防范詐騙防范詐騙一、詐騙的主要形式1.馬路詐騙馬路詐騙又稱街面詐騙，是一種傳統(tǒng)的詐騙形式，由于它的易學(xué)性與難預(yù)防性，使得此類案件的案發(fā)量逐年上升，有愈演愈烈之勢(shì)，給正常的社會(huì)治安秩序造成了嚴(yán)重危害。常見(jiàn)的馬路詐騙有拋物詐騙、設(shè)攤詐騙、迷信詐騙和“碰瓷”等。（1）拋物詐騙，又稱“扔炸藥包”。犯罪分子故意當(dāng)眾宣稱丟失錢物，由同伙撿拾后以私分為誘餌，騙取受害人的錢物。（2）設(shè)攤詐騙。犯罪分子多以“猜瓜子”“摸獎(jiǎng)”“象棋殘局”等為誘餌，憑借迅疾的手法或預(yù)設(shè)的機(jī)關(guān)，移花接木，騙取錢財(cái)。（3）迷信詐騙。犯罪分子以尋找附近某位“神醫(yī)”“大師”為由，結(jié)識(shí)受害人，再由同伙假冒“神醫(yī)”“大師”或其家人，危言聳聽(tīng)地告知受害人或其家人已“身染重疾”或?qū)⒂写箅y臨頭，蠱惑受害人用錢物鎮(zhèn)災(zāi)解禍，借機(jī)將錢物調(diào)包。防范詐騙（4）“碰瓷”，又稱“苦肉計(jì)”。犯罪分子利用車多人擠，制造交通事故索賠。常見(jiàn)的“碰瓷”伎倆包括：“拍車廂”，一人敲擊車廂，然后倒地，當(dāng)司機(jī)下車查看時(shí)，“目擊者”及時(shí)出現(xiàn)，指責(zé)司機(jī)撞倒了路人；“碰碰車”，故意駕車“合理”碰撞其他車輛，利用交通規(guī)則及車禍處理程序詐騙對(duì)方錢財(cái)。防范詐騙2.偽裝身份詐騙犯罪分子利用被害人社會(huì)經(jīng)驗(yàn)少、法律意識(shí)差，偽裝自身身份，騙取信任后實(shí)施詐騙。如新生剛?cè)雽W(xué)時(shí)，犯罪分子“欺負(fù)”新生人生地不熟，在車站、學(xué)校門口冒充新生接待員，“熱情”地幫忙看管行李箱等物品，再“調(diào)虎離山”，借機(jī)偷走行李。防范詐騙3.電話詐騙電話詐騙，即利用電話進(jìn)行詐騙活動(dòng)。電話詐騙現(xiàn)已蔓延全國(guó)，常見(jiàn)的就有20多種詐騙手段。電話詐騙的犯罪分子準(zhǔn)備充分，精心編制固定詐騙流程。在實(shí)施詐騙活動(dòng)前，犯罪分子都會(huì)充分搜集受害人資料，對(duì)詐騙過(guò)程進(jìn)行“彩排”。同時(shí)，騙子們分工明確，一般以3～5人為一個(gè)小團(tuán)伙，有人專門負(fù)責(zé)打電話，有人專門負(fù)責(zé)詐騙賬號(hào)管理，還有人專門負(fù)責(zé)提取現(xiàn)金。防范詐騙電話詐騙一般選擇獨(dú)自在家的老年人為行騙目標(biāo)，通常使用語(yǔ)音電話提示后轉(zhuǎn)接人工的方式，市民通常會(huì)習(xí)慣性地相信通話對(duì)象就是電信工作人員。詐騙分子往往冒充警察、電信公司或其他政府機(jī)構(gòu)工作人員，多次給事主打電話，設(shè)下層層圈套，以銀行卡欠費(fèi)、涉嫌洗黑錢或賬號(hào)被犯罪團(tuán)伙利用為名，打電話誘騙、恐嚇當(dāng)事人將資金轉(zhuǎn)移到所謂的“安全賬戶”，再通過(guò)網(wǎng)上銀行將資金迅速轉(zhuǎn)移，非法占有。防范詐騙防范詐騙【案例】某日下午2點(diǎn)，某藝術(shù)學(xué)校負(fù)責(zé)人李某接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱是電信公司工作人員，告知其信息被盜用，涉嫌違法，24小時(shí)后辦公室座機(jī)將被停用，如有問(wèn)題可按“9”鍵接入人工服務(wù)。