托管工作管理辦法總則目的為了規(guī)范公司托管工作的管理，確保托管業(yè)務(wù)的順利開展，保障各方權(quán)益，特制定本管理辦法。適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及的各類托管工作，包括但不限于資產(chǎn)托管、項(xiàng)目托管、人員托管等相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)?；驹瓌t1.合法性原則：托管工作必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)以及行業(yè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，確保各項(xiàng)操作合法合規(guī)。2.安全性原則：高度重視托管資產(chǎn)及相關(guān)信息的安全，采取有效措施防止資產(chǎn)損失和信息泄露。3.獨(dú)立性原則：托管業(yè)務(wù)應(yīng)與公司其他業(yè)務(wù)相對(duì)獨(dú)立，具備獨(dú)立的操作流程和人員配置，以保證托管工作的公正、客觀。4.保密性原則：對(duì)托管過程中涉及的各類信息嚴(yán)格保密，不得向無關(guān)人員透露。托管工作流程托管業(yè)務(wù)承接1.業(yè)務(wù)洽談市場部門或相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)起部門與委托方就托管業(yè)務(wù)進(jìn)行初步溝通，了解委托需求、托管期限、托管資產(chǎn)狀況等基本信息。對(duì)委托方的資質(zhì)、信譽(yù)等進(jìn)行初步評(píng)估，確保委托業(yè)務(wù)具有可行性和合法性。2.項(xiàng)目評(píng)估成立專門的評(píng)估小組，對(duì)擬承接的托管項(xiàng)目進(jìn)行詳細(xì)評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括但不限于托管資產(chǎn)的規(guī)模、質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)狀況，委托方的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況等。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，撰寫評(píng)估報(bào)告，明確項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和收益預(yù)期，為公司決策提供依據(jù)。3.合同簽訂經(jīng)公司決策層批準(zhǔn)承接托管業(yè)務(wù)后，由法務(wù)部門會(huì)同相關(guān)業(yè)務(wù)部門起草托管合同。合同內(nèi)容應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)、托管期限、費(fèi)用支付方式、資產(chǎn)處置權(quán)限、保密條款、違約責(zé)任等重要條款。合同簽訂前，需經(jīng)法務(wù)部門審核，確保合同符合法律法規(guī)要求，避免法律風(fēng)險(xiǎn)。托管工作準(zhǔn)備1.人員配置根據(jù)托管業(yè)務(wù)的規(guī)模和復(fù)雜程度，組建專業(yè)的托管團(tuán)隊(duì)。團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能，包括財(cái)務(wù)、法律、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的人才。明確團(tuán)隊(duì)成員的職責(zé)分工，確保各項(xiàng)工作有人負(fù)責(zé)、有人監(jiān)督。2.系統(tǒng)搭建建立專門的托管業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)，用于記錄托管資產(chǎn)的詳細(xì)信息、業(yè)務(wù)操作流程、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析等。系統(tǒng)應(yīng)具備數(shù)據(jù)安全防護(hù)功能，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和保密性。3.場地準(zhǔn)備為托管工作提供必要的辦公場地，確保場地符合安全、保密等要求。配備相應(yīng)的辦公設(shè)備和設(shè)施，滿足托管業(yè)務(wù)日常工作需要。資產(chǎn)交接1.資產(chǎn)盤點(diǎn)與委托方共同對(duì)托管資產(chǎn)進(jìn)行全面盤點(diǎn)，核實(shí)資產(chǎn)的種類、數(shù)量、價(jià)值等信息。編制資產(chǎn)盤點(diǎn)清單，雙方簽字確認(rèn)，作為資產(chǎn)交接的依據(jù)。2.資料交接接收委托方提供的與托管資產(chǎn)相關(guān)的各類資料，包括資產(chǎn)清單、產(chǎn)權(quán)證書、財(cái)務(wù)報(bào)表、合同協(xié)議等。對(duì)接收的資料進(jìn)行分類整理、歸檔保存，確保資料的完整性和可追溯性。3.交接手續(xù)辦理完成資產(chǎn)和資料交接后，雙方簽訂資產(chǎn)交接確認(rèn)書，明確交接時(shí)間、交接內(nèi)容、雙方責(zé)任等事項(xiàng)。日常管理1.資產(chǎn)監(jiān)控建立資產(chǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)托管資產(chǎn)的狀態(tài)、價(jià)值變動(dòng)等情況進(jìn)行監(jiān)控。如發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)出現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查分析，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。2.運(yùn)營管理根據(jù)托管業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和要求，制定合理的運(yùn)營管理策略，確保托管資產(chǎn)的正常運(yùn)營。對(duì)托管項(xiàng)目的日常運(yùn)營活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，確保各項(xiàng)操作符合合同約定和相關(guān)規(guī)定。3.財(cái)務(wù)管理設(shè)立專門的托管資金賬戶，對(duì)托管資金進(jìn)行獨(dú)立核算和管理。按照合同約定和財(cái)務(wù)制度，及時(shí)準(zhǔn)確地記錄托管業(yè)務(wù)的收支情況，編制財(cái)務(wù)報(bào)表。定期對(duì)托管資金進(jìn)行審計(jì)，確保資金使用的合規(guī)性和安全性。報(bào)告與溝通1.