農行監(jiān)管經理管理辦法總則目的與依據為加強中國農業(yè)銀行（以下簡稱“農行”）監(jiān)管經理隊伍建設，規(guī)范監(jiān)管經理管理，提升監(jiān)管效能，有效防控各類風險，依據國家相關法律法規(guī)以及農行內部規(guī)章制度，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于農行各級機構從事監(jiān)管經理崗位工作的人員，包括總行、一級分行、二級分行、支行及以下分支機構的監(jiān)管經理?；驹瓌t1.合規(guī)性原則：監(jiān)管經理的管理活動必須嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及農行內部各項規(guī)章制度。2.專業(yè)性原則：注重選拔和培養(yǎng)具有專業(yè)知識、技能和經驗的監(jiān)管經理，確保監(jiān)管工作的專業(yè)性和有效性。3.獨立性原則：監(jiān)管經理應保持獨立、客觀的工作態(tài)度，不受其他部門或個人的不當干擾，獨立履行監(jiān)管職責。4.全面性原則：涵蓋對各類業(yè)務、各個環(huán)節(jié)的監(jiān)管，確保監(jiān)管無死角，全面防控風險。監(jiān)管經理任職資格與條件基本條件1.具有良好的職業(yè)道德和操守，誠實守信，廉潔奉公，無違規(guī)違紀記錄。2.具備較強的責任心和敬業(yè)精神，能夠認真履行監(jiān)管職責。3.具有正常履行職責的身體條件。學歷與專業(yè)要求一般應具有本科及以上學歷，金融、經濟、會計、審計、法律等相關專業(yè)優(yōu)先。工作經驗要求具有[X]年以上金融行業(yè)相關工作經驗，其中[X]年以上風險管理、內部控制或合規(guī)管理等相關工作經驗。專業(yè)技能要求1.熟悉國家金融法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及農行各項業(yè)務規(guī)章制度。2.具備較強的風險識別、評估、監(jiān)測和控制能力。3.熟練掌握數據分析、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)測等監(jiān)管工具和方法。4.具有良好的溝通協(xié)調能力和文字表達能力。監(jiān)管經理職責與權限職責1.風險監(jiān)測與預警負責對農行各類業(yè)務的風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險點。運用風險監(jiān)測模型和工具，對風險數據進行分析，發(fā)布風險預警信息。2.合規(guī)檢查制定合規(guī)檢查計劃，組織實施對農行各業(yè)務條線、各分支機構的合規(guī)檢查工作。檢查業(yè)務操作是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及農行內部規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題及時督促整改。3.內部控制評價參與農行內部控制體系的建設與完善，對內部控制制度的執(zhí)行情況進行評價。識別內部控制缺陷，提出改進建議，跟蹤整改落實情況。4.監(jiān)管政策執(zhí)行及時傳達和解讀國家金融監(jiān)管政策，確保農行各級機構準確理解和執(zhí)行。督促農行各部門、各分支機構落實監(jiān)管要求，配合外部監(jiān)管機構的檢查工作。5.報告與反饋定期向上級監(jiān)管部門和農行管理層報告風險狀況、合規(guī)情況以及內部控制評價結果等。對監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)的重大問題和風險隱患，及時提出專項報告，并跟蹤后續(xù)處理情況。權限1.有權查閱、復制農行各部門、各分支機構與監(jiān)管工作相關的文件、資料、報表等。2.有權要求農行各部門、各分支機構提供與監(jiān)管事項有關的信息和數據，并進行核實。3.有權對農行各業(yè)務條線、各分支機構的業(yè)務操作和管理情況進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測。4.有權對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和風險隱患提出整改意見，并督促相關部門和機構落實整改。5.在履行監(jiān)管職責過程中，有權獲得必要的人力、物力和技術支持。監(jiān)管經理選拔與任用選拔方式1.內部選拔：通過農行內部公開招聘、競爭上崗等方式，從符合條件的員工中選拔監(jiān)管經理。2.外部引進：根據業(yè)務發(fā)展需要，從外部招聘具有豐富監(jiān)管經驗和專業(yè)知識的人員擔任監(jiān)管經理。