基金管理辦法模板一、總則（一）目的本基金管理辦法旨在規(guī)范公司/組織的基金運作，保障基金投資者的合法權(quán)益，促進基金業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，確?；疬\作符合相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織所管理的各類基金，包括但不限于公募基金、私募基金等。涉及基金的設(shè)立、募集、投資、管理、托管、收益分配、信息披露以及終止清算等各個環(huán)節(jié)均需遵循本辦法規(guī)定。（三）基本原則1.合規(guī)性原則基金運作必須嚴(yán)格遵守國家現(xiàn)行的法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及行業(yè)自律規(guī)則，確保各項業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。2.安全性原則高度重視基金資產(chǎn)的安全，建立健全風(fēng)險控制體系，采取有效措施防范各類風(fēng)險，保障基金資產(chǎn)的安全完整。3.專業(yè)性原則依靠專業(yè)的管理團隊和科學(xué)的管理方法，進行基金的投資決策、運營管理等工作，提高基金運作的專業(yè)化水平。4.公正性原則對待所有基金投資者一視同仁，公平公正地處理基金運作中的各類事務(wù)，維護投資者的平等權(quán)益。（四）定義與解釋1.基金：指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金管理人管理，基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。2.基金管理人：指依法設(shè)立并取得基金管理資格，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運作和日常管理的公司/組織。3.基金托管人：指依法設(shè)立并取得基金托管資格，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人投資運作的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)。4.基金份額持有人：指持有基金份額的投資者，享有基金資產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)等權(quán)利。二、基金的設(shè)立與募集（一）基金設(shè)立條件1.有符合法律法規(guī)規(guī)定的基金合同、招募說明書等法律文件。2.有明確的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍和投資限制。3.有足夠的初始基金資產(chǎn)，且來源合法合規(guī)。4.有符合任職條件的基金管理人、基金托管人以及與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員。5.具備健全的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。6.符合法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。（二）基金募集程序1.申請基金管理人向中國證券監(jiān)督管理機構(gòu)（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）提交基金募集申請文件，包括申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等。2.核準(zhǔn)中國證監(jiān)會對基金募集申請進行審核，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起六個月內(nèi)進行基金募集。超過六個月開始募集，原核準(zhǔn)的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交申請。3.發(fā)售基金募集申請經(jīng)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起六個月內(nèi)進行基金募集?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算，募集期限不得超過三個月。4.備案基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的百分之八十以上，開放式基金募集的基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起十日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。（三）募集資金的管理1.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，將基金募集資金劃轉(zhuǎn)到基金托管人指定的賬戶。3.基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金募集資金的到賬情況進行監(jiān)督，確保資金及時、足額到賬，并按照基金合同的約定進行管理和使用。三、基金的投資與運作（一）投資目標(biāo)與策略1.明確基金的投資目標(biāo)，如追求長期資本增值、獲取穩(wěn)定收益等。2.制定詳細(xì)的投資策略，包括資產(chǎn)配置策略、行業(yè)配置策略、證券選擇策略等。投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定，并根據(jù)市場情況和基金運作情況適時調(diào)整。（二）投資范圍與限制1.投資范圍基金的投資范圍應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，一般包括股票、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券等金融產(chǎn)品?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金合同中明確規(guī)定基金的具體投資范圍。2.投資限制基金不得用于下列投資或者活動：（1）承銷證券；（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。（三）投資決策程序1.建立健全投資決策委員會制度，明確投資決策委員會的職責(zé)、組成人員、議事規(guī)則等。投資決策委員會是基金投資的最高決策機構(gòu)，負(fù)責(zé)審議和決定基金的投資策略、重大投資項目等事項。2.制定投資研究流程，包括宏觀經(jīng)濟研究、行業(yè)研究、公司研究等環(huán)節(jié)，為投資決策提供依據(jù)。3.建立投資組合構(gòu)建與調(diào)整機制，根據(jù)投資決策委員會的決策，由投資經(jīng)理負(fù)責(zé)構(gòu)建和調(diào)整基金投資組合。投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照投資決策委員會的決策和基金合同的約定進行投資操作，并及時向投資決策委員會報告投資組合的運作情況。4.加強投資風(fēng)險管理，建立風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險監(jiān)測機制，對投資組合的風(fēng)險狀況進行實時監(jiān)控和評估，及時采取措施防范和化解風(fēng)險。（四）基金運作的監(jiān)督與管理1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機制，加強對基金運作各個環(huán)節(jié)的監(jiān)督和管理，確?；疬\作合法合規(guī)、安全有效。2.基金托管人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告。3.公司/組織應(yīng)當(dāng)定期對基金運作情況進行內(nèi)部審計和檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施加以整改。同時，應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，按照要求提供有關(guān)資料和信息。四、基金的托管（一）基金托管人的職責(zé)1.安全保管基金財產(chǎn)。2.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。