融資部部門(mén)管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范融資部工作流程，提高融資效率，確保融資工作的順利開(kāi)展，保障公司資金需求，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司融資部全體員工。（三）基本原則1.合法性原則：融資活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)政策。2.安全性原則：確保融資資金的安全，降低融資風(fēng)險(xiǎn)。3.效益性原則：追求融資成本最小化，融資效益最大化。4.及時(shí)性原則：根據(jù)公司資金需求及時(shí)安排融資，保證資金鏈的穩(wěn)定。二、組織架構(gòu)與崗位職責(zé)（一）組織架構(gòu)融資部設(shè)部門(mén)經(jīng)理一名，副經(jīng)理一名，下設(shè)融資專員若干。（二）崗位職責(zé)1.部門(mén)經(jīng)理全面負(fù)責(zé)融資部的日常管理工作，制定部門(mén)工作計(jì)劃和目標(biāo)，并組織實(shí)施。建立和維護(hù)與各類金融機(jī)構(gòu)的良好合作關(guān)系，拓展融資渠道。組織融資項(xiàng)目的策劃、評(píng)估、談判和實(shí)施，確保融資工作的順利進(jìn)行。審核融資合同、協(xié)議等重要文件，把控融資風(fēng)險(xiǎn)。協(xié)調(diào)融資部與公司其他部門(mén)的工作關(guān)系，保障融資工作與公司整體業(yè)務(wù)的協(xié)同發(fā)展。定期向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)融資工作進(jìn)展情況，提出融資工作的建議和意見(jiàn)。2.副經(jīng)理協(xié)助部門(mén)經(jīng)理開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)部分融資項(xiàng)目的具體實(shí)施。對(duì)融資市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)研和分析，收集融資信息，為融資決策提供支持。參與融資項(xiàng)目的評(píng)估和談判，協(xié)助制定融資方案。負(fù)責(zé)與金融機(jī)構(gòu)的日常溝通和聯(lián)絡(luò)，維護(hù)合作關(guān)系。協(xié)助審核融資合同、協(xié)議等文件，確保文件的合規(guī)性。完成部門(mén)經(jīng)理交辦的其他工作任務(wù)。3.融資專員負(fù)責(zé)收集、整理融資相關(guān)資料，建立融資項(xiàng)目檔案。根據(jù)融資項(xiàng)目需求，協(xié)助制定融資方案，并負(fù)責(zé)方案的具體執(zhí)行。與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行初步溝通和洽談，提交融資申請(qǐng)資料。跟蹤融資項(xiàng)目進(jìn)展情況，及時(shí)反饋相關(guān)信息。協(xié)助辦理融資手續(xù)，如合同簽訂、款項(xiàng)到賬等。完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。三、融資流程（一）融資需求分析1.融資專員定期與公司各部門(mén)溝通，了解公司業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和資金需求情況，收集相關(guān)信息。2.根據(jù)公司資金需求，結(jié)合公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)情況等因素，對(duì)融資需求進(jìn)行分析和評(píng)估，確定融資規(guī)模、融資期限、融資用途等關(guān)鍵要素。3.撰寫(xiě)融資需求分析報(bào)告，提交部門(mén)經(jīng)理審核。（二）融資渠道選擇1.部門(mén)經(jīng)理根據(jù)融資需求分析報(bào)告，組織融資專員對(duì)融資渠道進(jìn)行研究和分析，包括銀行貸款、股權(quán)融資、債券融資、融資租賃等。2.結(jié)合公司實(shí)際情況和融資成本、融資風(fēng)險(xiǎn)等因素，選擇合適的融資渠道。3.與選定的融資渠道相關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行初步溝通，了解其融資政策、產(chǎn)品特點(diǎn)等信息。（三）融資方案制定1.融資專員根據(jù)選定的融資渠道和金融機(jī)構(gòu)要求，協(xié)助制定融資方案。融資方案應(yīng)包括融資方式、融資金額、融資期限、融資成本、還款計(jì)劃、擔(dān)保措施等內(nèi)容。2.對(duì)融資方案進(jìn)行詳細(xì)測(cè)算和分析，評(píng)估融資風(fēng)險(xiǎn)和收益。3.將融資方案提交部門(mén)經(jīng)理審核，審核通過(guò)后提交公司領(lǐng)導(dǎo)審批。（四）融資項(xiàng)目實(shí)施1.根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)審批后的融資方案，融資專員負(fù)責(zé)與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式溝通和洽談，提交融資申請(qǐng)資料。2.配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查，提供相關(guān)資料和信息，解答疑問(wèn)。3.參與融資項(xiàng)目的談判，爭(zhēng)取有利的融資條件。4.根據(jù)談判結(jié)果，簽訂融資合同、協(xié)議等法律文件。5.協(xié)助辦理融資手續(xù)，如抵押物登記、質(zhì)押物交付、款項(xiàng)到賬等。6.跟蹤融資項(xiàng)目進(jìn)展情況，及時(shí)解決項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。（五）融資資金管理與使用1.融資資金到賬后，融資專員及時(shí)與財(cái)務(wù)部門(mén)核對(duì)金額、用途等信息，確保資金安全。2.按照融資合同約定的用途使用融資資金，不得擅自改變資金用途。3.定期對(duì)融資資金使用情況進(jìn)行檢查和分析，確保資金使用效益。（六）融資項(xiàng)目還款管理1.融資專員根據(jù)融資合同約定的還款計(jì)劃，提前制定還款資金安排計(jì)劃。2.定期與財(cái)務(wù)部門(mén)核對(duì)還款資金情況，確保按時(shí)足額還款。