2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測試卷A卷附答案

單選題（共400題）1、截至2015年年底，開放式基金銷售保有量中（）首次超過銀行渠道?A.證券公司B.保險公司C.基金公司直銷D.期貨公司【答案】C2、下列關于前、中、后臺內部控制的說法，正確的是()。A.前臺部門的內部控制目標是保證基金管理人戰(zhàn)略的實施與效果B.中臺部門的內部控制目標是客戶滿意度最大化C.后臺部門的內部控制目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性D.由于前臺部門直接接觸客戶，與客戶之間的行為應當在基金管理人規(guī)定的范圍進行運作，避免出現(xiàn)虛假承諾和泄密等違規(guī)行為【答案】D3、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點屬于（）。A.基金售前服務B.基金售中服務C.基金售后服務D.基金理財服務【答案】A4、基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，下列做法錯誤的是（）。A.基金銷售人員應公平對待投資者B.基金銷售人員應根據(jù)投資者的風險承受能力推薦基金品種C.當基金銷售人員所在機構與投資者發(fā)生利益沖突時，應當確保投資者的利益優(yōu)先D.基金銷售人員可以根據(jù)基金管理公司的統(tǒng)一宣傳材料自行制作相關宣傳材料【答案】D5、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A.份額申購、金額贖回B.已知價交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】C6、(2016年)基金托管人資格由中國證監(jiān)會和（）核準。A.中國銀監(jiān)會（全稱為“中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會”）B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會的派出機構D.財政部【答案】A7、某投資人將所持有的X證券投資基金轉換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零，Y基金凈值為1.2000元，轉出份額為100萬份，那么轉出金額為（）。A.100萬元B.110萬元C.120萬元D.330萬元【答案】B8、基金銷售人員的以下行為中，不合規(guī)的是（）。A.向不同風險承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng).向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，公平對待投資者C.向投資者重點揭示基金投資風險D.向個別認購金額較大的投資者收取費用低于招募說明書中所列費率【答案】D9、資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C11、（2018年真題）關于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是（）A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價【答案】B12、金融市場按照交易工具的期限分為（）。A.票據(jù)市場和證券市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.貨幣市場和資本市場D.外匯市場和黃金市場【答案】C13、某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A14、（）是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.偏離度公告【答案】C15、申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應當具備—定條件，下列說法錯誤的是。（）A.有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經(jīng)理等業(yè)務人；B.最近—年內沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；C.近三年內向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；D.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件?！敬鸢浮緾16、以下關于金融去杠桿說法正確的是（）。A.金融去杠桿首先抑制經(jīng)濟增長，而非壓縮資產(chǎn)泡沫B.金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟增長C.金融去杠桿只為抑制經(jīng)濟增長D.金融去杠桿只為壓縮資產(chǎn)泡沫【答案】B17、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。A.份額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B18、基金管理人應當在（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每季度C.每半年D.每年【答案】B19、基金管理公司應當設立督察長，對()負責，經(jīng)()聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。A.董事會;經(jīng)營層B.理事會;董事會C.總經(jīng)理;董事會D.董事會;董事會【答案】D20、期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務，單一客戶的起始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。A.200萬B.100萬C.300萬D.50萬【答案】B21、（2017年真題）關于基金管理人的內部授權控制，下列說法錯誤的是（）。A.授權要適當，對已不適用的授權應及時修改或取消授權B.公司員工應當在授權范圍內行使職責，管理層因責任重大可在特定情況下突破授權范圍C.應建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行D.重大業(yè)務授權應當明確授權內容和時效【答案】B22、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C23、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人的權利不包括（）。A.對基金托管人損害其合法權益提起訴訟B.查閱或者復制基金未公告的交易和持倉信息資料C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】B24、以下關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.采取未知價法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進行D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出【答案】C25、關于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配【答案】B26、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統(tǒng)管理。（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B27、(2016年)證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是（）。A.分散投資B.分散風險C.保證收益D.增大投資【答案】A28、（2016年真題）基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A29、我國基金管理人進行基金募集，必須依據(jù)（）的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金試點辦法》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】B30、金融市場的構成要素不包括（）。A.市場參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B31、關于基金銷售機構建立的客戶投訴處理體系，以下表述錯誤的是（）。A.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴B.準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音C.