敏感券別管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司敏感券別管理，規(guī)范敏感券別收繳、鑒定、保管、上繳等操作流程，確保人民幣流通秩序，防范金融風(fēng)險，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備以及涉及現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和崗位。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、人民銀行相關(guān)規(guī)定以及金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保敏感券別管理工作合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確鑒別原則運(yùn)用科學(xué)、準(zhǔn)確的鑒別方法，對敏感券別進(jìn)行及時、準(zhǔn)確的鑒定，防止誤收誤付。3.安全保密原則加強(qiáng)敏感券別在保管、上繳過程中的安全管理，嚴(yán)格保密相關(guān)信息，防止敏感券別信息泄露引發(fā)風(fēng)險。4.責(zé)任追究原則明確各環(huán)節(jié)責(zé)任，對因工作失誤或違規(guī)操作導(dǎo)致敏感券別管理出現(xiàn)問題的，依法依規(guī)追究相關(guān)人員責(zé)任。二、敏感券別定義及范圍（一）定義敏感券別是指人民幣流通中出現(xiàn)的可能存在偽造、變造風(fēng)險或其他特殊情況的券別。（二）范圍1.假幣及疑似假幣包括偽造、變造的人民幣紙幣和硬幣。2.特殊號碼人民幣如冠字號碼重復(fù)、連號、同號且號碼特殊等可能存在風(fēng)險的人民幣。3.殘損券中存在特殊情況的如拼接、挖補(bǔ)、揭層等變造痕跡的殘損人民幣。4.人民銀行及上級監(jiān)管部門認(rèn)定的其他敏感券別。三、敏感券別收繳（一）收繳流程1.客戶繳存現(xiàn)金時，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員發(fā)現(xiàn)敏感券別，應(yīng)立即要求客戶稍作等待。2.柜員將敏感券別單獨(dú)拿出，使用專業(yè)的驗鈔設(shè)備進(jìn)行再次鑒別，同時雙人復(fù)核。3.如確認(rèn)為敏感券別，柜員應(yīng)向客戶說明情況，出具《假幣收繳憑證》（針對假幣）或相關(guān)證明文件（針對其他敏感券別），告知客戶其權(quán)利和義務(wù)。4.在《假幣收繳憑證》或相關(guān)證明文件上詳細(xì)記錄敏感券別特征、收繳時間、地點(diǎn)、柜員姓名等信息，并由客戶簽字確認(rèn)（客戶拒絕簽字的，應(yīng)注明情況）。（二）收繳要求1.收繳敏感券別必須由兩名以上具備反假貨幣資格證書的柜員共同進(jìn)行操作。2.收繳過程應(yīng)在監(jiān)控下進(jìn)行，確保操作規(guī)范、透明。3.對于收繳的敏感券別，應(yīng)及時放入專門的收繳封裝袋，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在袋上標(biāo)明券別、張數(shù)、金額、收繳人、復(fù)核人等信息。四、敏感券別鑒定（一）鑒定申請1.客戶對收繳的敏感券別有異議的，可自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》等相關(guān)證明文件向公司指定的鑒定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。2.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到客戶鑒定申請后，應(yīng)及時登記，并將相關(guān)資料報送至鑒定機(jī)構(gòu)。（二）鑒定流程1.鑒定機(jī)構(gòu)收到鑒定申請后，應(yīng)在2個工作日內(nèi)通知收繳單位報送需要鑒定的敏感券別。2.收繳單位應(yīng)在收到通知后的2個工作日內(nèi)，將需要鑒定的敏感券別送達(dá)鑒定機(jī)構(gòu)。3.鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)組織專業(yè)鑒定人員，運(yùn)用多種鑒別方法，對敏感券別進(jìn)行全面、細(xì)致的鑒定。4.鑒定完成后，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》，明確鑒定結(jié)果，并加蓋鑒定專用章。（三）鑒定結(jié)果處理1.如鑒定為真幣，收繳單位應(yīng)將敏感券別退還客戶，并收回《假幣收繳憑證》等相關(guān)證明文件。2.如鑒定為假幣，收繳單位應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定對假幣進(jìn)行沒收，并告知客戶鑒定結(jié)果。