定期報(bào)告托管團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)定期向委托方提交托管工作報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括托管資產(chǎn)的運(yùn)營情況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。報(bào)告應(yīng)采用書面形式，并附相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)表和分析說明，確保報(bào)告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.重大事項(xiàng)報(bào)告如在托管過程中發(fā)生重大事項(xiàng)，如資產(chǎn)損失、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、法律法規(guī)變更等，應(yīng)及時(shí)向委托方報(bào)告，并說明事件的原因、影響及采取的措施。重大事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)在事件發(fā)生后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交，以便委托方及時(shí)了解情況并做出決策。3.溝通協(xié)調(diào)建立與委托方的定期溝通機(jī)制，及時(shí)了解委托方的需求和意見，解答委托方的疑問。加強(qiáng)與公司內(nèi)部其他部門的協(xié)作配合，共同解決托管工作中遇到的問題，確保托管業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。資產(chǎn)處置1.處置審批根據(jù)托管合同的約定和相關(guān)規(guī)定，對(duì)托管資產(chǎn)的處置進(jìn)行審批。處置事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的審核程序，確保處置行為合法合規(guī)、符合委托方利益。重大資產(chǎn)處置事項(xiàng)需提交公司決策層審議批準(zhǔn)。2.處置方式資產(chǎn)處置方式包括但不限于出售、轉(zhuǎn)讓、清算、重組等。應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)的實(shí)際情況和市場行情，選擇合適的處置方式，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)值的最大化。在資產(chǎn)處置過程中，應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，確保處置過程的透明度和合法性。3.處置結(jié)果報(bào)告資產(chǎn)處置完成后，應(yīng)及時(shí)向委托方報(bào)告處置結(jié)果，包括處置資產(chǎn)的名稱、數(shù)量、處置價(jià)格、處置收益等信息。對(duì)處置過程中形成的相關(guān)資料進(jìn)行整理歸檔，以備查閱。托管工作終止1.終止條件托管期限屆滿，雙方未續(xù)簽托管合同的，托管工作自動(dòng)終止。因委托方原因提前終止托管合同的，應(yīng)按照合同約定辦理相關(guān)手續(xù)。因不可抗力或其他不可預(yù)見、不可避免的原因?qū)е峦泄芄ぷ鳠o法繼續(xù)進(jìn)行的，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以提前終止托管合同。2.資產(chǎn)清算托管工作終止后，應(yīng)按照合同約定和相關(guān)法律法規(guī)的要求，對(duì)托管資產(chǎn)進(jìn)行清算。清算內(nèi)容包括資產(chǎn)盤點(diǎn)、債權(quán)債務(wù)清理、財(cái)務(wù)結(jié)算等，確保資產(chǎn)清算結(jié)果準(zhǔn)確無誤。3.資料歸還將托管期間接收的委托方提供的各類資料歸還給委托方，并辦理資料歸還手續(xù)。對(duì)托管工作過程中形成的各類文件、資料、記錄等進(jìn)行整理歸檔，妥善保存，以備后續(xù)查閱。人員管理崗位職責(zé)1.托管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的管理和運(yùn)營，制定托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和工作計(jì)劃。組織協(xié)調(diào)托管團(tuán)隊(duì)的工作，確保各項(xiàng)托管任務(wù)按時(shí)、高質(zhì)量完成。與委托方保持密切溝通，及時(shí)了解委托方需求，維護(hù)良好的合作關(guān)系。對(duì)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行。2.資產(chǎn)管理人員負(fù)責(zé)托管資產(chǎn)的日常管理和監(jiān)控，包括資產(chǎn)的登記、核算、盤點(diǎn)等工作。定期對(duì)托管資產(chǎn)的價(jià)值變動(dòng)情況進(jìn)行分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告資產(chǎn)異常情況。協(xié)助制定資產(chǎn)處置方案，參與資產(chǎn)處置過程的實(shí)施和監(jiān)督。3.財(cái)務(wù)管理人員負(fù)責(zé)托管資金的財(cái)務(wù)管理和核算工作，編制財(cái)務(wù)報(bào)表，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、及時(shí)。審核托管業(yè)務(wù)的費(fèi)用支出，嚴(yán)格控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。配合審計(jì)部門對(duì)托管資金進(jìn)行審計(jì)，提供相關(guān)財(cái)務(wù)資料和解釋說明。4.風(fēng)險(xiǎn)管理與法務(wù)人員對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測，制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，確保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。審核托管合同、協(xié)議等法律文件，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。處理托管過程中的法律糾紛和合規(guī)問題，維護(hù)公司合法權(quán)益。人員培訓(xùn)1.定期培訓(xùn)制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織托管團(tuán)隊(duì)成員參加專業(yè)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員參加外部培訓(xùn)課程和行業(yè)研討會(huì)，拓寬知識(shí)面，提升業(yè)務(wù)水平。2.專項(xiàng)培訓(xùn)根據(jù)托管業(yè)務(wù)的發(fā)展需求和團(tuán)隊(duì)成員的實(shí)際情況，開展專項(xiàng)培訓(xùn)。