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或者崗位D.根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告【答案】B32、下列做法中符合基金客戶利益至上的是（）。A.基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會決議，操作自己管理的基金購買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質公司債B.基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買賣相同個股C.銀行理財經(jīng)理向某客戶銷售500萬元某基金產(chǎn)品，安排客戶分10筆各50萬元申購，以提升其銷售業(yè)績D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質客戶，用于提升收益，支持實體經(jīng)濟【答案】A33、(2016年)（）是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金業(yè)務規(guī)則C.基金宣傳材料D.基金財務報表【答案】C34、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金---“基金開元”和“基金金泰”，由此打開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.2000年10月8日C.1998年3月27日D.2003年10月28日【答案】C35、（2017年真題）下列關于封閉式基金的說法中，錯誤的是（）。A.一般無特定存續(xù)期限B.基金份額在基金合同期限內固定不變C.基金份額可以在證券交易所交易D.基金份額在基金合同期限內持有人不得申請贖回【答案】A36、公司內部控制的核心是()。A.明確責任B.權力制衡C.風險控制D.嚴格授權【答案】C37、契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A38、合規(guī)獨立性不包括（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.產(chǎn)品獨立性【答案】D39、關于“基金定投業(yè)務”宣傳推介材料的制作，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B40、下列關于投資基金的說法中，錯誤的是（）。A.對沖基金是“風險對沖過的基金”B.另類投資基金一般采用私募方式C.私募股權基金可用字母“VC”表示D.風險投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金【答案】C41、1940年，美國政府頒布了（），被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》【答案】A42、下列關于開放式基金申購費用的說法正確的是（）。A.投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，但申購費率不得超過申購金額的50%B.基金銷售機構通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)自助交易業(yè)務的，可以對自助交易前端申購費用實行一定的優(yōu)惠C.對于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。D.基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購費率標準【答案】B43、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。A.場內申購和贖回均以份額申請B.場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D44、(2017年)基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、關于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.當日股票價格會受到交易的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申購數(shù)量的影響B(tài).單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定C.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類【答案】C46、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C47、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的C.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具【答案】B48、（2018年真題）私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由（）簽字確認。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機構【答案】C49、關于督察長的合規(guī)責任，下列表述錯誤的是（）。A.督察長的職責范圍應該涵蓋公司所有業(yè)務B.督察長對公司經(jīng)營管理的業(yè)務進行監(jiān)督C.督察長有充分的知情權和獨立調查權D.督察長組織公司監(jiān)察稽核的工作【答案】B50、基金經(jīng)營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B51、在風險管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅持不懈推動風險管理的理念和文化，推動風險管理意識滲入到公司的每一項業(yè)務和企業(yè)文化中，要求（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D52、關于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯誤的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的標的不同D.申購、贖回的場所不同【答案】B53、下列各項說法中，錯誤的是（）。A.揭示投資風險B.不得夸大業(yè)績，但可以預測未來的業(yè)績C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進行虛假或者誤導性陳述【答案】B54、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C55、下列選項不屬于董事會履行合規(guī)管理職責的是（）。A.審議批準合規(guī)管理的基本制度B.維護公司的統(tǒng)一性和完整性C.評估合規(guī)管理有效性D.決定合規(guī)負責人的聘任【答案】B56、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A.公平性、公開性、公正性B.及時性、有效性、正確性C.真實性、準確性、完整性D.實用性、有效性、公開性【答案】C57、(2016年)在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎。A.投資需求B.信息不對稱C.投機需求D.風險管理【答案】B58、（2017年真題）下列關于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是（）。A.在每日開市前，基金管理人需通過其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購、贖回清單B.ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標志等內容C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF申購、贖回清單D.當日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當日可根據(jù)市場特殊情況進行修改【答案】D59、（2018年真題）關于私募基金的管理人登記和基金備案，以下說法正確的是（）。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進行非法集資等違法活動B.私募基金管理人向證監(jiān)會進行登記備案C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實力和專業(yè)能力D.