第頁青島農(nóng)商銀行金融業(yè)務知識綜合測試試卷題目集錦1.貨幣市場是融資期限內(nèi)（）的金融市場A、半年以內(nèi)B、一年以內(nèi)C、一年以上D、5年以上【正確答案】：B2.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應即時交（）建檔保管。A、監(jiān)管機構(gòu)B、所在機構(gòu)C、監(jiān)控中心D、基金托管人【正確答案】：B3.對銀行卡數(shù)據(jù)管理不嚴，導致數(shù)據(jù)泄露，造成較大損失或較大負面輿情影響的，給予（）?？刹⑻幤渌幚怼、記大過、降級、撤職或開除處分B、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理C、警告、記過或記大過處分D、其他處理【正確答案】：A4.違反規(guī)定對客戶多頭授信情節(jié)或后果特別嚴重的至少給予（）處分。A、記過B、記大過C、降級D、撤職【正確答案】：C5.未按不兼容崗位設(shè)置崗位分工的，情節(jié)或后果特別嚴重的，一般給予（）處分A、降級、撤職或開除B、經(jīng)濟處罰或撤職C、警告或記過D、組織處理或記大過【正確答案】：A6.參加從業(yè)資格考試的人員在考試中存在弄虛作假、擾亂考場秩序、考試作弊等違紀違規(guī)行為的，取消考試成績，并視情節(jié)輕重（）年內(nèi)不得報名參加考試。A、1-3年B、1-5年C、2-5年D、3-5年【正確答案】：B7.儲蓄國債提兌業(yè)務手續(xù)費費率為提前兌取本金額（）。A、千分之一B、萬分之一C、百分之一D、萬分之二【正確答案】：A8.因涉嫌違法違紀等行為被司法、紀檢監(jiān)察等有權(quán)機關(guān)依法采取____，所在單位視情況可給予停職處理或中止勞動合同的履行。A、拘留B、留置C、逮捕D、以上全對【正確答案】：D9.處分期限自____之日起計算。A、違規(guī)行為發(fā)生B、違規(guī)結(jié)果出現(xiàn)C、追責流程被發(fā)起D、作出決定【正確答案】：D10.以下____不屬于開除處分的問責程序A、違規(guī)問責委員會審理B、違規(guī)問責委員會審議C、行長審批D、黨委會決定【正確答案】：A11.直銷銀行的用戶激勵積分是A、蘇銀豆B、開鑫豆C、歡樂豆D、繽紛豆【正確答案】：B12.智e通個人電子銀行跨行轉(zhuǎn)賬（）以上，轉(zhuǎn)賬方式默認選擇“實時轉(zhuǎn)賬”。A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、50萬元【正確答案】：C13.客戶情緒較為激動，有可能導致事件升級的情況，在代理保險業(yè)務中，屬（）級突發(fā)事件。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C14.未經(jīng)授權(quán)或批準，經(jīng)營外匯與跨境人民幣業(yè)務的，給予（）處分，情節(jié)或后果嚴重的，給予記大過或降級處分A、記過和記大過B、記過或記大過C、警告和記過D、警告或記過【正確答案】：D15.各營業(yè)網(wǎng)點應指定至少（）名人員，分別擔任反洗錢系統(tǒng)編輯崗和審核崗，負責處理反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)各類數(shù)據(jù)，監(jiān)測和報告可疑交易，開展客戶風險等級分類工作。A、2.0B、3.0C、4.0【正確答案】：A16.《青島農(nóng)商銀行零售條線客戶經(jīng)理績效考核管理辦法（試行）》規(guī)定，凈增3000萬（含）以下對公貸款戶數(shù)。以2023年末客戶經(jīng)理信貸系統(tǒng)用戶下用信余額3000萬（含）以下對公貸款戶數(shù)為計價基數(shù)，凈增1戶獎勵（）元。A、300.0B、500.0C、800.0D、1000.0【正確答案】：B17.以下制度文件中，哪個效率更高：A、信貸業(yè)務基本制度B、對公客戶授信管理辦法C、流動資產(chǎn)貸款管理辦法D、農(nóng)戶貸款操作規(guī)程【正確答案】：A18.根據(jù)《青島農(nóng)商銀行凈值型理財產(chǎn)品管理辦法》，本行發(fā)行的封閉式理財產(chǎn)品的期限不得低于（）天A、30.0B、60.0C、90.0【正確答案】：C19.個人合格投資者需要具備（）年以上投資經(jīng)歷。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正確答案】：B20.違反外匯管理規(guī)定在外進行投資的，情節(jié)或后果嚴重的，給予（）處分A、記過B、記大過C、降級D、撤職【正確答案】：D21.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是()。