓋從印制到核銷的全過程，確保各個(gè)環(huán)節(jié)的記錄完整、可追溯。二、保險(xiǎn)票據(jù)的種類及適用范圍（一）保險(xiǎn)單1.定義保險(xiǎn)單是保險(xiǎn)人與投保人簽訂保險(xiǎn)合同的正式書面憑證，它詳細(xì)記載了保險(xiǎn)合同雙方的權(quán)利和義務(wù)。2.適用范圍適用于各類財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，是投保人繳納保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的重要依據(jù)。（二）保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票1.定義保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票是投保人繳納保險(xiǎn)費(fèi)的證明，也是公司確認(rèn)保費(fèi)收入的原始憑證。2.適用范圍用于收取各類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)費(fèi)，包括財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、人身險(xiǎn)、健康險(xiǎn)等。（三）批單1.定義批單是對(duì)已簽訂的保險(xiǎn)合同進(jìn)行修改、補(bǔ)充或變更的書面證明。2.適用范圍當(dāng)保險(xiǎn)合同的內(nèi)容需要變更時(shí)，如保險(xiǎn)標(biāo)的的增減、保險(xiǎn)期限的調(diào)整、保險(xiǎn)金額的變化等，應(yīng)使用批單進(jìn)行記錄。（四）其他票據(jù)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，公司還可能涉及其他相關(guān)保險(xiǎn)票據(jù)，如暫保單、收據(jù)等，其具體定義和適用范圍按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。三、保險(xiǎn)票據(jù)的印制管理（一）印制要求1.公司應(yīng)選擇具有合法資質(zhì)的印刷企業(yè)進(jìn)行保險(xiǎn)票據(jù)的印制。印刷企業(yè)必須具備良好的信譽(yù)和生產(chǎn)能力，能夠按照公司的要求和設(shè)計(jì)稿進(jìn)行高質(zhì)量印制。2.保險(xiǎn)票據(jù)的格式、內(nèi)容、防偽措施等應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定。票據(jù)上應(yīng)清晰標(biāo)明公司名稱、地址、聯(lián)系電話、保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱、條款編號(hào)、費(fèi)率、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期限等重要信息。3.加強(qiáng)對(duì)印刷過程的監(jiān)督，確保印刷質(zhì)量和安全。印刷企業(yè)應(yīng)建立嚴(yán)格的質(zhì)量控制體系，對(duì)印刷的每一批票據(jù)進(jìn)行抽檢，確保票據(jù)無瑕疵、無模糊不清等問題。同時(shí)，要采取必要的安全措施，防止印刷過程中票據(jù)信息泄露。（二）印制合同管理1.公司與印刷企業(yè)簽訂印制合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。合同內(nèi)容應(yīng)包括印刷數(shù)量、印刷規(guī)格、印刷質(zhì)量要求、交貨時(shí)間、價(jià)格、付款方式、保密條款等。2.對(duì)印制合同的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，確保印刷企業(yè)按時(shí)、按質(zhì)、按量完成印制任務(wù)。如發(fā)現(xiàn)印刷企業(yè)未履行合同約定，應(yīng)及時(shí)采取措施，要求其整改或承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（三）票據(jù)樣本管理1.建立保險(xiǎn)票據(jù)樣本庫，對(duì)每次印制的票據(jù)樣本進(jìn)行妥善保存。樣本庫應(yīng)分類存放不同種類、不同版本的保險(xiǎn)票據(jù)樣本，以便于查閱和比對(duì)。2.定期對(duì)票據(jù)樣本進(jìn)行核對(duì)和更新，確保樣本的準(zhǔn)確性和完整性。