金融法律法規(guī)與

職業(yè)道德

項(xiàng)目十一金融職業(yè)道德實(shí)務(wù)【學(xué)習(xí)目標(biāo)】了解和掌握法律和道德的基本范疇、學(xué)理含義和相互關(guān)系；明確我國(guó)新時(shí)期公民道德建設(shè)的內(nèi)涵一、法律與道德的學(xué)理含義（一）認(rèn)識(shí)道德1.道德的含義馬克思主義倫理學(xué)認(rèn)為，道德是由一定社會(huì)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系所決定的特殊意識(shí)形態(tài)，是以善惡評(píng)價(jià)為標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)慣和內(nèi)心信念所維持的調(diào)整人們之間以及個(gè)人和社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。2.道德的基本功能(1)自律功能(2)教化功能(3)調(diào)節(jié)功能(4)評(píng)價(jià)功能模塊一區(qū)分道德與法律

一、法律與道德的學(xué)理含義（一）認(rèn)識(shí)道德3.道德的屬性(1)社會(huì)性(2)歷史性(3)繼承性和共同性(4)多元性4.道德的構(gòu)成（二)認(rèn)識(shí)法1.法的概念法是由國(guó)家制定或認(rèn)可的，并由國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施的行為規(guī)范。法律是最典型的一種社會(huì)規(guī)范，它以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容。模塊一區(qū)分道德與法律

道德意識(shí)道德實(shí)踐道德規(guī)范至善一、法律與道德的學(xué)理含義（二)認(rèn)識(shí)法2.法的特征是指法所表現(xiàn)出來(lái)的區(qū)別于其他事物的獨(dú)特的傾向和標(biāo)志。區(qū)別于宗教、道德、習(xí)慣、權(quán)力、政策、奧論等，法具有自己的特征：①法是調(diào)整人們的行為或社會(huì)關(guān)系的規(guī)范，具有規(guī)范性；②法是由國(guó)家制定或認(rèn)可的社會(huì)規(guī)范，具有國(guó)家意志性；③法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)規(guī)范；④法是依靠國(guó)家強(qiáng)制力來(lái)保障實(shí)施的規(guī)范，具有國(guó)家強(qiáng)制性。3.法的作用(1)法的規(guī)范作用(2)法的社會(huì)作用模塊一區(qū)分道德與法律

二、道德與法律的辯證關(guān)系（一)道德和法律的區(qū)別1.產(chǎn)生的條件不同。法律是在原始社會(huì)末期，隨著氏族制度的解體以及私有制、階級(jí)的出現(xiàn)，與國(guó)家同時(shí)產(chǎn)生的。而道德的產(chǎn)生則與人類(lèi)社會(huì)的形成同步，道德是維系一個(gè)社會(huì)的最基本的規(guī)范體系。2.表現(xiàn)形式不同。法律是國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，它具有明確的內(nèi)容，通常要以各種法律淵源的形式表現(xiàn)出來(lái)。而道德規(guī)范的內(nèi)容存在于人們的意識(shí)之中，并通過(guò)人們的言行表現(xiàn)出來(lái)。3.調(diào)整范圍不盡相同。從深度上看，道德不僅調(diào)整人們的外部行為，還調(diào)整人們的動(dòng)機(jī)和內(nèi)心活動(dòng)，從廣度上看，由法律調(diào)整的，一般也由道德調(diào)整。4.作用機(jī)制不同。法律是靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施的；而道德主要靠社會(huì)輿論和傳統(tǒng)的力量以及人們的自律來(lái)維持。5.內(nèi)容不同。法律是以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容的，一般要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等。而道德一般只規(guī)定了義務(wù)，并不要求對(duì)等的權(quán)利。模塊一區(qū)分道德與法律

