合規(guī)管理辦法通知一、總則（一）目的為加強(qiáng)[公司/組織名稱]（以下簡(jiǎn)稱“公司”）的合規(guī)管理，有效防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，促進(jìn)公司可持續(xù)發(fā)展，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司及所屬各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司以及全體員工。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及行業(yè)規(guī)范，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.全面覆蓋原則：合規(guī)管理貫穿公司決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個(gè)環(huán)節(jié)，涵蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、部門和人員。3.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則：以有效識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為核心，合理配置資源，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效防控。4.動(dòng)態(tài)調(diào)整原則：根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化以及公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整和完善合規(guī)管理體系。（四）定義1.合規(guī)：是指公司及其員工的經(jīng)營(yíng)管理行為符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)準(zhǔn)則和公司內(nèi)部規(guī)章制度。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：是指公司因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)準(zhǔn)則和公司內(nèi)部規(guī)章制度而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。3.合規(guī)管理：是指公司通過(guò)建立合規(guī)管理體系，制定和執(zhí)行合規(guī)政策、程序和措施，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和應(yīng)對(duì)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。二、合規(guī)管理組織架構(gòu)及職責(zé)（一）合規(guī)管理委員會(huì)1.組成：合規(guī)管理委員會(huì)由公司高級(jí)管理人員組成，主任由公司董事長(zhǎng)擔(dān)任，副主任由公司總經(jīng)理?yè)?dān)任，成員包括各部門負(fù)責(zé)人。2.職責(zé)：審議批準(zhǔn)公司合規(guī)管理戰(zhàn)略、基本制度和年度計(jì)劃。研究決定合規(guī)管理重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決合規(guī)管理中的重大問(wèn)題。監(jiān)督合規(guī)管理體系的有效運(yùn)行，對(duì)合規(guī)管理工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查公司各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司的合規(guī)管理工作。（二）合規(guī)管理部門1.設(shè)置：公司設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理部門，配備專職合規(guī)管理人員。2.職責(zé)：組織起草合規(guī)管理基本制度、具體制度和操作流程。開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和預(yù)警，定期編制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。組織實(shí)施合規(guī)檢查和專項(xiàng)審計(jì)，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查并提出處理建議。開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳教育，提高員工合規(guī)意識(shí)。負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)等相關(guān)機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解和掌握監(jiān)管政策變化。跟蹤、評(píng)估法律法規(guī)、監(jiān)管要求和行業(yè)準(zhǔn)則的變化，提出合規(guī)管理建議。其他與合規(guī)管理相關(guān)的職責(zé)。（三）各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司職責(zé)1.負(fù)責(zé)本部門、本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理制度的貫徹執(zhí)行，落實(shí)合規(guī)管理要求。2.定期開展本部門、本機(jī)構(gòu)的合規(guī)自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為，并向合規(guī)管理部門報(bào)告。3.配合合規(guī)管理部門開展合規(guī)檢查、專項(xiàng)審計(jì)等工作，提供相關(guān)資料和信息。4.負(fù)責(zé)本部門、本機(jī)構(gòu)員工的合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工合規(guī)意識(shí)。5.對(duì)本部門、本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)，及時(shí)向合規(guī)管理部門報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。（四）員工職責(zé)1.遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)準(zhǔn)則和公司內(nèi)部規(guī)章制度，自覺(jué)維護(hù)公司合規(guī)形象。2.積極參加公司組織的合規(guī)培訓(xùn)和教育活動(dòng)，不斷提高自身合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平。3.發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)向所在部門負(fù)責(zé)人或合規(guī)管理部門報(bào)告。4.配合公司開展合規(guī)檢查、專項(xiàng)審計(jì)等工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）識(shí)別范圍1.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：包括國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)準(zhǔn)則等方面的變化對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。2.監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：包括監(jiān)管部門對(duì)公司業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督檢查、行政處罰等風(fēng)險(xiǎn)。3.內(nèi)部制度風(fēng)險(xiǎn)：包括公司內(nèi)部規(guī)章制度不完善、執(zhí)行不到位等風(fēng)險(xiǎn)。4.業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)：包括公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)在操作流程、合同簽訂、資金交易等方面存在的風(fēng)險(xiǎn)。5.