工行印鑒管理辦法一、總則（一）目的為加強中國工商銀行（以下簡稱“工行”）印鑒管理，規(guī)范印鑒的刻制、使用、保管等行為，防范印鑒使用風險，保障工行及客戶的資金安全和合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于工行各級機構(gòu)及所屬部門在辦理各類業(yè)務(wù)過程中涉及的各類印章（包括但不限于行政公章、業(yè)務(wù)專用章、合同專用章、財務(wù)專用章、個人名章等）的管理。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及工行內(nèi)部規(guī)章制度，確保印鑒管理合法合規(guī)。2.安全性原則采取有效措施保障印鑒的安全保管和使用，防止印鑒被盜用、冒用、偽造等情況發(fā)生。3.審慎性原則印鑒的使用應(yīng)經(jīng)過嚴格的審批流程，確保每一次使用都基于真實、合法、必要的業(yè)務(wù)需求，避免不當使用帶來的風險。4.責任明確原則明確印鑒管理各環(huán)節(jié)的責任主體，做到責任到人，對因印鑒管理不善導(dǎo)致的風險和損失依法依規(guī)追究相關(guān)人員責任。二、印鑒的種類及用途（一）行政公章用于工行對外發(fā)布重要公文、信函、證明等文件，代表工行行使行政權(quán)力和履行職責。（二）業(yè)務(wù)專用章1.儲蓄業(yè)務(wù)專用章用于辦理儲蓄存取款、掛失解掛、賬戶信息變更等儲蓄業(yè)務(wù)相關(guān)憑證的簽章。2.會計業(yè)務(wù)專用章用于各類會計憑證、報表、賬簿等的簽章，以及辦理支付結(jié)算、資金清算等會計業(yè)務(wù)。3.信貸業(yè)務(wù)專用章用于簽訂借款合同、擔保合同等信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律文件，以及信貸業(yè)務(wù)審批、發(fā)放、管理等環(huán)節(jié)涉及的重要憑證簽章。4.其他業(yè)務(wù)專用章根據(jù)不同業(yè)務(wù)種類和管理需要，分別設(shè)置如信用卡業(yè)務(wù)專用章、電子銀行業(yè)務(wù)專用章等，用于辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)的特定憑證簽章。（三）合同專用章專門用于簽訂各類經(jīng)濟合同，明確合同雙方的權(quán)利和義務(wù)，具有法律效力。（四）財務(wù)專用章用于辦理財務(wù)收支、資金結(jié)算、財務(wù)報表簽章等財務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)，是工行財務(wù)管理的重要印鑒。（五）個人名章由工行員工個人保管使用，用于在辦理具體業(yè)務(wù)時作為個人身份的確認簽章，如在會計憑證、票據(jù)背書等上使用。三、印鑒的刻制（一）刻制申請1.各部門因業(yè)務(wù)需要刻制印鑒時，應(yīng)填寫《印鑒刻制申請表》，詳細說明印鑒名稱、用途、規(guī)格、數(shù)量等信息，并經(jīng)部門負責人審核簽字。2.涉及新增業(yè)務(wù)或特殊業(yè)務(wù)需求的印鑒刻制申請，需同時提交相關(guān)業(yè)務(wù)文件或說明，以證明刻制印鑒的必要性和合規(guī)性。（二）審批流程1.《印鑒刻制申請表》經(jīng)部門負責人審核后，提交至分行辦公室（或相關(guān)綜合管理部門）。2.分行辦公室對申請進行初審，重點審查申請的必要性、合規(guī)性以及印鑒規(guī)格是否符合工行統(tǒng)一要求。初審?fù)ㄟ^后，報分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。3.分管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，由分行辦公室負責聯(lián)系具有資質(zhì)的印章刻制單位進行刻制。（三）刻制要求1.工行所有印鑒必須由總行指定的具有公安部門核發(fā)《特種行業(yè)許可證》的印章刻制單位刻制。2.印鑒的材質(zhì)、規(guī)格、字體、顏色等應(yīng)符合工行統(tǒng)一標準要求。