信用信息歸集管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司信用信息管理，規(guī)范信用信息歸集工作，確保公司信用信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性，維護(hù)公司良好的信用形象，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門(mén)及全體員工在業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的信用信息歸集管理工作。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：信用信息歸集工作應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)政策要求。2.真實(shí)準(zhǔn)確原則：所歸集的信用信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、客觀，不得虛報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)。3.及時(shí)完整原則：按照規(guī)定的時(shí)間和要求，及時(shí)、全面地歸集各類(lèi)信用信息。4.保密安全原則：對(duì)涉及公司商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的信用信息予以嚴(yán)格保密，確保信息安全。二、信用信息歸集內(nèi)容（一）公司基本信息1.公司注冊(cè)登記信息，包括名稱(chēng)、法定代表人、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)地址等。2.公司聯(lián)系方式，如聯(lián)系電話、電子郵箱、網(wǎng)址等。3.公司組織架構(gòu)、股權(quán)結(jié)構(gòu)等信息。（二）經(jīng)營(yíng)信息1.公司年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，如營(yíng)業(yè)收入、利潤(rùn)、納稅額等。2.公司產(chǎn)品或服務(wù)信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)承諾等。3.公司市場(chǎng)份額、行業(yè)排名等情況。4.公司重大經(jīng)營(yíng)決策、投資項(xiàng)目、招投標(biāo)活動(dòng)等信息。（三）財(cái)務(wù)信息1.公司財(cái)務(wù)報(bào)表，如資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等。2.公司納稅記錄、社保繳納情況等。3.公司銀行信貸信息，包括貸款余額、還款記錄等。（四）合同履行信息1.公司簽訂的各類(lèi)合同，包括合同名稱(chēng)、簽訂時(shí)間、合同金額、履行期限、履行情況等。2.合同糾紛及解決情況。（五）客戶評(píng)價(jià)信息1.客戶對(duì)公司產(chǎn)品或服務(wù)的滿意度評(píng)價(jià)。2.客戶反饋的意見(jiàn)和建議。（六）行政許可和資質(zhì)信息1.公司獲得的各類(lèi)行政許可文件，如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、生產(chǎn)許可證、經(jīng)營(yíng)許可證等。2.公司擁有的資質(zhì)證書(shū)，如質(zhì)量管理體系認(rèn)證、環(huán)境管理體系認(rèn)證等。（七）榮譽(yù)信息1.公司獲得的各級(jí)政府部門(mén)頒發(fā)的榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)，如優(yōu)秀企業(yè)、誠(chéng)信單位等。2.公司在行業(yè)內(nèi)獲得的獎(jiǎng)項(xiàng)和榮譽(yù)。（八）違法違規(guī)信息1.公司受到的行政處罰，包括處罰決定書(shū)文號(hào)、處罰機(jī)關(guān)、處罰事由、處罰結(jié)果等。2.公司涉及的法律訴訟、仲裁案件信息。3.公司員工違法違紀(jì)行為記錄。三、信用信息歸集渠道（一）內(nèi)部系統(tǒng)1.公司辦公自動(dòng)化系統(tǒng)，用于歸集各部門(mén)日常工作中產(chǎn)生的信用信息。2.公司財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)，獲取財(cái)務(wù)相關(guān)信用信息。3.公司合同管理系統(tǒng)，收集合同履行等信用信息。（二）業(yè)務(wù)部門(mén)各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)信用信息的收集、整理和上報(bào)，如銷(xiāo)售部門(mén)收集客戶評(píng)價(jià)信息，項(xiàng)目部門(mén)上報(bào)項(xiàng)目執(zhí)行情況等。（三）政府部門(mén)及相關(guān)機(jī)構(gòu)1.通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、信用中國(guó)等官方網(wǎng)站，及時(shí)獲取公司的行政許可、行政處罰、經(jīng)營(yíng)異常名錄等信息。2.與稅務(wù)部門(mén)、社保部門(mén)、銀行等機(jī)構(gòu)建立信息溝通機(jī)制，獲取公司納稅、社保、信貸等信用信息。（四）第三方平臺(tái)利用行業(yè)協(xié)會(huì)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等第三方平臺(tái)發(fā)布的信息，補(bǔ)充公司信用信息。四、信用信息歸集流程（一）信息收集1.