保險信息安全管理制度一、總則（一）目的為加強公司保險信息安全管理，保障公司信息資產(chǎn)的保密性、完整性和可用性，防范信息安全風險，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工、合作伙伴以及涉及公司保險信息處理的相關(guān)人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)以及行業(yè)監(jiān)管要求，確保保險信息處理活動合法合規(guī)。2.保密性原則：對涉及公司商業(yè)秘密、客戶隱私等保險信息予以嚴格保密，防止信息泄露。3.完整性原則：保證保險信息在存儲、傳輸和使用過程中的準確性和完整性，防止信息被篡改或丟失。4.可用性原則：確保保險信息在需要時能夠及時、可靠地獲取和使用，滿足公司業(yè)務(wù)運營和客戶服務(wù)的需求。二、信息安全管理組織與職責（一）信息安全管理委員會1.組成：由公司高層管理人員擔任主任，各部門負責人為成員。2.職責制定公司信息安全戰(zhàn)略和方針，審批信息安全管理制度和重大安全決策。定期審議公司信息安全工作進展情況，協(xié)調(diào)解決信息安全工作中的重大問題。監(jiān)督信息安全管理工作的執(zhí)行情況，對違反信息安全制度的行為進行決策處理。（二）信息安全管理部門1.設(shè)置：設(shè)立專門的信息安全管理部門，配備專業(yè)的信息安全管理人員。2.職責負責制定和完善公司信息安全管理制度、流程和規(guī)范，并組織實施。開展信息安全風險評估與管理，定期進行信息安全檢查和審計，及時發(fā)現(xiàn)和整改安全隱患。負責公司信息系統(tǒng)的安全防護工作，包括網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、應(yīng)用安全等方面的技術(shù)措施實施和監(jiān)控。組織信息安全培訓(xùn)和教育活動，提高員工的信息安全意識和技能。協(xié)調(diào)處理信息安全事件，及時向上級匯報，并采取措施降低事件影響。（三）各部門信息安全職責1.部門負責人為本部門信息安全工作的第一責任人，負責組織落實本部門的信息安全管理工作。確保本部門員工了解并遵守公司信息安全制度，對員工的信息安全行為進行監(jiān)督和管理。配合信息安全管理部門開展信息安全工作，及時報告本部門發(fā)現(xiàn)的信息安全問題和風險。2.員工嚴格遵守公司信息安全制度，保護公司保險信息安全。妥善保管個人賬號和密碼，不隨意透露給他人。發(fā)現(xiàn)信息安全異常情況及時報告上級或信息安全管理部門。三、保險信息分類與分級保護（一）信息分類1.客戶信息：包括客戶基本資料、保險業(yè)務(wù)記錄、理賠信息等。2.公司商業(yè)秘密：如保險產(chǎn)品設(shè)計方案、營銷策略、財務(wù)數(shù)據(jù)等。3.系統(tǒng)數(shù)據(jù)：各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)，如承保數(shù)據(jù)、核保數(shù)據(jù)等。4.辦公信息：公司內(nèi)部辦公文檔、郵件等。（二）分級保護1.一級信息：涉及公司核心商業(yè)機密、國家機密以及可能對公司造成重大影響的信息，實行最高級別的保護措施。2.二級信息：重要的客戶信息、關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等，采取較強的保護措施，防止信息泄露和濫用。3.三級信息：一般性的辦公信息和普通業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，進行適度保護，確保信息的正常使用和流轉(zhuǎn)。四、信息系統(tǒng)安全管理（一）系統(tǒng)建設(shè)與開發(fā)1.在信息系統(tǒng)建設(shè)與開發(fā)過程中，應(yīng)遵循信息安全設(shè)計原則，同步規(guī)劃、設(shè)計和實施信息安全防護措施。2.對系統(tǒng)開發(fā)、測試、上線等環(huán)節(jié)進行嚴格的安全管理，確保系統(tǒng)安全無漏洞。（二）系統(tǒng)運維管理1.建立系統(tǒng)運維管理制度，規(guī)范系統(tǒng)日常維護、巡檢、備份等操作流程。2.定期對系統(tǒng)進行安全評估和漏洞掃描，及時修復(fù)發(fā)現(xiàn)的安全問題。3.加強對系統(tǒng)賬號的管理，嚴格權(quán)限分配，定期進行賬號清理和權(quán)限審計。（三）網(wǎng)絡(luò)安全管理1.構(gòu)建安全可靠的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，部署防火墻、入侵檢測系統(tǒng)等網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備，防范外部網(wǎng)絡(luò)攻擊。