接下來(lái)就和常見(jiàn)的電信詐騙差不多，各路假冒的公檢法人員一一登場(chǎng)：先是市公安局“民警”告知其涉嫌一起案件，現(xiàn)已被通緝；接著是一位最高人民檢察院“翁主任”，將一個(gè)網(wǎng)址發(fā)給李某。李某上網(wǎng)一查，確認(rèn)自己被所謂的“通緝”后，又按對(duì)方要求下載頁(yè)面上的監(jiān)管系統(tǒng)，而該系統(tǒng)后來(lái)被證明是其賬戶被盜取的關(guān)鍵。下午4點(diǎn)，李某將自己銀行卡內(nèi)的190700元分5次匯到本人的農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)。“翁主任”在電話中告誡李某，“最高檢”在處理這筆款項(xiàng)時(shí)需要保密，因此其計(jì)算機(jī)會(huì)自動(dòng)黑屏。黑屏幾分鐘后，李某通過(guò)銀行確認(rèn)，此前轉(zhuǎn)賬的錢已被轉(zhuǎn)出。仍然被蒙在鼓里的李某，第二天再次接到了“翁主任”的電話，要求其將卡內(nèi)的錢全部轉(zhuǎn)入農(nóng)業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)管，李某照做。又是操作涉密，又是計(jì)算機(jī)黑屏，等李某清醒過(guò)來(lái)時(shí)，卡內(nèi)的90萬(wàn)已經(jīng)進(jìn)入了騙子的口袋。加上前一天匯出的款項(xiàng)，總共有100多萬(wàn)元，欲哭無(wú)淚的李某向警方報(bào)了案。4.短信詐騙短信詐騙是指利用手機(jī)短信騙取金錢或財(cái)物的行為。當(dāng)前犯罪分子利用手機(jī)和偽基站群發(fā)詐騙短信、撥打詐騙電話的案件日益增多，手段也愈加高科技，呈現(xiàn)出跨區(qū)域性、高科技性、多樣性等特點(diǎn)，已經(jīng)形成有組織的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，給人民群眾造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失。由于作案成本低廉，基本不與受騙人見(jiàn)面，即使在網(wǎng)絡(luò)通信非常發(fā)達(dá)的今天，短信詐騙依然大行其道。手機(jī)詐騙短信息的內(nèi)容越來(lái)越具有誘惑力，使人有抗拒不了的誘惑，更有甚者冒充銀行、公安機(jī)關(guān)和金融部門，利用群眾對(duì)銀行、公安機(jī)關(guān)和金融部門的信任進(jìn)行詐騙，具有很強(qiáng)的欺騙性。防范詐騙5.網(wǎng)絡(luò)詐騙網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。常見(jiàn)的網(wǎng)絡(luò)詐騙有購(gòu)物詐騙、中獎(jiǎng)詐騙、冒充他人詐騙、商業(yè)投資詐騙，以及網(wǎng)上交友詐騙等形式。防范詐騙6.借貸式詐騙借貸式詐騙即“借錢不還”型詐騙，是指行為人以非法占有為目的，通過(guò)借貸的形式，騙取公私財(cái)物的詐騙方式。此類詐騙在日常生活中時(shí)有發(fā)生，由于犯罪分子通常都是披著民間借貸的面紗實(shí)施借貸式詐騙，而且多發(fā)于親戚、朋友、熟人之間，因此與債權(quán)債務(wù)糾紛有一定的相似之處。