銀行網(wǎng)銀盾管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司銀行網(wǎng)銀盾的安全管理，規(guī)范網(wǎng)銀盾的使用行為，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資金安全，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部涉及使用銀行網(wǎng)銀盾進(jìn)行資金操作的所有部門和人員。（三）基本原則1.安全第一原則：確保網(wǎng)銀盾的存放、使用安全，防止因網(wǎng)銀盾管理不善導(dǎo)致公司資金損失。2.職責(zé)明確原則：明確各部門及人員在網(wǎng)銀盾管理和使用過程中的職責(zé)，做到責(zé)任清晰。3.權(quán)限分離原則：網(wǎng)銀盾的保管、使用、審核等權(quán)限應(yīng)相互分離，形成有效的內(nèi)部牽制。二、管理職責(zé)（一）財(cái)務(wù)管理部門1.負(fù)責(zé)公司銀行網(wǎng)銀盾的申請(qǐng)、領(lǐng)取、保管、使用、注銷等工作。2.制定網(wǎng)銀盾使用計(jì)劃，合理安排資金支付流程。3.定期對(duì)網(wǎng)銀盾的使用情況進(jìn)行檢查和統(tǒng)計(jì)，確保資金支付的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。（二）信息技術(shù)部門1.負(fù)責(zé)為網(wǎng)銀盾的安全使用提供技術(shù)支持，包括安裝安全軟件、定期維護(hù)系統(tǒng)等。2.協(xié)助財(cái)務(wù)管理部門進(jìn)行網(wǎng)銀盾相關(guān)的技術(shù)培訓(xùn)，提高使用人員的安全意識(shí)和操作技能。3.對(duì)網(wǎng)銀盾使用過程中出現(xiàn)的技術(shù)問題及時(shí)進(jìn)行處理和解決。（三）使用部門1.嚴(yán)格按照公司規(guī)定和流程使用網(wǎng)銀盾進(jìn)行資金操作，確保操作的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。2.妥善保管本人使用的網(wǎng)銀盾密碼，不得泄露給他人。3.如發(fā)現(xiàn)網(wǎng)銀盾遺失、被盜或出現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)向財(cái)務(wù)管理部門報(bào)告。（四）審批部門1.根據(jù)公司財(cái)務(wù)制度和審批流程，對(duì)網(wǎng)銀盾支付的資金進(jìn)行審批，確保資金支出的合理性和必要性。2.對(duì)審批結(jié)果負(fù)責(zé)，不得違規(guī)審批資金支付。三、網(wǎng)銀盾的申請(qǐng)與領(lǐng)?。ㄒ唬┥暾?qǐng)1.各部門因業(yè)務(wù)需要使用銀行網(wǎng)銀盾時(shí)，應(yīng)填寫《網(wǎng)銀盾申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明申請(qǐng)?jiān)?、預(yù)計(jì)使用頻率、操作金額范圍等信息。2.《網(wǎng)銀盾申請(qǐng)表》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，提交至財(cái)務(wù)管理部門。（二）審核財(cái)務(wù)管理部門收到《網(wǎng)銀盾申請(qǐng)表》后，應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真審核，核實(shí)申請(qǐng)?jiān)虻恼鎸?shí)性和必要性，以及操作金額范圍是否在公司規(guī)定的權(quán)限之內(nèi)。如審核通過，在申請(qǐng)表上簽字并注明審核意見。（三）領(lǐng)取1.申請(qǐng)人憑經(jīng)過審核的《網(wǎng)銀盾申請(qǐng)表》到財(cái)務(wù)管理部門領(lǐng)取網(wǎng)銀盾。2.