證券機(jī)構(gòu)面試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A2.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指（）A.股票的發(fā)行價(jià)格B.股票在二級(jí)市場(chǎng)上的交易價(jià)格C.股票的賬面價(jià)值答案：B3.以下哪種債券風(fēng)險(xiǎn)最小（）A.國(guó)債B.企業(yè)債C.公司債答案：A4.證券投資基金的資金主要投向（）A.實(shí)業(yè)B.郵票C.有價(jià)證券答案：C5.首次公開(kāi)發(fā)行股票英文縮寫是（）A.IPOB.FPOC.SEO答案：A6.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括（）A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性B.交易行為的自主性C.客戶資料的保密性答案：B7.下列屬于貨幣政策工具的是（）A.稅收B.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)C.政府支出答案：B8.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前是（）A.股票B.債券C.權(quán)證答案：B9.市盈率的計(jì)算公式是（）A.每股價(jià)格/每股收益B.每股收益/每股價(jià)格C.總市值/凈利潤(rùn)答案：A10.證券從業(yè)人員職業(yè)道德的基本原則是（）A.公平原則B.專業(yè)勝任C.誠(chéng)實(shí)守信答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能答案：ABC2.股票的特征有（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性答案：ABC3.債券的基本要素包括（）A.票面價(jià)值B.票面利率C.償還期限答案：ABC4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案：ABC5.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性答案：ABC6.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中客戶投訴的常見(jiàn)原因有（）A.服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題B.交易傭金問(wèn)題C.系統(tǒng)故障問(wèn)題答案：ABC7.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.通貨膨脹C.利率答案：ABC8.證券投資分析的基本分析方法包括（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)分析C.公司分析答案：ABC9.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則有（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.三公原則答案：ABC10.證券公司的業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（）答案：對(duì)2.優(yōu)先股股東一般沒(méi)有投票權(quán)。（）答案：對(duì)3.債券的票面利率越高，債券價(jià)格越容易受到市場(chǎng)利率波動(dòng)的影響。（）答案：錯(cuò)4.開(kāi)放式基金的份額總數(shù)是固定的。（）答案：錯(cuò)5.金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度。（）答案：對(duì)6.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托。（）答案：錯(cuò)7.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是市場(chǎng)行為涵蓋一切信息。（）答案：對(duì)8.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可以代理委托人從事證券投資。（）答案：錯(cuò)9.證券交易所是證券交易的集中場(chǎng)所，負(fù)責(zé)證券的發(fā)行。（）答案：錯(cuò)10.內(nèi)幕交易行為是證券市場(chǎng)禁止的行為之一。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程。答案：客戶開(kāi)戶，包括開(kāi)立證券賬戶和資金賬戶；客戶委托，通過(guò)柜臺(tái)、電話、網(wǎng)絡(luò)等方式下達(dá)交易指令；證券公司受理委托，對(duì)指令進(jìn)行審核；證券交易所撮合成交；最后進(jìn)行清算交割。2.簡(jiǎn)述債券和股票的區(qū)別。答案：債券是債權(quán)憑證，到期還本付息，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)小，收益較固定；股票是所有權(quán)憑證，收益不確定，風(fēng)險(xiǎn)大。債券持有人無(wú)經(jīng)營(yíng)決策權(quán)，股東有。債券有償還期限，股票一般無(wú)期限。3.簡(jiǎn)述證券投資基金的分類。答案：按運(yùn)作方式分開(kāi)放式和封閉式；按投資對(duì)象分股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等；按投資目標(biāo)分成長(zhǎng)型、收入型、平衡型基金；按基金的資金來(lái)源和用途分在岸基金、離岸基金等。4.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義。答案：保障廣大投資者合法權(quán)益，防止欺詐、內(nèi)幕交易等行為；維護(hù)市場(chǎng)良好秩序，促進(jìn)公平、有序競(jìng)爭(zhēng)；為市場(chǎng)合理配置資源提供保障，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，防止市場(chǎng)失靈。五、討論題（每題5分，共4題）1.談?wù)勀銓?duì)當(dāng)前證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的看法。答案：當(dāng)前證券市場(chǎng)國(guó)際化趨勢(shì)加強(qiáng)，與全球市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性增大?？萍紕?chuàng)新驅(qū)動(dòng)明顯，金融科技應(yīng)用增多。機(jī)構(gòu)投資者占比上升，市場(chǎng)投資理念逐漸成熟。監(jiān)管持續(xù)加強(qiáng)，市場(chǎng)更加規(guī)范健康發(fā)展。2.假如你成功入職，如何開(kāi)拓證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶？答案：首先通過(guò)專業(yè)知識(shí)建立客戶信任，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。利用社交網(wǎng)絡(luò)、客戶推薦等拓展人脈。舉辦投資講座吸引潛在客戶，針對(duì)不同客戶需求提供個(gè)性化服務(wù)，增加客戶粘性和忠誠(chéng)度。3.如何看待證券投資中的風(fēng)險(xiǎn)與收益關(guān)系？答案：風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，高收益往往伴隨高風(fēng)險(xiǎn)。投資者要根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇投資產(chǎn)品。不能只追求高收益忽視風(fēng)險(xiǎn)，也不應(yīng)因過(guò)度恐懼風(fēng)險(xiǎn)而錯(cuò)過(guò)投資機(jī)會(huì)，需平衡二