信貸印章管理辦法總則目的為加強公司信貸印章管理，規(guī)范印章使用流程，防范信貸業(yè)務(wù)風險，保障公司合法權(quán)益，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及信貸業(yè)務(wù)的各類印章，包括但不限于合同專用章、業(yè)務(wù)專用章、法人章等在信貸文件簽署、合同簽訂、業(yè)務(wù)審批等環(huán)節(jié)使用的印章?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：印章管理嚴格遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，確保印章使用合法、合規(guī)、有效。2.專人專管原則：明確印章管理責任人，實行專人專管，確保印章安全存放，防止印章被盜用、冒用。3.審批使用原則：印章使用必須經(jīng)過嚴格的審批流程，未經(jīng)批準不得擅自使用。4.登記備案原則：對印章的刻制、啟用、使用、保管、交接、停用、銷毀等全過程進行詳細登記備案，以便追溯和查詢。印章的刻制與啟用印章刻制1.申請：因信貸業(yè)務(wù)需要刻制印章時，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門填寫《印章刻制申請表》，詳細說明印章名稱、用途、規(guī)格、數(shù)量等信息，并經(jīng)部門負責人簽字確認后，提交至公司行政管理部門。2.審核：行政管理部門對《印章刻制申請表》進行審核，重點審核印章刻制的必要性、名稱規(guī)范性等。審核通過后，報公司分管領(lǐng)導審批。3.刻制：經(jīng)公司分管領(lǐng)導審批同意后，行政管理部門選擇具有資質(zhì)的印章刻制單位進行印章刻制?？讨茊挝槐仨殗栏癜凑展咎峁┑囊?guī)格、樣式和要求進行刻制，確保印章質(zhì)量。4.驗收：印章刻制完成后，行政管理部門會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對印章進行驗收。驗收內(nèi)容包括印章外觀、尺寸、文字、圖案等是否符合要求，印章材質(zhì)是否合格等。驗收合格后，填寫《印章驗收單》。印章啟用1.登記：印章驗收合格后，行政管理部門對印章進行登記，建立《印章管理臺賬》，詳細記錄印章名稱、編號、規(guī)格、啟用日期、保管人等信息。2.啟用通知：行政管理部門向公司內(nèi)部各相關(guān)部門發(fā)出《印章啟用通知》，告知印章啟用時間、用途、保管人等信息。3.印模留存：印章啟用前，行政管理部門應(yīng)將印章印模留存一份，分別交公司檔案室、法律合規(guī)部門等存檔備案。印章的保管保管責任人1.公司應(yīng)指定專人負責印章保管，保管人必須具備良好的職業(yè)道德和責任心，熟悉印章管理規(guī)定。2.印章保管人應(yīng)相對固定，如因工作需要更換保管人時，必須辦理嚴格的交接手續(xù)。保管方式1.印章應(yīng)存放于安全可靠的保險柜或?qū)ｉT的印章保管箱內(nèi)，并配備必要的防盜、防火、防潮等設(shè)施。2.保險柜或保管箱鑰匙由保管人妥善保管，不得隨意轉(zhuǎn)交他人。如有特殊情況需要委托他人代管時，必須經(jīng)過公司領(lǐng)導批準，并辦理書面委托手續(xù)。保管要求1.保管人應(yīng)嚴格遵守印章保管制度，不得擅自將印章帶出公司或交他人使用。如因工作需要攜帶印章外出時，必須經(jīng)過公司領(lǐng)導批準，并辦理相關(guān)手續(xù)。2.印章保管人應(yīng)定期對印章進行檢查，確保印章完好無損。如發(fā)現(xiàn)印章有損壞、遺失等情況，應(yīng)及時報告公司領(lǐng)導，并采取相應(yīng)的措施進行處理。3.非工作時間，印章必須存放于保險柜或保管箱內(nèi)，不得隨意放置。印章的使用使用范圍1.信貸印章僅用于公司信貸業(yè)務(wù)相關(guān)的文件簽署、合同簽訂、業(yè)務(wù)審批等活動，不得用于其他無關(guān)事項。2.嚴禁在空白紙張、空白合同、空白介紹信等上加蓋信貸印章。使用流程1.申請：使用部門填寫《印章使用申請表》，詳細說明用印事項、文件名稱、文號、用印份數(shù)、用印時間等信息，并經(jīng)部門負責人簽字確認后，提交至印章保管人。2.審核：印章保管人對《印章使用申請表》進行審核，重點審核用印事項是否符合公司信貸業(yè)務(wù)規(guī)定、文件內(nèi)容是否真實合法、審批手續(xù)是否齊全等。審核通過后，報公司分管領(lǐng)導審批。3.用?。航?jīng)公司分管領(lǐng)導審批同意后，印章保管人在用印前應(yīng)對印章使用的文件內(nèi)容進行再次核對，確認無誤后，在文件規(guī)定的位置加蓋印章，并在《印章使用登記表》上登記用印情況。4.蓋章要求：蓋章時應(yīng)確保印章清晰、端正，不得模糊、歪斜或遺漏。印章加蓋后，應(yīng)及時將文件返還給使用部門。