防范詐騙防范詐騙【案例】2020年9月，羅某結(jié)識(shí)了李某。2020年12月至2021年1月，羅某虛構(gòu)自己在重慶承包工程需要資金的事實(shí)，以高額利息為幌子，多次向李某口頭提出借款。李某先后將其個(gè)人存款23191萬(wàn)元借給羅某。至案發(fā)前，羅某歸還李某276萬(wàn)元，其余20431萬(wàn)元借款全部用于償還債務(wù)和賭博。人民法院經(jīng)審理后認(rèn)為，羅某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。依法判處羅某有期徒刑11年，并處罰金50萬(wàn)元。7.校園不良貸款校園貸是指在校學(xué)生向各類借貸平臺(tái)借錢的行為，我們要警惕校園不良貸款和校園貸詐騙。校園不良貸款是采取虛假宣傳、降低貸款門檻、隱瞞實(shí)際資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等不合規(guī)手段誘導(dǎo)學(xué)生過(guò)度消費(fèi)或給學(xué)生惡意貸款。（1）校園不良貸款具有高利貸性質(zhì)。不法分子利用在校學(xué)生社會(huì)認(rèn)知能力較差、防范心理弱的特點(diǎn)，慫恿學(xué)生進(jìn)行短期、小額的貸款活動(dòng)。從表面上看，這種借貸像是“薄利多銷”，但實(shí)際上，不法分子獲得的利率是銀行的20～30倍，具有高利貸性質(zhì)。防范詐騙（2）校園不良貸款會(huì)滋生借款學(xué)生的惡習(xí)。在校學(xué)生的經(jīng)濟(jì)來(lái)源主要靠父母提供的生活費(fèi)。若學(xué)生具有攀比心理，父母提供的費(fèi)用可能不足以滿足其需求，這些學(xué)生就可能會(huì)向校園高利貸獲取資金，進(jìn)而引發(fā)賭博、酗酒等惡習(xí)，嚴(yán)重的可能因無(wú)法還款而逃課、輟學(xué)。防范詐騙（3）若不能及時(shí)歸還貸款，放貸人會(huì)采用各種手段向?qū)W生討債。一些放貸人進(jìn)行放貸時(shí)會(huì)要求提供一定價(jià)值的物品進(jìn)行抵押，而且要收取學(xué)生的學(xué)生證、身份證復(fù)印件，對(duì)學(xué)生個(gè)人信息十分了解。因此，一旦學(xué)生不能按時(shí)還貸，放貸人可能會(huì)采取恐嚇、毆打、威脅學(xué)生甚至其父母的手段進(jìn)行暴力討債，對(duì)學(xué)生的人身安全和學(xué)校的校園秩序造成重大危害。防范詐騙（4）有不法分子利用“高利貸”進(jìn)行其他犯罪。放貸人可能利用校園“高利貸”詐騙學(xué)生的抵押物、保證金，或利用學(xué)生的個(gè)人信息進(jìn)行電話詐騙、騙領(lǐng)信用卡等。防范詐騙8.傳銷傳銷是指組織者發(fā)展人員，通過(guò)對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式獲得財(cái)富的違法行為。傳銷的本質(zhì)是“龐氏騙局”，即以后來(lái)者的錢發(fā)前面人的收益。防范詐騙（1）傳銷對(duì)參與者的精神傷害巨大。參與者及其家庭不僅在經(jīng)濟(jì)上有損失，在精神、心理上受到傷害，名譽(yù)上也會(huì)受到負(fù)面影響。此外還會(huì)影響家庭成員之間的關(guān)系，不利于社會(huì)的和諧發(fā)展。（2）傳銷組織制造每個(gè)人都能成功的假象，迷惑參與者，讓參與者在組織中一步步地喪失正常的理性分析能力。