有利于強化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財產(chǎn)不受損失【答案】A60、（）的募集申請應按普通程序注冊。A.QDII基金B(yǎng).混合基金C.聯(lián)接基金D.分級基金【答案】D61、以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.派專人服務【答案】D62、（2019年真題）M基金銷售機構正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規(guī)的是（）。A.以分級股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報B.向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款C.向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級股票型基金D.向風險承受能力最強的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風險【答案】D63、(2016年)依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、（）、基金監(jiān)管機構和自律組織。A.基金市場服務機構B.基金市場中介機構C.基金銷售機構D.基金份額登記機構【答案】A64、依據(jù)有關規(guī)定，基金托管人應履行的職責不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.辦理基金備案手續(xù)【答案】D65、某基金公司在對研究員的績效考核時，將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為()A.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系B.建立研究與投資的業(yè)務交流制度C.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程D.建立研究報告質量評價體系【答案】D66、某投資人認購新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費方式繳納認購費，其持有年限至少超過（）年，則基金管理人可免收其后端認購費。A.3B.1C.2D.5【答案】A67、關于基金信息披露的作用，以下描述不正確的是（）。A.信息披露有利于提高證券市場的效率B.信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送C.信息披露有利于投資價值的判斷D.信息披露有利于基金公司投資業(yè)績的提高【答案】D68、2004年6月1日（）正式實施，標志著我國基金業(yè)的發(fā)展進入了一個新的發(fā)展階段。A.《中華人民共和國證券法》B.《開放式證券投資基金試點辦法》C.《中華人民共和國證券投資基金法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》【答案】C69、基金監(jiān)管職責分工的總體要求不包括（）。A.職責清晰B.分工明確C.適時適度D.反應快速【答案】C70、根據(jù)有關規(guī)定，申請募集基金應向監(jiān)管機構提交的相關文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說明書草案【答案】C71、（）在基金運作中具有核心作用。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金的出資人【答案】B72、基金管理人運用固有資產(chǎn)進行基金投資,應在基金季度報告中履行相關披露務,披露事項包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A73、基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的（）。A.出發(fā)點和價值歸宿B.基礎C.中心環(huán)節(jié)D.第一要義【答案】A74、對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D75、（2016年真題）QDII基金可以進行的行為有（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買實物商品C.從事證券承銷業(yè)務D.投資政府債券【答案】D76、關于基金管理公司董事會應履行的風險管理職責，以下表述錯誤的是（）。A.審議重大事件、重大決策的風險評估意見B.授權下設的專門委員會履行相應風險管理和監(jiān)督職責C.組織實施重大風險的解決方案D.制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應對策略【答案】C77、()就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權益保護教育D.投資風險教育【答案】B78、基金銷售人員的以下行為中，不合規(guī)的是（）。A.向不同風險承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng).向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，公平對待投資者C.向投資者重點揭示基金投資風險D.向個別認購金額較大的投資者收取費用低于招募說明書中所列費率【答案】D79、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月【答案】B80、基金宣傳推介材料是指（）。A.推介基金向公眾分發(fā)或者頒布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息B.推介基金向公眾分發(fā)或者頒布,使公眾可以普遍獲得的基金公司與代銷機構簽訂的代理銷售協(xié)議的信息C.推介基金向特定客戶分發(fā)或者頒布，使特定客戶可以獲得的基金公司與代銷機構簽訂的代理銷售協(xié)議的信息D.推介基金向特定客戶分發(fā)或者頒布，使特定客戶可以獲得的書面、電子或者其他介質的信息【答案】A81、當前，我國的開放式基金已經(jīng)構建起了一條包括（）等在內的風險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好客戶的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B82、(2016年)下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A83、風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行清況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育【答案】D84、基金認購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認C.認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內確認【答案】D85、報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值（）時，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動事項中披露股票明細。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】B86、投資合規(guī)性風險管理措施要求對交易異常行為進行定義，并通過（）評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控。A.事前B.事中C.事后D.全程【答案】C87、20世紀80年代以來，（）的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。A.封閉式基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.開放式基金D.保本基金【答案】C88、(2016年)下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D89、基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C90、（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理【答案】A91、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】C92、（）通過依法行使審批或核準權,依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B93、（2017年真題）中國證券登記結算有限責任公司（下列簡稱“中登”）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關機構，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構不包括（）。