二、道德與法律的辯證關(guān)系（二）道德與法律的相互聯(lián)系1.法律是傳播道德的有效手段。2.道德是法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和推動(dòng)力量，是法律的有益補(bǔ)充。3.道德和法律在某些情況下會(huì)相互轉(zhuǎn)化。總之，法律與道德是相互區(qū)別的，不能相互替代、混為一談，也不可偏廢，所以單一的法治模式或單一的德治模式不免有缺陷；同時(shí)，法律與道德又是相互聯(lián)系的，在功能上是互補(bǔ)的，都是社會(huì)調(diào)控的重要手段，這就使德法并治模式有了可能。三、新時(shí)代公民道德建設(shè)1.指導(dǎo)思想堅(jiān)持馬克思主義道德觀、社會(huì)主義道德觀，倡導(dǎo)共產(chǎn)主義道德，以為人民服務(wù)為核心，以集體主義為原則，以愛(ài)祖國(guó)、愛(ài)人民、愛(ài)勞動(dòng)、愛(ài)科學(xué)、愛(ài)社會(huì)主義為基本要求，始終保持公民道德建設(shè)的社會(huì)主義方向。模塊一區(qū)分道德與法律

三、新時(shí)代公民道德建設(shè)堅(jiān)持以社會(huì)主義核心價(jià)值觀為引領(lǐng)，將國(guó)家、社會(huì)、個(gè)人層面的價(jià)值要求貫穿到道德建設(shè)各方面，以主流價(jià)值建構(gòu)道德規(guī)范、強(qiáng)化道德認(rèn)同、指引道德實(shí)踐，引導(dǎo)人們明大德、守公德、嚴(yán)私德。堅(jiān)持在繼承傳統(tǒng)中創(chuàng)新發(fā)展，自覺(jué)傳承中華傳統(tǒng)美德，繼承我們黨領(lǐng)導(dǎo)人民在長(zhǎng)期實(shí)踐中形成的優(yōu)良傳統(tǒng)和革命道德，適應(yīng)新時(shí)代改革開(kāi)放和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求，積極推動(dòng)創(chuàng)造性轉(zhuǎn)化、創(chuàng)新性發(fā)展，不斷增強(qiáng)道德建設(shè)的時(shí)代性和實(shí)效性。堅(jiān)持提升道德認(rèn)知與推動(dòng)道德實(shí)踐相結(jié)合，尊重人民群眾的主體地位，激發(fā)人們形成善良的道德意愿、道德情感，培育正確的道德判斷和道德責(zé)任，提高道德實(shí)踐能力尤其是自覺(jué)實(shí)踐能力，引導(dǎo)人們向往和追求講道德、尊道德、守道德的生活。堅(jiān)持發(fā)揮社會(huì)主義法治的促進(jìn)和保障作用，以法治承載道德理念、鮮明道德導(dǎo)向、弘揚(yáng)美德義行，把社會(huì)主義道德要求體現(xiàn)到立法、執(zhí)法、司法、守法之中，以法治的力量引導(dǎo)人們向上向善。模塊一區(qū)分道德與法律

三、新時(shí)代公民道德建設(shè)2.新時(shí)代公民道德建設(shè)的內(nèi)容一是筑牢理想信念之基。人民有信仰，國(guó)家有力量，民族有希望。二是培育和踐行社會(huì)主義核心價(jià)值觀。社會(huì)主義核心價(jià)值觀是當(dāng)代中國(guó)精神的集中體現(xiàn)，是凝聚中國(guó)力量的思想道德基礎(chǔ)。三是傳承中華傳統(tǒng)美德。中華傳統(tǒng)美德是中華文化精髓，是道德建設(shè)的不竭源泉。四是弘揚(yáng)民族精神和時(shí)代精神。以愛(ài)國(guó)主義為核心的民族精神和以改革創(chuàng)新為核心的時(shí)代精神，是中華民族生生不息、發(fā)展壯大的堅(jiān)實(shí)精神支撐和強(qiáng)大道德力量。模塊一區(qū)分道德與法律

