持續(xù)交易管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在規(guī)范公司/組織的持續(xù)交易行為，確保交易活動(dòng)的合法性、合規(guī)性、公正性和有序性，維護(hù)公司/組織及交易各方的合法權(quán)益，促進(jìn)公司/組織業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)定發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)以及參與公司/組織持續(xù)交易活動(dòng)的所有人員，包括但不限于供應(yīng)商、客戶、合作伙伴等。（三）基本原則1.合法性原則：持續(xù)交易活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，不得從事任何違法違規(guī)行為。2.合規(guī)性原則：嚴(yán)格按照公司/組織制定的各項(xiàng)規(guī)章制度和流程進(jìn)行交易操作，確保交易活動(dòng)的合規(guī)性。3.公正性原則：在交易過程中，應(yīng)秉持公正、公平的態(tài)度，對(duì)待所有交易對(duì)象，不得偏袒任何一方。4.誠(chéng)信原則：交易各方應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，履行各自的義務(wù)，不得隱瞞重要信息或欺詐對(duì)方。5.風(fēng)險(xiǎn)防控原則：加強(qiáng)對(duì)持續(xù)交易活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和防控，確保交易活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)可控。二、交易主體管理（一）交易主體資格審查1.對(duì)于參與持續(xù)交易的供應(yīng)商、客戶、合作伙伴等交易主體，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的資格審查。審查內(nèi)容包括但不限于主體的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、信用狀況、財(cái)務(wù)狀況等。2.建立交易主體資格審查檔案，記錄審查過程和結(jié)果。對(duì)于審查合格的交易主體，應(yīng)定期進(jìn)行復(fù)查，確保其資格持續(xù)有效。（二）交易主體信息管理1.建立交易主體信息庫，收集、整理和更新交易主體的基本信息、交易記錄、信用評(píng)價(jià)等信息。2.交易主體信息應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地錄入信息庫，并確保信息的保密性和安全性。3.根據(jù)交易主體的信息變化情況，及時(shí)對(duì)信息庫進(jìn)行更新，為交易決策提供可靠依據(jù)。（三）交易主體信用評(píng)價(jià)1.制定交易主體信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，從交易記錄、履約能力、信用狀況等方面對(duì)交易主體進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。2.定期對(duì)交易主體的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整信用等級(jí)，并采取相應(yīng)的管理措施。3.對(duì)于信用等級(jí)較低的交易主體，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，限制交易額度或采取其他風(fēng)險(xiǎn)防控措施。三、交易流程管理（一）交易發(fā)起1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求發(fā)起持續(xù)交易申請(qǐng)，填寫交易申請(qǐng)表，明確交易主體、交易內(nèi)容、交易金額、交易期限等信息。2.交易申請(qǐng)表應(yīng)經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至相關(guān)審批部門進(jìn)行審批。（二）交易審批1.審批部門應(yīng)按照公司/組織的審批權(quán)限和流程，對(duì)交易申請(qǐng)進(jìn)行審批。審批內(nèi)容包括交易的合法性、合規(guī)性、必要性、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。2.對(duì)于重大交易或風(fēng)險(xiǎn)較高的交易，應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行聯(lián)合評(píng)審，確保審批決策的科學(xué)性和合理性。3.審批通過的交易申請(qǐng)，應(yīng)及時(shí)反饋至業(yè)務(wù)部門，并按照審批意見進(jìn)行交易操作。（三）交易執(zhí)行1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)審批通過的交易申請(qǐng)，與交易主體簽訂交易合同或協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)和交易條款。2.在交易執(zhí)行過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)密切跟蹤交易進(jìn)展情況，及時(shí)解決交易過程中出現(xiàn)的問題。3.財(cái)務(wù)部門應(yīng)按照交易合同或協(xié)議的約定，及時(shí)辦理款項(xiàng)收付等財(cái)務(wù)手續(xù)，確保交易資金的安全和準(zhǔn)確。（四）交易變更與終止1.如交易過程中需要變更交易內(nèi)容、交易金額、交易期限等關(guān)鍵條款，業(yè)務(wù)部門應(yīng)重新發(fā)起交易變更申請(qǐng)，按照交易發(fā)起和審批流程進(jìn)行辦理。2.交易終止時(shí)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)通知交易各方，并按照合同或協(xié)議的約定辦理相關(guān)手續(xù)，清理交易遺留問題。四、交易風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.建立持續(xù)交易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，定期對(duì)交易活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，識(shí)別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。