基金定投顧問考試試卷姓名_________________考試時間_________________分?jǐn)?shù)_________________一、選擇題（每題3分，共30分）1.基金定投的核心優(yōu)勢是（）A.精準(zhǔn)擇時獲利B.分散投資風(fēng)險，平滑成本C.保證本金安全D.短期高收益答案：B2.以下哪類基金不適合作為定投標(biāo)的？（）A.指數(shù)型基金B(yǎng).短期純債基金C.主動管理型股票基金D.行業(yè)主題基金答案：B3.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需向客戶充分揭示（）A.基金過往業(yè)績B.基金經(jīng)理從業(yè)年限C.投資風(fēng)險D.基金公司規(guī)模答案：C4.客戶定投某基金3年，市場下跌期間停止扣款，該行為屬于（）A.優(yōu)化策略B.風(fēng)險控制C.違背定投原理D.正常操作答案：C5.基金定投“微笑曲線”理論指（）A.市場上漲時收益遞增B.下跌時堅持定投，反彈后獲利C.定投收益與時間成正比D.分散投資降低波動率答案：B6.客戶風(fēng)險承受能力評估不包括以下哪項？（）A.投資經(jīng)驗B.家庭資產(chǎn)負(fù)債C.寵物飼養(yǎng)情況D.投資目標(biāo)期限答案：C7.基金定投的“止盈不止損”策略指（）A.達(dá)到目標(biāo)收益贖回，虧損時持續(xù)投入B.僅設(shè)置止損不設(shè)置止盈C.收益與虧損均不操作D.同時設(shè)置止損和止盈答案：A8.以下哪項屬于基金銷售的合規(guī)行為？（）A.承諾最低收益B.隱瞞基金管理費(fèi)C.推薦符合客戶風(fēng)險等級的產(chǎn)品D.夸大過往業(yè)績答案：C9.基金定投的扣款頻率通常不包括（）A.每日B.每周C.每季度D.每半年答案：D10.客戶定投基金時，以下哪項信息需重點核實？（）A.身份證有效期B.興趣愛好C.社交賬號D.網(wǎng)購消費(fèi)記錄答案：A二、填空題（每題3分，共30分）11.基金定投遵循“__________”原則，適合長期投資。答案：紀(jì)律性投資12.客戶風(fēng)險等級從低到高分為保守型、穩(wěn)健型、__________、積極型、激進(jìn)型。答案：平衡型13.基金銷售機(jī)構(gòu)需對客戶進(jìn)行__________，確保產(chǎn)品與客戶風(fēng)險承受能力匹配。答案：適當(dāng)性管理14.基金定投的收益計算方式為贖回時總市值減去__________及手續(xù)費(fèi)。答案：累計投入本金15.貨幣市場基金的特點是流動性強(qiáng)、風(fēng)險__________、收益相對穩(wěn)定。答案：低16.基金銷售過程中，禁止進(jìn)行__________或誤導(dǎo)性陳述。答案：虛假宣傳17.客戶定投的核心目標(biāo)通常包括子女教育、__________、養(yǎng)老儲備等。答案：財富增值18.指數(shù)基金的業(yè)績表現(xiàn)與對應(yīng)__________走勢緊密相關(guān)。答案：指數(shù)19.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“__________”原則，優(yōu)先推薦合適產(chǎn)品。答案：投資者利益優(yōu)先20.定投扣款失敗后，需及時提醒客戶確保__________充足。答案：賬戶余額三、判斷題（每題2分，共20分）21.基金定投適合所有投資者，無需評估風(fēng)險承受能力。（）答案：×22.基金過往業(yè)績優(yōu)秀，未來一定能獲得高收益。（）答案：×23.定投扣款日可由客戶自主選擇，不受限制。（）答案：×24.銷售基金時，可適當(dāng)夸大收益以吸引客戶。（）答案：×25.基金定投能完全規(guī)避市場波動風(fēng)險。（）答案：×26.客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果有效期為1年。（）答案：√27.債券型基金比股票型基金更適合作為定投標(biāo)的。（）答案：×28.基金銷售機(jī)構(gòu)需對客戶信息嚴(yán)格保密。（）答案：√29.定投中途停止扣款不影響長期投資效果。（）答案：×30.保本基金能確保定投本金不受損失。（）答案：×四、簡答題（每題10分，共20分）31.簡述基金定投的三大核心優(yōu)勢。答案：①分散風(fēng)險：通過定期定額投入平滑成本，降低擇時風(fēng)險；②強(qiáng)制儲蓄：紀(jì)律性投資，幫助投資者實現(xiàn)長期目標(biāo)；③積少成多：小額持續(xù)投入，復(fù)利效應(yīng)下實現(xiàn)資產(chǎn)增值。32.說明基金銷售過程中“適當(dāng)性管理”的具體要求。答案：①評估客戶風(fēng)險承受能力；②了解產(chǎn)品風(fēng)險等級；③確?！帮L(fēng)險等級匹配”，禁止向低風(fēng)險客戶推薦高風(fēng)險產(chǎn)品；④留存評估記錄，履行告知義務(wù)?；鸲ㄍ额檰柨荚囋嚲泶鸢敢弧⑦x擇題1.B2.B3.C4.C5.B6.C7.A8.C9.D10.A二、填空題11.紀(jì)律性投資12.平衡型13.適當(dāng)性管理14.累計投入本金15.低16.虛假宣傳17.財富增值18.指數(shù)19.投資者利益優(yōu)先20.賬戶余額三、判斷題21.×22.×23.×24.×25.×26.√27.×28.√29.×30.×四、簡答題31.①分散風(fēng)險：通過定期定額投入平滑成本，降低擇時