A、實事求是B、規(guī)范管理C、嚴進寬出D、了解你的客戶【正確答案】：D22.下列說法正確的是：（）A、客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關(guān)系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關(guān)系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程【正確答案】：D23.普惠金融支付服務點擬退出時，服務點運營機構(gòu)要組織至少（）名人員對其代理的業(yè)務進行內(nèi)查外核，與商戶達成一致意見后填寫退出原因、核查結(jié)果等，由核查人員和商戶負責人簽字。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正確答案】：B24.我行每年（）次向基金投資者短信告知基金保有情況A、1.0B、2.0C、3.0D、6.0【正確答案】：B25.在法律審查過程中，以下____行為直接給予警告及以上處分。A、泄露在法律審查中知悉的國家秘密或商業(yè)秘密的B、故意夸大法律風險C、故意隱瞞法律風險D、以掩蓋法律風險為目的，不當干預法律審查工作【正確答案】：D26.弄虛作假，編造、謊報行內(nèi)培訓經(jīng)歷，情節(jié)或后果特別嚴重的，最低應給予（）處分。A、警告B、記過C、記大過D、降級【正確答案】：D27.以虛假材料騙取有權(quán)審批人審批優(yōu)惠利率，情節(jié)或后果嚴重的，給予（）處分A、降級B、警告或記過處分C、降級或撤職處分D、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理【正確答案】：B28.單一客戶在同一法人金融機構(gòu)可以新開立（）個I類借記卡。A、1.0B、2.0C、1.0D、4.0【正確答案】：A29.電子銀行業(yè)務應急處理應在()的前提下，提高處理效率，縮小不良影響范圍。A、嚴格保密B、有效控制風險C、充分調(diào)查分析D、嚴格遵守流程【正確答案】：B30.合格投資者認定有效期為（）。A、一年B、兩年C、三年D、四年【正確答案】：A31.分支機構(gòu)車位大額分期調(diào)查崗必須具備()證書。A、銀行從業(yè)資格B、會計從業(yè)資格C、理財從業(yè)資格D、信貸從業(yè)資格【正確答案】：D32.以下哪項行為違反資產(chǎn)負債管理規(guī)定？A、按照正常的審批流程調(diào)撥資金B(yǎng)、發(fā)生流動性風險事件及時發(fā)起流動性應急處置流程C、違規(guī)下發(fā)融資指令，進行資金劃撥和業(yè)務審批操作的D、定期開展流動性壓力測試【正確答案】：C33.中華人民共和國電子簽名法中（）是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于識別簽名人身份并表明簽名人認可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。A、數(shù)字證書B、電子簽名C、電子文書D、電子認證【正確答案】：B34.受理信用卡業(yè)務拍攝證件照片以下哪種操作是正確的（）A、翻拍客戶證件照片B、拍攝客戶直系親屬證件照片C、拍攝模糊不清D、拍攝客戶本人證件原件并保證影像清晰【正確答案】：D35.發(fā)生案件風險事件的機構(gòu)在知悉或應當知悉后，應于（）個工作日內(nèi)向總行報告案件風險事件報告。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B36.知悉員工有親屬在()工作，明知親屬崗位職責但未合理安排本行員工崗位和職責，故意影響監(jiān)管公正的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚鞟、保險公司B、監(jiān)管機構(gòu)C、財務公司D、其他銀行【正確答案】：B1.銀行員工有以下行為應當予以問責的有：（）A、在直播平臺頻繁打賞主播或打賞金額明顯超出自身或家庭經(jīng)濟能力的B、違規(guī)對外參加授課、課題研究、論文評審、答辯評審、合作出書等活動的C、與小額貸款公司、典當公司、社會企業(yè)等民間融資機構(gòu)發(fā)生資金往來的D、存在滋事斗毆或酒后上崗等行為的【正確答案】：ABCD2.（）（以下統(tǒng)稱“三反”）監(jiān)管體制機制是建設(shè)中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容。A、反洗錢B、反電信詐騙C、反恐怖融資D、反逃稅【正確答案】：ACD3.弄虛作假，編造、謊報行內(nèi)培訓經(jīng)歷的，可給予（）處分A、批評教育B、組織處理C、經(jīng)濟處理D、政紀處分【正確答案】：ABC4.