2.采用定性與定量相結(jié)合的方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)和影響程度。（二）風(fēng)險(xiǎn)防控措施1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，可通過市場(chǎng)調(diào)研、套期保值等方式進(jìn)行防控；對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)，可加強(qiáng)信用管理、要求提供擔(dān)保等方式進(jìn)行防控；對(duì)于法律風(fēng)險(xiǎn)，可加強(qiáng)合同管理、咨詢法律顧問等方式進(jìn)行防控；對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)，可完善內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)人員培訓(xùn)等方式進(jìn)行防控。2.定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)調(diào)整和完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施，確保風(fēng)險(xiǎn)始終處于可控狀態(tài)。（三）應(yīng)急處置1.制定持續(xù)交易風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、處置流程等內(nèi)容。2.當(dāng)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，迅速采取有效措施進(jìn)行處置，最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)損失，并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。五、交易監(jiān)督與審計(jì)（一）內(nèi)部監(jiān)督1.建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)持續(xù)交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。監(jiān)督內(nèi)容包括交易流程的執(zhí)行情況、交易合同的履行情況、交易資金的收付情況等。2.內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)獨(dú)立開展監(jiān)督工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正交易活動(dòng)中存在的問題，并提出改進(jìn)建議。（二）審計(jì)監(jiān)督1.定期對(duì)持續(xù)交易活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容包括交易的合法性、合規(guī)性、效益性等方面。2.審計(jì)部門應(yīng)出具審計(jì)報(bào)告，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（三）投訴與舉報(bào)處理1.設(shè)立投訴與舉報(bào)渠道，接受交易各方及內(nèi)部員工對(duì)持續(xù)交易活動(dòng)中違法違規(guī)行為的投訴與舉報(bào)。2.對(duì)投訴與舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行及時(shí)調(diào)查處理，并將處理結(jié)果反饋給投訴舉報(bào)人。對(duì)于經(jīng)查實(shí)的違法違規(guī)行為，應(yīng)依法依規(guī)嚴(yán)肅處理。六、信息披露與保密（一）信息披露1.根據(jù)法律法規(guī)和公司/組織的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露持續(xù)交易活動(dòng)的相關(guān)信息。2.信息披露的內(nèi)容應(yīng)包括交易主體、交易內(nèi)容、交易金額、交易期限、交易進(jìn)展情況等信息。3.信息披露應(yīng)通過公司/組織指定的渠道進(jìn)行，確保信息的公開透明。（二）保密1.參與持續(xù)交易活動(dòng)的所有人員應(yīng)嚴(yán)格遵守公司/組織的保密制度，對(duì)交易活動(dòng)中涉及的商業(yè)秘密、敏感信息等予以保密。2.未經(jīng)公司/組織書面授權(quán)，任何人員不得向第三方披露交易活動(dòng)中的保密信息。七、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)1.定期組織持續(xù)交易管理相關(guān)的培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工對(duì)持續(xù)交易管理辦法的認(rèn)識(shí)和理解，增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。2.培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、公司/組織規(guī)章制度、交易流程、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面。3.根據(jù)不同崗位的需求，開展有針對(duì)性的培訓(xùn)，確保員工能夠熟練掌握與本崗位相關(guān)的持續(xù)交易管理知識(shí)和技能。（二）宣傳1.通過內(nèi)部刊物、宣傳欄、會(huì)議等形式，加強(qiáng)對(duì)持續(xù)交易管理辦法的宣傳，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。2.宣傳內(nèi)容應(yīng)包括持續(xù)交易管理的重要性、管理辦法的主要內(nèi)容、典型案例分析等，提高員工對(duì)持續(xù)交易管理工作的重視程度。八、附則（一）解釋權(quán)本辦法由公司/組織[具體部門]負(fù)責(zé)解釋。（二）修訂與廢止1.本辦法應(yīng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和公司/組織業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，適時(shí)進(jìn)行修訂