企業(yè)信用（合同）

管

理

制

度

某某某有限公司

企業(yè)信用（合同）管理制度

（目錄）

一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度

二、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度

三、法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評審制度

四、合同簽訂、履行、變更和解除制度

五、客戶授信與年審評價制度

六、客戶信用檔案建立與管理制度

七、應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度

八、失信違法行為責(zé)任追究制度

九、合同印章和合同檔案管理制度

十、客戶風(fēng)險評估、授信及應(yīng)急處理制度

法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度

1.定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制定學(xué)法的內(nèi)

容、時間安排計劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記

錄。

2.廠長、經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人必須帶頭參加合同法律法規(guī)

的學(xué)習(xí)。信用（合同）管理人員、銷售、供應(yīng)、財務(wù)等部門業(yè)務(wù)

人員必須經(jīng)過合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核，取得合格證書；

專、兼職信用（合同）管理員還必須取得信用（合同）管理員培訓(xùn)

合格證書。

3.公司分管信用（合同）工作的負(fù)責(zé)人，部門分管信用（合同）

負(fù)責(zé)人及信用（合同）管理員定期組織活動，結(jié)合信用（合同）

管理中碰到的實(shí)際問題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問題。組織研討

會，案例分析會等，并做好書面記錄。

信用（合同）管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度

公司內(nèi)部設(shè)立專門的信用（合同）管理機(jī)構(gòu)，公司副總

經(jīng)理為信用（合同）管理機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用（合同）

管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人/經(jīng)理，有專職（或兼職）的信用（合同）管

理工作人員。

一、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)職能：

L組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用（合同）

管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。

2.制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，

組織實(shí)施信用管理工作的考核。

3.對客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行

動態(tài)化管理。

4.客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，

定期對客戶的信用狀況進(jìn)行統(tǒng)計分析。

5.應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日

常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，對潛在的不良賬款及時采取措施,

防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。

6.商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的

追賬隊伍，及時制定對逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織

有效的追賬。

7.利用征信數(shù)據(jù)資源，幫助銷售部門開拓市場。

二、崗位責(zé)任制度：

1.法定代表人的主要職責(zé)：

?加強(qiáng)信用管理工作，支持信用（合同）管理機(jī)構(gòu)開

展工作，解決信用管理工作中的重大問題；

?授權(quán)委托合同承辦人員對外簽訂合同；

?對本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎懲；

?定期了解合同的簽訂、履行情況。

2.信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：

?組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討

會、案例評析會；

?制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法,

組織實(shí)施信用管理工作的考核；

?統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理木公司合同專用章

的使用；

?制止公司或個人利用合同進(jìn)行違法活動；，

?日常監(jiān)督、分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬

款的發(fā)生：

?建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；

?匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服

務(wù)；

?協(xié)調(diào)與供銷、財務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。

3,信用（合同）管理員的主要職責(zé)：

?協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的

談判與簽訂。

?審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管

好合同專用章。

?檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)

行中的問題和糾紛。

?登記合同臺帳，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合

同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

?發(fā)現(xiàn)不符合法律規(guī)定的合同行為，及時向信用（合

同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總經(jīng)理報告。

?參加對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

?定期向信用（合同）管理負(fù)責(zé)人匯報信用管理情況。

?負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。

?參與商賬追收。

?配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。

4.供銷部門的主要職責(zé)：

?依法簽訂、變更、解除本部門的合同。

?嚴(yán)格審查木部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)

方面會審。

?對所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情

況。

?在合同履行過程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，

發(fā)生問題及時向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)信用（合同）管理員通

報。

?做好本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。

?參加本部門合同糾紛的處理。

?配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理

工作。

5.財務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)：

?加強(qiáng)與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時通報合同履行中的

應(yīng)收應(yīng)付情況。

?做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項的統(tǒng)計、分析，提出處

理建議。

?解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問題。

?依法簽訂、變更、解除技術(shù)合同。

?本部門合同的登記、統(tǒng)計和歸檔工作。

?配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理

工作。

三、信用（合同）管理員考核與獎勵

1?考核范圍：本公司專職或兼職信用（合同）管理員。

2.考評時間

公司每年年終組織一次考核評審活動，在對各有關(guān)部門

信用（合同）管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。

考核內(nèi)容

序號考核內(nèi)容應(yīng)得分

1.掌握合同的有關(guān)法律、法規(guī)的應(yīng)知應(yīng)會基礎(chǔ)知識。

—?2.認(rèn)真參加部門或公司舉辦的業(yè)務(wù)和有關(guān)法律法規(guī)3

5

學(xué)習(xí)。

2.認(rèn)真參加部門或公司舉辦的業(yè)務(wù)和有關(guān)法律法規(guī)學(xué)