當(dāng)保險(xiǎn)票據(jù)的格式、內(nèi)容等發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)更新樣本庫中的樣本，并做好記錄。四、保險(xiǎn)票據(jù)的領(lǐng)購管理（一）領(lǐng)購計(jì)劃制定1.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展情況和保險(xiǎn)票據(jù)的使用頻率，定期制定保險(xiǎn)票據(jù)領(lǐng)購計(jì)劃。領(lǐng)購計(jì)劃應(yīng)包括票據(jù)種類、數(shù)量、領(lǐng)購時(shí)間等信息。2.領(lǐng)購計(jì)劃應(yīng)提前提交給公司總部相關(guān)部門審核，經(jīng)審核通過后，方可按照計(jì)劃進(jìn)行領(lǐng)購。審核部門應(yīng)根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的實(shí)際業(yè)務(wù)需求、庫存情況等因素，對(duì)領(lǐng)購計(jì)劃進(jìn)行合理調(diào)整。（二）領(lǐng)購流程1.分支機(jī)構(gòu)填寫保險(xiǎn)票據(jù)領(lǐng)購申請(qǐng)表，詳細(xì)注明所需票據(jù)的種類、數(shù)量、用途等信息，并加蓋本機(jī)構(gòu)公章。2.將領(lǐng)購申請(qǐng)表提交給公司總部票據(jù)管理部門。票據(jù)管理部門對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行審核，審核通過后，開具保險(xiǎn)票據(jù)領(lǐng)購單。3.分支機(jī)構(gòu)憑領(lǐng)購單到指定的票據(jù)存放地點(diǎn)領(lǐng)取保險(xiǎn)票據(jù)。領(lǐng)取時(shí)，應(yīng)仔細(xì)核對(duì)票據(jù)的種類、數(shù)量、號(hào)碼等信息，確保與領(lǐng)購單一致。4.領(lǐng)購?fù)瓿珊?，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將領(lǐng)購情況反饋給公司總部票據(jù)管理部門，包括實(shí)際領(lǐng)取的票據(jù)種類、數(shù)量、號(hào)碼等，以及領(lǐng)購過程中發(fā)現(xiàn)的問題。（三）庫存管理1.公司總部和各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立保險(xiǎn)票據(jù)庫存管理制度，定期對(duì)庫存票據(jù)進(jìn)行盤點(diǎn)和核對(duì)。盤點(diǎn)內(nèi)容包括票據(jù)的種類、數(shù)量、號(hào)碼、存放位置等信息。2.庫存票據(jù)應(yīng)妥善保管，存放于安全、干燥、通風(fēng)的場(chǎng)所，防止票據(jù)受潮、發(fā)霉、損壞等情況發(fā)生。同時(shí)，要設(shè)置專門的票據(jù)存放區(qū)域，實(shí)行分類存放，便于管理和查找。3.建立庫存票據(jù)臺(tái)賬，詳細(xì)記錄票據(jù)的出入庫情況，包括領(lǐng)購時(shí)間、領(lǐng)購數(shù)量、使用情況、核銷情況等。臺(tái)賬應(yīng)定期與實(shí)際庫存進(jìn)行核對(duì)，確保賬實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時(shí)查明原因，并進(jìn)行調(diào)整。五、保險(xiǎn)票據(jù)的開具管理（一）開具要求1.保險(xiǎn)票據(jù)的開具應(yīng)在保險(xiǎn)合同生效后進(jìn)行，確保開具的票據(jù)與保險(xiǎn)合同內(nèi)容一致。開具票據(jù)時(shí)，應(yīng)按照保險(xiǎn)合同約定的條款和費(fèi)率，準(zhǔn)確填寫投保人、被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)費(fèi)等信息。2.票據(jù)填寫應(yīng)字跡清晰、工整，不得涂改、挖補(bǔ)。如因填寫錯(cuò)誤需要更正，應(yīng)在錯(cuò)誤處加蓋更正章，并由經(jīng)辦人員簽字確認(rèn)。3.保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票應(yīng)按照稅務(wù)部門的規(guī)定開具，注明發(fā)票號(hào)碼、開票日期、付款人名稱、付款金額、稅率、稅額等信息，并加蓋公司發(fā)票專用章。（二）開具流程1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)保險(xiǎn)合同的約定，確定應(yīng)開具的保險(xiǎn)票據(jù)種類和內(nèi)容，并填寫保險(xiǎn)票據(jù)開具申請(qǐng)表。