支行部門管理辦法一、總則（一）目的為加強我行[支行名稱]支行各部門的規(guī)范化管理，提高工作效率，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運營，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合本行實際情況，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于[支行名稱]支行各內(nèi)設(shè)部門，包括但不限于綜合管理部、業(yè)務(wù)拓展部、風(fēng)險管理部、財務(wù)會計部、運營管理部等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：各部門的管理活動必須嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及本行的各項規(guī)章制度。2.高效性原則：優(yōu)化部門內(nèi)部流程，明確職責分工，提高工作效率，確保各項業(yè)務(wù)能夠及時、準確地處理。3.協(xié)調(diào)性原則：加強部門之間的溝通與協(xié)作，形成工作合力，共同推動支行整體業(yè)務(wù)發(fā)展。4.創(chuàng)新性原則：鼓勵各部門在合規(guī)的前提下，積極探索創(chuàng)新工作方式方法，提升競爭力。二、部門職責與人員配置（一）綜合管理部1.職責負責支行行政管理工作，包括公文處理、會議組織、檔案管理等。制定并執(zhí)行支行人力資源管理制度，負責員工招聘、培訓(xùn)、考核、薪酬福利等工作。負責支行后勤保障工作，包括辦公用品采購、車輛管理、安全保衛(wèi)等。協(xié)調(diào)支行與外部相關(guān)部門的關(guān)系，維護支行良好形象。2.人員配置設(shè)部門經(jīng)理1名，負責部門全面管理工作；行政專員[X]名，負責行政管理事務(wù)；人力資源專員[X]名，負責人力資源相關(guān)工作；后勤保障專員[X]名，負責后勤保障工作。（二）業(yè)務(wù)拓展部1.職責制定并執(zhí)行支行市場營銷策略，拓展客戶資源，提升市場份額。負責各類金融產(chǎn)品的推廣與銷售，為客戶提供專業(yè)的金融服務(wù)方案。收集市場信息，分析市場動態(tài)，為支行決策提供參考依據(jù)。維護客戶關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。2.人員配置設(shè)部門經(jīng)理1名，負責部門業(yè)務(wù)規(guī)劃與管理；客戶經(jīng)理若干名，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要合理配置，負責客戶拓展與維護；產(chǎn)品經(jīng)理[X]名，負責金融產(chǎn)品的推廣與培訓(xùn)。（三）風(fēng)險管理部1.職責制定并完善支行風(fēng)險管理政策、制度和流程，構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系。對支行各項業(yè)務(wù)進行風(fēng)險識別、評估和監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)并預(yù)警潛在風(fēng)險。負責風(fēng)險化解與處置工作，制定風(fēng)險應(yīng)對措施，降低風(fēng)險損失。開展風(fēng)險管理培訓(xùn)與教育，提高員工風(fēng)險意識。2.人員配置設(shè)部門經(jīng)理1名，負責部門整體工作；風(fēng)險經(jīng)理若干名，按照業(yè)務(wù)條線進行配置，負責具體業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控。（四）財務(wù)會計部1.職責負責支行財務(wù)預(yù)算編制、執(zhí)行與監(jiān)控，確保財務(wù)收支平衡。組織實施會計核算工作，準確記錄和反映支行財務(wù)狀況和經(jīng)營成果。負責財務(wù)報表編制與報送，定期進行財務(wù)分析，為管理層提供決策支持。加強財務(wù)管理，嚴格控制成本費用，防范財務(wù)風(fēng)險。2.人員配置設(shè)部門經(jīng)理1名，負責部門管理工作；會計主管[X]名，負責會計核算與財務(wù)管理；會計柜員若干名，負責日常賬務(wù)處理。