習(xí)。

1.檢查所簽訂合同符合“三性”（合法性、真實(shí)3

性、可行性）。3

2.檢查所簽訂合同符合“五審查”（對方主體是

否合格，授權(quán)代理是否合法，資信3

是否有保證，經(jīng)營范圍是否超出，合同結(jié)算方法6

和程序是否符合規(guī)定）。4

3.檢查除即時清結(jié)外，是否簽訂了書面合同。4

4.檢查使用各類合同文本的正確性和合同內(nèi)容

合法、條款齊全、手續(xù)完備。

5.檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權(quán)限。

6.檢查杜絕無效合同的出現(xiàn)。

6.檢查杜絕無效合同的出現(xiàn)。

1.檢查有關(guān)合同審查表的辦理和送審，內(nèi)容是5

否齊全，手續(xù)是否完備。6

2.定期或不定期與業(yè)務(wù)員對賬。5

—?

3.經(jīng)常督促合同的履約行為。6

4.全面了解本部門的合同履行情況。

4.全面了解本部門的合同履行情況。

1.檢查本部門的合同變更、解除手續(xù)的及時辦理6

四和手續(xù)齊全。4

2o協(xié)助做好信息反饋和信訪工作。

1.建立合同臺帳。6

2.檢查合同臺帳的登記質(zhì)量（臺帳登記及時、正10

確、全面）。5

五

3.檢查合同章的使用和保管。6

4.做好有關(guān)資料的保管和歸檔工作。

4?做好有關(guān)資料的保管和歸檔工作。

在信用（合同）管理上有創(chuàng)新的典型事例（包括

10

運(yùn)用計算機(jī)管理等事項）。

合計100

4.考核部門

信用（合同）管理機(jī)構(gòu)為公司信用（合同）管理員的考核評審

工作的管理機(jī)構(gòu)。

獲獎名單由考核部門根據(jù)考核內(nèi)容進(jìn)行考核評審后報

法定代表人批準(zhǔn)。取消資格的審批程序由考核部門將名單及

考核依據(jù)報法定代表人批準(zhǔn)。

?5.獎懲方法

?信用（合同）管理員的獎勵等級設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝

和表揚(yáng)；獲獎?wù)咭跃窆膭顬橹?，并分別給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓

勵。

?獲先進(jìn)名單從考核總分在95分以上者中產(chǎn)生；

?獲優(yōu)勝名單從考核總分在90—95分者中產(chǎn)生；

?獲表揚(yáng)名單從考核總分在80—90分者中產(chǎn)生；

?信用（合同）管理員的懲處方法：

?凡考核總分首次達(dá)不到60分者，由部門分別給予教

育、幫助和扣發(fā)獎金；

凡考核總分兩次達(dá)不到60分者，取消信用（合同）管理員

資格；

?凡利用合同從事違法違紀(jì)活動者，取消信用（合同）管

理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責(zé)任。

法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評審制度

一、法人授權(quán)委托管理制度

（一）被授予“法人委托書”者的條件

1?必須是本公司生產(chǎn)經(jīng)營活動中確需簽訂合同，并

具有經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)驗的有關(guān)人員。

2.必須經(jīng)過《中華人民共和國合同法》培訓(xùn)，考試合

格，并經(jīng)工作業(yè)績審查合格者。

3.能夠遵紀(jì)守法，執(zhí)行好國家各項法令、法規(guī)和本企

業(yè)的規(guī)章制度。

（二）“法人委托書”的申請程序

1.凡申請持證者，先由申請部門向信用（合同）管理

機(jī)構(gòu)提出申請，填寫“參加《合同法》培訓(xùn)人員登記表”。

2.由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織申請持證者參加工

商行政管理部門舉辦的《合同法》培訓(xùn)班，并參加考試。

3.考試合格后，申請部門按信用（合同）管理機(jī)構(gòu)要求

填寫“法人委托書申請審批表”，并對其工作業(yè)績進(jìn)行考

核審查，再經(jīng)公司人事部門和信用（合同）管理機(jī)構(gòu)審核后

報公司法定代表人批準(zhǔn)，簽章頒發(fā)授權(quán)證書。

（三）“法人委托書”的管理

1.信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)“法人委托書”的申請

審核、證件辦理，變更、注銷登記、遺失聲明和監(jiān)督檢查

等管理工作，并為公司歸口管理部門。

2.本公司頒發(fā)的簽訂合同的“法人委托書”，采

用由省工商行政管理局統(tǒng)一印制的“法人委托書”文本，在

有效期限內(nèi)可連續(xù)使用，但有效期限最長不得超過兩年。

3.凡不持有“法人委托書”因特殊情況需對外簽約

者，由所在部門向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)提出申請，經(jīng)法定

代表人批準(zhǔn)，由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)具體辦理一事一委托

的臨時“法人委托證明”事宜；未取得“法人委托書”及

“法人委托證明”的其他人員一律不得對外簽訂合同。

4.凡持有“法人委托書”對外簽訂合同者，必須嚴(yán)

格遵守本公司制定的信用（合同）管理規(guī)定和相關(guān)的配套制

度，做好合同臺帳記錄，以備考查。

5.凡發(fā)生下列情況之一者，必須辦理變更或核準(zhǔn)注銷手

續(xù)：

?“法人委托書”授權(quán)內(nèi)容變更；

?證件有效期屆滿，不再續(xù)展；

?持證人因工作變動，不再對外簽約；

?持證人因調(diào)離本公司、退休或死亡；

?持證人因違反本公司管理制度，情節(jié)嚴(yán)重需撤消

“持證人”資格；

?持證人擅自涂改授權(quán)內(nèi)容、轉(zhuǎn)借和弄虛作假撤消

“持證人”資格。

6.經(jīng)頒發(fā)的“法人委托書如有遺失，持證人應(yīng)書面向

本部門領(lǐng)導(dǎo)報告，并將本部門批示意見送信用（合同）管理

機(jī)構(gòu)，由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)向法定代表人或信用（合同）

管理領(lǐng)導(dǎo)小組報告后，根據(jù)情況酌情處理。

7.凡核準(zhǔn)注銷人員的“法人委托書”證件，由所在部

門負(fù)責(zé)收回交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。

（四）責(zé)任

1.各部門應(yīng)加強(qiáng)對持證人的教育和管理，凡發(fā)現(xiàn)嚴(yán)

重違反本公司有關(guān)制度規(guī)定簽約或利用證件進(jìn)行違法活動,

以及失職、瀆職等給公司帶來重大損失者，應(yīng)依法追究責(zé)

任，同時注銷證件。

2.持證人必須嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期

內(nèi)簽訂合同，如因超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛，

其經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由持證人承擔(dān)。

二、合同簽訂前的評審制度

合同簽訂前實(shí)行評審制度。合同評審機(jī)構(gòu)設(shè)在信用（合

同）管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部，組成人員包括主管副總、信用（合同）

管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、信用（合同）管理員、合同承辦人、供銷、

財務(wù)部門負(fù)責(zé)人等。

（一）合同評審程序

1.合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用（合同）管

理員初審；

2.信用（合同）管理員填寫合同評審表中初審記錄

交信

用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批，簽署審批意見。

3.特殊/重大合同，由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

組織有關(guān)部門進(jìn)行會審，信用（合同）管理員匯總各部

門會審意見后交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見,

并報主管副總批準(zhǔn)實(shí)施。

4,信用（合同）管理員將合同評審表歸人該合同檔案。

（二）評審內(nèi)容

1.簽訂合同前必須嚴(yán)格審查對方當(dāng)事人的主體資格。

?對法人必須審查原件或者蓋有工商行政管理局復(fù)印

專用章的公司法人營業(yè)執(zhí)照或營業(yè)執(zhí)照的副本復(fù)印件。

?對非法人經(jīng)濟(jì)組織，應(yīng)當(dāng)審查其是否按法律規(guī)定登

記并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。對分支機(jī)構(gòu)或是事業(yè)單位和社會團(tuán)體