三、新時(shí)代公民道德建設(shè)3.我國(guó)公民基本道德規(guī)范2001年，中共中央印發(fā)了《公民道德建設(shè)實(shí)施綱要》，提出了我國(guó)公民的基本道德規(guī)范為：愛(ài)國(guó)守法、明禮誠(chéng)信、團(tuán)結(jié)友善、勤儉自強(qiáng)、敬業(yè)奉獻(xiàn)。它涵蓋了社會(huì)生活各個(gè)領(lǐng)域，適用于不同的社會(huì)群體，是每一個(gè)公民都應(yīng)該遵守的行為準(zhǔn)則?！缎聲r(shí)代公民道德建設(shè)實(shí)施綱要》進(jìn)一步要求公民要遵守社會(huì)公德，恪守職業(yè)道德、弘揚(yáng)家庭美德、錘煉個(gè)人品德。4.新時(shí)代公民道德實(shí)踐養(yǎng)成路徑(1)廣泛開(kāi)展弘揚(yáng)時(shí)代新風(fēng)行動(dòng)。(2)深化群眾性創(chuàng)建活動(dòng)。(3)深入推進(jìn)學(xué)雷鋒志愿服務(wù)。(4)持續(xù)推進(jìn)誠(chéng)信建設(shè)。(5)充分發(fā)揮禮儀禮節(jié)的教化作用。模塊一區(qū)分道德與法律

一、認(rèn)識(shí)金融職業(yè)道德(一)職業(yè)道德職業(yè)道德是指在職業(yè)范圍內(nèi)形成的比較穩(wěn)定的道德觀念、行為規(guī)范和習(xí)俗的總和，是與人們的職業(yè)活動(dòng)緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)嬰求的道德準(zhǔn)則、道德情操與道德品質(zhì)的總和。職業(yè)行為對(duì)職業(yè)道德的制約作用，使職業(yè)道德具有以下突出特點(diǎn)：(1)在規(guī)范的內(nèi)容上，職業(yè)道德總是反映社會(huì)對(duì)某一具體職業(yè)活動(dòng)的特定要求。(2)在調(diào)節(jié)范圍上，職業(yè)道德僅僅限于規(guī)范本職業(yè)的從業(yè)人員及其相關(guān)的職業(yè)活動(dòng)。(3)在表現(xiàn)形式上，職業(yè)道德具有多樣、靈活、具體的特點(diǎn)。(4)職業(yè)道德具有較強(qiáng)的穩(wěn)定性和連續(xù)性。模塊二金融職業(yè)道德

一、認(rèn)識(shí)金融職業(yè)道德（二)金融職業(yè)道德金融職業(yè)道德，顧名思義就是指從事金融職業(yè)的人員，在金融活動(dòng)中處理和調(diào)整社會(huì)有關(guān)部門(mén)、服務(wù)對(duì)象、金融行業(yè)內(nèi)部人際之間和部門(mén)之間的關(guān)系及所應(yīng)遵循的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。首先，良好的職業(yè)道德可以提高職工的職業(yè)素質(zhì)、職業(yè)技能和工作效率。其次，良好的職業(yè)道德能夠降低金融風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)職工法律意識(shí)，提高職業(yè)素養(yǎng)是降低金融風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定金融環(huán)境的有效途徑。最后，良好的職業(yè)道德能夠保證金融業(yè)的良性發(fā)展，提高金融業(yè)自主創(chuàng)新能力，促進(jìn)金融業(yè)更好地發(fā)展。模塊二金融職業(yè)道德