3.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。4.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。5.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。6.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。7.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見。8.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格。9.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。10.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。11.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。（二）基金托管人的更換1.有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：（1）被依法取消基金托管資格；（2）被基金份額持有人大會解任；（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；（4）基金合同約定的其他情形。2.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。3.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金托管人或者臨時基金托管人應(yīng)當(dāng)及時接收。五、基金的收益分配（一）收益分配原則1.遵循公平、公正、公開的原則，確?；鸱蓊~持有人的合法權(quán)益得到保障。2.根據(jù)基金的投資收益情況和基金合同的約定進行收益分配，收益分配比例應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。3.收益分配方式應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確規(guī)定，一般包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種方式。基金份額持有人可以選擇其中一種方式進行收益分配，默認(rèn)的收益分配方式為現(xiàn)金分紅。（二）收益分配的條件與時間1.基金收益分配應(yīng)當(dāng)在符合收益分配條件的前提下進行。收益分配條件一般包括基金當(dāng)年收益彌補以前年度虧損后方可進行分配、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值等。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定確定收益分配的時間，并提前公告。收益分配一般每年至少進行一次，年度收益分配在基金會計年度結(jié)束后的四個月內(nèi)完成。（三）收益分配的計算與支付1.基金收益分配的計算應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定進行，確保計算準(zhǔn)確無誤。收益分配金額應(yīng)當(dāng)以基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，按照規(guī)定的分配比例進行計算。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收益分配公告規(guī)定的時間內(nèi)，將收益分配款項支付給基金份額持有人。對于選擇紅利再投資的基金份額持有人，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定將紅利轉(zhuǎn)換為基金份額，并進行相應(yīng)的登記和確認(rèn)。六、基金的信息披露（一）信息披露的原則與要求1.真實性原則信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。2.準(zhǔn)確性原則信息披露應(yīng)當(dāng)使用清晰、易懂的語言，不得使用模棱兩可、含混不清的表述，確保投資者能夠準(zhǔn)確理解信息的含義。3.完整性原則信息披露應(yīng)當(dāng)涵蓋基金運作的各個方面，包括基金的基本信息、投資運作情況、收益分配情況、風(fēng)險狀況等，不得隱瞞重要信息。4.及時性原則基金管理人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時間內(nèi)及時披露相關(guān)信息，確保投資者能夠及時了解基金的最新情況。（二）信息披露的內(nèi)容與方式1.披露內(nèi)容（1）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件，應(yīng)當(dāng)詳細(xì)介紹基金的基本情況、投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍、風(fēng)險收益特征、費用情況、收益分配方式等內(nèi)容。（2）基金定期報告，包括年度報告、中期報告、季度報告等，應(yīng)當(dāng)披露基金在一定時期內(nèi)的投資運作情況、財務(wù)狀況、收益分配情況、基金份額變動情況等信息。（3）基金臨時報告，應(yīng)當(dāng)及時披露基金運作過程中發(fā)生的重大事件，如基金份額持有人大會決議、基金管理人的重大人事變動、基金投資的重大損失等。（4）基金凈值公告，應(yīng)當(dāng)每日披露基金份額凈值和基金份額累計凈值。（5）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。2.披露方式基金管理人應(yīng)當(dāng)通過中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體，如報刊、網(wǎng)站等，進行信息披露。同時，應(yīng)當(dāng)在公司/組織官方網(wǎng)站上設(shè)立專門的基金信息披露專欄，方便投資者查閱相關(guān)信息。（三）信息披露的監(jiān)督與管理1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，明確信息披露的責(zé)任部門和責(zé)任人，確保信息披露工作的規(guī)范進行。2.公司/組織應(yīng)當(dāng)加強對信息披露工作的內(nèi)部監(jiān)督，定期對信息披露內(nèi)容進行審核，確保信息披露的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。3.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)對基金管理人的信息披露工作進行監(jiān)督檢查，基金管理人應(yīng)當(dāng)積極配合，按照要求提供有關(guān)資料和信息。對于違反信息披露規(guī)定的行為，中國證監(jiān)會將依法予以處罰。七、基金的終止與清算（一）基金終止的情形1.基金合同期限屆滿而未延期。2.基金份額持有人大會決定終止。3.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接。4.基金合同約定的其他情形。（二）基金清算的程序1.基金終止后，應(yīng)當(dāng)成立清算組對基金財產(chǎn)進行清算。清算組由基金管理人、基金托管人以及相關(guān)的中介機構(gòu)組成。2.清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起十日內(nèi)通知基金份額持有人，并在六十日內(nèi)在指定報刊上公告。3.清算組應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)進行清理、核算和估值，編制清算報告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)會計師事務(wù)所審計，并報中國證監(jiān)會備案。4.清算組應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金財產(chǎn)進行分配?；鹭敭a(chǎn)清算后的剩余資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人持有的基金份額