信息安全風(fēng)險(xiǎn)：包括公司信息系統(tǒng)安全、客戶信息保護(hù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。6.反洗錢與反恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)：包括公司在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面存在的風(fēng)險(xiǎn)。7.其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：包括公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中可能面臨的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（二）識(shí)別方法1.政策法規(guī)梳理：定期收集、整理與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管要求和行業(yè)準(zhǔn)則，分析其對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的影響。2.流程分析：對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，查找可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。3.案例分析：收集、分析同行業(yè)或其他公司的合規(guī)案例，從中發(fā)現(xiàn)潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。4.內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督檢查：通過(guò)內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)檢查等方式，發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中存在的違規(guī)行為和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患。5.員工舉報(bào)：鼓勵(lì)員工對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行舉報(bào)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（三）評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)影響程度：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)公司造成的損失或影響程度，分為重大、較大、一般、輕微四個(gè)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)劃分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)等級(jí)。（四）評(píng)估流程1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司按照本辦法規(guī)定的識(shí)別方法，定期開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，并將識(shí)別結(jié)果報(bào)送合規(guī)管理部門。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：合規(guī)管理部門對(duì)各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司報(bào)送的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果進(jìn)行匯總分析，運(yùn)用評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：合規(guī)管理部門定期編制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，向合規(guī)管理委員會(huì)和高級(jí)管理人員報(bào)告公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況、評(píng)估結(jié)果及應(yīng)對(duì)建議。4.跟蹤監(jiān)測(cè)：合規(guī)管理部門對(duì)已識(shí)別和評(píng)估的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)變化情況，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（一）應(yīng)對(duì)策略1.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)且無(wú)法有效控制的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，采取終止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)或調(diào)整業(yè)務(wù)模式等方式進(jìn)行規(guī)避。2.降低風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)于中風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制、完善管理制度、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程等方式，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。3.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)于部分合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)、簽訂免責(zé)條款等方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。4.接受風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)且公司能夠承受的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，采取接受風(fēng)險(xiǎn)的策略，但需密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)措施。（二）應(yīng)對(duì)措施1.制度建設(shè)：根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，及時(shí)修訂和完善公司內(nèi)部規(guī)章制度，確保制度的有效性和可操作性。2.流程優(yōu)化：對(duì)公司業(yè)務(wù)流程進(jìn)行優(yōu)化，明確各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求和操作規(guī)范，減少合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.培訓(xùn)教育：加強(qiáng)對(duì)員工的合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平，確保員工熟悉并遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司內(nèi)部規(guī)章制度。4.監(jiān)督檢查：加強(qiáng)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。5.應(yīng)急處置：制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工，確保在發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)能夠及時(shí)、有效地進(jìn)行處置，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。（三）溝通與協(xié)作1.合規(guī)管理部門與各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司之間應(yīng)建立有效的溝通機(jī)制，及時(shí)傳遞合規(guī)信息，協(xié)調(diào)解決合規(guī)管理中的問(wèn)題。2.