善良的人就此被改變、被扭曲，精神上對(duì)傳銷組織宣傳的“短平快”暴富理念產(chǎn)生依賴，心理上自閉、自卑、排外、仇視社會(huì)。防范詐騙（3）傳銷對(duì)社會(huì)道德、誠(chéng)信體系造成巨大破壞。由于傳銷人員發(fā)展對(duì)象多為親朋好友，其不擇手段的欺詐方法導(dǎo)致人們之間信任度嚴(yán)重下降，常易引發(fā)親友反目，家人相向，甚至家破人亡。（4）傳銷組織者的行為理論荒謬，具有邪教本質(zhì)，長(zhǎng)期處于高度興奮狀態(tài)的參與人員，極容易被煽動(dòng)，作出擾亂社會(huì)秩序的行為。部分傳銷組織與黑社會(huì)勢(shì)力勾結(jié)，利用黑社會(huì)勢(shì)力暗中保護(hù)傳銷組織不斷發(fā)展壯大。傳銷組織控制參與者的正常人身自由，極易演變成黑惡勢(shì)力或邪教組織，參與者甚至?xí)谡紊媳粍e有用心的人利用。防范詐騙（5）擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，侵害多個(gè)法律客體。傳銷和變相傳銷違法活動(dòng)往往伴隨著偷稅漏稅、制假售假、走私販私、非法集資、非法買賣外匯等大量違法行為，不僅違反國(guó)家禁止傳銷和變相傳銷的規(guī)定，還違反了稅收、消費(fèi)者保護(hù)、市場(chǎng)秩序管理、金融、外匯管理等領(lǐng)域多種法律規(guī)定。防范詐騙防范詐騙傳銷已不是普通的經(jīng)濟(jì)犯罪，而是集詐騙、精神控制、非法拘禁、邪教學(xué)說(shuō)、非法聚集為一體的違法犯罪行為。傳銷致使大多數(shù)參與者血本無(wú)歸、無(wú)家可歸、無(wú)業(yè)可就，也會(huì)引發(fā)他們參與偷盜、搶劫、械斗、強(qiáng)奸、賣淫等違法犯罪活動(dòng)，破壞社會(huì)治安穩(wěn)定。傳銷還會(huì)引發(fā)大量復(fù)雜的社會(huì)問(wèn)題。防范詐騙【案例】一日，在某市一出租房?jī)?nèi)，一名年輕男子從9樓墜樓身亡。警方接到報(bào)警后，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)勘查和走訪調(diào)查，最終搗毀一個(gè)傳銷窩點(diǎn)，共抓獲涉嫌傳銷人員34名，藏匿窩點(diǎn)涉嫌非法拘禁致人死亡的犯罪嫌疑人全部被抓。經(jīng)警方查明，該傳銷團(tuán)伙以犯罪嫌疑人劉某為首，組織黃某、李某等人，在該市多個(gè)居民樓租房開(kāi)設(shè)傳銷窩點(diǎn)，利用網(wǎng)上交友軟件，以談戀愛(ài)、考察公司業(yè)務(wù)等為由，先后騙取多人至該市并進(jìn)行控制，采取暴力威脅的方式逼迫其交出手機(jī)等財(cái)物，隨后安排傳銷人員進(jìn)行“洗腦”，迫使其購(gòu)買所謂的“產(chǎn)品”并加入傳銷組織。死者張某剛滿20歲，被騙入傳銷窩點(diǎn)后，欲逃離，被劉某組織陳某等10余人強(qiáng)行控制、看管，并搜走其手機(jī)等財(cái)物，進(jìn)行“洗腦”。張某不愿加入，當(dāng)日為擺脫控制，趁該窩點(diǎn)傳銷人員不備，爬窗逃離房間時(shí)不慎從9樓摔下致死。防范詐騙二、詐騙的防范1.受騙原因分析雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是都有一些共同的特征。把握這些特征可以避免自己誤入歧途、落入圈套。一般說(shuō)來(lái)，受騙主要人群為中老年人，但青少年學(xué)生有時(shí)也會(huì)因?yàn)樯媸啦簧疃茯_?？