持卡人可通過以下途徑調(diào)升信用卡額度()。A、青島農(nóng)商銀行信用卡公眾號B、青農(nóng)商信用卡appC、青島農(nóng)商銀行信用卡客服D、青島農(nóng)商銀行發(fā)送的調(diào)額邀約短信【正確答案】：ABCD5.辦理社?？ǔ钟械挠行ёC件包含（）A、身份證B、護照C、港澳臺居民通行證D、港澳臺居民居住證【正確答案】：ABCD6.客戶在我行辦理儲蓄國債（電子式）認購業(yè)務后，柜員為客戶出具《中華人民共和國儲蓄國債（電子式）認購確認書》（以下簡稱《認購確認書》，以下（）內(nèi)容為《認購確認書》打印的要素。A、債券代碼B、期限C、托管賬號D、應扣利息【正確答案】：ABC7.以下關(guān)于理財產(chǎn)品“單位凈值”和“累計凈值”說法錯誤的是（）A、理財產(chǎn)品市值是用累計凈值乘以產(chǎn)品份額進行計算B、理財產(chǎn)品分紅后單位凈值不變，累計凈值減少C、理財產(chǎn)品分紅后累計凈值不變，單位凈值減少D、若理財產(chǎn)品存續(xù)期未進行分紅，則產(chǎn)品單位凈值等于累計凈值【正確答案】：AB8.以下卡種年費類型為終身免年費的有（）A、標準卡白金卡B、公務卡金卡C、“行”卡D、ETC信用卡【正確答案】：BCD9.我行信用卡現(xiàn)金分期額度一般為信用卡額度的（），額度最高（）萬。A、0.4B、0.5C、3.0D、5.0【正確答案】：BD10.客戶來我行辦理儲蓄國債（電子式）非交易過戶業(yè)務，需要提交的材料有（）。A、付券方有效身份證件B、收券方有效身份證件C、過戶相關(guān)證明材料D、填寫《青島農(nóng)商銀行綜合理財業(yè)務賬戶類業(yè)務申請表》【正確答案】：ABCD11.對可疑交易可采取的識別、分析措施包括但不限于A、重新識別、調(diào)查客戶身份B、采取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性D、整體分析與客戶的業(yè)務關(guān)系【正確答案】：ABCD12.對有疑義的客戶身份證明文件，可采取以下（）措施，識別或重新識別客戶身份。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶或?qū)嵉夭樵LC、向公安、工商行政管理等部門核實D、其他可依法采取的措施【正確答案】：ABCD13.關(guān)于金融營銷宣傳下列情形描述正確的是（）。A、金融營銷宣傳不得引用不真實、不準確的數(shù)據(jù)和資料B、不得隱瞞限制條件；不得對過往業(yè)績進行虛假或夸大表述C、不得對資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來效果、收益或相關(guān)情況作出保證性承諾,明示或暗示保本、無風險或保收益D、不得使用偷換概念、不當類比、隱去假設(shè)等不當營銷宣傳手段【正確答案】：ABCD14.信用卡白名單業(yè)務主要面前優(yōu)質(zhì)自然人客戶，按照目標客群主要分為以下幾類客戶：A、政府機關(guān)或事業(yè)單位客戶、重點行業(yè)客戶B、從事社會公認穩(wěn)定高收入執(zhí)業(yè)工作者、知名企業(yè)員工C、優(yōu)質(zhì)村組客戶、優(yōu)質(zhì)財力客戶D、優(yōu)質(zhì)社保類客戶、行內(nèi)優(yōu)質(zhì)存量個人客戶【正確答案】：ABCD15.有下列行為之一的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。A、泄露金庫密碼、操作員口令、運送現(xiàn)金時間、路線、金額等相關(guān)信息的B、辦理業(yè)務過程中，故意付出假幣的C、保管不善，抵、質(zhì)押有價物品丟失、損毀的D、辦理現(xiàn)金業(yè)務時抽張的E、違規(guī)動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的F、違規(guī)抽取抵、質(zhì)押物等有價物品的【正確答案】：ABCDEF16.嚴禁（）客戶保險費，嚴禁收取或索要合同約定以外的酬金或其他財物。A、挪用B、截留C、侵占【正確答案】：ABC17.下列表述符合《青島農(nóng)商銀行反洗錢保密工作管理辦法》規(guī)定的是（）A、本行所有員工均承擔反洗錢保密責任，須嚴格履行保密義務，嚴禁以反洗錢名義從事與反洗錢工作無關(guān)的活動B、開展客戶盡職調(diào)查、可疑交易分析等工作時，嚴禁將反洗錢工作相關(guān)信息透露給客戶及無關(guān)人員C、嚴禁攜帶反洗錢涉密文件到與工作無關(guān)的場所D、嚴禁違規(guī)復制、下載、傳閱涉密信息，嚴禁參與買賣反洗錢保密信息的行為?！菊_答案】：ABCD18.