任用程序1.報名與資格審查：發(fā)布招聘信息，符合條件的人員報名，對報名人員進行資格審查。2.考試與面試：組織考試，包括專業(yè)知識考試、業(yè)務能力測試等，根據考試成績確定面試人員名單。對面試人員進行面試，綜合考察其綜合素質、專業(yè)能力、溝通能力等。3.考察與公示：對擬任用人員進行考察，了解其工作經歷、業(yè)績表現(xiàn)、品德修養(yǎng)等情況?？疾旌细窈?，進行公示，公示期為[X]個工作日。4.任用決定：公示無異議后，按照規(guī)定程序辦理任用手續(xù)，簽訂勞動合同或聘任協(xié)議。監(jiān)管經理培訓與發(fā)展培訓體系1.新員工培訓：對新入職的監(jiān)管經理進行入職培訓，使其了解農行基本情況、監(jiān)管工作流程和要求等。2.定期培訓：定期組織監(jiān)管經理參加各類業(yè)務培訓，包括法律法規(guī)、監(jiān)管政策、風險管理、內部控制等方面的培訓，不斷提升其專業(yè)知識和技能水平。3.專題培訓：根據監(jiān)管工作需要和業(yè)務發(fā)展重點，適時組織專題培訓，如金融科技應用、新業(yè)務監(jiān)管等，提高監(jiān)管經理對特定領域的監(jiān)管能力。4.在線學習：建立在線學習平臺，提供豐富的學習資源，方便監(jiān)管經理隨時隨地進行學習，及時更新知識。職業(yè)發(fā)展規(guī)劃1.晉升通道：為監(jiān)管經理提供明確的晉升通道，如晉升為高級監(jiān)管經理、監(jiān)管部門負責人等。2.崗位輪換：定期安排監(jiān)管經理進行崗位輪換，拓寬其業(yè)務視野，豐富工作經驗，提升綜合能力。3.職業(yè)指導：為監(jiān)管經理提供職業(yè)發(fā)展指導，幫助其制定個人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，明確發(fā)展方向和目標。監(jiān)管經理績效考核與激勵績效考核指標1.風險監(jiān)測與預警：風險預警的準確性、及時性，風險數據的完整性和質量等。2.合規(guī)檢查：合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題的數量、質量，違規(guī)問題的整改率等。3.內部控制評價：內部控制評價報告的質量，內部控制缺陷的識別和整改效果等。4.監(jiān)管政策執(zhí)行：監(jiān)管政策傳達的及時性和準確性，監(jiān)管要求落實情況等。5.報告與反饋：報告的及時性、準確性，對重大問題的跟蹤處理情況等。6.團隊協(xié)作：與其他部門和機構的協(xié)作配合情況，團隊內部溝通協(xié)作效果等?？冃Э己朔椒?.定量考核：根據各項績效考核指標的完成情況，進行量化評分。2.定性考核：通過上級評價、同事評價、下級評價等方式，對監(jiān)管經理的工作態(tài)度、工作能力、團隊協(xié)作等方面進行定性評價。3.綜合評價：將定量考核結果和定性考核結果進行綜合，得出監(jiān)管經理的績效考核總分。激勵措施1.薪酬激勵：根據績效考核結果，發(fā)放績效獎金，績效獎金與考核得分掛鉤，拉開差距。2.晉升激勵：將績效考核結果作為監(jiān)管經理晉升的重要依據，優(yōu)先晉升績效考核優(yōu)秀的人員。3.榮譽激勵：對績效考核優(yōu)秀的監(jiān)管經理，給予表彰和獎勵，頒發(fā)榮譽證書，在全行范圍內進行宣傳。監(jiān)管經理監(jiān)督與問責監(jiān)督機制1.內部監(jiān)督：農行內部審計部門定期對監(jiān)管經理的工作進行審計監(jiān)督，檢查其履職情況、工作質量等。2.外部監(jiān)督：接受外部監(jiān)管機構的監(jiān)督檢查，及時整改監(jiān)管機構提出的問題和要求。3.自我監(jiān)督：監(jiān)管經理應加強自我監(jiān)督，自覺遵守法律法規(guī)和農行內部規(guī)章制度，確保監(jiān)管工作的合規(guī)性和公正性。問責情形1.因工作失職、瀆職，導致農行出現(xiàn)重大風險事件或違規(guī)問題的。2.對監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報、拖延處理，造成嚴重后果的。3.違反監(jiān)管工作紀律，泄露監(jiān)管工作秘密的。4.其他違反本辦法規(guī)定，應當問責的情形。問責方式1.批評教育：對情節(jié)較輕的，給予批評教育，責令作出書面檢查。2.警告：對情節(jié)較重的，給予警告處分。3.記過、記大過：對情節(jié)嚴重的，給予記過、記大過處分。4.降職、撤職：對造成重大損失或惡劣影響的，給予降職、撤職處分。5.解除勞動合同：對構成嚴重違紀違法的，依法