3.如因特殊原因無(wú)法按時(shí)還款，應(yīng)及時(shí)與金融機(jī)構(gòu)溝通協(xié)商，申請(qǐng)展期或調(diào)整還款計(jì)劃，避免逾期還款產(chǎn)生不良信用記錄和額外費(fèi)用。四、融資風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.融資專員定期對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。2.采用定性和定量相結(jié)合的方法，對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.撰寫(xiě)融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，提交部門(mén)經(jīng)理審核。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.根據(jù)融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)融資主體的信用調(diào)查和評(píng)估，要求提供有效的擔(dān)保措施；對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，合理安排融資期限和融資規(guī)模；對(duì)于利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)，可通過(guò)套期保值等金融工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。2.定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.建立融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)融資項(xiàng)目的進(jìn)展情況、資金使用情況、還款情況等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。2.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，如逾期還款率、資產(chǎn)負(fù)債率、利息保障倍數(shù)等，當(dāng)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。3.融資專員根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，及時(shí)分析原因，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理，并向部門(mén)經(jīng)理和公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。五、融資檔案管理（一）檔案收集1.融資專員負(fù)責(zé)收集融資項(xiàng)目全過(guò)程中的各類文件資料，包括融資需求分析報(bào)告、融資方案、融資申請(qǐng)資料、盡職調(diào)查資料、融資合同、協(xié)議、還款記錄等。2.對(duì)收集到的文件資料進(jìn)行分類整理，確保資料的完整性和準(zhǔn)確性。（二）檔案歸檔1.按照檔案管理的要求，將整理好的文件資料進(jìn)行歸檔。歸檔文件應(yīng)編制目錄，便于查詢和檢索。2.融資檔案應(yīng)妥善保管，存放于安全、防火、防潮、防蟲(chóng)的場(chǎng)所。（三）檔案查閱1.公司內(nèi)部人員因工作需要查閱融資檔案，需填寫(xiě)檔案查閱申請(qǐng)表，經(jīng)部門(mén)經(jīng)理批準(zhǔn)后，方可查閱。2.查閱檔案時(shí)，應(yīng)在檔案管理人員的陪同下進(jìn)行，不得擅自復(fù)印、拍照、涂改檔案內(nèi)容。3.查閱完畢后，應(yīng)及時(shí)將檔案歸還檔案管理人員，并在查閱申請(qǐng)表上簽字確認(rèn)。（四）檔案保管期限融資檔案的保管期限根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，一般為[X]年。保管期限屆滿后，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可按照檔案銷毀程序進(jìn)行銷毀。六、績(jī)效考核（一）考核原則1.公平、公正、公開(kāi)原則：考核標(biāo)準(zhǔn)明確，考核過(guò)程透明，考核結(jié)果公開(kāi)。2.定量與定性相結(jié)合原則：考核指標(biāo)既有定量指標(biāo)，又有定性指標(biāo)，全面評(píng)價(jià)員工工作表現(xiàn)。3.激勵(lì)與約束相結(jié)合原則：通過(guò)績(jī)效考核，激勵(lì)員工積極工作，同時(shí)對(duì)不稱職的員工進(jìn)行約束和改進(jìn)。（二）考核指標(biāo)1.工作業(yè)績(jī)指標(biāo)（60%）融資任務(wù)完成率：考核員工完成融資任務(wù)的情況，根據(jù)實(shí)際完成的融資金額與計(jì)劃融資金額的比例進(jìn)行計(jì)算。融資成本控制：考核員工在融資過(guò)程中對(duì)融資成本的控制情況，根據(jù)實(shí)際融資成本與預(yù)算融資成本的差異進(jìn)行計(jì)算。融資項(xiàng)目成功率：考核員工成功完成融資項(xiàng)目的情況，根據(jù)成功融資項(xiàng)目的數(shù)量與申報(bào)融資項(xiàng)目的數(shù)量的比例進(jìn)行計(jì)算。2.工作能力指標(biāo)（30%）專業(yè)知識(shí)與技能：考核員工對(duì)融資業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)和技能的掌握程度，包括融資渠道、融資產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。溝通協(xié)調(diào)能力：考核員工與金融機(jī)構(gòu)、公司內(nèi)部其他部門(mén)等溝通協(xié)調(diào)的能力，包括溝通效果、協(xié)調(diào)效率等方面。問(wèn)題解決能力：考核員工在融資工作中解決實(shí)際問(wèn)題的能力，根據(jù)解決問(wèn)題的數(shù)量和質(zhì)量進(jìn)行評(píng)價(jià)。3.工作態(tài)度指標(biāo)（10%）工作積極性：考核員工工作的主動(dòng)性和積極性，包括主動(dòng)承擔(dān)工作任務(wù)、積極參與部門(mén)活動(dòng)等方面。