在監(jiān)事會及各專門委員會工作管理中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。A、違反保密原則，泄露監(jiān)事會及各專門委員會審議事項的；B、針對監(jiān)事會組織開展的調(diào)研檢查工作，被調(diào)研檢查單位存在瞞報、虛報、謊報數(shù)據(jù)、資料等現(xiàn)象的；C、違反監(jiān)事會調(diào)研檢查工作紀律，故意泄露調(diào)研檢查信息資料的；D、未嚴格執(zhí)行監(jiān)事會檔案管理相關(guān)規(guī)定，因保管、使用不當，檔案資料丟失、泄密的；【正確答案】：ABCD19.在人員管理過程中，有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或解除勞動合同處分?？刹⑻幤渌幚鞟、工作長期消極怠工、不負責任或經(jīng)常出現(xiàn)差錯的B、員工提供或協(xié)助提供虛假考勤證明的C、提供虛假證明材料申請病假的D、違反勞動紀律，遲到、早退一個月累計達到3次或一年內(nèi)累計達到5次，或者無故曠工一年內(nèi)累計達到1天以上的；【正確答案】：ABCD20.貨幣市場包括()。A、同業(yè)拆借市場B、回購市場C、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場D、短期政府債券市場E、貨幣市場基金市場【正確答案】：ABCDE21.有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。A、未按規(guī)定辦理單位存款賬戶開立、變更、結(jié)清、銷戶及存取款業(yè)務的B、為超期臨時存款賬戶提供服務的C、違規(guī)為虛假、假名、匿名賬戶提供服務的D、存在其他違反支付結(jié)算制度行為的【正確答案】：ABCD22.下列哪些是社保卡的基本功能（）A、電子憑證功能B、信息記錄功能C、就醫(yī)結(jié)算功能D、透支功能【正確答案】：ABC23.以下關(guān)于“悅享添利3號”理財產(chǎn)品描述正確的為A、產(chǎn)品采用“市價法估值”B、產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)方面對比“悅享添利1號”會有一定優(yōu)勢C、產(chǎn)品每日公告凈值D、贖回的本金和收益在T+1日（國家法定工作日）即可到賬【正確答案】：ABCD24.員工違規(guī)行為有下列情形之一的，可以免予處理：A、情節(jié)輕微且未造成損失或不良影響B(tài)、有證據(jù)證明，在集體決策的違規(guī)行為中明確表達不同意見C、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改，非主觀故意且未造成損失和不良影響D、有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并及時向上級報告的【正確答案】：ABCD25.青島社?？ǚN類包括以下哪幾種？（）A、青島城鎮(zhèn)職工社?？˙、青島城鄉(xiāng)居民社?？–、青島特殊人員社保卡D、青島第三代社?？ā菊_答案】：ABCD26.有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告或記過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予記大過、降級或撤職處分。可并處其他處理。A、違規(guī)修改貸款還本付息方式和期限、銷記貸款利息、掛息轉(zhuǎn)據(jù)的B、以現(xiàn)金方式直接歸還貸款的C、違規(guī)使用內(nèi)部戶歸還貸款的【正確答案】：ABC1.規(guī)章制度應遵守本辦法規(guī)定的命名慣例，且不得使用“法”、“條例”、“規(guī)章”等字樣。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.轉(zhuǎn)授權(quán)可以大于原授權(quán)，且需獲得授權(quán)人對轉(zhuǎn)授權(quán)的許可。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.信用卡移動終端（PA,D)，可授權(quán)他人登錄本人用戶辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.借記卡的電子現(xiàn)金賬戶可以設(shè)置密碼A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.對因工作調(diào)整無須再使用的外包工作人員，應及時確認其使用的本行資源全部收回。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.