如針對(duì)新承接的托管項(xiàng)目，進(jìn)行項(xiàng)目專項(xiàng)培訓(xùn)，使團(tuán)隊(duì)成員熟悉項(xiàng)目特點(diǎn)和要求。對(duì)出現(xiàn)的業(yè)務(wù)問題或風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)組織專項(xiàng)培訓(xùn)，分析原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)對(duì)問題的能力。績效考核1.考核指標(biāo)設(shè)定根據(jù)崗位職責(zé)和工作目標(biāo)，設(shè)定科學(xué)合理的績效考核指標(biāo)。考核指標(biāo)應(yīng)包括工作業(yè)績、工作質(zhì)量、工作效率、團(tuán)隊(duì)協(xié)作、合規(guī)操作等方面。對(duì)不同崗位的考核指標(biāo)進(jìn)行差異化設(shè)置，確?？己私Y(jié)果能夠準(zhǔn)確反映員工的工作表現(xiàn)。2.考核周期績效考核周期分為月度考核和年度考核。月度考核主要對(duì)員工當(dāng)月的工作任務(wù)完成情況進(jìn)行考核，年度考核則綜合評(píng)價(jià)員工全年的工作表現(xiàn)。3.考核結(jié)果應(yīng)用將績效考核結(jié)果與員工的薪酬調(diào)整、獎(jiǎng)金發(fā)放、晉升晉級(jí)等掛鉤，激勵(lì)員工積極工作，提高工作績效。對(duì)考核結(jié)果優(yōu)秀的員工給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)考核不達(dá)標(biāo)或違反公司規(guī)定的員工進(jìn)行相應(yīng)的處罰和培訓(xùn)輔導(dǎo)。風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，定期對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)排查。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。通過對(duì)托管業(yè)務(wù)流程、合同條款、市場環(huán)境等因素的分析，識(shí)別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)和影響程度。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可采用定性和定量相結(jié)合的方法，如風(fēng)險(xiǎn)矩陣、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)計(jì)算等。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，優(yōu)先處理高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.市場風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)密切關(guān)注市場動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整托管資產(chǎn)的投資組合，降低市場波動(dòng)對(duì)資產(chǎn)價(jià)值的影響。運(yùn)用金融衍生品等工具進(jìn)行套期保值，對(duì)沖市場風(fēng)險(xiǎn)。2.信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)對(duì)委托方和交易對(duì)手的信用狀況進(jìn)行嚴(yán)格審查，建立信用評(píng)級(jí)體系。加強(qiáng)合同管理，明確雙方的權(quán)利義務(wù)和違約責(zé)任，確保信用風(fēng)險(xiǎn)可控。建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)較高的客戶或交易進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。3.操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)完善托管業(yè)務(wù)操作流程和內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督和管理。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范操作行為。定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。4.法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)加強(qiáng)法務(wù)審核，確保托管業(yè)務(wù)合同、協(xié)議等法律文件符合法律法規(guī)要求。建立法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)關(guān)注法律法規(guī)的變化，對(duì)可能影響托管業(yè)務(wù)的法律問題進(jìn)行提前研判。聘請(qǐng)專業(yè)法律顧問，為托管業(yè)務(wù)提供法律咨詢和支持，處理法律糾紛。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。監(jiān)控指標(biāo)包括但不限于資產(chǎn)收益率、風(fēng)險(xiǎn)敞口、信用評(píng)級(jí)等。定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策提供依據(jù)。2.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告定期向公司管理層和委托方提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等信息。如發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并及時(shí)向相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。保密管理保密制度1.保密范圍明確托管工作中涉及的保密信息范圍，包括但不限于委托方的商業(yè)秘密、托管資產(chǎn)信息、業(yè)務(wù)操作流程、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等。2.保密措施對(duì)保密信息采取嚴(yán)格的保密措施，如限制接觸人員、設(shè)置訪問權(quán)限、加密存儲(chǔ)等。加強(qiáng)對(duì)員工的保密教育，簽訂保密協(xié)議，明確員工的保密義務(wù)和責(zé)任。保密監(jiān)督與檢查1.監(jiān)督機(jī)制建立保密監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)保密制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。檢查內(nèi)容包括保密措施的落實(shí)情況、員工的保密意識(shí)等。設(shè)立舉