設(shè)立的經(jīng)營單位，除審查其經(jīng)營范圍外，還應(yīng)同時審查其

所從屬的法人主體資格。

?對外方當(dāng)事人的資格審查，應(yīng)調(diào)查清楚其地位和性

質(zhì)、公司或組織是否合法存在、法定名稱、地址、法定代

表人姓名、國籍及公司或組織注冊地。

2.簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資

格。

?代理人職務(wù)資格證明及個人身份證；

?被代理人簽發(fā)的授權(quán)委托書；

?代理行為是否超越了代理權(quán)限或代理權(quán)是否超出了

代理期限。

3.簽訂合同前，必須認(rèn)真審查對方當(dāng)事人的履約能力。

對方當(dāng)事人在合同中負(fù)有提供專業(yè)性較強(qiáng)的勞務(wù)、工

程項目或限制經(jīng)營項目等義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求對方當(dāng)事人提

供由政府法定機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營許可證或資質(zhì)等級證書等證

明。

4.簽訂合同前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)審查對方當(dāng)事人提供的有關(guān)

證明資料，必要時應(yīng)到簽發(fā)部門進(jìn)行驗證或進(jìn)行實(shí)地考察,

以防對方當(dāng)事人偽造或變造證明材料。對方當(dāng)事人提供的

各種證明資料中所使用的當(dāng)事人名稱、印章等內(nèi)容必須完

全一致。

5.下列資料不能作為主體資格和履約能力的證明資料,

但可歸人合同檔案保存，以備考查c

?名片：廠家介紹、產(chǎn)品介紹等資料；

?各類廣告、宣傳資料；

?各類電話；

?對方當(dāng)事人提供的未經(jīng)我方合同承辦人見證而復(fù)制

的或未與原件核對無異的復(fù)印資料。

（三）特殊/重大合同的適用范圍

簽訂的下列合同，視為重大合同：

?訂立價款在一百萬元以上（建筑安裝工程承包合同

價款在一千萬元以上）的合同；

?投資、聯(lián)營的合同；

?涉外合同；

?合同承辦人認(rèn)為需可行性審查的其他合同。

（四）特殊/重大合同評審的附加程序

1.簽訂特殊/重大合同，應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行可行性審查。

合同的可行性審查由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)

部門以會簽的形式進(jìn)行，也可以通過召開有關(guān)部門負(fù)責(zé)人會

議的形式進(jìn)行。

2.簽訂特殊/重大合同，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合法性審查。

?合同的合法性審查，由合同承辦人按其隸屬關(guān)系，送

交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行合法性審查。

合同簽訂、履行、變更和解除制度

一、合同簽訂管理

1.合同承辦人簽約前必須對對方主體資格、代理身

份、代理資格、履約能力及合同可行性進(jìn)行審查，并收集

整理相關(guān)資料，以備合同評審機(jī)構(gòu)進(jìn)行評審。

2.訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營業(yè)

執(zhí)照的非法人經(jīng)濟(jì)組織。集團(tuán)公司內(nèi)各單位的業(yè)務(wù)部門不

得以木部門的名義或擅自以其他單位、部門的名義對外簽

訂合同。嚴(yán)禁其他公司或個人所辦各類企業(yè)以本公司及下

屬單位的名義對外簽訂合同。

3.公司對外簽訂合同，應(yīng)由其法定代表人或法定代表人授

權(quán)的代理人進(jìn)行。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得以公司名義對外

簽訂合同。

4.嚴(yán)禁將合同業(yè)務(wù)介紹信轉(zhuǎn)借其他單位或個人使用。介紹

信的存根應(yīng)當(dāng)保存五年，以備核查。

5.除及時清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式，合同文本國

家或省已經(jīng)發(fā)布示范文本的，應(yīng)當(dāng)采用合同示范文本。銷

售部門必須使用國家統(tǒng)一的買賣合同文本對外簽訂合同；

外協(xié)部門必須使用國家統(tǒng)一的加工定做、承攬合同文本對

外簽訂合同；供應(yīng)、設(shè)備、基建部門外出采購盡可能采用

統(tǒng)一的合同文本。如果沒有合同示范文本，應(yīng)當(dāng)參照類似

的示范文本。采用合同示范文本時，可以根據(jù)所訂合

同的具體情況依法作出補(bǔ)充約定。各部門所需的合同文本

由公司信用（合同）管理員統(tǒng)一購買或定制。

6.集團(tuán)公司及所屬各單位的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)則編號。

7.合同及其有關(guān)的書面材料，應(yīng)當(dāng)語言規(guī)范，字跡

（符號）清晰，條款完整，內(nèi)容具體，用語準(zhǔn)確、無歧義。

8.訂立合同，必須完備合同條款。合同條款一般包括

當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所，標(biāo)的，數(shù)量和質(zhì)量，價款

