中行制度管理辦法一、總則（一）目的本制度旨在規(guī)范中國(guó)銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）的各項(xiàng)管理活動(dòng)，確保各項(xiàng)工作有序、高效開(kāi)展，保障本行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)，維護(hù)金融秩序，保護(hù)客戶及相關(guān)利益者的合法權(quán)益。（二）適用范圍本制度適用于本行各級(jí)機(jī)構(gòu)、全體員工以及與本行有業(yè)務(wù)往來(lái)的外部機(jī)構(gòu)和個(gè)人。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.有效性原則制度應(yīng)具備可操作性，能夠有效指導(dǎo)實(shí)際工作，實(shí)現(xiàn)管理目標(biāo)，提高工作效率和質(zhì)量。3.全面性原則涵蓋本行經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面，包括但不限于業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、人力資源管理、財(cái)務(wù)管理等，確保無(wú)管理漏洞。4.適應(yīng)性原則根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時(shí)修訂和完善制度，使其適應(yīng)本行發(fā)展的需要。5.制衡性原則各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)應(yīng)相互制約、相互監(jiān)督，形成有效的制衡機(jī)制，防范風(fēng)險(xiǎn)。二、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）組織架構(gòu)本行建立了完善的組織架構(gòu)，包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層以及各職能部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)。董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定戰(zhàn)略方針和重大決策；監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督本行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)；高級(jí)管理層負(fù)責(zé)組織實(shí)施董事會(huì)的決策，領(lǐng)導(dǎo)本行的日常經(jīng)營(yíng)管理工作；各職能部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工，具體負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展和管理。（二）職責(zé)分工1.董事會(huì)職責(zé)制定本行的戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)方針和年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。審議批準(zhǔn)重大投資、融資、資產(chǎn)處置等事項(xiàng)。選舉和更換董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。監(jiān)督高級(jí)管理層的工作，對(duì)高級(jí)管理層的履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。法律法規(guī)和本行章程規(guī)定的其他職責(zé)。2.監(jiān)事會(huì)職責(zé)檢查本行的財(cái)務(wù)狀況。監(jiān)督董事、高級(jí)管理人員的履職情況，對(duì)違反法律法規(guī)、本行章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議。當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害本行的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正。提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會(huì)會(huì)議。向股東會(huì)會(huì)議提出提案。依照《公司法》第一百五十一條的規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟。本行章程規(guī)定的其他職權(quán)。3.高級(jí)管理層職責(zé)組織實(shí)施董事會(huì)的決策，負(fù)責(zé)本行的日常經(jīng)營(yíng)管理工作。制定具體的業(yè)務(wù)策略、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和管理制度，并組織實(shí)施。管理本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。負(fù)責(zé)本行的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、人力資源管理、財(cái)務(wù)管理等工作。定期向董事會(huì)報(bào)告工作進(jìn)展情況，接受董事會(huì)的監(jiān)督和指導(dǎo)。4.職能部門(mén)職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程，識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。內(nèi)部控制部門(mén)建立健全內(nèi)部控制體系，對(duì)本行的內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改，防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)人力資源規(guī)劃、招聘、培訓(xùn)、績(jī)效考核、薪酬福利等工作，為全行提供人力資源支持。財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)核算、資金運(yùn)營(yíng)、預(yù)算編制等工作，確保本行財(cái)務(wù)狀況良好，資金安全。業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)本行的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)目標(biāo)，負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)的拓展、營(yíng)銷和客戶服務(wù)工作，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、高效開(kāi)展。5.分支機(jī)構(gòu)職責(zé)在總行的授權(quán)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等工作，貫徹執(zhí)行總行的各項(xiàng)政策和制度，完成總行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。三、制度制定與修訂（一）制度制定1.需求提出各部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、管理需要以及內(nèi)外部環(huán)境變化，提出制度制定需求，填寫(xiě)《制度制定申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明制定制度的必要性、主要內(nèi)容、涉及范圍、預(yù)期目標(biāo)等。2.立項(xiàng)審批制度制定需求經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核后，提交至合規(guī)管理部門(mén)。合規(guī)管理部門(mén)對(duì)需求進(jìn)行合規(guī)性審查，并會(huì)同相關(guān)部門(mén)進(jìn)行可行性論證。經(jīng)論證通過(guò)的需求，報(bào)高級(jí)管理層審批立項(xiàng)。