財(cái)務(wù)管理部門在發(fā)放網(wǎng)銀盾時(shí)，應(yīng)與申請(qǐng)人當(dāng)面清點(diǎn)網(wǎng)銀盾數(shù)量、核對(duì)相關(guān)設(shè)備信息，并填寫《網(wǎng)銀盾領(lǐng)取登記表》，雙方簽字確認(rèn)。四、網(wǎng)銀盾的保管（一）專用保管箱存放1.財(cái)務(wù)管理部門應(yīng)設(shè)立專門的保管箱，用于存放銀行網(wǎng)銀盾。保管箱應(yīng)具備一定的安全性，如加鎖、設(shè)置密碼等。2.網(wǎng)銀盾應(yīng)按照不同銀行、不同用途分類存放，避免混淆。（二）雙人保管1.網(wǎng)銀盾應(yīng)由兩名不同人員分別保管，其中一人為主要保管人，另一人為次要保管人。主要保管人負(fù)責(zé)日常使用和管理，次要保管人在特殊情況下可協(xié)助進(jìn)行操作。2.主要保管人和次要保管人應(yīng)定期核對(duì)網(wǎng)銀盾的存放情況，確保網(wǎng)銀盾安全。（三）密碼管理1.網(wǎng)銀盾密碼應(yīng)嚴(yán)格保密，不得告知他人。主要保管人和次要保管人應(yīng)各自設(shè)置獨(dú)立的網(wǎng)銀盾密碼。2.密碼應(yīng)定期更換，更換周期不得超過[X]個(gè)月。更換密碼時(shí)，應(yīng)確保新密碼具有一定的復(fù)雜性，包含字母、數(shù)字和特殊字符。（四）存放環(huán)境要求1.網(wǎng)銀盾應(yīng)存放在干燥、通風(fēng)、溫度適宜的環(huán)境中，避免受潮、受熱、受磁等影響。2.不得將網(wǎng)銀盾與其他磁性物品、強(qiáng)熱源等放置在一起。五、網(wǎng)銀盾的使用（一）操作流程1.使用部門在進(jìn)行資金操作前，應(yīng)填寫《網(wǎng)銀支付申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明支付事由、收款單位、金額、支付方式等信息。2.《網(wǎng)銀支付申請(qǐng)表》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、審批部門簽字審批后，提交至財(cái)務(wù)管理部門。3.財(cái)務(wù)管理部門主要保管人根據(jù)審批后的《網(wǎng)銀支付申請(qǐng)表》，插入對(duì)應(yīng)的網(wǎng)銀盾，輸入密碼，進(jìn)行資金支付操作。操作完成后，打印支付憑證，并在憑證上簽字確認(rèn)。4.操作完成后，次要保管人應(yīng)對(duì)操作情況進(jìn)行復(fù)核，確認(rèn)支付信息無誤后在支付憑證上簽字。（二）操作權(quán)限1.網(wǎng)銀盾的操作權(quán)限應(yīng)嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)制度和審批流程設(shè)置，任何人不得超越權(quán)限進(jìn)行操作。2.根據(jù)不同的業(yè)務(wù)需求和金額范圍，設(shè)置不同級(jí)別的審批權(quán)限，確保資金支付的安全性和合規(guī)性。（三）操作記錄1.每次使用網(wǎng)銀盾進(jìn)行資金操作時(shí)，應(yīng)詳細(xì)記錄操作時(shí)間、操作內(nèi)容、操作人員等信息。操作記錄應(yīng)妥善保存，保存期限不得少于[X]年。2.操作記錄可通過電子表格或系統(tǒng)日志等方式進(jìn)行記錄，以便日后查詢和審計(jì)。（四）異常情況處理1.在網(wǎng)銀盾使用過程中，如遇網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)等異常情況，操作人員應(yīng)立即停止操作，并及時(shí)向信息技術(shù)部門報(bào)告。2.信息技術(shù)部門應(yīng)迅速對(duì)異常情況進(jìn)行排查和處理，待故障排除后，方可繼續(xù)進(jìn)行資金操作。如因異常情況導(dǎo)致操作失敗，應(yīng)重新提交申請(qǐng)并進(jìn)行審批。六、網(wǎng)銀盾的交接（一）人員變動(dòng)交接1.涉及網(wǎng)銀盾使用的人員離職、崗位調(diào)動(dòng)或工作交接時(shí)，應(yīng)進(jìn)行網(wǎng)銀盾的交接工作。