申請(qǐng)表應(yīng)包括投保人信息、保險(xiǎn)產(chǎn)品信息、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)費(fèi)等內(nèi)容。2.將開具申請(qǐng)表提交給財(cái)務(wù)部門審核。財(cái)務(wù)部門審核通過后，在申請(qǐng)表上簽字確認(rèn)，并安排開票人員進(jìn)行開具。3.開票人員根據(jù)審核后的申請(qǐng)表，使用專用的開票設(shè)備和軟件，按照規(guī)定的格式和內(nèi)容開具保險(xiǎn)票據(jù)。開具完成后，應(yīng)仔細(xì)核對(duì)票據(jù)內(nèi)容，確保準(zhǔn)確無誤。4.將開具好的保險(xiǎn)票據(jù)加蓋公司印章后，交付給投保人或相關(guān)業(yè)務(wù)人員。交付時(shí)，應(yīng)做好簽收記錄，注明交付時(shí)間、交付人、簽收人等信息。（三）作廢票據(jù)管理1.因填寫錯(cuò)誤、保險(xiǎn)合同變更等原因需要作廢的保險(xiǎn)票據(jù)，應(yīng)在票據(jù)上加蓋“作廢”章，并注明作廢原因和日期。2.作廢票據(jù)應(yīng)與存根聯(lián)一同保存，不得隨意銷毀。定期對(duì)作廢票據(jù)進(jìn)行整理和歸檔，以便于日后查閱和核對(duì)。3.建立作廢票據(jù)臺(tái)賬，詳細(xì)記錄作廢票據(jù)的號(hào)碼、開具日期、作廢原因等信息。臺(tái)賬應(yīng)與實(shí)際作廢票據(jù)進(jìn)行核對(duì)，確保賬實(shí)相符。六、保險(xiǎn)票據(jù)的保管管理（一）保管要求1.公司總部和各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的保險(xiǎn)票據(jù)保管場(chǎng)所，配備必要的安全設(shè)施，如保險(xiǎn)柜、防盜門窗、監(jiān)控設(shè)備等，確保票據(jù)的安全存放。2.保險(xiǎn)票據(jù)應(yīng)按照種類、號(hào)碼順序進(jìn)行存放，便于查找和管理。同時(shí)，要對(duì)不同種類的票據(jù)進(jìn)行分類標(biāo)識(shí)，如保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票、批單等。3.加強(qiáng)對(duì)保管場(chǎng)所的日常管理，保持環(huán)境整潔、干燥、通風(fēng)，防止票據(jù)受到損壞或丟失。定期對(duì)保管場(chǎng)所進(jìn)行檢查，確保安全設(shè)施正常運(yùn)行。（二）保管期限1.保險(xiǎn)票據(jù)的保管期限應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求執(zhí)行。一般情況下，保險(xiǎn)單、批單等重要票據(jù)的保管期限為自保險(xiǎn)合同終止之日起[X]年；保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票等其他票據(jù)的保管期限為自開具之日起[X]年。2.在保管期限屆滿后，如需銷毀保險(xiǎn)票據(jù)，應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行審批和銷毀，確保票據(jù)信息的安全。（三）借閱與歸還管理1.因工作需要借閱保險(xiǎn)票據(jù)的，應(yīng)填寫借閱申請(qǐng)表，注明借閱原因、借閱票據(jù)種類和數(shù)量、借閱期限等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。2.借閱人員應(yīng)在規(guī)定的借閱期限內(nèi)歸還票據(jù)，歸還時(shí)，應(yīng)確保票據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性。如發(fā)現(xiàn)票據(jù)有損壞或丟失情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.建立借閱票據(jù)臺(tái)賬，詳細(xì)記錄借閱人員、借閱時(shí)間、借閱票據(jù)種類和數(shù)量、歸還時(shí)間等信息。臺(tái)賬應(yīng)定期與實(shí)際借閱情況進(jìn)行核對(duì)，確保賬實(shí)相符。七、保險(xiǎn)票據(jù)的核銷管理（一）核銷要求1.保險(xiǎn)票據(jù)的核銷應(yīng)按照業(yè)務(wù)發(fā)生的實(shí)際情況進(jìn)行，確保票據(jù)的使用與業(yè)務(wù)記錄一致。