責(zé)任心：考核員工對(duì)工作的認(rèn)真負(fù)責(zé)程度，包括工作質(zhì)量、工作效率、工作失誤等方面。團(tuán)隊(duì)合作精神：考核員工與團(tuán)隊(duì)成員合作的情況，包括協(xié)作意識(shí)、配合程度等方面。（三）考核周期績(jī)效考核周期為季度考核和年度考核相結(jié)合。季度考核在每季度末進(jìn)行，年度考核在每年年末進(jìn)行。（四）考核實(shí)施1.員工應(yīng)在每季度末和年末提交個(gè)人工作總結(jié)和自評(píng)報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明本季度或本年度工作任務(wù)完成情況、工作業(yè)績(jī)、工作能力、工作態(tài)度等方面的表現(xiàn)。2.部門(mén)經(jīng)理根據(jù)員工的工作總結(jié)和自評(píng)報(bào)告，結(jié)合日常工作表現(xiàn)，對(duì)員工進(jìn)行考核評(píng)分，并撰寫(xiě)考核評(píng)語(yǔ)。3.考核評(píng)分結(jié)果經(jīng)部門(mén)經(jīng)理審核后，報(bào)公司人力資源部門(mén)備案。（五）考核結(jié)果應(yīng)用1.季度考核結(jié)果作為員工季度績(jī)效獎(jiǎng)金發(fā)放的依據(jù)?？?jī)效獎(jiǎng)金根據(jù)考核得分按照一定比例發(fā)放，具體比例如下：考核得分90分及以上：績(jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)為1.2考核得分8089分：績(jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)為1.0考核得分7079分：績(jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)為0.8考核得分6069分：績(jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)為0.6考核得分60分以下：績(jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)為02.年度考核結(jié)果作為員工年度評(píng)優(yōu)、晉升、調(diào)薪等的重要依據(jù)。年度考核得分90分及以上：為優(yōu)秀員工，可獲得公司頒發(fā)的榮譽(yù)證書(shū)和獎(jiǎng)金，并在晉升、調(diào)薪等方面優(yōu)先考慮。年度考核得分8089分：為良好員工，可獲得一定的績(jī)效獎(jiǎng)金。年度考核得分7079分：為合格員工，需制定改進(jìn)計(jì)劃，加強(qiáng)工作能力和業(yè)績(jī)提升。年度考核得分6069分：為基本合格員工，公司將進(jìn)行誡勉談話，如連續(xù)兩個(gè)年度考核基本合格，公司將考慮調(diào)整崗位或辭退。年度考核得分60分以下：為不合格員工，公司將予以辭退。七、培訓(xùn)與發(fā)展（一）培訓(xùn)計(jì)劃制定1.融資專員根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需求和員工個(gè)人能力狀況，制定年度培訓(xùn)計(jì)劃。培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)包括培訓(xùn)目標(biāo)、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間、培訓(xùn)師資等內(nèi)容。2.培訓(xùn)計(jì)劃經(jīng)部門(mén)經(jīng)理審核后，報(bào)公司人力資源部門(mén)批準(zhǔn)實(shí)施。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.融資業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)：包括各類融資渠道、融資產(chǎn)品、融資政策法規(guī)等方面的知識(shí)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)：包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等方面的風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和技能。3.溝通技巧培訓(xùn)：包括與金融機(jī)構(gòu)、公司內(nèi)部其他部門(mén)等溝通協(xié)調(diào)的技巧和方法。4.團(tuán)隊(duì)合作培訓(xùn)：包括團(tuán)隊(duì)建設(shè)、協(xié)作意識(shí)、配合程度等方面的培訓(xùn)。5.法律法規(guī)培訓(xùn)：包括國(guó)家法律法規(guī)和金融行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)等方面的培訓(xùn)。（三）培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)：由部門(mén)經(jīng)理或業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任培訓(xùn)講師，對(duì)部門(mén)員工進(jìn)行內(nèi)部培訓(xùn)。2.外部培訓(xùn)：選派員工參加外部專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)舉辦的融資業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程。3.在線學(xué)習(xí)：鼓勵(lì)員工通過(guò)在線學(xué)習(xí)平臺(tái)學(xué)習(xí)融資業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)和技能。4.實(shí)踐鍛煉：安排員工參與實(shí)際融資項(xiàng)目，通過(guò)實(shí)踐鍛煉提高業(yè)務(wù)能力。（四）培訓(xùn)效果評(píng)估1.培訓(xùn)結(jié)束后，通過(guò)考試、撰寫(xiě)培訓(xùn)心得、實(shí)際工作應(yīng)用等方式對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)估。2.根據(jù)培訓(xùn)效果評(píng)估結(jié)果，總結(jié)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為今后的培訓(xùn)工作提供參考。3.將培訓(xùn)效