例如，行政公章一般采用銅質(zhì)材質(zhì)，尺寸根據(jù)級別不同有明確規(guī)定；業(yè)務(wù)專用章字體應(yīng)清晰規(guī)范，易于識別。3.刻制完成的印鑒應(yīng)在顯著位置預(yù)留防偽標識，如采用特殊的防偽油墨、防偽暗記等，以確保印鑒的真實性和唯一性。（四）印鑒啟用1.印鑒刻制完成后，由分行辦公室（或相關(guān)綜合管理部門）組織驗收。驗收內(nèi)容包括印鑒的規(guī)格、材質(zhì)、字體、防偽標識等是否符合要求，以及印鑒的清晰度和完整性。2.驗收合格后，填寫《印鑒啟用申請表》，注明印鑒名稱、啟用日期、使用范圍等信息，并經(jīng)部門負責人、分管行領(lǐng)導(dǎo)簽字確認。3.印鑒啟用日期應(yīng)明確具體到年月日時分，自啟用之日起正式生效。啟用后的印鑒應(yīng)及時登記在《印鑒管理登記簿》上。四、印鑒的使用（一）使用范圍1.行政公章主要用于工行對外的正式公文、重要函件、證明文件、合同協(xié)議等的簽署，以及代表工行出席重要會議、活動等場合的簽章。2.業(yè)務(wù)專用章按照各自規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍使用，如儲蓄業(yè)務(wù)專用章用于儲蓄業(yè)務(wù)相關(guān)憑證簽章，會計業(yè)務(wù)專用章用于會計核算和結(jié)算業(yè)務(wù)等。3.合同專用章專門用于簽訂各類經(jīng)濟合同，確保合同的法律效力。4.財務(wù)專用章用于財務(wù)收支、資金結(jié)算、財務(wù)報表等財務(wù)業(yè)務(wù)的簽章。5.個人名章在辦理具體業(yè)務(wù)時，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定和操作流程，用于個人身份確認和相關(guān)業(yè)務(wù)憑證的簽章。（二）使用審批1.一般業(yè)務(wù)用印由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員填寫《印鑒使用申請表》，詳細說明用印事項、金額、涉及合同或文件名稱等信息，經(jīng)部門負責人審核簽字后，即可使用印鑒。2.重要業(yè)務(wù)用印對于涉及重大金額、重要合同、對外擔保、重大決策等重要業(yè)務(wù)的用印，除業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員填寫《印鑒使用申請表》并經(jīng)部門負責人審核外，還需報分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。3.特殊業(yè)務(wù)用印對于一些特殊情況或超出常規(guī)業(yè)務(wù)范圍的用印，如涉及法律糾紛、監(jiān)管檢查等，需經(jīng)法律合規(guī)部門審核，并報行長審批。（三）用印登記1.每次使用印鑒前，必須在《印鑒管理登記簿》上進行詳細登記。登記內(nèi)容包括用印日期、用印部門、用印事項、用印文件名稱及編號、用印金額、審批人等信息。2.登記應(yīng)確保信息準確、完整、清晰，以便日后查詢和追溯。登記人員應(yīng)在登記完成后簽字確認。（四）用印操作1.用印時，必須由印鑒保管人員親自操作，將印鑒加蓋在規(guī)定的文件或憑證上，確保印鑒清晰、端正、完整。2.嚴禁在空白紙張、空白合同、空白支票等上預(yù)先加蓋印鑒。如因業(yè)務(wù)需要確需使用空白憑證的，必須在憑證上注明用途、有效期限等信息，并嚴格按照審批流程進行審批。3.對于多頁文件或憑證的用印，應(yīng)逐頁加蓋印鑒，或在文件首頁加蓋騎縫章，防止文件被更換或篡改。（五）用印監(jiān)督1.在重要業(yè)務(wù)用印過程中，應(yīng)實行雙人監(jiān)督制度。由一名業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和一名非印鑒保管人員共同監(jiān)督用印過程，確保用印操作規(guī)范、準確。2.監(jiān)督人員應(yīng)在《印鑒使用申請表》和《印鑒管理登記簿》上簽字確認，對用印過程的真實性和合規(guī)性負責。五、印鑒的保管（一）保管原則1.印鑒應(yīng)實行專人保管制度，明確印鑒保管責任人，確保印鑒保管安全、責任落實。2.不同種類的印鑒應(yīng)分開保管，避免相互混淆和交叉使用帶來的風險。3.