二、金融職業(yè)道德的核心理念(一)顧全大局確立“顧全大局”為金融職業(yè)道德主要規(guī)范，是金融行業(yè)的性質(zhì)、社會(huì)職責(zé)、社會(huì)作用、服務(wù)手段等因素決定的，是人們金融職業(yè)活動(dòng)的客觀要求，是金融職業(yè)活動(dòng)的客觀要求，是金融職業(yè)活動(dòng)在道德上的反映。（二）嚴(yán)守信用金融工作者凡是與金融職業(yè)活動(dòng)相關(guān)的一切個(gè)體行為，都應(yīng)當(dāng)把重合同、守信用、維護(hù)和增進(jìn)金融及金融職業(yè)群體的聲譽(yù)放在首位，自覺(jué)地以嚴(yán)守信用的原則指導(dǎo)自己的行為。（三)竭誠(chéng)服務(wù)這是金融工作者最重要的道德規(guī)范，是全心全意為人民服務(wù)的具體體現(xiàn)。金融工作是一項(xiàng)直接而且十分重要的社會(huì)性服務(wù)，這就決定了廣大金融從業(yè)人員都要忠誠(chéng)，全心全意為國(guó)家、為企事業(yè)、為人民服務(wù)。（四）廉潔奉公這是金融從業(yè)人員道德的基本行為規(guī)范。模塊二金融職業(yè)道德

三、金融職業(yè)道德建設(shè)加強(qiáng)金融從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)的主要對(duì)策包括：(1)重視金融倫理道德教育，加強(qiáng)金融從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)。(2)加強(qiáng)誠(chéng)信教育，樹(shù)立信譽(yù)意識(shí)，打造誠(chéng)信金融環(huán)境。(3)樹(shù)立“服務(wù)至上、客戶至上”觀念。(4)培養(yǎng)良好的金融企業(yè)文化，為防范金融道德風(fēng)險(xiǎn)提供有利的外部條件。(5)加強(qiáng)金融道德理想教育，塑造金融人員現(xiàn)代人格。四、金融法規(guī)與金融職業(yè)道德攜手共建(一）金融法規(guī)與金融職業(yè)道德的關(guān)系。兩者的總目標(biāo)基本一致。兩者都對(duì)金融活動(dòng)行為發(fā)生作用。兩者都要求金融工作者作出必要的自我節(jié)制和犧性。模塊二金融職業(yè)道德

四、金融法規(guī)與金融職業(yè)道德攜手共建（二）金融法規(guī)對(duì)金融職業(yè)道德建設(shè)的引領(lǐng)作用金融法規(guī)與金融職業(yè)道德有極為密切的相通關(guān)系，金融法規(guī)所支持、鼓勵(lì)的和禁止、懲罰的正是金融職業(yè)道德所提倡、褒揚(yáng)的和勸阻、譴責(zé)的。金融法規(guī)所具有的倡導(dǎo)性、強(qiáng)制性等特征，正是金融職業(yè)道德建設(shè)所需要的保障與推動(dòng)力量。（三）金融職業(yè)道德對(duì)金融法規(guī)的補(bǔ)充作用1.金融法規(guī)制定受到金融職業(yè)道德的影響金融道德確立的價(jià)值取向和行為準(zhǔn)則應(yīng)該是金融立法活動(dòng)的目標(biāo)。2.金融法規(guī)的實(shí)施有賴于金融職業(yè)道德的內(nèi)化金融職業(yè)道德通過(guò)內(nèi)化，變成金融從業(yè)人員的一種自覺(jué)行為，并上升為一種職業(yè)精神，從而使金融工作者能夠自覺(jué)地遵守金融職業(yè)道德，提高維護(hù)金融法治、執(zhí)行金融法規(guī)的自覺(jué)性。模塊二金融職業(yè)道德

四、金融法規(guī)與金融職業(yè)道德攜手共建（三）金融職業(yè)道德對(duì)金融法規(guī)的補(bǔ)充作用3.金融職業(yè)道德對(duì)金融法規(guī)調(diào)整范圍的補(bǔ)充作用金融職業(yè)道德所調(diào)整的對(duì)象與范圍總體而言比金融法規(guī)所調(diào)整的對(duì)象與范圍要廣泛得多，它所適用的范圍兒乎涉及金融活動(dòng)中的一切道德關(guān)系與道德行為，既包括金融法規(guī)調(diào)整到的東西，也包括金融法規(guī)所調(diào)整不到的東西。金融職業(yè)道德與金融法規(guī)相輔相成、互相促進(jìn)，才能共同構(gòu)建良好的金融運(yùn)作秩序，兩者就如鳥(niǎo)之兩翼，車(chē)之兩輪，缺一不可。模塊二金融職業(yè)道德

