不良產(chǎn)業(yè)管理辦法一、總則（一）目的為加強對不良產(chǎn)業(yè)的規(guī)范管理，維護市場秩序，防范系統(tǒng)性風險，保障經(jīng)濟社會穩(wěn)定健康發(fā)展，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在我國境內(nèi)從事不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)活動的各類企業(yè)、組織及個人。不良產(chǎn)業(yè)是指那些存在嚴重違法違規(guī)行為、經(jīng)營不善導致市場秩序混亂、對社會公共利益造成較大損害的行業(yè)領域，包括但不限于非法集資、網(wǎng)絡賭博、電信詐騙、非法傳銷、制售假冒偽劣商品等行業(yè)。（三）基本原則1.依法監(jiān)管原則：嚴格依據(jù)國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標準，對不良產(chǎn)業(yè)進行監(jiān)督管理，確保管理活動合法合規(guī)。2.預防為主原則：強化對不良產(chǎn)業(yè)的監(jiān)測預警，提前發(fā)現(xiàn)潛在風險，采取有效措施加以防范，避免不良產(chǎn)業(yè)活動造成嚴重后果。3.綜合治理原則：充分發(fā)揮政府各部門職能作用，加強協(xié)同配合，形成監(jiān)管合力，同時鼓勵社會各方力量參與，共同治理不良產(chǎn)業(yè)。4.分類處置原則：根據(jù)不良產(chǎn)業(yè)的不同性質(zhì)、危害程度和發(fā)展態(tài)勢，實施差異化的分類處置措施，提高管理的針對性和有效性。二、不良產(chǎn)業(yè)的認定標準（一）非法集資1.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。2.通過網(wǎng)絡、媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。3.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報。4.向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。（二）網(wǎng)絡賭博1.利用互聯(lián)網(wǎng)、移動通訊終端等傳輸賭博視頻、數(shù)據(jù)，組織賭博活動，包括建立賭博網(wǎng)站并接受投注、建立賭博網(wǎng)站并提供給他人組織賭博、為賭博網(wǎng)站擔任代理并接受投注、參與賭博網(wǎng)站利潤分成等。2.以營利為目的，在計算機網(wǎng)絡上建立賭博網(wǎng)站，或者為賭博網(wǎng)站擔任代理，接受投注。（三）電信詐騙1.以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡技術(shù)手段，通過發(fā)送短信、撥打電話、植入木馬程序等方式，詐騙公私財物。2.實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，達到相應數(shù)額標準，具有造成被害人或其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的；冒充司法機關(guān)等國家機關(guān)工作人員實施詐騙的；組織、指揮電信網(wǎng)絡詐騙犯罪團伙的；在境外實施電信網(wǎng)絡詐騙的；曾因電信網(wǎng)絡詐騙犯罪受過刑事處罰或者二年內(nèi)曾因電信網(wǎng)絡詐騙受過行政處罰的；詐騙殘疾人、老年人、未成年人、在校學生、喪失勞動能力人的財物，或者詐騙重病患者及其親屬財物的；詐騙救災、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟、醫(yī)療等款物的；以賑災、募捐等社會公益、慈善名義實施詐騙的；利用電話追呼系統(tǒng)等技術(shù)手段嚴重干擾公安機關(guān)等部門工作的；利用“釣魚網(wǎng)站”鏈接、“木馬”程序鏈接、網(wǎng)絡滲透等隱蔽技術(shù)手段實施詐騙的等情形之一的，應當認定為“其他嚴重情節(jié)”。（四）非法傳銷1.組織者或者經(jīng)營者通過發(fā)展人員，以發(fā)展人數(shù)或者銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計酬，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序。2.組織者或者經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，牟取非法利益。3.組織者或者經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，并以下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計酬，牟取非法利益。（五）制售假冒偽劣商品1.生產(chǎn)、銷售不符合保障人體健康和人身、財產(chǎn)安全的國家標準、行業(yè)標準的產(chǎn)品。2.在產(chǎn)品中摻雜、摻假，以假充真，以次充好，或者以不合格產(chǎn)品冒充合格產(chǎn)品。3.偽造產(chǎn)品產(chǎn)地的，偽造或者冒用他人廠名、廠址的，偽造或者冒用認證標志等質(zhì)量標志的。三、管理措施（一）市場準入限制1.對于不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)，嚴格限制其設立登記。