工程擔(dān)保管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)工程擔(dān)保管理，規(guī)范工程擔(dān)保行為，保障工程建設(shè)各方的合法權(quán)益，維護(hù)建筑市場秩序，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本公司/組織實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在本公司/組織參與的各類工程建設(shè)項目中，涉及的工程擔(dān)?；顒?，包括但不限于投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、質(zhì)量保證金擔(dān)保等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：工程擔(dān)?；顒颖仨氉袷貒曳煞ㄒ?guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保擔(dān)保行為合法有效。2.誠實(shí)守信原則：各方應(yīng)誠實(shí)守信，如實(shí)提供相關(guān)信息，履行擔(dān)保合同約定的義務(wù)。3.風(fēng)險可控原則：通過合理設(shè)定擔(dān)保條件和額度，有效控制擔(dān)保風(fēng)險，保障公司/組織的利益。4.公平公正原則：在擔(dān)?；顒又?，應(yīng)公平對待各方當(dāng)事人，不得偏袒任何一方。二、擔(dān)保類型及要求（一）投標(biāo)擔(dān)保1.定義：投標(biāo)擔(dān)保是指投標(biāo)人按照招標(biāo)文件的要求向招標(biāo)人出具的，以一定金額表示的，保證其投標(biāo)被接受后對其投標(biāo)中規(guī)定的責(zé)任不得撤銷或者反悔的擔(dān)保。2.形式：投標(biāo)擔(dān)?？刹捎勉y行保函、擔(dān)保公司保函、投標(biāo)保證金等形式。3.額度：投標(biāo)擔(dān)保的額度一般不得超過投標(biāo)總價的2%，但最高不得超過80萬元人民幣。4.有效期：投標(biāo)擔(dān)保的有效期應(yīng)與投標(biāo)有效期一致，一般從投標(biāo)截止日起至中標(biāo)通知書發(fā)出之日止。（二）履約擔(dān)保1.定義：履約擔(dān)保是指中標(biāo)人按照合同約定，向招標(biāo)人提交的，保證其履行合同義務(wù)的擔(dān)保。2.形式：履約擔(dān)?？刹捎勉y行保函、擔(dān)保公司保函、履約保證金等形式。3.額度：履約擔(dān)保的額度一般不得低于中標(biāo)合同金額的10%。4.有效期：履約擔(dān)保的有效期應(yīng)從合同簽訂之日起至工程竣工驗收合格之日止。（三）預(yù)付款擔(dān)保1.定義：預(yù)付款擔(dān)保是指承包人按照合同約定，向發(fā)包人提交的，保證其按照合同約定使用預(yù)付款的擔(dān)保。2.形式：預(yù)付款擔(dān)?？刹捎勉y行保函、擔(dān)保公司保函等形式。3.額度：預(yù)付款擔(dān)保的額度應(yīng)與預(yù)付款金額一致。4.有效期：預(yù)付款擔(dān)保的有效期應(yīng)從預(yù)付款支付之日起至預(yù)付款全部扣回之日止。（四）質(zhì)量保證金擔(dān)保1.定義：質(zhì)量保證金擔(dān)保是指承包人按照合同約定，向發(fā)包人提交的，保證其在缺陷責(zé)任期內(nèi)對工程質(zhì)量承擔(dān)維修、返工等責(zé)任的擔(dān)保。2.形式：質(zhì)量保證金擔(dān)?？刹捎勉y行保函、擔(dān)保公司保函等形式。3.額度：質(zhì)量保證金擔(dān)保的額度一般不得超過工程價款結(jié)算總額的3%。4.有效期：質(zhì)量保證金擔(dān)保的有效期應(yīng)從工程竣工驗收合格之日起至缺陷責(zé)任期滿之日止。三、擔(dān)保機(jī)構(gòu)選擇（一）基本要求1.具有合法的營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營許可證，具備相應(yīng)的擔(dān)保資質(zhì)。2.具有良好的信譽(yù)和財務(wù)狀況，無重大違法違規(guī)記錄。3.具有專業(yè)的擔(dān)保業(yè)務(wù)團(tuán)隊和完善的內(nèi)部管理制度。（二）選擇程序1.推薦：由公司/組織相關(guān)部門或項目負(fù)責(zé)人推薦符合要求的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。2.考察：對推薦的擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地考察，了解其經(jīng)營狀況、信譽(yù)情況、業(yè)務(wù)能力等。3.評估：組織相關(guān)人員對擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估，評估內(nèi)容包括擔(dān)保費(fèi)率、擔(dān)保額度、擔(dān)保期限、擔(dān)保條件等。4.決策：根據(jù)考察和評估結(jié)果，由公司/組織領(lǐng)導(dǎo)班子做出選擇擔(dān)保機(jī)構(gòu)的決策。（三）合作協(xié)議簽訂1.與選定的擔(dān)保機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。2.合作協(xié)議應(yīng)包括擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍、擔(dān)保費(fèi)率、擔(dān)保額度、擔(dān)保期限、擔(dān)保條件、保證金比例、違約責(zé)任等內(nèi)容。四、擔(dān)保申請與審批（一）申請1.工程建設(shè)項目涉及擔(dān)保的，由項目負(fù)責(zé)人或相關(guān)部門向公司/組織提出擔(dān)保申請。2.擔(dān)保申請應(yīng)包括項目基本情況、擔(dān)保類型、擔(dān)保額度、擔(dān)保期限、擔(dān)保機(jī)構(gòu)推薦意見等內(nèi)容。（二）受理1.公司/組織相關(guān)部門對擔(dān)保申請進(jìn)行受理，并對申請材料的完整性和真實(shí)性進(jìn)行審核。