A.基金股東B.代銷機構總部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A94、目前，我國只有（）開辦上市開放式基金業(yè)務。A.中國證券登記結算公司B.深圳證券交易所C.上海證券交易所D.基金管理人指定的證券公司【答案】B95、（2016年真題）各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內的基金管理公司的日常監(jiān)管內容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機構的日常監(jiān)管【答案】A96、以下關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.采取未知價法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進行D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出【答案】C97、下列關于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以提高基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B98、（2017年真題）某基金公司推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金牛基金指數(shù)B.中證500指數(shù)C.央視財經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B99、(2017年)按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.有限合伙型基金D.開放型基金【答案】D100、金融市場的構成要素不包括（）。A.市場參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B101、基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D102、基金管理人運用固有資產(chǎn)進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露事務，披露事項包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A103、（2017年真題）下列關于基金管理人內部治理監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務B.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以份額持有人利益優(yōu)先C.基金管理人應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權限，確保基金管理人獨立運作D.基金管理人應當從基金財產(chǎn)中計提風險準備金，以增強管理人風險防范能力，保護份額持有人利益【答案】D104、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【答案】B105、關于基金中基金，以下說法錯誤的是（）。A.基金中基金的基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額B.基金中基金的基金合同可約定，基金中基金投資于貨幣基金的比例C.ETF是一種特殊的基金中基金D.ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金【答案】C106、董事會應當履行的合規(guī)職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行以風險為本的合規(guī)管理計劃B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估【答案】A107、私募基金管理人應當于每年度（）之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告。A.四月底B.二月底C.三月底D.一月底【答案】A108、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】C109、下列哪項屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者需要共同遵守的交易原則（）A.未知價交易原則B.確定價原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則【答案】C110、投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對（）的承認和接受，此時基金合同成立。A.基金托管協(xié)議B.基金合同C.基金招募說明書D.基金臨時公告【答案】B111、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.專業(yè)性【答案】C112、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.協(xié)調性C.獨立性D.客觀性【答案】A113、關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行【答案】C114、投資者甲購入A基金50萬元，3天后，又認購A基金60萬元，合計110萬元，A基金費率表如下所示，甲需要繳納的認購費為（）。A.13043元B.8800元C.8730元D.1320元【答案】C115、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應該為（）。A.2018年5月31日B.2018年3月31日C.2018年8月31日D.2019年2月28日【答案】C116、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風險、高收益B.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健C.低風險、低收益D.基本沒有風險【答案】B117、下列基金中，不采用“金額申購，份額贖回”原則的基金是（）。A.LOFB.ETFC.開放式基金D.QDII基金【答案】B118、客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A.客戶B.基金托管人C.基金管理人D.基金銷售機構【答案】A119、某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明列明申購費率1.5%，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元，則可得到的基金份額是（）。A.9789.24B.9659.04C.9611.92D.9697.91【答案】D120、保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額D.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額【答案】C121、下列關于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應當進行基金會計核算并編制基金財務會計報告D.當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金公司利益優(yōu)先【答案】C122、基金投資跟蹤與評價的核心是()。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護D.建立應急處理措施的管理制度【答案】C123、銷售機構要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求，這屬于基金客戶服務的（）特點。A.專業(yè)性B.時效性C.持續(xù)性D.規(guī)范性【答案】C124、當前，我國開放式基金已經(jīng)構建一條（）在內的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B125、（2017年真題）基金產(chǎn)品風險評價的主要依據(jù)不包括（）。A.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生B.基金歷史規(guī)模、持倉比例C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的管理費率【答案】D126、(2017年)下列關于基金市場的服務機構的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人是基金當事人，不屬于基金服務機構B.