對涉及非法集資、網(wǎng)絡賭博、電信詐騙等嚴重違法行業(yè)的企業(yè)，一律不予核準登記注冊。2.加強對不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)股東、法定代表人等主要負責人的資格審查。有違法犯罪記錄或者存在嚴重失信行為的人員，不得擔任不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)的主要負責人。（二）日常監(jiān)管1.建立多部門聯(lián)合監(jiān)管機制，加強對不良產(chǎn)業(yè)活動的日常巡查和動態(tài)監(jiān)測。市場監(jiān)管、公安、金融監(jiān)管等部門密切協(xié)作，共享信息，及時發(fā)現(xiàn)和查處不良產(chǎn)業(yè)違法行為。2.要求不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)定期報送經(jīng)營情況、財務狀況等信息，加強對其經(jīng)營活動的監(jiān)督檢查。對于存在異常經(jīng)營行為的企業(yè)，及時進行風險預警和處置。（三）資金監(jiān)管1.加強對不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)資金賬戶的監(jiān)管。對于涉及非法集資等違法活動的企業(yè)，依法凍結(jié)其資金賬戶，防止資金外流，保障投資者合法權(quán)益。2.建立健全資金監(jiān)測預警系統(tǒng)，對不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)的資金流向進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和阻斷非法資金交易鏈條。（四）信用懲戒1.建立不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)和個人信用檔案，記錄其違法違規(guī)行為及信用狀況。將信用信息納入全國信用信息共享平臺，供社會公眾查詢。2.對不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)和個人實施聯(lián)合懲戒措施。在市場準入、融資信貸、政府采購、招標投標、資質(zhì)審核等方面予以限制，使其一處失信、處處受限。四、處置程序（一）發(fā)現(xiàn)與報告1.各監(jiān)管部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)線索后，應當及時進行調(diào)查核實。對于涉嫌違法犯罪的行為，應當立即啟動立案程序，并向上級主管部門和同級政府報告。2.鼓勵社會公眾舉報不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)違法違規(guī)行為。對舉報屬實的，按照有關(guān)規(guī)定給予舉報人獎勵，并嚴格保護舉報人權(quán)益。（二）調(diào)查取證1.監(jiān)管部門組織專門力量對不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)案件進行調(diào)查取證。調(diào)查人員應當依法收集、固定證據(jù)，確保證據(jù)的真實性、合法性和關(guān)聯(lián)性。2.在調(diào)查過程中，可以采取詢問當事人、查閱復制相關(guān)文件資料、現(xiàn)場檢查、查封扣押等措施。涉及跨地區(qū)的案件，相關(guān)地區(qū)監(jiān)管部門應當加強協(xié)作配合，共同開展調(diào)查取證工作。（三）案件審理與定性1.調(diào)查終結(jié)后，監(jiān)管部門應當組織案件審理會議，對案件事實、證據(jù)、定性及處理意見進行集體審議。2.根據(jù)調(diào)查結(jié)果和相關(guān)法律法規(guī)，準確認定不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)行為的性質(zhì)和違法情節(jié)，依法作出處理決定。（四）處置執(zhí)行1.對于依法作出的處理決定，不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)和個人應當嚴格執(zhí)行。監(jiān)管部門負責監(jiān)督處理決定的執(zhí)行情況，確保各項處置措施落實到位。2.對涉及非法集資等案件，依法組織清退集資款，最大限度減少投資者損失。對涉嫌犯罪的，及時移送司法機關(guān)依法追究刑事責任。五、法律責任（一）對不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)的處罰1.對于從事非法集資、網(wǎng)絡賭博、電信詐騙、非法傳銷、制售假冒偽劣商品等不良產(chǎn)業(yè)活動的企業(yè)，依法予以取締，沒收違法所得，并處以罰款。2.對企業(yè)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。（二）對相關(guān)責任人的處罰1.對參與不良產(chǎn)業(yè)活動的個人，視情節(jié)輕重，給予警告、罰款、行政拘留等行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。2.對為不良產(chǎn)業(yè)活動提供便利條件的單位和個人，依法予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。（三）連帶責任1.對于與不良產(chǎn)業(yè)相關(guān)企