偨Y(jié)受騙原因主要有以下幾點(diǎn)。（1）思想單純，分辨能力差。很多青少年與社會(huì)接觸較少，思想單純，對(duì)一些人或事缺乏應(yīng)有的分辨能力，更缺乏刨根問(wèn)底的習(xí)慣，對(duì)于事物的分析往往停留在表象上，或根本就不去分析，使詐騙分子有可乘之機(jī)。（2）同情心作祟。幫助有困難的人，及時(shí)伸手相援，這是樂(lè)于助人的良好品德。但如果不假思索地去“幫”一個(gè)不相識(shí)或相識(shí)不久的人，這是很危險(xiǎn)的。然而遺憾的是，很多人就是出于這種單純的同情、憐憫之心，在遇到詐騙分子后，被他們的花言巧語(yǔ)所蒙蔽，繼而“慷慨解囊”，自以為做了一件好事，殊不知已落入騙子設(shè)下的圈套。防范詐騙（3）有求于人，粗心大意。每個(gè)人都免不了有求人相助的時(shí)候，但關(guān)鍵是要了解對(duì)方的人品和身份。有些人在有求于人而又有人愿“幫忙”時(shí)，就會(huì)急不可待，放松警惕，對(duì)于對(duì)方提出的條件，常常是唯命是從，從而上當(dāng)受騙。（4）貪小便宜，急功近利。貪心是受害者最大的心理弱點(diǎn)。很多詐騙分子之所以屢屢得手，在很大程度上也正是利用人們的這種不良心態(tài)。受害者往往是被詐騙分子開(kāi)出的“好處”“利益”所深深吸引，自以為可以用最小的代價(jià)獲得最大的利益和好處，最后落得個(gè)“撿了芝麻，丟了西瓜”的結(jié)局。防范詐騙2.預(yù)防詐騙詐騙分子行騙的過(guò)程可分為兩個(gè)階段：一是博得信任，二是騙取對(duì)方財(cái)物。雖然行騙手段多種多樣，但只要我們樹立較強(qiáng)的反詐騙意識(shí)，克服一些不良心理，保持應(yīng)有的清醒，做到“三思而后行”，在絕大多數(shù)情況下是可以避免上當(dāng)受騙的。防范詐騙（1）增強(qiáng)防騙意識(shí)。俗話說(shuō)：“害人之心不可有，防人之心不可無(wú)?！碑?dāng)然，“防人”并不是要搞得人心惶惶，關(guān)鍵是要有這種意識(shí)，對(duì)任何人，尤其是陌生人，不可隨意輕信和盲目隨從。遇人遇事應(yīng)有清醒的認(rèn)識(shí)，不要因?yàn)閷?duì)方說(shuō)了什么好話，許諾了什么好處就輕信、盲從。（2）不感情用事。詐騙分子的最終目的是騙取錢財(cái)，并且是在盡可能短的時(shí)間內(nèi)騙走。當(dāng)遇見(jiàn)新認(rèn)識(shí)的“朋友”“老鄉(xiāng)”或遭受不幸的“落難者”對(duì)你提出錢財(cái)?shù)囊髸r(shí)，要學(xué)會(huì)“聽(tīng)、觀、辨”，即聽(tīng)其言、觀其色、辨其行，要懂得用理智去分析問(wèn)題。如果認(rèn)為對(duì)方的錢財(cái)要求不合實(shí)際或超乎常理時(shí)，應(yīng)及時(shí)向老師或保衛(wèi)部門反映，以避免不應(yīng)有的損失。防范詐騙防范詐騙（3）要特別注意“能人”。對(duì)過(guò)于主動(dòng)自夸的人，或者過(guò)于熱情地希望“幫助”你解決困難的人，要特別注意。那些自稱“名流”“能人”的詐騙分子為了能更快地取得你的信任，以達(dá)到其不可告人的目的，大都會(huì)主動(dòng)地在你面前炫耀自己的“本事”，而且他正在運(yùn)用這些“本事”“能耐”為你解決困難。當(dāng)我們遇到這種人時(shí)應(yīng)格外注意。