基金銷售機構屬于基金市場的服務機構C.律師事務所屬于基金市場的服務機構D.基金市場服務機構還包含基金評價機構【答案】A127、股東有權查閱信息利資料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A128、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認購費將以（）為基礎收取。A.凈認購金額B.認購金額C.認購份額D.凈認購份額【答案】A129、關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購'申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料八【答案】C130、以下關于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標ETFB.密切跟蹤指標的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C131、關于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構和交易所進行B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的基金份額與一籃子股票D.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以是被動管理型基金也可以是主動管理型基金【答案】C132、(2017年)某基金銷售機構按照風險承受能力從高到低將普通投資者分為A、B、C、D、E五類，下列違反銷售適用性的行為是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B133、信息技術內部控制制度不包括（）。A.內部資金對賬制度B.門禁制度C.嚴格的授權制D.內外網(wǎng)分離制度【答案】A134、基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.依法保護投資人及相關當事人的合法權益B.保護基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.規(guī)范證券投資基金活動【答案】A135、（）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.誠實守信B.忠誠盡責C.專業(yè)審慎D.守法合規(guī)【答案】D136、（2016年真題）基金客戶個性化服務的基礎是（）。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料C.研究市場行情D.揭示市場風險【答案】A137、（2021年真題）關于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是（）。A.受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止C.公司高級管理人員或基金經(jīng)理認購基金金額不少于100萬元D.公司股東資金認購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金基金合同生效的條件【答案】B138、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.預測該基金的證券投資業(yè)績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A139、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B140、對于基金管理公司變更持有50%以上股權的股東，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起（）內做出批準或者不予批準的決定。A.2個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】A141、下列屬于成長型股票的是()。A.藍籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B142、識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險的內容不包括（）。A.拓展經(jīng)營活動的新業(yè)務領域B.為新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試C.識別和評估新業(yè)務方式的拓展、新客戶關系的建立D.識別客戶關系的性質發(fā)生重大變化產(chǎn)生的合規(guī)風險【答案】A143、基金管理人加強合規(guī)文化建設，應當努力的方面不包括（）。A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視B.有效落實風險隔離機制C.積極推行全員合規(guī)理念,加強合規(guī)文化思想教育D.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實現(xiàn)資源共享【答案】B144、(2017年)下列基金公司或從業(yè)人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.投資總監(jiān)認為市場出現(xiàn)了過熱的情形，并建議對客戶進行風險提示，謹慎購買相關的基金產(chǎn)品B.基金經(jīng)理利用職務優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股C.研究員在調研中認為某上市公司股票存在下跌風險，先把該觀點提示某基金經(jīng)理D.基金經(jīng)理認為債券存有評級下調風險，先對“一對一”專戶進行該債券風險處置，再考慮其他專戶的風險處置【答案】A145、(2016年)下列哪一項屬于公募投資基金（）A.股票基金B(yǎng).證券基金C.資本市場基金D.衍生工具基金【答案】A146、（）有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會及其派出機構C.基金業(yè)協(xié)會D.監(jiān)控中心【答案】C147、（）不屬于國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設定的基本原則。A.投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者B.投資者教育可以被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代C.投資者教育沒有一個固定的模式D.證券經(jīng)營機構應當承擔各項產(chǎn)品和服務的投資者教育義務【答案】B148、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運依據(jù)不同D.價格形成方式不同【答案】C149、(2017年)貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B150、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段，都屬于()。A.經(jīng)濟基礎B.上層建筑C.自我約束D.強制手段【答案】B151、（2017年真題）基金代銷機構通過代銷基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動的收益B.銷售傭金C.基金托管費D.基金管理費【答案】B152、債券市場不包括（）。A.政府債券的發(fā)行市場B.公司債券的流通市場C.企業(yè)債券的發(fā)行市場D.一級市場【答案】D153、以下關于債券基金和基金區(qū)別的說法錯誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A154、下列關于基金招募說明書的說法，不正確的是（）。A.是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件B.是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的C.是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件D.將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露【答案】A155、(2016年)從基金管理人的角度看，基金的運作分類不包括（）。A.基金的募集發(fā)行B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺管理【答案】A156、基金年度報告中應披露的財務指標不包括（）。A.加權平均份額上期利潤B.