3.客戶對鑒定結(jié)果仍有異議的，可自收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)申請再鑒定。五、敏感券別保管（一）保管場所1.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)置專門的敏感券別保管箱（柜），用于存放收繳的敏感券別。2.保管箱（柜）應(yīng)具備防盜、防火、防潮、防蟲等功能，確保敏感券別安全。（二）保管要求1.收繳的敏感券別應(yīng)按照不同券別、版別、真?zhèn)吻闆r進(jìn)行分類存放，不得與正?，F(xiàn)金混放。2.每日營業(yè)終了，柜員應(yīng)將當(dāng)日收繳的敏感券別及時放入保管箱（柜），并進(jìn)行雙人核對、上鎖保管。3.保管箱（柜）鑰匙和密碼應(yīng)由不同人員分別保管，開啟保管箱（柜）時應(yīng)雙人在場。4.定期對保管的敏感券別進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時查明原因，并報告上級主管部門。六、敏感券別上繳（一）上繳流程1.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)保管的敏感券別達(dá)到一定數(shù)量或存放期限后，應(yīng)及時向上級主管部門上繳。2.上繳前，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對敏感券別進(jìn)行再次核對、整理，確保券別準(zhǔn)確、封裝完好。3.填寫《敏感券別上繳清單》，詳細(xì)記錄上繳敏感券別的券別、張數(shù)、金額、收繳時間、上繳時間等信息，并加蓋營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公章。4.將《敏感券別上繳清單》及敏感券別一并裝入專用上繳袋，加封后由雙人專車押送上級主管部門。（二）上繳要求1.上繳敏感券別應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行及上級監(jiān)管部門規(guī)定的時間、方式進(jìn)行。2.上繳過程中應(yīng)確保安全，防止敏感券別丟失、被盜、被搶等情況發(fā)生。3.上級主管部門收到上繳的敏感券別后，應(yīng)及時進(jìn)行核對、驗收，并在《敏感券別上繳清單》上簽字確認(rèn)。七、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)敏感券別管理情況進(jìn)行審計檢查，重點(diǎn)檢查收繳、鑒定、保管、上繳等環(huán)節(jié)的操作是否合規(guī)。2.運(yùn)營管理部門應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)敏感券別管理工作的日常監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。（二）外部監(jiān)督積極配合人民銀行及其他監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供敏感券別管理相關(guān)資料和信息，對監(jiān)管部門提出的整改意見應(yīng)及時落實(shí)。八、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)1.定期組織員工參加敏感券別管理相關(guān)知識和技能培訓(xùn)，包括反假貨幣知識、敏感券別鑒別方法、操作流程等。2.培訓(xùn)方式可采用集中授課、現(xiàn)場演示、案例分析等多種形式，提高員工的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險防范意識。（二）宣傳1.通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、官方網(wǎng)站、社交媒體等渠道，向社會公眾宣傳敏感券別管理相關(guān)知識，提高公眾對敏感券別的認(rèn)知度和防范意識。2.開展反假貨幣宣傳活動，如舉辦宣傳講座、發(fā)放宣傳資料等，增強(qiáng)公眾識別假幣及其他敏感券別的能力。九、責(zé)任追究（一）違規(guī)行為界定1.未按照規(guī)定收繳敏感券別，導(dǎo)致誤收誤付的。2.偽造、篡改敏感券別收繳、鑒定等相關(guān)記錄的。3.未妥善保管敏感券別，導(dǎo)致丟失、被盜、被搶等情況發(fā)生的。4.違反規(guī)定私自處理敏感券別的。5.對客戶提出的鑒定申請故意拖延或拒絕辦理的。6.其他違反敏感券別管理辦法的行為。（二）責(zé)任追究措施1.對于違規(guī)行為較輕的，給予批評教育、警告等處分。2.對于違規(guī)行為造成一定損失或影響的，給予記過、記大過、降級等處分，并責(zé)令其賠償相應(yīng)損失。3.對于違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重的，