對于風險評級為中高風險、高風險級別的產(chǎn)品，原則上只針對有投資經(jīng)驗的、風險承受能力較強的高資產(chǎn)凈值投資者，且除非與投資者書面約定，否則應當在我行銷售網(wǎng)點柜臺進行購買。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.開除處分需報黨委會決定A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.在貸記卡市場營銷環(huán)節(jié)中，員工違反貸記卡收費規(guī)定，私自對收費規(guī)則進行調(diào)整，以及為客戶調(diào)減、增賬務、積分等的，情節(jié)或后果特別嚴重的，給予警告、記過或記大過處分?？刹⑻幤渌幚?。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.以城鄉(xiāng)居民身份申報養(yǎng)老保險后，客戶可以選擇以靈活就業(yè)人員參加職工基本養(yǎng)老保險，但之前的城鄉(xiāng)居民參保年限不能計入靈活就業(yè)身份參保年限之內(nèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.交易人員未按規(guī)定取得外匯交易中心資格證書上崗的，情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.信用卡白名單業(yè)務可以直接辦卡，不需要先通過協(xié)同辦公OA流程進行白名單準入審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.對于故意隱瞞、延緩報告重大合規(guī)風險隱患給本行造成嚴重損失的合規(guī)聯(lián)絡(luò)員，考核可評為“不稱職”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.因犯罪情節(jié)輕微，人民檢察院作出不起訴決定的可不進行違規(guī)問責處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.簽發(fā)遠期、無資金保證的票據(jù)或辦理空頭匯款的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.玩忽職守造成抵債資產(chǎn)損失的，或?qū)ε馁u資金監(jiān)督管理不力造成損失的，應給予通報批評處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）、行業(yè)（不含職業(yè)）四類基本要素。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.產(chǎn)品周期式產(chǎn)品：是指投資資金按投資周期鎖定，客戶按周期滾動持有的理財產(chǎn)品，在每個投資周期內(nèi)是不支持提前支取。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.違規(guī)行為應問責A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.農(nóng)村商業(yè)銀行不得因與特約商戶有其他業(yè)務往來而降低資質(zhì)審核標準和檢查要求。對零扣率、低扣率商戶或可能出現(xiàn)高風險的批發(fā)類、咨詢類、投資類、中介類、公益類等商戶應當從嚴審核。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.柜員可為本人辦理柜面業(yè)務A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.在貸記卡市場營銷環(huán)節(jié)中，未充分告知申請人有關(guān)貸記卡的收費政策、計息罰息政策，引發(fā)投訴的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.登錄PA,D為客戶辦理申卡、面簽業(yè)務及落實“三親見”的人員為推薦人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.在國債（憑證式）發(fā)行期內(nèi)，如遇投資者提前兌取當期國債（憑證式），可在投資者提前兌取額度內(nèi)再次向投資者發(fā)售。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.每1分值應處罰金額設(shè)定為100元A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.在收單業(yè)務工作中，以明顯偏離市場公允價格的價格開展業(yè)務的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大