2025年企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與評(píng)估能力測(cè)試卷及答案一、選擇題（每題2分，共12分）

1.下列哪項(xiàng)不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的五大核心要素？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

答案：D

2.下列哪項(xiàng)不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大支柱？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

B.風(fēng)險(xiǎn)管理組織

C.風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理文化

答案：D

3.下列哪項(xiàng)不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大階段？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

答案：C

4.下列哪項(xiàng)不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)？

A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失

B.提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

C.保障企業(yè)可持續(xù)發(fā)展

D.增加企業(yè)盈利能力

答案：D

5.下列哪項(xiàng)不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的四大原則？

A.全面性

B.動(dòng)態(tài)性

C.實(shí)用性

D.保密性

答案：D

6.下列哪項(xiàng)不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法？

A.概率分析法

B.敏感性分析法

C.實(shí)證分析法

D.問卷調(diào)查法

答案：D

二、判斷題（每題2分，共12分）

1.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是指企業(yè)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控的過程。（）

答案：√

2.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理只關(guān)注對(duì)企業(yè)有直接影響的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。（）

答案：×

3.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)損失。（）

答案：√

4.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法包括概率分析法、敏感性分析法和實(shí)證分析法。（）

答案：√

5.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大支柱包括風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)管理組織和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。（）

答案：√

6.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的四大原則包括全面性、動(dòng)態(tài)性、實(shí)用性和保密性。（）

答案：√

7.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大階段包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。（）

答案：√

8.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理只關(guān)注對(duì)企業(yè)有直接影響的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)不予考慮。（）

答案：×

9.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)是提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。（）

答案：√

10.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法包括概率分析法、敏感性分析法和問卷調(diào)查法。（）

答案：×

三、簡(jiǎn)答題（每題6分，共36分）

1.簡(jiǎn)述企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的五大核心要素。

答案：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的五大核心要素包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

2.簡(jiǎn)述企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大支柱。

答案：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大支柱包括：風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)管理組織和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。

3.簡(jiǎn)述企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大階段。

答案：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大階段包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

4.簡(jiǎn)述企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)。

答案：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)包括：降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和保障企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

5.簡(jiǎn)述企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的四大原則。

答案：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的四大原則包括：全面性、動(dòng)態(tài)性、實(shí)用性和保密性。

6.簡(jiǎn)述企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法。

答案：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法包括：概率分析法、敏感性分析法和實(shí)證分析法。

四、論述題（每題12分，共24分）

1.論述企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理在企業(yè)發(fā)展中的作用。

答案：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理在企業(yè)發(fā)展中具有以下作用：

（1）降低風(fēng)險(xiǎn)損失，保障企業(yè)財(cái)產(chǎn)安全。

（2）提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，增強(qiáng)企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

（3）優(yōu)化資源配置，提高企業(yè)運(yùn)營效率。

（4）促進(jìn)企業(yè)合規(guī)經(jīng)營，降低法律風(fēng)險(xiǎn)。

（5）保障企業(yè)可持續(xù)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)企業(yè)長(zhǎng)期戰(zhàn)略目標(biāo)。

2.論述企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理在應(yīng)對(duì)金融危機(jī)中的作用。

答案：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理在應(yīng)對(duì)金融危機(jī)中具有以下作用：

（1）降低金融危機(jī)對(duì)企業(yè)的影響，保障企業(yè)穩(wěn)定經(jīng)營。

（2）提高企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力，增強(qiáng)企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

（3）優(yōu)化企業(yè)財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（4）促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，提高企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

（5）保障企業(yè)長(zhǎng)期戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

五、案例分析題（每題18分，共36分）

1.案例背景：某企業(yè)是一家從事制造業(yè)的企業(yè)，近年來，國內(nèi)外市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，企業(yè)面臨諸多風(fēng)險(xiǎn)，如原材料價(jià)格上漲、市場(chǎng)需求下降、匯率波動(dòng)等。為了應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)決定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

（1）分析該企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。

答案：該企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：

A.原材料價(jià)格上漲風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)需求下降風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

（2）針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)，提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。