各部門(mén)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)信用信息的收集工作，按照規(guī)定的時(shí)間和要求，及時(shí)收集本部門(mén)相關(guān)信用信息。2.信息收集人員應(yīng)確保收集到的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)。（二）信息整理1.收集到的信用信息應(yīng)進(jìn)行分類(lèi)整理，按照本制度規(guī)定的歸集內(nèi)容進(jìn)行歸類(lèi)。2.對(duì)信息進(jìn)行審核，剔除重復(fù)、虛假或無(wú)效信息，確保信息質(zhì)量。（三）信息錄入1.將整理好的信用信息錄入公司信用信息管理系統(tǒng)。2.錄入人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)錄入信息，確保錄入信息與原始信息一致。（四）信息審核1.公司設(shè)立信用信息審核小組，由人事總監(jiān)擔(dān)任組長(zhǎng)，各相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員。2.審核小組對(duì)錄入系統(tǒng)的信用信息進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。3.對(duì)于審核中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)反饋給信息收集部門(mén)進(jìn)行核實(shí)和修正。（五）信息存儲(chǔ)1.審核通過(guò)的信用信息在公司信用信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行存儲(chǔ)，形成公司信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。2.定期對(duì)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行備份，確保信息安全。（六）信息更新1.各部門(mén)應(yīng)及時(shí)關(guān)注信用信息的變化情況，如公司基本信息變更、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)變動(dòng)、合同履行情況更新等，及時(shí)將更新后的信息上報(bào)。2.信用信息管理部門(mén)根據(jù)上報(bào)信息，及時(shí)對(duì)公司信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行更新。五、信用信息使用與共享（一）內(nèi)部使用1.公司各部門(mén)因工作需要可查詢公司信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)中的相關(guān)信息，但應(yīng)遵守保密規(guī)定，不得擅自對(duì)外披露。2.信用信息可用于公司內(nèi)部管理決策、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、績(jī)效考核等方面。（二）外部共享1.公司根據(jù)法律法規(guī)要求或業(yè)務(wù)合作需要，可向政府部門(mén)、合作伙伴、客戶等外部機(jī)構(gòu)提供公司信用信息，但應(yīng)事先獲得公司授權(quán)，并簽訂信息共享協(xié)議。2.在信息共享過(guò)程中，應(yīng)確保信息的安全和保密，防止信息泄露。六、信用信息安全管理（一）人員管理1.對(duì)涉及信用信息管理的工作人員進(jìn)行嚴(yán)格的背景審查和保密培訓(xùn)，簽訂保密協(xié)議。2.明確工作人員的職責(zé)和權(quán)限，規(guī)范操作流程，防止因人員失誤或違規(guī)操作導(dǎo)致信息泄露。（二）系統(tǒng)管理1.加強(qiáng)公司信用信息管理系統(tǒng)的安全防護(hù)，設(shè)置訪問(wèn)權(quán)限，采用加密技術(shù)，防止信息被非法獲取或篡改。2.定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和更新，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。（三）存儲(chǔ)管理1.信用信息應(yīng)存儲(chǔ)在安全可靠的存儲(chǔ)設(shè)備上，并進(jìn)行異地備份。2.對(duì)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行嚴(yán)格的訪問(wèn)控制，防止未經(jīng)授權(quán)的訪問(wèn)。（四）保密制度1.制定嚴(yán)格的信用信息保密制度，明確保密范圍、保密措施和保密責(zé)任。2.對(duì)涉及公司商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的信用信息，嚴(yán)禁在未經(jīng)授權(quán)的情況下對(duì)外披露。七、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.公司定期對(duì)信用信息歸集管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)制度和流程的執(zhí)行到位。2.檢查內(nèi)容包括信息收集的及時(shí)性、準(zhǔn)確性，信息錄入的完整性，信息審核的規(guī)范性，信息存儲(chǔ)的安全性等。（二）考核評(píng)價(jià)1.將信用信息歸集管理工作納入各部門(mén)績(jī)效考核體系，對(duì)工作表現(xiàn)優(yōu)秀的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。2.對(duì)未按規(guī)定完成信用信息歸集任務(wù)、