一、認(rèn)識(shí)銀行從業(yè)人員職業(yè)道德銀行職業(yè)道德是指在銀行職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的、體現(xiàn)銀行職業(yè)特征的、調(diào)整銀行職業(yè)關(guān)系的職業(yè)行為準(zhǔn)則和規(guī)范，是銀行從業(yè)人員在進(jìn)行銀行活動(dòng)、處理銀行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)所形成的職業(yè)規(guī)律、職業(yè)觀念和職業(yè)原則的行為規(guī)范的總和。加強(qiáng)銀行從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)的意義在于：(1)銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，銀行業(yè)又是一個(gè)特殊的服務(wù)行業(yè)，社會(huì)影響大，客觀上要求銀行從業(yè)人員必須具備良好的職業(yè)道德。(2)銀行業(yè)作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，其面臨的風(fēng)險(xiǎn)既有外部的也有內(nèi)部的，銀行防范外部風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)以提高自身的科學(xué)決策及管理水平、經(jīng)營(yíng)實(shí)力和市場(chǎng)應(yīng)變能力為重要手段；防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)在防止員工操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。(3)銀行所發(fā)生的案件中，絕大多數(shù)都隱藏著各種各樣的道德風(fēng)險(xiǎn)，銀行大案、要案的發(fā)生無(wú)不與銀行員工的道德風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)，防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生是銀行防止違法違規(guī)違紀(jì)案件發(fā)生、減少資產(chǎn)損失的有效途徑。模塊三銀行從業(yè)人員職業(yè)道德

二、銀行從業(yè)人員道德的基本原則(一)“誠(chéng)實(shí)信用”是銀行職業(yè)道德的“立足點(diǎn)”在銀行職業(yè)道德建設(shè)中，應(yīng)把“誠(chéng)實(shí)信用”融入職業(yè)道德的各個(gè)領(lǐng)域和各個(gè)方面，使銀行的從業(yè)人員都能在各自的崗位中培養(yǎng)誠(chéng)實(shí)守信的觀念，忠誠(chéng)于自己從事的職業(yè)，信守自己的承諾。（二）“誠(chéng)實(shí)信用”是建立銀行經(jīng)濟(jì)秩序的基石由于欺騙欺詐現(xiàn)象屢禁不止和不斷蔓延，已經(jīng)出現(xiàn)了所謂“信用缺失”“信用危機(jī)”的現(xiàn)象，成為銀行業(yè)職業(yè)道德健康發(fā)展的一大“公害”。這種情況是不可能僅僅靠“法治”來(lái)解決的，它還必須通過(guò)“誠(chéng)實(shí)守信”教育和正確價(jià)值導(dǎo)向來(lái)引導(dǎo)和克服。（三）“誠(chéng)實(shí)信用”是銀行道德建設(shè)的重點(diǎn)在當(dāng)前，我國(guó)一些地方的道德失范現(xiàn)象，歸根到底，都是同失去了“誠(chéng)實(shí)守信”有重要關(guān)系，而要改變這種現(xiàn)象，就必須從加強(qiáng)“誠(chéng)實(shí)守信”的建設(shè)人手。模塊三銀行從業(yè)人員職業(yè)道德

三、銀行從業(yè)人員道德的基本規(guī)范（一）愛(ài)崗敬業(yè)，忠于職守要做到愛(ài)崗敬業(yè)必須樹(shù)立為人民服務(wù)的思想，要忠于職守、清正廉潔、勤奮工作、盡職盡責(zé)；要做到愛(ài)崗敬業(yè)還要鉆研業(yè)務(wù)、不斷提高。（二）