3.起草編寫(xiě)立項(xiàng)通過(guò)后，由合規(guī)管理部門(mén)牽頭，組織相關(guān)部門(mén)成立制度起草小組，負(fù)責(zé)制度的起草編寫(xiě)工作。起草小組應(yīng)深入調(diào)研，廣泛征求意見(jiàn)，確保制度內(nèi)容科學(xué)合理、符合實(shí)際。制度起草過(guò)程中，應(yīng)參考國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及行業(yè)最佳實(shí)踐。4.征求意見(jiàn)制度初稿形成后，應(yīng)在全行范圍內(nèi)征求意見(jiàn)。征求意見(jiàn)的方式包括但不限于內(nèi)部發(fā)文、召開(kāi)座談會(huì)、在線征求意見(jiàn)等。各部門(mén)應(yīng)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)討論，提出修改意見(jiàn)和建議。起草小組對(duì)反饋意見(jiàn)進(jìn)行整理分析，對(duì)制度初稿進(jìn)行修改完善。5.審核發(fā)布修改后的制度草案提交至合規(guī)管理部門(mén)進(jìn)行合規(guī)性審核，再由法律事務(wù)部門(mén)進(jìn)行法律審核。審核通過(guò)后，報(bào)高級(jí)管理層審批。經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)的制度，以正式文件形式發(fā)布實(shí)施。（二）制度修訂1.修訂情形出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，應(yīng)及時(shí)對(duì)制度進(jìn)行修訂：國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本行相關(guān)制度需要調(diào)整。本行戰(zhàn)略規(guī)劃、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等發(fā)生重大變化，原制度已不適應(yīng)新的發(fā)展需要。制度執(zhí)行過(guò)程中發(fā)現(xiàn)存在重大缺陷或問(wèn)題，需要進(jìn)行修訂完善。其他需要修訂制度的情形。2.修訂程序制度修訂程序與制度制定程序基本一致，由相關(guān)部門(mén)提出修訂需求，經(jīng)立項(xiàng)審批、起草編寫(xiě)、征求意見(jiàn)、審核發(fā)布等環(huán)節(jié)后，發(fā)布修訂后的制度。四、制度執(zhí)行與監(jiān)督（一）制度執(zhí)行1.培訓(xùn)宣貫制度發(fā)布后，人力資源部門(mén)應(yīng)會(huì)同相關(guān)部門(mén)組織開(kāi)展制度培訓(xùn)工作，確保全體員工熟悉制度內(nèi)容，掌握制度要求。培訓(xùn)方式可包括集中培訓(xùn)、在線培訓(xùn)、專題講座等。各部門(mén)應(yīng)在本部門(mén)內(nèi)部進(jìn)行二次培訓(xùn)，確保每位員工理解并遵守制度。2.操作指引對(duì)于涉及具體業(yè)務(wù)操作的制度，相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)制定詳細(xì)的操作指引，明確操作流程、標(biāo)準(zhǔn)和要求，為員工提供具體的操作指導(dǎo)。操作指引應(yīng)與制度保持一致，并根據(jù)制度修訂情況及時(shí)更新。3.執(zhí)行落實(shí)全體員工應(yīng)嚴(yán)格按照制度規(guī)定開(kāi)展工作，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)合規(guī)、有序進(jìn)行。各級(jí)管理人員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為，確保制度執(zhí)行到位。（二）監(jiān)督檢查1.內(nèi)部審計(jì)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)本行的制度執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)關(guān)注制度執(zhí)行的有效性、合規(guī)性以及內(nèi)部控制的健全性。審計(jì)檢查結(jié)束后，應(yīng)出具審計(jì)報(bào)告，提出審計(jì)意見(jiàn)和建議，督促相關(guān)部門(mén)進(jìn)行整改。2.合規(guī)檢查合規(guī)管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本行的日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)檢查可采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)等方式進(jìn)行。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問(wèn)題，應(yīng)下達(dá)合規(guī)整改通知書(shū)，要求相關(guān)部門(mén)限期整改，并跟蹤整改落實(shí)情況。3.業(yè)務(wù)監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門(mén)在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門(mén)及下屬機(jī)構(gòu)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保業(yè)務(wù)操作符合制度要求。同時(shí)，應(yīng)建立健全業(yè)務(wù)監(jiān)督機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患。4.監(jiān)督反饋與整改對(duì)于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，相關(guān)部門(mén)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行反饋，并制定整改措施，明確整改責(zé)任人和整改期限。整改完成后，應(yīng)向監(jiān)督檢查部門(mén)提交整改報(bào)告，由監(jiān)督檢查部門(mén)進(jìn)行復(fù)查驗(yàn)收，確保問(wèn)題得到徹底解決。五、制度評(píng)估與改進(jìn)（一）制度評(píng)估1.定期評(píng)估本行定期對(duì)制度進(jìn)行評(píng)估，原則上每年至少進(jìn)行一次全面評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括制度的有效性、適應(yīng)性、可操作性等方面。評(píng)估工作由合規(guī)管理部門(mén)牽頭，會(huì)同相關(guān)部門(mén)組成評(píng)估小組進(jìn)行。2.專項(xiàng)評(píng)估根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要或內(nèi)外部環(huán)境變化，可針對(duì)特定制度或制度的特定條款進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)估。專項(xiàng)評(píng)估由相關(guān)部門(mén)提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后組織實(shí)施。3.評(píng)估方法制度評(píng)估可采用問(wèn)卷調(diào)查、訪談、數(shù)據(jù)分析、案例研究等方法，廣泛收集各方面的意見(jiàn)和建議，對(duì)制度進(jìn)行客觀、全面的評(píng)價(jià)。（二）改進(jìn)措施1.問(wèn)題分析評(píng)估小組對(duì)制度評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行深入分析，找出問(wèn)題產(chǎn)生的原因，明確制度存在的缺陷和不足。2.改進(jìn)建議根據(jù)問(wèn)題分析結(jié)果，評(píng)估小組提出針對(duì)性的改進(jìn)建議，包括制度修訂、流程優(yōu)化、操作指引完善、培訓(xùn)加強(qiáng)等方面。改進(jìn)建議應(yīng)具有可操作