特殊情況處理1.如遇緊急情況需要立即用印，但無法按照正常流程進行審批時，使用部門應(yīng)電話請示公司分管領(lǐng)導同意后，先行用印，并在事后及時補辦審批手續(xù)。2.對于涉及重大金額或重要事項的信貸文件，在加蓋印章前，應(yīng)經(jīng)公司法律合規(guī)部門審核把關(guān)，確保文件合法合規(guī)。印章的交接交接原因1.因工作調(diào)動、崗位輪換、離職等原因，印章保管人需要進行印章交接。2.因印章保管人請假、出差等原因，需要臨時委托他人代管印章時，也應(yīng)辦理交接手續(xù)。交接流程1.交接申請：印章保管人因上述原因需要進行印章交接時，應(yīng)提前填寫《印章交接申請表》，詳細說明交接原因、交接時間、交接雙方人員等信息，并經(jīng)部門負責人簽字確認后，提交至公司行政管理部門。2.交接準備：行政管理部門在收到《印章交接申請表》后，應(yīng)安排專人負責監(jiān)督印章交接工作。交接前，交接雙方應(yīng)對印章進行仔細核對，確保印章數(shù)量、規(guī)格、完好情況等與《印章管理臺賬》記錄一致。3.交接手續(xù)：交接時，由行政管理部門監(jiān)督，交接雙方在《印章交接清單》上簽字確認。《印章交接清單》應(yīng)詳細記錄印章名稱、編號、規(guī)格、交接時間、交接雙方人員等信息，并一式三份，交接雙方各執(zhí)一份，公司行政管理部門存檔一份。4.監(jiān)交確認：行政管理部門對印章交接過程進行監(jiān)督，并在《印章交接清單》上簽字確認。如發(fā)現(xiàn)交接過程中存在問題，應(yīng)及時要求交接雙方進行整改，確保交接工作順利完成。印章的停用與銷毀停用原因1.因公司信貸業(yè)務(wù)調(diào)整、機構(gòu)撤并等原因，印章不再使用時，應(yīng)及時辦理停用手續(xù)。2.印章出現(xiàn)損壞、遺失等情況，無法繼續(xù)正常使用時，也應(yīng)辦理停用手續(xù)。停用流程1.申請：相關(guān)業(yè)務(wù)部門或印章保管人填寫《印章停用申請表》，詳細說明停用原因、停用時間等信息，并經(jīng)部門負責人簽字確認后，提交至公司行政管理部門。2.審核：行政管理部門對《印章停用申請表》進行審核，審核通過后，報公司分管領(lǐng)導審批。3.停用通知：經(jīng)公司分管領(lǐng)導審批同意后，行政管理部門向公司內(nèi)部各相關(guān)部門發(fā)出《印章停用通知》，告知印章停用時間、原因等信息。4.印章收回：印章停用后，印章保管人應(yīng)及時將印章交回公司行政管理部門。行政管理部門對收回的印章進行核對，確認無誤后，在《印章管理臺賬》上注明停用日期。銷毀流程1.申請：對于需要銷毀的印章，由行政管理部門填寫《印章銷毀申請表》，詳細說明印章名稱、編號、規(guī)格、停用時間、銷毀原因等信息，并經(jīng)公司分管領(lǐng)導審批。2.銷毀方式：經(jīng)公司分管領(lǐng)導審批同意后，行政管理部門選擇具有資質(zhì)的銷毀單位進行印章銷毀。銷毀方式可采用粉碎、焚燒等方式，確保印章無法恢復使用。3.監(jiān)督銷毀：在印章銷毀過程中，行政管理部門應(yīng)安排專人進行監(jiān)督，確保銷毀工作徹底、規(guī)范。銷毀完成后，監(jiān)督人員應(yīng)在《印章銷毀清單》上簽字確認。4.存檔備案：《印章銷毀申請表》、《印章銷毀清單》等相關(guān)資料由公司行政管理部門存檔備案，以備查閱。印章管理的監(jiān)督與檢查監(jiān)督部門公司內(nèi)部審計部門負責對信貸印章管理情況進行定期監(jiān)督檢查，確保印章管理工作符合本辦法規(guī)定。檢查內(nèi)容1.印章管理制度的執(zhí)行情況，包括印章的刻制、啟用、保管、使用、交接、停用、銷毀等環(huán)節(jié)是否按照規(guī)定流程操作。2.印章保管情況，包括保管人是否嚴格遵守保管規(guī)定，印章存放是否安全可靠等。3.印章使用情況，包括用印審批手續(xù)是否齊全、用印文件內(nèi)容是否真實合法、蓋章是否規(guī)范等。4.印章登記備案情況，包括《印章管理臺賬》、《印章使用登記表》、《印章交接清單》等記錄是否完整、準確。檢查方式1.定期檢查：內(nèi)部審計部門每季度對信貸印章管理情況進行一次全面檢查，并形成檢查報告。2.不定期抽查：內(nèi)部審計部門可根據(jù)工作需要，對印章管理的某個環(huán)節(jié)或某個時間段進行不定期抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。問題處理1.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，內(nèi)部審計部門應(yīng)及時下達《整改通知書》，要求責任部門或責任人限期整改。2.責任部門或責任人應(yīng)按照《整改通知書》要求，認真分析問題原因，制定整改措施，并在規(guī)定時間內(nèi)完成整改。整改完成