答案：針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)，提出以下應(yīng)對(duì)措施：

A.原材料價(jià)格上漲風(fēng)險(xiǎn)：與企業(yè)供應(yīng)商協(xié)商，尋求長(zhǎng)期合作關(guān)系，降低采購成本。

B.市場(chǎng)需求下降風(fēng)險(xiǎn)：加大市場(chǎng)調(diào)研力度，了解市場(chǎng)需求，調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。

C.匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：采用金融工具進(jìn)行匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，提高資金使用效率。

（3）分析該企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的不足。

答案：該企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的不足包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不全面，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不準(zhǔn)確，未能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效評(píng)估。

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施不具體，缺乏可操作性。

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不到位，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化。

2.案例背景：某企業(yè)是一家從事金融服務(wù)業(yè)的企業(yè)，近年來，國內(nèi)外金融市場(chǎng)波動(dòng)較大，企業(yè)面臨諸多風(fēng)險(xiǎn)，如利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。為了應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)決定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

（1）分析該企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。

答案：該企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

（2）針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)，提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。

答案：針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)，提出以下應(yīng)對(duì)措施：

A.利率風(fēng)險(xiǎn)：采用金融工具進(jìn)行利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。

B.信用風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)客戶信用評(píng)估，嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)。

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高流動(dòng)性。

D.操作風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

（3）分析該企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的不足。

答案：該企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的不足包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不全面，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不準(zhǔn)確，未能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效評(píng)估。

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施不具體，缺乏可操作性。

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不到位，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化。

本次試卷答案如下：

一、選擇題

1.答案：D解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的五大核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告不屬于核心要素。

2.答案：D解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大支柱是風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)管理組織和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，風(fēng)險(xiǎn)管理文化不是支柱之一。

3.答案：C解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大階段是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是貫穿整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程的活動(dòng)。

4.答案：D解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和保障企業(yè)可持續(xù)發(fā)展，增加盈利能力不是主要目標(biāo)。

5.答案：D解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的四大原則是全面性、動(dòng)態(tài)性、實(shí)用性和保密性，保密性不是原則之一。

6.答案：D解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法包括概率分析法、敏感性分析法和實(shí)證分析法，問卷調(diào)查法不是主要方法。

二、判斷題

1.答案：√解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理確實(shí)是指企業(yè)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控的過程。

2.答案：×解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅關(guān)注內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，還關(guān)注外部風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)等。

3.答案：√解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)之一是降低風(fēng)險(xiǎn)損失，確保企業(yè)的財(cái)產(chǎn)安全。

4.答案：√解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理確實(shí)包括概率分析法、敏感性分析法和實(shí)證分析法等方法。

5.答案：√解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大支柱確實(shí)是風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)管理組織和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。

6.答案：√解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的四大原則確實(shí)是全面性、動(dòng)態(tài)性、實(shí)用性和保密性。

三、簡(jiǎn)答題

1.答案：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

2.答案：風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)管理組織、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。

3.答案：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

4.答案：降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、保障企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

5.答案：全面性、動(dòng)態(tài)性、實(shí)用性、保密性。

6.答案：概率分析法、敏感性分析法、實(shí)證分析法。

四、論述題

1.答案：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理在企業(yè)發(fā)展中的作用包括降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、優(yōu)化資源配置、促進(jìn)企業(yè)合規(guī)經(jīng)營和保障企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

2.答案：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理在應(yīng)對(duì)金融危機(jī)中的作用包括降低影響、提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力、優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)、促進(jìn)轉(zhuǎn)型升級(jí)和保障長(zhǎng)期戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

五、案例分析題

1.答案：

（1）原材料價(jià)格上漲風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)需求下降風(fēng)險(xiǎn)、匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（2）原材料價(jià)格上漲風(fēng)險(xiǎn)：與企業(yè)供應(yīng)商協(xié)商降低采購成本；市場(chǎng)需求下降風(fēng)險(xiǎn)：加大市場(chǎng)調(diào)研，調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)；匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：采用金融工具對(duì)沖；財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，提高資金使用效率。

（3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別