和報酬，履行的期限、地點(diǎn)和方式，違約責(zé)任及解決爭議

的方法等。

9.訂立依法可以設(shè)定擔(dān)?；蛘邔Ψ疆?dāng)事人的履

約能力沒有把握的合同，應(yīng)當(dāng)要求對方當(dāng)事人依法提供保

證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。

對方當(dāng)事人提供的保證人，必須是法律許可的具

有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者自然人。對對

方當(dāng)事人的保證人的主體資格和清償債務(wù)能力要參照本制

度的規(guī)定進(jìn)行審查。

10.對外簽訂合同，要明確選擇糾紛管轄地，并力

求選擇本公司所在地仲裁機(jī)構(gòu)或法院。

11.法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親自在合同文本上

簽名蓋章。

12.簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴(yán)禁

在空白合同文本上加蓋合同專用章。

?合同專用章的申請人必須是有權(quán)對外簽訂合同的部

門和分公司。

?各有關(guān)部門和分公司的合同專用章由信用（合同）管

理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一歸口管理。信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)申請報告

的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督檢查等管

理工作。

?合同專用章的刻制由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。任

何部門不得擅自刻制合同專用章，如發(fā)現(xiàn)有此類行為的發(fā)

生，追究責(zé)任人員的行政責(zé)任。凡需刻制合同專用章的部

門和分公司，必須由申請部門提出書面申請報告，并由主

管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時按工作的實(shí)際需要和用途提供合同

專用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用（合同）管理

機(jī)構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。

?凡持有合同專用章的部門和分公司，應(yīng)做到合法使

用、專人保管。技術(shù)合同專用章由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)

責(zé)保管，如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手

續(xù)，用后立即歸還。

?合同專用章的保管使用的檢查工作列入每年的合同

檢查范圍之內(nèi)。

?合同專用章不得代用，混用。發(fā)現(xiàn)利用合同專用章

進(jìn)行違法活動，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失者，依法追究其行政

和法律責(zé)任。

?凡遇合同專用章遺失，應(yīng)立即向本部門領(lǐng)導(dǎo)報告，

并將本部門批示意見送信用（合同）管理機(jī)構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)?/p>

市級報紙上刊登遺失聲明，辦理相關(guān)證明材料。

?凡遇合同專用章變更，需重新刻制，其申請程序與

手續(xù)與新申請相同，原合同專用章交還信用（合同）管理機(jī)

構(gòu)統(tǒng)一處理。

?各子公司自行刻制的合同專用章，必須到信用（合同）

管理機(jī)構(gòu)留樣備案。

13.訂立依法應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記、見證、鑒證、公

證等特別程序的合同時，應(yīng)當(dāng)依法辦理特別手續(xù)。

14.合同承辦人應(yīng)將合同的副本一份及時送交本單位

財務(wù)部門備案，作為財務(wù)部門收付款物的依據(jù)。

二、合同履約管理

1.法定代表人全面負(fù)責(zé)合同的履行。合同承辦單位、

部門和人員具體負(fù)責(zé)其訂立合同的履行。新任法定代表人應(yīng)

當(dāng)繼續(xù)履行前任法定代表人依法訂立的合同。

2.在履行合同過程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)當(dāng)對對方

當(dāng)事人的履行能力進(jìn)行跟蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)問題，合同承辦人

要及時處理，必要時經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，可現(xiàn)場考核合同

標(biāo)的情況和對方當(dāng)事人的履約能力。

3.接收標(biāo)的必須經(jīng)過嚴(yán)格的驗收或商檢程序。對不符合

制度的標(biāo)的應(yīng)在法定期限內(nèi)及時提出書面異議。

4.合同結(jié)算必須通過木單位財務(wù)部門進(jìn)行。對合法有效

的合同，財務(wù)部門必須在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。對未經(jīng)合

法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同，財務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。