期末基金份額凈值C.加權平均凈值利潤率D.本期份額凈值增長率【答案】A157、（2017年真題）關于私募基金的托管事項，下列表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A158、根據(jù)中國證監(jiān)會2007年3月對開放式基金認購費計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認購費的計算公式為（）。A.認購費用=認購金額（1-認購費率）B.認購費用=認購金額*認購費率C.認購費用=凈認購金額*認購費率D.認購費用=凈認購金額（1-認購費率）【答案】C159、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】A160、（2016年真題）基金財產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔無限責任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動【答案】C161、境內個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復印件，下列選項中不屬于有效身份證件的是（）。A.中華人民共和國居民身份證B.軍官證C.中華人民共和國護照D.駕照【答案】D162、關于增長型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是（）。A.平衡型基金＞增長型基金＞收入型基金B(yǎng).收入型基金＞平衡型基金＞增長型基金C.增長型基金＞平衡型基金＞收入型基金D.平衡型基金＞收入型基金＞增長型基金【答案】C163、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當按照規(guī)定辦理基金備案手續(xù)，其報送的基本信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議【答案】C164、關于證券投資基金份額持有人的義務，以下表述錯誤的是（）。A.繳納基金認購款項及費用B.承擔基金虧損C.遵守基金合同D.在封閉式基金存續(xù)期間贖回基金份額【答案】D165、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，其主要包括（）。A.前臺業(yè)務系統(tǒng)B.后臺管理系統(tǒng)C.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)D.以上都是【答案】D166、關于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】C167、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限【答案】B168、關于托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶B.安全保管基金財產(chǎn)C.計算并公告基金份額凈值D.根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜【答案】C169、（2016年真題）職業(yè)道德的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D170、崗位責任原則的關鍵因素是（）。A.權利和義務B.責任和權力C.崗位和權利D.職責和權限【答案】B171、下列關于封閉式基金份額上市交易應符合的條件，說法錯誤的是（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人【答案】B172、基金管理人應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的()監(jiān)督A.事前B.事后C.全過程D.事中【答案】C173、同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于（）萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于（）萬元；③具有（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷；是專業(yè)投資者A.3000、1000、3B.3000、2000、15C.2000、2000、10D.2000、1000、2【答案】D174、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A175、結合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實際情況，以下屬于基金銷售價格策略的是（）。A.派發(fā)宣傳材料B.新增銀行代銷機構C.推出后端收費模式D.投放平面廣告【答案】C176、（）應保證督察長的獨立性。A.董事會B.監(jiān)事會C.證監(jiān)會D.基金管理人【答案】D177、ETF份額的申購和贖回原則不包活（）。A.申購和贖回均以份額申請B.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。C.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏萌鲣ND.基金申報價格最小變動單位為0.001元【答案】D178、（）又叫創(chuàng)業(yè)基金。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.私募股權基金D.另類投資基金【答案】B179、投資合規(guī)性風險是指基金管理人（）違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A.投資業(yè)務人員B.后臺服務人員C.合規(guī)管理人員D.銷售業(yè)務人員【答案】A180、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應該屬于（）.A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金【答案】B181、我國基金交易傭金不得高于（），起點（）,由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.5%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元【答案】B182、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金份額持有人大會議事規(guī)則的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開B.持有人大會召開過程中，經(jīng)全體參會的基金份額持有人申請，可就未經(jīng)公告的事項進行臨時表決C.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會有關事項D.基金份額持有人大會應當以現(xiàn)場方式召開【答案】C183、(2016年)基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B184、分級基金按投資風格分類，分為（）與（）。A.主動投資型分級基金、被動投資型分級基金B(yǎng).合并募集分級基金、分開募集分級基金C.為簡單融資型分級基金、復雜型分級基金D.存在母基金份額的分級基金、不存在母基金份額的分級基金?！敬鸢浮緼185、（2016年真題）屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。A.墊付基金管理人20％的注冊資本B.根據(jù)需要進行投資，并在規(guī)定時間內償還基金財產(chǎn)C.單獨為基金設立資金和證券賬戶D.為托管的所有基金設立一個銀行存款賬戶【答案】C186、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】B187、（2016年真題）下列關于宣傳推介材料報送內容的說法錯誤的是（）。A.報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件D.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見【答案】C188、關于混合基金，如下說法錯誤的是。（）A.偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低B.偏債型基金一般采用債券指數(shù)或者以債券指數(shù)為主作為業(yè)績比較基準C.偏債型基金中債券的配置比例較高,股票的配置比例則相對較低D.股債平衡型基金在股票、債券上的配置比例則會根據(jù)市場狀況進行調整，有時股票的比例較高,有時債券的比例較高。【答案】D189、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分為（）五個等級。