2.對公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)進行分段管理，嚴格控制網(wǎng)絡(luò)訪問權(quán)限，防止非法網(wǎng)絡(luò)訪問。3.加強無線網(wǎng)絡(luò)安全管理，設(shè)置強密碼，并采用加密技術(shù)保護無線傳輸數(shù)據(jù)。五、數(shù)據(jù)安全管理（一）數(shù)據(jù)存儲安全1.對重要保險數(shù)據(jù)進行分類存儲，采用安全的存儲設(shè)備和存儲介質(zhì)，確保數(shù)據(jù)存儲的可靠性和保密性。2.建立數(shù)據(jù)備份制度，定期對關(guān)鍵數(shù)據(jù)進行備份，并異地存放，防止數(shù)據(jù)丟失。（二）數(shù)據(jù)傳輸安全1.在數(shù)據(jù)傳輸過程中，采用加密技術(shù)對敏感數(shù)據(jù)進行加密傳輸，確保數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩浴?.對網(wǎng)絡(luò)傳輸進行監(jiān)控和審計，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常傳輸行為。（三）數(shù)據(jù)使用與共享安全1.嚴格規(guī)范數(shù)據(jù)使用流程，明確數(shù)據(jù)使用權(quán)限，確保數(shù)據(jù)使用合法合規(guī)。2.在數(shù)據(jù)共享時，必須簽訂數(shù)據(jù)共享協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，保障數(shù)據(jù)安全。六、信息安全培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)計劃制定信息安全管理部門應(yīng)根據(jù)公司實際情況和員工崗位需求，制定年度信息安全培訓(xùn)計劃。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.信息安全法律法規(guī)和公司信息安全制度。2.信息安全意識教育，包括保密意識、風險意識等。3.信息安全技術(shù)知識，如網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全等方面的基礎(chǔ)知識和操作技能。（三）培訓(xùn)方式1.定期組織內(nèi)部培訓(xùn)課程，邀請專家進行講座。2.發(fā)放信息安全宣傳資料，供員工自主學(xué)習。3.開展線上培訓(xùn)課程，方便員工隨時隨地學(xué)習。（四）培訓(xùn)考核對參加信息安全培訓(xùn)的員工進行考核，考核結(jié)果與員工績效掛鉤，確保員工掌握必要的信息安全知識和技能。七、信息安全事件管理（一）事件定義與分類1.信息安全事件：指由于自然或人為原因，導(dǎo)致公司保險信息的保密性、完整性或可用性受到破壞的事件。2.分類：分為一般事件、較大事件、重大事件和特別重大事件。（二）事件報告與響應(yīng)1.發(fā)生信息安全事件后，發(fā)現(xiàn)人員應(yīng)立即報告上級和信息安全管理部門。2.信息安全管理部門接到報告后，應(yīng)迅速啟動應(yīng)急響應(yīng)機制，組織相關(guān)人員進行事件調(diào)查和處理，采取措施降低事件影響。（三）事件調(diào)查與處理1.對信息安全事件進行深入調(diào)查，分析事件發(fā)生的原因、過程和影響范圍。2.根據(jù)調(diào)查結(jié)果，制定相應(yīng)的處理措施，對相關(guān)責任人進行責任追究，并總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，完善信息安全管理制度和措施。八、信息安全審計與監(jiān)督（一）審計計劃制定信息安全管理部門應(yīng)制定年度信息安全審計計劃，明確審計范圍、內(nèi)容和頻率。（二）審計內(nèi)容1.信息安全管理制度的執(zhí)行情況。2.信息系統(tǒng)安全狀況，包括網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全等方面。3.員工信息安全行為。（三）審計方式1.定期開展內(nèi)部審計工作，采用現(xiàn)場檢查、數(shù)據(jù)審查、人員訪談等方式進行。2.委托專業(yè)的審計機構(gòu)進行外部審計，對公司信息安全狀況進行全面評估。（四）監(jiān)督與整改1.對審計發(fā)現(xiàn)的問題進行跟蹤監(jiān)督，確保整改措施得到有效落實。2.將信息安全審計結(jié)果納入公司績效考核體系，對