5,凡與合同有關(guān)的來往文書、電報、電傳、信函、電

話記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。

對我方當(dāng)事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑

證外，還要做好履約記錄。我方當(dāng)事人收到對方當(dāng)事人通

過郵遞方式傳送的與合同有關(guān)的法律文書時，應(yīng)當(dāng)連同信

封一并收存。通過郵遞方式傳送與合同有關(guān)的法律文書時，

必須使用掛號信函，并保存郵局收據(jù)、回執(zhí)備案。

6,信用（合同）管理員負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況，

按時間順序及時建立合同簽訂與履行情況臺帳。

三、合同的變更和解除

1.合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報合同

評審機(jī)構(gòu)審核，批準(zhǔn)后，盡快與對方簽訂變更或解除協(xié)

議。

2.對方當(dāng)事人作為款物接收人而要求變更接收人時,

必須有書面變更協(xié)議。嚴(yán)禁未取得對方當(dāng)事人的書面材料

而憑口頭約定向已變更的接收人發(fā)貨或付款。

3,我方當(dāng)事人遇有不可抗力或者其他原因無法履行

合同時，應(yīng)當(dāng)及時收集有關(guān)證據(jù)，并立即以書面形式通知

對方當(dāng)事人，同時積極采取補(bǔ)救措施，減少損失。

4,發(fā)現(xiàn)對方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時，合

同承辦人應(yīng)當(dāng)催促對方當(dāng)事人采取有效補(bǔ)救措施，收集、

保存對方當(dāng)事人不履行合同的有關(guān)證據(jù)，及時向信用（合

同）管理機(jī)構(gòu)報告。

5.我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)及時以書面

形式通知對方當(dāng)事人，說明變更或解除合同的原因和請求

對方書面答復(fù)的期限，盡快與對方當(dāng)事人達(dá)成變更或解除

合同的協(xié)議。

客戶授信與年審評價制度

1.信用（合同）管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，

及時掌握客戶的信用信息，對客戶實(shí)行分級管理，將客戶

的信用等級分為A.B.CD四級，分別制訂不同信用等級所

對應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。

2.信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名

稱、住所、法定代表人、注冊資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)（對客

戶資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn)）、信用等級內(nèi)容的表單，

并及時進(jìn)行動態(tài)更新。

3.信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶信用申請表、

客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表

格；受理客戶信用申請；采用對客戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、向

有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填

寫客戶調(diào)查表，對客戶進(jìn)行信用評級，報主管副總審批后,

確定信用等級，并及時回復(fù)客戶。

4.對客戶實(shí)行跟蹤管理，補(bǔ)充客戶信用信息，每年末

對客戶的信用狀況進(jìn)行匯總分析，形成書面的年審評價報

告，并根據(jù)年審報告及時調(diào)整客戶信用等級與授信額度。

5,對延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等

級的降級處理；對惡意拖欠款物的客戶授信額度為0,要求

采用即時清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來。

6.各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時收集客戶信息并向信用（合同）管

理機(jī)構(gòu)反饋；信用（合同）管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況

評價結(jié)果反饋公司各相關(guān)部門。

客戶信用檔案建立與管理制度

1.建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：

?談判記錄、可行性研究報告和報審及批準(zhǔn)文件；

?對方當(dāng)事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人

執(zhí)照的副本復(fù)印件；

?對方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件；

?對方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格

證明、個人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印

件；

?我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書的原件和復(fù)

