明確基金管理辦法一、總則（一）目的本基金管理辦法旨在規(guī)范公司基金管理行為，保障基金資產(chǎn)的安全、完整，提高基金運(yùn)作效率，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，促進(jìn)公司基金業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于公司旗下各類公開募集證券投資基金（以下簡稱“基金”）及相關(guān)基金業(yè)務(wù)活動。（三）基本原則1.合規(guī)性原則基金管理活動必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定以及公司內(nèi)部規(guī)章制度，確?；疬\(yùn)作合法合規(guī)。2.安全性原則建立健全基金資產(chǎn)安全管理制度，采取有效措施防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保障基金資產(chǎn)的安全可靠。3.專業(yè)性原則依靠專業(yè)的投資研究團(tuán)隊(duì)和風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用科學(xué)的投資決策方法和風(fēng)險(xiǎn)管理手段，提高基金投資管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。4.公正性原則公平對待所有基金份額持有人，不得損害基金份額持有人的合法權(quán)益，確保基金運(yùn)作的公正性和透明度。二、基金的設(shè)立與募集（一）基金設(shè)立的條件與程序1.設(shè)立條件設(shè)立基金應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)規(guī)定的條件，包括但不限于有符合要求的基金合同、招募說明書等法律文件，有明確的投資目標(biāo)、投資策略和投資范圍，有健全的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理制度等。2.設(shè)立程序（1）公司根據(jù)市場需求和自身發(fā)展戰(zhàn)略，提出基金設(shè)立申請，并提交相關(guān)材料至中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）或其他相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（2）監(jiān)管機(jī)構(gòu)對申請材料進(jìn)行審核，如審核通過，公司按照規(guī)定辦理基金的注冊登記等手續(xù)。（3）基金設(shè)立后，公司應(yīng)及時公告基金合同生效等相關(guān)信息。（二）基金募集的管理1.募集申請公司在基金募集前，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交募集申請報(bào)告、基金合同草案、招募說明書草案等文件。2.募集期限基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過三個月。募集期限屆滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合法律法規(guī)規(guī)定的要求，基金合同方可生效。3.募集資金的管理募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。募集資金應(yīng)按照基金合同約定進(jìn)行驗(yàn)資，驗(yàn)資合格后方可進(jìn)行后續(xù)運(yùn)作。三、基金的投資管理（一）投資決策機(jī)制1.投資決策委員會設(shè)立投資決策委員會，作為公司基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。投資決策委員會由公司高級管理人員、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)等組成，負(fù)責(zé)審議基金投資的重大事項(xiàng)，包括投資策略、資產(chǎn)配置、投資組合調(diào)整等。2.投資流程（1）投資研究團(tuán)隊(duì)進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)研究、行業(yè)分析和公司基本面研究，篩選出具有投資價(jià)值的標(biāo)的資產(chǎn)。（2）投資經(jīng)理根據(jù)研究成果，結(jié)合基金的投資目標(biāo)和投資策略，制定具體的投資組合方案，并提交投資決策委員會審議。（3）投資決策委員會對投資組合方案進(jìn)行審議，做出決策后，投資經(jīng)理負(fù)責(zé)組織實(shí)施投資操作。（二）投資限制與禁止行為1.投資限制基金投資應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和基金合同約定的投資限制，包括但不限于投資于股票、債券、貨幣市場工具等各類資產(chǎn)的比例限制，以及禁止投資于特定行業(yè)、特定企業(yè)等的限制。2.禁止行為基金管理人及其從業(yè)人員不得從事以下禁止行為：（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。（三）投資風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估建立健全投資風(fēng)險(xiǎn)識別與評估體系，定期對基金投資面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行識別和評估。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括但不限于設(shè)置投資止損線、調(diào)整投資組合、加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理等。3.應(yīng)急處置機(jī)制制定投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案，明確在市場極端情況下的應(yīng)對措施，確保基金資產(chǎn)的安全和穩(wěn)定運(yùn)作。