嚴禁將印鑒交由非授權(quán)人員代管或使用，嚴禁在未經(jīng)審批的情況下將印鑒帶出工行辦公場所。（二）保管場所1.行政公章、合同專用章等重要印鑒應(yīng)保管在專用的保險柜中，保險柜應(yīng)放置在安全、保密的房間內(nèi)，房間應(yīng)安裝防盜門窗和監(jiān)控設(shè)備。2.業(yè)務(wù)專用章和個人名章可根據(jù)實際情況，保管在專用的印章盒或抽屜中，并采取必要的防盜、防火、防潮措施。（三）保管人員職責1.印鑒保管人員應(yīng)妥善保管印鑒，確保印鑒存放安全，無丟失、被盜等情況發(fā)生。2.嚴格按照規(guī)定的審批流程使用印鑒，對每一次用印進行認真審核，確保用印事項真實、合法、合規(guī)。3.定期對印鑒進行檢查，如發(fā)現(xiàn)印鑒有損壞、磨損、字跡不清等情況，應(yīng)及時報告并申請更換。4.在離崗休假、離職等情況下，應(yīng)及時辦理印鑒交接手續(xù)，確保印鑒保管的連續(xù)性和安全性。（四）印鑒交接1.印鑒保管人員因工作調(diào)動、崗位輪換、休假等原因需要交接印鑒時，應(yīng)填寫《印鑒交接清單》，詳細列出交接的印鑒名稱、數(shù)量、啟用日期、保管狀態(tài)等信息。2.交接雙方應(yīng)在監(jiān)交人的監(jiān)督下，對印鑒進行逐一核對、清點，確保印鑒數(shù)量準確、完好無損。核對無誤后，交接雙方和監(jiān)交人在《印鑒交接清單》上簽字確認。3.交接完成后，新的印鑒保管人員應(yīng)及時更新《印鑒管理登記簿》上的相關(guān)信息，確保印鑒管理記錄的準確性。六、印鑒的廢止與銷毀（一）廢止情形1.因工行機構(gòu)撤并、業(yè)務(wù)調(diào)整、印章樣式變更等原因，不再使用的印鑒應(yīng)及時廢止。2.印鑒出現(xiàn)損壞、被盜、遺失等情況，經(jīng)審批后應(yīng)立即廢止，并采取相應(yīng)的風險防范措施。（二）廢止申請1.各部門發(fā)現(xiàn)印鑒需要廢止時，應(yīng)填寫《印鑒廢止申請表》，詳細說明廢止原因、印鑒名稱、規(guī)格、啟用日期等信息，并經(jīng)部門負責人審核簽字。2.涉及重要印鑒廢止的申請，需同時提交相關(guān)證明文件或說明，報分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。（三）審批流程1.《印鑒廢止申請表》經(jīng)部門負責人審核后，提交至分行辦公室（或相關(guān)綜合管理部門）。2.分行辦公室對申請進行初審，重點審查廢止原因的合理性和合規(guī)性。初審?fù)ㄟ^后，報分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。3.分管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，印鑒進入廢止程序。（四）銷毀程序1.廢止的印鑒應(yīng)及時進行銷毀，以防止印鑒被非法使用。銷毀工作應(yīng)在分行辦公室（或相關(guān)綜合管理部門）的監(jiān)督下進行。2.銷毀方式可采用粉碎、熔化等物理方法，確保印鑒無法復(fù)原。銷毀過程應(yīng)進行詳細記錄，包括銷毀日期、銷毀地點、銷毀方式、監(jiān)銷人員等信息。3.銷毀完成后，監(jiān)銷人員應(yīng)在《印鑒銷毀清單》上簽字確認，并將《印鑒銷毀清單》與《印鑒廢止申請表》等相關(guān)文件一并歸檔保存。七、監(jiān)督檢查與責任追究（一）監(jiān)督檢查1.工行各級內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對印鑒管理情況進行檢查，檢查內(nèi)容包括印鑒的刻制、使用、保管、廢止與銷毀等環(huán)節(jié)是否符合本辦法規(guī)定。2.檢查方式可采用現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、調(diào)閱資料、訪談相關(guān)人員等多種形式，確保檢查工作全面、深入、有效。3.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時下達整改通知書，要求相關(guān)部門限期整改，并跟蹤整改落實情況。（二）責任追究1.對于違反本辦法規(guī)定，在印鑒管理過程中存在違規(guī)行為的單位和個