印件；

?對方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資

料的復(fù)印件；

?雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電

話記錄等書面材料和視聽材料；

?登記、鑒證、公證等文書資料；合同正本、副本及

變更、解除合同的書面協(xié)議；

?標(biāo)的驗收記錄；交接、收付標(biāo)的、款項的原始憑證

復(fù)印件。

2.公司所有合同都必須按部門編號。信用（合同）管理

員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理臺帳。

3.合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同

的各項手續(xù)后一個月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用

（合同）管理員。

信用（合同）管理員對合同檔案資料核實(shí)后一個月內(nèi)移

交檔案室歸檔。

4.各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前

將本公司管轄范圍內(nèi)」二年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計報

表報送信用（合同）管理機(jī)構(gòu)。

各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上

一年度信用（合同）管理情況分析報告報送信用（合同）管理

機(jī)構(gòu)。

5.建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、

客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶

信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶概況、

付款習(xí)慣、財務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經(jīng)營狀

況等調(diào)查原始資料。

6.客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標(biāo)明查閱人、查

閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸

還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要

追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

7.配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗

的人員任專（兼）職檔案管理員。

8.檔案管理員必須經(jīng)過企業(yè)信用專業(yè)知識培訓(xùn)，考核合格后方可

上崗。

應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度

1.建立應(yīng)收賬款帳目，明確應(yīng)收貨款，分期應(yīng)收賬款

和應(yīng)收票據(jù)的數(shù)額、期限、應(yīng)付款人等內(nèi)容。

2.建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級表，將應(yīng)收賬款按

賬齡分為合同期內(nèi)、進(jìn)入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進(jìn)入最

后通牒期、進(jìn)入專業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級，制

訂相應(yīng)的催收措施。

階段時間段聯(lián)系方法催賬形式

3.

對

應(yīng)

收

賬

款

加

強(qiáng)

日

常

監(jiān)

督，

根

據(jù)

實(shí)

際

情

況

每

周

或

每

月

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會

計

賬

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部

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近

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期

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應(yīng)

收

賬

款

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錄

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和

診

斷，

對

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賬

款

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出

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意

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4.

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商

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（逾

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5.

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司

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收、

法

律

訴

訟。

商

帳

追

收

程

序

般

應(yīng)

包

括

下

列

步

驟：

步驟

1提醒客戶逾期第一天傳真禮貌提示

2提醒客戶以后第4天

傳真再度提示

3了解問題以后第4天

電話了解客戶發(fā)生什么問題

4第一次正式催賬以后第4天傳真顯示證據(jù)

5嚴(yán)肅通知以后第4天傳真嚴(yán)肅通知

6第二次正式催賬以后第4天傳真顯示證據(jù)

7壓迫客戶式談話與6同一天通話/禮拜表達(dá)不滿

8第一次經(jīng)理對話以后第3天電話催賬級別升高

9第二次經(jīng)理對話以后第3天電話最后一次談話

10最后通知以后第3天掛號信最后通牒

11送專業(yè)追賬公司一1周以后委托追賬與追賬代理簽約

12提出法律訴訟半年以后委托律師法律行動

失信違法行為責(zé)任追究制度

1.對方發(fā)生失信違法行為，可酌情采取下列措施：

?取消賒銷條件；

?停止供貨；

?取消供貨資格；

?訴諸法律。

2.本企業(yè)發(fā)生失信違法行為的可能表現(xiàn)形式與糾正

措施表現(xiàn)形式：

?個人擅自以公司名義對外簽訂合同并違約或騙取款

物；

?產(chǎn)品合格率未達(dá)標(biāo)

?拖欠貨款

?其他。

糾正措施：及時書面告知對方，說明原由；依法賠償對方損

失；撤消過錯當(dāng)事人的職務(wù)、開除直至依法追究其法律責(zé)任。

3.合同糾紛處理

?發(fā)生合同糾紛，合同承辦部門、人員應(yīng)立即報告分管領(lǐng)

導(dǎo)或法定代表人，并通報信用（合同）管理機(jī)構(gòu)，提供材料。

?為解決合同糾紛所采取的各項措施，必須在法定的

訴訟時效和期間內(nèi)進(jìn)行。

?合同糾紛發(fā)生后，可以通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴

訟等方式解決。合同承辦部門、人員應(yīng)配合好公司信用（合

同）管理機(jī)構(gòu)參加仲裁或訴訟。

?發(fā)現(xiàn)對方當(dāng)事人利用合同進(jìn)行詐騙等犯罪活動時，應(yīng)

當(dāng)立即向單位負(fù)責(zé)人報告并向公安機(jī)關(guān)報案。

?合同發(fā)生糾紛后，需要委托代理人參加仲裁或訴訟

活動的，應(yīng)當(dāng)及時委托有資質(zhì)的代理人參與處理糾紛。

?解決合同糾紛的申請書、起訴書、答辯書、協(xié)議書、

調(diào)解書、仲裁書、裁定書、判決書的副本或正本復(fù)印件，自

發(fā)出或收到之日起十日內(nèi)，由承辦人送交信用（合同）管理

機(jī)構(gòu)備案。

?在處理合同糾紛過程中，對于可能因?qū)Ψ疆?dāng)事人

的行為或者其他原因，