四、基金的估值與核算（一）估值原則與方法1.估值原則基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，以客觀、合理的方法確定基金資產(chǎn)的價(jià)值。2.估值方法根據(jù)不同資產(chǎn)類型，采用相應(yīng)的估值方法，如市場價(jià)格法、收益法、成本法等。對于存在活躍市場的資產(chǎn)，按照市場價(jià)格進(jìn)行估值；對于不存在活躍市場的資產(chǎn)，采用估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。（二）估值程序1.估值責(zé)任人公司指定專門的估值核算部門負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的估值工作，估值核算部門負(fù)責(zé)人為估值責(zé)任人。2.估值流程（1）估值核算部門根據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，確定估值方法和估值頻率。（2）每日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，并編制估值表。估值表經(jīng)復(fù)核無誤后，作為基金會計(jì)核算的依據(jù)。（3）定期對估值方法和估值結(jié)果進(jìn)行評估和調(diào)整，確保估值的準(zhǔn)確性和合理性。（三）基金核算1.核算原則基金核算應(yīng)遵循國家統(tǒng)一的會計(jì)制度和會計(jì)準(zhǔn)則，按照基金合同約定進(jìn)行會計(jì)核算。2.核算內(nèi)容包括基金資產(chǎn)的收支核算、基金份額的登記與交易核算、基金收益分配核算等。3.財(cái)務(wù)報(bào)告編制定期編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映基金的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果。五、基金的銷售與客戶服務(wù)（一）銷售機(jī)構(gòu)管理1.選擇與評估選擇具有合法資質(zhì)的基金銷售機(jī)構(gòu)開展基金銷售業(yè)務(wù)，并對銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期評估和監(jiān)督。2.合作協(xié)議簽訂與銷售機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，規(guī)范銷售行為。（二）銷售行為規(guī)范1.銷售宣傳基金銷售宣傳應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得含有虛假、誤導(dǎo)性信息，不得欺騙和誤導(dǎo)投資者。2.投資者適當(dāng)性管理建立投資者適當(dāng)性管理制度，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，為投資者提供合適的基金產(chǎn)品和服務(wù)。（三）客戶服務(wù)1.客戶服務(wù)體系建設(shè)建立健全客戶服務(wù)體系，包括客戶咨詢熱線、在線客服平臺、客戶投訴處理機(jī)制等，為投資者提供及時、有效的服務(wù)。2.客戶信息管理妥善保管投資者的個人信息和交易信息，確保信息安全。定期對客戶進(jìn)行回訪，了解客戶需求和意見，不斷改進(jìn)客戶服務(wù)質(zhì)量。六、基金的運(yùn)作與監(jiān)督（一）基金運(yùn)作的日常管理1.基金份額的申購與贖回按照基金合同約定，辦理基金份額的申購與贖回業(yè)務(wù)，確保投資者的交易需求得到及時滿足。2.基金費(fèi)用的收取與管理嚴(yán)格按照基金合同約定收取基金管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用，并進(jìn)行規(guī)范管理。（二）內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)1.內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對基金運(yùn)作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查，確?；疬\(yùn)作合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。2.內(nèi)部審計(jì)定期開展內(nèi)部審計(jì)工作，對基金財(cái)務(wù)狀況、投資運(yùn)作、內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。（三）信息披露1.披露原則與內(nèi)容按照法律法規(guī)和基金合同約定，及時、準(zhǔn)確、完整地披露基金的相關(guān)信息，包括基金招募說明書、基金合同、基金定期報(bào)告、臨時報(bào)告等。2.披露渠道通過公司官網(wǎng)、中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體等渠道進(jìn)行信息披露，確保投資者能夠及時獲取相關(guān)信息。七、基金的終止與清算（一）基金終止的情形基金有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可提前終止：1.基金合同期限屆滿而未延期的；2.基金份額持有人大會決定終止的；3.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；4.基金合同約定的其他情形。（二）基金清算的程序1.基金終止后，成立清算組，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的清算工作。清算組由基金管理人、基金托管人以及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)組成。2.清算組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清理、核算和變現(xiàn)，編制清算報(bào)告。3.清算結(jié)束后，清算組將清算結(jié)果報(bào)