對(duì)于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，合規(guī)管理部門應(yīng)與相關(guān)部門共同研究制定應(yīng)對(duì)措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。3.公司應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)等相關(guān)機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解和掌握監(jiān)管政策變化，積極配合監(jiān)管工作，維護(hù)公司良好的合規(guī)形象。五、合規(guī)檢查與監(jiān)督（一）檢查方式1.定期檢查：合規(guī)管理部門定期對(duì)公司各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司的合規(guī)管理工作進(jìn)行檢查，檢查周期為每年至少一次。2.專項(xiàng)檢查：根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)管理需要或監(jiān)管要求，合規(guī)管理部門不定期開展專項(xiàng)合規(guī)檢查，對(duì)特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域或重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行合規(guī)審查。3.內(nèi)部審計(jì)：公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)公司內(nèi)部控制和合規(guī)管理情況進(jìn)行審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。4.外部審計(jì)：公司可根據(jù)需要聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理情況進(jìn)行審計(jì)，獲取獨(dú)立的第三方審計(jì)意見。（二）檢查內(nèi)容1.法律法規(guī)、監(jiān)管要求和行業(yè)準(zhǔn)則的執(zhí)行情況。2.公司內(nèi)部規(guī)章制度的制定和執(zhí)行情況。3.業(yè)務(wù)操作流程的合規(guī)性。4.合同簽訂、履行情況。5.資金交易、財(cái)務(wù)管理的合規(guī)性。6.信息系統(tǒng)安全、客戶信息保護(hù)情況。7.反洗錢與反恐怖主義融資工作開展情況。8.其他與合規(guī)管理相關(guān)的事項(xiàng)。（三）問(wèn)題整改1.合規(guī)管理部門或內(nèi)部審計(jì)部門在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)向被檢查部門或單位下達(dá)整改通知書，明確整改要求和整改期限。2.被檢查部門或單位應(yīng)針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定切實(shí)可行的整改措施，認(rèn)真組織整改，并在規(guī)定期限內(nèi)將整改情況書面報(bào)告合規(guī)管理部門或內(nèi)部審計(jì)部門。3.合規(guī)管理部門或內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保問(wèn)題得到徹底整改。對(duì)于整改不力的部門或單位，應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行問(wèn)責(zé)。（四）監(jiān)督考核1.公司建立合規(guī)管理監(jiān)督考核機(jī)制，對(duì)各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司的合規(guī)管理工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。2.考核評(píng)價(jià)指標(biāo)包括合規(guī)制度建設(shè)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控、合規(guī)培訓(xùn)教育、合規(guī)檢查與整改等方面。3.合規(guī)管理考核評(píng)價(jià)結(jié)果與部門和個(gè)人的績(jī)效考核、薪酬分配、職務(wù)晉升等掛鉤，對(duì)合規(guī)管理工作表現(xiàn)突出的部門和個(gè)人給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)合規(guī)管理工作不力的部門和個(gè)人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。六、合規(guī)培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)計(jì)劃1.合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)公司合規(guī)管理需要和員工實(shí)際情況，制定年度合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)對(duì)象、培訓(xùn)方式和培訓(xùn)時(shí)間等。2.年度合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)報(bào)合規(guī)管理委員會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.法律法規(guī)、監(jiān)管要求和行業(yè)準(zhǔn)則培訓(xùn)。2.公司內(nèi)部規(guī)章制度培訓(xùn)。3.業(yè)務(wù)操作流程合規(guī)培訓(xùn)。4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與應(yīng)對(duì)培訓(xùn)。5.反洗錢與反恐怖主義融資培訓(xùn)。6.職業(yè)道德與廉潔從業(yè)培訓(xùn)。（三）培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)：由公司內(nèi)部合規(guī)管理人員或業(yè)務(wù)專家進(jìn)行授課培訓(xùn)。2.外部培訓(xùn)：邀請(qǐng)監(jiān)管部門官員、法律專家、行業(yè)專家等進(jìn)行授課培訓(xùn)。3.在線學(xué)習(xí)：通過(guò)公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺(tái)提供合規(guī)培訓(xùn)課程，供員工自主學(xué)習(xí)。4.案例分析：選取典型合規(guī)案例進(jìn)行分析講解，提高員工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。（四）培訓(xùn)效果評(píng)估1.合規(guī)管理部門應(yīng)定期對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)估，了解員工對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的掌握程度和培訓(xùn)后的行為改變情況。2.培訓(xùn)效果評(píng)估可采用考試、問(wèn)卷調(diào)查、實(shí)際操作考核等方式進(jìn)行。3.根據(jù)培訓(xùn)效果評(píng)估結(jié)果，及時(shí)調(diào)整培訓(xùn)計(jì)劃和培訓(xùn)內(nèi)容，不斷提高培訓(xùn)質(zhì)量和效果。七、合規(guī)報(bào)告與檔案管理（一）合規(guī)報(bào)告1.合規(guī)管理部門應(yīng)定期編制合規(guī)報(bào)告，向合規(guī)管理委員會(huì)和高級(jí)管理人員報(bào)告公司合規(guī)管理工作情況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況、評(píng)估結(jié)果及應(yīng)對(duì)建議。2.合規(guī)報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：合規(guī)管理工作概述。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與監(jiān)測(cè)情況。合規(guī)檢查與整改情況。合規(guī)培訓(xùn)與教育情況。重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及處理情況。下階段合規(guī)管理工作計(jì)劃。（二）檔案管理1.合規(guī)管理部門應(yīng)建立健全合規(guī)檔案管理制度，對(duì)合規(guī)管理工作中形成的各類文件、資料、記錄等進(jìn)行分類整理、歸檔保存。2.合規(guī)檔