（五）運營管理部1.職責制定并執(zhí)行支行運營管理制度和操作規(guī)程，確保運營工作合規(guī)、高效運行。負責營業(yè)網(wǎng)點的運營管理，包括柜面業(yè)務(wù)操作、現(xiàn)金管理、自助設(shè)備維護等。組織開展運營風(fēng)險排查與整改工作，防范運營風(fēng)險。推動運營流程優(yōu)化與創(chuàng)新，提高運營效率和服務(wù)質(zhì)量。2.人員配置設(shè)部門經(jīng)理1名，負責部門管理；運營主管[X]名，負責營業(yè)網(wǎng)點運營管理；運營柜員若干名，負責具體業(yè)務(wù)操作。三、部門工作流程與規(guī)范（一）綜合管理部工作流程1.公文處理流程收文：對收到的公文進行登記、編號，根據(jù)內(nèi)容分送相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門閱辦。擬辦：根據(jù)公文內(nèi)容提出擬辦意見，報領(lǐng)導(dǎo)批示。承辦：承辦部門按照領(lǐng)導(dǎo)批示要求辦理公文，并及時反饋辦理結(jié)果。發(fā)文：由擬稿人起草公文，經(jīng)審核、會簽、簽發(fā)后印發(fā)。2.人力資源管理流程招聘：根據(jù)崗位需求發(fā)布招聘信息，組織面試、筆試，確定錄用人員。培訓(xùn)：制定培訓(xùn)計劃，組織開展各類培訓(xùn)活動，評估培訓(xùn)效果。考核：定期對員工進行績效考核，確定考核結(jié)果，與薪酬、晉升等掛鉤。薪酬福利：核算員工薪酬，辦理社會保險、住房公積金等福利事項。（二）業(yè)務(wù)拓展部工作流程1.客戶開發(fā)流程市場調(diào)研：收集市場信息，分析潛在客戶需求?？蛻艉Y選：根據(jù)市場調(diào)研結(jié)果，篩選目標客戶?？蛻舭菰L：制定拜訪計劃，與客戶進行溝通，了解客戶需求。方案設(shè)計：為客戶量身定制金融服務(wù)方案。業(yè)務(wù)洽談：與客戶就服務(wù)方案進行洽談，達成合作意向。2.金融產(chǎn)品銷售流程產(chǎn)品介紹：向客戶詳細介紹金融產(chǎn)品特點、收益、風(fēng)險等。需求分析：了解客戶投資目標、風(fēng)險承受能力等，為客戶推薦合適產(chǎn)品。產(chǎn)品銷售：協(xié)助客戶辦理產(chǎn)品購買手續(xù)，確保銷售過程合規(guī)。售后跟蹤：定期回訪客戶，了解產(chǎn)品使用情況，提供后續(xù)服務(wù)。（三）風(fēng)險管理部工作流程1.風(fēng)險識別流程業(yè)務(wù)梳理：對支行各項業(yè)務(wù)進行全面梳理，明確業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險點。數(shù)據(jù)收集：收集與業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，包括財務(wù)數(shù)據(jù)、市場數(shù)據(jù)等。風(fēng)險識別：運用風(fēng)險識別工具和方法，識別潛在風(fēng)險。2.風(fēng)險評估流程風(fēng)險計量：對識別出的風(fēng)險進行量化評估，確定風(fēng)險等級。風(fēng)險分析：分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因、影響程度和發(fā)展趨勢。風(fēng)險評價：根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，對風(fēng)險進行綜合評價，提出風(fēng)險管理建議。3.風(fēng)險監(jiān)測流程指標設(shè)定：確定風(fēng)險監(jiān)測指標，建立風(fēng)險監(jiān)測模型。數(shù)據(jù)采集：定期采集業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，進行風(fēng)險監(jiān)測指標計算。風(fēng)險預(yù)警：當風(fēng)險指標超過設(shè)定閾值時，及時發(fā)出風(fēng)險預(yù)警信號。（四）財務(wù)會計部工作流程1.