A.R1、R2、R3、R4和R5B.C1、C2、C3、C4和C5C.K1、K2、K3、K4和K5D.S1、S2、S3、S4和S5【答案】A190、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。A.2003B.2004C.2006D.2007【答案】B191、常見的客戶服務內容不包括（）。A.基金賬戶信息查詢B.基金信息查詢C.基金管理公司信息查詢D.基金投資者個人信息查詢【答案】D192、（）是基金公司提供個性化服務的基礎。A.鞏固基金安全性B.增加基金收益率C.不斷開發(fā)新基金品種D.深度挖掘客戶需求【答案】D193、(2016年)世界上最早的開放式證券投資基金是（）。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B194、下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B195、ETF的特點包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B196、下列關于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡【答案】A197、風險管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，下列表述符合風險管理全面性原則要求的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B198、關于資產(chǎn)管理行必合宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）A.是實體經(jīng)體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本【答案】A199、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D200、基金宣傳推介材料不包括（）。A.公開出版資料B.宣傳單C.戶外廣告D.含內幕資料的報刊【答案】D201、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，下列說法不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金D.基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金【答案】A202、(2016年)下列機構中，屬于基金自律組織成員的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】A203、關于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金經(jīng)管機構職權的取得應當有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機構不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機構的設置必須有法律依據(jù)【答案】C204、對非上市企業(yè)進行的權益性投資，通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權基金C.風險投資基金D.對沖基金【答案】B205、(2016年)基金的運作不包括（）。A.基金的募集B.基金的清算C.基金資產(chǎn)的托管D.基金的估值【答案】B206、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2/3B.每年；1/2C.每年；2/3D.每半年；1/2【答案】B207、(2016年)監(jiān)事會至少每年召開（）次會議。A.1B.2C.3D.4【答案】A208、（）不能申請從事基金代理銷售的機構。A.證券公司B.保險公司C.商業(yè)銀行D.財務公司【答案】D209、內部控制描述不正確的一項（）A.基金管理人的內部控制要求部門設置體現(xiàn)權責明確、相互制約的原則B.建立不完善的信息披露制度C.建立完善崗位責任制度和科學D.建立嚴格的信息技術系統(tǒng)管理制度【答案】B210、基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。A.根據(jù)機構投資者的需求提供公募基金未公開的信息B.提示投資者注意投資基金的風險C.征得投資者的同意后推介基金D.引導投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易【答案】A211、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢型股票C.收益型股票D.藍籌股【答案】B212、（2019年真題）關于基金公司管理層下設的專業(yè)風險管理委員會的職責，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)風險管理委員會對董事會負責，協(xié)助董事會履行風險管理職責B.專業(yè)風險管理委員會識別公司各項業(yè)務所涉及的各類重大風險C.專業(yè)風險管理委員會重點關注內控機制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風險管理委員會指導、協(xié)調和監(jiān)督各職能部門開展風險管理工作【答案】A213、世界上第一只公認的證券投資基金是（）的“海外及殖民地政府信托”。A.美國B.英國C.法國D.加拿大【答案】B214、(2016年)各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內的基金管理公司的日常監(jiān)管內容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機構的日常監(jiān)管【答案】A215、基金銷售機構在基金銷售活動中的下列行為，符合規(guī)定的是（）。A.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂B.在基金銷售過程中，進行廣告宣傳且符合相關規(guī)定C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準【答案】B216、下面不屬于基金信息披露的內容方面遵循的原則的是（）。A.準確性B.真實性C.規(guī)范性D.完整性【答案】C217、（2016年真題）2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業(yè)進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B.放松管制、加強監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結合【答案】A218、（2018年真題）資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟的作用不包括（）。A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.給金融市場提供流動性，提高了交易成本C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】B219、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業(yè)銀行【答案】C220、關于基金管理人內部控制，以下表示錯誤的是（）。A.基金管理人內部控制應充分考慮其內外環(huán)境因素和自身特點B.基金管理人內部控制制度由內部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成C.基金管理人經(jīng)營層對公司建立內部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任D.基金管理人嚴格遵守《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》【答案】C221、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應當收取贖回費，對于收取銷售服務費的基金，以下關于其贖回費用說法正確的是（）。A.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)C.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)【答案】D222、基金行業(yè)的會員種類包括（）。A.普通會員、聯(lián)席會員、特別會員B.普通會員、公司會員、聯(lián)席會員C.公司會員、聯(lián)席會員、特備會員D.普通會員、公司會員、特別會員【答案】A223、債券是一種（）憑證。A.所有權B.債權C.債務D.