核銷時(shí)，應(yīng)核對(duì)票據(jù)號(hào)碼、開具日期、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)等信息，與業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的記錄進(jìn)行比對(duì)。2.已開具的保險(xiǎn)票據(jù)在業(yè)務(wù)處理完畢后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核銷。核銷工作應(yīng)由專人負(fù)責(zé)，確保核銷過程的準(zhǔn)確性和嚴(yán)肅性。（二）核銷流程1.業(yè)務(wù)部門在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理完成后，填寫保險(xiǎn)票據(jù)核銷申請(qǐng)表，注明已開具票據(jù)的號(hào)碼、業(yè)務(wù)處理情況等信息。2.將核銷申請(qǐng)表提交給財(cái)務(wù)部門審核。財(cái)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的信息，與業(yè)務(wù)系統(tǒng)和財(cái)務(wù)賬目進(jìn)行核對(duì)，審核通過后，在申請(qǐng)表上簽字確認(rèn)。3.票據(jù)管理部門根據(jù)財(cái)務(wù)部門審核后的申請(qǐng)表，對(duì)已開具的保險(xiǎn)票據(jù)進(jìn)行核銷處理。核銷時(shí)，應(yīng)在票據(jù)存根聯(lián)上加蓋“核銷”章，并注明核銷日期和核銷原因。4.定期對(duì)保險(xiǎn)票據(jù)的核銷情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，檢查核銷工作的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。如發(fā)現(xiàn)核銷過程中存在問題，應(yīng)及時(shí)查明原因，并進(jìn)行整改。（三）未核銷票據(jù)管理1.對(duì)于超過規(guī)定期限未核銷的保險(xiǎn)票據(jù)，應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤和清查。查明未核銷的原因，如業(yè)務(wù)未處理完畢、票據(jù)丟失等，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。2.建立未核銷票據(jù)臺(tái)賬，詳細(xì)記錄未核銷票據(jù)的號(hào)碼、開具日期、業(yè)務(wù)情況等信息。對(duì)未核銷票據(jù)進(jìn)行定期清理，督促相關(guān)部門及時(shí)處理，確保票據(jù)及時(shí)核銷。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部應(yīng)建立健全保險(xiǎn)票據(jù)監(jiān)督檢查制度，定期對(duì)保險(xiǎn)票據(jù)的管理情況進(jìn)行檢查。檢查內(nèi)容包括票據(jù)的印制、領(lǐng)購、開具、保管、核銷等環(huán)節(jié)。2.審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)保險(xiǎn)票據(jù)管理情況進(jìn)行審計(jì)，重點(diǎn)檢查票據(jù)管理制度的執(zhí)行情況、票據(jù)使用的合規(guī)性、庫存票據(jù)的安全性等。對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改情況。（二）外部檢查1.積極配合保險(xiǎn)監(jiān)管部門、稅務(wù)部門等外部機(jī)構(gòu)的檢查，如實(shí)提供保險(xiǎn)票據(jù)管理的相關(guān)資料和信息。2.對(duì)于外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)整改，并將整改情況報(bào)告給相關(guān)部門。同時(shí)，要分析問題產(chǎn)生的原因，完善內(nèi)部管理制度，防止類似問題再次發(fā)生。九、罰則（一）違規(guī)行為界定1.違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，屬于違規(guī)行為：未經(jīng)批準(zhǔn)擅自印制、領(lǐng)購、使用保險(xiǎn)票據(jù)的；保險(xiǎn)票據(jù)填寫錯(cuò)誤、內(nèi)容虛假，導(dǎo)致保險(xiǎn)合同糾紛或其他嚴(yán)重后果的；未按照規(guī)定保管保險(xiǎn)票據(jù)，造成票據(jù)丟失、被盜、