遵守法規(guī)，依法辦事隨著我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展，法律法規(guī)體系越來(lái)越完善，要求每個(gè)銀行從業(yè)人員都要認(rèn)真學(xué)習(xí)法律知識(shí)，加強(qiáng)法律意識(shí)，做到學(xué)法、知法、懂法、守法，保證金融業(yè)的安全高效運(yùn)行。（三）廉潔奉公，不謀私利銀行從業(yè)人員必須以廉潔奉公、不謀私利作為自己的行為準(zhǔn)則，敢于抵制、揭發(fā)各種損公肥私的不良行為和不正之風(fēng)，大膽維護(hù)國(guó)家的財(cái)經(jīng)紀(jì)律及企業(yè)的規(guī)章制度，做到“手提萬(wàn)貫，一塵不染”。模塊三銀行從業(yè)人員職業(yè)道德

三、銀行從業(yè)人員道德的基本規(guī)范（四）恪盡職守，專(zhuān)業(yè)勝任銀行工作是一項(xiàng)專(zhuān)業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)的工作，要求銀行人員必須具備必要的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能，以適應(yīng)銀行工作發(fā)展的需要。（五）客觀公正，無(wú)私奉獻(xiàn)要講究誠(chéng)實(shí)守信，客觀公正，為所有客戶提供同等水平和質(zhì)量的服務(wù)，不能因國(guó)籍、信仰、性別、經(jīng)濟(jì)水平和社會(huì)地位等差異歧視客戶。模塊三銀行從業(yè)人員職業(yè)道德

一、證券從業(yè)人員(一)證券從業(yè)人員的范圍證券從業(yè)人員是指被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)的證券從業(yè)機(jī)構(gòu)正式聘用或與其簽訂勞務(wù)協(xié)議的人員。證券從業(yè)人員必須按照有關(guān)規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)取得證券從業(yè)人員資格證書(shū)后方可在各項(xiàng)證券專(zhuān)業(yè)崗位上工作；證券中介機(jī)構(gòu)的正副總經(jīng)理高級(jí)管理人員中至少應(yīng)有三分之二以上應(yīng)獲得證券從業(yè)資格證書(shū)；未取得證券業(yè)從業(yè)資格，除符合豁免規(guī)定的人員外，任何人不得在各類(lèi)證券專(zhuān)業(yè)崗位上工作。（二）證券從業(yè)人員的職業(yè)特點(diǎn)(1)風(fēng)險(xiǎn)性。(2)信用性。(3)“三公”性。即公開(kāi)性、公平性、公正性。(4)

技術(shù)性。模塊四證券從業(yè)人員職業(yè)道德

二、證券從業(yè)人員職業(yè)道德的基本規(guī)范證券從業(yè)人員的道德規(guī)范是：維護(hù)客戶和其他相關(guān)方的合法利益，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)。三、證券從業(yè)人員的從業(yè)行為準(zhǔn)則(一)證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的準(zhǔn)則(1)從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)遵守法律、行政法規(guī)，接受并配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督與管理，接受并配合協(xié)會(huì)的自律管理，遵守交易場(chǎng)所有關(guān)規(guī)則、所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。(2)從業(yè)人員應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)，了解客戶需求、財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)，充分揭示其推薦產(chǎn)品或服務(wù)涉及的責(zé)任、義務(wù)及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。模塊四證券從業(yè)人員職業(yè)道德

三、證券從業(yè)人員的從業(yè)行為準(zhǔn)則(一)證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的準(zhǔn)則(3)從業(yè)人員應(yīng)具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，取得相應(yīng)的從業(yè)資格，通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，接受協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，維持專(zhuān)業(yè)勝任能力。(4)從業(yè)人員應(yīng)保守國(guó)家秘密、所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私，對(duì)客戶服務(wù)結(jié)束或者離開(kāi)所在機(jī)構(gòu)后，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定或合同約定承擔(dān)上述保密義務(wù)。(5)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶，不得從事與履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)。遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告；當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)確保客戶的利益得到公平的對(duì)待。模塊四證券從業(yè)人員職業(yè)道德