2.對不符合要求的申請，應(yīng)及時通知申請人補(bǔ)充或修改材料。（三）審批1.受理后的擔(dān)保申請，由公司/組織相關(guān)部門進(jìn)行初審，提出初審意見。2.初審?fù)ㄟ^后，報公司/組織領(lǐng)導(dǎo)班子進(jìn)行審批。3.審批通過的擔(dān)保申請，由公司/組織與擔(dān)保機(jī)構(gòu)簽訂擔(dān)保合同，并辦理相關(guān)手續(xù)。五、擔(dān)保合同管理（一）合同簽訂1.擔(dān)保合同應(yīng)采用書面形式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。2.擔(dān)保合同應(yīng)包括擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、擔(dān)保范圍、擔(dān)保方式、違約責(zé)任等內(nèi)容。（二）合同履行1.擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按照擔(dān)保合同的約定履行擔(dān)保義務(wù)，承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任。2.公司/組織應(yīng)按照擔(dān)保合同的約定使用擔(dān)保資金，不得挪作他用。（三）合同變更與解除1.擔(dān)保合同履行期間，如有需要變更或解除合同的，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。2.變更或解除擔(dān)保合同的，應(yīng)及時通知相關(guān)部門和人員，并辦理相關(guān)手續(xù)。（四）合同檔案管理1.擔(dān)保合同簽訂后，應(yīng)及時建立合同檔案，妥善保管合同文本及相關(guān)資料。2.合同檔案應(yīng)包括合同文本、審批文件、擔(dān)保機(jī)構(gòu)資料、反擔(dān)保措施資料等。六、反擔(dān)保措施（一）定義反擔(dān)保措施是指擔(dān)保機(jī)構(gòu)為確保其擔(dān)保債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，要求被擔(dān)保人提供的擔(dān)保措施。（二）形式1.保證反擔(dān)保：由第三方提供連帶責(zé)任保證，確保被擔(dān)保人履行擔(dān)保合同約定的義務(wù)。2.抵押反擔(dān)保：被擔(dān)保人以其合法擁有的財產(chǎn)作為抵押物，向擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供反擔(dān)保。3.質(zhì)押反擔(dān)保：被擔(dān)保人以其合法擁有的動產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物，向擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供反擔(dān)保。（三）要求1.反擔(dān)保措施應(yīng)具有合法性、有效性和可操作性。2.反擔(dān)保措施的價值應(yīng)不低于擔(dān)保機(jī)構(gòu)承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任金額。3.反擔(dān)保措施的辦理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求。七、擔(dān)保風(fēng)險監(jiān)控與處置（一）風(fēng)險監(jiān)控1.建立擔(dān)保風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制，定期對擔(dān)保項目進(jìn)行風(fēng)險評估和監(jiān)控。2.風(fēng)險監(jiān)控內(nèi)容包括被擔(dān)保人的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用狀況、工程進(jìn)展情況等。3.對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患，應(yīng)及時采取措施進(jìn)行預(yù)警和處置。（二）風(fēng)險處置1.當(dāng)擔(dān)保項目出現(xiàn)風(fēng)險時，應(yīng)及時啟動風(fēng)險處置預(yù)案，采取有效措施降低風(fēng)險損失。2.風(fēng)險處置措施包括要求被擔(dān)保人追加反擔(dān)保措施、要求擔(dān)保機(jī)構(gòu)履行擔(dān)保責(zé)任、通過法律途徑解決等。3.在風(fēng)險處置過程中，應(yīng)及時向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報情況，并做好相關(guān)記錄。八、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司/組織相關(guān)部門應(yīng)定期對工程擔(dān)保管理工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，確保擔(dān)?；顒雍戏ê弦?guī)。2.內(nèi)部監(jiān)督檢查內(nèi)容包括擔(dān)保申請審批、擔(dān)保合同管理、反擔(dān)保措施落實(shí)、擔(dān)保風(fēng)險監(jiān)控等。3.對發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）外部監(jiān)督1.接受行業(yè)主管部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等的外部監(jiān)督檢查，積極配合相關(guān)部門的工作。2.對外部監(jiān)督檢查提出的問題，應(yīng)及時整改，并將整改情況報告相關(guān)部門。九、責(zé)任追究（一）責(zé)任界定1.在工程擔(dān)?；顒又?，如因相關(guān)人員的過錯導(dǎo)致公司/組織遭受損失的，應(yīng)依法追究相關(guān)人員的責(zé)任。2.責(zé)任界定應(yīng)根據(jù)事實(shí)和相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行，確保責(zé)任明確、