財務(wù)預(yù)算流程預(yù)算編制：根據(jù)支行戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展目標，編制年度財務(wù)預(yù)算。預(yù)算審批：將編制好的預(yù)算報上級行審批。預(yù)算執(zhí)行：按照審批后的預(yù)算組織實施，定期監(jiān)控預(yù)算執(zhí)行情況。預(yù)算調(diào)整：根據(jù)實際情況，對預(yù)算進行必要的調(diào)整。2.會計核算流程憑證制作：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生情況，制作會計憑證。賬務(wù)處理：將會計憑證錄入會計系統(tǒng)，進行賬務(wù)處理。報表編制：定期編制財務(wù)報表，確保報表數(shù)據(jù)準確、完整。（五）運營管理部工作流程1.柜面業(yè)務(wù)操作流程客戶接待：熱情接待客戶，引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)受理：審核客戶提交的資料，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)授權(quán)：對需要授權(quán)的業(yè)務(wù)進行授權(quán)操作。業(yè)務(wù)復(fù)核：對辦理的業(yè)務(wù)進行復(fù)核，確保業(yè)務(wù)準確無誤?？蛻羲蛣e：業(yè)務(wù)辦理完畢后，送別客戶。2.現(xiàn)金管理流程現(xiàn)金收付：辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，確?，F(xiàn)金安全?，F(xiàn)金整點：對收付的現(xiàn)金進行整點、清分，保證現(xiàn)金質(zhì)量?，F(xiàn)金繳存：定期將現(xiàn)金繳存上級行或人民銀行。現(xiàn)金調(diào)運：根據(jù)業(yè)務(wù)需要，合理安排現(xiàn)金調(diào)運。四、部門溝通與協(xié)作機制（一）定期溝通會議制度1.每周召開部門工作例會，由支行行長主持，各部門經(jīng)理匯報上周工作進展、存在問題及本周工作計劃。2.每月召開經(jīng)營分析會，對支行整體經(jīng)營情況進行分析總結(jié)，各部門針對相關(guān)業(yè)務(wù)指標進行匯報分析，共同商討解決問題的措施。（二）臨時溝通協(xié)調(diào)機制1.對于涉及多個部門的重要事項或緊急問題，由牽頭部門組織相關(guān)部門召開臨時協(xié)調(diào)會議，共同研究解決方案。2.建立部門之間的工作聯(lián)系單制度，對于需要其他部門協(xié)助辦理的事項，通過工作聯(lián)系單進行溝通協(xié)調(diào)，明確工作要求和完成時限。（三）信息共享機制1.搭建內(nèi)部信息共享平臺，各部門及時上傳和更新工作動態(tài)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等信息，實現(xiàn)信息資源共享。2.定期發(fā)布支行內(nèi)部簡報，通報各部門工作進展、亮點及經(jīng)驗，促進部門之間的相互學(xué)習(xí)與交流。五、部門績效考核與激勵機制（一）績效考核指標設(shè)定1.綜合管理部：主要考核行政管理工作質(zhì)量、人力資源管理成效、后勤保障滿意度等指標。2.業(yè)務(wù)拓展部：重點考核市場拓展業(yè)績、金融產(chǎn)品銷售指標、客戶滿意度等。3.風(fēng)險管理部：考核風(fēng)險識別與評估準確性、風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警及時性、風(fēng)險處置效果等。4.財務(wù)會計部：考核財務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況、會計核算準確性、財務(wù)分析質(zhì)量等。5.運營管理部：考核運營工作合規(guī)性、運營效率提升、客戶服務(wù)質(zhì)量等。（二）績效考核方式1.采取定量與定性相結(jié)合的考核方式，定量指標根據(jù)實際完成情況進行評分，定性指標通過部門自評、上級評價、客戶評價等方式進行綜合評定。2.績效考核周期為季度和年度，季度考核結(jié)果作為績效獎金發(fā)放的依據(jù)，年度考核結(jié)果與員工晉升、評優(yōu)等掛鉤。（三）激勵措施1.