三、證券從業(yè)人員的從業(yè)行為準(zhǔn)則(一)證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的準(zhǔn)則(6)機(jī)構(gòu)或者其管理人員對(duì)從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部程序向高級(jí)管理人員或者董事會(huì)報(bào)告。機(jī)構(gòu)未妥善處理的，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。(7)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，不得貶損同行或以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)。（二）從業(yè)人員不得從事以下活動(dòng)(1)

從事內(nèi)幕交易或利用未公開(kāi)信息交易活動(dòng)，泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開(kāi)信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)；(2)

利用資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)和信息優(yōu)勢(shì)，單獨(dú)或者合謀串通，影響證券交易價(jià)格或交易量，誤導(dǎo)和干擾市場(chǎng)；(3)

編造、傳播虛假信息或作出虛假陳述或信息誤導(dǎo)，擾亂證券市場(chǎng)；模塊四證券從業(yè)人員職業(yè)道德

三、證券從業(yè)人員的從業(yè)行為準(zhǔn)則(4)

損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益；(5)

從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)；(6)接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等，或從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)；(7)

買(mǎi)賣(mài)法律明文禁止買(mǎi)賣(mài)的證券；(8)利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害客戶和所在機(jī)構(gòu)利益；(9)

違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；(10)隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；(11)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)禁止的其他行為。模塊四證券從業(yè)人員職業(yè)道德

一、保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德的概念保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德是指從事保險(xiǎn)行業(yè)的工作者，在其職業(yè)活動(dòng)中形成并為大家共同遵守的道德原則和規(guī)范。(一）保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德形成和發(fā)展近年來(lái)，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)得到迅速發(fā)展，保險(xiǎn)從業(yè)人員的職業(yè)道德的要求也逐步提高，由最初的行政命令走向自律與自覺(jué)，并在社會(huì)主義道德思想的指導(dǎo)下，逐步形成了具有中國(guó)特色的保險(xiǎn)職業(yè)道德體系。（二）保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德的地位和作用首先，在保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)部，每個(gè)員工的職業(yè)道德素質(zhì)就是其內(nèi)在的含金量，職業(yè)道德素質(zhì)的高低就決定了該從業(yè)人員在企業(yè)中不同崗位上的地位與作用。其次，從保險(xiǎn)行業(yè)整體情況看，多數(shù)從業(yè)人員是遵紀(jì)守法、遵章守制的。但與實(shí)現(xiàn)跨世紀(jì)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和保險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)實(shí)需要相比，還有不少問(wèn)題。只有通過(guò)職業(yè)道德素質(zhì)的提高，才能有效解決這些問(wèn)題。模塊五保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德

二、保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本理念保險(xiǎn)職業(yè)道德的內(nèi)涵包括三個(gè)層次：第一層次是保險(xiǎn)從業(yè)人員在處理職業(yè)活動(dòng)各種利益沖突時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的基本理念及規(guī)范體系；第二層次是保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)部不同領(lǐng)城的特殊道德要求；第三層次包括為保證保險(xiǎn)職業(yè)道德能有效實(shí)現(xiàn)而制定的實(shí)施、評(píng)價(jià)、監(jiān)督等機(jī)制。保險(xiǎn)職業(yè)道德的基本理念包括以人為本、以誠(chéng)取信、以和為貴。三、保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本規(guī)范保險(xiǎn)代理從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用、專(zhuān)業(yè)勝任、客戶至上、勤勉盡責(zé)、公平競(jìng)爭(zhēng)、保守秘密。模塊五保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德

三、保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本規(guī)范(一）守法遵規(guī)(1)以《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》為行為準(zhǔn)繩，遵守有關(guān)法律和行政法規(guī)，遵守社會(huì)公德。(2)遵守保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)的相關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件，服從保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督與管理。(3)遵守保險(xiǎn)行業(yè)自律組織的規(guī)則。(4)遵守所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)定。（二）誠(chéng)實(shí)信用(1)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)的各個(gè)方面和各個(gè)環(huán)節(jié)中恪守誠(chéng)實(shí)信用原則。(2