交接雙方應(yīng)填寫《網(wǎng)銀盾交接清單》，詳細(xì)列出交接的網(wǎng)銀盾數(shù)量、設(shè)備信息、密碼等內(nèi)容。2.交接雙方核對(duì)無誤后，在《網(wǎng)銀盾交接清單》上簽字確認(rèn)，并報(bào)財(cái)務(wù)管理部門備案。（二）臨時(shí)離崗交接1.網(wǎng)銀盾主要保管人或次要保管人臨時(shí)離崗時(shí)，應(yīng)將網(wǎng)銀盾交由對(duì)方保管，并填寫《網(wǎng)銀盾臨時(shí)交接登記表》，注明交接時(shí)間、交接事項(xiàng)等信息。2.臨時(shí)離崗歸來后，應(yīng)及時(shí)辦理網(wǎng)銀盾的歸還手續(xù)，雙方再次核對(duì)無誤后簽字確認(rèn)。七、網(wǎng)銀盾的檢查與審計(jì)（一）日常檢查1.財(cái)務(wù)管理部門應(yīng)定期對(duì)網(wǎng)銀盾的保管和使用情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括網(wǎng)銀盾的存放是否安全、密碼是否定期更換、操作記錄是否完整等。2.檢查人員應(yīng)填寫《網(wǎng)銀盾檢查記錄表》，對(duì)檢查結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)記錄。如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)責(zé)令相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行整改。（二）定期審計(jì)1.公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)網(wǎng)銀盾的管理和使用情況進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)周期不得超過[X]年。2.審計(jì)內(nèi)容包括網(wǎng)銀盾管理制度的執(zhí)行情況、操作流程的合規(guī)性、資金支付的準(zhǔn)確性等。審計(jì)部門應(yīng)出具審計(jì)報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題提出整改建議。八、網(wǎng)銀盾的注銷與銷毀（一）注銷1.當(dāng)網(wǎng)銀盾不再使用時(shí)，使用部門應(yīng)填寫《網(wǎng)銀盾注銷申請(qǐng)表》，說明注銷原因。2.《網(wǎng)銀盾注銷申請(qǐng)表》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)管理部門審核通過后，提交至開戶銀行辦理網(wǎng)銀盾注銷手續(xù)。（二）銷毀1.對(duì)于已注銷的網(wǎng)銀盾，財(cái)務(wù)管理部門應(yīng)按照公司檔案管理規(guī)定進(jìn)行妥善保管，保管期限不得少于[X]年。2.保管期滿后，經(jīng)公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，由財(cái)務(wù)管理部門會(huì)同信息技術(shù)部門共同對(duì)網(wǎng)銀盾進(jìn)行銷毀，并填寫《網(wǎng)銀盾銷毀記錄表》，記錄銷毀時(shí)間、銷毀方式、銷毀人員等信息。九、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.未按本制度規(guī)定保管網(wǎng)銀盾，導(dǎo)致網(wǎng)銀盾遺失、被盜或損壞的。2.擅自將網(wǎng)銀盾密碼告知他人，或與他人共用網(wǎng)銀盾密碼的。3.超越權(quán)限使用網(wǎng)銀盾進(jìn)行資金操作的。4.未按規(guī)定流程進(jìn)行網(wǎng)銀盾支付操作，或操作記錄不完整、不準(zhǔn)確的。5.對(duì)網(wǎng)銀盾使用過程中出現(xiàn)的異常情況未及時(shí)報(bào)告或處理，導(dǎo)致資金風(fēng)險(xiǎn)的。（二）處理措施1.對(duì)于違反本制度的人員，公司將視情節(jié)輕重給予警告、罰款、降職、辭退等處理措施。2.如因違規(guī)行