受益【答案】B224、（2017年真題）對基金投資人進行風險承受能力的調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C225、風險管理職能部門或崗位的職責包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B226、通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構或個人投資者發(fā)售基金份額的方式稱為（）。A.網(wǎng)上發(fā)售B.網(wǎng)下發(fā)售C.回撥機制D.回購機制【答案】B227、基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A.6個月B.1年C.3年D.5年【答案】A228、（2016年真題）誠實守信的基本要求不包括（）。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務C.不得進行內幕交易和操縱市場D.不得進行不正當競爭【答案】B229、基金銷售機構對于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，不屬于統(tǒng)一辦理的是（）。A.執(zhí)業(yè)注冊B.后續(xù)培訓C.執(zhí)業(yè)月檢D.執(zhí)業(yè)年檢【答案】C230、（2017年真題）關于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構除外B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣C.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達到1000人及以上【答案】C231、現(xiàn)金替代的類型不包括（）。A.禁止現(xiàn)金替代B.可以現(xiàn)金替代C.必須現(xiàn)金替代D.固定現(xiàn)金替代【答案】D232、公開披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告D.證券投資業(yè)績預測【答案】D233、基金的募集過程不包括（）。A.申請B.注冊C.審核D.發(fā)售【答案】C234、基金募集是基金公司根據(jù)有關規(guī)定（）發(fā)售基金份額，募集資金的行為。A.進行市場營銷B.向中國證監(jiān)會提交募集申請文件C.召開投資者大會D.制定發(fā)售方案【答案】B235、目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D236、基金季度、半年度、年度報告在披露的第（）個工作日，應分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。A.2B.3C.5D.7【答案】A237、(2017年)下列關于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求的說法中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C238、（）是指在一國境內設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】C239、基金銷售人員應當具備從事基金銷售活動所必需的（）。A.法律法規(guī)知識B.專業(yè)知識C.專業(yè)技能D.以上都是【答案】D240、以下選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則的是（）。A.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等B.立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則C.公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德D.以上說法都正確【答案】D241、公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱【答案】D242、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.辦理與基金托管業(yè)務有關的信息披露事項B.按照不同基金管理人分別設置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】B243、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的()。A.認購、場內買賣B.認購、申購和贖回C.場內買賣、申購和贖回D.份額登記、申購和贖回【答案】B244、封閉式基金的交易價格在需求低迷時，呈現(xiàn)出（）交易現(xiàn)象。A.溢價B.折價C.平價D.沒有相關性【答案】B245、基金年度報告的內容不包括（）。A.基金總值表現(xiàn)的披露B.基金財務會計報告的編制和披露C.基金財務指標的披露D.基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任【答案】A246、關于基金銷售機構中基金銷售人員的資格要求，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C247、基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內部控制中（）的重要性A.控制環(huán)境B.內部監(jiān)控C.控制活動D.信息溝通【答案】D248、產(chǎn)品審批委員會所議事項包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A249、基金信息披露方面的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A250、下列投資者視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D251、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊的機構是（）。A.基金銷售機構B.基金銷售支付機構C.基金份額登記機構D.基金估值核算機構【答案】C252、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C253、關于基金客戶服務的內容，以下表述錯誤的是（）。A.售前服務、售中服務、售后服務互為補充、缺一不可B.售前服務包括協(xié)助客戶完成風險承受能力測試C.開展投資者風險教育是售前服務的內容D.售中服務包括推介符合適用性原則的基金【答案】B254、對基金交易賬戶進行管理是屬于（）的功能。A.前臺業(yè)務系統(tǒng)B.中臺查詢系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】A255、關于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C256、基金是一種（）。A.所有權憑證B.信用憑證C.債權憑證D.受益憑證【答案】D257、投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認函B.股票C.受益憑證D.債務憑證【答案】C258、基金注冊登記機構的主要職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B259、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司【答案】B260、（2016年真題）通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金是（）。A.系列基金B(yǎng).分級基金C.避險策略基金D.上市開放式基金【答案】B261、下列關于銷售策略的說法，不正確的是（）。A.基金銷售機構在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設計同質化、市場細分不到位等問題B.在價格策略方面，我國的基金銷售機構采取的費率結構還比較單一C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D.在促銷策略上，我國基金銷售機構往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷【答案】B262、(2017年)下列關于督察長工作的說法中，錯誤的是（）。A.督察長可對內部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.基金公司不采納督察長的合規(guī)意見，應當將相關事項提交總經(jīng)理決定C.督察長應當審查，并在申報材料報告上簽署合規(guī)審查意見D.督察長向董事會、總經(jīng)理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展